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      2. 信貸部自查報告

        時間:2022-05-17 18:27:15 報告 我要投稿
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        信貸部自查報告

          我們眼下的社會,我們使用報告的情況越來越多,報告成為了一種新興產(chǎn)業(yè)。那么什么樣的報告才是有效的呢?以下是小編為大家收集的信貸部自查報告,歡迎閱讀與收藏。

        信貸部自查報告

        信貸部自查報告1

          為貫徹落實20xx年銀監(jiān)局對我行信貸業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)項治理工作。我行信貸人員積極開展學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進一步認(rèn)識違章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查,F(xiàn)將自查情況匯報如下:

          一、自查情況與總體評價

          1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局,不為眼前利益所動,站在我行與客戶的角度去想問題、做工作,不計較個人得失,辦理信貸業(yè)務(wù)是恪守原則,不怕吃苦,勇于奉獻,能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進一步增強服務(wù)意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信貸人員。

          2、恪守規(guī)章制度

          能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理條例,具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù),嚴(yán)格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過程中,嚴(yán)格按規(guī)章制度進行貸款調(diào)查、審查審批,無違規(guī)放貸行為。對于調(diào)查中存在的風(fēng)險隱患,也認(rèn)真分析加以討論,盡可能規(guī)避風(fēng)險。對于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的,及時加以關(guān)注,防控不良。

          二、自查發(fā)現(xiàn)存在的問題

          1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入,因我行為新開展的信貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上,信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工,實踐經(jīng)驗不足,在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入,對客戶的風(fēng)險把控能力不足。

          2、工作還不夠積極主動,有時候只求過得去,不求過得硬。

          3、工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑主觀。

          三、案例分析

          1、我行自發(fā)放貸款以來,客戶還款意愿良好且還款正常,貸款確定用于經(jīng)營,不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險暴露的情況,信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款,無違規(guī)操作行為。

          2、經(jīng)自查,客戶經(jīng)營情況穩(wěn)定,資產(chǎn)狀況良好,抵押物變現(xiàn)能力強,有按期償還我行個商貸款的能力,授信額度保持不變,不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。

          3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心,同一抵押物下的合同號書寫錯誤,部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時整改,做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒,認(rèn)真做好信貸工作中的每一個環(huán)節(jié)。

          四、下一步改進措施和有關(guān)建議

          在以后的信貸工作中,我要兢兢業(yè)業(yè),時刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實實工作,老老實實做人。通過這次對個人存在問題的.剖析,我的思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會做好每一件事,努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。

          今后的努力方向。一是始終堅持抓信貸學(xué)習(xí),不斷為自己充電。二是進一步提高風(fēng)險防控意識和自我防范能力,警惕各種腐敗思想的侵蝕。三是堅持按章辦事,努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度,把制度落實到實處,在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時,防控好貸款的不良和逾期。

        信貸部自查報告2

          近期開展的黨員干部廉潔從政學(xué)習(xí)活動,我認(rèn)真學(xué)習(xí),并積極參與,緊緊圍繞領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律自查自糾活動的各項重點內(nèi)容,聯(lián)系思想工作實際,本著有則改之、無則加勉的態(tài)度,按照會議上學(xué)習(xí)的“行政監(jiān)察法、黨員干部監(jiān)察條列”,照一照、想一想,看自己做得怎么樣,查找廉潔從政方面存在的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題,切實對照,逐一查擺。經(jīng)過自查自糾,盡管沒有發(fā)現(xiàn)廉潔從政方面有大的問題,但卻起到了凈化思想,純潔心靈,進一步改造世界觀、人生觀、價值觀、服務(wù)理念觀和推動工作的作用,F(xiàn)將主要自查自糾的主要情況匯報如下:

          一、統(tǒng)一思想,提高認(rèn)識。

          通過參加本次干部廉潔自律自查自糾活動,特別是進一步學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》后,我深刻地認(rèn)識到:加強干部廉政勤政建設(shè),是全面貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀、構(gòu)建社會主義和諧社會的.必然要求,是適應(yīng)新形勢新任務(wù)、推進反腐倡廉建設(shè)、全面履行行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的必然要求。

          二、遵守紀(jì)律,廉潔從政。

          進一步增強了紀(jì)律觀念,嚴(yán)格遵守了黨章和黨的紀(jì)律。通過加強黨性修養(yǎng),增強了自律意識,自覺遵守了《廉政準(zhǔn)則》和廉潔從政的各項規(guī)定,堅決地做到了在思想上、政治上、行動上與聯(lián)社黨委保持高度一致,保證政令暢通。堅決糾正有令不行、有禁不止,以權(quán)謀私,不給好處不辦事,給了好處亂辦事等不正之風(fēng)。較好地做到了八小時之內(nèi)愛崗敬業(yè):悶心自問自己的行為盡到了職責(zé)了沒有?上對得起黨的要求、下不愧百姓的期望沒有?八小時之外在法律和道德的范圍內(nèi)活動:深刻反省,作為一名黨員,“白天”能夠操守如玉,“晚上”能否依然清清白白?有效地做到了自重、自省、自警、自勵,嚴(yán)格地要求自己進一步樹立廉潔奉公的良好形象。

          三、勤潔踏實,敬業(yè)工作。

          通過加強勤政建設(shè)促進廉政建設(shè),不斷提高了工作效率和服務(wù)水平,提高依規(guī)行事、依規(guī)辦事的能力和水平。在抓好落實上狠下功夫,在務(wù)求實效上狠下功夫,努力做出經(jīng)得起實踐檢驗的業(yè)績。堅決糾正辦事拖拉、推諉扯皮等不正之風(fēng),做到勤奮敬業(yè)。

          四、求真務(wù)實,開拓創(chuàng)新。

          進一步樹立了科學(xué)發(fā)展觀,正確的人生觀、價值觀、權(quán)力觀和利益觀及“無功即是過”的工作理念,改進工作方法,轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)。積極發(fā)揚求真務(wù)實作風(fēng),堅持一切從實際出發(fā)。堅決糾正形式主義、官僚主義和弄虛作假行為以及工作平庸、不求進取、畏首畏尾等固步自封、小勝即安的不良作風(fēng),倡導(dǎo)開拓創(chuàng)新、勇于嘗試的敢打猛沖勁頭,切實做到以飽滿旺盛的干勁和科學(xué)求實的奮斗精神,完成好本職工作。

          五、存在的問題與不足。

          一是學(xué)習(xí)是個長期的過程與積累我仍要努力,尤其是對廉潔從政的理論學(xué)習(xí)仍要加強,仍要提高廉潔從政政治理論水平,總結(jié)不足積累經(jīng)驗,分析問題與解決問題的能力不夠,把握工作的能力欠缺,導(dǎo)致出現(xiàn)有時窮于應(yīng)付,工作重點不夠突出,工作的預(yù)見性、前瞻性、創(chuàng)新性不夠,工作成效不夠突出。

          二是深入基層,調(diào)查研究不夠,致使業(yè)務(wù)不夠精通,工作效率不夠高,業(yè)務(wù)工作能力、說話能力、組織協(xié)調(diào)能力都有待學(xué)習(xí)提高。

          六、整改措施及下步打算。

          一是對政治理論,特別是廉潔從政的知識理論要堅持做到勤學(xué)、精學(xué)、終身學(xué),做到自覺加強學(xué)習(xí),接受教育,不斷進步。要進一步加強自身的理論學(xué)習(xí),用馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀武裝頭腦,提高政治素質(zhì),提高業(yè)務(wù)素質(zhì),以適應(yīng)反腐倡廉工作不斷發(fā)展的需要,真正體現(xiàn)與時俱進的要求。

          二是要進一步加強對反腐倡廉工作,增強工作的預(yù)見性、創(chuàng)新性和有效性。

          三是要進一步振奮精神,保持積極進取的心態(tài)。以奮發(fā)向上的精神,在廉潔從政的道路上把所從事的工作做得更好,更出色,以實際行動建設(shè)我們美好家園。

        信貸部自查報告3

          根據(jù)總行合規(guī)部門要求,現(xiàn)將風(fēng)險管理部合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施報告如下:

          一、 信貸人員風(fēng)險管理意識淡薄以及采取的措施。

          部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序,貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險意識,甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。

          我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施:加大檢查力度,嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制,對“三查”出現(xiàn)的問題進行直接問責(zé),定期開展風(fēng)險培訓(xùn)工作。

          二、貸款管理不嚴(yán)、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施。

          一是貸前調(diào)查不夠深入,對借款人第一還款來源分析不準(zhǔn),重視不夠,只片面注重第二還款來源(即借款抵押物的變現(xiàn)處理)二是貸時審查與貸款審批有待加強,部分支行由于人員缺少客觀原因,內(nèi)勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少,難免會造成決策失誤,存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理,重放輕收輕管理思想嚴(yán)重。

          我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施:將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去,協(xié)同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查,通過標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建,發(fā)現(xiàn)問題,積極督促進行整改。

          三、追求個人利益,忽視潛在風(fēng)險以及采取的措施。

          個別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益,單純追求利息收入;對貸款的審查不嚴(yán),對抵押品低值高估,導(dǎo)致抵押不實;對擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、

          小企業(yè)抵押貸款的真實性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴(yán),致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險。

          我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施:建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監(jiān)督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制,嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān)。其次,遵循"以人為本"的理念,在社會風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強職業(yè)道德、遵紀(jì)守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育。第三,加強業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育,提高信貸員的兩個素質(zhì)。

          四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險情況。

          受歷史環(huán)境影響,部分支行存在各種違規(guī)違章貸款,特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

          我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施:進一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神,我部即將開展了清理違章違規(guī)貸款的活動。準(zhǔn)備在活動開展過程中,采取了個人自報、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實的辦法,由各分機構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報相關(guān)情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設(shè)立舉報電話,充分發(fā)動群眾進行監(jiān)督。并決定于20xx

          年下半年開展信貸專項檢查活動,對轄區(qū)所有支行進行信貸專項檢查,針對冒名、頂名貸款,我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆,絕不手軟。

          五、信貸資料合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施。

          受傳統(tǒng)信貸思想影響,各支行在辦理信貸資料過程中,資料五花八門,未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來收集辦理信貸資料。

          我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的.措施:規(guī)范貸款資料,統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

          自年初以來我部嚴(yán)格按照總行[20xx]109號文件要求,制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn),改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點,先后對信貸檔案資料、分類認(rèn)定等多項資料進行了統(tǒng)一。

          六、信貸統(tǒng)計合規(guī)風(fēng)險以及采取的措施。

          信貸部門報表較多,我行受條件限制,各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計人員,基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大,各種信貸統(tǒng)計報表錯報、漏報、遲報時有發(fā)生,

          我部門針對此項合規(guī)風(fēng)險采取的措施:為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作行為,強化統(tǒng)計管理,提高統(tǒng)計質(zhì)量,充分發(fā)揮統(tǒng)計信息在我行經(jīng)營管理中的作用,全面、真實、準(zhǔn)確地為各級監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料,根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標(biāo),結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計管理辦法》和《金融統(tǒng)計制度》及其他有關(guān)規(guī)定,制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計工作考核辦法。月月對統(tǒng)計質(zhì)量不高的支行進行通報批評,有力的保證了信貸統(tǒng)計合規(guī)性。

        信貸部自查報告4

          根據(jù)縣聯(lián)社桃信聯(lián)黨[20xx]5號文件精神與縣聯(lián)社20xx年8月15日會議的有關(guān)要求,我部結(jié)合實際,組織部室黨員集中學(xué)習(xí)了《廉政準(zhǔn)則》,并開展自查自糾。

          一、認(rèn)真開展會議精神貫徹,努力強化宣傳工作。

          8月15日在參加縣聯(lián)社會議后,我部召開了全體黨員會,對《廉政準(zhǔn)則》進行了再次全文學(xué)習(xí),全體黨員掀起了學(xué)習(xí)的熱潮。

          二、嚴(yán)格紀(jì)律要求。

          對全體黨員干部廉潔從政提出了工作要求。要從思想上提高認(rèn)識,時刻警鐘長鳴;進一步加強學(xué)習(xí),領(lǐng)會其實質(zhì)精神,要貫穿到工作、生活、學(xué)習(xí)中去;各黨員干部要認(rèn)真作好讀書筆記和心得體會;要嚴(yán)格遵守規(guī)定,確保該準(zhǔn)則在我部順利貫徹落實;要結(jié)合全系統(tǒng)黨風(fēng)廉政會議精神,根據(jù)我部實際,切實開展好我部20xx年黨風(fēng)廉政建設(shè)工作。

          三、自查自糾。

          結(jié)合我部實際,采取教育先行,不斷提高全體黨員干部反腐倡廉和拒腐防變的能力,使《廉政準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)變成經(jīng);、制度化。

          四、做好監(jiān)督檢查。

          確!读䴗(zhǔn)則》的.貫徹落實,建立健全部室集中議事的原則,實行分工負(fù)責(zé)制。

          五、狠抓責(zé)任制落實。

          真正把部室《廉政準(zhǔn)則》的貫徹落到實處,把黨風(fēng)廉政建設(shè)工作與部室各項工作有機結(jié)合,使《廉政準(zhǔn)則》和反腐敗工作引向深入,確保抓出成效。

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