證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告匯編15篇

　　隨著個(gè)人素質(zhì)的提升，我們都不可避免地要接觸到報(bào)告，其在寫(xiě)作上有一定的技巧。那么大家知道標(biāo)準(zhǔn)正式的報(bào)告格式嗎？下面是小編整理的證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告，歡迎大家借鑒與參考，希望對(duì)大家有所幫助。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告1

　　實(shí)習(xí)地點(diǎn)：方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

　　實(shí)習(xí)時(shí)間：XX年2月18日——XX年3月5日

　　主要工作：柜臺(tái)服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

　　記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

　　“泰陽(yáng)證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。XX年10月18日，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。XX年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊(cè)資本變更為10.50億元，XX年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，XX年，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。XX年，隨著證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。XX年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大�，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至XX年4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門(mén)和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升。”

　　見(jiàn)面后，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí)，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。

　　隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開(kāi)戶，資金帳戶開(kāi)戶(含開(kāi)戶信息修改，如密碼修改，帳單打印等等——這個(gè)柜臺(tái)的事情比較雜一點(diǎn)，我們就是主要跟著這個(gè)柜臺(tái)實(shí)習(xí))，柜臺(tái)咨詢，以及三方存管辦理�？蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理，開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份，身份證要復(fù)印在背面，而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份，如果是信息修改，則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候，他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái)，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛，這樣的時(shí)刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī)，把那些卡住的紙給拽出來(lái)，重新開(kāi)始，祈禱這一次不要卡……

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告2

期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識(shí)，提高處理實(shí)際問(wèn)題的能力，為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會(huì)：

　　(一)證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作

　　(1)明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來(lái)支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。

　　證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長(zhǎng)、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開(kāi)發(fā)、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場(chǎng)導(dǎo)向型的開(kāi)發(fā)模式，力爭(zhēng)在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。

　　證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過(guò)準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的繁榮。

　　(2)信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開(kāi)放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。

　　(二)客戶經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營(yíng)銷(xiāo)思路，把握未來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)趨勢(shì)

　　客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門(mén)，而是需要客戶經(jīng)理來(lái)挖掘潛在的客戶群。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候營(yíng)銷(xiāo)。對(duì)于客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺(tái)禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤(pán)走勢(shì)和成交量;再如，客戶經(jīng)理對(duì)客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠(chéng)的客戶群。

　　證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢(shì)，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無(wú)論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶收益最大化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。

　　與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說(shuō)現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來(lái)贏取客戶的信賴，這樣我們需要非常專業(yè)的知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代的步伐。

　　(三)投資者應(yīng)該要樹(shù)立自己的投資觀念與原則

　　作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。

　　投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長(zhǎng)期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會(huì)市場(chǎng)變化，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng).這樣，成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜�，必須�?shù)立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底.這一點(diǎn)，很多股票投資者無(wú)法做到.原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒.其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。

　　總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。

　　通過(guò)實(shí)習(xí)我對(duì)自己的專業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)大學(xué)生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。這樣我們更有自信面對(duì)未來(lái)。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告3

　　一、實(shí)習(xí)公司介紹

　　二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

　　20xx年6月27日—————20xx年7月24日

　　烏魯木齊揚(yáng)子江路華龍證券烏魯木齊營(yíng)業(yè)部

　　三、實(shí)習(xí)目標(biāo)

　　（一）根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí)

　�。ǘ�）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)

　�。ㄈ�）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題

　　四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

　�。ㄒ唬┝私馊A龍證券概況

　　華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位

　　了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化

　　營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)�？蛻舨康墓ぷ靼�括接待客戶，提供咨詢服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。

　�。ǘ�）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

　　我們每天下午4：00去公司上培訓(xùn)課。每周都會(huì)有不同的課程表，安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下：

　　儀容儀表課程

　　我們的工作時(shí)間必須統(tǒng)一著裝。一方面，是公司建立一個(gè)良好的形象。另一方面，這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。

　　證券營(yíng)銷(xiāo)（社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)和電話營(yíng)銷(xiāo)）

　　在對(duì)社區(qū)進(jìn)行活動(dòng)時(shí)，我們要了解客戶的需求，就讓他們?cè)谔顚?xiě)市場(chǎng)調(diào)研卷的時(shí)候留下電話。在溝通的過(guò)程當(dāng)中，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場(chǎng)，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個(gè)活動(dòng)當(dāng)中，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

　　緊接著就是電話營(yíng)銷(xiāo)，首先，要有實(shí)時(shí)的信息跟蹤。其次，對(duì)于當(dāng)日的大盤(pán)，要對(duì)客戶做一個(gè)清晰的、直觀的研究報(bào)告。另外，幫助客戶在了解、或者選股時(shí)有必要的警示。最后，為了能夠順利地展開(kāi)證券營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，我們可以為客戶免費(fèi)贈(zèng)送一份證券投資報(bào)告。在這個(gè)過(guò)程中，我們的目的就是約見(jiàn)。

　　證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告14

　　經(jīng)過(guò)在xx證券營(yíng)業(yè)部?jī)蓚�(gè)星期的實(shí)習(xí)，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，我可以感受到公司“以人為本”的管理思想，始終把顧客的需要放在第一位，這是作為一間公司逐漸形成了良好的企業(yè)文化，也就是說(shuō)，公司已經(jīng)具備了足夠的親和力和一個(gè)良好的工作環(huán)境。

　　通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)，從無(wú)知到認(rèn)知，漸漸的我了解到這個(gè)全新的專業(yè)，讓我深刻的體會(huì)到學(xué)習(xí)的過(guò)程是最美的。

　　實(shí)習(xí)中，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我的工作做以下簡(jiǎn)要報(bào)告：

　　1.開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程

　　第一：經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。

　　第二：新開(kāi)戶的：填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其(兩張自然人申請(qǐng)表)的背面，然后去打股東賬戶卡。

　　第三：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　2.客戶開(kāi)發(fā)的方式

　　第一種就是電話營(yíng)銷(xiāo)

　　第二種就是銀行駐點(diǎn)

　　第三種方式就是客戶轉(zhuǎn)介紹

　　3.如何選擇股票

　　在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。

　　總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總�(gè)人的看法都是不一樣的。

　　但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。

　　在實(shí)習(xí)過(guò)程中還認(rèn)識(shí)一些朋友，每天我們一起工作，一起下班，自然也成為了好朋友，這也就讓我學(xué)會(huì)了怎么在公司里與同事相處。這也是一筆寶貴的財(cái)富。實(shí)習(xí)是一個(gè)認(rèn)識(shí)社會(huì)，認(rèn)識(shí)職場(chǎng)很好的途徑，特別是對(duì)于我們這些還在校園中的學(xué)生們來(lái)說(shuō)。在這個(gè)過(guò)程中一定要虛心學(xué)習(xí)，多聽(tīng)，多看，多想，多做，畢竟很多我們都還是不懂的。

　　x證券公司給了我這么好的一個(gè)學(xué)習(xí)平臺(tái)，讓我可以在公司各個(gè)不同的部門(mén)學(xué)習(xí)知識(shí)，我就充分利用好這得來(lái)不易的資源，好好學(xué)習(xí)。

　　實(shí)習(xí)時(shí)間：1月14日——1月30日

　　實(shí)習(xí)地點(diǎn)：方正證券股份有限公司資興營(yíng)業(yè)部

　　實(shí)習(xí)目的：了解證券行業(yè)的特點(diǎn)、發(fā)展、日常工作內(nèi)容以及人才需求。

　　XX年1月14日上午開(kāi)始，我在方正證券股份有限公司資興營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期兩周的實(shí)習(xí)工作。我在客服經(jīng)理肖經(jīng)理的熱心指導(dǎo)和客服同事的幫助下，積極參與了公司客服日常各項(xiàng)相關(guān)工作。

　　方正證券有限責(zé)任公司是中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的第一批綜合類證券公司之一，成立于XX年5月12日，是湖南本土最大的法人金融機(jī)構(gòu)，中西部最大的證券公司。公司以湘、浙兩省為重點(diǎn)，在全國(guó)15個(gè)省(市)擁有81家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。在我的實(shí)習(xí)過(guò)程中我了解到，方正證券股份有限公司資興營(yíng)業(yè)部中的人員部署：總經(jīng)理一位、營(yíng)銷(xiāo)部總經(jīng)理一位、客服部總經(jīng)理一位、營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理兼投資顧問(wèn)12位、財(cái)務(wù)人員2位、前臺(tái)2位、客服人員4位、保安一位、實(shí)習(xí)人員6位。各個(gè)職務(wù)的分配非常合理，這其實(shí)就是高效工作的保障。

　　我現(xiàn)在將我了解到的整個(gè)工作程序描述如下：

　　一、開(kāi)戶

　　開(kāi)戶流程：

　　1.本人攜身份證原件和銀行卡來(lái)我公司營(yíng)業(yè)部辦理開(kāi)戶手續(xù)：

　　填寫(xiě)下面三個(gè)表

　�、抛匀蝗俗C券賬戶申請(qǐng)表；

　�、谱C券交易委托代理協(xié)議書(shū)：

　�、偕虾ＷC券交易所個(gè)人投資者行為指引

　�、诜秸�證券有限責(zé)任公司《防范非法證券行為風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》

　　③風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)

　�、芸蛻繇氈�

　�、萃顿Y者風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表（穩(wěn)健型、積極型、保守型、激進(jìn)型）

　�、邫�(quán)證風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

　�、嚅_(kāi)戶申請(qǐng)表

　�、嶙C券交易委托代理協(xié)議；

　　⑶方正證券股份有限公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)

　　并與我公司簽署三方（自然人、證券公司、銀行）存管協(xié)議。

　　2.辦理完成后在交易時(shí)間到銀行辦理三方存管手續(xù)，銀行端辦理完成后就可以在本公司的交易軟件上實(shí)現(xiàn)銀證轉(zhuǎn)帳、買(mǎi)賣(mài)股票。

　　注意事項(xiàng)：

　　1、自然人開(kāi)戶的必須由客戶本人簽署開(kāi)戶文件，不得委托代理人代為辦理開(kāi)戶手續(xù)。

　　開(kāi)戶手續(xù)以及三方存管手續(xù)必須在股票交易時(shí)間（周一至周五（節(jié)假日休市）9：30-11：30、13：00-15：00.集合競(jìng)價(jià)的時(shí)間是9：15-9：25）辦理

　　2、三方存管銀行：建行中行工行農(nóng)行。

　　3、向客戶簡(jiǎn)要介紹公司的客服熱線電話95571。

　　4、推薦客戶使用方正證券的泉友會(huì)服務(wù)平臺(tái)，方正證券的官方網(wǎng)站網(wǎng)址為或者。

　　5、向客戶介紹泉友通手機(jī)炒股軟件，并為其下載安裝。提示客戶“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”。

　　二、客戶回訪

　　因?yàn)榭头�部剛剛建立，營(yíng)業(yè)部對(duì)近幾年4000多位開(kāi)戶客戶都未進(jìn)行回訪，為了更好地完善客服工作，從而更好地為客戶服務(wù)，公司計(jì)劃每天回訪40-60位客戶，半年之內(nèi)完成客戶回訪工作。

　　回訪方式：電話回訪

　　準(zhǔn)備工作：將客戶信息記錄，如姓名、性別、電話號(hào)碼、賬戶資金數(shù)量、最近所買(mǎi)股票情況等。

　　回訪過(guò)程：

　　1、問(wèn)候“您好！”并確認(rèn)客戶身份；

　　2、問(wèn)詢客戶是否方便接聽(tīng)，能否接受公司大約2分鐘的客戶回訪；

　　3、詢問(wèn)問(wèn)題

　　4、感謝客戶配合，祝�？蛻簟巴顿Y愉快”。

　　三、建立了客戶服務(wù)qq群“金金有味”

　　為了更好的與客戶進(jìn)行交流，搭建客戶與營(yíng)業(yè)部直接交流的橋梁，建立了客服群“金金有味”。我了解到的加入程序如下：

　　1、由公司員工推薦，將客戶姓名以及賬戶號(hào)遞交給qq群管理員梁勇同志（每位員工至少推薦五位客戶）;

　　2、客戶需自行申請(qǐng)加入qq群，并在請(qǐng)求信息中輸入自己的賬戶號(hào)+姓名;

　　3、梁勇同志會(huì)通過(guò)電腦確定客戶姓名賬戶號(hào)是否確實(shí)存在，并同意;

　　4、客戶加入。

　　在群內(nèi)，每位員工都有義務(wù)活躍群內(nèi)氣氛、分享股票信息、回應(yīng)客戶問(wèn)題等。為了提高員工積極性，還設(shè)立了“活躍積極分子獎(jiǎng)”，一二三名分別獎(jiǎng)勵(lì)300、200、100元。

　　四、投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)

　　許多股民進(jìn)入股票市場(chǎng)不久，對(duì)市場(chǎng)內(nèi)的很多專業(yè)術(shù)語(yǔ)不懂，對(duì)炒股軟件的使用也不是很清楚，為了提升股民素質(zhì)，讓股民更好的了解股市，贏得更多的利潤(rùn)，公司為股民開(kāi)展了投資教育者活動(dòng)，主要是新股民教育和近期股票市場(chǎng)分析。

　　五、早、午評(píng)工作

　　早晨開(kāi)市前以及下午收市以后，通過(guò)廣播形式，現(xiàn)場(chǎng)向投資者發(fā)布最新股市信息、分析大盤(pán)走勢(shì)，并適當(dāng)播放一些音樂(lè)，營(yíng)造良好的氛圍。

　　以上就是我在公司客服部通過(guò)實(shí)踐、問(wèn)、看等方式了解的公司日常工作。

　　社會(huì)實(shí)踐實(shí)習(xí)體會(huì)

　　我是大二數(shù)學(xué)系學(xué)生，對(duì)自己將來(lái)畢業(yè)后的發(fā)展還處于迷茫期，考研是我現(xiàn)在想的目標(biāo)，考什么研則是我現(xiàn)在需要想的問(wèn)題。我想考研的大方向是經(jīng)管類的，但是，經(jīng)管類的專業(yè)很多，什么才是我應(yīng)該努力的方向呢？為此在這個(gè)寒假，我利用年前的一點(diǎn)時(shí)間，在方正證券資興營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)了兩周時(shí)間，希望能夠了解這個(gè)行業(yè)。

　　在此之前我對(duì)證券行業(yè)的了解甚微，只是知道證券行業(yè)和股票有關(guān)。當(dāng)我剛剛進(jìn)入方正證券資興營(yíng)業(yè)部時(shí)，感覺(jué)特別迷茫，因?yàn)槲覜](méi)有任何證券方面的理論基礎(chǔ)，完全是個(gè)freshman，所以我抱著一種學(xué)習(xí)的態(tài)度，戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢地來(lái)到了公司，感覺(jué)一切都是那么新鮮。我什么都不懂，什么都想知道，于是我遇到不明白的地方就問(wèn)，慢慢的，我也就知道了許多我在學(xué)校課本上學(xué)不到的東西，除了以上我對(duì)證券公司的日常工作內(nèi)容的了解，通過(guò)與客服部經(jīng)理肖經(jīng)理的交談，我也對(duì)證券行業(yè)對(duì)人才方面的需求有了更近一步的了解。我相信作為一個(gè)在校大學(xué)生我對(duì)熱門(mén)行業(yè)的了解很有利于我將來(lái)走上社會(huì)的發(fā)展。因此我以后會(huì)更積極地進(jìn)行各種社會(huì)實(shí)踐以增加自己的社會(huì)閱歷，將來(lái)也就能夠更好地適應(yīng)社會(huì)。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告4

　　一、對(duì)畢業(yè)實(shí)習(xí)的認(rèn)識(shí)

　　畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生大學(xué)學(xué)習(xí)完成全部課程后的最重要的實(shí)踐環(huán)節(jié)也是我們大學(xué)生走出校園的第一個(gè)舞臺(tái)以及告別學(xué)生角色的一個(gè)橋梁。在學(xué)校我學(xué)到的永遠(yuǎn)是理論知識(shí)，能不能把我們學(xué)到的知識(shí)應(yīng)用到生活、工作中是我們能否適應(yīng)社會(huì)的基本體現(xiàn)。如果不能巧妙的應(yīng)用理論知識(shí)，我們學(xué)的再好那也是紙上談兵。

　　通過(guò)畢業(yè)實(shí)習(xí)是學(xué)生更直接接觸企業(yè)，進(jìn)一步了解企業(yè)實(shí)際，全面深刻地認(rèn)識(shí)企業(yè)的實(shí)際運(yùn)營(yíng)過(guò)程，熟悉和掌握市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)運(yùn)營(yíng)規(guī)律；了解企業(yè)運(yùn)營(yíng)、活動(dòng)過(guò)程中存在的問(wèn)題和改革的難點(diǎn)問(wèn)題，并通過(guò)撰寫(xiě)實(shí)習(xí)報(bào)告，使學(xué)生學(xué)會(huì)綜合應(yīng)用所學(xué)知識(shí)，提高分析和解決問(wèn)題的能力，并為撰寫(xiě)實(shí)習(xí)報(bào)告做好準(zhǔn)備。

　　二、 中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀

　　我國(guó)證券市場(chǎng)自從1990年正式成立以來(lái)，至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績(jī)。實(shí)踐結(jié)果證明，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展促進(jìn)了證券市場(chǎng)的良好發(fā)展，而反之證券市場(chǎng)的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場(chǎng)上來(lái)，加快了市場(chǎng)的投資融資，推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整，支持了一些國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。不過(guò)我國(guó)證券市場(chǎng)還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營(yíng)規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來(lái)源依舊為經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對(duì)集中，行業(yè)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放程度不斷加深，相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)壓力日益加重。經(jīng)歷了20xx年的大牛市之后，我國(guó)的證券市場(chǎng)近幾年受?chē)?guó)際和國(guó)內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，出現(xiàn)下跌的趨勢(shì)，尤其是11、12年，我國(guó)投資者對(duì)證券市場(chǎng)信心不足，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣，受?chē)?guó)家各種經(jīng)濟(jì)政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。

　　三、實(shí)習(xí)過(guò)程

　　1、營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位

　　在剛剛進(jìn)入招商證券第一周期間，安排我到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位熟悉柜臺(tái)開(kāi)戶業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對(duì)帳單打印等。經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對(duì)于轉(zhuǎn)戶、銷(xiāo)戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開(kāi)通也都有所了解。這些對(duì)我今后在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶到公司后開(kāi)戶的具體流程，提高服務(wù)質(zhì)量。

　　在這一周的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫(xiě)客戶資料的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題，要努力改掉這個(gè)壞毛病。無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位！

　　2、銀行駐點(diǎn)客戶開(kāi)發(fā)的體會(huì)

　　到招商證券上班的第二周，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過(guò)實(shí)習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過(guò)程中我認(rèn)識(shí)到。

　　(一) 銀行駐點(diǎn)的重要性：

　　證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開(kāi)戶咨詢柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng)，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu)。鑒于此，我認(rèn)為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，證券營(yíng)銷(xiāo)人員大打出手的事件媒體也曾有過(guò)相關(guān)報(bào)道，銀行駐點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度可見(jiàn)一斑，其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。

　　（二）銀行駐點(diǎn)的客戶來(lái)源：

　　1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進(jìn)入證券市場(chǎng)的意愿強(qiáng)烈，通過(guò)適時(shí)引導(dǎo)，開(kāi)立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已開(kāi)設(shè)證券帳戶的銀行職員，只要通過(guò)感情營(yíng)銷(xiāo)來(lái)游說(shuō)其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開(kāi)戶就行了。我每天上班都會(huì)跟他們多聊天。

　　2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，都是證券營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門(mén)的同事關(guān)系密切，有一定的號(hào)召力與影響力，通過(guò)這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營(yíng)銷(xiāo)的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來(lái)往的各個(gè)企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對(duì)于這些人員，我上班時(shí)候很認(rèn)真的對(duì)待。

　　3、在股市高漲的時(shí)候，賺錢(qián)效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會(huì)引發(fā)場(chǎng)外抄底新客戶的進(jìn)場(chǎng)。所以，無(wú)論是在股市行情火暴的時(shí)候，還是處于低位震蕩的時(shí)候，銀行開(kāi)戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機(jī)會(huì)開(kāi)發(fā)過(guò)來(lái)的。

　�。ㄈ�） 銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)：

　　1.克服害羞心理，主動(dòng)開(kāi)口。剛走出校門(mén)的我來(lái)說(shuō)，羞于開(kāi)口是一個(gè)常見(jiàn)的現(xiàn)象。為銀行駐點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)人員來(lái)說(shuō)，首先要敢于開(kāi)口，主動(dòng)與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營(yíng)銷(xiāo)。

　　2.細(xì)分目標(biāo)客戶群體。面對(duì)不同的客戶群體時(shí)，要做到對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，不能“一刀切”，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對(duì)不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段，例如面向20－35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險(xiǎn)精神，富有拼勁，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ螅�可以為其介紹成長(zhǎng)型的股票，使其在投資過(guò)程中使財(cái)富迅速的增值，從而擴(kuò)大其資金量，加大對(duì)證券市場(chǎng)的投入；面向35－50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過(guò)程中，積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富，因此需重點(diǎn)挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點(diǎn)目標(biāo)客戶，為其推薦價(jià)值型的股票，鼓勵(lì)其長(zhǎng)期投資，從而使其在投資過(guò)程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對(duì)證券市場(chǎng)的資金投入，。至于對(duì)50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風(fēng)險(xiǎn)，獲得穩(wěn)定收益。

　　3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點(diǎn)中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個(gè)銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說(shuō)哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會(huì)在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時(shí)點(diǎn)，銀行來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶過(guò)多，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過(guò)來(lái)，作為駐點(diǎn)工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識(shí)，熟悉銀行的各類業(yè)務(wù)，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對(duì)你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對(duì)于拓展公司客戶來(lái)源是很有幫助的。

　　4. 以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的方面。在與客戶的交流以及服務(wù)過(guò)程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營(yíng)銷(xiāo)人員，更加注重細(xì)節(jié)，以信譽(yù)和口碑，贏來(lái)更多的客戶。不能因?yàn)橄夘^小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。

　　5.駐點(diǎn)工作要持之以恒。在駐點(diǎn)過(guò)程中，最忌諱的就是三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞?dòng)嵍鴣?lái)的客戶就會(huì)流失到別的銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢和開(kāi)戶。營(yíng)銷(xiāo)人員經(jīng)常的缺崗離崗，無(wú)法體現(xiàn)其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺(tái)大打折扣，同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會(huì)產(chǎn)生生疏感。俗話說(shuō)的好，開(kāi)店容易守店難，銀行駐點(diǎn)，守字當(dāng)頭。萬(wàn)事開(kāi)頭難，切忌操之過(guò)急，隨著銀行駐點(diǎn)時(shí)間的持續(xù)，營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的深入，慢慢的，積極的'駐點(diǎn)人員都會(huì)融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作的樂(lè)趣。

　　6.在駐點(diǎn)過(guò)程中我每個(gè)星期都主動(dòng)向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點(diǎn)的最新情況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情況，并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問(wèn)題，使駐點(diǎn)工作持續(xù)發(fā)展。

　　7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售時(shí)我都會(huì)跟銀行做好溝通 他們不給賣(mài)的產(chǎn)品就堅(jiān)決不在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷(xiāo)售。作為銀行，由于有業(yè)績(jī)以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過(guò)程中，從中開(kāi)發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供優(yōu)良的服務(wù)，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績(jī)，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，從而使兩者互利共贏。

　　四、實(shí)習(xí)工作總結(jié)

　　我在實(shí)習(xí)過(guò)程中注重理論和實(shí)踐相結(jié)合，將所學(xué)的課堂知識(shí)能有效地運(yùn)用于實(shí)際工作中，認(rèn)真聽(tīng)取老員工的指導(dǎo)，對(duì)于別人在工作計(jì)劃中提出的建議，可以虛心聽(tīng)取。表現(xiàn)出較強(qiáng)的求知欲，并能夠仔細(xì)觀察、獨(dú)立思考、綜合分析，靈活運(yùn)用自己的知識(shí)解決工作中遇到的實(shí)際困難。在工作中具有一定的開(kāi)拓和創(chuàng)新精神，接受新事物較快，涉獵面較寬，在工作領(lǐng)域不斷地探索，有自己的思路和設(shè)想。能夠做到服從指揮，認(rèn)真敬業(yè)，工作責(zé)任心強(qiáng)，工作效率高，執(zhí)行公司指令堅(jiān)決。在時(shí)間緊迫的情況下，加時(shí)加班、保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。生活上待人誠(chéng)懇，作風(fēng)樸實(shí)。嚴(yán)格遵守單位的各項(xiàng)規(guī)章制度，實(shí)習(xí)期間，未曾出現(xiàn)過(guò)無(wú)故缺勤，遲到早退現(xiàn)象，并能與單位同事和睦相處，交流融洽，善于取長(zhǎng)補(bǔ)短，虛心好學(xué)，注重團(tuán)隊(duì)合作。

　　實(shí)習(xí)是我步入社會(huì)前的第一課，教會(huì)我怎么待人接物，如何處理各種事情。雖然在短短的一個(gè)月里看到的只能是工作的一個(gè)側(cè)面，學(xué)習(xí)的只能是一些初步的方法，但這些對(duì)于我是非常重要的。

　　這次實(shí)習(xí)告訴我，在社會(huì)這個(gè)大學(xué)堂里我還是一個(gè)小學(xué)生，還有很長(zhǎng)的路要走。要抱著謙虛謹(jǐn)慎的態(tài)度，無(wú)論大小認(rèn)真踏實(shí)的完成每一件事，走好每一步。通過(guò)實(shí)習(xí)，我有信心，未來(lái)的路我能更好地走下去！

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告5

　　1、概述

　　1、1、實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介

　　金元證券股份有限公司簡(jiǎn)稱金元證券，金元證券股份有限公司成立于20xx年8月，是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司作為核心股東出資成立的綜合類證券公司，是首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)金融板塊的核心企業(yè)之一。公司注冊(cè)資本9億元，開(kāi)業(yè)以來(lái)年年盈利，凈資本率達(dá)90%以上。公司總部位于深圳，在全國(guó)各大中心城市設(shè)有25家證券營(yíng)業(yè)部(遼寧、北京、天津、江蘇、上海、浙江、廣東、海南、湖南、湖北、四川、陜西、xq)，旗下設(shè)有金元期貨經(jīng)紀(jì)有限公司和金元比聯(lián)基金管理有限公司等子公司，已形成證券、期貨、基金業(yè)務(wù)良性互動(dòng)的證券控股集團(tuán)運(yùn)作模式。

　　金元證券堅(jiān)持"誠(chéng)信、親和、創(chuàng)新、志成"的企業(yè)精神和"穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)控制"的經(jīng)營(yíng)理念，并將其貫穿于經(jīng)營(yíng)管理和客戶服務(wù)的每個(gè)環(huán)節(jié)。公司全體同仁以使命感、事業(yè)心和專業(yè)追求致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的全方位服務(wù)。并努力為繁榮和發(fā)展中國(guó)證券市場(chǎng)，推動(dòng)中國(guó)資本市場(chǎng)建設(shè)進(jìn)程貢獻(xiàn)力量。公司地址：、深圳市深南大道4001號(hào)時(shí)代金融中心大廈17層。郵編：518048、。在未來(lái)的發(fā)展中，金元證券的發(fā)展策略是通過(guò)實(shí)施資本公眾化、資產(chǎn)輕型化、經(jīng)營(yíng)集約化、服務(wù)差異化等戰(zhàn)略來(lái)增強(qiáng)公司的營(yíng)銷(xiāo)能力、定價(jià)能力、風(fēng)控能力、研發(fā)創(chuàng)新能力，同時(shí)提升公司的企業(yè)文化水平，從而進(jìn)一步完善公司的治理機(jī)制。相信在金元證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導(dǎo)下，在金元證券全體員工的不斷努力下，金元將會(huì)更加強(qiáng)大。

　　1、2、實(shí)習(xí)過(guò)程的基本回顧

　　1、2、1、實(shí)習(xí)過(guò)程介紹

　　這次實(shí)習(xí)主要有：熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法，對(duì)開(kāi)戶時(shí)應(yīng)注意的一些基本的情況進(jìn)行了解。熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。熟悉K線理論的實(shí)際操作。熟悉切線理論的實(shí)際操作。熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容。整理實(shí)習(xí)過(guò)程中記錄的資料。查閱相關(guān)資料進(jìn)行實(shí)習(xí)的總結(jié)。

　　1、2、2、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容介紹

　　1、2、2、1、熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法

　　實(shí)習(xí)的第一天，公司的職員向我們介紹了開(kāi)戶的相關(guān)情況,使我們對(duì)開(kāi)戶流程有了相關(guān)的了解、證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。股東賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)開(kāi)立的，用于證券買(mǎi)賣(mài)的賬戶。股東賬戶包括上海股東賬戶和深圳股東賬戶，他們又各自包括A股股東賬戶和B股股東賬戶。上海B股的股東賬戶用美金進(jìn)行交易而深圳的B股股東賬戶則用港幣進(jìn)行交易。上海A股的股東賬戶不可以復(fù)開(kāi)而深圳的可以。

　　在開(kāi)立股東賬戶時(shí)客戶需填寫(xiě)自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開(kāi)戶合同中的開(kāi)戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。第三方存管協(xié)議有三聯(lián)：客戶聯(lián)、券商聯(lián)和銀行聯(lián)。銀行聯(lián)由客戶帶往相應(yīng)的銀行進(jìn)行確認(rèn)。第三方存管的目的是保障資金安全。資金賬戶是客戶向證券公司申請(qǐng)獲得的客戶號(hào)，它是由股東賬戶對(duì)應(yīng)生成的�；�金賬戶是客戶向基金公司獲得用于購(gòu)買(mǎi)基金的賬號(hào)。一個(gè)身份證只能在一個(gè)證券公司開(kāi)一個(gè)資金賬號(hào)，一個(gè)資金賬號(hào)可以向多個(gè)基金公司開(kāi)立基金賬號(hào)。開(kāi)立A股賬戶費(fèi)用為46元人民幣，B股賬戶則為100元人民幣，對(duì)于三板股票的賬戶開(kāi)戶費(fèi)只需三十元。

　　學(xué)習(xí)開(kāi)戶時(shí)客戶應(yīng)攜帶的資料，以及客戶日常可能遇到的問(wèn)題的解決方法。對(duì)于未開(kāi)過(guò)戶的客戶他們需攜帶身份證和銀行卡。銀行卡必須是中行、建行、工商、興業(yè)、農(nóng)行、交行，還有華夏和招商等八家之一的銀行卡�？蛻羧缫�進(jìn)行同行換卡則可直接到對(duì)應(yīng)銀行的柜臺(tái)進(jìn)行換卡。但如果客戶是要進(jìn)行異行換卡，則客戶要先對(duì)賬戶進(jìn)行清倉(cāng)，即達(dá)到零股票零資金�？蛻粢�進(jìn)行轉(zhuǎn)賬必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行否則資金會(huì)被凍結(jié)，如果資金是從證券賬戶轉(zhuǎn)向銀行賬戶，其上限為50萬(wàn)。

　　1、2、2、2、熟悉資本市場(chǎng)的發(fā)展情況和證券交易的相關(guān)內(nèi)容

　　金元證券股份有限公司烏市黃河路營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理蘆紅星先生向我們介紹資本市場(chǎng)和證券交易的相關(guān)內(nèi)容。首先他提到資本市場(chǎng)在中國(guó)仍屬于新興的市場(chǎng)，有很大的發(fā)展空間。它的主要功能是籌集資金、合理定價(jià)和資源的優(yōu)化配置。在國(guó)外資本市場(chǎng)與商業(yè)銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)，在中國(guó)二者是分業(yè)經(jīng)營(yíng)。其次他向我們介紹了證券公司的業(yè)務(wù)。其業(yè)務(wù)包括經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

　　接著蘆經(jīng)理向我們介紹個(gè)人投資方面的問(wèn)題。他說(shuō)到，個(gè)人投資首先要看宏觀環(huán)境，因?yàn)楹暧^環(huán)境反映的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，是個(gè)人無(wú)法控制和避免的。其次我們還得關(guān)注公司的監(jiān)管和技術(shù)層面的信息。技術(shù)信息主要在于我們對(duì)知識(shí)把握的情況。蘆經(jīng)理講到“要想口袋滿就要腦袋滿”這生動(dòng)地說(shuō)明了知識(shí)的重要性。在后面的講述中他向我們介紹了主動(dòng)性買(mǎi)盤(pán)和被動(dòng)性買(mǎi)盤(pán)以及股市與房產(chǎn)價(jià)格之間的緊密關(guān)系。緊接著他向我們介紹了證券經(jīng)紀(jì)人以及從事證券行業(yè)所應(yīng)具備的工作精神。從事證券行業(yè)要具有全力以赴的敬業(yè)精神、團(tuán)結(jié)協(xié)作精神、個(gè)人主義與集體注意相結(jié)合、全局觀和敢于接受挑戰(zhàn)的精神。

　　蘆經(jīng)理介紹說(shuō)證券市場(chǎng)有一級(jí)市場(chǎng)、一級(jí)半市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。一級(jí)市場(chǎng)是未進(jìn)入市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)是進(jìn)入市場(chǎng)，而一級(jí)半市場(chǎng)非法的。之后他向我們介紹了權(quán)證的相關(guān)內(nèi)容。其中他主要介紹了期貨和基金�，F(xiàn)在期貨主要以金融期貨為主。基金與理財(cái)產(chǎn)品的主要區(qū)別在于基金的資金全部來(lái)自投資者而理財(cái)產(chǎn)品的資金部分來(lái)自券商，部分來(lái)自投資者。

　　最后蘆經(jīng)理向我們介紹了金元的主要情況。他向我們介紹了金元的交易方式，理財(cái)中心和前、中和后臺(tái)的管理。前臺(tái)主要負(fù)責(zé)營(yíng)銷(xiāo)，中臺(tái)負(fù)責(zé)咨詢，而后臺(tái)則負(fù)責(zé)總的管理。

　　1、2、2、3、熟悉K線理論的實(shí)際操作

　　公司的客服部經(jīng)理張海斌老師向我們介紹K線理論的實(shí)踐操作。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根K線的相關(guān)知識(shí)。一根K線描述了最高價(jià)、最低價(jià)、開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)。紅色的K線是陽(yáng)線，藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開(kāi)高收，賣(mài)盤(pán)小于賣(mài)盤(pán)，藍(lán)色的代表高開(kāi)低收，賣(mài)盤(pán)大于買(mǎi)盤(pán)。有一些特殊的K線——同階線，它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢(shì)，周K線、月K線和年K、線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。另外還有五分、十五分、三十分、六十分K線，它們代表的是超短期走勢(shì)，適用于權(quán)證模式的分析。

　　其次，張老師向我們介紹了K線組合。首先是見(jiàn)底形態(tài)和上升形態(tài)。這包括了早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線和紅三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初現(xiàn)、旭日東升、垂頭線、倒垂頭線都是在跌勢(shì)的末端出現(xiàn)。早晨之星代表的是轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)，出現(xiàn)好友反攻可以適當(dāng)買(mǎi)入，到了旭日東升則可以大膽買(mǎi)入，因?yàn)樗�發(fā)出的轉(zhuǎn)勢(shì)信號(hào)最強(qiáng)。

　　其次是見(jiàn)頂形態(tài)和下跌形態(tài)。它主要包括了黃昏之星、淡友反攻、烏云蓋頂、射擊之星、吊頸線和三只烏鴉這幾種組合。它們都出現(xiàn)在漲勢(shì)的末端，發(fā)出的都是推出的信號(hào)。最后張老師了介紹了后勢(shì)上升和下降都有可能的幾中K線。十字星在漲勢(shì)末端出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)而在跌勢(shì)末端出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)低信號(hào)�！癟”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。倒“T”線與T線類似。“一”字線在漲勢(shì)中出現(xiàn)繼續(xù)看漲，在跌勢(shì)出現(xiàn)則繼續(xù)看跌。

　　1、2、2、4、熟悉切線理論的實(shí)際操作

　　公司安排張老師向我們介紹切線理論，也叫趨勢(shì)理論。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì)，次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲，短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視，但卻是很重要的。

　　趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過(guò)上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線，也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線，是經(jīng)過(guò)下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線，其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過(guò)一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。這種突破需要達(dá)到三個(gè)條件：時(shí)間、空間和成交量。時(shí)間一般為2到3天，空間為3%，成交量要與之相配合，當(dāng)成交量不配合時(shí)就會(huì)出現(xiàn)假突破。

　　最后張老師向我們介紹了趨勢(shì)線、軌跡線和8浪主線。趨勢(shì)線是將兩個(gè)或多個(gè)下降趨勢(shì)的高點(diǎn)或上升趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的直線，軌跡線是兩個(gè)或多個(gè)上升趨勢(shì)的高點(diǎn)或下降趨勢(shì)的低點(diǎn)連接起來(lái)的虛線。8浪主線主要是分析當(dāng)前我國(guó)的股市行情。

　　1、2、2、5、熟悉基金的相關(guān)內(nèi)容

　　公司安排一名職員向我們介紹基金的相關(guān)內(nèi)容�；�金具有利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、組合投資和專業(yè)管理的特點(diǎn)。基金是間接的投資產(chǎn)品，它的風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)收益較高�；�金主要有以下三個(gè)當(dāng)事人：投資者、基金管理公司和基金托管公司�；�金的投資者就是基金的受益人，基金的管理者使用基金的資金進(jìn)行投資，主要有銀行的投資銀行等，基金托管公司負(fù)責(zé)管理基金所籌集的資金，主要是各國(guó)有商業(yè)銀行�；�金按照運(yùn)作方式劃分可以分為開(kāi)放式和封閉式基金。開(kāi)放式基金的規(guī)模是變動(dòng)的，時(shí)間可長(zhǎng)可短，一般在一級(jí)市場(chǎng)交易。

　　封閉式基金的規(guī)模固定，時(shí)間固定，可以轉(zhuǎn)讓但不能賣(mài)，一般在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行。按組織形式分分為契約型和公司型。契約型主要通過(guò)簽定合約來(lái)運(yùn)作基金，公司型則是組成基金公司來(lái)運(yùn)作。按投資目標(biāo)不同分為股票型、基金型、債券型、貨幣型和混合型。

　　如果把資金的60%-80%、投資于股票則稱之為股票型，如果資金的大部分投資于基金則稱為基金型，同理可知什么是貨幣型和債券型，而混合型則是多種投資方式并存的基金。這幾種基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益依次遞減。按投資的方向分可分為成長(zhǎng)型、收益型和平衡型。成長(zhǎng)型追求的是未來(lái)收益，收益型追求的是當(dāng)前收益，平衡型則處于二者之間。按投資理念分為主動(dòng)型、被動(dòng)型和指數(shù)型。按募集的方式分為公募基金和私募基金。按資金的用途和來(lái)源分為在舉基金和離岸基金。

　　基金募集必須提前6個(gè)月上報(bào)證監(jiān)會(huì)，在被批準(zhǔn)后產(chǎn)生產(chǎn)品并上報(bào)，基金的募集時(shí)間大概為三個(gè)月�；�金要3-6月才會(huì)建滿倉(cāng)，因此基金可以用于測(cè)算股票的走勢(shì)�；�金募集的費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)(1%-1、2%)、申購(gòu)費(fèi)(1、5%)和贖回費(fèi)(0、5%)，其中贖回費(fèi)會(huì)隨持有年限的增加而減少。

　　2、實(shí)習(xí)總結(jié)

　　2、1、實(shí)習(xí)收獲和體會(huì)

　　通過(guò)本次的實(shí)習(xí)我對(duì)對(duì)證券市場(chǎng)的有了更深一步的認(rèn)識(shí)。在我國(guó)證券市場(chǎng)仍然是一個(gè)有待完善和不斷發(fā)展的市場(chǎng)，它在我國(guó)有很大的發(fā)展空間同時(shí)也存在許多有待解決的問(wèn)題。證券市場(chǎng)是一個(gè)收益較快的市場(chǎng)同時(shí)也是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，我們?cè)谕顿Y證券市場(chǎng)時(shí)要抱著小心謹(jǐn)慎的態(tài)度。在此次實(shí)習(xí)中我對(duì)證券公司基本業(yè)務(wù)也有所了解。不斷發(fā)展和推出新的業(yè)務(wù)種類是證券公司不斷發(fā)展的前提和基礎(chǔ)，它能使企業(yè)擁有源源不斷的生命力。

　　技術(shù)分析也是我們這次實(shí)習(xí)的對(duì)象之一，通過(guò)此次實(shí)習(xí)我對(duì)技術(shù)分析特別是對(duì)K線理論和切線理論有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。技術(shù)分析的價(jià)值是建立在市場(chǎng)是非有效的條件上，在一個(gè)有效的市場(chǎng)技術(shù)分析是沒(méi)有價(jià)值的。不管是K線理論還是切線理論的運(yùn)用都是建立在個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上。

　　這些理論看似簡(jiǎn)單，分析起來(lái)似乎有理有據(jù)，但是時(shí)點(diǎn)的把握需要個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)。例如“T”字線在高位出現(xiàn)發(fā)出的是見(jiàn)頂信號(hào)，在途中出現(xiàn)則繼續(xù)看漲或看跌，在低位出現(xiàn)則發(fā)出的是見(jiàn)底信號(hào)。多這個(gè)理論的運(yùn)用首先要判斷當(dāng)前是處于高位、途中還是低位，判斷結(jié)果的不同就形成了不同的投資方案。因此個(gè)人投資應(yīng)注重經(jīng)驗(yàn)的積累，多看多想。此次實(shí)習(xí)促進(jìn)了我專業(yè)能力和技能的提高，使我受益匪淺。

　　2、2、問(wèn)題與建議

　　2、2、1、第三方存管存在的問(wèn)題以及建議

　　實(shí)踐出真知，在本次實(shí)習(xí)中我接觸了一些平常無(wú)法學(xué)習(xí)到知識(shí)也形成了自己的一些見(jiàn)解。第三方存管相對(duì)于以前的資金管理方法可以更好地保障資金的安全，減少了道德風(fēng)險(xiǎn)，但我個(gè)人認(rèn)為它還存在一些不足的地方。我覺(jué)得它存在以下兩方面的問(wèn)題：首先它使得賬戶的開(kāi)立更加麻煩�？蛻羰紫鹊脫碛邪思夷苓M(jìn)行證券賬戶開(kāi)立的銀行的卡才能進(jìn)行賬戶開(kāi)立。有些銀行還要求客戶把第三方存管協(xié)議的銀行聯(lián)帶到銀行進(jìn)行確認(rèn)，這程序更加煩瑣。

　　其次第三方存管在一定程度上無(wú)法根除道德風(fēng)險(xiǎn)。銀行和證券公司存在很密切的業(yè)務(wù)和資金關(guān)系，這就無(wú)法排除他們會(huì)因?yàn)闃I(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系而做出不合法的行為，因此也存在一定的道德風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)以上兩個(gè)問(wèn)題我有如下的建議：其一另外設(shè)立一個(gè)機(jī)構(gòu)來(lái)管理證券資金，而這個(gè)機(jī)構(gòu)必須與證券公司不存在利益關(guān)系。這樣可以減少客戶的迷惑，客戶只要擁有這個(gè)機(jī)構(gòu)的卡或賬戶就能進(jìn)行證券賬戶的開(kāi)立。這樣可以使第三方存管更加具有科學(xué)性。

　　當(dāng)然這會(huì)給銀行帶來(lái)業(yè)務(wù)上的損失，但相對(duì)于證券市場(chǎng)的正常穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)這種銀行業(yè)務(wù)減少的經(jīng)濟(jì)損失會(huì)小得多。其二對(duì)銀行存管證券資金這部分資金實(shí)行特別的監(jiān)管。銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行的監(jiān)管都是整體上的，對(duì)細(xì)化的業(yè)務(wù)沒(méi)有很?chē)?yán)格的監(jiān)管，因此如果銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行存管證券資金的這部分業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管力度，對(duì)其更加重視，那么其中的道德風(fēng)險(xiǎn)也就相應(yīng)地降低。當(dāng)然這個(gè)建議無(wú)法解決開(kāi)戶煩瑣的問(wèn)題，因此要提高各種銀行卡的通用性，這就要求各大銀行不斷創(chuàng)新自己業(yè)務(wù)。

　　2、2、2、混業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的金融控股公司監(jiān)管問(wèn)題及其建議

　　在實(shí)習(xí)中老師提到了分業(yè)經(jīng)營(yíng)和混業(yè)經(jīng)營(yíng)。在中國(guó)目前的市場(chǎng)已經(jīng)出現(xiàn)了混業(yè)經(jīng)營(yíng)，許多金融機(jī)構(gòu)不僅經(jīng)營(yíng)資金管理業(yè)務(wù)，也經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)和證券業(yè)務(wù)。但是當(dāng)前中國(guó)資本市場(chǎng)的管理體制是分業(yè)管理體制。這就形成金融控股公司管理的矛盾。針對(duì)以上問(wèn)題我提出如下建議：建立傘型的管理模式來(lái)解決金融控股公司的監(jiān)管問(wèn)題。所謂的傘型管理模式就是在保留分業(yè)管理的條件下設(shè)立一個(gè)上級(jí)的管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)統(tǒng)一的協(xié)調(diào)和監(jiān)督。銀監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管銀行，證監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管證券公司，保監(jiān)會(huì)仍然監(jiān)管保險(xiǎn)公司，新設(shè)立的機(jī)構(gòu)將三者的職責(zé)和監(jiān)管范圍進(jìn)行劃分，同時(shí)也協(xié)調(diào)三者之間的矛盾。在中國(guó)這樣的市場(chǎng)環(huán)境下采用傘型模式能使控股公司的監(jiān)管更加明朗化。

　　2、2、3、基金業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問(wèn)題和建議

　　基金相對(duì)于股票來(lái)說(shuō)具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)和適當(dāng)收益的特點(diǎn)，它更適合中國(guó)人民投資。因?yàn)樵谥袊?guó)大部分投資者對(duì)證券的分析技巧的掌握還比較欠缺，而股票是高風(fēng)險(xiǎn)的。當(dāng)前基金業(yè)務(wù)在中國(guó)的發(fā)展還存在許多問(wèn)題，表現(xiàn)在如下幾方面：

　　首先基金的買(mǎi)賣(mài)相對(duì)股票來(lái)說(shuō)比較不方便。投資者常常很難買(mǎi)到開(kāi)放式基金，封閉式基金就更不用說(shuō)。大多投資者需要在銀行排很長(zhǎng)時(shí)間的隊(duì)才能買(mǎi)到基金，甚至最后沒(méi)有買(mǎi)到自己想要購(gòu)買(mǎi)的基金。其次基金的購(gòu)買(mǎi)需要更多資金，對(duì)于小投資者比較難進(jìn)行基金的買(mǎi)賣(mài)。股票的最少購(gòu)買(mǎi)數(shù)是100手，即使投資者只有幾百塊錢(qián)的資金也可以進(jìn)行投資。

　　因此針對(duì)以上的問(wèn)題我提出如下建議：第一，降低基金買(mǎi)賣(mài)的門(mén)檻吸引更多的投資者，引導(dǎo)我國(guó)投資更好地進(jìn)行投資，選擇適合他們的投資產(chǎn)品。第二，加強(qiáng)多基金業(yè)務(wù)的宣傳讓投資者熟悉基金業(yè)務(wù)。投資產(chǎn)品的缺少也是中國(guó)股市的過(guò)度火暴的原因之一，投資者流動(dòng)性過(guò)度的條件下只能選擇股票這種較為熟知的投資產(chǎn)品。因此使消費(fèi)者更加了解基金能分散他們的投資方向。第三，創(chuàng)新基金品種。投資者很難買(mǎi)到自己想要的基金很大原因在于我國(guó)基金產(chǎn)品過(guò)少，因此要解決這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵在于基金產(chǎn)品的創(chuàng)新，為投資提供更多的選擇。

　　當(dāng)然這些問(wèn)題與我國(guó)資本市場(chǎng)不夠成熟是分不開(kāi)的。雖然當(dāng)前我國(guó)的資本市場(chǎng)還有很大的發(fā)展空間但是資本市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展還需要健全的體制與之相配套。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展也需要相適應(yīng)的政策和機(jī)制的支撐，因此基金的進(jìn)一步發(fā)展不僅需要改變基金本身的運(yùn)作方式，同時(shí)也需要國(guó)家政策和機(jī)制的配合�；�金的發(fā)展需要一種更加能活的買(mǎi)賣(mài)機(jī)制。

　　3、結(jié)束語(yǔ)

　　“股市多風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”。股票的風(fēng)險(xiǎn)是多樣的，所謂風(fēng)險(xiǎn)，是指遭受損失或損害的可能性。就證券投資而言，風(fēng)險(xiǎn)就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。從風(fēng)險(xiǎn)的定義來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)主要有兩種：一種是投資者的收益和本金的可能性損失;另一種是投資者的收益和本金的購(gòu)買(mǎi)力的可能性損失。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來(lái)看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)兩種。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)相聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)，它是由影響所有同類證券價(jià)格的因素所導(dǎo)致的證券收益的變化。經(jīng)濟(jì)、政治、利率、通貨膨脹等都是導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的原因。

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和貨幣市場(chǎng)等。非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指與整個(gè)市場(chǎng)波動(dòng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，它是某一企業(yè)或某一個(gè)行業(yè)特有的那部分風(fēng)險(xiǎn)。例如，管理能力、勞工問(wèn)題、消費(fèi)者偏好變化等對(duì)于證券收益的影響。由于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)相聯(lián)系，因此，無(wú)論投資者如何分散投資資金都無(wú)法消除和避免這一部分風(fēng)險(xiǎn);非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與整個(gè)市場(chǎng)的波動(dòng)無(wú)關(guān)，投資者可以通過(guò)投資分散化來(lái)消除這部分風(fēng)險(xiǎn)。不僅如此，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與投資收益呈正相關(guān)關(guān)系。投資者承擔(dān)較高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以獲得與之相適應(yīng)的較高的非市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并不能得到的收益補(bǔ)償。

　　雖然投資證券有一定的風(fēng)險(xiǎn)，但通過(guò)專業(yè)性的分析大多數(shù)是可避免的。我覺(jué)得選擇股票首先應(yīng)該從以下標(biāo)準(zhǔn)考慮：

　　1、公司成長(zhǎng)性是否高，產(chǎn)品是否被市場(chǎng)廣泛地接受并應(yīng)用;

　　2、公司的管理水平如何，是否有品牌優(yōu)勢(shì);

　　3、公司的業(yè)績(jī)?nèi)绾�，是否為�?jī)優(yōu)股。當(dāng)我選擇的股票滿足上述的標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，我會(huì)堅(jiān)定地買(mǎi)入并持有它們。當(dāng)我買(mǎi)賣(mài)股票的時(shí)候，我時(shí)刻提醒自己要做到以下幾點(diǎn)：

　　1、相信自己的分析與選擇。

　　2、要冷靜地分析市場(chǎng)的變化。

　　3、要做到快，準(zhǔn)，狠。股票不單是錢(qián)的“游戲”，更是人的心理“游戲”，所以一定要有良好的心理素質(zhì)。

　　感謝金元證券給了我這次來(lái)之不易的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)!此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定基礎(chǔ)。、經(jīng)過(guò)這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書(shū)本上學(xué)不到的，感受不到的的東西，而且也激發(fā)我的斗志，立下志愿，將來(lái)做一名優(yōu)秀的分析師。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告6

　　實(shí)習(xí)目的

　　面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對(duì)我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來(lái)的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實(shí)踐知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)的機(jī)會(huì);其次，大學(xué)三年以來(lái)，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識(shí)，為將來(lái)的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識(shí)社會(huì)，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識(shí)，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)際工作聯(lián)系起來(lái)。通過(guò)本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。

　　公司簡(jiǎn)介

　　國(guó)元證券股份有限公司是由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于xx年10月成立。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼北京化二成功在深圳證券交易所上市，注冊(cè)資本近20億元。

　　公司經(jīng)營(yíng)范圍：

　　證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn);證券承銷(xiāo)與保薦等業(yè)務(wù)。自xx年成立以來(lái)，連續(xù)九年在全國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度中國(guó)內(nèi)地經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)中國(guó)內(nèi)地債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)影響力投行等殊榮。

　　國(guó)元太原營(yíng)業(yè)部成立于20xx年3月，位于新建南路127號(hào)，營(yíng)業(yè)面積1200平米20xx證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告(3篇)20xx證券公司畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告(3篇)。營(yíng)業(yè)部秉承誠(chéng)信為本規(guī)范運(yùn)作客戶至上優(yōu)質(zhì)高效的經(jīng)營(yíng)理念竭誠(chéng)為三晉客戶提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。

　　實(shí)習(xí)過(guò)程

　　崗前培訓(xùn)

　　培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn);理財(cái)投資分析;營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn);法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)過(guò)程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識(shí)，對(duì)股票，基金，債券更為具體了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們?cè)跔I(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中對(duì)客戶講解證券具有較強(qiáng)的專業(yè)術(shù)語(yǔ)，從而取得客戶的信賴等。

　　咨詢崗

　　熟悉開(kāi)戶相關(guān)業(yè)務(wù)。開(kāi)戶柜臺(tái)包括開(kāi)立股東戶、資金戶，具體操作主要要求仔細(xì)，保證客戶信息的真實(shí)完整，避免操作失誤。咨詢柜臺(tái)主要是接電話，回答來(lái)電客戶咨詢的問(wèn)題，專業(yè)知識(shí)要求很高。維護(hù)柜臺(tái)主要是對(duì)于那些老客戶，比如開(kāi)通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢崗我主要是做整理客戶資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心，認(rèn)真。必須要認(rèn)真核對(duì)客戶信息，確�？蛻舻馁Y料正確，完整主要是來(lái)我營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶的客戶，必須客戶本人持身份證親自到營(yíng)業(yè)部，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場(chǎng)拍照以及在填寫(xiě)信息過(guò)程中保證客戶信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶及時(shí)把三方連好。

　　客戶經(jīng)理崗

　　作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接銀行的客戶群，了解客戶的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過(guò)自己所學(xué)的專業(yè)知識(shí)和對(duì)所了解的市場(chǎng)信息為其講解現(xiàn)在市場(chǎng)行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶的挖掘和開(kāi)發(fā)。比如，通過(guò)問(wèn)題式詢問(wèn)客戶，從中得出客戶屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶，可以據(jù)此給予客戶推薦不同的投資品種，針對(duì)保守型客戶可以建議買(mǎi)國(guó)債，銀行存款等;穩(wěn)健性客戶可以買(mǎi)保本型基金，貨幣型基金等;對(duì)于激進(jìn)型客戶可以買(mǎi)股票，股票型基金等。

　　通過(guò)在國(guó)元證券營(yíng)業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的知識(shí)，提高處理實(shí)際問(wèn)題的能力，為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。

　　以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會(huì)：

　　證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作

　　(1)明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢等多方面，并以此來(lái)支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人;而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。

　　證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專長(zhǎng)、有特色的專業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶提供合理財(cái)富管理方面。在專業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶開(kāi)發(fā)、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場(chǎng)導(dǎo)向型的開(kāi)發(fā)模式，力爭(zhēng)在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。

　　證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過(guò)準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位與合理的專業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的繁榮。

　　(2)信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開(kāi)放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶的維護(hù)當(dāng)中去。

　　客戶經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營(yíng)銷(xiāo)思路，把握未來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)趨勢(shì)

　　客戶不再主動(dòng)踏入公司的大門(mén)，而是需要客戶經(jīng)理來(lái)挖掘潛在的客戶群。這時(shí)就是客戶經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候營(yíng)銷(xiāo)。對(duì)于客戶經(jīng)理來(lái)說(shuō)，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，跟不上客戶的需求所在。現(xiàn)在的客戶不僅僅只是滿足于前臺(tái)禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤(pán)走勢(shì)和成交量;再如，客戶經(jīng)理對(duì)客戶操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶著想才能獲得最忠誠(chéng)的客戶群。

　　證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢(shì)，客戶需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無(wú)論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值，使其化。

　　在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶經(jīng)理根據(jù)情況為客戶指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶收益化。所以，客戶經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。

　　與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說(shuō)現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專業(yè)來(lái)贏取客戶的信賴,這樣我們需要非常專業(yè)的知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。

　　同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能更加的值得客戶的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代發(fā)展的步伐。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告7

　　一、實(shí)習(xí)公司介紹

　　宏源證券股份有限公司為中國(guó)首家上市證券公司(000562股票代碼)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性、綜合類證券公司，全國(guó)首批保薦機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的評(píng)審，成為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司。公司擁有一支從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、教育背景良好的高素質(zhì)專業(yè)研究團(tuán)隊(duì)，可根據(jù)您的需要為您提供個(gè)性化高水準(zhǔn)專業(yè)服務(wù)。

　　20xx年1月26日，申萬(wàn)宏源集團(tuán)股份有限公司在深交所正式掛牌上市，宏源證券股份有限公司股票終止上市。隨著申萬(wàn)宏源集團(tuán)股份有限公司與申萬(wàn)宏源證券有限公司當(dāng)日正式開(kāi)業(yè)，中國(guó)證券行業(yè)迄今為止規(guī)模最大的市場(chǎng)化并購(gòu)案順利完成。

　　申萬(wàn)宏源上市首日開(kāi)盤(pán)參考價(jià)確定為14.88元/股，且股票上市首日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。截至收盤(pán)，申萬(wàn)宏源每股報(bào)收19.65元，全日上漲32.06%，成交金額達(dá)到237.56億元。

　　隨著上市當(dāng)日股價(jià)大幅上漲，目前申萬(wàn)宏源總市值已高達(dá)2919億元，成為深交所市值最大的上市公司，并在券商板塊中總市值僅次于行業(yè)龍頭中信證券。本次上市主體為申萬(wàn)宏源集團(tuán)股份有限公司，注冊(cè)于新疆，為投資控股公司，主營(yíng)業(yè)務(wù)為金融投資、股權(quán)投資。下設(shè)申萬(wàn)宏源證券有限公司，注冊(cè)于上海，從事證券業(yè)務(wù)。這形成‘投資控股公司+證券子公司的母子公司結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮上海和新疆兩地的資源優(yōu)勢(shì)，并在上市公司層面定位綜合金融，為公司未來(lái)的戰(zhàn)略發(fā)展鋪墊。海通證券非銀金融行業(yè)首席分析師丁文韜表示。

　　從券商行業(yè)來(lái)看，申萬(wàn)宏源合并是繼方正證券合并民族證券、國(guó)泰君安收購(gòu)上海證券之后，發(fā)生的一次大型券商并購(gòu)，本次重組涉及總資產(chǎn)千億元，是目前為止中國(guó)證券市場(chǎng)最大的并購(gòu)案例

　　公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿足客戶需求為目標(biāo)，為廣大客戶提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。

　　二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

　　學(xué)習(xí)證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)綜合接觸，學(xué)習(xí)《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)程》;證券賬戶開(kāi)戶，學(xué)習(xí)證券從業(yè)資格所涉及的基本教材;客戶交易結(jié)算資金，三方存管業(yè)務(wù);開(kāi)放式基金及賬戶管理業(yè)務(wù)。

　　(一)了解證券公司概況和基礎(chǔ)知識(shí)

　　在實(shí)習(xí)期間，我閱讀了大量有關(guān)股票、基金、證券等方面的投資理財(cái)書(shū)籍，再加上在工作單位的耳聽(tīng)目染，我的知識(shí)面有所延伸，算是對(duì)在校期間所學(xué)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)等學(xué)科的理論知識(shí)的拓展和實(shí)踐吧。此外，在老師們的理財(cái)團(tuán)隊(duì)及咨詢業(yè)務(wù)的帶領(lǐng)和熏陶下，我對(duì)股市開(kāi)始有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的發(fā)展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格，在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的背景下，這一點(diǎn)更加明顯。這也就是常說(shuō)的基本面。另外，從日線圖，K線圖等方面分析就屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過(guò)這只能給股票的購(gòu)買(mǎi)者一些參考，具體的選股以及合適時(shí)機(jī)就要自己琢磨。當(dāng)然我還沒(méi)有學(xué)到那么精通的地步，因?yàn)槔蠋焸兌际峭ㄟ^(guò)很長(zhǎng)的時(shí)間自己總結(jié)分析得到些自己對(duì)股票的思路和見(jiàn)解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。

　　(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

　　1.主要就是負(fù)責(zé)客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

　　2.我每天早晨9:00上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的。

　　3.每天做完雜物后，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。

　　4.一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。

　　5.柜臺(tái)服務(wù)�？蛻粜枰�在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。

　　6.提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。

　　7.整理客戶資料。客戶資料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：

　�、侔旬�(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

　　②理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。

　�、蹖�(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。

　　整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。

　　三、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考

　　實(shí)習(xí)之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：

　　(一)工作時(shí)間

　　股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)。

　　(二)區(qū)分客戶

　　證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門(mén)的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(正常是千分之三)。

　　(三)交易所交易機(jī)制

　　滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。

　　轉(zhuǎn)托管，是專門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。

　　(四)銀證轉(zhuǎn)帳和銀證通

　　隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了銀證轉(zhuǎn)帳、銀證通等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

　　在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開(kāi)始證券交易。這就存在問(wèn)題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來(lái)跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。

　　但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)轉(zhuǎn)字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品銀證通業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開(kāi)辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買(mǎi)賣(mài)證券的資金清算均在銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行，投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶及時(shí)買(mǎi)賣(mài)股票，極大地方便了上班一族及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。

　　所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行(如：工商、農(nóng)行、建行、中行等)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶，通過(guò)銀行的委托系統(tǒng)(如：電話銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行)，或通過(guò)證券商的委托系統(tǒng)(電話委托、自助鍵盤(pán)委托、網(wǎng)上委托、戶呼叫中心等)進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。

　　總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：

　　1、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳，無(wú)需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。

　　2、銀證通在開(kāi)通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)戶須在證券部辦理。

　　3、銀證通在銀行直接開(kāi)戶，而銀證轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶是先到銀行辦理活期存折開(kāi)戶，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶。

　　(五)證監(jiān)會(huì)叫停銀證通

　　銀證通業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國(guó)，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的，而銀證通業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫停銀證通，原則是不再開(kāi)展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。

　　四.實(shí)習(xí)總結(jié)

　　在宏源證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的里，了解了宏源證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力.

　　雖然時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。

　　最后，我想談?wù)剬?shí)習(xí)的人生感悟。第一，職場(chǎng)禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜愛(ài)。第二，培養(yǎng)務(wù)實(shí)、高效、一絲不茍的工作精神。實(shí)習(xí)期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭(zhēng)取工作過(guò)程中的零失誤率，果斷高效地完成每天的工作，并主動(dòng)向老師們請(qǐng)教，幫助他們減輕工作負(fù)擔(dān)。第三，有激情，一切有可能。熱忱地投入工作，積極地人際交往，人生總會(huì)有許多契機(jī)。

　　隨著網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的到來(lái)，開(kāi)通網(wǎng)上咨詢業(yè)務(wù)，既細(xì)化了服務(wù)市場(chǎng)，又省去了一部分顧客到營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)咨詢的麻煩;完善證券公司與銀行轉(zhuǎn)帳對(duì)接，減少轉(zhuǎn)帳手續(xù);組織員工學(xué)習(xí)顧客價(jià)值理論等等這個(gè)是不錯(cuò)的選擇，希望能夠更重視網(wǎng)絡(luò)。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告8

　　序言：

　　20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了國(guó)泰君安的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門(mén)的介紹，我被安排在位于浦東國(guó)泰君安總部的信用交易部門(mén)進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了國(guó)泰君安的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用，并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　一、公司簡(jiǎn)介

　　國(guó)泰君安證券股份有限公司是由國(guó)泰證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司�？梢越�(jīng)營(yíng)證券的代理買(mǎi)賣(mài);證券的代保管、簽證;證券的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài);證券的承銷(xiāo)和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購(gòu)兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門(mén)，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營(yíng)范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。

　　公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國(guó)債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一。

　　國(guó)泰君安先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)和良好的整體資源配置，使國(guó)泰君安經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國(guó)第一。

　　高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是國(guó)泰君安經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究。

　　公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門(mén)設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。國(guó)泰君安重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公。此外，國(guó)泰君安注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。

　　近年來(lái)國(guó)泰君安順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī)。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī)，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

　　二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

　　既然被安排到了信用交易部門(mén)，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi)，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

　　概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入本所上市證券或借入本所上市證券并賣(mài)出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢(qián)買(mǎi)證券，證券公司借款給客戶購(gòu)買(mǎi)證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱為“買(mǎi)空”;融券是借證券來(lái)賣(mài)，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣(mài)出稱為“賣(mài)空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

　　業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，國(guó)泰君安作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。

　　首先，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請(qǐng)后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。

　　其次，當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)一起交由客戶簽字，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告9

　　在20xx年11月15號(hào)至12月25日期間，我在XXXXXXX有限公司進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)。實(shí)習(xí)過(guò)程中我將書(shū)本上所學(xué)到的理論知識(shí)結(jié)合運(yùn)用到社會(huì)實(shí)踐環(huán)節(jié)中，對(duì)“學(xué)以致用”這一說(shuō)法有了更深層次的體會(huì)。同時(shí)我也深深體會(huì)到了社會(huì)工作的繁雜和壓力，另外也確確實(shí)實(shí)感悟到XXX證劵為客戶著想的經(jīng)營(yíng)理念以及此理念所帶來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　一、實(shí)習(xí)目的或研究目的

　　通過(guò)實(shí)習(xí)，我更廣泛的接觸社會(huì)，了解社會(huì)的需要，加深對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)對(duì)社會(huì)的適應(yīng)性，將自己融合到社會(huì)中去，培養(yǎng)自己的實(shí)踐能力，縮短我們從一名大學(xué)生到一名工作人員之間的思想和業(yè)務(wù)距離，為我們畢業(yè)后社會(huì)角色的轉(zhuǎn)變打下基礎(chǔ)。

　　這次在XXXXXXX有限公司的實(shí)習(xí)進(jìn)一步加深了我對(duì)專業(yè)知識(shí)的了解和對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解，了解到證卷經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的相關(guān)流程。

　　二、實(shí)習(xí)單位

　　XXX證劵的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證劵業(yè)的地位：

　　XXX證券股份有限公司創(chuàng)建于1996年，是由中國(guó)XX(集團(tuán))總公司投資控股的全中國(guó)性綜合類股份制證券公司。20xx年1月18日，公司20xx年度股東大會(huì)審議通過(guò)增資擴(kuò)股方案;20xx年5月29日完成此次增資擴(kuò)股的工商變更登記，增資完成后公司注冊(cè)資本由244,500萬(wàn)元增加至289,800萬(wàn)元。 XXX證劵價(jià)值理念：

　　公司成立十年來(lái)，秉承“提升客戶價(jià)值 造就員工未來(lái)”的核心價(jià)值觀和“誠(chéng)信、專業(yè)、卓越、共享” 的經(jīng)營(yíng)理念‘積極投身于國(guó)內(nèi)外資本市場(chǎng)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，在鞏固證券承銷(xiāo)、證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理、證券投資、基金管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投資咨詢等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，全方位搶跑集合理財(cái)、權(quán)證、資產(chǎn)證券化、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)規(guī)模及主要營(yíng)業(yè)指標(biāo)居國(guó)內(nèi)證券公司前列，是中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的首批三家創(chuàng)新試點(diǎn)證券公司之一和首批17家A類A級(jí)證券公司之一。

　　XXX證劵公司業(yè)務(wù)：

　　公司在各大中城市擁有一個(gè)遍布全中國(guó)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，現(xiàn)有51個(gè)營(yíng)業(yè)部，并和XXX銀行、工商銀行、上海浦東發(fā)展銀行、廣東發(fā)展銀行的全中國(guó)網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)。公司歷年交易規(guī)模排名和單個(gè)營(yíng)業(yè)部排名始終保持業(yè)內(nèi)。20xx年全公司股票、基金總交易量1516.58億元，市場(chǎng)占有率為2.52%，行業(yè)排名第9位，單個(gè)營(yíng)業(yè)部行業(yè)排名第5位。XXX證券交易品種為業(yè)內(nèi)最為齊全的券商之一，涵蓋滬深A(yù)股、B股、基金、債券、權(quán)證、三板業(yè)務(wù)和四板業(yè)務(wù)。XXX證券除為投資者提供柜臺(tái)委托、電話委托、磁卡委托、熱鍵委托等傳統(tǒng)下單方式外，還提供方便快捷的網(wǎng)上交易和手機(jī)炒股服務(wù)供客戶選擇。XXX證券為客戶提供多達(dá)70多種優(yōu)質(zhì)基金的一站式購(gòu)買(mǎi)服務(wù)。 XXX證劵的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)：

　　XXX證資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)：

　　(1)研究與投資互動(dòng)。XXX證券資產(chǎn)管理部所有的投資行為始終建立在對(duì)證券市場(chǎng)環(huán)境、對(duì)上市公司的深入研究的基礎(chǔ)上，在國(guó)內(nèi)最早建立以研發(fā)為先導(dǎo)的投資模式，將XXX證券研究所、業(yè)內(nèi)知名研究機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)管理部門(mén)自身的研究力量相結(jié)合構(gòu)建研究體系，堅(jiān)持在投資上理念超前、設(shè)計(jì)超前、方法創(chuàng)新。

　　(2)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)、規(guī)范的制度。規(guī)范的制度是基礎(chǔ)，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)是保證。 XXX證券資產(chǎn)管理部門(mén)在管理上形成了職責(zé)分明、執(zhí)行通暢、保障有力、監(jiān)管到位的制度保證體系，同時(shí)，考核分明、獎(jiǎng)懲有效。

　　(3)“客戶至上”的服務(wù)理念。XXX證券從創(chuàng)立至今，視“誠(chéng)信如生命”、視“客戶為父母”。在被XXX證券資產(chǎn)管理部服務(wù)過(guò)的客戶中有崇高的信譽(yù)，這種信譽(yù)的取得完全依靠XXX證券良好的業(yè)績(jī)回報(bào)和精誠(chéng)所至的服務(wù)。

　　另外還有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)和管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)。其中經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在渠道優(yōu)勢(shì);技術(shù)優(yōu)勢(shì);服務(wù)優(yōu)質(zhì);服務(wù)特色等方面。管理團(tuán)隊(duì)方面，XXX證劵公司的管理層都是本科以上水平，管理層的文化素質(zhì)普遍高，管理團(tuán)隊(duì)方面的優(yōu)勢(shì)會(huì)作為一種無(wú)形的強(qiáng)大力量，勢(shì)必會(huì)給貴公司的發(fā)展帶來(lái)巨大飛躍。

　　三、實(shí)習(xí)內(nèi)容：

　　1、我主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。

　　2、每天定時(shí)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的證劵分析報(bào)告，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條，前日短信，和一些理財(cái)資訊建議打印出來(lái)，黏貼在客戶經(jīng)常能看到的公示欄上。

　　3、一般從9點(diǎn)半開(kāi)市以后客戶就開(kāi)始源源不斷的出來(lái)了，我會(huì)提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看理財(cái)中心鐘經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，了解客戶的需求。

　　4、整理客戶資料。客戶資料客戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

　　5、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對(duì)融資融券業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。

　　四、實(shí)習(xí)總結(jié)或體會(huì)

　　在XXXXXXX有限公司實(shí)習(xí)的兩個(gè)月里，我了解了XXXXXXX有限公司的發(fā)展歷程，公司文化，部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)諸如開(kāi)戶與轉(zhuǎn)戶的流程、客戶開(kāi)發(fā)的方式、如何選擇股票的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證劵市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

　　(一)思想決定行動(dòng)。

　　“ 做一行,愛(ài)一行”。我認(rèn)為這是一種工作的態(tài)度，也是一種人生的態(tài)度。這句話說(shuō)出了無(wú)論對(duì)待每一份職業(yè)都要有一份榮譽(yù)感,有愛(ài)崗敬業(yè)的精神。在證券公司這個(gè)舞臺(tái),我也能作為其中一份子,獻(xiàn)出自己的一份力量,我感到非常的驕傲,同時(shí)也很珍惜這次工作機(jī)會(huì).只要用心,相信自己能做出成績(jī)。

　　(二)看通做透,學(xué)以致用。

　　有了愛(ài)崗敬業(yè)的工作態(tài)度,宣傳公司產(chǎn)品時(shí),我們還需掌握扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)的敏感力。通過(guò)實(shí)習(xí)我學(xué)會(huì)了前臺(tái)的服務(wù)。理財(cái)中心在進(jìn)門(mén)處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶，轉(zhuǎn)托管，撤銷(xiāo)指定交易，變更客戶資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)賬的開(kāi)通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。

　　開(kāi)戶是證劵公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間，我就更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心里的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。

　　(三)團(tuán)隊(duì)合作,合理分工是提高工作效率的關(guān)鍵。

　　團(tuán)隊(duì)之間合作,進(jìn)行互補(bǔ)，提高了工作的順暢度。最重要的是體會(huì)到了相互之間的關(guān)愛(ài),看到了同事的堅(jiān)強(qiáng),我們重視的是一個(gè)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,相信眾人拾柴火焰高,一定能把工作做得更好。

　　(四)保持積極進(jìn)取的工作態(tài)度。

　　在工作中，你不止為公司創(chuàng)造了效益，同時(shí)也提高了自己;像我們這樣對(duì)這行業(yè)沒(méi)有經(jīng)驗(yàn)的新人，更需要通過(guò)多做事情來(lái)積累經(jīng)驗(yàn)。特別是現(xiàn)在實(shí)習(xí)工作并不像正式員工那樣有明確的工作范圍，所以工作態(tài)度要積極，這樣就有更多機(jī)會(huì)提高自己的工作效益。要始終保持積極進(jìn)取的精神，沒(méi)有工作可以給你一直保持新鮮感的，即使是你的興趣所在。因此會(huì)有很多人在一成不變的工作中斗志一點(diǎn)一點(diǎn)地被磨滅掉。這可以是工作的致命點(diǎn)。

　　一份耕耘一份收獲，勇敢的嘗試不一定成功，但是，我艱辛不嘗試就一定不成功。付出跟回報(bào)不一定是成正比的，但是我愿意為工作付出，我愿意用心血讓自己成長(zhǎng)，因?yàn)椋�我也�?jiān)信那是值得的。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告10

尊敬的XX領(lǐng)導(dǎo)：

　　20xx年11月份，我有幸到xx證券公司，從而開(kāi)始了我兩個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活，在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了xx證券xxxx營(yíng)業(yè)部，在了解xx證券發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。

　　實(shí)習(xí)內(nèi)容

　　我被安排在營(yíng)銷(xiāo)部工作，主要跟xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面介紹我的實(shí)習(xí)工作；

　　首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報(bào)刊、雜志。了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，財(cái)經(jīng)要聞，以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。

　　接下來(lái)就是開(kāi)始一天的基本工作

　　整理客戶資料，客戶資料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)，開(kāi)戶合同書(shū)，銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面：

　　1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確，沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)給予糾正。有什么出入大的問(wèn)題要上報(bào)反映。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失。

　　2、把理清整理過(guò)的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。

　　3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件，開(kāi)戶文本一同掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

　　整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量工作，這是一個(gè)簡(jiǎn)單但是相當(dāng)繁瑣的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)，還有就是對(duì)開(kāi)戶文本的掃描。對(duì)新開(kāi)戶和以前開(kāi)戶還沒(méi)有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。

　　在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中，xx證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里特別要感謝xx和xx，在表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

　　此次實(shí)習(xí)不管在知識(shí)的鞏固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里，個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)只有兩個(gè)月，但是使我十分受益。在這次實(shí)習(xí)中學(xué)院努力為我們爭(zhēng)取這個(gè)難得的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實(shí)習(xí)。在今后的時(shí)間里我還需要尋找機(jī)會(huì)不斷地鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)，為自己以后從事這個(gè)方面的工作奠定基礎(chǔ)。

　　建議

　　進(jìn)過(guò)我們這次實(shí)習(xí)，讓我想到要對(duì)學(xué)院說(shuō)：希望學(xué)院能對(duì)我們金融專業(yè)的學(xué)生，做一些考證的要求。例如證券證，保險(xiǎn)證，基金證等，并組織培訓(xùn)的教師團(tuán)體和課程授課，這樣能夠?qū)�今后金融這個(gè)專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實(shí)訓(xùn)平臺(tái)，讓同學(xué)更深入學(xué)習(xí)金融專業(yè)的知識(shí)。

　　特此報(bào)告

　　XX

　　XXXX年XX月XX日

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告11

　　作為一名經(jīng)濟(jì)信息管理專業(yè)的畢業(yè)生，目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營(yíng)業(yè)部，很幸運(yùn)的被錄用。根據(jù)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，證券從業(yè)人員必須擁有證券從業(yè)資格證，由于以前自己在學(xué)校的時(shí)候考取了證券從業(yè)資格證，可以正式簽署勞動(dòng)合同。通過(guò)上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運(yùn)營(yíng)模式和自己具體工作內(nèi)容。我明白了投資者開(kāi)發(fā)和基金、債券、等其它理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售對(duì)證券二級(jí)交易市場(chǎng)的重要性。

　　本文主要從中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀、自身工作經(jīng)歷、和對(duì)投資者的了解闡述證券公司客戶經(jīng)理工作的要點(diǎn)。

　　一、 中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀

　　我國(guó)證券市場(chǎng)自從1990年正式成立以來(lái)，至今已歷經(jīng)22年的發(fā)展，取得了令人矚目的成績(jī)。實(shí)踐結(jié)果證明，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展促進(jìn)了證券市場(chǎng)的良好發(fā)展，而反之證券市場(chǎng)的建立和良好發(fā)展，促使更多的投資者參與到資本市場(chǎng)上來(lái)，加快了市場(chǎng)的投資融資，推動(dòng)了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整，支持了一些國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)工程和企業(yè)的發(fā)展，從而更加快了國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。不過(guò)我國(guó)證券市場(chǎng)還很年輕，很多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營(yíng)規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來(lái)源依舊為經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對(duì)集中，行業(yè)內(nèi)對(duì)外開(kāi)放程度不斷加深，相對(duì)的競(jìng)爭(zhēng)壓力日益加重。經(jīng)歷了20xx年的大牛市之后，我國(guó)的證券市場(chǎng)近幾年受?chē)?guó)際和國(guó)內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，出現(xiàn)下跌的趨勢(shì)，尤其是11、12年，我國(guó)投資者對(duì)證券市場(chǎng)信心不足，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不景氣，受?chē)?guó)家各種經(jīng)濟(jì)政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，出現(xiàn)虧損的現(xiàn)象。

　　二、 營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位

　　在剛剛進(jìn)入招商證券第一周期間，安排我到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗位熟悉柜臺(tái)開(kāi)戶業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺(tái)業(yè)務(wù)包括開(kāi)立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對(duì)帳單打印等。經(jīng)過(guò)近兩周的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺(tái)員工的耐心幫助下，我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對(duì)于轉(zhuǎn)戶、銷(xiāo)戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開(kāi)通也都有所了解。這些對(duì)我今后在銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)客戶的工作都有很大的幫助，只有熟悉這些柜臺(tái)的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶到公司后開(kāi)戶的具體流程，提高服務(wù)質(zhì)量。

　　在這一周的實(shí)習(xí)過(guò)程中，我也看到了自身存在的不足：做事情馬虎，粗心大意。在填寫(xiě)客戶資料的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)填或是漏填的情況。在柜臺(tái)工作“粗心”是一大忌，往往工作中一個(gè)小小的疏忽，最終會(huì)造成不可挽回的損失。所以這是我務(wù)必要認(rèn)真對(duì)待的一個(gè)問(wèn)題，要努力改掉這個(gè)壞毛病。無(wú)論是在柜臺(tái)還是客服部工作，都需要認(rèn)認(rèn)真真去做每一件事情，避免失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位!

　　三、銀行駐點(diǎn)客戶開(kāi)發(fā)的體會(huì)

　　到招商證券上班的第二周，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理安排我跟從一個(gè)老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點(diǎn)實(shí)習(xí)，通過(guò)實(shí)習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)上班的了。在工作過(guò)程中我認(rèn)識(shí)到。

　　(一) 銀行駐點(diǎn)的重要性：

　　證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開(kāi)戶咨詢柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng)，現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu)。鑒于此，我認(rèn)為多花點(diǎn)精力在銀行網(wǎng)點(diǎn)上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，證券營(yíng)銷(xiāo)人員大打出手的事件媒體也曾有過(guò)相關(guān)報(bào)道，銀行駐點(diǎn)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度可見(jiàn)一斑，其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。

　　(二)銀行駐點(diǎn)的客戶來(lái)源：

　　1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進(jìn)入證券市場(chǎng)的意愿強(qiáng)烈，通過(guò)適時(shí)引導(dǎo)，開(kāi)立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已開(kāi)設(shè)證券帳戶的銀行職員，只要通過(guò)感情營(yíng)銷(xiāo)來(lái)游說(shuō)其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開(kāi)戶就行了。我每天上班都會(huì)跟他們多聊天。

　　2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的，就是各類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，都是證券營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門(mén)的同事關(guān)系密切，有一定的號(hào)召力與影響力，通過(guò)這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用，我們可以將營(yíng)銷(xiāo)的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來(lái)往的各個(gè)企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個(gè)新的高度。對(duì)于這些人員，我上班時(shí)候很認(rèn)真的對(duì)待。

　　3、在股市高漲的時(shí)候，賺錢(qián)效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會(huì)引發(fā)場(chǎng)外抄底新客戶的進(jìn)場(chǎng)。所以，無(wú)論是在股市行情火暴的時(shí)候，還是處于低位震蕩的時(shí)候，銀行開(kāi)戶客戶都是存在的，我只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機(jī)會(huì)開(kāi)發(fā)過(guò)來(lái)的。

　　(三) 銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng)：

　　1.克服害羞心理，主動(dòng)開(kāi)口。剛走出校門(mén)的我來(lái)說(shuō)，羞于開(kāi)口是一個(gè)常見(jiàn)的現(xiàn)象。為銀行駐點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)人員來(lái)說(shuō)，首先要敢于開(kāi)口，主動(dòng)與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營(yíng)銷(xiāo)。

　　2.細(xì)分目標(biāo)客戶群體。面對(duì)不同的客戶群體時(shí)，要做到對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分，不能“一刀切”，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對(duì)不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段，例如面向20-35歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險(xiǎn)精神，富有拼勁，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ�，可以為其介紹成長(zhǎng)型的股票，使其在投資過(guò)程中使財(cái)富迅速的增值，從而擴(kuò)大其資金量，加大對(duì)證券市場(chǎng)的投入;面向35-50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過(guò)程中，積累了相當(dāng)?shù)呢?cái)富，因此需重點(diǎn)挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點(diǎn)目標(biāo)客戶，為其推薦價(jià)值型的股票，鼓勵(lì)其長(zhǎng)期投資，從而使其在投資過(guò)程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對(duì)證券市場(chǎng)的資金投入，。至于對(duì)50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風(fēng)險(xiǎn)，獲得穩(wěn)定收益。

　　3.協(xié)助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點(diǎn)中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個(gè)銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說(shuō)哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會(huì)在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時(shí)點(diǎn)，銀行來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶過(guò)多，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過(guò)來(lái)，作為駐點(diǎn)工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的知識(shí)，熟悉銀行的各類業(yè)務(wù)，積極協(xié)助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對(duì)你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對(duì)于拓展公司客戶來(lái)源是很有幫助的。

　　4. 以客戶利益為主，關(guān)心客戶所關(guān)心的方面。在與客戶的交流以及服務(wù)過(guò)程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營(yíng)銷(xiāo)人員，更加注重細(xì)節(jié)，以信譽(yù)和口碑，贏來(lái)更多的客戶。不能因?yàn)橄夘^小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。

　　5.駐點(diǎn)工作要持之以恒。在駐點(diǎn)過(guò)程中，最忌諱的就是三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞?dòng)嵍鴣?lái)的客戶就會(huì)流失到別的銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢和開(kāi)戶。營(yíng)銷(xiāo)人員經(jīng)常的缺崗離崗，無(wú)法體現(xiàn)其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺(tái)大打折扣，同時(shí)還會(huì)造成駐點(diǎn)人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會(huì)產(chǎn)生生疏感。俗話說(shuō)的好，開(kāi)店容易守店難，銀行駐點(diǎn)，守字當(dāng)頭。萬(wàn)事開(kāi)頭難，切忌操之過(guò)急，隨著銀行駐點(diǎn)時(shí)間的持續(xù)，營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的深入，慢慢的，積極的駐點(diǎn)人員都會(huì)融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作的樂(lè)趣。

　　6.在駐點(diǎn)過(guò)程中我每個(gè)星期都主動(dòng)向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點(diǎn)的最新情況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)情況，并能采取相應(yīng)措施共同解決存在的問(wèn)題，使駐點(diǎn)工作持續(xù)發(fā)展。

　　7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售時(shí)我都會(huì)跟銀行做好溝通 他們不給賣(mài)的產(chǎn)品就堅(jiān)決不在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行銷(xiāo)售。作為銀行，由于有業(yè)績(jī)以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過(guò)程中，從中開(kāi)發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供優(yōu)良的服務(wù)，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績(jī)，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，從而使兩者互利共贏。

　　四、控制風(fēng)險(xiǎn)對(duì)投資者的重要性對(duì)投資者的重要性

　　入市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。這一句話是我們經(jīng)常耳熟能聞的。我在通過(guò)在工作期間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當(dāng)中。

　　這就要求做為普通投資者在炒股之前要學(xué)好相關(guān)知識(shí)，認(rèn)清中國(guó)二級(jí)股票交易市場(chǎng)的本質(zhì)。做好風(fēng)險(xiǎn)控制、資金管理尤為重要。對(duì)于那些對(duì)股票認(rèn)識(shí)都不太清楚的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國(guó)債逆回購(gòu)等低風(fēng)險(xiǎn)固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的機(jī)會(huì)在股市中生存下去，獲取更大的收益。

　　五、結(jié)束語(yǔ)

　　總而言之，目前我國(guó)這個(gè)新興的資本主義證券市場(chǎng)還很不完善，各種各樣的問(wèn)題還是存在的。作為一名證券從業(yè)人員，我希望能盡我所能，對(duì)客戶負(fù)責(zé)，服務(wù)至上;同時(shí)不斷提高自我，跟上社會(huì)的腳步，隨時(shí)吸取新知識(shí)鞏固舊知識(shí)，做一名優(yōu)秀的從業(yè)人員，給投資者一個(gè)良好的售后服務(wù)。

　　最后，祝愿我的母校廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院將來(lái)越來(lái)越輝煌!

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告12

　　實(shí)習(xí)地點(diǎn)：

　　xx岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部

　　實(shí)習(xí)時(shí)間：

　　XX年2月18日——XX年3月5日

　　主要工作：

　　柜臺(tái)服務(wù)，以及客戶服務(wù)部工作

　　記得剛剛進(jìn)入xx的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內(nèi)部控制比較嚴(yán)格，雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習(xí)，不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題，但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去，以備以后復(fù)查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的xx公司簡(jiǎn)介，自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切，摘錄一些，以便觀者更好的了解公司概況：

　　“xx證券有限責(zé)任公司創(chuàng)建于1988年，其前身為湖南省證券公司，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的全國(guó)首批證券公司之一。XX年10月18日，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)增資擴(kuò)股至12.05億元人民幣，并更名為“xx證券”。XX年，在湖南省人民政府和證監(jiān)部門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實(shí)施市場(chǎng)化重組，由北大方正集團(tuán)有限公司、方正證券有限責(zé)任公司注資重組公司，注冊(cè)資本變更為10.50億元，XX年5月，完成全部工商變更登記手續(xù)。目前，公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家，其中湖南省內(nèi)有15家，其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)城市，形成立足湖南，輻射全國(guó)的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，XX年，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的全國(guó)券商七項(xiàng)排名中，我公司有五項(xiàng)進(jìn)入前二十名。XX年，隨著證券市場(chǎng)行情回暖，公司業(yè)務(wù)全面走出低谷，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)突飛猛進(jìn)，全年利潤(rùn)高達(dá)2.289億元。XX年底，公司在湖南省委、省政府和證監(jiān)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)下順利完成重組，由我國(guó)著名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團(tuán)注資重組公司，公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國(guó)內(nèi)一些實(shí)力雄厚的國(guó)有企業(yè)，公司實(shí)力進(jìn)一步壯大�，F(xiàn)在，“持續(xù)創(chuàng)新，方方正正做人，實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化，它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出前所未有的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。至XX年4月，公司實(shí)現(xiàn)股票基金交易量2741億元，創(chuàng)下了歷史最高水平。今年內(nèi)公司將全面完成集中交易和客戶保證金第三方存管工作，并在證監(jiān)部門(mén)和董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)施“方正證券”和“xx證券”合并，使公司的資本實(shí)力和核心競(jìng)爭(zhēng)力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強(qiáng)。同時(shí)，作為全國(guó)六家合規(guī)制度試點(diǎn)的證券公司之一，通過(guò)合規(guī)管理制度的施行，公司內(nèi)部控制和抗風(fēng)險(xiǎn)能力將得到極大的提升。”

　　見(jiàn)面后，主管們簡(jiǎn)單問(wèn)了情況之后就把我和同學(xué)帶到了柜臺(tái)服務(wù)，讓負(fù)責(zé)這里的任總安排我們工作。任總相當(dāng)和善，深得員工喜歡。他安排我們跟隨蘇瑩和吳偉學(xué)習(xí)，非常湊巧的是，這兩位仁兄和我們還都算得上有交情，蘇瑩的好友曾經(jīng)到威海游玩，和我有幾天的交情，而吳偉和我居然是初中校友。一見(jiàn)面距離就拉近了，沒(méi)什么好拘泥的，我們有問(wèn)題就問(wèn)他們，而他們也把所有我們能做的工作都毫不猶豫的給了我們。(題外音：壓迫啊!剝削啊!)沒(méi)想到最開(kāi)始學(xué)會(huì)的竟然是如何使用復(fù)印機(jī)。這的確也是現(xiàn)代辦公室必備技能之一啊——一天下來(lái)向任總匯報(bào)的時(shí)候，他就是用這樣一句簡(jiǎn)單的話深刻詮釋了這第一天的所有意義(話外音：一語(yǔ)道破天機(jī)的感覺(jué))。

　　隨后在柜臺(tái)一個(gè)星期的工作中，我們基本上承包下所有復(fù)印工作，在幫助這一看似簡(jiǎn)單工作的過(guò)程中讓我們對(duì)柜臺(tái)的基本流程有了大體認(rèn)知。xx岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)廳的前臺(tái)服務(wù)(柜臺(tái)服務(wù))分為四個(gè)部分，一號(hào)到四號(hào)柜臺(tái)分別是：證券帳戶開(kāi)戶，資金帳戶開(kāi)戶，柜臺(tái)咨詢，以及三方存管辦理�？蛻糸_(kāi)戶主要經(jīng)過(guò)一號(hào)柜臺(tái)和二號(hào)柜臺(tái)辦理，開(kāi)戶表申請(qǐng)表一式兩份，身份證要復(fù)印在背面，而身份證還另外要再?gòu)?fù)印一份，如果是信息修改，則除了修改申請(qǐng)表都要復(fù)印身份證外，單獨(dú)的身份證復(fù)印件要三份。另外，資金帳戶卡也是都要復(fù)印的。大部分時(shí)候我們的工作很輕閑，還可以觀摩一下其他人忙碌的工作，開(kāi)戶人來(lái)得多的時(shí)候，他們基本沒(méi)有時(shí)間跟我們說(shuō)話。若是遇上復(fù)印任務(wù)突然涌來(lái)，而這時(shí)候復(fù)印機(jī)又偏偏卡紙的時(shí)候最讓人頭痛，這樣的時(shí)刻雖然不多，但的確在它突發(fā)的時(shí)候又教會(huì)了我們一個(gè)東西——怎么拆開(kāi)復(fù)印機(jī)，把那些卡住的紙給拽出來(lái)，重新開(kāi)始，祈禱這一次不要卡……

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告13

　　序言：20xx年7月份，正值暑假期間，我有幸得到了xxxx的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，從而開(kāi)始了為期兩個(gè)月的畢業(yè)實(shí)習(xí)生活。通過(guò)了人力資源部門(mén)的介紹，我被安排在位于浦東xxxx總部的信用交易部門(mén)進(jìn)行實(shí)習(xí)，其主要的任務(wù)便是融資融券這一證券市場(chǎng)上的新興業(yè)務(wù)。在此期間，我近距離了解了xxxx的發(fā)展歷程以及公司文化，更深入地研究并參與了融資融券業(yè)務(wù)的整個(gè)流程，明確了其在證券市場(chǎng)中的特殊地位和重要作用，并且通過(guò)與客戶的交流溝通進(jìn)一步鍛煉了自己處理問(wèn)題的能力，為將來(lái)的求職打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

　　一、公司簡(jiǎn)介

　　xxxx證券股份有限公司是由xx證券有限公司和君安證券有限責(zé)任公司采取新設(shè)合并、增資擴(kuò)股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型綜合類證券公司。可以經(jīng)營(yíng)證券的代理買(mǎi)賣(mài);證券的代保管、簽證;證券的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài);證券的承銷(xiāo)和上市推薦;證券投資咨詢;資產(chǎn)管理;發(fā)起設(shè)立證券投資基金和基金管理公司等業(yè)務(wù)，有投資銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、證券投資、信用交易、資產(chǎn)委托、收購(gòu)兼并、實(shí)業(yè)管理等業(yè)務(wù)部門(mén)，是目前國(guó)內(nèi)規(guī)模最大，股東最多，經(jīng)營(yíng)范圍最寬，機(jī)構(gòu)分布面最廣的證券公司。

　　公司由總裁辦公會(huì)議主持日常性工作，行使公司的日常性經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，在投行業(yè)務(wù)、國(guó)債業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究領(lǐng)域、投資及資產(chǎn)委托管理業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等方面均做出了卓越的成績(jī)。新股發(fā)行股數(shù)、募集資金和發(fā)行家數(shù)三項(xiàng)主要指標(biāo)在全國(guó)券商中排名第一。

　　xxxx先進(jìn)的電腦配置和完善的交易系統(tǒng)，保證了交易的暢通、及時(shí)和準(zhǔn)確。公司依托強(qiáng)大的研究隊(duì)伍，提供高水平的投資咨詢服務(wù)，增強(qiáng)客戶抗御風(fēng)險(xiǎn)的能力。先進(jìn)的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)和良好的整體資源配置，使xxxx經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額逐年上升，其股票、基金交易額均排名全國(guó)第一。

　　高質(zhì)量的研究開(kāi)發(fā)工作始終是xxxx經(jīng)營(yíng)發(fā)展的基礎(chǔ)和核心。公司擁有目前國(guó)內(nèi)券商中規(guī)模最大、研究力量最強(qiáng)、配套設(shè)施最完善的專業(yè)化證券研究所。研究所每日提供實(shí)時(shí)財(cái)經(jīng)信息和股票市場(chǎng)趨勢(shì)分析，定期出版各種公司研究報(bào)告，隨時(shí)發(fā)表熱點(diǎn)問(wèn)題專題研究。

　　公司證券投資業(yè)務(wù)在市場(chǎng)上具有良好的聲譽(yù)。公司還專門(mén)設(shè)立資產(chǎn)委托管理部，為客戶資產(chǎn)量身定制理財(cái)方案。xxxx重視網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化辦公。此外，xxxx注重有形營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)與無(wú)形信息網(wǎng)絡(luò)的結(jié)合，開(kāi)發(fā)電話轉(zhuǎn)賬等清算功能，大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易業(yè)務(wù)，提高了公司的整體經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。

　　近年來(lái)xxxx順利地度過(guò)了合并后的調(diào)整過(guò)渡期，并創(chuàng)造了不菲的業(yè)績(jī)。公司上下團(tuán)結(jié)協(xié)作，勵(lì)精圖治，必將創(chuàng)造更加輝煌的成績(jī)，為中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

　　二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

　　既然被安排到了信用交易部門(mén)，所做的工作自然與融資融券分不開(kāi)，首先簡(jiǎn)要介紹一下融資融券業(yè)務(wù)：

　　概念：“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有深圳證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買(mǎi)入本所上市證券或借入本所上市證券并賣(mài)出的行為。包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資是借錢(qián)買(mǎi)證券，證券公司借款給客戶購(gòu)買(mǎi)證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買(mǎi)進(jìn)證券稱為“買(mǎi)空”;融券是借證券來(lái)賣(mài)，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣(mài)出稱為“賣(mài)空”。目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。

　　業(yè)務(wù)流程：對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，融資融券業(yè)務(wù)有著一套及其嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，尤其是現(xiàn)階段還未實(shí)行的時(shí)候，xxxx作為試點(diǎn)必須嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行。因此，為了能夠充分了解此項(xiàng)業(yè)務(wù)的作用，主管安排我在為期兩個(gè)月的時(shí)間內(nèi)在各個(gè)流程都進(jìn)行了實(shí)踐，以便能夠從整體上把握融資融券業(yè)務(wù)，了解其一旦推出市場(chǎng)將對(duì)整個(gè)金融界所造成的影響。

　　首先，并非所有證券公司客戶都擁有開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)利，在提交申請(qǐng)后，證券公司必須辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書(shū)面和電子方式予以記載、保存。對(duì)其以往的投資情況以及信用額度進(jìn)行評(píng)估和打分，對(duì)未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗(yàn)不足、缺乏風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。因此，整個(gè)業(yè)務(wù)流程的第一步便是利用excel軟件計(jì)算出特定的指標(biāo)，按實(shí)際情況篩選出合格的申請(qǐng)者并允許其開(kāi)通業(yè)務(wù)，同時(shí)將資料轉(zhuǎn)交給下個(gè)流程的操作者。

　　其次，當(dāng)接到通過(guò)審核客戶的資料后，便可以為其進(jìn)行開(kāi)戶。因此，第二個(gè)流程是應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定與客戶簽訂融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并且以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。在向客戶融資融券前，還必須與客戶簽訂融資融券合同，明確約定融、融券的額度、期限、利率、利息的計(jì)算方式以及相關(guān)各種保證金的比例和折算率等一系列條款，并將合同連同風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)一起交由客戶簽字，至此可說(shuō)完成了融資融券業(yè)務(wù)第二流程，意味著客戶已經(jīng)成功開(kāi)通了此項(xiàng)業(yè)務(wù)，可以進(jìn)行融資融券交易。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告14

　　我到西部證券證券有限公司咸陽(yáng)西蘭路營(yíng)業(yè)部進(jìn)行了為期近一個(gè)月的實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)內(nèi)容為了解證券公司營(yíng)業(yè)部的結(jié)構(gòu)熟悉證券交易的流程了解證券市場(chǎng)行情以及營(yíng)銷(xiāo)方式。

　　一、公司介紹

　　西部證券股份有限公司是經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，于20xx年元月正式注冊(cè)開(kāi)業(yè)的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。公司注冊(cè)資本金壹拾億元人民幣，在陜西、北京、上海、深圳、山東、江蘇設(shè)有37家證券營(yíng)業(yè)部和17家證券服務(wù)部，在上海設(shè)有專門(mén)從事自營(yíng)業(yè)務(wù)、客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的第一、二分公司和研究發(fā)展中心等業(yè)務(wù)部門(mén)。20xx年5月，公司控股子公司——西部期貨有限公司正式掛牌成立。公司成立以來(lái)，建立了完善的法人治理結(jié)構(gòu)和嚴(yán)密科學(xué)的內(nèi)部控制體系，確立了合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想，造就了一支具有共同使命感和價(jià)值觀的員工隊(duì)伍，逐步形成了"和衷共濟(jì)，共謀發(fā)展，風(fēng)控至上，穩(wěn)中求先"的企業(yè)文化，走出了一條規(guī)范管理、穩(wěn)中求先、注重效益的漸進(jìn)式發(fā)展之路，取得了連續(xù)九年盈利的優(yōu)異經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。20xx年10月，公司通過(guò)了中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的規(guī)范類證券公司評(píng)審，成為全國(guó)第一批規(guī)范類證券公司。20xx年1月，公司又順利通過(guò)了創(chuàng)新類證券公司評(píng)審，成為全國(guó)第十九家創(chuàng)新類證券公司。

　　面對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)高速成長(zhǎng)所帶來(lái)的發(fā)展機(jī)遇，公司將秉承"以客戶需求為導(dǎo)向"的服務(wù)理念，進(jìn)一步建立健全公司內(nèi)部控制體系和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，強(qiáng)化科學(xué)管理，確�？蛻糍Y產(chǎn)安全完整和公司資產(chǎn)保值增值。同時(shí)，努力發(fā)揮公司自身優(yōu)勢(shì)，以創(chuàng)新促發(fā)展，積極探索集合資產(chǎn)管理、融資融券、股指期貨等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，進(jìn)一步提升公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，最終實(shí)現(xiàn)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡協(xié)調(diào)發(fā)展，為客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化、差異化的證券金融服務(wù)，提升公司的市場(chǎng)地位，使公司發(fā)展成為市場(chǎng)上最具盈利價(jià)值和增值潛力的證券公司。

　　公司總部設(shè)在××，下設(shè)××管理總部，在全國(guó)擁有31家證券營(yíng)業(yè)部和11家證券服務(wù)部。公司秉承“誠(chéng)信、和諧、高效、共贏”的經(jīng)營(yíng)理念、“團(tuán)隊(duì)拼搏，創(chuàng)新圖強(qiáng)”的企業(yè)精神和“客戶至上、服務(wù)領(lǐng)先”的基本原則，在團(tuán)結(jié)高效的經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)帶領(lǐng)下，全體員工通過(guò)自身的不懈努力，始終堅(jiān)持守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格控制各類風(fēng)險(xiǎn)、大力拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)、為客戶提供專業(yè)化的金融服務(wù)。公司努力把握中央關(guān)于加快濱海新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的歷史（教學(xué)案例，試卷，課件，教案）性機(jī)遇，立足天津，面向全國(guó)，努力成為全國(guó)一流券商，以優(yōu)良的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)回報(bào)股東、回報(bào)社會(huì)。

　　二、證券交易流程

　　投資者入市操作一般涉及開(kāi)立帳戶、委托買(mǎi)賣(mài)、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易、清算交割、掛失、銷(xiāo)戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　（一）開(kāi)立證券帳戶

　　不論機(jī)構(gòu)或個(gè)人，在深圳、上海證券交易所進(jìn)行證券交易，首先需要開(kāi)立證券帳戶卡（股東代碼卡），它是用于記載投資者所持有的證券種類、名稱、數(shù)量及相應(yīng)權(quán)益和變動(dòng)情況的帳冊(cè)，是股東身份的重要憑證。每個(gè)投資者在每個(gè)市場(chǎng)只允許開(kāi)立一個(gè)證券帳戶卡。

　　1、證券帳戶的分類

　　上海證券交易所的證券帳戶根椐投資者的性質(zhì)分為五類。各類證券帳戶通過(guò)編號(hào)加以區(qū)別（證券帳戶的編號(hào)由一個(gè)大寫(xiě)英文字母與9位數(shù)字組成，最后一位數(shù)字為校驗(yàn)位）。

　　2、開(kāi)立證券帳戶的地點(diǎn)

　�、俑鞔笞C券公司營(yíng)業(yè)部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

　　②證券中央結(jié)算公司指定的各地代理開(kāi)戶機(jī)構(gòu)

　　3、開(kāi)立證券帳戶的必備資料

　　個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人中華人民共和國(guó)居民身份證（以下簡(jiǎn)稱身份證）及其復(fù)印件；境外自然人持境外居民身份證（護(hù)照）及其復(fù)印件可開(kāi)立深、滬B股帳戶。由他人代辦的，還須提供代辦人身份證及其復(fù)印件、經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)。

　　機(jī)構(gòu)投資者：辦理人須提供下列資料：

　�、俜ㄈ藸I(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件；

　�、诜ǘù�表人授權(quán)委托書(shū)與法人代表證明書(shū)；

　�、鄯ǘù�表人身份證明文件復(fù)印件；

　�、芙�(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

　　4、開(kāi)立證券帳戶的處理流程

　�、俚綘I(yíng)業(yè)柜臺(tái)辦理時(shí)，如實(shí)填寫(xiě)《自然人證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》或《機(jī)構(gòu)證券帳戶注冊(cè)申請(qǐng)表》的"申請(qǐng)人填寫(xiě)"欄；

　　②交納費(fèi)用；

　�、鄞�開(kāi)戶柜員輸入資料，合法開(kāi)戶信息返回后，打印，領(lǐng)回證券帳戶卡。

　　（二）開(kāi)立資金帳戶

　　有了證券帳戶您就可以申請(qǐng)開(kāi)立資金帳戶了，資金帳戶是用于記載您買(mǎi)賣(mài)證券的資金變動(dòng)及余額情況的帳戶。資金帳戶由證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)。您可以根據(jù)您所在地區(qū)您選擇一家證券營(yíng)業(yè)部，作為自己買(mǎi)賣(mài)證券的代理人，并與它簽定《證券買(mǎi)賣(mài)代理協(xié)議》及相關(guān)協(xié)議。

　　1、開(kāi)立資金帳戶的必備資料

　　個(gè)人投資者：本人親往辦理的，提供本人身份證、證券帳戶及其復(fù)印件；機(jī)構(gòu)投資者：須提供工商行政管理機(jī)關(guān)頒發(fā)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和復(fù)印件或民政部門(mén)或其它主管部門(mén)頒發(fā)的法人注冊(cè)登記證書(shū)原件和復(fù)印件、法定代表人授權(quán)委托書(shū)和經(jīng)辦人的身份證及其復(fù)印件。

　　2、營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶流程

　�、賹⑸顪�證券帳戶卡原件、身份證原件及簽署的《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》等資料交柜臺(tái)審核；

　�、诠駟T將資料輸入，客戶自行輸入交易密碼及取款密碼，成功注冊(cè)為某券商的證券交易客戶；身份證、證券帳戶卡復(fù)印留底；

　　③獲得某券商的證券客戶號(hào)或資金帳號(hào)。

　　3、預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶服務(wù)

　　大多數(shù)的券商各證券營(yíng)業(yè)部提供預(yù)約上門(mén)開(kāi)戶服務(wù)

　　（三）資金劃轉(zhuǎn)

　　可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金從銀行存折（卡）劃撥到證券資金帳戶。同樣您也可以采用銀證轉(zhuǎn)帳的方式將證券買(mǎi)賣(mài)資金轉(zhuǎn)回您的銀行存折（卡）。您保證金帳上的資金余額跟存在銀行一樣，證券公司會(huì)按銀行活期存款利率定期計(jì)息。銀證轉(zhuǎn)帳的途徑與證券交易的途徑相同，對(duì)外服務(wù)時(shí)間為正常交易日9：00—15：30。

　　1、買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中的資金變動(dòng)

　　當(dāng)您每次委托買(mǎi)入指令成功，交易系統(tǒng)將相應(yīng)扣除保證金帳上的資金。每次委托賣(mài)出成功后，交易系統(tǒng)將立即把相應(yīng)的賣(mài)出金額添加到保證金帳上，這稱為“資金當(dāng)日回轉(zhuǎn)”，當(dāng)日回轉(zhuǎn)資金可以用于買(mǎi)入，用于其他用途（如轉(zhuǎn)入銀行帳

　　戶）需遵循證券交易所有關(guān)資金清算的時(shí)間約定：A股、基金、債券為T(mén)+1日（即T日賣(mài)出返回的資金余額，T+1日可取款）；B股的資金清算為T(mén)+3。

　　（四）委托買(mǎi)賣(mài)

　　1、交易時(shí)間和委托時(shí)間

　　上海證券交易所和深圳證券交易所的通常交易時(shí)間是：每周一至周五：上午（前市）：9：15至9：25（集合競(jìng)價(jià)時(shí)間）；9：30至11：30（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）。下午（后市）：13：00至15：00（連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間）。雙休日和證交所公布的休市日休市。與交易時(shí)間相對(duì)應(yīng)，投資者下達(dá)委托的時(shí)間通常為每一交易日的9：00—15：00。

　　2、委托方式

　　證券公司各營(yíng)業(yè)部為投資者提供的主要委托方式有：

　　A、當(dāng)面柜臺(tái)委托：需要投資者本人提供資金帳戶卡，填寫(xiě)委托單并簽章。委托完畢，請(qǐng)投資者注意妥善保存委托單。

　　B、自助終端委托：通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部提供的電腦自助操作設(shè)備進(jìn)行委托與查詢。

　　C、電話委托：通過(guò)撥打券商提供的專用委托電話進(jìn)行交易與查詢：

　　D、網(wǎng)上交易：網(wǎng)上交易是通過(guò)因特網(wǎng)進(jìn)行證券委托買(mǎi)賣(mài)的簡(jiǎn)稱。

　　3、委托申報(bào)

　　委托通常應(yīng)在規(guī)定的交易營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)辦理。委托一般當(dāng)天有效，即委托有效期從委托申報(bào)開(kāi)始至當(dāng)天閉市結(jié)束。在辦理委托時(shí)，請(qǐng)您注意申報(bào)清楚以下內(nèi)容：

　　A、證券的名稱或證券交易代碼；

　　B、買(mǎi)賣(mài)方向：即買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出；

　　C、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的數(shù)量；

　　D、買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的價(jià)格（債券回購(gòu)價(jià)格指是每百元資金的年收益率）。

　　4、委托數(shù)量和委托價(jià)格的相關(guān)規(guī)定

　　證券交易所對(duì)委托的數(shù)量和價(jià)格有特定的要求。委托數(shù)量的規(guī)定主要包括：

　　（1）交易單位，即委托數(shù)量應(yīng)該是一個(gè)交易單位為起點(diǎn)的整數(shù)倍。

　�。�2）最高申報(bào)上限，單筆委托的委托數(shù)量不得超過(guò)一定的上限。不同證券種類的交易單位和最高申報(bào)上限各不相同。需要特別說(shuō)明的是：對(duì)股票和基金買(mǎi)入數(shù)量須是一個(gè)交易單位的整數(shù)倍，但小于一個(gè)交易單位的證券余額可以一次性委托賣(mài)出。

　　委托價(jià)格的規(guī)定主要包括：

　�。�1）幣種的規(guī)定，通常情況下，委托價(jià)格的單位是人民幣元，但部分證券并非以人民幣元作為報(bào)價(jià)幣種。

　　（2）價(jià)格檔位的規(guī)定，即委托價(jià)格所應(yīng)遵循的最小變動(dòng)單位。

　　（3）漲跌停板的規(guī)定，為防范股價(jià)異常波動(dòng)，證券交易所規(guī)定了不同證券的當(dāng)日最高漲幅和最高跌幅，超出此范圍的委托一律無(wú)效。不同證券種類的價(jià)格檔位和漲跌停板也各不相同。

　　5、委托的執(zhí)行

　　證券營(yíng)業(yè)部接受投資者委托后，將立即通過(guò)電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將有關(guān)指令轉(zhuǎn)發(fā)相應(yīng)的證券交易所。交易所對(duì)所有委托采用電腦集中競(jìng)價(jià)，并根據(jù)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則進(jìn)行撮合成交，并向證券營(yíng)業(yè)部回報(bào)行情和成交情況。投資者的委托如未能一次全部成交，其剩余委托仍可繼續(xù)執(zhí)行，直到有效期結(jié)束。委托成交后，投資者應(yīng)該對(duì)符合委托條件的成交結(jié)果給予承認(rèn)，并請(qǐng)按期履行交割手續(xù)。

　　6、委托的撤銷(xiāo)與變更

　　在委托未成交之前，您有權(quán)變更或撤銷(xiāo)委托。變更委托，視同重新辦理委托。

　　（五）清算交割

　　1、交割制度

　　目前，證交所對(duì)A股股票、基金、債券及其回購(gòu)，實(shí)行T+1交割制度，即在委托買(mǎi)賣(mài)的次日（第二個(gè)交易日）進(jìn)行交割。對(duì)B股股票，則實(shí)行T+3交割制度，即在委托買(mǎi)賣(mài)后（含委托日）的第四個(gè)交易日進(jìn)行交割。

　　2、辦理交割手續(xù)

　　為確定成交與否，請(qǐng)您在委托后及時(shí)到開(kāi)戶的證券營(yíng)業(yè)部，辦理證券清算交割手續(xù)，領(lǐng)取書(shū)面交割憑證（如《成交交割通知單》等），以及時(shí)了解證券帳戶和資金帳戶的庫(kù)存余額情況。

　　（六）指定交易

　　上海證券交易所對(duì)投資者實(shí)行全面指定交易制度。即凡在上海證券交易所從事證券交易的投資者，須事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為該投資者委托交易、證券清算的代理機(jī)構(gòu)，并將該投資者的證券帳戶指定于該營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)所屬的席位號(hào)，然后才可以進(jìn)行證券的交易。

　　由于營(yíng)業(yè)部搬遷等原因，投資者想重新選擇證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，則須辦理指定交易轉(zhuǎn)移手續(xù)。即先向原所在的證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)原指定交易，再在新的一家證券營(yíng)業(yè)部重新辦理指定交易。隨后投資者便可在這家新的證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行證券的委托買(mǎi)賣(mài)。指定交易一般在指令送達(dá)交易所時(shí)即時(shí)生效。

　　（七）轉(zhuǎn)托管

　　投資者從一個(gè)營(yíng)業(yè)部搬到另一個(gè)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行交易時(shí)，如果涉及深圳股票的轉(zhuǎn)移，必須辦理證券的轉(zhuǎn)托管。轉(zhuǎn)托管必須到轉(zhuǎn)出營(yíng)業(yè)部辦理，辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)須持有三證，而且還需要填寫(xiě)轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)部的深圳托管席位號(hào)。

　　（八）非交易過(guò)戶

　　證券發(fā)生繼承、饋贈(zèng)、分割時(shí)，在經(jīng)過(guò)公證后，需要進(jìn)行非交易過(guò)戶。上海證券過(guò)戶時(shí)，證券受讓人可持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶及公證書(shū)到指定交易證券營(yíng)業(yè)

　　部申請(qǐng)辦理證券的非交易過(guò)戶。深圳證券的非交易過(guò)戶目前還需到深圳證券登記中心在各地的代理機(jī)構(gòu)方能辦理。

　　（九）分紅配股

　　1、紅股上市流程

　�。�1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）、除權(quán)除息日（通常為R+1）和紅股上市流通日（通常為R+2）；

　�。�2）從紅股上市流通日開(kāi)始，投資者可以賣(mài)出其所得紅股。

　　2、紅利派發(fā)流程

　　滬深證券交易所上市公司紅利或債券利息均自動(dòng)劃到投資者的資金帳戶上，投資者可以打印對(duì)帳單，查看股息到帳情況。

　　深市紅利派發(fā)流程：

　　（1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）；

　�。�2）R+2日，各券商收到中央證券登記結(jié)算公司轉(zhuǎn)來(lái)的派息款，并將其劃入投資者開(kāi)設(shè)的資金帳戶；

　　（3）R+3日起，投資者可通過(guò)查詢其資金帳戶變動(dòng)情況，了解紅利到帳情況；

　�。�4）特別說(shuō)明：深市代理市值配售的滬市上市股票（證券代碼為003XXX）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶。

　　滬市紅利派發(fā)流程：

　�。�1）上市公司在指定報(bào)刊上刊登權(quán)益分派公告，確定股權(quán)登記日（R）和現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）；

　�。�2）現(xiàn)金紅利將根據(jù)上市公司確定的現(xiàn)金紅利發(fā)放日（一般在R+5日之后）到達(dá)投資者資金帳戶。

　　3、配股認(rèn)購(gòu)流程

　�。�1）上市公司在指定報(bào)刊刊登《配股說(shuō)明書(shū)》，確定股權(quán)登記日（R）；

　�。�2）配股認(rèn)購(gòu)于R+1日開(kāi)始，認(rèn)購(gòu)期為十個(gè)工作日。逾期不認(rèn)購(gòu)，視同放棄；上海證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為700***（對(duì)應(yīng)股票代碼600***），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照賣(mài)出證券：證券代碼700***、賣(mài)出價(jià)為配股價(jià)、賣(mài)出數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。深圳證券交易所的配股權(quán)證代碼通常為08****（對(duì)應(yīng)股票代碼00****），其股份余額表示投資者的可配總量。投資者認(rèn)購(gòu)配股可比照買(mǎi)入證券：證券代碼08****、買(mǎi)入價(jià)為配股價(jià)、買(mǎi)入數(shù)量小于或等于可配股數(shù)，配股指令可以撤單，配股是否成功可查詢成交回報(bào)。配股認(rèn)購(gòu)期間，權(quán)證不允許轉(zhuǎn)托。

　　（3）配股繳款完成后，上市公司將在完成一系列法定手續(xù)后，在指定報(bào)刊上刊登《股份變動(dòng)和配股上市公告書(shū)》，確定配股上市日；

　�。�4）從配股上市日開(kāi)始，投資者可賣(mài)出其已配股份。

　　（十）銷(xiāo)資金戶

　　若想銷(xiāo)資金帳戶，須持本人身份證、資金帳戶、證券帳戶到營(yíng)業(yè)部的柜臺(tái)辦理。如果曾經(jīng)辦理過(guò)委托書(shū)的，還必須提交委托書(shū)原件。銷(xiāo)戶時(shí)，營(yíng)業(yè)部將收回資金帳戶和委托書(shū)，并付清保證金余額及應(yīng)付利息。您在辦理銷(xiāo)戶前，請(qǐng)注意一定要先辦理好撤銷(xiāo)指定交易及深圳證券轉(zhuǎn)托管手續(xù)。

　　三、客戶經(jīng)理實(shí)習(xí)

　　四、實(shí)習(xí)思考

　　（一）證券公司營(yíng)業(yè)部

　　面對(duì)投資者，為投資者服務(wù)，要跟上新業(yè)務(wù)的需求。作為提供證券業(yè)務(wù)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券營(yíng)業(yè)部完善的信披制度和良好的服務(wù)，將有效增強(qiáng)客戶的忠誠(chéng)度和歸屬感，也是打造證券營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力所在。特別是隨著新產(chǎn)品交易工具的不斷推出，客戶熟知并了解這些新交易產(chǎn)品運(yùn)行規(guī)則、交易流程、參與風(fēng)格和理念，就成為了今后一個(gè)時(shí)期內(nèi)證券營(yíng)業(yè)部服務(wù)的重點(diǎn)。

　　（二）證券公司營(yíng)業(yè)部的運(yùn)作對(duì)教學(xué)上的思考

　　1、證券公司營(yíng)業(yè)部主要是面對(duì)投資者為投資者服務(wù)

　　一般來(lái)講證券公司營(yíng)業(yè)部主要是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其通過(guò)兩條途徑為投資者服務(wù)，一是柜面服務(wù)；二是咨詢服務(wù)。柜面服務(wù)為投資者提供證券交易流程，咨詢服務(wù)為投資者解答各種問(wèn)題。而不管是柜面服務(wù)還是咨詢服務(wù)，營(yíng)業(yè)部工作人員都是直接面對(duì)投資者的，和投資者打交道，這就需要工作人員了解投資者心理，能夠很好地和投資進(jìn)行溝通。這就使的我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)中要注意培養(yǎng)學(xué)生的交際能力以及和人溝通的能力，可以通過(guò)開(kāi)設(shè)專門(mén)的課程使學(xué)生系統(tǒng)地了解與人溝通的技巧，也可以通過(guò)開(kāi)展各種活動(dòng)引導(dǎo)學(xué)生善于與人溝通。

　　2、要加強(qiáng)技能訓(xùn)練。

　　證券公司營(yíng)業(yè)部為投資者服務(wù)必須能夠很好地掌握證券交易的流程，熟練地為投資者進(jìn)行開(kāi)戶、買(mǎi)賣(mài)、清算交割、銷(xiāo)戶等，這樣才能贏得投資者的信心，提高工作效率。在我們的日常教學(xué)中應(yīng)該提高實(shí)驗(yàn)課的比重，充分利用證券交易實(shí)驗(yàn)室、商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)室、保險(xiǎn)實(shí)驗(yàn)室和期貨實(shí)驗(yàn)室，以便學(xué)生能夠很好的掌握證券交易操作的流程，適應(yīng)證券公司營(yíng)業(yè)部的工作。

　　3、要拓寬學(xué)生的知識(shí)面。

　　證券公司營(yíng)業(yè)部面對(duì)的投資者各種各樣，他們有的程次高一點(diǎn)，有的程次低一點(diǎn)，在從事具體的證券交易過(guò)程中有各種各樣的問(wèn)題需要證券公司營(yíng)業(yè)部的員工給予解答，這就需要員工有很寬的知識(shí)面，不僅要了解證券交易的流程，還要了解和證券交易相關(guān)的各種問(wèn)題，以便很好地為投資者服務(wù)。這就需要我們?cè)谌粘５慕虒W(xué)過(guò)程中要有意識(shí)地拓寬學(xué)生的知識(shí)面，可以通過(guò)增加開(kāi)設(shè)選修課、講座等形式增加學(xué)生的知識(shí)面，以便學(xué)生能很好地適應(yīng)以后的工作。

證券公司實(shí)習(xí)報(bào)告15

　　國(guó)泰君安在中國(guó)的證券公司中排名前三，工商銀行上海的IPO四個(gè)承銷(xiāo)商中就有國(guó)泰君安，其它三個(gè)分別是中國(guó)國(guó)際金融公司、中信證券和申銀萬(wàn)國(guó)。這次的招聘活動(dòng)中有一個(gè)職位叫前臺(tái)銷(xiāo)售人員，全國(guó)要招1000人，感覺(jué)希望很大，所以就投了。也許職位并不好，就像銀行柜員一樣，在證券公司的營(yíng)業(yè)部給客戶提供金融產(chǎn)品的介紹和咨詢服務(wù)，但其它的職位都要求研究生以上學(xué)歷，我也只能投這一個(gè)。就當(dāng)是找一個(gè)墊底的吧。

　　一天早上7點(diǎn)左右，我收到國(guó)泰君安的短信，讓我下午去友誼賓館的會(huì)客廳參加面試。進(jìn)了會(huì)客廳，已經(jīng)看到十幾個(gè)人到了，找個(gè)位子坐下來(lái)，就開(kāi)始和周?chē)�的人聊。其中有一個(gè)是北大的環(huán)境學(xué)碩士，應(yīng)聘的職位竟然和我一樣。還有一個(gè)清華的法學(xué)女碩士，應(yīng)聘的是和法律相關(guān)的職位。還有一個(gè)是清華的物理學(xué)碩士，雖然他沒(méi)有什么商科背景，但我還是很看好他。因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)喜歡招有理工科背景的人，他們認(rèn)為這些人接受過(guò)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S訓(xùn)練，分析資本市場(chǎng)會(huì)更加科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)，這就是為什么華爾街金融機(jī)構(gòu)喜歡招火箭科學(xué)家

　　我們那一組有五個(gè)人，三男二女。其中有一個(gè)人學(xué)習(xí)成績(jī)特別好，是北京大學(xué)化學(xué)系的本科生，在一百多人里排名十幾位，GDP達(dá)到3.6以上。他成績(jī)雖然不錯(cuò)，但性格稍微有點(diǎn)內(nèi)向，屬于上自習(xí)被較多，但參加活動(dòng)比較少的那種好學(xué)生。唉!我要是有著成績(jī)就申請(qǐng)投行咨詢了。

　　由于我平時(shí)注意瀏覽財(cái)經(jīng)信息，所以對(duì)那兩個(gè)面試官的提問(wèn)應(yīng)付自如。在被問(wèn)及為什么選國(guó)泰君安時(shí)，我通過(guò)工行在上交所的上市把它吹捧了一頓。那個(gè)女面試官，說(shuō)有一個(gè)保本型基金，讓我推銷(xiāo)出去，我打算怎么辦。我說(shuō)，首先我要向基金的研發(fā)人員咨詢?cè)摶�金的特點(diǎn)，它的目標(biāo)客戶，然后通過(guò)在各大城市舉行基金普及講座吸引潛在客戶的，對(duì)于潛在客戶的教育非常重要......

　　感覺(jué)自己是五個(gè)人里面表現(xiàn)最好的，如果是五選一的話，也應(yīng)該有我。更何況面試的時(shí)候，有很多人都沒(méi)有來(lái)，所以比較有戲。果然不出我所料，在晚上11點(diǎn)左右，我收到國(guó)泰君安的短信，讓我明天早上10點(diǎn)參加在北大三教的筆試。

　　北大三教比較破舊，似乎專門(mén)為學(xué)生上自習(xí)，或考試準(zhǔn)備的。上一次來(lái)三教還是大二上學(xué)期，考托業(yè)，由于當(dāng)時(shí)連四級(jí)都沒(méi)有考，所以準(zhǔn)備的并不充分，只考了810分。托業(yè)的滿分是990分，對(duì)于外校的學(xué)生這個(gè)成績(jī)也許能說(shuō)得過(guò)去，但對(duì)于外經(jīng)貿(mào)的學(xué)生，這根本拿不出手。那次報(bào)名我們學(xué)�？嫉米罡叩氖�970分，和她比，我只是小羅羅。

　　這次參加筆試的有160人左右，其中有四分之一來(lái)自北大和清華，另外四分之一來(lái)自人大，其余的有中財(cái)、南開(kāi)、政法和外經(jīng)貿(mào)組成。雖然職位是前臺(tái)銷(xiāo)售人員，但試卷難度很大，前幾道題都是考數(shù)字和邏輯的。我的數(shù)學(xué)一向不好，自從高考過(guò)后，也沒(méi)有進(jìn)行過(guò)類似的訓(xùn)練，所以只能把重點(diǎn)壓在漢譯英、簡(jiǎn)答和案例討論上。

　　其中下的功夫最大的是案例討論，案例有三段話組成，分別討論三個(gè)話題。第一個(gè)是高盛集團(tuán)研發(fā)部主管吉姆·奧尼爾發(fā)表的關(guān)于“金磚四國(guó)”(BRIC，Brazil,Russia,India,China)的研究報(bào)告，第二個(gè)是渣打銀行最近的投資情況，第三個(gè)是人民幣匯率最近的走勢(shì)。在這個(gè)案例分析中，我引經(jīng)據(jù)典，數(shù)據(jù)和言論都有這明確的出處。就連渣打銀行中國(guó)區(qū)總裁曾璟旋的哥哥是曾蔭權(quán)這樣的八卦消息都寫(xiě)了出來(lái)。我相信這些內(nèi)容足以彌補(bǔ)我數(shù)學(xué)和邏輯題的不足。

　　回到宿舍就等最后一輪的面試通知，結(jié)果到了晚上12點(diǎn)，都沒(méi)有消息�？磥�(lái)我是被拒了，畢竟在數(shù)學(xué)上無(wú)法和清華北大的人比。就在我入睡以后，同寢室的一個(gè)考研的把我叫起來(lái)，說(shuō)國(guó)泰君安讓你去面試了。由于他要復(fù)習(xí)，所以睡得比較晚，我打開(kāi)手機(jī)一看，果然是這樣�？匆幌聲r(shí)間，已經(jīng)一點(diǎn)多了。

　　第三輪面試是在天鴻科園大酒店，距離國(guó)泰君安知春路營(yíng)業(yè)部很近。我是一點(diǎn)半那場(chǎng)的，所以就在三樓的大廳里等。同來(lái)的還有很多南開(kāi)的同學(xué)，他們一行將近十人了，而外經(jīng)貿(mào)的只有我一個(gè)，孤軍奮戰(zhàn)，不免感到孤單。在這個(gè)酒店面試的不僅有前臺(tái)銷(xiāo)售人員的應(yīng)聘者，也有研發(fā)，法律，IT，區(qū)域經(jīng)理等面向研究生開(kāi)放的職位。

　　在下午1:40左右，我和其他兩位同學(xué)被一位小姐帶到一個(gè)房間門(mén)口，我是第一個(gè)，他們倆在房間外等待。進(jìn)去房間后，有一個(gè)長(zhǎng)桌子，桌子對(duì)面有三個(gè)人。中間那個(gè)估計(jì)是一個(gè)總裁級(jí)人物，40多歲，給人一種很可靠的感覺(jué)。在他的右邊有一個(gè)男的，30歲左右，張得比較帥，估計(jì)是營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的一個(gè)經(jīng)理吧。還有那位帶我進(jìn)去的小姐，長(zhǎng)得很漂亮，坐在左邊記錄。

　　面試管簡(jiǎn)單地問(wèn)了我的經(jīng)歷，對(duì)前臺(tái)銷(xiāo)售人員崗位的認(rèn)識(shí)，為什么應(yīng)聘這個(gè)職位，自己有哪些特長(zhǎng)，以及買(mǎi)基金和買(mǎi)保險(xiǎn)的區(qū)別......在回答完這些問(wèn)題后，老總旁邊的那位男性問(wèn)我有沒(méi)有談過(guò)戀愛(ài)?他告訴我這個(gè)問(wèn)題我可以選擇不回答。但我是一個(gè)求職者，沒(méi)有選擇的權(quán)利，為了表示我的真誠(chéng)，我如實(shí)地告訴了他們那段悲慘的感情經(jīng)歷。最后，老總問(wèn)我為什么不去上海，我說(shuō)，自己已經(jīng)在北京學(xué)習(xí)生活了四年，對(duì)于這個(gè)城市也相對(duì)比較熟悉，如果在這個(gè)城市從事金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售更有優(yōu)勢(shì)，也能為公司創(chuàng)造更多的價(jià)值。我的回答被旁邊那位經(jīng)理反駁了。他說(shuō)得沒(méi)錯(cuò)，雖然我在這呆了四年，但范圍僅僅是局限在校園里，對(duì)于人際關(guān)系和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)并沒(méi)有太多的積累。而且上海是中國(guó)的金融中心，又是公司總部所在地，去那里，會(huì)更有前途。

　　但最后我還是堅(jiān)持留在了北京，因?yàn)閷?duì)這里熟悉，因?yàn)橥瑢W(xué)也大多選擇留在這里，因?yàn)樵谶@是中國(guó)的政治中心。目前在中國(guó)政治的地位要比經(jīng)濟(jì)更重要。前臺(tái)銷(xiāo)售人員在全國(guó)范圍內(nèi)招1000人，但國(guó)泰君安的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)主要集中在上海和廣州這些沿海城市，在北京只有4個(gè)營(yíng)業(yè)部，而且地理位置相對(duì)偏僻，不在建國(guó)門(mén)和金融街上。估計(jì)北京要的人不會(huì)很多吧，頂多100多人，如果這次被國(guó)泰君安鄙視，也能怪我沒(méi)有選擇上海了。

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