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      2. 銀行員工的自查報告

        時間:2021-04-20 09:50:28 報告 我要投稿

        銀行員工的自查報告

          忙碌而又充實的工作在時間的催促下告一段落了,回看這段時間的工作,有驚喜,也存在著問題,為此一定要做好總結(jié),寫好自查報告喔。如何把自查報告做到重點突出呢?以下是小編精心整理的銀行員工的自查報告,歡迎大家分享。

        銀行員工的自查報告

          銀行員工的自查報告1

          工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則,作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀律、職業(yè)安全等進行了深刻的自我剖析,自我檢查。

          一、職業(yè)道德方面

          我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命,忠于工行;履行職責,回報社會;胸懷整體,顧全大局;愛崗敬業(yè),恪盡職守;品行端正,誠實守信;服務為本,客戶至上;穩(wěn)健合規(guī),防范風險”。

          二、職業(yè)素養(yǎng)方面

          我明確了作為一線員工的基本服務規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營操作規(guī)范和客戶服務規(guī)范,用“三聲”服務和“微笑”服務感動客戶、以自己最飽滿的熱情去面對客戶,讓他們感覺到我們的真誠。把真心、誠心的服務風采展現(xiàn)給客戶,為客戶提供全方位、貼心的服務,表達我們至純至真、真誠燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說的第一句話:“您好!請問您要辦理什么業(yè)務?”從“謝謝、對不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起,服務體現(xiàn)周到,細節(jié)決定成敗。因為,我們代表的不僅僅是我們自己,而是整個工商銀行。

          三、職業(yè)紀律方面

          我沒有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;沒有經(jīng)常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費,索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為。沒有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動;信用卡惡意透支,的行為等,一切遵照行為規(guī)范嚴格執(zhí)行。

          四、職業(yè)安全方面

          我意識到遵循職業(yè)安全不僅是對自己的保護,也是對他人的關(guān)愛,在工作中提高警惕意識和安全意識,掌握安全基本技能,平時按照規(guī)則制度和業(yè)務流程辦理業(yè)務,積極參加各種形式的應急演練,以避免不必要的風險事故。

          通過對《員工行為規(guī)范手冊》和《操作風險防范手冊》的學習和自查,加深了我對員工行為的規(guī)范和防范風險意識的建設,更堅定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。

          銀行員工的自查報告2

          為進一步推進我行重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度的落實,我行行自接到銀黨紀辦【20xx】13號文件《關(guān)于對重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實情況進行自查的通知》后,縣行領(lǐng)導班子高度重視,首先是召開了專題會議,在會議上認真學習了相關(guān)文件并明確專人負責此項工作。會議后,對我行的重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度工作進行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下。

          一、加強組織領(lǐng)導,確保自查工作順利開展

          我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習,行長親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導小組,行長親自擔任組長,兩位副行長為副組長,二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作,縣行合正在開展的“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,展開了更細、更深入的自查工作,實行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度自查工作落到實處。

          二、自查情況

         。ㄒ唬┲匾獚徫缓兔舾协h(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進行一次崗位輪換,為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面,我行按照上級行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時間必須達到5—10個工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。

          (二)縣行領(lǐng)導班子成員情況。按照中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長屬于異地交流任職,縣行行長任行長在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲。縣行兩位副行長年齡不足45歲,我行行長在本地任職未達到5年。

         。ㄈ⿹Q戶管理及客戶管理工作情況。我行在貸款客戶的.管理中,堅持兩個以上客戶經(jīng)理工作制度并實行客戶經(jīng)理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經(jīng)理應換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務質(zhì)量和工作效率打下了堅持的基礎。

          農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹,并且堅持與實際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度”的落實,堅持突出重點與全面自查相合,在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領(lǐng)域的同時,全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內(nèi)控制度落實”工作進展情況,經(jīng)過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內(nèi)控制度落實不存在問題。

          銀行員工的自查報告3

          20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神,內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告。

          一、我行內(nèi)控體系較為健全,組織結(jié)構(gòu)設置符合自身特點,明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責任、權(quán)限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行,同時吸收當?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行,股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理,為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎。

          我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求,建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

          我行各個治理主體的職責邊界較清晰,并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則,但各項議事規(guī)則有待進一步完善。

          我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理,即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化,提高市場反應速度,改善服務水平;并通過業(yè)務模塊化、管理扁平化與運營集中化,提高銀行運作效率,實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益,促進價值創(chuàng)造與績效進步,并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段,內(nèi)部組織架構(gòu)不完善,距流程銀行要求還有較大差距,但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門,隨著業(yè)務發(fā)展,20xx年我行將進一步完善組織架構(gòu)。

          二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約,并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度,并向監(jiān)管當局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》,定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價,但評價效果有待提高。

          我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門,建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度,并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務督導及業(yè)務檢查。我行聘請外部審計機構(gòu)進行審計,但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正,并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,完善組織架構(gòu),有效開展內(nèi)外部審計工作,在高管層的科學領(lǐng)導下,20xx年我行未發(fā)生案件。

          三、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度,建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范,我行業(yè)務部已制定如下規(guī)章制度:貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務管理暫行辦法、職能部門設置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務。

          四、我行的風險管理能夠?qū)π庞蔑L險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務政策、制度和程序。專門設立了履行內(nèi)部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位,但制度和職責未及時更新,手段和技術(shù)不夠完善。

          我行董事會能夠根據(jù)本行的情況,制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度,但并沒有明確的風險偏好;高級管理層制定了監(jiān)測和管理風險的程序和方法;但沒有結(jié)合本行特點,開發(fā)高效的風險管理信息系統(tǒng),不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

          銀行員工的自查報告4

          為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查,本著規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,強化風險管理,扎實推進合規(guī)管理和風險防范,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,減少案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行,我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動,F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下,請審查。

          第一,個人貸款業(yè)務方面

          截至自查之日,我行個人貸款余額為xx萬元,其中“隨薪貸”余額xxx萬元,其他個人貸款余額xx萬元。為強化對不良貸款存量的管理和控制,我行嚴格按照《中國xx銀行信貸業(yè)務管理辦法的通知》和《中國xx銀行xx分行個人信貸業(yè)務管理實施細則的通知》的要求,及時采取有效措施以防止不良貸款的增長,并積極組織業(yè)務人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,截至自查之日共收回不良貸款利息xx萬元。“隨薪貸”業(yè)務從受理、審查到發(fā)放全過程嚴格按照《x銀x辦發(fā)(xx號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行,不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

          第二,客戶管理系統(tǒng)方面

          根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求,我行及時更新新用戶和清理冗余用戶,到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實際,我行針對性的組織操作人員進行集體討論、培訓和學習,通過培訓,全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。

          第三,客戶關(guān)系維護方面

          由于我行人員不足,尚不存在專門的客戶經(jīng)理,大堂經(jīng)理和客戶維護人員。對此,我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負責,維護重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進行培訓,以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務。

          第四,基金代銷業(yè)務合規(guī)方面

          我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,及時傳達至每一位員工,并根據(jù)《xx銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售,但由于基金行情等原因,從20xx年到目前為止尚未銷售成功,故不存在操作風險。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格,現(xiàn)正組織人員學習和培訓,以取得相關(guān)資格證書。

          第五,個人理財及貴金屬方面

          在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個人理財產(chǎn)品中有個別客戶存在尚未填寫《個人投資者風險承受能力評估問卷》等資料,保管也尚不完善。對此,以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務尚未開辦。

          通過自查,發(fā)現(xiàn)我行在個人金融相關(guān)業(yè)務方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務受理不規(guī)范、風險管理不完善等諸多問題。對此,我行將及時根據(jù)制度要求進行整改,并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風險的情況發(fā)生。

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