金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告（精選9篇）
忙碌而又充實(shí)的工作已經(jīng)告一段落了，回看這段時(shí)間的工作，有驚喜，也存在著問題，這時(shí)候十分有必須要寫一份自查報(bào)告了。自查報(bào)告怎么寫才不會(huì)千篇一律呢？下面是小編精心整理的金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告，歡迎大家分享。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇1
一、健全組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)
為確保此次自查工作順利進(jìn)行，我局成立了以紀(jì)檢書記為組長(zhǎng)的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴(yán)格清查，不走過場(chǎng)
成立清查小組，局領(lǐng)導(dǎo)要求認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，對(duì)照自查內(nèi)容進(jìn)行自查。做到不走過場(chǎng)不留死角，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。
三、認(rèn)真自查，及時(shí)自糾
按照《綿竹市財(cái)政局關(guān)于開展全市財(cái)政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對(duì)本單位內(nèi)部控制制度、財(cái)務(wù)管理制度和財(cái)政資金的管理情況進(jìn)行了自查。
1、建立健全行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度。我局嚴(yán)格按照收支兩條線原則，所有的業(yè)務(wù)收入都全額繳入財(cái)政國(guó)庫，并按時(shí)間、單位、票據(jù)票號(hào)、金額做好每筆收入臺(tái)賬，每月末按時(shí)與財(cái)政國(guó)庫科對(duì)賬；每一筆業(yè)務(wù)支出都嚴(yán)格按照經(jīng)辦人部門負(fù)責(zé)人財(cái)務(wù)審核分管領(lǐng)導(dǎo)審核領(lǐng)導(dǎo)審批的審批程序執(zhí)行財(cái)務(wù)報(bào)銷制度。
2、財(cái)政票據(jù)指派專人專管，建立了票據(jù)領(lǐng)用、核銷臺(tái)賬，年底按財(cái)政票據(jù)管理要求進(jìn)行清零并注銷。
3、我局財(cái)務(wù)印章管理原則是：分開存放保管，監(jiān)督審批使用。財(cái)務(wù)專用章由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)保管，法人印章由出納保管。財(cái)務(wù)印章保存在安全地方，并且經(jīng)常檢查，非保管人員不得使用，非經(jīng)單位負(fù)責(zé)人同意，不得攜章外出。禁止非財(cái)務(wù)事項(xiàng)加蓋財(cái)務(wù)印章，嚴(yán)禁財(cái)務(wù)印章外借。
4、財(cái)務(wù)科的職能職責(zé)明確，下設(shè)會(huì)計(jì)和出納兩個(gè)崗
位，各自職責(zé)分工明確，會(huì)計(jì)與出納之間，相互協(xié)調(diào)配合，并相互制約。月末出納的現(xiàn)金、銀行日記賬與會(huì)計(jì)的賬務(wù)相核對(duì)，會(huì)計(jì)的賬務(wù)必須與銀行和財(cái)政的相核對(duì)，確認(rèn)無誤后方可結(jié)賬。會(huì)計(jì)并定期與不定期的對(duì)出納的庫存現(xiàn)金進(jìn)行抽查。
5、我局財(cái)務(wù)核算基本按照行政事業(yè)單位會(huì)計(jì)制度進(jìn)行核算與管理，但還不夠完善，下步應(yīng)按照要求進(jìn)一步完善會(huì)計(jì)核算。
6、無違規(guī)開設(shè)銀行賬戶，現(xiàn)有賬戶按照要求管理使用，對(duì)賬制度每月末認(rèn)真落實(shí)。
7、財(cái)政資金按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理與使用，財(cái)政資金撥付流程科學(xué)規(guī)范，財(cái)政資金審核及時(shí)到位，無財(cái)政資金未納入國(guó)庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財(cái)務(wù)工作自我完善的一次切實(shí)可行的行動(dòng)，使我們及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，并針對(duì)存在的問題及時(shí)加以整改，從而使我局財(cái)務(wù)工作更加完善有效。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇2
為認(rèn)真貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網(wǎng)絡(luò)安全為主題的會(huì)議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負(fù)責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)安全工作。嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全方面的各項(xiàng)規(guī)定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來未發(fā)現(xiàn)泄密問題。
一、計(jì)算機(jī)涉密信息管理情況
今年以來，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對(duì)于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)（軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等）的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對(duì)涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。
二、計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)安全情況
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強(qiáng)口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲(chǔ)備份、移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護(hù)措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強(qiáng)化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實(shí)抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件五層管理，確保涉密計(jì)算機(jī)不上網(wǎng)，上網(wǎng)計(jì)算機(jī)不涉密，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動(dòng)硬盤等管理、維修和銷毀工作。重點(diǎn)抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等；二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等；三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
三、硬件設(shè)備使用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運(yùn)行狀況良好。
我行每臺(tái)終端機(jī)都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國(guó)家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運(yùn)行環(huán)境符合要求，打印機(jī)配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品；防雷地線正常，對(duì)于有問題的防雷插座已進(jìn)行更換，防雷設(shè)備運(yùn)行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故；UPS基本運(yùn)轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)正常。
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定；網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗(yàn)、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運(yùn)轉(zhuǎn)基本正常。
五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護(hù)。
我行對(duì)電腦及其設(shè)備實(shí)行誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)的管理制度。在管理方面我們一是堅(jiān)持制度管人。二是強(qiáng)化信息安全教育、提高員工計(jì)算機(jī)技能。同時(shí)在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識(shí)宣傳，使全體人員意識(shí)到了，計(jì)算機(jī)安全保護(hù)是三防一保工作的有機(jī)組成部分。而且在新形勢(shì)下，計(jì)算機(jī)犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護(hù)方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計(jì)算機(jī)維護(hù)及維修表對(duì)于設(shè)備故障和維護(hù)情況屬實(shí)登記，并及時(shí)處理。對(duì)外來維護(hù)人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對(duì)其身份和處理情況進(jìn)行登記，規(guī)范設(shè)備的維護(hù)和管理。
六、安全教育
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運(yùn)行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識(shí)進(jìn)行了培訓(xùn)。期間，大家對(duì)實(shí)際工作中遇到的計(jì)算機(jī)方面的有關(guān)問題進(jìn)行了詳細(xì)的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
自查存在的問題及整改意見
我們?cè)诠芾磉^程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個(gè)方面進(jìn)行改進(jìn)。
�。ㄒ唬⿲�(duì)于線路不整齊、暴露的，立即對(duì)線路進(jìn)行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
（二）加強(qiáng)設(shè)備維護(hù)，及時(shí)更換和維護(hù)好故障設(shè)備。
�。ㄈ┳圆橹邪l(fā)現(xiàn)個(gè)別人員計(jì)算機(jī)安全意識(shí)不強(qiáng)。在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強(qiáng)計(jì)算機(jī)安全意識(shí)教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識(shí)到計(jì)算機(jī)案件的嚴(yán)重性。人防與技防結(jié)合，確實(shí)做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇3
為整體提升自助設(shè)備安全防護(hù)能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項(xiàng)安全檢查暨自助設(shè)備專項(xiàng)安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)20xx號(hào)）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實(shí)際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計(jì)3臺(tái)，其中，穿墻式在行ATM自助取款機(jī)3臺(tái)，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯(cuò)登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運(yùn)行、維護(hù)登記簿》填寫出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐�(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時(shí)視頻監(jiān)控裝置，對(duì)交易時(shí)的客戶正面圖像、進(jìn)出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險(xiǎn)柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運(yùn)行前測(cè)試憑證均由專人保管。
�。┘逾n過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)至少保存1個(gè)月，內(nèi)置監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦砣藛T進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運(yùn)行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時(shí)，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿�(huì)計(jì)要求妥善保管流水日志紙。
（九）機(jī)具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
（十）加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測(cè)試。
三、自查中存在的問題及整改情況
（一）在檢查各項(xiàng)登記簿中出現(xiàn)個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現(xiàn)場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現(xiàn)總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機(jī)因運(yùn)行時(shí)間較長(zhǎng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項(xiàng)安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設(shè)備管理機(jī)制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運(yùn)行。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇4
根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳印發(fā)的《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備專項(xiàng)檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項(xiàng)工作，于當(dāng)日日終后組織職工學(xué)習(xí)了該通知精神，并在會(huì)后對(duì)照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報(bào)告如下：
一、自查對(duì)象和范圍
我社區(qū)支行自助設(shè)備為在行穿墻式設(shè)備。
二、自查內(nèi)容
�。ㄒ唬┗A(chǔ)管理情況：
1、我社區(qū)支行堅(jiān)持每天早晚2次檢查自助設(shè)備運(yùn)行情況，保證自助設(shè)備全天24小時(shí)正常運(yùn)行。
2、已做到機(jī)具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護(hù)自助設(shè)備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機(jī)加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測(cè)試。
4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。
5、自助設(shè)備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設(shè)備管理員、加鈔員嚴(yán)格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區(qū)支行嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理制度和操作規(guī)程，保證自助設(shè)備正常運(yùn)行。
8、嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。
9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲(chǔ)戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機(jī)具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O(shè)施建設(shè)情況：
1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶面部特征及進(jìn)、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機(jī)都不能看到客戶密碼操作。
3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設(shè)備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數(shù)據(jù)儲(chǔ)存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。
6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時(shí)間與自助設(shè)備時(shí)間保持同步。
7、有獨(dú)立的用戶操作區(qū)域，已設(shè)置一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設(shè)備采用實(shí)體磚。
今后，我社區(qū)支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習(xí)《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴(yán)格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設(shè)備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)防控能力，嚴(yán)格按照總部要求及相關(guān)制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設(shè)備業(yè)務(wù)安全運(yùn)行，穩(wěn)健發(fā)展。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇5
經(jīng)過30多年的發(fā)展，我國(guó)已建立起以中央銀行為核心，以國(guó)有商業(yè)銀行和政策性銀行為主體，多種金融機(jī)構(gòu)并存的金融體系格局。但是，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的現(xiàn)狀并不樂觀。銀行業(yè)改革滯后；金融機(jī)構(gòu)體系產(chǎn)權(quán)單一，各種機(jī)構(gòu)成份比重不合理；銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)發(fā)展不成熟，銀行機(jī)構(gòu)與非銀行機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展能力差；金融中介機(jī)構(gòu)缺乏；金融機(jī)構(gòu)面臨著巨大風(fēng)險(xiǎn)等一系列問題都嚴(yán)重阻礙了金融機(jī)構(gòu)功能的發(fā)揮，阻礙了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。面對(duì)嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，我國(guó)銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等金融機(jī)構(gòu)的改革已迫在眉睫。不僅要提高自身的經(jīng)營(yíng)能力，處置好不良資產(chǎn)，更要進(jìn)行根本性的結(jié)構(gòu)性調(diào)整，以提升綜合實(shí)力，才能與全能型的國(guó)際金融集團(tuán)競(jìng)爭(zhēng)。
一、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀
�。ㄒ唬┩顿Y主體多元化。
所有制方面的限制，導(dǎo)致了中國(guó)國(guó)有銀行壟斷的局面。由于銀行業(yè)之間缺乏必要的競(jìng)爭(zhēng)，一方面導(dǎo)致了國(guó)有銀行改革動(dòng)力的不足，效率低下；另一方面，非國(guó)有銀行發(fā)展滯后，難以滿足非國(guó)有經(jīng)濟(jì)的融資要求。
�。ǘ├适袌�(chǎng)化。
從中國(guó)整個(gè)價(jià)格體系來看，由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的有效導(dǎo)入，所有價(jià)格基本上都放開了，而惟獨(dú)作為金融產(chǎn)品價(jià)格之源的利率沒有放開，沒有市場(chǎng)化，還是由國(guó)家指令性調(diào)整。利率制定的非市場(chǎng)化，不僅直接影響到基礎(chǔ)貨幣的調(diào)整，使得判斷宏觀貨幣供應(yīng)量的多少和貨幣政策效果好壞缺少了最準(zhǔn)確的標(biāo)準(zhǔn)，還影響到其他貨幣政策工具的實(shí)施。
二、關(guān)于我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的改革
面對(duì)國(guó)外金融集團(tuán)的挑戰(zhàn)，我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)必須要進(jìn)行根本性的結(jié)構(gòu)調(diào)整，不僅要消化不良資產(chǎn)，更要提高管理水平，加強(qiáng)綜合經(jīng)營(yíng)實(shí)力。
�。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)的制度改革與創(chuàng)新
第一、要對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)權(quán)制度改革和管理制度改革，建立并完善現(xiàn)代金融企業(yè)制度，使之真正做到自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧。而且要理順國(guó)有資產(chǎn)所有權(quán)、使用權(quán)、收益權(quán)及處置權(quán)之間的關(guān)系。要有效防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，建立一套健全、有序的內(nèi)控機(jī)制。
第二、加大不良資產(chǎn)的處理力度。
第三、要進(jìn)行有效監(jiān)管，并盡快建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
第四、可通過存款保險(xiǎn)制度，最大限度保護(hù)存款人利益，增大金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。
�。ㄈ⿲�(duì)外資銀行及金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)管理
外資銀行、保險(xiǎn)公司的設(shè)立已逐步成為我國(guó)金融系統(tǒng)的重要組成部分，因此對(duì)它們的有效監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控已愈加中腰。
第一，要提高外資金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入門檻，逐步放開人民幣業(yè)務(wù)，掌握好節(jié)奏。第二，可增加合資金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立數(shù)量。合資的金融機(jī)構(gòu)由出資雙方共同經(jīng)營(yíng)管理，不僅有利于將先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和經(jīng)營(yíng)方式引入我國(guó)，提高本土的經(jīng)營(yíng)能力，更有利于加強(qiáng)對(duì)外資銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范，避免純外資銀行逃避稅收和利潤(rùn)轉(zhuǎn)移。
第三，通過提供優(yōu)惠政策，引導(dǎo)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入我國(guó)中西部不發(fā)達(dá)地區(qū)。綜上所述，金融體系在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮了重要作用，因此，金融機(jī)構(gòu)體系的健康高效與否直接決定一國(guó)的經(jīng)濟(jì)情況，我們必須重視對(duì)金融機(jī)構(gòu)體系的改革工作。對(duì)于國(guó)有性質(zhì)的銀行，必須按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求對(duì)其進(jìn)行股份制改革，要按照市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的規(guī)律而不是行政命令來加強(qiáng)管理和監(jiān)督，從而從體制上杜絕壞賬的產(chǎn)生，并發(fā)揮在重要領(lǐng)域建設(shè)中的巨
大作用。為了增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力，還要引入民間資本和中介機(jī)構(gòu)來引導(dǎo)合理的投資流向，在加強(qiáng)立法和監(jiān)管的基礎(chǔ)上，允許外資進(jìn)入金融行業(yè)，利用競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制以及國(guó)外先進(jìn)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)制和管理模式，提高金融服務(wù)水平，從而更好的為經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇6
根據(jù)《中國(guó)人民銀行XX分行轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（20xx號(hào)）、《關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》（XX發(fā)20xx號(hào)）的要求，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行立即成立金融統(tǒng)計(jì)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、成立自查專班，認(rèn)真組織實(shí)施
為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作，我行高度重視，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，農(nóng)商行副行長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)、信貸、資金運(yùn)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人為成員的`工作小組，并召開專題會(huì)議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》文件內(nèi)容。通過學(xué)習(xí)提高了對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了自查的重點(diǎn)內(nèi)容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
二、金融統(tǒng)計(jì)工作自查情況
�。ㄒ唬z查整改情況
20xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對(duì)照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有針對(duì)性的復(fù)查。20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照行X銀檢意字（20xx）第02-6號(hào)，關(guān)于2011年至20xx年3月末金融統(tǒng)計(jì)檢查情況的意見書，我行對(duì)照意見書提出的問題，逐項(xiàng)予以整改落實(shí)。針對(duì)行業(yè)分類、企業(yè)規(guī)模分類不準(zhǔn)的問題，我行首先組織信貸員學(xué)習(xí)大中小企業(yè)最新版分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)，其次根據(jù)貴行要求對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)清理。經(jīng)貴行檢查和驗(yàn)收，整改后的數(shù)據(jù)符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復(fù)問題，杜絕一切統(tǒng)計(jì)工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計(jì)工作的質(zhì)量。
�。ǘ┞鋵�(shí)人民銀行統(tǒng)計(jì)制度的情況
1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)，以及相關(guān)管理規(guī)定，
2、貫徹執(zhí)行中國(guó)人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計(jì)和其他統(tǒng)計(jì)制度，所報(bào)境內(nèi)大中小企業(yè)貸款情況統(tǒng)計(jì)表等各類報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送。
4、統(tǒng)計(jì)工作管理情況。我行統(tǒng)計(jì)集中管理系統(tǒng)配有專用計(jì)算機(jī)，專機(jī)專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運(yùn)行正常，做到專人負(fù)責(zé)使用。統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、撰寫統(tǒng)計(jì)分析，統(tǒng)計(jì)人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統(tǒng)計(jì)專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和一定的計(jì)算機(jī)操作技能，統(tǒng)計(jì)人員實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。統(tǒng)計(jì)崗位責(zé)任制度健全并嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行，通過檢查，我行加強(qiáng)了對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)報(bào)表質(zhì)量和統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)行統(tǒng)計(jì)法規(guī)的自覺性有了一定提高。
5、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認(rèn)真開展統(tǒng)計(jì)工作，設(shè)置統(tǒng)計(jì)管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保統(tǒng)計(jì)工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、上報(bào)工作。.通過對(duì)歷年來現(xiàn)場(chǎng)檢查統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況，上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄，未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改報(bào)表數(shù)據(jù)，能夠做到報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。
6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。
三、主要業(yè)務(wù)自查情況
（一）存、貸款統(tǒng)計(jì)歸屬與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性。 截止20xx年3月31日，我行各項(xiàng)存款余額為907364 萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個(gè)人存款678989 萬元，應(yīng)解匯款及保證金13450萬元，各項(xiàng)貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關(guān)注類貸款為1144萬元，次級(jí)類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項(xiàng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)主要來源于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別通過信貸臺(tái)賬系統(tǒng)和業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)等自動(dòng)取數(shù)，保障了金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。我行在自查期間
通過對(duì)20xx年和20xx年一至三月上報(bào)市人民銀行各類報(bào)表中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì)，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規(guī)，未發(fā)現(xiàn)重要錯(cuò)報(bào)和遺漏情況，也沒有發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)違法行為。具體如下：
1、月報(bào)主報(bào)中存貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性.我行均按照人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度設(shè)立的相應(yīng)統(tǒng)計(jì)科目，將統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)正確歸屬，沒有將數(shù)據(jù)混入其他統(tǒng)計(jì)科目填報(bào)。
2、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。無虛增存款規(guī)模、虛降貸款規(guī)模的現(xiàn)象。
3、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。一些四舍五入的數(shù)據(jù)差異在允許范圍之類。
�。ǘ┡c信托、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)往來情況。我行只涉及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)XX分公司代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，20xx年度代理財(cái)險(xiǎn)發(fā)生額64.9萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險(xiǎn)發(fā)生額167.8萬元，我行與上述保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無其他資金往來。
�。ㄈ┗刭�、投資業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬元，其中國(guó)債5000萬元；央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為122084萬元，企業(yè)債券余額為115708萬元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119083萬元，企業(yè)債券余額為115682萬元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬元，其中央行票據(jù)余額為20000萬元，政策性銀行債券余額為119080萬元，企業(yè)債券余額為115654萬元。自查核對(duì)無誤。二是存放同業(yè)款項(xiàng) 。存放興業(yè)銀行應(yīng)急賬戶2萬元（除3月份季度結(jié)息外無其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對(duì)手方均為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，在買入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對(duì)無誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對(duì)手方為境內(nèi)銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)，自查核對(duì)無誤。
�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺(tái)、中長(zhǎng)期、涉農(nóng)貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬元、110493萬元、142257萬元、2950萬元，地方政府融資平臺(tái)貸款9660萬元，涉農(nóng)貸款354575萬元。目前，我行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中統(tǒng)計(jì)模塊在原有基礎(chǔ)上，針對(duì)人民銀行和銀監(jiān)部門等要求的報(bào)送口徑，經(jīng)過改進(jìn)和完善，基本能系統(tǒng)生成監(jiān)管部門要求的數(shù)據(jù)。另一方面，出于保證專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量，在我行多次信貸培訓(xùn)會(huì)議上，信貸系統(tǒng)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人專門針對(duì)系統(tǒng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)輸入進(jìn)行了培訓(xùn)和強(qiáng)調(diào)，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過自查，上述報(bào)送的數(shù)據(jù)符合實(shí)際情況。
�。ㄎ澹�20xx我行新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款情況。20xx年，我行年度新增存款122846萬元，年度新增可貸額度79449萬元，年度新增貸款94008萬元，剔除社團(tuán)貸款21628萬元，投放本地新增貸款為72380萬元，由此可以測(cè)算我行20xx年度新增存款用于當(dāng)?shù)刭J款的比例為91.1%，達(dá)到了考核標(biāo)準(zhǔn)。
（六）理財(cái)與資金信托業(yè)務(wù)我行未開展。
四、存在的問題和改進(jìn)措施
自查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計(jì)分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對(duì)全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的實(shí)效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，加強(qiáng)對(duì)統(tǒng)計(jì)制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，特別是對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，努力提高統(tǒng)計(jì)水平和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量。二是嚴(yán)格按照人民銀行和上級(jí)行的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計(jì)分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)分析的作用，為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)決策提供有力依據(jù)。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇7
雷州市國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司成立于20XX年，經(jīng)雷州市政府批準(zhǔn)，脫鉤給國(guó)資權(quán)屬管理的企業(yè)有59家。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，59家國(guó)有企業(yè)中有7家已關(guān)閉、破產(chǎn)，其他企業(yè)大部分處于歇業(yè)、半停產(chǎn)、停產(chǎn)狀態(tài)，目前只有7家企業(yè)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。這些企業(yè)的法定代表人有的已年老退休，有的已調(diào)動(dòng)，部分企業(yè)也只有名稱保留，沒辦公場(chǎng)所，沒資產(chǎn)，沒業(yè)務(wù)。為便于保護(hù)職工的權(quán)益，20XX年，經(jīng)請(qǐng)示市政府批準(zhǔn)，財(cái)政給國(guó)資公司權(quán)屬企業(yè)撥付1-2名留守人員生活費(fèi)，讓1-2名企業(yè)人來為企業(yè)理事，也只有這樣，市委、市政府的會(huì)議精神、文件、法規(guī)等才及時(shí)傳達(dá)到各企業(yè)。同時(shí)，在人力、物力不足的情況下，國(guó)資部門為保護(hù)國(guó)家財(cái)物，保障職工利益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，不斷加強(qiáng)企業(yè)的監(jiān)管，至今，國(guó)資公司各權(quán)屬企業(yè)沒發(fā)現(xiàn)私設(shè)“小金庫”的違法經(jīng)濟(jì)行為。現(xiàn)將各國(guó)有企業(yè)“小金庫”自查自糾情況匯報(bào)如下：
(一)、會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)：
各企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)完善，會(huì)計(jì)、出納分工明確，職責(zé)分明。
(二)、會(huì)計(jì)制度：
各企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度規(guī)范，財(cái)務(wù)管理得力，各項(xiàng)財(cái)務(wù)收、支完全按財(cái)務(wù)制度規(guī)定執(zhí)行。
(三)、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)：
各企業(yè)幾乎處于歇業(yè)、半停產(chǎn)停產(chǎn)、關(guān)閉狀態(tài)，經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)很少，大部分企業(yè)人員已分散社會(huì)，留守人員只靠領(lǐng)取財(cái)政撥付的生活補(bǔ)貼。有的企業(yè)基本沒有資產(chǎn)，沒有經(jīng)營(yíng)權(quán)，銀行帳戶也已凍結(jié)，甚至沒有。有的企業(yè)只靠舊鋪面出租，每次出租也是經(jīng)職工同意公開竟價(jià)拍標(biāo)的，各企業(yè)的資產(chǎn)出讓全按市國(guó)資委的要求進(jìn)行，通過上報(bào)國(guó)資委批準(zhǔn)，社會(huì)中介機(jī)構(gòu)評(píng)估、公開、公平竟拍、資金回籠企業(yè)銀行帳戶，有的是經(jīng)國(guó)資監(jiān)管方能支付。停產(chǎn)企業(yè)大部分職工退休是自己交付企業(yè)的養(yǎng)老保險(xiǎn)金。
(四)、財(cái)務(wù)狀況：
各企業(yè)只設(shè)一會(huì)計(jì)帳套，帳薄設(shè)置完整，收支核算據(jù)實(shí)，費(fèi)用開支合法，帳薄、憑證保存齊全，并履行依法納稅義務(wù)。至今沒發(fā)現(xiàn)有私設(shè)“小金庫”行為，沒有發(fā)現(xiàn)公款旅游，職務(wù)消費(fèi)，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，虛列費(fèi)用等現(xiàn)象。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇8
根據(jù)省聯(lián)社（倘信聯(lián)辦[20xx]147號(hào)）轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]211號(hào)）的文件要求，我縣聯(lián)社財(cái)務(wù)部組織32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)先后歷時(shí)20天，于20xx年8月17日至9月6日對(duì)我縣轄內(nèi)32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)自年初以來至8月15日此階段辦理的存款業(yè)務(wù)等內(nèi)控情況進(jìn)行了自查，本次自查采取調(diào)閱尾箱、登記簿及憑證資料，通過電子監(jiān)控查看制度制度執(zhí)行情況等方式，現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下：
一、自查慨況
我縣聯(lián)社是全縣農(nóng)村信用社獨(dú)立唯一的法人機(jī)構(gòu)，全轄有非獨(dú)立的核算網(wǎng)點(diǎn)32個(gè)。截止到20xx年8月底，我縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)存款余額為273369萬元，較年初增加29278萬元，完成市辦下達(dá)的存款任務(wù)35000萬元的84%；各項(xiàng)貸款余額為152806萬元，較年初凈投放19183萬元，控制在人民銀行核定的信貸規(guī)模內(nèi)。本次自查內(nèi)容包括以下12個(gè)方面：賬戶管理、對(duì)帳情況、現(xiàn)金庫房管理、重要空白憑證管理、印證分管制度、大額款項(xiàng)支付管理、特殊業(yè)務(wù)處理、會(huì)計(jì)核算、存款利率執(zhí)行情況、違規(guī)吸收存款情況、操作風(fēng)險(xiǎn)防控、收費(fèi)管理等。20xx年以來，領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。
二、存在的薄弱環(huán)節(jié)及問題
（一）賬戶管理情況
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制并進(jìn)行3801交易碼核查，對(duì)所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對(duì)公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對(duì)不動(dòng)戶都還莫有進(jìn)行久懸處理，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%，新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理。但還存在一些問題，主要有：對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶未及時(shí)催促客戶規(guī)勸客戶清戶；
20xx年以前開立單位活期賬戶開戶資料不齊。
�。ǘ⿲�(duì)帳情況
20xx年6月結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況，制訂了《廣北縣農(nóng)村信用社對(duì)賬工作實(shí)施細(xì)則》（新信聯(lián)字【20xx】55號(hào)）。落實(shí)對(duì)賬工作職責(zé)，充分提高對(duì)賬工作質(zhì)量和對(duì)賬頻率。吸取教訓(xùn)，認(rèn)真剖析歷年案件形成的原因及特征，進(jìn)一步挖掘目前對(duì)賬工作存在的案件隱患，做到內(nèi)外員工密切配合，齊抓共管，對(duì)賬工作嚴(yán)禁圖形式、走過場(chǎng)，要切實(shí)自查整改信用社對(duì)賬工作中存
在的薄弱環(huán)節(jié)和問題，杜絕一切經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生，力求達(dá)到我縣制定的對(duì)賬工作目標(biāo)：即
1、以公存款對(duì)賬回單為準(zhǔn)，公存款月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上；
2、以存放款和社內(nèi)往來對(duì)賬回單為準(zhǔn)，月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；
3、以會(huì)計(jì)主管（含授權(quán)主管）登記在“工作日志登記簿”--“其他工作情況欄”記錄為準(zhǔn)，賬折見面每天至少核對(duì)2戶活期儲(chǔ)蓄，日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到95%以上；
4、以催收通知單函證為準(zhǔn)，對(duì)6萬（含6萬）以上的表內(nèi)科目貸款雙人對(duì)賬，年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到90%以上，表外已核銷及置換貸款其借款人死亡但有繼承人的貸款雙人對(duì)賬，年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到80%以上；
5、以股金函證單為準(zhǔn)，股金年對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；
6、以“三碰庫”尾箱清單對(duì)賬為準(zhǔn)，單個(gè)柜員現(xiàn)金三碰庫日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%，主管匯總碰庫日對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%；
7、以“湖南省農(nóng)村信用社現(xiàn)金庫存、重要憑（單）證、物品檢查登記簿”匯總登記為準(zhǔn)。會(huì)計(jì)查庫、主任查庫對(duì)賬月對(duì)賬率應(yīng)達(dá)到100%。
各類存款賬戶按規(guī)定執(zhí)行對(duì)賬制度；定期開展結(jié)算賬戶對(duì)賬工作，關(guān)注重點(diǎn)賬戶、大額資金頻繁交易賬戶及其他異常賬戶等的對(duì)賬情況；對(duì)賬人員和記賬嚴(yán)格分開程序合理；但是對(duì)賬單收回率只有61%，主要原因是村委會(huì)開立的賬戶對(duì)賬單不及時(shí)交信用社網(wǎng)點(diǎn)。
（三）現(xiàn)金庫房管理情況
現(xiàn)金、抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證賬賬、賬表、賬實(shí)、賬簿相符，金庫出入庫合規(guī)，現(xiàn)金調(diào)撥交接手續(xù)合規(guī)；現(xiàn)金按照規(guī)定及時(shí)入庫，抵（質(zhì)）押物品及有價(jià)單證納入表外科目核算。但是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在以下問題：
1、金庫設(shè)施不齊全，防潮、防霉工作不到位等；
2、庫房衛(wèi)生很差，庫房?jī)?nèi)外蜘蛛網(wǎng)、灰塵很多、很厚、長(zhǎng)期未進(jìn)行徹底的清掃。
3、未嚴(yán)格按執(zhí)行庫存限額制度，有8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)還有庫存超額現(xiàn)象，未及時(shí)上調(diào)頭寸。
�。ㄋ模┲匾瞻讘{證管重理情況
各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類登記簿和分戶賬，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對(duì)無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號(hào).作廢等手續(xù)，會(huì)計(jì)主管按每周對(duì)重要空白憑證進(jìn)行盤底查庫。.
�。ㄎ澹┯�、證分管制度執(zhí)行情況
各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章及個(gè)人名章能夠妥善保管，人員變動(dòng)基本上辦理交接、登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱印模登記合規(guī)。柜員制的網(wǎng)點(diǎn)印、證使用屬于是同一個(gè)人保管，上級(jí)監(jiān)管部門是否有更好的辦法進(jìn)行案件控制，還有待完善和加強(qiáng)
�。┐箢~款項(xiàng)支付管理情況
對(duì)大額存款支付執(zhí)行分級(jí)授權(quán)和雙簽制度；按規(guī)定對(duì)大額款項(xiàng)收付進(jìn)行有效證件、付款依據(jù)的審查、登記和報(bào)備，存款信息真實(shí)完整。存在的普遍的問題是各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)領(lǐng)導(dǎo)簽字不及時(shí)或補(bǔ)簽字；部分網(wǎng)點(diǎn)存在大額交易登記簿登記匯出不全，缺換人復(fù)核的現(xiàn)象。
�。ㄆ撸┨厥鈽I(yè)務(wù)處理情況
按照有關(guān)法律、行政法規(guī)受理查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務(wù)按規(guī)定辦理掛失、解掛業(yè)務(wù)，對(duì)掛失當(dāng)事人通過公安部門身份證核查系統(tǒng)進(jìn)行核查，操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)規(guī)定辦理，沒有存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的情況。存在的問題是，手工掛失登記簿登記欠完整，“受理處理記錄一欄”大多只是登記“按規(guī)定受理掛失”字樣，沒有詳細(xì)記載掛失內(nèi)容；部分信用社有口頭掛失未按時(shí)登記的情況。
（八）會(huì)計(jì)核算
存款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理符合會(huì)計(jì)準(zhǔn)則；沒有存在亂用會(huì)計(jì)科目的情況；不存在賬外吸儲(chǔ)、賬外運(yùn)營(yíng)的情況；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計(jì)制度；會(huì)計(jì)檔案管理合規(guī)。
�。ň牛┐婵顦I(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度
我縣聯(lián)社已經(jīng)于20xx年4月成立了事后監(jiān)督中心掛靠財(cái)務(wù)部，及時(shí)全面的對(duì)存取款業(yè)務(wù)執(zhí)行事后監(jiān)督檢查，稽核部門也每季度對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查審計(jì)，對(duì)發(fā)現(xiàn)問題做到整改問責(zé)。
（十）利率執(zhí)行情況
我縣32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)存款利率都是按照人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息、付息都是按照國(guó)家利率管理制度執(zhí)行并由省聯(lián)社在核心系統(tǒng)輸入控制的，應(yīng)付利息都是按季及時(shí)計(jì)提，存款利息都進(jìn)行了準(zhǔn)確無誤的計(jì)付，不存在多付或少付利息現(xiàn)象。
�。ㄊ唬┻`規(guī)吸收存款情況
1．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)不存在擅自提高存款利率或變相提高存款利率的情況。全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格執(zhí)行法定存款利率，不存在擅自提高存款利率，或以手續(xù)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)代辦費(fèi)、吸儲(chǔ)獎(jiǎng)、有獎(jiǎng)儲(chǔ)蓄、介紹費(fèi)、包旅游、贈(zèng)送實(shí)物（卡）等名目和方式變相提高存款利率等情況。
2．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)開展過程中，能夠自覺遵守《商業(yè)銀行法》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《人民幣利率管理規(guī)定》等法律法規(guī)，不存在通過“公關(guān)”大戶企事業(yè)單位違規(guī)開戶強(qiáng)拉存款情況，不存在以回扣、禮品或其他任何方式向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或好處等情況。
3．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)將存款指標(biāo)與其他業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)統(tǒng)籌考慮，綜合制定，未設(shè)立存款單項(xiàng)考核獎(jiǎng)勵(lì)辦法。不存在對(duì)非存款部門下達(dá)存款考核指標(biāo)、把存款考核指標(biāo)分解下達(dá)給職工個(gè)人的情況，也不存在將存款考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)、福利等掛鉤的情況。我縣陳家橋分社行政上屬于北塔區(qū)，業(yè)務(wù)管理上屬于廣北縣信用聯(lián)社，陳家橋鄉(xiāng)政府的財(cái)政所等單位存款都沒有在陳家橋分社開立賬戶，陳家橋鄉(xiāng)政府某領(lǐng)導(dǎo)說“你們抓存款要給我們一點(diǎn)好處費(fèi)，我們就為你陳家橋分社開立賬戶”。陳家橋分社蔡主任一口拒絕。陳家橋分社儲(chǔ)蓄存款70%用于發(fā)放貸款，支持北塔區(qū)陳家橋鄉(xiāng)人民群眾，而陳家橋鄉(xiāng)財(cái)政所等單位存款不知道流向何方，這就需要監(jiān)管部門查一查。
4．全轄32個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在開展正常的業(yè)務(wù)營(yíng)銷時(shí)嚴(yán)格規(guī)范宣傳行為，不存在在宣傳資料中損害同業(yè)的宣傳標(biāo)語和詞語的情況，不存在混淆理財(cái)產(chǎn)品、積分回饋與儲(chǔ)蓄的關(guān)系而誤導(dǎo)儲(chǔ)戶的情況。
�。ㄊ┎僮黠L(fēng)險(xiǎn)防控
柜員業(yè)務(wù)授權(quán)明確，無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；定期更換了密碼，人員調(diào)離時(shí)按規(guī)定及時(shí)變更和注銷了業(yè)務(wù)權(quán)限；設(shè)立了柜員密碼權(quán)限更換登記簿，調(diào)閱監(jiān)控錄像錄入密碼時(shí)遮蓋了密碼器；無相容崗位職責(zé)兼崗或混崗情況；柜員離崗做到了按規(guī)定暫退。
�。ㄊ┦召M(fèi)管理情況
嚴(yán)格按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】264號(hào)）和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】22號(hào)）的相關(guān)要求，合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整了存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)告知了客戶，無亂收費(fèi)現(xiàn)象并及時(shí)將各項(xiàng)正常收費(fèi)款項(xiàng)計(jì)入了相應(yīng)會(huì)計(jì)科目；無收費(fèi)不入賬或亂入帳的現(xiàn)象；無擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)情況。
三、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在問題的處理
對(duì)能夠整改的問題下達(dá)了整改意見書，責(zé)成有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)限期按規(guī)定整改，并落實(shí)到責(zé)任人，對(duì)無法整改的問題，按照員工違規(guī)處罰辦法標(biāo)準(zhǔn)處罰并在20xx年第三季度績(jī)效工資中扣除。
金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告 篇9
根據(jù)分局的要求，近期，我們組織人員對(duì)轄內(nèi)微小農(nóng)村金融組織進(jìn)行了專題調(diào)研，現(xiàn)將有關(guān)情況綜合報(bào)告如下：
一、發(fā)展現(xiàn)狀
目前，縣的微小農(nóng)村金融組織僅有縣小額貸款有限公司及縣小額貸款公司兩家，分別成立于20xx年1月和20xx年2月。至20xx年6月末，兩家小額貸款公司的各項(xiàng)貸款余額15386萬元，占轄內(nèi)銀行業(yè)各項(xiàng)貸款余額的8.1%，全部貸款均為正常，不良率為零。
二、成效明顯
小額貸款公司作為一種新型金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，以其靈活、快捷、高效的運(yùn)作模式贏得了客戶的青睞，增加了對(duì)微型企業(yè)和農(nóng)村金融需求的有效供給，有效緩解了小微企業(yè)、居民的融資困難，引導(dǎo)民營(yíng)資本流向農(nóng)村，改善農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)，促進(jìn)“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)發(fā)展，發(fā)揮了重要的作用。作為新型農(nóng)村金融組織，小額貸款公司發(fā)揮了增加農(nóng)村金融供給、滿足小額貸款需求、豐富“三農(nóng)”金融產(chǎn)品和服務(wù)的積極作用。小額貸款公司與農(nóng)村地區(qū)其他金融機(jī)構(gòu)并存，改善了農(nóng)村金融環(huán)境，激活了農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)市場(chǎng)，增加了“三農(nóng)”和其他經(jīng)濟(jì)組織獲得貸款的機(jī)會(huì)，對(duì)提高農(nóng)民收入、發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)起到了一定的促進(jìn)作用。同時(shí)，小額貸款公司貸款手續(xù)簡(jiǎn)便，獲得貸款的時(shí)間較短，擔(dān)保形式多樣，貸款期限靈活，滿足了“三農(nóng)”和小企業(yè)流動(dòng)資金的需求，在一定程度上緩解了農(nóng)村地區(qū)貸款難的問題。
另一方面，小額貸款公司為民間資本提供金融服務(wù)提供了有效路徑，促進(jìn)了民間借款行為規(guī)范化、陽光化。小額貸款公司按照規(guī)定發(fā)放貸款，將民間借款行為納入規(guī)范管理，既可以使民間借款行為得到法律保護(hù)，也有利于加強(qiáng)監(jiān)管，促進(jìn)民間借款有序發(fā)展，在一定程度上維護(hù)了金融秩序穩(wěn)定。
三、存在的問題
（一）內(nèi)部控制不健全，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。由于小額貸款公司成立時(shí)間不長(zhǎng)，投資者往往只重眼前收益，忽視風(fēng)險(xiǎn)的存在。諸如貸前調(diào)查不充分、貸款資料不全、有些抵押物未辦理抵押登記、單筆大額貸款超比例等容易滋生風(fēng)險(xiǎn)的違規(guī)問題不同程度存在，給小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。
�。ǘ┕ぷ魅藛T素質(zhì)參差不齊，缺少高素質(zhì)的熟練業(yè)務(wù)員。從調(diào)查情況看，轄內(nèi)兩家小額貸款公司的從業(yè)人員除高管及個(gè)別人員有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷外，大部分都無金融從業(yè)經(jīng)歷，業(yè)務(wù)人員素質(zhì)不高不利于小額貸款公司的穩(wěn)健發(fā)展。從業(yè)人員的專業(yè)化培訓(xùn)是亟待解決的問題。
�。ㄈ┵Y金來源單一，發(fā)展?jié)摿κ苤萍s。小額貸款公司資金主要靠股東出資，渠道單一，與旺盛的需求相比，資金緊缺是小額貸款公司經(jīng)營(yíng)難題，在很大程度上制約了小額貸款公司貸款業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。
（四）經(jīng)營(yíng)成本大，負(fù)擔(dān)較重。小額貸款公司不同于銀行金融機(jī)構(gòu)，不能享受同等待遇，目前小額貸款公司的利息收入要交納接近30%各種稅費(fèi)，對(duì)僅靠貸款利息收入盈利的小額貸款公司來說，稅負(fù)負(fù)擔(dān)較重。
�。ㄎ澹┐嬖谳^大的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。小額貸款公司貸款對(duì)象，小企業(yè)、個(gè)體工商戶和“三農(nóng)”為主，多為信用等級(jí)較低、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估難的對(duì)象，由于沒有納入人民銀行的征信系統(tǒng)，無法通過信貸征詢系統(tǒng)查詢企業(yè)、個(gè)人信用狀況，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)防范滯后，同時(shí)，由于損失補(bǔ)償機(jī)制不健全，小額貸款公司未按規(guī)定計(jì)提呆賬，無法用呆賬準(zhǔn)備金來覆蓋經(jīng)營(yíng)過程中形成的風(fēng)險(xiǎn)，影響其抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。
�。┙�(jīng)營(yíng)范圍狹窄，發(fā)展后勁不強(qiáng)。目前小額貸款公司只能辦理放貸業(yè)務(wù)，其利潤(rùn)來源主要靠貸款利息收入，單一的經(jīng)營(yíng)模式束縛了小額公司應(yīng)有作用的發(fā)揮，影響了小額貸款公司的盈利能力，制約其持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。
�。ㄆ撸┍O(jiān)管工作跟進(jìn)不到位。目前，地方政府是小額貸款公司監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人，承擔(dān)小額貸款公司日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。但從調(diào)查情況看，政府自身太多的事務(wù)性工作，加之缺乏專業(yè)監(jiān)管人才，對(duì)小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管是心有余而力不足；而銀監(jiān)部門和人民銀行也未被賦予監(jiān)管權(quán)利與責(zé)任。據(jù)了解，轄內(nèi)兩家小額貸款公司成立至今，政府部門還沒有對(duì)其進(jìn)行過任何形式的檢查，對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管基本處于真空狀態(tài)。
四、幾點(diǎn)建議
�。ㄒ唬┘訌�(qiáng)監(jiān)督管理，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。地方政府應(yīng)切實(shí)履行對(duì)小額貸款公司的日常監(jiān)管責(zé)任，并采取有效手段和方法做好監(jiān)管工作。一是由當(dāng)?shù)卣疇款^，成立由銀監(jiān)、人行、工商等相關(guān)部門組成的聯(lián)席會(huì)議，設(shè)立專門的檢查小組，負(fù)責(zé)日常的監(jiān)管工作，督促其完善內(nèi)部管理。不定期地對(duì)小額貸款公司進(jìn)行檢查，規(guī)范其操作行為，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，促進(jìn)小額貸款公司穩(wěn)健發(fā)展；二是建議審計(jì)部門每年定期對(duì)小額貸款公司進(jìn)行一次全面審計(jì)，掌握其經(jīng)營(yíng)情況；二是聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司進(jìn)行外部審計(jì)，對(duì)各項(xiàng)指標(biāo)的真實(shí)性進(jìn)行審核，做好相關(guān)的信息披露。
�。ǘ┙∪珒�(nèi)控制度，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。一是對(duì)于一些基本的內(nèi)控制度，如信貸管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管控制制度，建議由省級(jí)主管部門牽頭組織財(cái)政、銀監(jiān)、人行等部門制定，下發(fā)全省小額貸款公司統(tǒng)一實(shí)施。其他的一些管理制度可參照銀行業(yè)相關(guān)制度自行制定。二是省級(jí)主管部門應(yīng)對(duì)會(huì)計(jì)科目的設(shè)置、會(huì)計(jì)報(bào)表的種類、內(nèi)容和格式做出統(tǒng)一規(guī)定，便于加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的管理。三是省級(jí)主管應(yīng)針對(duì)小額貸款公司業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防控的要求，制定規(guī)范的借款合同文本、借據(jù)及各種業(yè)務(wù)憑證。四是要加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司信貸管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高綜合素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、管理和控制能力。
�。ㄈ┘哟笳叻龀至Χ�，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。一是對(duì)小額貸款公司在稅收政策上建議能比照農(nóng)村信用社優(yōu)惠政策執(zhí)行，以減輕其財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。二是根據(jù)小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)狀況及風(fēng)險(xiǎn)管控水平，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，適當(dāng)放寬及提高向銀行業(yè)融資的比例，解決小額貸款公司后續(xù)資金不足的問題。三是要盡快解決小額貸款公司無法從正規(guī)渠道獲取借款人征信信息的問題，盡早將小額貸款公司納入人民銀行信貸征信系統(tǒng)。
【金融機(jī)構(gòu)信息管理自查報(bào)告】相關(guān)文章：
金融機(jī)構(gòu)借款合同09-23
金融機(jī)構(gòu)借款合同06-25
金融機(jī)構(gòu)不可撤銷擔(dān)保合同10-15
金融機(jī)構(gòu)借款合同范本02-09