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政府信用貸款使用情況工作報告
隨著社會不斷地進步，接觸并使用報告的人越來越多，我們在寫報告的時候要注意語言要準(zhǔn)確、簡潔。寫起報告來就毫無頭緒？下面是小編整理的政府信用貸款使用情況工作報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
我區(qū)與國家開發(fā)銀行重慶市分行簽訂了《開發(fā)性金融合作協(xié)議》，開始實施開行政府信用貸款項目。2月，我區(qū)與中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行重慶市分行（以下簡稱“農(nóng)發(fā)行”開展金融合作，啟動農(nóng)發(fā)行政府信用貸款項目。開行、農(nóng)發(fā)行為我區(qū)提供了強大的信貸支持,有力推動我區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展和重慶第二大城市建設(shè)。
一、貸款使用監(jiān)管情況
（一）借款情況
1、我區(qū)以區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營公司為平臺，已累計爭取到開行政府信用貸款13.91億元，支持了7個城市基礎(chǔ)設(shè)施和工業(yè)園區(qū)配套基礎(chǔ)設(shè)施項目建設(shè)。
第一期10億元開行政府信用貸款借款期限為15年，從12月至20xx年12月。前5年為寬限期，即從12月至12月，只付利息；從第6年起即從12月開始，既要付息又要還本。這10億元貸款主要用于萬州區(qū)主城區(qū)北岸綜合治理工程，即北濱路（5.21億元）、萬州城區(qū)陳家壩庫岸綜合整治工程，即南濱路（1.05億元）、高塘路（1.6億元）、萬州城市道路改造工程（0.9億元）、萬州鹽氣化工項目基礎(chǔ)設(shè)施一期工程（1.24億元）等5個項目。
第二期開行政府信用貸款授信5億元，已貸款3.91億元。借款期限為12年，即從6月至20xx年6月。前2年為寬限期，即從6月至6月，只付利息；從第3年開始，即從6月開始既要付息又要還本。這3.91億元貸款主要用于萬州鹽氣化工項目基礎(chǔ)設(shè)施二期工程（2.2億元）和萬州江南新區(qū)中心區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工程（1.71億元）2個項目。
2、我區(qū)以重慶農(nóng)發(fā)產(chǎn)業(yè)發(fā)展公司為平臺，已爭取到農(nóng)發(fā)行政府信用貸款3.5億元，用于重慶三峽庫區(qū)技術(shù)紡織產(chǎn)業(yè)基地（一期）項目基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。貸款期限8年，前2年為寬限期。目前正在申請萬州區(qū)農(nóng)副產(chǎn)品加工基地（一期）項目政府信用貸款1.5億元。
3、為支持重慶市太白酒廠的發(fā)展，3月，區(qū)政府向農(nóng)發(fā)行重慶市分行出具了政府信用貸款推薦函（萬州府函[]31號），重慶市太白酒廠向農(nóng)發(fā)行申請了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)短期貸款4800萬元，貸款期限1年。3月，重慶市太白酒廠按期償還貸款本息。4月，根據(jù)《重慶市萬州區(qū)人大常委會關(guān)于同意區(qū)人民政府實施重慶市太白酒廠-20xx年企業(yè)發(fā)展規(guī)劃及其項目貸款的決定》（萬州人發(fā)[]13號），重慶市太白酒廠向農(nóng)發(fā)行申請4800萬元流動資金貸款。由于農(nóng)發(fā)行獲悉重慶輕紡控股（集團）公司將收購重組重慶市太白酒廠，便中止貸款審貸工作。
�。ǘ┵J款使用情況
截止2月底，開行已累計到位政府信用貸款11.74億元。第一期10億元已全部到位（到位3.1億元、到位5億元、到位1.9億元）。第二期3.91億元在已到位1.74億元，余下的2.17億元將在到位。農(nóng)發(fā)行到位政府信用貸款3.5億元。
截止2月底，開行政府信用貸款已累計使用11.6億元。其中開行直接撥付給各施工企業(yè)及各項目實施單位的貸款10.2億元；在開行貸款資金專戶中直接扣付利息1.4億元。農(nóng)發(fā)行政府信用貸款已使用3.2億元，主要用于天子園、鹽氣化工園、五橋園以及聯(lián)合壩土地征用、場平整治、道路、水、電、氣及其他相關(guān)配套設(shè)施建設(shè)和園區(qū)標(biāo)準(zhǔn)廠房建設(shè)。
�。ㄈ┵J款監(jiān)管情況
開行政府信用貸款資金撥付使用按照《萬州區(qū)開行政府信用貸款及項目實施管理暫行辦法》中項目信貸資金管理的相關(guān)規(guī)定及開行貸款資金支付使用的相關(guān)要求，實行嚴(yán)格的審核報批制度。即由施工企業(yè)及項目實施單位根據(jù)工程進度提出用款申請，工程監(jiān)理單位對工程量和質(zhì)量提出監(jiān)理意見；各項目法人業(yè)主單位審查后，按年度投資使用計劃和下達(dá)的開發(fā)性金融貸款資金年度用款計劃向區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營公司提出用款申請；經(jīng)區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營公司審核、公司蓋章后，再報送區(qū)審計局、區(qū)發(fā)改委審查無誤并經(jīng)其分管領(lǐng)導(dǎo)簽字后，報區(qū)政府審批；經(jīng)區(qū)政府相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，再報開行重慶市分行審批；經(jīng)開行重慶市分行審查核準(zhǔn)通過后，由其將貸款資金直接撥付到各工程施工單位及項目實施單位按統(tǒng)一要求開立在重慶三峽銀行（原萬州商業(yè)銀行）的專用賬戶上。通過規(guī)范和嚴(yán)格貸款資金支付的審核審批手續(xù)、嚴(yán)格審查貸款資金支付依據(jù)等措施，確保開行貸款資金全部用于借款合同約定的工程項目建設(shè)，防止了資金被擠占、截留和挪用，確保了資金�？顚Ｓ谩�
農(nóng)發(fā)行政府信用貸款由于承貸主體工業(yè)園區(qū)采用捆綁使用資金的辦法，難以“專款專用”，為了確保資金安全運行，提高貸款使用效益，工業(yè)園區(qū)對各類基礎(chǔ)設(shè)施項目切實執(zhí)行了工程建設(shè)的報建制度、項目法人制度、招投標(biāo)制度、監(jiān)理制度、竣工驗收制度和質(zhì)量責(zé)任制度，對項目實行嚴(yán)格的合同管理、進度管理、質(zhì)量管理、安全管理和資金管理，嚴(yán)格投資控制，努力把每一筆錢都用在刀刃上，努力提高工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施項目的建設(shè)運營效率和資金投放效益。
（四）貸款使用成效
在開行、農(nóng)發(fā)行的信貸支持下，南北濱江路、城市道路改造工程建設(shè)推進順利，相繼建成并投入使用，城市功能日漸完善；江南新區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提速，行政中心順利南遷，房地產(chǎn)開發(fā)啟動；工業(yè)園
區(qū)建設(shè)如火如荼，積累能力明顯增強，發(fā)展勢頭強勁。
1、拉開了城市格局、完善了城市功能、改善了城市交通狀況、提升了城市形象。萬州城區(qū)陳家壩庫岸綜合整治工程，全長2805米，堤頂高程178米，工程概算總投資2.75億元。開發(fā)行貸款1.05億元。目前已完成堤防主體工程，全部達(dá)到設(shè)計高程，南濱路核心路段全面建成通車。萬州主城區(qū)北岸綜合治理工程，主要建設(shè)內(nèi)容為舊城功能恢復(fù)、修建12.2公里沿江路及市政設(shè)施和沿線庫岸整治及地災(zāi)治理，工程概算總投資10億元。開行貸款5.21億元。目前全線建成通車，配套完成了排水工程、景觀工程。萬州區(qū)城市道路改造工程總投資1.88億元，開發(fā)行貸款0.9億元。完成了包括“三白路”、新城路綜合整治及沿線容貌整治工程，連接城市主干道的縱向道路打通工程，沙龍路改造工程，城區(qū)重要道路沿線節(jié)點改造工程以及多條人行道整治工程。特別是北濱路的初步建成，激活了沿線的土地市場，地價不斷攀升（原川東軸承廠區(qū)的地塊地價已達(dá)280萬元/畝），拉動了濱江路片區(qū)舊城改造和房地產(chǎn)開發(fā)，提升了城市檔次。
2、工業(yè)園區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提檔提速，土地儲備大增，集聚效應(yīng)顯現(xiàn)，發(fā)展勢頭強勁。截止底，工業(yè)園區(qū)土地儲備達(dá)到14636畝，其中天子園2704畝，鹽氣化工園7719畝,五橋園4213畝。工業(yè)園區(qū)整治成熟的土地累計達(dá)到6000畝，新建、硬化道路20余公里，開挖土石方600多萬立方米，建成標(biāo)準(zhǔn)廠房124094平方米，在建標(biāo)準(zhǔn)廠房48993平方米，建成入園企業(yè)職工配套生活用房18293平方米，建成日處理6000噸的污水處理廠一座，同時，為湖北宜化、大全多晶硅、山東如意等重大產(chǎn)業(yè)項目入駐園區(qū)配套建設(shè)了近10公里的專用輸電線路。
截止底，工業(yè)園區(qū)入園企業(yè)已達(dá)到62家。一批極具實力的知名企業(yè)包括山東如意、青島雙星、廣東雷士、廣東三雄極光、東莞憶凱制衣、重慶長安跨越、湖北宜化、江蘇大全、江蘇紅太陽、西南一藥、重慶啤酒、馬來西亞創(chuàng)億集團等企業(yè)入駐園區(qū)發(fā)展，充分顯現(xiàn)出了園區(qū)的聚集效應(yīng)、規(guī)模效應(yīng)和名牌示范效應(yīng)，初步構(gòu)建起了以三峽紡織、雙星服裝、憶凱制衣為龍頭的紡織服裝產(chǎn)業(yè)集群，以長安跨越、雷士照明、三雄極光、合智思創(chuàng)為龍頭的機械電子產(chǎn)業(yè)集群，以湖北宜化“兩堿一氯”、江蘇紅太陽雙甘磷、草甘磷項目為龍頭的鹽氣化工產(chǎn)業(yè)集群，以大全多晶硅、太陽能電池組件、科華水泥、滬江人造板為龍頭的新型材料產(chǎn)業(yè)集群，以重慶啤酒、西南一藥、長龍藥業(yè)為龍頭的食品藥品產(chǎn)業(yè)集群等五大產(chǎn)業(yè)集群。
工業(yè)園區(qū)企業(yè)實現(xiàn)銷售收入21.52億元，工業(yè)園區(qū)財政收入突破億元大關(guān)，達(dá)到1.12億元。，預(yù)計企業(yè)銷售收入將突破50億元，財政收入達(dá)到3億元。根據(jù)發(fā)展規(guī)劃，到20xx年，工業(yè)園區(qū)將形成兩個百億元級、兩個50億元級和一批10億元級的產(chǎn)業(yè)集群，實現(xiàn)入園企業(yè)銷售收入過300億元，財政收入突破20億元。
二、償債來源及償債資金歸集情況
�。ㄒ唬╅_行政府信用貸款償債資金來源和償債資金歸集情況
1、開行政府信用貸款償債資金來源
根據(jù)《區(qū)人大常委會關(guān)于同意區(qū)政府建立開發(fā)銀行信用貸款償債資金財政補貼機制的決定》（萬州人發(fā)〔〕18號）及《重慶市萬州區(qū)人民政府關(guān)于授權(quán)統(tǒng)一收儲土地和安排土地出讓收益及財政補貼資金用于償還國家開發(fā)銀行政府信用貸款的通知》（萬州府〔〕129號），我區(qū)向開行承諾并確定的第一期政府信用貸款還本付息資金來源主要有兩項：
一是區(qū)政府統(tǒng)一收儲的質(zhì)押紅線圖范圍內(nèi)共計16941.5畝土地出讓凈收益。
二是在貸款期限內(nèi)（—20xx年）區(qū)政府每年安排的財政補貼資金共計4.244億元。
根據(jù)《區(qū)人大常委會關(guān)于同意區(qū)政府將萬州區(qū)鹽氣化工基礎(chǔ)設(shè)施二期工程項目江南新區(qū)中心區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工程及南浦大道工程項目建設(shè)所需資金納入城市發(fā)展專項資金財政預(yù)算的決定》（萬州人發(fā)〔〕12號）和《重慶市萬州區(qū)人民政府關(guān)于萬州鹽氣化工基礎(chǔ)設(shè)施二期工程項目江南新區(qū)中心區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)工程及南浦大道工程項目建設(shè)有關(guān)問題的通知》（萬州府〔〕52號），我區(qū)向開行承諾并確定的第二期政府信用貸款還本付息資金來源主要有兩項：
一是區(qū)政府統(tǒng)一收儲的質(zhì)押紅線圖范圍內(nèi)共計4974畝土地出讓凈收益。
二是在貸款期限內(nèi)（—20xx年）區(qū)政府每年安排的城市發(fā)展專項資金共計7.18億元。
根據(jù)國家金融部門關(guān)于項目建設(shè)期的貸款利息納入貸款本金中支付的規(guī)定，區(qū)政府確定由各項目業(yè)主單位承擔(dān)開行貸款利息，即從項目業(yè)主單位取得的開行貸款資金和項目業(yè)主其他收益資金中列支支付,則應(yīng)為第三項資金來源。
上述三項還本付息的資金，區(qū)政府規(guī)定均由相關(guān)部門和單位劃歸資產(chǎn)經(jīng)營公司，再由區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營公司直接劃到我區(qū)在開行開設(shè)的償債專用賬戶。
2、償債資金歸集情況
截止底，我區(qū)共計歸集開行償債資金4869萬元，全部為第二項償債來源，即區(qū)政府安排的第一期政府信用貸款至財政補貼資金（500萬、1320萬、1452萬、1597萬）。由于種種原因，第一項償債來源中尚未有質(zhì)押收儲范圍內(nèi)的土地出讓凈收益歸集到我區(qū)在開行的償債專用賬戶；第三項償債來源中，除各項目業(yè)主單位在開行貸款中直接扣付利息1.4億元外，其自身目前尚未承擔(dān)一筆貸款利息支付。截止2月底，已累計支付開行貸款利息1.7億元。
（二）農(nóng)發(fā)行政府信用貸款償債資金來源和償債資金歸集情況
根據(jù)《區(qū)人大常委會關(guān)于同意實施重慶三峽庫區(qū)技術(shù)紡織產(chǎn)業(yè)基地（一期）項目及其融資計劃的決議》（萬州人發(fā)[]14號）。我區(qū)向農(nóng)發(fā)行承諾并確定的第一期政府信用貸款還本付息資金來源主要有四項：
一是工業(yè)園區(qū)土地出讓收入；
二是城市建設(shè)配套費收入；
三是入園企業(yè)增值稅地方留成收入；
四是區(qū)政府專項資金、三峽電站稅收分成資金、三峽庫區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、對口支援資金、市政府區(qū)域中心城市補助資金等政策性資金
由于農(nóng)發(fā)行政府信用貸款安排了2年寬限期，目前正處在寬限期內(nèi)，因此，工業(yè)園區(qū)尚未歸集償債資金，未歸還政府信用貸款本金，只按期支付了政府信貸款利息3100萬元，未發(fā)生拖欠利息現(xiàn)象。
三、存在的主要問題
�。ㄒ唬┵|(zhì)押土地出讓凈收益未實現(xiàn)。區(qū)政府授權(quán)統(tǒng)一收儲第一期政府信用貸款質(zhì)押土地16941.5畝，大部分屬于尚未征用的農(nóng)村集體土地（太白巖、戴家?guī)r片區(qū)10155畝），國有土地僅6786.5畝（江南新區(qū)聯(lián)合壩560畝、工業(yè)園區(qū)天子園4995畝、北濱路大河溝750畝、北濱路西山公園至長江制藥廠481.5畝）。這6786.5畝國有土地由萬州工園業(yè)區(qū)、萬州江南新區(qū)、渝東
開發(fā)區(qū)和萬州建設(shè)開發(fā)有限公司分別持有，雖已出讓了一部分，但自至底尚未有質(zhì)押土地出讓凈收益歸集到我區(qū)在開行的償債專用賬戶。
（二）償債壓力大。按目前銀行貸款利率計算，我區(qū)僅第一期10億元開行政府信用貸款每季度就將支付利息萬元，在整個貸款期限內(nèi)將共計支付利息約6.5億元，本息合計約16.5億元。因各工程建設(shè)項目均已完工，開行貸款資金已全部用完，除財政補貼資金外，質(zhì)押土地出讓收益至今未能實現(xiàn)，項目業(yè)主也未承擔(dān)支付利息，導(dǎo)致我區(qū)第一期政府信用貸款各項目償債資金缺口越來越大，一些項目如萬州區(qū)主城區(qū)北岸綜合治理工程（北濱路）項目從第二季度開始項目業(yè)主單位就沒有支付開行貸款利息，每季度都是區(qū)政府臨時協(xié)調(diào)采用拆借辦法解決，政府償債壓力很大。
、兩年，需要向開行支付第一、二期貸款利息2.2億元，每季度將支付利息2700多萬元。而且從起就開始償還本金。如不盡快采取措施新增其他償債資金來源，僅依靠目前區(qū)政府安排的有限的財政補貼資金，將出現(xiàn)不能按時償付開行貸款本息的被動局面，嚴(yán)重影響我區(qū)與開行進一步合作。
�。ㄈ┢脚_公司資信實力不足。作為區(qū)政府融資平臺公司的區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營公司資信實力不足，目前資產(chǎn)負(fù)債率水平超過了銀行限定值，急需增加區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營公司資本金或有效資產(chǎn)。
�。ㄋ模┕I(yè)園區(qū)農(nóng)發(fā)行政府信用貸款還沒有按要求建立償債資金專戶，歸集償債資金。
四、籌集償債資金的打算
為了維護政府的信譽，按時償還開行、農(nóng)發(fā)行的貸款本息，根據(jù)我區(qū)政府信用貸款償債資金籌集的實際情況，我們打算做好以下工作：
�。ㄒ唬┘哟蟋F(xiàn)行償債機制的落實力度。一是加大開行貸款質(zhì)押紅線圖范圍內(nèi)國有土地的出讓變現(xiàn)力度，積極籌措償債資金。二是考慮到原承諾的10155畝土地系尚未征用的農(nóng)村集體土地，以此作為償債資金來源已不現(xiàn)實，區(qū)政府?dāng)M另外適當(dāng)增加可用于償還貸款的儲備土地，并責(zé)成區(qū)國土資源局對現(xiàn)有土地進行清理，從中選取部分土地替代給開行承諾的質(zhì)押儲備土地。責(zé)成各項目業(yè)主單位將質(zhì)押范圍內(nèi)已經(jīng)變現(xiàn)的土地收益全額劃入償債資金專戶，對尚未變現(xiàn)的土地積極組織變現(xiàn)，變現(xiàn)土地收益全部劃入償債資金專戶用于償還開行貸款本息。三是作為城市公共基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的萬州區(qū)主城區(qū)北岸綜合治理工程和萬州城市道路改造工程項目，是5個開行貸款項目中支付利息最多，支付難度大的兩個項目。我們將組織對北濱路內(nèi)側(cè)土地實施出讓，籌措付息資金。擬將開行質(zhì)押紅線圖范圍內(nèi)北濱路內(nèi)側(cè)電報路下段和平廣場假山包旁約60畝土地公開掛牌出讓。按目前北濱路沿線土地市價，這60畝土地出讓后完全可以支付這兩個項目貸款利息。
（二）加大財政性資金的籌集力度。政府信用貸款主要用于城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，有的項目屬公益性質(zhì)，項目業(yè)主無力籌集貸款償還資金。加之，隨著貸款利率不斷上調(diào)，償債資金總額也將隨之增大。因此，必須加大籌集財政性資金力度。一是隨著我區(qū)財政實力的逐年增強，在第一期政府信用貸款財政補貼4.244億元的基礎(chǔ)上，適當(dāng)增加財政預(yù)算資金用于償債。二是積極爭取移民專項資金、三峽庫區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金、三峽電站稅收分成資金、對口支援資金、市政府區(qū)域中心城市補助資金等政策性資金，增加用于償還貸款的額度，確保按期償還貸款本息，維護政府信用。
�。ㄈ┘哟笕谫Y平臺建設(shè)力度。以萬州區(qū)資產(chǎn)經(jīng)營公司、萬州區(qū)國有資產(chǎn)擔(dān)保公司為基礎(chǔ)，整合各方資源，適當(dāng)增加有效資產(chǎn)和貨幣資金，調(diào)整現(xiàn)有公司資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提升資信度，增強籌集資金實力和經(jīng)營能力，以平臺公司的發(fā)展壯大，增強其自身償債能力。
�。ㄋ模┘哟蠛罄m(xù)政府信用貸款爭取力度。我區(qū)正處于“加快”“率先”發(fā)展期，需要大量建設(shè)資金。而政府信用貸款額度大，貸款期限長，執(zhí)行基準(zhǔn)利率，融資成本相對較低，很適合我區(qū)經(jīng)濟發(fā)展需要。加大開行、農(nóng)發(fā)行后續(xù)政府信用貸款爭取力度，一方面可用新貸還舊貸，增強償債能力，緩解資金壓力；另一方面增添地方經(jīng)濟發(fā)展后勁，壯大區(qū)域經(jīng)濟實力，實現(xiàn)經(jīng)濟社會快速發(fā)展，通過發(fā)展從根本上解決償債問題。