簡易理財產(chǎn)品調(diào)查報告
隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展,人們的理財意識越來越強,以下是小編為您整理的簡易理財產(chǎn)品調(diào)查報告相關(guān)資料,歡迎閱讀!
一、內(nèi)容摘要
“你不理財,財不理你”,隨著居民收入水平的提高和資本市場產(chǎn)品的豐富,理財規(guī)劃逐漸成為居民家庭重要的生活理念。談到理財,一般人會想到投資賺錢。實際上,理財?shù)膬?nèi)容要寬泛得多,理財規(guī)劃不僅要考慮財富的積累,還要考慮財富的保障。換句話說,理財就是個人一生的現(xiàn)金流量管理與風(fēng)險管理。本調(diào)研從對整個理財市場進行綜合評估與更全面的認識,對諸葛理財作出客戶需求定位及尋找目標(biāo)人群等方面闡述了理財?shù)陌l(fā)展整體思路。
二、基本信息
調(diào)查背景:網(wǎng)上市場調(diào)研是20xx年春季能力秀的綜合實踐項目,目的在于了解微信商城的邀請推廣及分銷模式,掌握在線問卷設(shè)計、投放及回收的基本流程,熟悉網(wǎng)絡(luò)調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。諸葛理財是北京無窮信息技術(shù)有限公司旗下開發(fā)的一款基于微信客戶端的互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺,首家采用P2F模式(Person-to-Financial institution),致力于打造放心的移動理財服務(wù),為每一個普通人提供安全的高收益理財產(chǎn)品信息。
調(diào)查時間:20xx年03月20日至20xx年04月30日
調(diào)查對象:部分親朋好友、部分社會人士、部分邀請的諸葛理財用戶(理財盟友團)
調(diào)查方式:問卷調(diào)查,在線調(diào)研,投票功能
調(diào)查目標(biāo):通過對理財產(chǎn)品的了解和使用情況調(diào)查,了解理財產(chǎn)品的未來走勢,分析其存在的問題并提出發(fā)展諸葛理財產(chǎn)品的建議。
三、主要內(nèi)容
。ㄒ唬﹩柧眍}目設(shè)計思路(問卷內(nèi)容見最后附件)
本次問卷調(diào)查共設(shè)置了9個問題,層層遞進,由淺入深,從了解調(diào)研對象的個人基本信息、資產(chǎn)概況、理財觀念、理財產(chǎn)品認識度、到理財市場滿意度、接受程度……緊扣調(diào)查目的,在不侵犯調(diào)研對象隱私的前提下樹立信任度及好感,在受訪者不排斥,自然真實的狀態(tài)下提供對理財產(chǎn)品的了解和使用情況。
。ǘ﹩柧戆l(fā)放以及回收情況分析
本次調(diào)查共有45人參加并且完成了問卷,回收率為100%,有效問卷為100%。
。ㄈ┱{(diào)查結(jié)果統(tǒng)計分析
(1)在本次調(diào)查的45個對象中,有40名為在校學(xué)生,4名職工,沒有金融、IT行業(yè)人員參與,1名其他特別行業(yè);
。2)調(diào)查對象年齡在18-30歲,共計44票;年齡在31-50歲,共計1票;說明接受調(diào)研的對象是年輕群體居多。
。3)有29%的人通過親戚朋友,10%的人通過報紙雜志,29%的人通過網(wǎng)絡(luò),12%的人通過電視廣告,21%的人銀行或其他金融機構(gòu)了解到金融理財產(chǎn)品。通過親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò)獲取理財信息較為突出。
。4)平均月收入為(折合人民幣)3000以下的有38票,占84%;3001-5000元的6票,占13%;5000-8000元0票;8000-10000元的1票,占2%;1萬元以上0票。
。5)40%的人認為“沒有這部分的資金投入”是影響購買理財產(chǎn)品的主要因素,33%則認為是對理財產(chǎn)品了解太少;20%認為沒有理財意識; 4%認為是沒有時間;2%認為是其他不言明原因!皼]有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財產(chǎn)品的重要影響因素。
(6)調(diào)查結(jié)果顯示,最關(guān)心的主要理財問題有31%的人認為是收益;15%的人認為是期限;17%的人認為是起點金額;15%的人認為是產(chǎn)品的依賴程度;15%的人認為是專業(yè)性;6%認為是其他。
。7)選擇購買理財產(chǎn)品的標(biāo)準,可保性34票占27%;收益率高26票占20%;風(fēng)險較小31票占24%;門檻較低15票占12%;手續(xù)費低16票占13%;其他6票占5%。
。8)18%表示在了解不深的情況下會接受親戚或者朋友推薦,購買諸葛理財產(chǎn)品; 20%表示不會;62%即超過半數(shù)表示會了解清楚再考慮。
。9)有41%會使用或者想了解銀行理財;4%會選擇信托;21%選擇股票;31%選擇基金;4%選擇P2P網(wǎng)貸。
四、發(fā)現(xiàn)的問題及解決方法(建議)
。1)接受調(diào)研的對象是年輕群體居多,他們沒有太多封閉傳統(tǒng)思想,有警惕性但也敢于接受新事物,對理財產(chǎn)品的了解和使用目標(biāo)群體可集中在18-30歲年齡段的人群。
。2)人們對理財產(chǎn)品的接觸面是很廣的,可以是親戚朋友、報紙雜志、網(wǎng)絡(luò)、 電視廣告、銀行或其他金融機構(gòu);其中通過親戚朋友以及網(wǎng)絡(luò)獲取理財信息較為突出,因此,可以從用戶身邊人及網(wǎng)絡(luò)渠道宣傳兩方面重點實行。
。3)收入的因素是人們選擇理財及理財產(chǎn)品的重要前提,理財還是必須先有財。應(yīng)當(dāng)樹立正確理財企業(yè)形象,讓大眾意識到理財?shù)淖罱K目的不是“用錢生更多的錢”,而是“用錢生合適多的錢”,通過梳理財富來提升生活水平。因為畏懼起點或者期望收益越高,損失風(fēng)險也會越大。盲目追求高回報,家庭財務(wù)的波動太大,也容易造成理財?shù)睦щy。
。4)“沒有理財部分資金投入”和“對理財產(chǎn)品了解太少”是人們購買理財產(chǎn)品的重要影響因素。所以諸葛理財想要開拓更大的市場,收獲更多地客戶,就要站在客戶角度為他們思考,資金投入的多少是人為還是客觀的;此外,要加強宣傳力度,傳播正確的理財理念給大家,避免大家進入理財誤區(qū)或排斥理財。
五、總結(jié)
。1)此次調(diào)查的成果:
①對現(xiàn)如今的`理財市場有了更全面更新的數(shù)據(jù)分析,這部分受訪者雖然不能代表全部群體,但反饋的信息有助于理財產(chǎn)品的優(yōu)化及指明理財市場發(fā)展的方向。
、趶拇舜握{(diào)研中可以看出,年輕群體、資金、信任度、收益是理財市場的關(guān)鍵之處,人們對理財產(chǎn)品的意識還是普遍存在的,這就為理財市場提供契機;只要關(guān)注廣大消費者的利益及心理需求,企業(yè)研發(fā)健康產(chǎn)品,最終實現(xiàn)雙贏,乃發(fā)展之長久之計。
。2)此次調(diào)查的不足:
、兕}目設(shè)置不夠嚴謹合理,邏輯性不夠強,在對理財產(chǎn)品的了解方面的問題設(shè)置較多,而對理財產(chǎn)品使用情況方面的問題占比較少,不夠協(xié)調(diào)。
、谟行﹩栴}設(shè)定的答案不合理,比如:如果您沒有購買過理財產(chǎn)品,您認為主要的影響因素是什么?(單選),“沒有這部分的資金投入”、“對理財產(chǎn)品了解太少”、“沒有理財意識”這三個答案有侵犯受訪者的不禮貌之處,站在受訪者的角度,會有難以回答的效果或者含有不夠真實的想法,影響問卷的完整性。
、鬯,出題者設(shè)置題目和答案應(yīng)重視遵循科學(xué)性、客觀性、針對性原則;不能暗示受訪者填寫哪個“好”的答案,也不能忽略了調(diào)研目的,更要避免受訪者產(chǎn)生追求完美卻不夠真實的回復(fù)。
。3)此次調(diào)查的收獲:這次網(wǎng)上市場調(diào)研綜合實踐活動,在實踐體驗的同時,還有很大的收獲。掌握了在線問卷設(shè)計、投放及回收的基本流程,并了解了網(wǎng)絡(luò)調(diào)研數(shù)據(jù)分析方法。更為重要的是,對諸葛理財可以由更深刻的認識以及與理財盟友團進一步研究成長,也可以用數(shù)據(jù)來給周圍的人進行恰當(dāng)?shù)慕徽、合作,讓更多的人接受理財市場的同時正確使用理財產(chǎn)品,共同營造和諧安全的社會環(huán)境。
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