有關(guān)理財(cái)方案4篇
為保障事情或工作順利開展，我們需要提前開始方案制定工作，方案是有很強(qiáng)可操作性的書面計(jì)劃。制定方案需要注意哪些問題呢？以下是小編幫大家整理的有關(guān)理財(cái)方案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
有關(guān)理財(cái)方案1
如何讓“老有所養(yǎng)，小有所依”?章先生婚后有房無貸，存款略有富余，對(duì)于馬上想生個(gè)寶寶的他來說，如何為寶寶存一筆育兒基金，如何為老人攢一筆養(yǎng)老基金，都考驗(yàn)著80后章先生的“財(cái)商”。
新婚燕爾，章先生和太太都沉浸在幸福之中。對(duì)于未來的新生活，夫妻倆都有一番美好的規(guī)劃。
“我們倆都30多了，真是時(shí)不待我呀�；榍熬秃吞塘窟^，婚后我們打算馬上生一個(gè)寶寶，兩家老人可都早盼著啦!”章先生的言語中透漏著絲絲甜蜜。
盡管生活過得有滋有味，但章先生婚后也體會(huì)到了自己對(duì)于家庭的責(zé)任�！盎榍埃抑灰疹櫤米约旱母改�，婚后我還要照顧好自己的小家庭。在我和太太的計(jì)劃里，我們馬上還會(huì)有一個(gè)期待以久的寶寶。我突然意識(shí)到自己所肩負(fù)的責(zé)任，必須現(xiàn)在就未雨綢繆早做準(zhǔn)備�！闭孪壬皇滞兄X袋，略帶沉思狀。
育兒計(jì)劃早做準(zhǔn)備
“20多歲的時(shí)候貪玩，覺得單身很自在。一晃到了30多歲，突然覺得兩個(gè)人才是生活，有個(gè)寶寶才叫家。想要肩負(fù)起一個(gè)家庭的責(zé)任，就需要寬厚的臂膀。”章先生如是說。
既然有明確的育兒打算，章先生就想早做準(zhǔn)備。畢竟從懷孕開始，大大小小的各類檢查、孕婦營養(yǎng)、孕婦生活用品以及到最后的生產(chǎn)，賬單會(huì)紛至沓來。章先生說他的一位朋友光懷孕期間就花了3萬多元。隨著寶寶出生，從奶粉、尿布、鋪食、醫(yī)療、玩具、衣服等支出更是成了家庭的基本開銷。等到寶寶上學(xué)那花錢簡直是如流水，各種課外學(xué)習(xí)班、補(bǔ)習(xí)班的學(xué)費(fèi)都漲成了天文數(shù)字。面對(duì)未來這么大一筆持續(xù)支出，章先生每月都有固定存一筆育兒基金，以防等有了寶寶資金出現(xiàn)捉襟見肘。
所有做父母的心情都是一樣的，章先生也是如此，他想給寶寶創(chuàng)造一個(gè)良好的`成長環(huán)境。
贍養(yǎng)老人責(zé)無旁貸
章先生不僅責(zé)任感很強(qiáng)，對(duì)父母也非常孝順。自從上班開始每月都會(huì)固定補(bǔ)貼家用，婚后依然如此，補(bǔ)貼的金額從最早的500元漲到了目前的3000元。令章先生意想不到的是，這么多年父母不僅沒花這筆錢還把它存了起來，等到他結(jié)婚再添上老兩口自己的積蓄一并交給章先生讓他去籌辦婚禮。
對(duì)于父母，章先生是既感激又愧疚。早前他們家老房子拆遷，按照章先生的計(jì)劃，分的一套二室一廳給父母養(yǎng)老，而自己拿現(xiàn)鈔另外購置婚房�？墒歉改刚遄靡环笥X得貸款買房兒子壓力過大，因此，父母把分到的一套二室一廳讓給兒子做婚房，自己在動(dòng)遷時(shí)補(bǔ)差價(jià)買了一套一室一廳。
父母為了兒子的無私付出，章先生都銘記于心。作為兒子，他覺得自己不僅有義務(wù)贍養(yǎng)他們，更有責(zé)任使他們的晚年過得幸福無憂。
家庭存款略有富余
章先生目前每月稅后收入1.5萬元，太太每月稅后收入1.2萬元，沒有任何家庭負(fù)債，兩人工作多年積累下了75萬元的存款。原本就生活過得并不浮夸的夫妻倆，在計(jì)劃養(yǎng)寶寶后更是有意識(shí)地控制支出。
家庭責(zé)任感極強(qiáng)的章先生表示，希望能有一套適宜的財(cái)富規(guī)劃方案，幫助他實(shí)現(xiàn)育兒、敬老和自身養(yǎng)老保障。
有關(guān)理財(cái)方案2
一、背景
在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁，貼于公司醒目位置。利用晨會(huì)等時(shí)間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時(shí)也提高了員工的全員營銷意識(shí)。
二、營銷
給價(jià)值客戶發(fā)送短信，及時(shí)告知理財(cái)訊息，以便價(jià)值客戶了解最新理財(cái)資訊。統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。在每次銷售前和銷售后，都及時(shí)做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的`購買，在銷售完畢后對(duì)客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。
三、宣傳
組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時(shí)間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級(jí)小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。在營業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對(duì)主動(dòng)詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。
在理財(cái)?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對(duì)客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對(duì)其實(shí)施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動(dòng)式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價(jià)值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。
有關(guān)理財(cái)方案3
首先做好現(xiàn)金規(guī)劃
意外總是防不勝防，因此家庭理財(cái)?shù)牡谝徊綉?yīng)該是做好現(xiàn)金規(guī)劃，預(yù)留好“緊急備用金”，這部分資金可以滿足生活所需支出的3-6倍。另外也需要留出教育儲(chǔ)備資金，可以根據(jù)自身家庭情況決定是否要準(zhǔn)備。
保險(xiǎn)規(guī)劃
作為防御性最強(qiáng)的理財(cái)方式，保險(xiǎn)規(guī)劃也要做足。但買保險(xiǎn)著重考慮的是保險(xiǎn)的保障功能，而非投資功能。建議先保障家庭經(jīng)濟(jì)支柱，即先買大人的，后買小孩的。
進(jìn)行資產(chǎn)配置
家庭理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)更多依賴投資，但如何選擇理財(cái)產(chǎn)品？如果你希望風(fēng)險(xiǎn)較低，可以選擇穩(wěn)健型的`理財(cái)產(chǎn)品，例如銀行定存、國債、銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果家庭能承受一定的風(fēng)險(xiǎn)，比較土豪，那么可以選擇高風(fēng)險(xiǎn)高收益的理財(cái)產(chǎn)品，例如股票、外匯、期權(quán)、結(jié)構(gòu)性等。選擇理財(cái)產(chǎn)品這一PART是最為重要的，總之無論高收益還是低收益的，都要先考慮其背后的風(fēng)險(xiǎn)。
有關(guān)理財(cái)方案4
一．活動(dòng)背景：
自從1990年國家開放金融市場以來，人們對(duì)這一行業(yè)越來越重視。隨著我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，證券,基金，股票這些詞語已經(jīng)深入人心.越來越多的人參與到這一行業(yè)，其中涌現(xiàn)出一批又一批的杰出人物，商學(xué)院投資理財(cái)協(xié)會(huì)在了解到這些信息后，結(jié)合商學(xué)院全體學(xué)生的需求，主動(dòng)為我們大家聯(lián)系上了綿陽華西證券營業(yè)部楊總經(jīng)理?xiàng)睢闀?huì)員組織安排了一次證券公司實(shí)地觀摩活動(dòng)
二．活動(dòng)目的:
針對(duì)我們大家的這方面的困惑，本次觀摩活動(dòng)側(cè)重于讓大家對(duì)證券行業(yè)有一些清晰地認(rèn)識(shí)，對(duì)金融行業(yè)有一個(gè)全方位的了解，楊老師會(huì)站在這個(gè)行業(yè)一線為大家解說證券行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，以及最新動(dòng)態(tài)。楊老師還會(huì)和大家分享面試的技巧，職場人際關(guān)系的處理，以及思想和性格的束縛，全面提升自己，如何練就一副好口才，等等、、這些同學(xué)們心里最憂慮的的話題進(jìn)行分享。楊老師作為一名公司的高層領(lǐng)導(dǎo)。主管人事招聘的成功人士，會(huì)給大家?guī)砺殘鲆痪�的信息，對(duì)我們大家以后走入社會(huì)，走向職場提供指導(dǎo)性的意見。尤其是對(duì)于有意愿進(jìn)入證券行業(yè)的會(huì)員構(gòu)建合理的知識(shí)結(jié)構(gòu)，希望通過這次活動(dòng)為同學(xué)們揭開這一層神秘面紗，向同學(xué)講解證券及股票市場基本知識(shí)，為我們會(huì)員構(gòu)建合理的.知識(shí)結(jié)構(gòu)。
三．活動(dòng)意義
通過本通過本次活動(dòng)，給同學(xué)們帶來職場的一線咨詢，使同學(xué)們對(duì)職場有更清晰的了解，對(duì)以后更加從容的走向崗位積累些許經(jīng)驗(yàn)。使同學(xué)門在接下來的時(shí)間里抓緊時(shí)間有方向性地歷練自己。突破自己思想和性格的束縛從而全面提升自己。本次活動(dòng)也能激發(fā)同學(xué)們對(duì)證券市場的興趣，為那些想從事這一行業(yè)的同學(xué)提供正確的指引，擴(kuò)展全院同學(xué)的知識(shí)面，為同學(xué)合理規(guī)劃自己的職業(yè)生涯給予參考性意見。
四、主辦單位：
綿陽師范學(xué)院校團(tuán)委社團(tuán)部
承辦單位：商學(xué)院團(tuán)總支社團(tuán)部投資理財(cái)協(xié)會(huì)
五：主要內(nèi)容
本次活動(dòng)的主要內(nèi)容
1包括證券行業(yè)的學(xué)習(xí)了解
2包括職場人際關(guān)系的處理
3面試的技巧等方面
六：活動(dòng)時(shí)間及地點(diǎn)：
初定于20xx-11-1下午一點(diǎn)出發(fā)（校門口坐七十二路公交車到華西證券下）
七：活動(dòng)對(duì)象：
主要是面向投資理財(cái)協(xié)會(huì)的同學(xué)，非常歡迎其協(xié)會(huì)同學(xué)參加
八經(jīng)費(fèi)預(yù)算：
每人來回4元，人數(shù)控制在20人以下
九安全備案
考慮到是要到校外去。所以協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)人有詳細(xì)的安排，協(xié)會(huì)有專人全程帶領(lǐng)大家.華西證券會(huì)安排專人接待負(fù)責(zé)人（馮啟松)商學(xué)院團(tuán)總支社團(tuán)部投資理財(cái)協(xié)會(huì)
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