融資計劃書
時間過得真快，總在不經(jīng)意間流逝，成績已屬于過去，新一輪的工作即將來臨，做好計劃可是讓你提高工作效率的方法喔！計劃到底怎么擬定才合適呢？下面是小編精心整理的融資計劃書，僅供參考，歡迎大家閱讀。
融資計劃書1
項目名稱：
項目單位：
公司地址：
聯(lián)系人：
電話：
傳真:
電子郵件:
天津國際中小企業(yè)融資服務有限責任公司編制
目 錄
摘要............................................ 2
第一部分公司概況............................... 4
第二部分管理團隊............................... 6
第三部分產(chǎn)品/服務.............................. 9
第四部分研究與開發(fā)............................ 10
第五部分行業(yè)及市場............................ 12
第六部分營銷策略.............................. 14
第七部分產(chǎn)品制造.............................. 15
第八部分公司管理.............................. 17
第九部分中小企業(yè)融資計劃.............................. 19
第十部分財務計劃.............................. 20
第十一部分風險控制............................ 21
摘要
1.公司基本情況
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2.主要管理者情況
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3.產(chǎn)品/服務描述
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4.研究與開發(fā)
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5.行業(yè)及市場
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6.營銷策略
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7.產(chǎn)品制造
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8.管理
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9.中小企業(yè)融資說明
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10.財務預測
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11.風險控制
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說明：在兩頁紙內(nèi)完成本摘要
第一部分公司概況
公司名稱________________________________________成立時間____________
注冊資本____________________________實際到位資本____________________
其中現(xiàn)金________________________無形資產(chǎn)占股份比例____________%
注冊地點_____________________________主營業(yè)務
公司性質(zhì)
公司沿革：（說明自公司成立以來主營業(yè)務、股權、注冊資本等公司基本情形的變動，并說明這些變動的原因。）
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目前公司主要股東情況：
股東名稱
出資額
出資形式
股份比例
聯(lián)系人
聯(lián)系電話
本公司的獨資、控股、參股的公司以及非法人機構的情況：
公司下屬獨資公司
公司下屬控股公司及比例
公司參股的公司及比例
職工情況：
員工人數(shù)
大專以上文化程度
大學本科
碩士（中級職稱）
博士（高級職稱）
人數(shù)
比例
人數(shù)
比例
人數(shù)
比例
人數(shù)
比例
公司經(jīng)營財務歷史：
項目
本年度
前1年
前2年
前3年
銷售收入
銷售成本
毛利潤
純利潤
總資產(chǎn)
總負債
公司外部公共關系（戰(zhàn)略支持、合作伙伴等）：
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公司近期及未來3 ~ 5年的發(fā)展方向、發(fā)展戰(zhàn)略和要實現(xiàn)的目標：
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第二部分管理團隊
董事會成員名單：
序號
職務
姓名
工作單位
聯(lián)系電話
1
董事長
2
副董事長
3
董事
4
董事
5
董事
6
董事
管理團隊名單及簡介：
董事長
姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________
所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術和管理經(jīng)驗和成功事例
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總經(jīng)理
姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________
所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術和管理經(jīng)驗和成功事例。
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技術研發(fā)負責人
姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________
所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術水平、經(jīng)驗和成功事例。
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產(chǎn)品生產(chǎn)負責人
姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________
所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的產(chǎn)品經(jīng)驗的成功事例。
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市場營銷負責人
姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________
所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的營銷經(jīng)驗和成功事例。
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財務負責人
姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________
所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________
主要經(jīng)歷和業(yè)績：著重描述在財務、金融、籌資、投資方面的背景、經(jīng)驗和業(yè)績。
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其他重要人員
姓名_____________性別_____________年齡____________學歷_____________
所學專業(yè)__________職稱____________畢業(yè)院校______聯(lián)系電話___________
工作崗位和職務：____________________________________________________
主要經(jīng)歷和業(yè)績：
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外部支持（包括公司聘請的中介機構及法律顧問、投資顧問、財務顧問簡介）：
律師事務所
會計師事務所
投資咨詢機構
法律顧問（簡介）
投資顧問（簡介）
財務顧問（簡介）
第三部分產(chǎn)品/服務
產(chǎn)品的背景：
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產(chǎn)品所處發(fā)展階段：
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產(chǎn)品與行業(yè)同類產(chǎn)品比較的優(yōu)勢：
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產(chǎn)品獲獎情況：
_______
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產(chǎn)品專利和注冊商標情況：
_______
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產(chǎn)品的開發(fā)保障：
�。�1）技術的保障：_________________________________________________
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�。�2）資金的保障___________________________________
第四部分研究與開發(fā)
公司近年來的主要研究的研究成果及技術先進型（包括獲獎情況）
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公司參與制訂產(chǎn)品或技術的行業(yè)標準和質(zhì)量檢測標準情況_____________________________________________________________________
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掌握產(chǎn)品的核心技術與其他競爭對手相比的領先程度
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公司現(xiàn)有技術儲備情況_____________________________________________________________________
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公司尋求技術開發(fā)依托（如大學、研究所等）情況，合作方式_____________________________________________________________________
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公司隊關鍵技術人員和技術隊伍的激勵措施
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公司未來的開發(fā)方向、開發(fā)重點和正在開發(fā)的技術和產(chǎn)品_____________________________________________________________________
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公司未來3 ~ 5年在研發(fā)資金投入和人員投入計劃（萬元）
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
資金投入
占銷售收入的比例
第五部分行業(yè)及市場
行業(yè)情況（行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢，哪些行業(yè)的變化對產(chǎn)品利潤、利潤率影響較大，進入該行業(yè)的技術壁壘、貿(mào)易壁壘、政策限制等）
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市場潛力（市場規(guī)模、市場前景及增長趨勢分析）
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公司的收入模式
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過去3 ~ 5年各年全行業(yè)銷售總額： （萬元）
年份
前5年
前4年
前3年
前2年
前1年
銷售收入
銷售增長率
本公司銷售收入
本公司銷售增長率
未來3 ~5年各年全行業(yè)銷售收入預測：（萬元）
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
銷售收入
公司未來3 ~ 5年的銷售收入預測（中小企業(yè)融資不成功情況下）（萬元）
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
銷售收入
市場份額
公司未來3 ~ 5年的銷售收入預測（中小企業(yè)融資成功情況下）（萬元）
年份
第1年
第2年
第3年
第4年
第5年
銷售收入
市場份額
行業(yè)競爭分析：
�。�1）本公司與行業(yè)內(nèi)主要競爭對手的比較：
競爭對手
市場份額
銷售收入
稅后凈利潤
本公司
�。�2）詳細描述本公司產(chǎn)品/服務的競爭優(yōu)勢（包括性能、價格、服務等方面）
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第六部分營銷策略
產(chǎn)品所針對的目標市場：
產(chǎn)品的售后服務：
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____________________________________________________________________產(chǎn)品的定價策略：_____________________________________________________________________
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產(chǎn)品的銷售計劃：
�。�1）在建立銷售網(wǎng)絡、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略
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�。�2）在廣告、促銷方面的策略
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�。�3）對銷售隊伍采取什么樣的激勵機制
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第七部分產(chǎn)品制造
產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式）____________________________________________________________________
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公司自建廠情況下，購買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點在哪里，交通、運輸、通訊是否方便？
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現(xiàn)有生產(chǎn)設備情況（專用設備還是通用設備，先進程度如何，價值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足公司產(chǎn)品銷售增長的要求？）
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如何保證主要原材料、元器件、配件以及關鍵零部件等生產(chǎn)必須品的進貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進貨周期，列出3家主要供應商名單。
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正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及關鍵質(zhì)量檢測設備
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產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施
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簡述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程：
第八部分公司管理
請用圖表表示公司組織結構
是否考慮員工持股及高管人員期權_________________________
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公司對管理層機關鍵人員將采取怎樣的激勵措施：_________________________
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公司是否為每位員工購買保險，請說明保險險種____________________________
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公司是否與每個雇員簽訂勞動用工合同___________________________________
公司是否與相關員工簽訂公司技術秘密和商業(yè)秘密的保密合同_______________
公司是否與掌握公司關鍵技術及其它重要信息的人員簽訂競業(yè)禁止協(xié)議，若有，請說明協(xié)議主要內(nèi)容___________________________________________________
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請說明，公司對知識產(chǎn)權、技術秘密和商業(yè)秘密的保護措施_________________
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公司是否通過國內(nèi)外管理體系認證？
公司董事和主要管理人員之間有無親屬關系
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請說明公司是否存在關聯(lián)經(jīng)營和家族管理問題
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請說明公司董事、管理者與關鍵雇員之間是否有實際存在或潛在的利益沖突
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第九部分中小企業(yè)融資計劃
打算股權中小企業(yè)融資的金額: ____________準備出讓的股權比例：_________________
投入資金的用途和使用計劃
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投資方可享有哪些監(jiān)督和管理權力
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如果公司沒有實現(xiàn)項目發(fā)展計劃，公司管理層向投資方承擔哪些責任？_____________________________________________________________________
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投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時間_____________________________________________________________________
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需要對投資方說明的其它情況_____________________________________________________________________
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第十部分財務計劃
請?zhí)峁?/p>
未來3 ~ 5年項目盈虧平衡表
未來3 ~ 5年項目資產(chǎn)負債表
未來3 ~ 5年項目損益表
未來3 ~ 5年項目現(xiàn)金流量表
未來3 ~ 5年項目銷售計劃表
未來3 ~ 5年項目產(chǎn)品成本表
�。ǖ谝荒昝總�月計算現(xiàn)金流量，共12個月，第二年每季度計算現(xiàn)金流量，共四個季度，第三、四、五年每年計算現(xiàn)金流量，共三年）
產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時，毛利潤率為____________%，純利潤率為____________%，并說明預測依據(jù)。
預計未來3-5年年均資產(chǎn)回報率%，并說明預測依據(jù)。
第十一部分風險控制
說明該項目實施過程中可能遇到的風險，及其應對措施。包括：
技術風險及措施
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市場風險及措施
_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
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生產(chǎn)風險及措施
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_____________________________________________________________________
財務風險及措施
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_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
管理風險及措施
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政策風險及措施
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融資計劃書2
目錄
一、公司介紹
二、項目分析
三、市場分析
四、管理團隊
五、財務計劃
六、融資方案的設計
七、摘要
正文
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結構、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經(jīng)過審計的財務報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實力
股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標客戶群等
6、建造的過程和保證
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。
4、未來市場預測及影響因素
未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結構
企業(yè)內(nèi)部的部門設置、內(nèi)部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結構等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項
對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。
五、 財務計劃
一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內(nèi)容。
其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設計
1、融資方式
�。�1）股權融資方式（注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風險投資協(xié)議書
A、對融資方的債務債權進行核查確認
B、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
C、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
�。�2）債權融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
(3）債轉股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。
�。�4）房地產(chǎn)信托融資
�。�5）多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。
2、融資期限和價格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風險分析（任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。）
對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。
C、破產(chǎn)風險
D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險
E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案
A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ�。
C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）
A、股權方式融資的退出
項目進行中投資方退出；
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；
B、債權方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項目完成投資方退出，按時還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
供應鏈融資模式
1、 經(jīng)銷商模式
保兌倉
產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融服務。
業(yè)務流程：
�。�1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》
�。�2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票
�。�3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商
�。�4） 經(jīng)銷商交存提貨保證金
�。�5） 交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書
�。�6） 生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商
功能特點：
�。�1） 促進核心企業(yè)商品銷售，提前預收貨款
�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格
（3） 協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣
�。�4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對銀票的敞口承擔相應的差額退款責任.
2、廠商銀
產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應金額質(zhì)押貨物的一種金融服務。
業(yè)務流程：
�。�1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》
�。�2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票
�。�3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商
（4） 生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨
�。�5） 經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）
（6） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書
�。�7） 經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨
功能特點：
�。�1） 促進核心企業(yè)商品銷售，及時回籠貨款
�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格
�。�3） 釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉
（4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進行調(diào)劑銷售或回購
�。�5） 質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關于商品的要求
3、動產(chǎn)質(zhì)押
產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔保，交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務。
業(yè)務流程：
（1） 借款人將商品存入監(jiān)管倉庫
�。�2） 辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)
�。�3） 交行向借款人發(fā)放融資
�。�4） 借款人交存提貨保證金（或貨物）
（5） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書
�。�6） 借款人向監(jiān)管公司提貨
功能特點：
（1） 質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；
�。�2） 交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務模式
�。�3） 借款人可以在途運輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資
�。�4） 監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務
供應商服務
1、 銀票保貼
產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務。
業(yè)務流程：
（1） 交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票
�。�2） 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應商
�。�3） 交行為供應商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)
功能和特點：
根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務
2、 商票保貼
產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務。
業(yè)務流程：
�。�1） 供應商向核心企業(yè)發(fā)貨
（2） 核心企業(yè)將應支付給供應商的商票直接遞交給交行
�。�3） 交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞
�。�4） 交行對商票進行貼現(xiàn)
�。�5） 商票到期托收，用于還款
功能和特點：
�。�1） 降低核心企業(yè)財務成本
�。�2） 實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通
�。�3） 加快資金回籠速度，有效緩解供應商資金壓力
�。�4） 票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風險
3、 國內(nèi)保理
產(chǎn)品概述：是指交行應供應商（賣方）申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務所產(chǎn)生的應收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應收賬款管理及催收、信用風險擔保等金融服務。國內(nèi)保理可分為有追索權保理和無追索權保理。
業(yè)務流程：
�。�1） 供應商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應收賬款
�。�2） 供應商與交行簽訂保理合同，申請轉讓應收賬款
�。�3） 核心企業(yè)向交行確認應收賬款金額
�。�4） 交行根據(jù)核心企業(yè)確認的應收賬款金額，向供應商發(fā)放保理融資
�。�5） 應收賬款到期，核心企業(yè)支付應收賬款，歸還保理融資
功能和特點：
�。�1） 有追索權國內(nèi)保理項下，如應收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應商回購應收賬款；無追索權國內(nèi)保理項下，如應收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權追索供應商
�。�2） 無追索權國內(nèi)保理可起到改善財務報表，提高資產(chǎn)流動性的作用
�。�3） 交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地供應商將享受標準、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務
（4） 國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結合
4、 國內(nèi)信用證
產(chǎn)品概述：是指供應商、供應商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時供應商將上述國內(nèi)信用證提交當?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務。
業(yè)務流程：
�。�1） 核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證
�。�2） 核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應商開戶行通知供應商
（3） 供應商向核心企業(yè)發(fā)貨
�。�4） 供應商向其開戶行交單
�。�5） 單據(jù)傳遞，審單承兌（遠期）
�。�6） 核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨
�。�7） 信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應商開戶行將款項劃至供應商賬戶
功能和特點：
�。�1） 是買方獲取短期融資的有效渠道
（2） 銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風險
�。�3） 銀行承擔第一付款責任，規(guī)避買賣雙方的信用風險和市場風險
（4） 開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務報表上；承兌后，才體現(xiàn)在財務報表的應付科目
融資計劃書3
1.1項目名稱
英雄聯(lián)萌電競館項目
1.2項目內(nèi)容和目標
英雄聯(lián)萌電競館項目擬以LOL元素為裝修風格，定位中高端，建立一個LOL主題電競館，為消費者提供一種全新的CLUB式的交流方式，打造一個專業(yè)舒適可供LOL玩家交流游戲，交友聚會，觀看比賽和親身參與游戲競技的玩家聚集地，吸引消費者前來消費。
1.3項目建設規(guī)模
英雄聯(lián)萌電競館項目擬租用XX(名字)大學周邊雙層店面一間，總規(guī)劃占地面積為()O，上層()O作為()區(qū)，下層()O作為()區(qū)。
整個電競館將以LOL主題，分為聚會區(qū)、餐飲區(qū)、比賽區(qū)(同時考慮比賽設備網(wǎng)絡架構)、展示區(qū)等區(qū)域進行裝修，呈現(xiàn)高端、大氣、上檔次的沙龍品質(zhì)視覺體驗，并購置LED彩色大屏幕，高配電腦十余臺，點餐吧臺，成品展示柜，桌椅沙發(fā)及LOL周邊產(chǎn)品等相關配套設施，力求盡善盡美。
1.4商業(yè)模式亮點
英雄聯(lián)萌電競館項目商業(yè)模式的核心在于為消費者提供一種全新的CLUB式的交流方式，打造一個專業(yè)舒適可供LOL玩家交流游戲，交友聚會，觀看比賽和親身參與游戲競技的玩家聚集地創(chuàng)業(yè)融資計劃書之項目概況創(chuàng)業(yè)融資計劃書之項目概況。其商業(yè)模式亮點體現(xiàn)在兩個方面：
(1)能夠以氣氛帶動消費
英雄聯(lián)萌電競館除提供基礎的交流游戲，交友聚會，觀看比賽和親身參與游戲競技的環(huán)境外，在有相應LOL比賽的時候，將會開辟觀看專區(qū)，方便消費者相互邀約一起來看比賽，營造與組團去酒吧看世界杯相類似的感覺，為消費者帶來感官的多重享受。
(2)服務更加人性化
為進一步提升顧客體驗和好感度，本英雄聯(lián)萌電競館將不斷優(yōu)化服務，使服務更加人性化，如有玩家來想打游戲 但是人不夠的時候，電競館可以為這部分玩家挑選有實力的玩家，幫助玩家組成隊伍，最終贏得游戲。電競館希望通過這種服務， 更人性化的滿足顧客需求，達到吸引顧客消費，創(chuàng)收盈利的目的。
在盈利模式上，英雄聯(lián)萌電競館項目將逐漸形成集餐飲及游戲周邊產(chǎn)品銷售收入、贊助商冠名費收入、門票銷售收入三大模塊于一體的盈利模式
1、餐飲及游戲周邊產(chǎn)品銷售收入：英雄聯(lián)萌電競館為玩家提供有償餐飲服務，并銷售LOL周邊產(chǎn)品，方便玩家更好的在電競館交流游戲，交友聚會，觀看比賽和親身參與游戲競技。這是項目開展前期最主要的盈利來源創(chuàng)業(yè)融資計劃書之項目概況投資創(chuàng)業(yè)。
2、贊助商冠名費收入：在項目積累一定人氣，有固定消費群體后，項目團隊將開始舉辦較大規(guī)模的比賽，以此吸引贊助商冠名比賽，從而獲取贊助商冠名費收入。
3、門票銷售收入：隨著英雄聯(lián)萌電競館的市場影響力不斷增強，將舉辦體育場規(guī)模的大型比賽，銷售門票，吸引贊助商冠名，從而獲得門票銷售和贊助商冠名收入。
1.5預期效益
經(jīng)測算，本項目所得稅后內(nèi)部收益率為258.1%，遠高于基準收益率10%，稅后凈現(xiàn)值為783.73萬元，表明該項目經(jīng)濟效益很好，稅后投資回收期為1.34年，投資回收期較短，稅后投資利潤率為51.83%，均能夠滿足投資者的要求，取得良好收益。
融資計劃書4
拿了小幾百萬天使的對外都報近千萬投資，拿了近千萬投資的對外都報數(shù)千萬融資，還有的拿人民幣的對外報成美元，業(yè)內(nèi)人都“呵呵”了。
身處于創(chuàng)業(yè)圈中，每隔不久就聽聞哪位朋友又拿到融資，而一些行業(yè)的網(wǎng)站上，基本上每天都有數(shù)條融資信息的資訊文章，但大多這些文章最后都有著這么一句話，”報道中所涉及的融資金額均由創(chuàng)業(yè)公司提供，僅供參考，XX網(wǎng)不對真實性背書”，大致意思是我就這樣報道了，信不信是你的事，跟我無關。
在這幾年的創(chuàng)業(yè)浪潮下來，太多太多的創(chuàng)業(yè)者為了融資，忘記初心，徹底拋棄了自己的商業(yè)模式，而幾乎所有報出來的融資額度，在大家眼里都會大打折扣。就在上周末，有個朋友還問我，他們天使拿到后，是按行規(guī)翻一倍對外報還是怎樣，不知不覺的，拿了小幾百萬天使的對外都報近千萬投資，拿了近千萬投資的對外都報數(shù)千萬融資，還有的拿人民幣的對外報成美元，業(yè)內(nèi)人都“呵呵”了，但還是會有大量人相信，創(chuàng)業(yè)公司為何喜歡虛報融資呢?
1、自我炒作
在互聯(lián)網(wǎng)時代，每個人都有喜歡的事物，同時也有認可自己的人，一家被罵的很慘的企業(yè)，很多時候比一家完全無人談及的企業(yè)要好的多，因為有點名氣，至少做做商務合作，都不用先介紹公司是干什么的。
因此企業(yè)需要不斷刷出新聞，而出一個好的新聞，不需要一分錢即可刷爆朋友圈。例如京東這家公司，不知有多少人是因為奶茶妹妹，大幅度提高對這家企業(yè)的認知，從劉強東跟奶茶妹妹疑似在一起、確認在一起、訂婚、結婚、懷孕、待產(chǎn)一系列事件，省了京東幾年的品牌公關費，而今天又被龔小京(劉強東前女友，京東名字中“京”字的`由來)重返京東的新聞刷爆朋友圈。
不過任何新聞都是有正反面的，可不是每家企業(yè)都能隨意的玩好的，可關于融資的新聞，玩砸的卻很少，因此有些公司，如果近期實在沒新聞，拋個“據(jù)傳”開頭的融資新聞，只要額度夠炫目，就可以迅速刷爆朋友圈。有媒體求證也沒關系，公關回復“不予置評”就可以了。謠言自己長著翅膀，飛一陣兒才會落下，眼球也賺完了。
2、招募員工
一家大公司和一家小公司，擺在你的面前，你基本上會選擇大公司;而一家大公司和一家有情懷、充滿激情、趨勢良好的創(chuàng)業(yè)公司相比呢?很難選擇了吧。這時候如果你正好聽聞這家公司的融資信息，估計很多人就直接簽約，去實現(xiàn)自己的抱負去了。
在當下一家企業(yè)最重要的是什么?人才!有人說一個CEO最需要做的事就是“找人”，而一家剛獲得融資的企業(yè)，代表商業(yè)模式的到投資機構的認可，投資人可是最聰明的一群人，他們都進來了，作為員工還怕什么呢?種種數(shù)據(jù)表明，發(fā)布一輪融資信息后，無論是高端人才的引進，還是基礎崗位，都對人事招聘都大大有利!
3、擊鼓傳花
很多人想，一家創(chuàng)業(yè)公司不誠信虛報融資，但其的投資機構完全知道真實的數(shù)據(jù)，難道就不怕給投資機構留下不好的印象，會被其當眾指出嗎?殊不知投資行業(yè)逐漸的在很多機構眼里，變成了一場擊鼓傳花的游戲，投資機構都巴不得你多報高一些融資額度和估值呢，用這更好忽悠下一輪接盤的傻瓜進來，他們也好退出。因此當你看到融資信息，如果詢問涉及的投資機構，他們大多會三緘其口，即使被人逼問到不得不回復，用一個“保密協(xié)議”的回復就可以應付了。同時，這其實也是在帶著投資機構一起曝光，而這家投資機構也會被更多的創(chuàng)業(yè)者主動找上門來，交上項目。
所以關于融資信息大家看看就好，如同八卦新聞一般，反正與自身也無多大的關系。而創(chuàng)業(yè)者們，切忌被融資所謂的數(shù)字而亂了自己內(nèi)心。
融資計劃書5
一、城市概況
遵義地處貴州省北部南連貴陽、北接重慶，航空、鐵路、水運、高速公路體系配套、便捷高效，是昆筑北上和川渝南下的咽喉。遵義包括十三個縣市，富有豐富的自然資料如：仁懷，習水以酒為主，尤其仁懷以茅臺酒聞名全世界，湄潭、鳳岡以地方產(chǎn)業(yè)茶葉為主，鳳岡以鋅硒茶為特色，赤水已旅游業(yè)為主。遵義市區(qū)分為紅花崗和匯川兩大區(qū)域，紅花崗為老城區(qū)，有企業(yè)單位，有成熟的商業(yè)圈，肯德基、必勝客、麥當勞也入駐，匯川為新城區(qū)有新建立政府辦公大樓，新的開發(fā)區(qū)，有商中檔的餐廳。遵義以其得天獨厚的區(qū)位優(yōu)勢和人文自然環(huán)境因素，經(jīng)濟得以迅猛發(fā)展；作為遵義城市和政治、經(jīng)濟和文化中心，“遵義歷史名城”受到國內(nèi)外的關注。茅臺酒已走向世界，遵義名城旅游業(yè)飛速發(fā)展。目前遵義常住人口近680萬，中心城區(qū)常住人口113萬人，在遵義注冊企業(yè)數(shù)量達到達3000多家，為該項目的實施提供了強大需求背景。
外賣也是個歷史悠久的傳統(tǒng)行業(yè)，最初都是提供給大顧客、熟顧客的特殊服務，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，教育水平的提高，人們的生活方式已發(fā)生了翻天覆地的變化，改變過去與自然一體的工作情況，日益走向?qū)懽謽莾?nèi)�！懊褚允碁樘臁�，和人們生活息息相關的“食”自然是重中之重。而生活環(huán)境的變化，為外賣業(yè)的發(fā)展提供了一個廣闊的空間。 近年來城市人口流動性增強，寫字樓、各類型產(chǎn)業(yè)區(qū)和商業(yè)區(qū)急劇增多，使這個行業(yè)獨立并專業(yè)起來。遵義人相對比較講究吃，也舍得吃，全國各地飲食口味在遵義都有具大市場。但目前遵義從事外賣的行業(yè)相對規(guī)模較小，通常外送距離相對較近，僅限于500米左右距離；而隨著遵義城市范圍的不斷擴大，特別是一些專業(yè)市場均離市中心較遠，周邊配套設施不夠完善，市場中的經(jīng)營者更為獲得高質(zhì)量、營養(yǎng)衛(wèi)生而快捷的中餐服務而發(fā)愁。因此也為該項目實話創(chuàng)造了巨大的商機。 二、市場需求分析 （一）市場定位
結合市場特點，通過市場分析，本項目的目標客戶群定位于各類型產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)市場聚集區(qū)及中高檔寫字樓中的人員。提供外賣和配送。原因分析如下：
1、這部分人群通常購買力相對較強，對于價格因素相對不太敏感，只要送餐的質(zhì)量、口味和服務好。他們不會為幾塊錢計較。 2、該區(qū)域企業(yè)通常中午休息時間較短，對于專業(yè)市場經(jīng)營者來說，中午也是其經(jīng)營活動繁忙時間，就近獲得快捷而營養(yǎng)的快餐，是其最大需求。
3、多數(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)和商業(yè)聚集區(qū)離市區(qū)較遠，盡管周邊有一些餐館也提供外賣，采用點菜式服務，雖然菜品會多些，但菜品質(zhì)量卻較差，一旦進行中午用餐高峰期，這些餐館往往不能提供外送，為客戶帶來了很多不便；也就為本項目實施提供了強大的動因。
下面就該行業(yè)遵義的現(xiàn)狀、客戶群在遵義市區(qū)的分布位置、區(qū)域內(nèi)企業(yè)及人員數(shù)量，在市場調(diào)查基礎上進行分析； （二）現(xiàn)狀分析
就目前遵義現(xiàn)有約2萬家餐飲企業(yè)，總體上分為四個檔次，高檔、中高檔、中檔、大排檔和小規(guī)模餐館。一般提供快餐外賣的只有大排檔和小規(guī)模餐館，中高檔酒樓往往很少涉及。在遵義城區(qū)愿提供外賣的大約也只有200∽300家，其中有80%的只對近距離（500米）派送，對較遠的客戶需求通常有派送量或另收費要求。這些小規(guī)模低檔餐館服務質(zhì)量一般較低，菜品水平也不是太高，一般只能提供中式經(jīng)濟餐，僅有少數(shù)會提供營養(yǎng)餐。經(jīng)濟餐價格一般在5∽8元/份，營養(yǎng)餐價格一般在10∽15元/份。由此可見，遵義規(guī)范、快捷、專業(yè)的外賣餐飲企業(yè)較少。
�。ㄈ┦袌鲂枨蠓治�
從消費群特點分析，對快餐外賣存在需求的大多為上班族和流動性較強的人群。而且需求高峰多集中的中餐，少部分會有早餐和晚餐需求。下面分類對市場進行分析。 1、流動人群
從總體上來說，目前遵義城區(qū)流動人口90萬；從流動人群分布來看，主要集中在流動性強、人口密度大的區(qū)域；這些區(qū)域重點在車站、物流園區(qū)、各類批發(fā)商業(yè)區(qū)等。據(jù)資料統(tǒng)計遵義主要車站、專業(yè)批發(fā)市場日均流動人口數(shù)量如下：
2、上班人群
從上班人群分布來看，主要集中在各大寫字樓、各產(chǎn)業(yè)園區(qū)、專業(yè)商業(yè)區(qū)和行政事業(yè)單位。據(jù)資料統(tǒng)計，遵義主要一些專業(yè)市場商鋪、寫字樓還有一些超市，賣場數(shù)量如下：
若每商戶按3名員工計算，表中僅23項目，共計商戶員工數(shù)量約為122700人。寫字樓平均按19層，每層有4家公司，每公司員工人數(shù)為12人，共計員工總數(shù)約為72960人。合計總數(shù)約為：195660人。 將流動性客戶與上班員工人數(shù)總計，每天的人流量為：290660人。上述測算還不包括行政事業(yè)單位人員和學校學生人數(shù)。如果以每套餐8元，每月按26天、每年按10個月計算，每年僅該項目遵義市場價值不會低于6.0億元。 3、遵義的特色小吃：一、羊肉粉： 二、牛肉粉：三、米皮
四、其他的粉、面（豆花面、腸旺面等）： 五、餃子： 六、涼粉：
七、洋芋攤攤（含洋芋粑粑、炒洋芋、魔芋、豆腐皮）： 八、戀愛豆腐果、絲娃娃（川餃）：
九、茶湯： 十、雞蛋糕
十一、燒烤（含燒烤、烙鍋、炒螺絲、怪鹵等等）：十三、包子、餅等等 十四、糯米飯 十五、酸辣粉
另外還有很多小吃：1、市醫(yī)對門的冰粉2、尚稽臭豆腐皮3、正安的牛肉干
融資計劃書6
第一章公司基本情況
1.1企業(yè)簡介
公司名稱、成立時間、發(fā)展歷史、員工數(shù)量、產(chǎn)品和服務、股權結構
1.2公司經(jīng)營財務歷史
1.3公司榮譽
第二章公司組織及管理
2.1公司對外投資
2.2公司組織架構
2.3公司人員結構
2.4公司管理情況
企業(yè)創(chuàng)始人、管理架構和團隊、主要管理者的基本情況
第三章公司產(chǎn)品與技術介紹
3.1產(chǎn)品介紹及特色
3.2產(chǎn)品銷售范圍和渠道
3.3產(chǎn)業(yè)鏈格局
3.4產(chǎn)品市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢
第四章公司產(chǎn)品技術及研發(fā)
4.1公司主營產(chǎn)品
4.2公司產(chǎn)品優(yōu)勢
4.3公司產(chǎn)品技術專利
4.4公司未來三年產(chǎn)品發(fā)展計劃
4.5公司技術來源
4.6公司核心技術
4.7研究與開發(fā)
第五章行業(yè)與市場發(fā)展
5.1行業(yè)
5.2市場前景
第六章市場競爭與策略
6.1主要競爭對手狀況
6.2公司競爭優(yōu)勢
市場地位技術優(yōu)勢資源優(yōu)勢管理優(yōu)勢其他優(yōu)勢
6.3公司營銷計劃
6.4客戶、品牌開發(fā)計劃
6.5未來三年盈利預測及說明預期增長率和份額
第七章公司財務狀況
過去三年的財務情況、業(yè)務收入、毛利、凈利、應收賬款、存貨、苦丁資產(chǎn)、負債、凈資產(chǎn)、運營成本、預期收支平衡日期、財務預測等。
第八章股權融資方案
8.1股權融資的目的
8.2股權融資需求計劃
融資計劃書7
第一章：摘要
第二章：公司介紹
一、宗旨（任務）
二、公司簡介
三、公司戰(zhàn)略
1．產(chǎn)品及服務a：
2．產(chǎn)品及服務b，等等：
3．客戶合同的開發(fā)、培訓及咨詢等業(yè)務：
四、技術
1、專利技術：
2、相關技術的使用情況（技術間的關系）：
五、價值評估
六、公司管理
1．管理隊伍狀況
2．外部支持：
3．董事會：
七、組織、協(xié)作及對外關系：
八、知識產(chǎn)權策略
九、場地與設施
十、風險
第三章：市場分析
一、市場介紹
二、目標市場
三、顧客的購買準則
四、銷售策略
五、市場滲透和銷售量
第四章，競爭性分析
一、競爭者
二、競爭策略或消除壁壘
1．競爭者[a，b等]
第五章；產(chǎn)品與服務
一、產(chǎn)品品種規(guī)劃
二、研究與開發(fā)
三、未來產(chǎn)品和服務規(guī)劃
四、生產(chǎn)與儲運
五、包裝
六、實施階段
七、服務與支持
第六章市場與銷售
一、市場計劃
二、銷售策略
1、實時銷售方法
2、產(chǎn)品定位
三、銷售渠道與伙伴
四、銷售周期：
五、定價策略
1、產(chǎn)品、服務：
2、產(chǎn)品/服務b
六、市場聯(lián)絡；
1、貿(mào)易展銷會
2、廣告宣傳
3、新聞發(fā)布會
4、年度會議/學術討論會
5、國際互聯(lián)網(wǎng)促銷
6、其它促銷因素
7、貿(mào)易刊物、文章報導
8、直接郵寄
七、社會認證
第七章財務計劃
一、財務匯總
二、財務年度報表
三、資金需求
四、預計收入報表
五、資產(chǎn)負債預計表：
六、現(xiàn)金流量表：
第八章附錄
一、[你公司或項目]的背景與機構設置：
二、市場背景：
三、管理層人員簡歷
四、董事會
五、行業(yè)關系
六、競爭對手的文件資料：
七、公司現(xiàn)狀
八、顧客名單
九、新聞剪報與發(fā)行物：
十、市場營銷
十一、專門術語
第九章圖表
融資計劃書8
第一部分 公司介紹
一、 公司簡介
二、 公司基本情況
三、 目前公司主要股東情況
四、 公司經(jīng)營業(yè)務介紹
五、 公司財務歷史
六、 公司的發(fā)展戰(zhàn)略
第二部分 公司治理層和管理層
一、 董事會及監(jiān)事會成員名單
二、 管理層成員名單
第三部分 產(chǎn)品/服務
一、 產(chǎn)品/服務描述（產(chǎn)品/服務內(nèi)容、北京、發(fā)展階段）
二、 目標市場
三、 產(chǎn)品/服務的獨特性和競爭優(yōu)勢 四、 公司現(xiàn)有的和正在申請的知識產(chǎn)權
第四部分 行業(yè)及市場情況
一、 行業(yè)情況
二、 競爭分析
三、 市場分析
四、 公司未來3年或5年的銷售收入預測
第五部分 營銷策略
一、 渠道策略
二、 宣傳推廣策略
三、 服務策略
四、 產(chǎn)品策略
第六部分 管理
一、 公司的組織結構和管理模式
二、 管理體系和工具
第七部分 融資說明
一、 公司市值
二、 融資方式
三、 融資內(nèi)容
四、 資金用途和計劃
五、 投資回報
第八部分 風險控制
一、 政策風險
二、 經(jīng)營管理風險
三、 市場風險
四、 財務風險
第九部分 投資方的介入和退出
一、 投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用
二、 資本退出
融資計劃書9
關于“產(chǎn)品體驗中心+咖啡會館+培訓會場”一體化 為了我們共同的愛好和夢想
為了一份愛的付出和贏得體驗
為了創(chuàng)造一個和諧有愛的世界
為了給別人也給自己創(chuàng)造一個實現(xiàn)夢想的平臺
我們將按照公開、公平、公正的游戲規(guī)則，制定“菜鳥式”咖啡館創(chuàng)業(yè)合作方案如下。
經(jīng)營定位
經(jīng)營方式：邊學習，邊創(chuàng)業(yè)，邊就業(yè)，邊培訓，邊交流
經(jīng)營文化：產(chǎn)品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地。具體講就是創(chuàng)建“三個平臺”。
一個文化平臺：傳統(tǒng)文化弟子規(guī)的傳播與實踐，文化藝術的交流、草根藝術的展示、培訓講座會展、沙龍聚會演出。內(nèi)容涵蓋讀書、電影、音樂、攝影、電影、旅游、人文等各種類型，通過定期的活動塑造文化品牌，成為創(chuàng)業(yè)者文化交流前沿陣地。我們策劃的主題活動是未來商業(yè)領袖創(chuàng)業(yè)營銷年度大賽。
一個創(chuàng)業(yè)平臺：產(chǎn)品的體驗與項目的發(fā)布，職場交流互助、高端求職招聘、創(chuàng)業(yè)指導策劃、行業(yè)專題咨詢，創(chuàng)投融資咨詢。比如建立人事圈、策劃圈，融資圈，財務圈或者英語圈等，如有企業(yè)有問題需要我們幫忙解決，可以為其專門開一個現(xiàn)場會，請專家和行業(yè)內(nèi)人士
現(xiàn)場提出對策。如有創(chuàng)業(yè)者需要資金，項目，需要找到志同道合的人，需要人脈，能力提升等，我們將為其專門開一個資源整合的交流會，協(xié)助其實現(xiàn)創(chuàng)意或項目落地
一個社交平臺：剩男剩女聚會、小資休閑交際、行業(yè)人脈拓展、人才資源整合。 經(jīng)營理念： “追逐夢想，順便賺錢，合作共贏，兼顧公益”。
為什么要參與咖啡廳？
如果你是大學生你參加的原因如下：
1：模式：這個咖啡廳是眾籌模式，就是很多人一起開咖啡館，這個模式會教會大學生在學校里就有合作抱團的思想，我們要學會弱勢群體抱團去做事，這樣才能實現(xiàn)大家的夢想。
2：人脈：如果一個咖啡廳有300個股東，這300個人就是一個圈子和資源，如果每個人會影響10個志同道合的人通過咖啡廳做事情。直接就是3000個人脈資源，按照5000元的投資算，花5000元請300或3000個志同道合的人一起喝咖啡交朋友，我想每個人都會愿意吧
3：就業(yè)或創(chuàng)業(yè)的層面，本平臺剛啟動就會三個模式同時進行，產(chǎn)品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地，如果一個學生還沒有畢業(yè)就參與了一個這樣的資源整合的平臺，不管對自己以后的就業(yè)，創(chuàng)業(yè)，資源整合很有幫助
4：能力提升層面：我們這個平臺本來就有青年領袖特訓營，所有參與咖啡廳建設的學生或其他成員，都可以申請參加這樣的訓練營來提升自己的素質(zhì)。
5：賺錢層面：通過以上的資源整合，會有很多的第一手資源產(chǎn)品或者項目。所有的股東擁有平臺所有的資源，讓自己賺到錢，實現(xiàn)自己的夢想
如果你是自由職業(yè)或創(chuàng)業(yè)者或老板參與咖啡廳的原因如下：
1：除了以上的原因外，還有以下幾個理由
2：如果我們有優(yōu)勢的資源或者產(chǎn)品或項目，可以讓我們節(jié)省更多的時間去做有結果的事情
3：花自己該花出去的公關成本，把自己的消費成本當做投資，喝自己的咖啡，做自己的事業(yè)
4：咖啡廳開業(yè)后，每天都會開設相關的項目發(fā)布會，對于企業(yè)招募代理商，宣講會，會起到很好的作用
5：我們擁有更前端的招募代理模式，優(yōu)勢的平臺或者企業(yè)，可以給我們更緊密的合作 6：咖啡廳會擁有自己的培訓會場和行政辦公室，邊項目發(fā)布，邊辦公，邊培訓，不出咖啡廳就可以把所有的事情都解決了，這樣解決了一些創(chuàng)業(yè)者沒有辦公室，沒有資金的問題 參與咖啡廳的方式如下：
1：戰(zhàn)略合作層面，采用易物交換的原理給平臺進行戰(zhàn)略合作，舉例，對方給出價值5000元的資源或者產(chǎn)品，平臺會用同樣的價值產(chǎn)品給予交換，平臺的產(chǎn)品有，場地，教練技術課程，心理咨詢的課程，弟子規(guī)文化園的課程等，咖啡券，整個平臺的資源
針對戰(zhàn)略合作的企業(yè)：除了不占有平臺的股份外，可以實現(xiàn)資源共享
2：股東層面，針對大學生，10000元/股。目前屬于第一輪招募，名額只有100股。 為了給到股東最大的價值或者實現(xiàn)讓股東0元投資的理念
所有的股東投資后，還有以下選擇
1萬元------即5000元的咖啡券和100張教練技術一階段的課程和100張智慧人生的課程 針對自由職業(yè)者或創(chuàng)業(yè)者，2萬元起步認購，即2萬元/2股，第一輪只招募100人。 即2萬元----200張一階段的課程和1萬元的咖啡券
針對企業(yè)家或創(chuàng)業(yè)者5萬元起步認購，即5萬元/5股，第一輪只招募30個人，董事會成員必須5萬起步投資。
即5萬元--====-3萬元的咖啡券和500張教練技術一階段的課程和500張智慧人生的課程
咖啡廳采用公司化運營，公司結構如下
一, 公司實行股份制，由董事會、監(jiān)事會和職業(yè)經(jīng)理人（即店長）構成；
二、員工必須參股。股東如有意成為正式全職員工，需具備招聘啟示上要求的條件（相等條件下優(yōu)先）。
三、董事會負責戰(zhàn)略決策，經(jīng)理負責日常管理和運營，董事會、店員不得兼任監(jiān)事會。
四、員工參股后離職的，可以保留股份，也可以轉讓他人。被動離職的店員不想保留股份的，由公司負責原價回購并轉讓新老股東。無法轉讓的，作消股處理。
股東會：公司最高權力機構為全體股東大會，股東會由全體股東組成，表決時按照股權數(shù)計算票數(shù)。股東大會有權選舉董事會、否決董事會決議、改選董事會。
董事會：董事會成員將主要考慮入股數(shù)參考股東資源確定。進行人事行政、網(wǎng)絡推廣、
日常運營、技術監(jiān)管等崗位分工（財務實行請會計師代管的辦法）,崗位權責及分工界線另行起草。店址簽約之日起半個月內(nèi)召開股東大會。
董事會職責主要包括：
1.召集股東會；執(zhí)行股東會決議并向股東會報告工作；
2.決定公司經(jīng)營計劃和投資方案；
3.決定公司內(nèi)部管理機構設置；
4.批準公司基本管理制度；
5.聽取店長的工作報告并作出決議；
6.制訂公司年度財務預、決算方案和利潤分配方案、彌補虧損方案；
7.對公司增加或減少注冊資本、分立、合并、終止和清算等重大事項提出方案；
8.聘任或解聘公司店長、職員，并決定其獎懲。
董事會的職權也受到三個方面的限制：
1.董事會作為公司的法定代表 , 不得以公司名義從事與公司業(yè)務無關的活動；
2.董事會不得超出股東大會授于他們的權限范圍行事；
3.股東大會的決議如果與董事會的決議發(fā)生沖突，應以股東大會的決議為準。
監(jiān)事會：監(jiān)事會職責：
1．檢查公司的業(yè)務、財務狀況，查閱賬簿和其它會計資料，并有權要求執(zhí)行公司業(yè)務的董事和店長報告公司的業(yè)務情況；
融資計劃書10
第一章 公司介紹
一、公司的宗旨
二、公司簡介資料
三、各部門職能和經(jīng)營目標
四、公司管理
1、 董事會
2、經(jīng)營團隊
3、外部支持
第二章 技術與產(chǎn)品
一、技術描述及技術持有
二、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品狀況
1、 主要產(chǎn)品目錄
2、 液化石油氣升壓設備產(chǎn)品特性
3、正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4、 研發(fā)計劃及時間表
5、 知識產(chǎn)權策略
6、 無形資產(chǎn)
三、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品生產(chǎn)
1、資源及原材料供應
2、現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3、擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4、原有主要設備及需添置設備
5、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6、包裝與儲運
第三章 液化石油氣升壓設備市場分析
一、市場規(guī)模、市場結構與劃分
二、目標市場的設定
三、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響液化石油氣升壓設備市場的主要因素分析。
四、目前公司液化石油氣升壓設備產(chǎn)品市場狀況，液化石油氣升壓設備產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)液化石油氣升壓設備產(chǎn)品排名及品牌狀況
五、市場趨勢預測和市場機會
六、行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一、有無行業(yè)壟斷
二.從市場細分看競爭者市場份額
三、主要競爭對手情況：公司實力、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品情況
四、潛在競爭對手情況和液化石油氣升壓設備市場變化分析
五、公司液化石油氣升壓設備產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一、概述液化石油氣升壓設備營銷計劃
二.液化石油氣升壓設備銷售政策的制定
三、液化石油氣升壓設備銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務
四、主要業(yè)務關系狀況
五、液化石油氣升壓設備銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六、促銷和市場滲透
1、 主要促銷方式
2、廣告/公關策略、媒體評估
七、液化石油氣升壓設備產(chǎn)品價格方案
1、液化石油氣升壓設備定價依據(jù)和價格結構
2、 影響液化石油氣升壓設備價格變化的因素和對策
八、液化石油氣升壓設備銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。
九、液化石油氣升壓設備市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標
第六章 投資說明
一、資金需求說明(用量/期限)
二、資金使用計劃及進度
三、投資形式(貸款、利率、利率支付條件、轉股-普通股、優(yōu)先股、任股權、對應價格等)
四、資本結構
五、回報/償還計劃
六、資本原負債結構說明
七、投資抵押
八、投資擔保
九、吸納投資后股權結構
十、股權成本
十一、投資者介入公司管理之程度說明
十二、報告
十三、雜費支付
第七章 投資報酬與退出
一、股票上市
二、股權轉讓
三、股權回購
四、股利
第八章 風險分析
一、資源風險
二、液化石油氣升壓設備市場不確定性風險
三、液化石油氣升壓設備研發(fā)風險
四、液化石油氣升壓設備生產(chǎn)不確定性風險
五、液化石油氣升壓設備成本控制風險
六、競爭風險
七、政策風險
八、財務風險
九、管理風險
十、破產(chǎn)風險
第九章 管理
一、公司組織結構
二、管理制度及勞動合同
三、人事計劃
四、薪資、福利方案
五、股權分配和認股計劃
融資計劃書11
一、設立某某私募基金公司的目的
當前，我國國民經(jīng)濟持續(xù)、快速、健康發(fā)展，居民財富迅速積累，資本市場發(fā)展如火如荼、方興未艾。隨著金融體制改革和金融領域?qū)ν忾_放的推進，股權分臵改革基本完成，資本市場法規(guī)制度建設的日趨完善，資本市場正處于難得的發(fā)展機遇期，為某某私募基金公司的健康發(fā)展提供了良好的外部環(huán)境。
為分享我國金融改革發(fā)展的成果，實現(xiàn)企業(yè)多元化、跨越式發(fā)展目標，實現(xiàn)股東利益最大化，同時也為發(fā)展繁榮我國資本市場，為廣大投資者提供多層次的金融服務，擬組建某某私募基金公司。
二、某某私募基金業(yè)具有廣闊的發(fā)展前景
近幾年來，伴隨著我國國民經(jīng)濟的快速增長，民間個人財富積累也不斷的高速增長，使得整個社會對高端理財?shù)男枨蟪霈F(xiàn)了井噴現(xiàn)象，并且由于近年來公募基金表現(xiàn)持續(xù)低迷，諸多因素都催生并推動了私募基金行業(yè)的蓬勃發(fā)展。據(jù)好買基金研究中心的統(tǒng)計顯示，截止xx年12月底，國內(nèi)私募基金公司總計242家，運行的628只產(chǎn)品，總資產(chǎn)規(guī)模超過2萬億。
從市場前景分析，私募基金業(yè)的發(fā)展得到?jīng)Q策部門的大力扶持，我國的私募基金市場仍存在較大空間。在短短數(shù)年時間內(nèi)，中國的私募基金業(yè)獲得了跳躍式的增長，目前，我國私募基金市場初具規(guī)模。但與國外成熟市場相比，我國的私募基金市場無論從絕對資產(chǎn)規(guī)模還是相對經(jīng)濟總量的比例來說，都存在著較大差距。這說明中國私募基金業(yè)的發(fā)展空間相當可觀，同時受我國經(jīng)濟總量持續(xù)高速增長、居民儲蓄資金亟需有效分流、資本市場漸進開放和決策層大力發(fā)展機構投資者等利好因素的影響，中國的私募基金業(yè)也正面臨著良好的發(fā)展機遇。xx年的股指期貨上市，使得對沖基金更是剛剛在國內(nèi)得到發(fā)展的可能。這些利好因素顯然是已進入成熟成長期的公募基金業(yè)所難以比擬的。面對這樣一個持續(xù)擴張、紛繁復雜的資本蛋糕，市場前景大有可為。
三、對沖基金產(chǎn)品原理及策略
對沖投資策略的重點是不論在牛市或者熊市中，使用對沖交易追求穩(wěn)定、持續(xù)的投資回報。
相對價值套利策略：關注兩組相互關聯(lián)的證券的相對價值而不是絕對價值，通過對兩組證券雙邊下注來博取相對價值變化所帶來的收益。包括股票市場中性策略、可轉換套利和固定收益套利等。股票市場中性的投資者會同時進行多頭和空頭方向的買賣活動，同時通過調(diào)整多空頭比例來確保投資組合是中性、甚至是部門和行業(yè)中性的�？赊D換套利則是針對可轉換債券而言的，可持有債券的多頭，同時以持有可轉換的股票或者以該股票為標的的權證或期權來對沖風險。固定收益套利策略則是尋找、挖掘所有固定收益證券之間微弱的價差變化規(guī)律從而獲利。
方向性策略：需要對相關市場的價格走勢進行判斷的對沖基金策略。在實際交易中，可以針對不同行業(yè)、同行業(yè)不同個股、不同風格（大盤/小盤、成長/價值等）等條件構造股票多空頭策略。股票多空頭策略并不強制要求多頭交易量與空頭交易量一致，也不要求組合的市場中性，根據(jù)指數(shù)的中期走勢以75%-125%比例調(diào)整股指期貨的持倉。
期現(xiàn)、跨期套利策略：由于股指期貨市場和證券市場的投機性和波動性，造成股指期貨和股票指數(shù)之間的基差經(jīng)常出現(xiàn)不合理的波動，使用程序化交易捕捉到這種稍縱即逝的機會，買入低估的股票組合，同時在高估的股指期貨上放空等量的期貨合約，待兩個市場恢復到合理的基差，同時平倉出場，賺取其中的差價。利用股指期貨期日不同的期貨合約價差之間的異常波動，可以構建低風險的跨期套利策略。
通過上述對沖策略，可以將基金資產(chǎn)通過適當分散化，買空賣空，嚴格控制市場敞口等手段實現(xiàn)長期平穩(wěn)的增長，創(chuàng)造極低的下行風險與極低的市場相關度。使得對沖基金可以在完全不對市場進行預判的前提下買入并持有，并獲得穩(wěn)定的收入，避免了跟隨大盤漲跌造成的投資回報的不確定性，實現(xiàn)穩(wěn)定、持續(xù)的盈利。
四、企業(yè)注冊
公司的注冊形式不僅僅是簡單的名字，他的組織形式?jīng)Q定了今后業(yè)務是否能夠順利開展。目前市場中私募基金某某化有這樣幾種形式：一是以有限公司的形式注冊，以公司自有資金對外投資；二是以合伙制企業(yè)的形式注冊；三是以投資管理公司的形式注冊，之后和信托公司等機構合作，借用信托公司的平臺對外開展業(yè)務。這幾種形式雖然各有優(yōu)點，但也存在相同的問題，就是由于受到目前政策法規(guī)的限制，經(jīng)營范圍比較單一，不太適應當下金融市場衍生工具快速發(fā)展的市場變化。有鑒于此，為了我們的某某私募機構能夠更好的適應市場變化，順利的開展業(yè)務，建議采用私募股權基金管理公司的形式設立注冊，之后在具體運作每一個產(chǎn)品的時候，則是以有限合伙企業(yè)的形式展開，這樣一種形式可以使我們有效地規(guī)避法規(guī)限制，靈活的選擇不同的金融工具，從而擴大我們的經(jīng)營范圍。
四、對沖基金運作流程：
一.發(fā)行：通過信托，發(fā)售對沖基金產(chǎn)品。與信托公司組成合伙制企業(yè)運作。
二.資金募集：1.通過中介機構或自行募集自有資金。2.通過合作券商募集資金。 3.通過銀行募集及發(fā)售。
三．銀行托管。發(fā)行二級基金產(chǎn)品，兩級銀行托管制度。
四．資金成本：1.信托機構資產(chǎn)管理賬號：150萬-300萬，或總資本金1%2.中介機構募集資金成本：募集總資金量的1-1.5%3.二級銀行托管：0.2%*2=0.4%。4.銀行或券商發(fā)售銷售代理費用1%
五.募集期：1個月
六.運作期：封閉運行期1年。
五、商業(yè)運作盈利模式： 基金采用滾動發(fā)售模式。
第一期暫不收取客戶管理費（1%）。認購費用（1.5%）抵充銀行托管和銀行代銷費用，由資金管理賬戶直接劃轉至信托機構及托管銀行。
第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。
滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛�，在固定投資不變的前提下，實現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長�；饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內(nèi)的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。 預期一年內(nèi)發(fā)售三期基金狀況，如下表： 第一期基金發(fā)售盈利情況預期：
第一期基金發(fā)售盈利預算表
基金規(guī)模 預期盈利率 1億 2億 3億 5億 25% 25% 25% 25% 預期盈利額 固定投入 資金成本1.5% 150萬 300萬 450萬 750萬 客戶利潤計提80% 20xx萬 4000萬 6000萬 10000萬 銀行計提盈利20% 100萬 200萬 300萬 500萬 毛利 50萬 300萬 550萬 盈利率 14% 60% 85% 2500萬 約計200萬 5000萬 7500萬 12500萬 105110% 0萬 （注：凈收益：預期盈利-固定投入-資金成本投入-客戶利潤計提-銀行計提）
后期基金發(fā)售盈利情況預期：
第二、三期基金發(fā)售盈利預算表
第二期基金開始將不再產(chǎn)生固定投入及資金成本的投入，亦可以開始收取管理費，大大增加盈利。
滾動發(fā)售第二期及三期基金，其意義在于資金成本消減后，轉變?yōu)橛�，在固定投資不變的前提下，實現(xiàn)快速回收投入的目的。另在保持規(guī)模不變的前提下，專注于研發(fā)，投力于產(chǎn)品基金業(yè)績的增長�；饦I(yè)績的增長將會提升基金在業(yè)內(nèi)的排名，大大降低后期基金發(fā)售的成本，及迎來主動性合作的渠道。
融資計劃書12
一、項目摘要:
農(nóng)業(yè)項目融資計劃書
一、項目簡介：
本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點
所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。
本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。
本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設100棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。
形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。
三、財務和建設計劃：
1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。
4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。（�。好總�大棚400平米，
帶生活用房80平米。）
2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設財務計劃：
1、觀光大棚主體建設300萬。
2、生態(tài)餐廳建設100萬。
3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。
5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項目運營計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。
3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。
4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結構優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設有機結合起來，加快了結構調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。二、計劃書信息:
無
三、項目進度:
無
四、發(fā)布的其他項目其他項目.
五、與本項目接近的項目
<1>.
名稱:農(nóng)業(yè)技術專利轉讓
商業(yè)計劃書:無.
<2>.
名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計劃書:無.
<3>.
名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線
商業(yè)計劃書:無.
<4>.
名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商
商業(yè)計劃書:無.
<5>.
名稱:5000畝世界優(yōu)質(zhì)獼猴桃合作開發(fā)
商業(yè)計劃書:無.
融資方案
1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為3400萬元，其中進口設備需要1400萬元（按1美元約為7元），國內(nèi)配套資金需要20xx萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應給予恰當?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術產(chǎn)品或?qū)＠椖烤哂袕V闊的市場前景，發(fā)展前途；加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權與使用權相分離為特征的新型融資方式。ABC公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產(chǎn)其高技術的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。
方案二：ABC公司具有領先的技術、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900；此外依據(jù)《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產(chǎn)權等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專利權的行為只是一種暫時性的，在轉讓授權書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權的轉讓而非使用權，銀行也可以將該項技術的使用權進行出租但不能進行買賣，且出租使用權的進而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。
項目融資(project financing)是以特定項目的資產(chǎn)、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。該融資方式一般應用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機場、橋梁等大型基建項目，目前應用領域逐漸擴大，例如已應用到大型石油化工等項目上。
目錄
1 什么是項目融資？
2 項目融資的內(nèi)涵
3 項目融資的種類
4 項目融資同其它融資的差別
5 項目融資的參與者
6 項目融資的應用流程
7 項目融資的申請條件
什么是項目融資？
以項目的預期收益作為抵押取得貸款的融資方式。
項目融資的內(nèi)涵
項目融資始于上世紀30年代美國油田開發(fā)項目，后來逐漸擴大范圍，廣泛應用于石油、天然氣、煤炭、銅、鋁等礦產(chǎn)資源的開發(fā)，如世界最大的，年產(chǎn)80萬噸銅的智利埃斯康迪達銅礦，就是通過項目融資實現(xiàn)開發(fā)的。項目融資作為國際大型礦業(yè)開發(fā)項目的一種重要的融資方式，是以項目本身良好的經(jīng)營狀況和項目建成、投入使用后的現(xiàn)金流量作為還款保證來融資的。它不需要以投資者的信用或有形資產(chǎn)作為擔保，也不需要政府部門的還款承諾，貸款的發(fā)放對象是專門為項目融資和經(jīng)營而成立的項目公司。如何融到必備資金，對任何一家企業(yè)的誕生或者發(fā)展至關重要。對中國企業(yè)或企業(yè)經(jīng)營者而言，存在兩個問題，一是對有效的融資方式缺乏了解；二是面對眾多融資方式，不知如何選擇和如何著手，特別是在一些中小企業(yè)和創(chuàng)業(yè)者看來，融資只是大企業(yè)獨有的權利。因此，在我國商業(yè)界不乏因資金等問題而失掉發(fā)展機會的企業(yè)。
項目融資的種類
1、無追索權的項目融資
無追索的項目融資也稱為純粹的項目融資，在這種融資方式下，貸款的還本付息完全依靠項目的經(jīng)營效益。同時，貸款銀行為保障自身的利益必須從該項目擁有的資產(chǎn)取得物權擔保。如果該項目由于種種原因未能建成或經(jīng)營失敗，其資產(chǎn)或受益不足以清償全部的貸款時，貸款銀行無權向該項目的主辦人追索。
2、有追索權的項目融資
除了以貸款項目的經(jīng)營收益作為還款來源和取得物權擔保外，貸款銀行還要求有項目實體以外的第三方提供擔保。貸款行有權向第三方擔保人追索。但擔保人承擔債務的責任，以他們各自提供的擔保金額為限，所以稱為有限追索權的項目融資。
項目融資同其它融資的差別
項目融資用來保證貸款償還的依據(jù)是項目未來的現(xiàn)金流量和項目本身的資產(chǎn)價值，而非項目投資人自身的資信，具有以下特點。
1、有限追索或無追索
在其它融資方式中，投資者向金融機構的貸款盡管是用于項目，但是債務人是投資者而不是項目，整個投資者的資產(chǎn)都可能用于提供擔�；騼斶�債務；也就是說債權人對債務有完全的追索權，即使項目失敗也必須由投資者還貸，因而貸款的風險對金融機構來講相對較小。而在項目融資中，投資者只承擔有限的債務責任，貸款銀行一般在貸款的某個特定階段(如項目的建設期)或特定范圍可以對投資者實行追索，而一旦項目達到完工標準，貸款將變成無追索。
無追索權項目融資是指貸款銀行對投資者無任何追索權，只能依靠項目所產(chǎn)生的收益作為償還貸款本金和利息的唯一來源，最早在上世紀30年代美國得克薩斯油田開發(fā)項目中應用。由于貸款銀行承擔風險較高，審貸程序復雜，效率較低等原因，目前已較少使用。
2、融資風險分散，擔保結構復雜
由于項目融資資金需求量大，風險高，所以往往由多家金融機構參與提供資金，并通過書面協(xié)議明確各貸款銀行承擔風險的程度，一般還會形成結構嚴謹而復雜的擔保體系。如澳大利亞波特蘭鋁廠項目，由5家澳大利亞銀行以及比利時國民銀行、美國信孚銀行、澳洲國民資源信托資金等多家金融機構參與運作。
3、融資比例大，融資成本高
項目融資主要考慮項目未來能否產(chǎn)生足夠的現(xiàn)金流量償還貸款以及項目自身風險等因素，對投資者投入的權益資本金數(shù)量沒有太多要求，因此絕大部分資金是依靠銀行貸款來籌集的，在某些項目中甚至可以做到100％的融資。
由于項目融資風險高，融資結構、擔保體系復雜，參與方較多，因此前期需要做大量協(xié)議簽署、風險分擔、咨詢顧問的工作，需要發(fā)生各種融資顧問費、成本費、承諾費、律師費等。另外，由于風險的因素，項目融資的利息一般也要高出同等條件抵押貸款的利息，這些都導致項目融資同其它融資方式相比融資成本較高。
4、實現(xiàn)資產(chǎn)負債表外融資
即項目的債務不表現(xiàn)在投資者公司的資產(chǎn)負債表中。資產(chǎn)負債表外融資對于項目投資者的價值在于使某些財力有限的公司能夠從事更多的投資，特別是一個公司在從事超過自身資產(chǎn)規(guī)模的投資時，這種融資方式的價值就會充分體現(xiàn)出來。這一點對于規(guī)模相對較小的我國礦業(yè)集團進行國際礦業(yè)開發(fā)和資本運作具有重要意義。由于礦業(yè)開發(fā)項目建設周期和投資回收周期都比較長，如果項目貸款全部反映在投資者公司的資產(chǎn)負債表上，很可能造成資產(chǎn)負債比失衡，影響公司未來籌資能力。
5.項目融資的參與者
由于項目融資的結構復雜，因此參與融資的利益主體也較傳統(tǒng)的融資方式要多。概括起來主要包括以下幾種：項目公司、項目投資者、銀行等金融機構、項目產(chǎn)品購買者、項目承包工程公司、材料供應商、融資顧問、項目管理公司等。
項目公司是直接參與項目建設和管理，并承擔債務責任的法律實體。也是組織和協(xié)調(diào)整個項目開發(fā)建設的核心。項目投資者擁有項目公司的全部或部分股權，除提供部分股本資金外，還需要以直接或間接擔保的形式為項目公司提供一定的信用支持。金融機構(包括銀行、
融資計劃書13
一、 項目名稱
深圳某投資公司融資租賃行業(yè)項目商業(yè)計劃書案例
二、項目背景
近年來，隨著我國融資租賃市場的快速發(fā)展，銀行系金融租賃公司市場份額也得到了較大的提升，銀行系租賃業(yè)務余額占據(jù)整個行業(yè)的半壁江山。銀行系金融租賃公司以其自身資金實力較強的特點，仍將持續(xù)發(fā)展。
近年來，通過不斷的金融創(chuàng)新實現(xiàn)快速發(fā)展成為各類金融機構最突出的發(fā)展戰(zhàn)略之一。其中，工銀租賃在這方面也進行了有益的嘗試。例如，借鑒國際上飛機租賃的典型交易結構，首創(chuàng)在保稅區(qū)設立SPC開展飛機租賃的“保稅租賃”模式，有效突破了現(xiàn)行財稅法規(guī)滯后對租賃業(yè)務的限制，不僅為開展飛機租賃業(yè)務開創(chuàng)了新思路，而且為今后開展杠桿租賃等復雜交易積累了經(jīng)驗。
工銀租賃還利用天津保稅港區(qū)的保稅政策，與全球最大的船舶租賃公司SEASPAN及國內(nèi)最大的航運企業(yè)共同實施了目前全球最大的集裝箱運輸船——1.3萬標準箱集裝箱運輸船租賃項目，開創(chuàng)了國內(nèi)轉口租賃新模式。各金融租賃公司還廣泛合作，開展了眾多大型項目的聯(lián)合租賃。租賃模式創(chuàng)新的形成和發(fā)展，是銀行背景租賃公司為租賃市場注入新活力，是金融租賃業(yè)持續(xù)發(fā)展的新動力。
融資租賃只是進入某一領域的敲門磚，更多的是要進入市場，擁有足夠大的資產(chǎn)群，擁有足夠多的客戶群體。比如重卡的客戶除了購買需要資金支持之外，重卡的消耗，如輪胎、油品等，也很需要資金支持，都可以做集成服務，后續(xù)市場非常大。因此，中國廠商系租賃公司朝工業(yè)服務方面發(fā)展，通過融資租賃進入現(xiàn)有的客戶群，積累在客戶里面的影響，形成客戶資產(chǎn)，最后提供后續(xù)的增值服務，這樣才能成為一個可以持續(xù)發(fā)展的路徑。
獨立系的融資租賃公司，在收購重組后經(jīng)過三年多的發(fā)展，形成了一定的資產(chǎn)規(guī)模。根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟環(huán)境和市場競爭態(tài)勢的發(fā)展，國內(nèi)獨立第三方租賃公司正在進行重新調(diào)整再造，包括業(yè)務、市場、客戶，以及風控體系、退出機制等，更多的是要尋找到適合公司發(fā)展的新的商業(yè)模式。
金融租賃公司與廠商系租賃公司都以其自身的優(yōu)勢，在未來的融資租賃市場中將繼續(xù)保持發(fā)展的趨勢。而對于獨立第三方租賃公司而言，其業(yè)務開展的靈活性，將更加適合我國中小企業(yè)的發(fā)展，未來，中小企業(yè)巨大的資金缺口，將推動我國獨立第三方租賃公司業(yè)務的發(fā)展。
三、商業(yè)計劃書內(nèi)容
第1章：融資租賃行業(yè)項目摘要
1.1 融資租賃行業(yè)項目概況
1.1.1 項目背景
1.1.2 項目簡介
1.2 融資租賃行業(yè)項目優(yōu)勢前瞻
1.3 融資租賃行業(yè)項目融資與財務分析概況
1.3.1 項目融資方案概況
(1)產(chǎn)業(yè)基金融資分析
(2)私募股權融資分析
(3)公開上市融資分析
(4)其他融資渠道分析
1.3.2 項目財務分析概況
第2章：融資租賃行業(yè)項目公司介紹
2.1 融資租賃行業(yè)項目公司發(fā)展簡況
2.1.1 公司基本信息
2.1.2 股東持股情況
2.1.3 主要產(chǎn)品服務
2.2 融資租賃行業(yè)項目公司組織架構
2.2.1 內(nèi)部部門設置
2.2.2 對外持股情況
2.3 融資租賃行業(yè)項目公司管理模式
2.4 融資租賃行業(yè)項目公司經(jīng)營情況
第3章：融資租賃行業(yè)及目標市場分析
3.1 融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與市場前瞻
3.1.1 融資租賃行業(yè)發(fā)展歷程
3.1.2 融資租賃行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
3.1.3 融資租賃行業(yè)市場前瞻
3.2 融資租賃行業(yè)項目目標市場分析
3.2.1 政策、經(jīng)濟、技術和社會環(huán)境分析
3.2.2 市場規(guī)模分析
3.2.3 盈利情況分析
3.2.4 市場競爭分析
3.2.5 進入壁壘分析
3.2.6 前瞻市場分析總結
第4章：融資租賃行業(yè)項目產(chǎn)品/服務分析
4.1 融資租賃行業(yè)項目產(chǎn)品/服務簡介
4.1.1 項目產(chǎn)品/服務名稱
4.1.2 項目產(chǎn)品/服務特征
4.1.3 項目產(chǎn)品/服務性能用途
4.2 融資租賃行業(yè)項目產(chǎn)品生產(chǎn)經(jīng)營計劃
4.2.1 項目產(chǎn)品生產(chǎn)方式
4.2.2 項目產(chǎn)品生產(chǎn)設備
4.2.3 項目品質(zhì)控制和質(zhì)量改進
4.2.4 項目產(chǎn)品成本控制
4.3 融資租賃行業(yè)項目產(chǎn)品/服務市場前瞻
4.3.1 項目產(chǎn)品/服務競爭優(yōu)勢
4.3.2 項目產(chǎn)品/服務市場前瞻
第5章：融資租賃行業(yè)項目研究與開發(fā)
5.1 現(xiàn)有技術開發(fā)資源以及技術儲備情況
5.2 融資租賃行業(yè)項目團隊對外合作情況
5.3 融資租賃行業(yè)項目研發(fā)團隊技術水平
5.4 融資租賃行業(yè)項目研發(fā)投入計劃
5.5 融資租賃行業(yè)項目研發(fā)團隊激勵機制與措施
第6章：融資租賃行業(yè)項目市場營銷策略
6.1 融資租賃行業(yè)項目營銷戰(zhàn)略
6.2 融資租賃行業(yè)項目市場推廣方式
第7章：融資租賃行業(yè)項目融資和資金退出
7.1 融資租賃行業(yè)項目資金需求用量與期限
7.1.1 項目總投資
7.1.2 固定資產(chǎn)投資
7.1.3 流動資金
7.2 融資租賃行業(yè)項目資金籌集方式
7.2.1 項目資本金籌措
7.2.2 項目債務資金籌措
7.2.3 項目融資方案分析
7.3 融資租賃行業(yè)項目資金籌集方式
7.4 融資租賃行業(yè)項目資金使用規(guī)劃
7.5 融資租賃行業(yè)項目投資回報前瞻
7.6 融資租賃行業(yè)項目資金報酬與退出
7.6.1 股票上市
7.6.2 股權轉讓
7.6.3 股權回購
7.6.4 股利
第8章：融資租賃行業(yè)項目財務預測
8.1 財務評價基礎數(shù)據(jù)
8.1.1 財務評價依據(jù)
8.1.2 財務評價基礎數(shù)據(jù)
8.2 項目銷售收入前瞻
8.3 項目成本費用估算
8.4 項目盈余利潤估算
8.5 項目財務評價結論
8.5.1 項目盈虧平衡分析
8.5.2 項目敏感性分析
8.6 公司財務評價報表
8.6.1 公司現(xiàn)金流量表
8.6.2 公司損益表
8.6.3 公司主要財務比率
第9章：融資租賃行業(yè)項目投資風險與控制
9.1 政策風險與控制
9.2 資源風險與控制
9.3 市場不確定性風險與控制
9.4 市場競爭風險與控制
9.5 研發(fā)與生產(chǎn)風險與控制
9.6 成本控制風險與控制
9.7 融資租賃行業(yè)項目財務風險與控制
9.8 融資租賃行業(yè)項目管理風險與控制
9.9 融資租賃行業(yè)項目破產(chǎn)風險與控制
融資計劃書14
一、公司介紹
1、說明
20xx年4月28日“*****” 已在工商局變更為“江西*****投資集團有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時仍用*****。
2、公司簡介
*****成立于1992年，其前身為**縣城鄉(xiāng)綜合開發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營股份制企業(yè)，并更名為*****，公司經(jīng)營地址在**縣旭日鎮(zhèn)信美路4號，注冊資本金為3000萬元，開發(fā)資質(zhì)為貳級，主營房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營與銷售。
二、項目分析
1、項目的基本情況
項目為*****綠野·御龍苑建設項目，建設期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。
項目位于**縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。
綠野·御龍苑建設項目是*****在**縣建設的現(xiàn)代化商住小區(qū)，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。
2、項目來歷
本項目是在20xx年1月28日在**縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權。土地現(xiàn)狀已平整，沒有遺留問題。
三、市場分析
1、**市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟分析
近年來，**市房地產(chǎn)開發(fā)投資持續(xù)增長，開發(fā)規(guī)模不斷擴大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內(nèi)需、推動**市經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展的新增長點，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻。
2、房產(chǎn)商購置開發(fā)情況
20xx-2009年，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。
20xx-2009年，土地開發(fā)面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。
四、管理團隊
1、人員構成
公司主要團隊的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點如下：
�、�、***：職務是董事長，國家經(jīng)濟師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗，為人敦厚，領導力很強，善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才，善于學習新知識。
2、組織結構
3、管理規(guī)范性
公司在管理上實行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領導”的基本方針，以萬科、綠城、恒大等國內(nèi)一線開發(fā)企業(yè)的管理模式為學習榜樣，積極引進現(xiàn)代化科學管理技術，以用友軟件公司開發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進行日常的管理運營。
五、融資方案的設計
1、融資方式：
�、拧⒐蓹嗳谫Y方式
方式：融資方式(*****)將以融資方項目的股權進行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
具體操作步驟如：簽訂風險投資協(xié)議書
a、對融資方的債務權進行核查確認
b、簽訂風險投資協(xié)議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務。
c、在有關管理部門辦理登記手續(xù)
�、啤鶛嗳谫Y方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。
*****以借款的方式與投資方簽定的借款合同
2、風險分析：
為雙方的合作打下良好的基礎，保障雙方的權益，維護各自的利益的最大化，保障項目的正常進行，達到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風險，對項目的風險進行了分析：
a、投資方的投資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務而產(chǎn)生的連帶風險。
c、破產(chǎn)風險
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風險
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風險。
風險化解方案：
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方式對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。
c、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
3、退出機制：
a、股權方式融資的退出
項目進行中投資退出;
項目完成投資退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;
b、債權方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;
項目完成投資方退出，按時還本付息。
融資計劃書15
計劃目運作情況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風險等未來發(fā)展前景和融資要求的書面材料
開。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本項目計劃書涉及的商業(yè)秘密。
一、項目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。 投資安排
擬建企業(yè)基本情況
其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）
二、業(yè)務描述
企業(yè)的宗旨（200字左右） 主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標
項目技術獨特性（請與同類技術比較說明）
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術先進性及發(fā)展趨勢
三、產(chǎn)品與服務
創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務及對客戶的價值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？ 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何
5、產(chǎn)品的技術改進和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式
生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：
1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應商的有關情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力 4、將要購置的生產(chǎn)設備 5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程
四、市場營銷
介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務所擁有的核心技術、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等， 目標市場，應解決以下問題： 1、你的細分市場是什么？ 2、你的目標顧客群是什么？
3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？
4、你擁有多大的市場？你的目標市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什么？
行業(yè)分析，應該回答以下問題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？ 4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業(yè)的？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？ 8、進入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？
2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？ 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？
4、你的核心技術（包括專利技術擁有情況，相關技術使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎是什么？ 5、你的策略是什么？
6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？ 7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？
8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？ 市場營銷，你的市場影響策略應該說明以下問題：
1、營銷機構和營銷隊伍
2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡的建設 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略
5、市場滲透與開拓計劃
6、市場營銷中意外情況的應急對策
五、管理團隊
全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：
1、 公司的管理機構，主要股東、董事、關鍵的雇員、薪金、股票期權、勞工協(xié)議、獎
懲制度及各部門的構成等情況都要明晰的形式展示出來
2、 要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結戰(zhàn)斗精神 列出企業(yè)的關鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等） 關鍵人物之一
企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字） 企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字） 尚未有合適人選的關鍵職位？ 管理團隊優(yōu)勢與不足之處？ 人才戰(zhàn)略與激勵制度？
外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務所等中介機構名稱。
六、財務預測
財務分析包括以下三方面的內(nèi)容：
1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、損益表、以及年度的財務總結報告書 2、投資計劃：
（1） 預計的風險投資數(shù)額 （2） 風險企業(yè)未來的籌資資本結構如何安排
�。�3） 獲取風險投資的抵押、擔保條件 （4） 投資收益和再投資的安排 （5） 風險投資者投資后雙方股權的比例安排 （6） 投資資金的收支安排及財務報告編制 （7） 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 3、融資需求
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細說明資金用途，并列表說明）
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 完成研發(fā)所需投入？ 達到盈虧平衡所需投入？ 達到盈虧平衡的時間？
項目實施的計劃進度及相應的資金配置、進度表。 投資與收益
簡述本期風險投資的數(shù)額、退出策略、預計回報數(shù)額和時間表？
七、資本結構
目前資本結構表
本期資金到位后的資本結構表
請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）
八、投資者退出方式
股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明
股權轉讓：投資商可以通過股權轉讓的方式收回投資
股權回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權回購計劃應向投資者說明
利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權利潤分紅計劃應向投資者說明
九、風險分析
企業(yè)面臨的風險及對策
詳細說明項目實施過程中可能遇到的風險，提出有效的風險控制和防范手段，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險及其他不可預見的風險
十、其它說明
您認為企業(yè)成功的關鍵因素是什么？
請說明為什么投資人應該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？
關于項目承擔團隊的主要負責人或公司總經(jīng)理詳細的個人簡歷及證明人。
媒介關于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關公司及產(chǎn)品的其它資料。 創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾。
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