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證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié)(精選13篇)
總結(jié)是指社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)單位和個(gè)人對(duì)某一階段的學(xué)習(xí)、工作或其完成情況加以回顧和分析,得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書面材料,它可以幫助我們有尋找學(xué)習(xí)和工作中的規(guī)律,讓我們來為自己寫一份總結(jié)吧。那么總結(jié)應(yīng)該包括什么內(nèi)容呢?下面是小編為大家整理的證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié),歡迎閱讀與收藏。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 1
20xx年8月7日接公司領(lǐng)導(dǎo)通知,由車間工作轉(zhuǎn)戰(zhàn)到質(zhì)量部從事客訴工作,至今,已經(jīng)整整兩個(gè)多月過去了,從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應(yīng)新的工作環(huán)境,到最開始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中,這中間經(jīng)歷了很多,剛開始想過逃避,但是后來自己意識(shí)到:如果一個(gè)人夠認(rèn)真,夠積極,那么他在任何一個(gè)崗位上都能做好。
到質(zhì)量部的兩個(gè)多月時(shí)間里,確實(shí)接觸了很多新東西。作為客戶代表,我將從下面六個(gè)方面向領(lǐng)導(dǎo)述職,請(qǐng)予評(píng)議:
一、目前的工作狀態(tài)
一直以來自己都是一個(gè)性格比較急促的人,處理問題和解決問題的時(shí)候往往容易沖動(dòng),工作氛圍火藥味很濃,常常和別人爭(zhēng)執(zhí)得面紅耳赤,結(jié)果也不能達(dá)到預(yù)期,到達(dá)質(zhì)量部之后,因?yàn)楸仨氁葮淞ⅰ邦櫩途褪巧系邸钡姆⻊?wù)思想,在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀,不再容易動(dòng)怒,說話前都會(huì)做妥善思考,對(duì)比之前,我覺得這對(duì)自己而言是一個(gè)很大的進(jìn)步。
9月份的時(shí)候思想那時(shí)候波動(dòng)很大,覺得在現(xiàn)在這個(gè)工作崗位上不能激發(fā)我的熱情,自己并不擅長(zhǎng),還一度想過逃離這個(gè)崗位,但周總的一席話使我感受到領(lǐng)導(dǎo)的信任和鼓勵(lì),付經(jīng)理針對(duì)我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見,為我規(guī)劃了發(fā)展方向,在加上在和客戶的溝通中意識(shí)到自己身上還存在很多不足,在每天的工作中不知不覺似乎就進(jìn)入了工作狀態(tài),工作思路也特別清晰,現(xiàn)在,已經(jīng)不再去想其它東西了,就覺得在這個(gè)崗位上,把自己的工作做好,要不讓領(lǐng)導(dǎo)多操心,不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看,我覺得自己恢復(fù)了工作熱情,工作狀態(tài)也調(diào)整到一個(gè)最佳狀態(tài)。
二、目前的工作思路
A;認(rèn)清當(dāng)前形式,了解客戶代表成立的必要性。
客戶對(duì)零部件質(zhì)量要求越來越嚴(yán)格,質(zhì)量處罰及索賠額度逐步加大,對(duì)供應(yīng)商供貨能力及品牌效應(yīng)十分重視,現(xiàn)如今不再是靠產(chǎn)量贏取市場(chǎng),沒有過硬的質(zhì)量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對(duì)接人,如果不能清楚的掌握客戶所需及要求,那么將給公司造成不可估量的損失。
B:作為客戶代表,現(xiàn)在著重從以下方面來開展自己的工作,確實(shí)發(fā)揮自己的主觀能動(dòng)性。
a、聯(lián)系客戶
作為全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”,客戶有產(chǎn)品需求只需找到我,我應(yīng)積極主動(dòng)滿足客戶需求,并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系,了解我司產(chǎn)品零公里及售后情況,對(duì)于客戶反映和抱怨的問題在前臺(tái)做好登記,自己去生產(chǎn)線排查,如有需要應(yīng)組織人員對(duì)質(zhì)量問題進(jìn)行評(píng)審,并將處理結(jié)果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認(rèn)同后才能關(guān)閉該問題,爭(zhēng)取做到為客戶提供“一站式”服務(wù)。
b、營銷產(chǎn)品
我應(yīng)該學(xué)會(huì)積極推銷公司產(chǎn)品。客戶來訪時(shí),積極介紹我司發(fā)展情況,詢問客戶關(guān)于新業(yè)務(wù)的需求,如果客戶有新的需求,要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。在與客戶溝通過程中,應(yīng)積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實(shí)力。給他們留下一個(gè)好的印象,在后續(xù)新產(chǎn)品開發(fā)的時(shí)候能把我司也納入到考慮對(duì)象。
C、內(nèi)部協(xié)調(diào)
作為公司對(duì)外服務(wù)的'中心,需要所有相關(guān)部門全力協(xié)助,我們應(yīng)該充分發(fā)揮客戶代表的角色,將各個(gè)部門積極有效的串聯(lián)起來,快速有效的解決客戶的每一個(gè)投訴和需求。我應(yīng)積極做好內(nèi)部協(xié)調(diào)方面的工作。
三、目前的工作方法
在與客戶對(duì)接的過程中,一定要使用合適的工作方法,目前我的工作方法是:
1、客戶郵件及電話投訴的內(nèi)容收到后先在前臺(tái)進(jìn)行登記,并承諾完成時(shí)間。對(duì)客戶投訴的內(nèi)容先進(jìn)行收集整理,搭建問題處理小組,并對(duì)組內(nèi)相關(guān)人員安排工作任務(wù)。
2、匯總各部門準(zhǔn)備的資料,對(duì)于較簡(jiǎn)單的問題整理好報(bào)告交給黃波進(jìn)行審核,審核通過發(fā)放至客戶手中,并電話詢問是否收到,對(duì)我們的改善意見是否滿意?對(duì)于較復(fù)雜的問題則需要通知相關(guān)部門進(jìn)行評(píng)審,制定合理有效的措施再回復(fù)客戶。
3、報(bào)告回復(fù)后還需要到生產(chǎn)線進(jìn)行進(jìn)一步驗(yàn)證,檢查車間是否按照永久措施落實(shí)。在驗(yàn)證中對(duì)于同類產(chǎn)品進(jìn)行排查,是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象,如存在則應(yīng)告知車間進(jìn)行整改。
4、將驗(yàn)證資料及結(jié)果反饋至前臺(tái)進(jìn)行歸檔。
四、目前的工作成績(jī)
1、接手客訴工作以后,在這兩個(gè)月的時(shí)間里,通過電話回訪,實(shí)地拜訪已經(jīng)將所負(fù)責(zé)的區(qū)域基本上進(jìn)行了一次摸底。對(duì)與客戶對(duì)接人也都進(jìn)行了溝通交流,建立了融洽的工作氛圍。
2、目前處理質(zhì)量問題情況如下:
3、質(zhì)量問題不拖拉。
4、引導(dǎo)車間班組長(zhǎng),巡檢對(duì)問題進(jìn)行分析總結(jié),對(duì)他們整改的報(bào)告能夠進(jìn)行糾正及培訓(xùn),并培訓(xùn)他們關(guān)于8D報(bào)告的相關(guān)知識(shí)。
5、能夠自主組織相關(guān)人員處理問題,能夠在領(lǐng)導(dǎo)過問這個(gè)問題之前將該問題關(guān)閉,開會(huì)討論無法解決的問題及時(shí)上報(bào)給朱經(jīng)理,尋求領(lǐng)導(dǎo)援助,配合領(lǐng)導(dǎo)共同解決。
五、目前的工作不足
開展外訴工作兩個(gè)月的時(shí)間里,也存在一些工作上的不足,這些不足需要在后期的工作中及時(shí)糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在:
1、自己的工作沒有一個(gè)詳細(xì)的工作計(jì)劃及明確的目標(biāo),工作起來顯得比較被動(dòng),主動(dòng)性比較弱。
2、工作時(shí)間沒有一個(gè)合理有效安排,沒有有效的利用好時(shí)間,工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。
3、在客戶代表這個(gè)位置上,應(yīng)不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應(yīng)手,我應(yīng)該主動(dòng)學(xué)習(xí)相關(guān)審核內(nèi)容,以便帶領(lǐng)客戶參觀和審核的時(shí)候能夠隨機(jī)應(yīng)變。
六、后期的工作方向
1、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了,每月對(duì)工作完成情況進(jìn)行匯總,并整理成報(bào)告報(bào)送到總經(jīng)理處。
2、提高客戶滿意度,爭(zhēng)取每一個(gè)問題都能按照客戶所要求的進(jìn)度去處理。
3、端正思想,積極主動(dòng)的開展工作,合理安排工作時(shí)間,高效處理相關(guān)問題。
4、后期工作先制定好工作計(jì)劃和目標(biāo),然后再去開展工作,不能打亂仗,也不能隨波逐流。要有針對(duì)性的開展工作,提高工作效率。
5、積極配合朱經(jīng)理開展好質(zhì)量部工作,不托質(zhì)量部后腿。提高質(zhì)量部的權(quán)威性。很多事情,只有做了,才會(huì)有很深的體會(huì),如果只是在行動(dòng)的邊緣不斷地哀嘆,懷疑,那么工作將永遠(yuǎn)無法取得新的成功。自身也就不會(huì)有新的收獲。
以上六點(diǎn)內(nèi)容就是我到質(zhì)量工作兩個(gè)月后想要匯報(bào)表達(dá)的觀點(diǎn),做的不好的地方還希望領(lǐng)導(dǎo)積極提出意見,以便我在日后工作中調(diào)整方向。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 2
20xx年對(duì)于我來說,應(yīng)該是忙碌、學(xué)習(xí)、領(lǐng)悟和慶幸的一年。
這一年來,幾乎每天都處于緊張和忙碌之中,先是年初由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響,很多客戶采取保守、觀望的態(tài)度,需要調(diào)整投資產(chǎn)品配置,選擇與之匹配的投資產(chǎn)品,重新分析制定規(guī)劃,盡量選擇較為保守的品種,比如貨幣基金、債券等。然后春節(jié)前后,宏觀經(jīng)濟(jì)略有回暖跡象,一些以往操作頻繁的客戶又有些按捺不住,要繼續(xù)進(jìn)行股票和權(quán)證的短線操作。在對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行了綜合分析后,對(duì)各種股票板塊和證券品種進(jìn)行了對(duì)比,建議這些客戶可以選擇一些防御類行業(yè)的股票或者資源類的上市公司,盡量回避權(quán)證類的高風(fēng)險(xiǎn)品種。
對(duì)于保守的客戶,也建議可以適當(dāng)嘗試etf產(chǎn)品的二級(jí)市場(chǎng)投資,這樣可以在保證資本安全的前提下,把握打盤上漲的幅度,收益較為穩(wěn)妥。這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦,既要參考很多資料和數(shù)據(jù),反復(fù)研究,又要向客戶耐心的介紹各品種的特點(diǎn),得出的結(jié)論的理由,以及一些品種在操作上的簡(jiǎn)單技巧和注意事項(xiàng)并隨時(shí)與客戶進(jìn)行溝通,交流彼此對(duì)市場(chǎng)的看法。
接著是“創(chuàng)業(yè)板”的上市,身處證券行業(yè),這段時(shí)間的工作非常緊張和繁重,而且讓我在一次陷入矛盾之中:“創(chuàng)業(yè)板”開通手續(xù),公司是下達(dá)了任務(wù)指標(biāo)的,采取了很多聯(lián)系和通知客戶的措施,而通過對(duì)學(xué)習(xí)各國創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的資料,特別是參加了天津地區(qū)持證人繼續(xù)教育活動(dòng),聽了老師對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的分析后,覺得大多數(shù)客戶非常不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的`投資,因此對(duì)前幾批發(fā)行的創(chuàng)業(yè)板股票的資料進(jìn)行了非常深入的分析并及時(shí)傳達(dá)各客戶。
第四季度,市場(chǎng)通脹預(yù)期愈演愈烈,大盤也已逐漸顯示了上漲乏力的跡象,但個(gè)股依然活躍,新入市的客戶依然滿倉操作,并們有及時(shí)地調(diào)整倉位,一旦大盤調(diào)整會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)很大,建議客戶要控制好倉位,保留較大比例的帳戶資金,等待時(shí)機(jī)。
以上這些行為包含著大量的查閱資料,分析對(duì)比,思考總結(jié)和交流溝通的工作,怎一個(gè)“忙”字了得?
也正是因?yàn)檫@一年來不同以往的忙碌,積累了更多的經(jīng)驗(yàn),督促自己去學(xué)習(xí)更多的知識(shí),了解更多類型的投資品種和市場(chǎng),提升了自己適應(yīng)更多不同變化的能力。
通過在證券行業(yè)十幾年的工作,考取了cfp資格兩年多以來,漸漸領(lǐng)悟出很多老師和前輩們常常教悔的道理:
謙虛:只有保持謙虛的態(tài)度,才能讓自己學(xué)習(xí)到更多的東西,使自己的知識(shí)和意念!靶隆。
嚴(yán)謹(jǐn):對(duì)各種產(chǎn)品和市場(chǎng)要認(rèn)真研究和分析,對(duì)不同客戶也要有更多的了解,才能給他們提供更加適合的投資建議。
圓通:面對(duì)公司任務(wù)和客戶利益,要積極對(duì)待,既不能逃避也不能推脫,盡量運(yùn)用自己的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)尋找二者的平衡點(diǎn),只要肯花心思,是可以做到“雙贏”的。
誠懇:無論如何,只用誠心誠意為客戶著想,站在客戶的角度,作出的投資規(guī)劃才是正真適合客戶本身的,也才是最能讓他們接受和認(rèn)可的。
長(zhǎng)期以來我都是以這樣的態(tài)度在工作,也正因?yàn)槿绱,與很多客戶成為了知心朋友,今年的市場(chǎng)變化更為豐富,很慶幸自己幾年前就參加了金融理財(cái)師的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),較早的對(duì)國際金融市場(chǎng)有了些了解,在進(jìn)行分析和規(guī)劃時(shí)等到了充分的運(yùn)用,被客戶非常認(rèn)可和贊同,使他們對(duì)這一年來的投資成績(jī)非常滿意,我們之間的友情加深了,對(duì)我也更加信賴,因此,讓我非常感激,相信自己應(yīng)該有能力為更多的人提供更好的服務(wù)!
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 3
20xx年,對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺(tái),來爭(zhēng)取一份工作”,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)xxxx萬元,完成計(jì)劃的 xx. x%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)x筆,金額xxx萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入x萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)xx萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近xxxx萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,我積極細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的'短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,隨著銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,征對(duì)不同客戶,采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路,勇于創(chuàng)新,創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年x月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款xxx萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失,為了完成各項(xiàng)工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,在xxxx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 4
在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同志們的幫助下,在自身的努力下,本人能夠以扎實(shí)的工作作風(fēng),和同事們一起圓滿完成了20xx年的工作任務(wù),在本職工作中發(fā)揮了應(yīng)有的作用,現(xiàn)將本人一年的工作述職如下:
一、思想作風(fēng)建設(shè)情況
(一)思想上能從嚴(yán)從高要求自己,自覺加強(qiáng)政策理論和管理知識(shí)的學(xué)習(xí),努力提高政治理論水平,一年來,我能認(rèn)真學(xué)習(xí),尤其是十八大會(huì)議精神,和從新修訂的“黨章”,學(xué)習(xí)黨的路線方針政策和法規(guī),思想認(rèn)識(shí)有了較大提高,充實(shí)了理論知識(shí),開闊了工作思路,豐富的經(jīng)驗(yàn),對(duì)我們小額貸款公司的前景充滿了信心。
。ǘ⿲W(xué)習(xí)上能不斷充實(shí)自己
自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí),努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力,為更好的為xx小額貸款公司奉獻(xiàn)自己的努力,自和行以來,我刻苦學(xué)習(xí),掌握了較為全面的理論知識(shí)和專業(yè)知識(shí),尤其是我剛到本公司以來,為盡快適應(yīng)新的崗位,進(jìn)入角色,我不斷完善自身,提高業(yè)務(wù)水平,擴(kuò)大知識(shí)面,一是向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教,二是向老同志學(xué)習(xí),三是從書本上學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。通過自身的努力,本人的'業(yè)務(wù)水平和工作能力有了較明顯的提高。
。ㄈ┳黠L(fēng)上嚴(yán)格要求自己
不斷增強(qiáng)法制觀念,按章辦事,廉潔自律,我一直以一名合格的客戶經(jīng)理身份要求自己,工作走在前,廉潔奉公,對(duì)情況復(fù)雜,政策性,第感性強(qiáng)的問題,我能加強(qiáng)請(qǐng)求匯報(bào),未出現(xiàn)越權(quán)行事的情況,能堅(jiān)持經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí),在平時(shí)加強(qiáng)對(duì)資料,材料的管理,能及時(shí)應(yīng)對(duì)多種特殊情況的發(fā)生
二、履行職責(zé)情況
在職業(yè)活動(dòng)中,我把服務(wù)客戶放在首位,有了這種心境,與客戶交流就能處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解,總結(jié)起來,我主要做了以下幾點(diǎn):
一是嚴(yán)格走訪客戶程序,對(duì)客戶的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行一對(duì)一的登記,做到不謊報(bào),不虛報(bào),并對(duì)照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行財(cái)產(chǎn)如實(shí)評(píng)估,使客戶的資料詳實(shí),回來后認(rèn)真寫報(bào)告,并上交上級(jí)審批。
二是以大客戶為核心,針對(duì)大客戶,我在不違反公司規(guī)定的范圍內(nèi),極力為客戶提供方便,如有需要,第一時(shí)間給客戶相關(guān)信息和幫助,讓客戶滿意。
三是做好客戶的維護(hù)工作。在客戶辦理手續(xù)前后,針對(duì)客戶的現(xiàn)實(shí)需求,極大限度的給他們提供幫助,有時(shí)對(duì)刁鉆的客戶會(huì)不厭其煩地一天跑三四趟,誠信的服務(wù)提高了公司在群眾中的認(rèn)知度和公信度,經(jīng)常會(huì)有老客戶介紹新客戶的現(xiàn)象。
三、存在的問題和下一步打算
一要刻苦學(xué)習(xí),努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力,為小額貸款公司貢獻(xiàn)聰明才智。今后,我要進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)習(xí),努力提高業(yè)務(wù)水平,要經(jīng)常走訪客戶,抓好大客戶目標(biāo)管理,作好客戶維護(hù),加大產(chǎn)品營銷力度,積極拓展優(yōu)良客戶,切實(shí)提高我公司的收益。
二要嚴(yán)格要求,廉潔自律,做一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。在接下來的工作中,我一定嚴(yán)格按照公司的法規(guī)制度要求自己,清醒頭腦,改掉不足,發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn),以公司的利益為重,絕不干有損于公司形象和利益的事情,堂堂正正辦事,清清白白做人,繼續(xù)保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色。
以上述職,如有不妥之處,請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)及同事予以批評(píng)指正!
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 5
轉(zhuǎn)眼間20xx年馬上就要過去了,時(shí)間過得真快,我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上任職已經(jīng)一年了,一元復(fù)始,萬象更新,這一年來,我始終如一的以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己,嚴(yán)格按照行里的規(guī)章制度執(zhí)行操作,在圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)的同時(shí),自身業(yè)務(wù)水平也得到了顯著的提高,截止20xx年12月31日,我完成新增存款任務(wù)xx萬,完成個(gè)人攬儲(chǔ)xx萬,發(fā)放貸款xx萬,現(xiàn)在我向各位領(lǐng)導(dǎo)同事們匯報(bào)一下我一年中的具體工作情況:
一、學(xué)無止境,思想進(jìn)步
客戶經(jīng)理是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公服務(wù)的一張名片,是客戶直接了解銀行的窗口,起著溝通客戶與支行的橋梁的作用,作為一名客戶經(jīng)理,我深知自己工作的重要性,在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的條件下,要想服務(wù)好客戶,不斷適應(yīng)復(fù)雜多變的金融市場(chǎng),為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品,都離不開長(zhǎng)足的學(xué)習(xí)。
在業(yè)務(wù)上,我認(rèn)真學(xué)習(xí)和了解金融政策和法律知識(shí),學(xué)習(xí)我行現(xiàn)行金融指導(dǎo)政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,努力提高自身合規(guī)操作的意識(shí),積極參加行里組織的各種培訓(xùn)和學(xué)習(xí)活動(dòng),通過在崗培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,不斷增強(qiáng)自身的業(yè)務(wù)素質(zhì),以及業(yè)務(wù)營銷能力。
既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新型業(yè)務(wù),既要學(xué)有所專,學(xué)有所得,又要學(xué)有所廣,學(xué)有所用,努力具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可選擇投資理財(cái)方案的能力。
在思想上,我認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹的黨的路線方針、法律政策,嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶W(xué)習(xí)銀行服務(wù)理念以及發(fā)展方向,樹立以客戶為中心的思想,增強(qiáng)自身服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí),始終心系顧客,心系本行,在工作的過程中不斷糾正自己錯(cuò)誤的思想,主動(dòng)了解客戶的需求建議,并針對(duì)不同的客戶采用不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),做好與客戶的情感維系工作,把滿足客戶的需求,維護(hù)客戶利益,作為自己工作的第一要義。
二、確立目標(biāo),創(chuàng)新營銷
任何一項(xiàng)職業(yè),想要長(zhǎng)久的干下去必須有著明確的目標(biāo)以及決心。說實(shí)話,在剛開始做這份工作的時(shí)候我也有有過抱怨和不滿,因?yàn)檫@份工作真的比較繁瑣和疲倦。
但正所謂“干一行,愛一行”,后來我經(jīng)過深刻反省,及時(shí)調(diào)整了自己的工作狀態(tài),明白了自己的工作職責(zé)以及做業(yè)務(wù)的追求目標(biāo),為自己制定了清晰的職業(yè)規(guī)劃,也在服務(wù)客戶的過程中逐漸產(chǎn)生自我成就感和職業(yè)榮譽(yù)感,這些都為我堅(jiān)定走下去樹立了信心。
一個(gè)好的客戶經(jīng)理還需要不斷的開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,只有增加存款,才能提高效益,所以我時(shí)刻關(guān)注市場(chǎng)營銷環(huán)境,及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息,對(duì)于現(xiàn)有客戶,始終與他們保持著緊密的聯(lián)系,充分挖掘現(xiàn)有客戶資源,研究客戶了解客戶資金動(dòng)態(tài),實(shí)現(xiàn)客戶資金的源頭控制,并及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性的向客戶主動(dòng)建議以及開發(fā)產(chǎn)品。
同時(shí),我也一直不斷地為我行積極尋找新的`優(yōu)質(zhì)客戶資源,努力從各方面搜集客戶信息,一遍遍梳理潛在客戶,拜訪客戶中間橋梁,保持十分的敏銳,時(shí)刻捕捉身邊的所有有效信息,努力為我行吸收更多的存款。
就在上個(gè)月,我出去外拓的時(shí)候跟一位大客戶聊天,偶然得知有這位客戶的朋友在xx行有一筆存款馬上就要到期了,我二話不說,打聽到那位客戶的住址以后,就立即去上門拜訪那位客戶,想要趕在他行之前將這位客戶拿下,但我去了幾回,客戶最終都還是以各種理由將我婉拒了。
但是我沒有放棄,我又經(jīng)過多方打聽,得知客戶的女兒馬上就要過生日了,我訂了一個(gè)大蛋糕,買了一大捧鮮花,帶著我的同事們又去了一趟客戶家,采用溫情攻勢(shì),給客戶女兒過了一個(gè)溫馨的生日,客戶最終被我們感動(dòng),決定將存款轉(zhuǎn)到我行。
當(dāng)然,我在努力發(fā)現(xiàn)潛在客戶,提高我行客戶數(shù)量的同時(shí),也注重客戶的質(zhì)量,優(yōu)中選優(yōu),先獲取營業(yè)利潤的同時(shí)保證自身工作的合法合規(guī)。
三、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn),嚴(yán)于律己
作為客戶經(jīng)理,我要時(shí)刻樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),認(rèn)真挑選客戶,嚴(yán)格落實(shí)客戶篩選工作,有效檢測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn),認(rèn)真做好貸前貸中貸后調(diào)查,最大限度的減少不良貸款的發(fā)生。
在道德方面,我也始終保持著較高的道德素養(yǎng),一直以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求去規(guī)范自己的行為,嚴(yán)于律己,作風(fēng)正派。
從事金融崗位,我們不可避免的會(huì)接觸到形形色色的人,他們之中不乏有各行各領(lǐng)域比較成功的人士,有些客戶為了將貸款提前做成,會(huì)對(duì)我輸送一些利益誘惑,甚至還會(huì)對(duì)我施加壓力,但我從來都不為所動(dòng)。
因?yàn)槲疑钪獮榭蛻艚?jīng)理一言一行一舉一動(dòng)都代表著銀行的形象,稍有差池?fù)p害的我不僅是我個(gè)人的名譽(yù)更會(huì)損害到銀行的整體利益,因此,我必須為我自己的負(fù)責(zé),不能為了眼前利益而讓我的職業(yè)生涯背上污點(diǎn),更要顧全大局,為銀行的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展所謀劃。
四、總結(jié)與展望
20xx年已經(jīng)落下帷幕,凡是過往,皆為序章,無論過去取得怎樣的成就,那也已經(jīng)屬于過去了,我深知自己還有很多不足之處,總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),展望未來,方能大步向前。
在新的一年里,我會(huì)努力學(xué)習(xí)金融知識(shí),腳踏實(shí)地,戒驕戒躁,身體力行,努力提高自身業(yè)務(wù)水平,學(xué)習(xí)更多的產(chǎn)品推介技巧以及與客戶溝通的技巧,工作與人從來都是雙向給與的關(guān)系,我既然選擇在這個(gè)崗位上,就要盡力做好它,在其位謀其職,我一定會(huì)全身心投入我的工作中去,爭(zhēng)取做一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 6
時(shí)光如逝,歲月如梭,彈指一瞬間,20xx年將要成為歷史,回首這不平凡的一年,有歡笑,有淚水,有成長(zhǎng),有不足,細(xì)細(xì)想來,感慨頗深,在新的一年緩緩開啟時(shí),有必要將自身去年一年的工作做一個(gè)簡(jiǎn)單總結(jié),這樣才能輕裝上陣,在20xx年奮勇爭(zhēng)先。
在面對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行壓力,不良貸款集中暴露,競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境不斷惡化,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢(shì)下,我行立足自身特點(diǎn),恪守了守土有責(zé),銳意進(jìn)取的責(zé)任,發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛,勇于開拓的精神,創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo),完美收官的成果。在這一過程中,在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,自己收獲頗多,主要體現(xiàn)在以下幾方面:
一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí),不斷提升自身綜合素質(zhì)
在前三季度,在行長(zhǎng)室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,我在堅(jiān)持做好自身工作的同時(shí),堅(jiān)持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為,提高自身合規(guī)的操作意識(shí);認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)的政策要求,在管理中求生存,在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展。為此,我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,使理論水平、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,做到事半功倍;
四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí),對(duì)我來說十分感恩。由于之前兩年的個(gè)金工作經(jīng)驗(yàn)形成了一定的定性思維,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,所以剛開始有些不適應(yīng),但是隨著對(duì)公司業(yè)務(wù)的逐步了解,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務(wù)是一項(xiàng)更為龐大,更為系統(tǒng)的工程,它所涉及的是一家銀行的核心,創(chuàng)造的價(jià)值是銀行的利潤支柱,所以它的產(chǎn)品很豐富,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面。
二、堅(jiān)持客戶為中心,做好服務(wù)工作
在日常的工作中,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),堅(jiān)持以客戶的需求為中心,以良好的服務(wù)意識(shí)和責(zé)任意識(shí),投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù),面對(duì)客戶;以誠懇的工作來回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。
1、建立客戶信息庫,對(duì)企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn)、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理,建立和維護(hù)客戶檔案信息,以高效優(yōu)質(zhì)地工作;
2、建立與企業(yè)的良好個(gè)人關(guān)系,在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,勤勞是一大殺傷性武器,很多的企業(yè)或者客戶,如果能夠經(jīng)?匆娔,會(huì)對(duì)你產(chǎn)生信任,很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理。當(dāng)我不是很忙的時(shí)候,一般會(huì)幫客戶送送回單,多去單位了解情況,在現(xiàn)場(chǎng)了解把控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財(cái)務(wù)人員的個(gè)人關(guān)系;
3、做好存款營銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下,每到月底便是攬存大戰(zhàn),在這場(chǎng)沒有硝煙的戰(zhàn)爭(zhēng)中,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的、責(zé)任也是相當(dāng)大的。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),所以在在挖掘客戶源上狠下功失,才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。我們采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì),面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金,面對(duì)眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個(gè)人覺得平常如果能夠主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,形成以客戶為中心的經(jīng)營理念,想客戶所想,急客戶所急,讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性,那么在關(guān)鍵時(shí)刻,客戶是很愿意配合和支持我們的工作的.;
4、積極開展貸款營銷。在大公司團(tuán)隊(duì)中,我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主,但是在這過程中也會(huì)有新的項(xiàng)目可以營銷,也可以對(duì)現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛,提高授信額度,以此來提高新增貸款。
三、嚴(yán)于律己,樹立良好形象,把控風(fēng)險(xiǎn),營造平安金融
在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成,便會(huì)送禮,而有些客戶便會(huì)以開發(fā)商的名義來給我施加壓力,面對(duì)這些,覺得都必須從兩方面來做,首先,自己一定要嚴(yán)于律己,潔身自好,保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,樹立良好正直的形象,不被經(jīng)濟(jì)誘惑所動(dòng);另一方面,我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā),把控風(fēng)險(xiǎn),耐心跟客戶解釋,如果風(fēng)險(xiǎn)超出我行政策范圍,即便迫于發(fā)展壓力,也是必須堅(jiān)守原則不能動(dòng)搖的,唯有這樣,才能營造平安金融,我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去。
四、下步工作思路
客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容,雖然外面的天氣很冷,雖然很多客戶不是很配合,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來,都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng),也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,才讓我們堅(jiān)持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官;
2、努力提升業(yè)務(wù)水平,提高客戶服務(wù)質(zhì)量。一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),業(yè)務(wù)技能,并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,就降低要求,必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力;
3、加大營銷力度,做好貸款工作。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 7
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jī),銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績(jī)方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對(duì)公客戶,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元,利息收入160多萬元,中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候,對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的`合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)人的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長(zhǎng),力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 8
作為客戶經(jīng)理,在20xx年度的工作當(dāng)中,時(shí)刻繃緊自己工作的那根弦,圍繞年初定下的工作目標(biāo),做好工作計(jì)劃,按照分階段完成小目標(biāo),逐步完成大目標(biāo)買的工作進(jìn)程開展各項(xiàng)工作,逐促使每一項(xiàng)工作都能按部就班,有章可循的進(jìn)行,20xx年,我行新增存款任務(wù)3256萬元,完成計(jì)劃的 198.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆,金額521萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入3萬元,完成個(gè)人攬儲(chǔ)77萬元,同時(shí)也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,各項(xiàng)工作指標(biāo)均已完成!
隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,為全行的'增存工作打下了良好的`基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶的過程中,我積極細(xì)致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花,一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更會(huì)看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶的需求就是我的工作”
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。
又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉(zhuǎn)入我行。
20xx,再接再厲,對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷!
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 9
進(jìn)入xx證券已有一年多了,這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高,主要體現(xiàn)在:
1、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解
進(jìn)入公司以來,從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過資格考試,對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解,而駐點(diǎn)銀行,通過渠道營銷,對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解,工作中能解決各種基本問題。
2、業(yè)務(wù)開拓能力的提高
在業(yè)務(wù)營銷過程中,與客戶的交談和遇到的不同問題,提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪,為其提供全方位、多角度的服務(wù),使信達(dá)服務(wù)真正的深入人心。
3、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了
對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),都認(rèn)真對(duì)待,盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩,辦事效率力求最快、最好。
在業(yè)務(wù)營銷中,同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足:
1、證券知識(shí)還須加深了解,需不斷學(xué)習(xí)。
2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中,溝通方式還要逐步加強(qiáng)。
3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。
進(jìn)入營銷這個(gè)行業(yè),業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在,前幾個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳,我重新整理了思路。
4、在今后的'日子里,我要這樣做:
發(fā)傳單
進(jìn)入信達(dá)證券我經(jīng)常發(fā)傳單,雖然發(fā)了很多,效果不是很好,但覺得還是可行,大量的傳單會(huì)提高公司的知名度,下一步還想適量發(fā)些,堅(jiān)持終會(huì)有效果的。
有效利用銀行資源
證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務(wù),要想做出業(yè)績(jī)就要不斷的學(xué)會(huì)總結(jié)。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 10
進(jìn)入證券已有x年了,這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高,主要體現(xiàn)在:
一、對(duì)證券行業(yè)有了初步了解
進(jìn)入公司以來,從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過資格考試,對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解,而銀行,通過渠道營銷,對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解,工作中能解決各種基本問題。
二、業(yè)務(wù)開拓能力的提高
在業(yè)務(wù)營銷過程中,與客戶的交談和遇到的不同問題,提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪,為其提供全方位、多角度的服務(wù),使服務(wù)真正的深入人心。
三、工作的責(zé)任心和事業(yè)心加強(qiáng)了
對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù),都認(rèn)真對(duì)待,盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩,辦事效率力求最快。
在業(yè)務(wù)營銷中,同樣也發(fā)現(xiàn)了一些問題和自己的不足:
1、證券知識(shí)還須加深了解,需不斷學(xué)習(xí)。
2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中,溝通方式還要逐步加強(qiáng)。
3、專業(yè)分析能力及營銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng)。
進(jìn)入營銷這個(gè)行業(yè),業(yè)績(jī)是衡量一個(gè)人的價(jià)值所在,前x個(gè)月的業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳,我重新整理了思路,在今后的日子里,我要這樣做:
1、發(fā)傳單
進(jìn)入證券我經(jīng)常發(fā)傳單,雖然發(fā)了很多,效果不是很好,但覺得還是可行,大量的傳單會(huì)提高公司的知名度,下一步還想適量發(fā)些,堅(jiān)持終會(huì)有效果的`。
2、有效利用銀行資源
在銀行駐點(diǎn)已有x年了,業(yè)績(jī)十分不理想。銀行很好的服務(wù)有口皆碑,許多客戶慕名而來,如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的,但銀行和很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn),雖然很有壓力,但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象,所以我一直在努力的去做。
3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)
拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法。通過朋友介紹朋友,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶,另外,對(duì)于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶,向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),努力將客戶爭(zhēng)取過來。
現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大,觀望的人占多數(shù),同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬分激烈,為此,我必須要不斷的學(xué)習(xí),豐富自己的專業(yè)知識(shí),為客戶提供全方位的服務(wù),要想盡一切辦法,盡自己努力來做。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 11
20xx年準(zhǔn)備踏入尾聲了,回顧這一年的工作,首先,我感謝公司為我提供了良好的學(xué)習(xí)環(huán)境和鍛煉機(jī)會(huì),讓我對(duì)證券行業(yè)有了更加深刻而清晰的認(rèn)識(shí),自身各方面都有所提升。下面我將一年來的工作情況簡(jiǎn)單總結(jié)如下:
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提升自身業(yè)務(wù)素質(zhì)
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)公司派發(fā)的《贏在執(zhí)行》等書本,學(xué)習(xí)與證券有關(guān)的金融知識(shí),充實(shí)自己的知識(shí)儲(chǔ)備和素質(zhì)培養(yǎng)。時(shí)刻關(guān)注國際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策,以便積極應(yīng)對(duì)其對(duì)股市行情帶來的影響。同時(shí),向身邊優(yōu)秀的同事好好學(xué)習(xí),用他們的經(jīng)驗(yàn)和做法以補(bǔ)己之短。并在實(shí)踐中不斷學(xué)習(xí)、總結(jié),遇到不熟悉的業(yè)務(wù),及時(shí)請(qǐng)教,不斷提高自己的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。一年來的學(xué)習(xí)實(shí)踐,使我對(duì)證券行業(yè)和證券業(yè)務(wù)都有了較為深刻的理解,工作中能夠解決很多基本問題。
二、實(shí)踐鍛煉,提高業(yè)務(wù)開拓能力
在銀行駐點(diǎn)方面,認(rèn)識(shí)到銀行駐點(diǎn)工作的重要性,熟悉銀行各類業(yè)務(wù),通過積極協(xié)助銀行員工為客戶辦理業(yè)務(wù)等方式,培養(yǎng)與銀行員工之間的感情。在駐點(diǎn)工作中不輕易離崗,耐心守候,對(duì)前來銀行辦理業(yè)務(wù)的人員做到熱情服務(wù),不放過任何開發(fā)新客戶的機(jī)會(huì)。
在與客戶交流以及服務(wù)的過程中,時(shí)刻以客戶利益為主,關(guān)心客戶所關(guān)心的.問題,盡全力做到誠信、穩(wěn)健,讓客戶放心。同時(shí)注重細(xì)節(jié),以信譽(yù)和口碑,爭(zhēng)取更多的客戶。遇到問題多從對(duì)方角度出發(fā),盡力維護(hù)客戶利益,提高了自己與人溝通的能力和處理問題的能力。
為了把工作做得更好,明年的工作定位如下:
1、堅(jiān)持不懈學(xué)習(xí)提高。不斷豐富自己的專業(yè)知識(shí),并學(xué)以致用,不斷提高專業(yè)分析能力和營銷能力,為客戶提供全方位的服務(wù),2、有效利用銀行資源。持之以恒堅(jiān)持銀行駐點(diǎn)工作,通過感情溝通、工作協(xié)助等方式,開發(fā)有效的客戶資源,為客戶提供優(yōu)良的服務(wù),使客戶投資資產(chǎn)資金增值,增加公司的業(yè)績(jī)。
3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)。拓展身邊的關(guān)系網(wǎng)絡(luò),通過以友拉友、以老帶新等方式,讓更多人選擇東莞證券。
4、做好客戶維護(hù)培養(yǎng)。對(duì)現(xiàn)有客戶給予全方位、多角度的跟蹤服務(wù),確,F(xiàn)有資源不流失,并爭(zhēng)取通過老客戶不斷介紹新客戶,增加自己的資產(chǎn),為公司創(chuàng)造更多效益。
雖然今年市場(chǎng)震蕩,投資環(huán)境不理想,但是堅(jiān)持一定能夠得到回報(bào),下年一定要繼續(xù)秉承東莞證券對(duì)客戶服務(wù)至上的精神,把自己的業(yè)務(wù)能力提高,為公司創(chuàng)造更大價(jià)值。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 12
一年來,公司辦公室在公司班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下,按照年初昆制訂的工作計(jì)劃,著重在管理和服務(wù)兩個(gè)方面開展工作,較好地完昆成了各項(xiàng)工作任務(wù),回顧一年來的工作情況,有八個(gè)方面值得認(rèn)真昆總結(jié)。
一、轉(zhuǎn)變觀念,干部員工崗位XX上崗,人事管理合同化,建昆立適應(yīng)新型經(jīng)營機(jī)制需要的人事勞資制度。
今年公司完成脫鉤轉(zhuǎn)制的一項(xiàng)重要工作,就是用人制度改變,昆八月份按照遼證總公司的部署,本溪分公司在除班子成員和財(cái)務(wù)經(jīng)昆理以外的全體職工中,進(jìn)行了干部和一般員工XX上崗工作。確立昆了以中層干部和員工層層聘任,對(duì)全體員工進(jìn)行合同管理的新型人昆事管理制度。為了理順與總公司的勞資管理工作,本著尊重歷史又昆著眼將來的態(tài)度,在辦公室起草,領(lǐng)導(dǎo)班子研究,并征得廣大職工昆意見的基礎(chǔ)上,制定了遼證本溪分公司工資套改方案。通過XX和昆勞資改革,極大地轉(zhuǎn)變了全體職工頭腦中舊的用人觀念,大家即感昆到了XX帶來的`壓力,也看到了工作的目標(biāo)和奮斗的希望。通過竟昆聘和勞資改革,點(diǎn)燃了優(yōu)秀職工的工作熱情,對(duì)一般職工和落后人昆員也起到了鞭策作用。通過XX和勞資改革,完成了人事管理向合昆同化的轉(zhuǎn)變,為公司更進(jìn)一步地實(shí)行現(xiàn)代企業(yè)制度奠定了基礎(chǔ)。
二、減員增效,合理設(shè)置崗位和人員。
從年初開始,公司領(lǐng)導(dǎo)班子就確立了減員增效,合理設(shè)置崗位昆和人員的工作思路。公司領(lǐng)導(dǎo)較早地預(yù)見到了今年嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì),昆在減員增效工作上,決心堅(jiān)定,態(tài)度堅(jiān)決,使這項(xiàng)工作得到順利完昆成。公司陸續(xù)裁減了13名臨時(shí)員工(北地5人:陳瑞權(quán)、昆高玉芝、王莉、欒麗琳、劉潔;永豐2人:高景榮、鄭春艷;辦公昆室1人:王冬麗;財(cái)務(wù)1人祝增光;顧問4人:唐有民、苗儒生、周昆方陵、高洪軍。),并按合同管理規(guī)定,辭退了兩名試用不合格的昆職工:高潤、。在崗位設(shè)置和人員安排上,公司領(lǐng)導(dǎo)不斷根據(jù)昆工作任務(wù)的變化和要求,及時(shí)合理的調(diào)配人員,截止到年底部門間昆的人員調(diào)配達(dá)到了25人次,其中:北地交易部13人次(高平2次、昆劉玫1次、王俊民1次、于洪2次、蔣彥莉1次、李萌春1次洪平1次、昆剛希正2次、安俊1次、孟憲峰1次),永豐交易部7人次(于洪1次、昆蔣彥莉1次、李萌春1次、蘭天1次、徐洋1次、范軍1次、孫旭濤1次)昆,電腦部5人次、業(yè)務(wù)部12人次(高平2次、洪平1次、剛希正2次、于洪昆2次、李宏2次、劉玫1次、王東1次、宋志紅1次),財(cái)務(wù)部7人次昆,辦公室6人次(姚進(jìn)1次、蘭天1次、吳秋月1次、徐昆洋1次、黃寶軍1次、李陽1次)。通過減員增效,合理設(shè)置崗位和昆人員,保證了公司各項(xiàng)任務(wù)的完成,并為年度利潤計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)起到昆了添磚加瓦作用。
證券公司客戶經(jīng)理的年終總結(jié) 13
時(shí)光飛逝。轉(zhuǎn)眼間,我在世紀(jì)證券工作了很多年。通過過去一年的工作,我意識(shí)到了團(tuán)隊(duì)的力量和自己的不足。我想改變我的一些局限性和我展示給自己的因素,改變最初的工作方式,并要求自己在團(tuán)隊(duì)的幫助下達(dá)到這種狀態(tài)。有時(shí)我默默地看著自己,像旁觀者一樣監(jiān)督自己的言行。這些在我以前的工作經(jīng)驗(yàn)中是不可用的。我認(rèn)為我工作中的缺點(diǎn)是:
。1)溝通不足人與人之間的溝通是真誠、相互理解和普通的.溝通,并真誠地表達(dá)自己的想法。
關(guān)鍵是你能否用真誠來打動(dòng)對(duì)方,讓對(duì)方接受。我相信這句話是真的。在過去,我也認(rèn)為我們可以通過親和力、真理和真誠與同志們順利溝通。至于同事心態(tài)的多樣性,我沒有認(rèn)真考慮。經(jīng)歷了這些之后,我發(fā)現(xiàn)同事的心理有很大的不確定性,尤其是在工作中的差異,會(huì)對(duì)自己的想法產(chǎn)生猶豫。在這個(gè)時(shí)候,我們需要反復(fù)溝通,以達(dá)到相互理解和支持。但我在這方面做得不夠。我的溝通方式相對(duì)直接,我不太擅長(zhǎng)“把客戶吸引到國內(nèi)”。我認(rèn)為這與我膚淺的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)和個(gè)人性格有關(guān)。就我個(gè)人而言,我更喜歡直截了當(dāng)?shù)臏贤ǚ绞,不擅長(zhǎng)迂回地表達(dá)我的愿望和工作想法。在未來的工作中,我希望加強(qiáng)溝通技能的轉(zhuǎn)化,及時(shí)使用適當(dāng)?shù)姆绞胶头椒▉硖岣吖ぷ髦械乃季S能力
。2)工作中缺乏創(chuàng)新思維無論在日常生活還是工作中,人們都需要互相幫助。
只有這樣,我們才能做得更好,充分發(fā)揮彼此的潛力。在過去的一年里,我的合作部門和同事對(duì)我的工作給予了非常熱情和及時(shí)的理解和幫助,使我能夠成功地完成我的工作。讓我改善我對(duì)工作的謹(jǐn)慎態(tài)度,養(yǎng)成做事前問清楚每件事并努力從中學(xué)習(xí)的習(xí)慣。這本來是一件好事,但也會(huì)產(chǎn)生一定的負(fù)面影響,那就是缺乏創(chuàng)新意識(shí)。工作的積極性和主動(dòng)性是建立在對(duì)工作負(fù)責(zé)的態(tài)度上,而不是建立在充分做好工作的基礎(chǔ)上。這種變化將限制他們自己主觀新思維的出現(xiàn)。一步一步地工作只是一個(gè)有能力的員工應(yīng)該做的最起碼的事情,他永遠(yuǎn)不會(huì)成為一個(gè)優(yōu)秀的員工。真正優(yōu)秀的員工需要有創(chuàng)新意識(shí),在工作方法和工作效率上不斷創(chuàng)新。為此,我還需要在未來的工作中慢慢改變自己,探索有助于我工作發(fā)展的想法以上列出的不足之處是自我反思后我認(rèn)為我在工作中存在的問題和改進(jìn)。在我未來的工作中,我也希望各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所有同事能幫助我一起發(fā)現(xiàn)和解決問題。未來提高工作標(biāo)準(zhǔn)的措施:
1、加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì)一年來,我認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加本行組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動(dòng),不斷提高理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為我們不僅要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考,不斷充實(shí)自己
2、探索市場(chǎng),尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴(kuò)大業(yè)務(wù),才能提高效率。為了做好營銷和擴(kuò)大宣傳,通過電話發(fā)送短消息聯(lián)系客戶。我相信,如果我們繼續(xù)努力,我們將收到預(yù)期的結(jié)果。在年終總結(jié)的最后,我想說的是,既然你選擇了一個(gè)行業(yè),就不要半途而廢。我們應(yīng)該以精致的態(tài)度為目標(biāo),盡最大努力接近完美的結(jié)果。我覺得這對(duì)我來說是一種鼓勵(lì)和鞭策。在這條路上,每個(gè)人都會(huì)在“真誠、善意、精致、完美”這八個(gè)字中找到生命的價(jià)值。
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