2016年有限公司對外擔保管理制度模板
對外擔保的形式包括包括保證，抵押，質押，下面是小編給大家分享的2016年有限公司對外擔保管理制度模板，供大家閱讀參考。
2016年有限公司對外擔保管理制度模板
第一章 總則
第一條 為規(guī)范XXX股份有限公司(以下簡稱“公司”)對外擔保行為，有效控制公司對外擔保風險，保證公司資產安全，根據(jù)《公司法》、《公司章程》及其它有關法律、法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，制定本制度。
第二條 本制度所稱對外擔保，是指公司根據(jù)《物權法》、《擔保法》及其他法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，為他人提供擔保，不包括公司為公司自身債務提供的擔保，也不包括因其他方為公司提供擔保而由公司為對方提供反擔保。
第三條 公司為直接或間接控股子公司(以下統(tǒng)稱“子公司”)提供擔保，適用本制度。子公司為公司提供擔保，或子公司之間提供擔保，參照本制度的規(guī)定執(zhí)行。
第四條
未經(jīng)公司董事會或股東大會批準，公司不得提供對外擔保。
第二章 對外擔保的審批權限
第五條 下述擔保事項須經(jīng)股東大會審議批準：
(一)公司及子公司的對外擔�？傤~，達到或超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產的50%以后提供的任何擔保;
(二)公司的對外擔�？傤~，達到或超過公司最近一期經(jīng)審計總資產30%以后提供的任何擔保;
(三)為資產負債率超過70%的擔保對象提供的擔保;
(四)單筆擔保額超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產10%的擔保;
(五)對股東、實際控制人及其關聯(lián)方提供的擔保;
(六)法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件或公司章程規(guī)定應當由股東大會審議批準的其他擔保事項。
對前款第(二)項擔保事項的審議，須由股東大會以特別決議通過。其他事項，除法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件或公司章程另有規(guī)定外，由股東大會以普通決議通過。
第一款所述擔保事項如構成關聯(lián)交易，除按本制度執(zhí)行外，還應當符合《關聯(lián)交易決策制度》的規(guī)定。
第六條
前款所述擔保事項如構成關聯(lián)交易，除按本制度執(zhí)行外，還應當符合《關聯(lián)交易決策制度》的規(guī)定。
除本制度第五條所述以外的其他擔保事項，由董事會審議批
第三章 對外擔保的審批
第七條 董事會應指定公司財務部門或其他部門為對外擔保具體事項的經(jīng)辦部門(以下簡稱“經(jīng)辦部門”)。
第八條 公司應認真調查擔保申請人和/或被擔保人的經(jīng)營情況和財務狀況，掌握其的資信情況。經(jīng)辦部門應對擔保申請人及反擔保人提供的基本資料進行審核驗證，分別對申請擔保人及反擔保人的財務狀況及擔保事項的合法性、擔保事項的利益和風險進行充分分析，經(jīng)總經(jīng)理同意后向董事會提出可否提供擔保的`書面報告。
第九條 董事會和股東大會應認真審議分析被擔保方的財務狀況、營運狀況、信用情況，審慎作出決定。
第十條 經(jīng)辦部門和董事會必要時可聘請外部專業(yè)機構對實施對外擔保的風險進行評估，以作為董事會或股東大會進行決策的依據(jù)。
第十一條 除子公司外，對于有下列情形之一的申請擔保單位，公司不得為其提供擔保：
(一)產權不明、改制尚未完成或成立不符合國家法律或國家產業(yè)政策的;
(二)提供虛假財務報表和其他資料;
(三)公司前次為其擔保，發(fā)生債務逾期、拖欠利息等情況的;
(四)連續(xù)二年虧損的;
(五)經(jīng)營狀況已經(jīng)惡化，信譽不良的;
(六)公司認為該擔�？赡艽嬖谄渌麚p害公司或股東利益的。
第十二條 應當由股東大會審議批準的擔保事項，必須經(jīng)董事會審議通過后，方可提交股東大會審議。
第十三條 董事會審議通過擔保事項，或審議通過擔保事項并提交股東大會審議，均應經(jīng)全體董事的三分之二以上且全體獨立董事三分之二以上同意。
第十四條 符合本制度第五條第(五)項情形的擔保事項，無論金額大小，均應在董事會審議后提交股東大會審議。關聯(lián)董事和關聯(lián)股東均應當回避表決。
第十五條 公司對外擔保，原則上應要求取得反擔保，并謹慎判斷反擔保提供方的實際反擔保能力和反擔保的可執(zhí)行性。公司對外擔保未獲得反擔保的，應當在董事會和股東大會審議時作特別風險提示。
第四章 對外擔保合同的管理
第十六條 經(jīng)董事會或股東大會審議批準的擔保項目，應訂立書面合同。擔保合同應當符合有關法律、法規(guī)的規(guī)定，明確約定主債權范圍或限額、擔保責任范圍、擔保方式和擔保期限。
第十七條 公司經(jīng)辦部門應當持續(xù)關注被擔保人的情況，調查了解貸款企業(yè)的貸款資金使用情況、銀行賬戶資金出入情況、項目實施進展情況等，收集被擔保人最近一期的財務資料和審計報告，定期分析其財務狀況及償債能力，關注其生產經(jīng)營、資產負債、對外擔保以及分立合并、法定代表人變化等情況，建立相關財務檔案，定期向董事會報告。
第十八條 對外擔保的主債務到期后，公司應督促被擔保人在限定時間內履行償債義務。若被擔保人未能按時履行義務，公司應及時采取必要的補救措施。
第十九條 公司擔保的主債務到期后需展期并需繼續(xù)由公司提供擔保的，應視為新的對外擔保，重新履行本制度規(guī)定的對外擔保審批程序。
第五章 對外擔保的信息披露
第二十條 公司掛牌上市后，應當嚴格按照法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件及《公司章程》的規(guī)定，認真履行對外擔保的信息披露義務。股東大會或董事會做出對外擔保事項的決議應及時公告。
第二十一條 被擔保人主債務到期后二十個工作日內未履行還款義務，或被擔保人出現(xiàn)破產、清算、及其他嚴重影響還款能力情形的，公司應及時了解被擔保人的債務償還情況，并在知悉后及時披露相關信息。
第六章 責任追究
第二十二條 公司董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、經(jīng)辦部門人員未按規(guī)定程序擅自越權簽訂擔保合同，給公司造成損害的，應當承擔賠償責任;涉嫌犯罪的，依法移交相關部門追究刑事責任。
第七章 附則
第二十三條 本制度未盡事宜，按國家有關法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和《公司章程》的規(guī)定執(zhí)行。本制度的規(guī)定如與國家日后頒布或修訂的法律、法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》的規(guī)定不一致時，按后者的規(guī)定執(zhí)行，并應當及時修改本制度。
第二十四條 本制度由董事會制訂，經(jīng)股東大會通過后生效，修改時亦同。但本制度中在公司境內首次公開發(fā)行股票并上市后方可適用的規(guī)定，自公司上市之日起開始執(zhí)行。
第二十五條 本制度由公司董事會負責解釋。
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