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醫(yī)院控費(fèi)辦法
醫(yī)院控費(fèi)辦法1
醫(yī)?茽款^、聯(lián)合醫(yī)、藥、護(hù)一線醫(yī)務(wù)人員以及財(cái)務(wù)和管理部門,形成了上下多層次互動(dòng)、左右多部門聯(lián)動(dòng)、醫(yī)院全方位行動(dòng)的綜合性管理格局。這種格局的形成,使醫(yī)院的醫(yī)保管理和醫(yī)療費(fèi)的合理控制滲透到了從掛號(hào)到處方、從診室到藥房、從門診到病床的各個(gè)角落和院長、醫(yī)生、護(hù)士、化驗(yàn)等各個(gè)職位及崗位,使醫(yī)保管理形成了名副其實(shí)的全員參與。
(一)醫(yī)院由醫(yī)?、財(cái)務(wù)科、醫(yī)務(wù)科組成收費(fèi)檢查小組,密切監(jiān)控異常收費(fèi),并進(jìn)行定期檢查。發(fā)現(xiàn)有普通疾病高收費(fèi)等“異動(dòng)”情況應(yīng)立即進(jìn)行嚴(yán)格的審核,將檢查發(fā)現(xiàn)的問題直接反饋給相關(guān)科室和部門,并限期整改,查出有不根據(jù)病情診治導(dǎo)致高費(fèi)用現(xiàn)象的將依規(guī)處罰。
(二)醫(yī)院財(cái)務(wù)科負(fù)責(zé)嚴(yán)格貫徹和執(zhí)行國家物價(jià)政策及各項(xiàng)物價(jià)標(biāo)準(zhǔn),規(guī)范醫(yī)療收費(fèi)行為,加強(qiáng)對(duì)各收費(fèi)員、物價(jià)管理員的`業(yè)務(wù)指導(dǎo)。嚴(yán)禁分解收費(fèi)、重復(fù)收費(fèi)。注重加強(qiáng)費(fèi)用管理,設(shè)立物價(jià)檢查員,專職核查住院病人的費(fèi)用明細(xì);實(shí)施住院費(fèi)用一日明細(xì)清單制,明確每日費(fèi)用項(xiàng)目和金額,讓患者明明白白消費(fèi)、安安心心住院。
(三)醫(yī)院醫(yī)務(wù)科、藥劑科負(fù)責(zé)加強(qiáng)控制不合理用藥情況,控制藥費(fèi)增長。通過藥品處方的統(tǒng)計(jì)信息隨時(shí)了解醫(yī)生開藥情況,有針對(duì)性地采取措施,加強(qiáng)對(duì)“大處方”的查處,建立處方點(diǎn)評(píng)制度和藥品使用排名公示制度,并加強(qiáng)醫(yī)保病人門診和出院帶藥的管理,嚴(yán)格執(zhí)行醫(yī)保協(xié)議的限量管理規(guī)定。
(四)醫(yī)院醫(yī)?曝(fù)責(zé)對(duì)合理控費(fèi)的組織實(shí)施和管理工作。負(fù)責(zé)加強(qiáng)培訓(xùn)醫(yī)務(wù)人員,及時(shí)普及醫(yī)療保險(xiǎn)政策和控費(fèi)技巧。通過各種醫(yī)保宣傳資料、定期集中全院人員和醫(yī)保人員進(jìn)行各類醫(yī)保管理知識(shí)培訓(xùn)、定期利用早交班時(shí)間到臨床科室做專題輔導(dǎo)等方式,督促科室對(duì)不規(guī)范的醫(yī)療行為加以改進(jìn),從而實(shí)現(xiàn)多層協(xié)調(diào)、上下監(jiān)控、分級(jí)管理的控費(fèi)預(yù)期目標(biāo)。
(五)醫(yī)院醫(yī)務(wù)科負(fù)責(zé)對(duì)重點(diǎn)指標(biāo)實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。對(duì)住院時(shí)間比較長、費(fèi)用比較高的患者進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控,跟進(jìn)病例的治療情況,對(duì)檢查費(fèi)用高、藥品費(fèi)用高的醫(yī)生進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控并進(jìn)行及時(shí)溝通提示。
醫(yī)院控費(fèi)辦法2
第一章總則
第一條
根據(jù)《華南農(nóng)業(yè)大學(xué)本科學(xué)生學(xué)籍管理細(xì)則》,為培養(yǎng)優(yōu)秀學(xué)生和復(fù)合型人才,進(jìn)一步調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性,讓學(xué)有余力的學(xué)生能充分利用學(xué)校的教育資源,拓寬學(xué)生的知識(shí)面,提高就業(yè)競爭能力,我校進(jìn)一步推行修讀輔修專業(yè)、雙學(xué)士學(xué)位制度,學(xué)生可以在學(xué)習(xí)主修專業(yè)的同時(shí),參加另一個(gè)專業(yè)的輔修或雙學(xué)士學(xué)位學(xué)習(xí)。為規(guī)范輔修專業(yè)、雙學(xué)士學(xué)位的管理,特制訂本辦法。
第二條
雙學(xué)士學(xué)位是指在本科學(xué)習(xí)階段,主修本專業(yè)的同時(shí),修讀另一學(xué)科門類專業(yè)的學(xué)位課程,達(dá)到要求者可獲得另一個(gè)學(xué)科門類專業(yè)的`學(xué)士學(xué)位。輔修是指在本科學(xué)習(xí)階段,主修本專業(yè)的同時(shí),修讀另一專業(yè)的課程,達(dá)到輔修培養(yǎng)計(jì)劃要求者可獲得輔修專業(yè)證書。
第二章專業(yè)設(shè)置及教學(xué)安排
第三條
原則上已有一屆全日制本科畢業(yè)生的專業(yè),學(xué)院可以申請?jiān)O(shè)置輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位,報(bào)教務(wù)處審批。
第四條
輔修專業(yè)、雙學(xué)士學(xué)位的教學(xué)形式,各學(xué)院可根據(jù)學(xué)生人數(shù)自行決定。學(xué)生人數(shù)較少可采用學(xué)生個(gè)人選課辦法跟班聽課,學(xué)生人數(shù)較多可單獨(dú)編班,并且利用晚上或者周末上課。
第五條
若主修專業(yè)的教學(xué)活動(dòng)安排與輔修專業(yè)、雙學(xué)士學(xué)位專業(yè)教學(xué)活動(dòng)安排沖突,學(xué)生應(yīng)服從主修專業(yè)安排。
第三章報(bào)名條件及程序
第六條
學(xué)生可在入學(xué)后第二學(xué)期或第四學(xué)期開始申請修讀輔修專業(yè)、雙學(xué)士學(xué)位。學(xué)生在校期間只能申請修讀一個(gè)輔修專業(yè)或一個(gè)雙學(xué)士學(xué)位。
第七條
學(xué)生申請修讀輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位的條件:主修專業(yè)必修課程考核成績?nèi)考案癫⑶移骄鶎W(xué)分績點(diǎn)在2.00以上;在校期間未受過處分(或處理)者。
第八條
教務(wù)處于每學(xué)年第二學(xué)期第三周公布輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位專業(yè)的招生信息。
第九條
學(xué)生所在學(xué)院負(fù)責(zé)審查、教務(wù)處負(fù)責(zé)復(fù)核申請修讀輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位學(xué)生的資格。
第十條
學(xué)生申請獲批后,按有關(guān)規(guī)定于開學(xué)第一周到輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位專業(yè)所屬學(xué)院辦理選課及繳費(fèi)手續(xù),修讀輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位按學(xué)分收費(fèi)。若中途退課,所交學(xué)費(fèi)一律不退。
第四章成績及教學(xué)管理
第十一條
修讀輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位學(xué)生的學(xué)籍由主修專業(yè)所在學(xué)院管理,輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位專業(yè)所在學(xué)院負(fù)責(zé)相關(guān)教學(xué)計(jì)劃安排和成績管理。
第十二條
學(xué)生在修讀輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位時(shí),主修專業(yè)與輔修專業(yè)、雙學(xué)士學(xué)位專業(yè)存在學(xué)分相同、內(nèi)容相近課程,取得主修專業(yè)課程學(xué)分后,可以免修相應(yīng)的輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位課程。免修的總學(xué)分累計(jì)不得超過輔修(雙學(xué)士學(xué)位)專業(yè)總學(xué)分的20%。
第十三條
輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位專業(yè)課程考核成績不及格者,不得重考,必須重修。
第十四條
學(xué)生在修讀輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位的過程中,主修專業(yè)課程考核成績不及格,暫停其修讀輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位資格,待主修專業(yè)不及格課程考核通過后再申請繼續(xù)修讀。
第十五條
修讀輔修專業(yè)及雙學(xué)士學(xué)位的學(xué)生在學(xué)習(xí)期間,因違紀(jì)受警告、嚴(yán)重警告、記過、留校察看處分者,終止修讀輔修專業(yè)、雙學(xué)士學(xué)位,所修讀課程成績按選修課成績處理;受退學(xué)處理者,按主修專業(yè)開具退學(xué)證明和肄業(yè)證明;受開除學(xué)籍處理者,按主修專業(yè)開具學(xué)習(xí)證明。
第五章畢業(yè)資格審查及畢業(yè)
第十六條
各輔修(雙學(xué)士學(xué)位)專業(yè)需修讀的課程及學(xué)分見各本科專業(yè)人才培養(yǎng)方案。
第十七條
學(xué)生取得主修專業(yè)畢業(yè)資格后,(一)若完成輔修專業(yè)培養(yǎng)計(jì)劃要求可頒發(fā)輔修專業(yè)證書;(二)修讀雙學(xué)士學(xué)位的學(xué)生獲得主修專業(yè)學(xué)士學(xué)位后,若符合學(xué)校授予雙學(xué)士學(xué)位的有關(guān)規(guī)定,經(jīng)學(xué)校學(xué)位評(píng)定委員會(huì)審議后,可獲得雙學(xué)士學(xué)位證書。
第十八條
修讀雙學(xué)士學(xué)位的學(xué)生,在主修專業(yè)學(xué)制規(guī)定的學(xué)習(xí)年限內(nèi),修完雙學(xué)士學(xué)位專業(yè)教學(xué)計(jì)劃規(guī)定的課程及學(xué)分,成績合格,且平均學(xué)分績點(diǎn)在2.00以上,符合獲得學(xué)士學(xué)位條件者,授予雙學(xué)士學(xué)位。學(xué)生進(jìn)入雙學(xué)士學(xué)位畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)環(huán)節(jié),取得主修專業(yè)畢業(yè)資格后,有以下情況之一,按輔修專業(yè)處理:
。ㄒ唬╇p學(xué)士學(xué)位畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)未能通過;
。ǘ╇p學(xué)士學(xué)位畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)通過,但平均學(xué)分績點(diǎn)低于2.00;
。ㄈ┰谝(guī)定的學(xué)習(xí)年限內(nèi)未完成雙學(xué)士學(xué)位專業(yè)培養(yǎng)計(jì)劃要求;
(四)主修專業(yè)只獲得畢業(yè)證書,未獲得學(xué)士學(xué)位證書。
修讀雙學(xué)士學(xué)位的學(xué)生前六學(xué)期(五年制前八學(xué)期)主修專業(yè)平均學(xué)分績點(diǎn)低于2.00者,不得進(jìn)入雙學(xué)士學(xué)位畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)環(huán)節(jié),取得主修專業(yè)畢業(yè)資格后,所修課程按輔修專業(yè)處理。
第十九條
主修專業(yè)結(jié)業(yè)或肄業(yè)者,所修讀輔修專業(yè)、雙學(xué)士學(xué)位課程成績按選修課成績處理。
第六章附則
第二十條
本辦法自公布之日起開始實(shí)施,此前修讀輔修專業(yè)和雙學(xué)士學(xué)位的學(xué)生按原有管理辦法執(zhí)行。
第二十一條
本辦法由教務(wù)處負(fù)責(zé)解釋。
醫(yī)院控費(fèi)辦法3
第一章總則
第一條為強(qiáng)化重要崗位相互監(jiān)督制約,突出信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制,在基層信用社設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員崗位,將抑制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,提高基層信用社經(jīng)營管理能力,促進(jìn)農(nóng)信社持續(xù)健康快速發(fā)展。
第二條本意見所稱風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員是指縣級(jí)聯(lián)社派駐到基層信用社,根據(jù)授權(quán)權(quán)限要求獨(dú)立從事信貸業(yè)務(wù)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的專業(yè)人員。
第三條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員數(shù)量根據(jù)業(yè)務(wù)需要合理配置,原則上每個(gè)基層信用社派駐1名,派駐基層信用社的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員由縣級(jí)聯(lián)社公開選拔、聘任,人員編制在縣級(jí)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部,接受風(fēng)險(xiǎn)管理部的領(lǐng)導(dǎo)、管理和考核。信用社原委派會(huì)計(jì)不再由縣級(jí)聯(lián)社派駐,變更為基層信用社坐班主任。
縣聯(lián)社要設(shè)置備用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員,原則上10個(gè)(含)以下基層社的縣聯(lián)社設(shè)置2名,10個(gè)以上基層社的設(shè)置3-4名,旺季期間,可向業(yè)務(wù)量及工作壓力較大的基層社臨時(shí)增派兼職風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員,必要時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理部全員承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員職責(zé);無貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)不設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員。
第四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員依法依規(guī)獨(dú)立開展工作,不受其他任何人指使和干預(yù),派駐地信用社不得對(duì)其個(gè)人下達(dá)存貸款等業(yè)務(wù)營銷任務(wù),但工作作息時(shí)間要嚴(yán)格遵守信用社的相關(guān)規(guī)定。基層信用社要支持配合風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員工作,包括列席基層信用社會(huì)議,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員具有文件知情權(quán)和傳票調(diào)閱權(quán)。
第二章任職條件
第五條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員不但要有豐富的專業(yè)經(jīng)驗(yàn),而且要有良好的職業(yè)操守。具體應(yīng)同時(shí)具備以下基本條件:
(一)具備良好的職業(yè)道德修養(yǎng),愛崗敬業(yè),遵紀(jì)守法,堅(jiān)持原則,廉潔自律,有較強(qiáng)的事業(yè)心與責(zé)任感,身體健康。
。ǘ┱莆战鹑凇⒔(jīng)濟(jì)、法律領(lǐng)域?qū)I(yè)知識(shí)和各項(xiàng)信貸、會(huì)計(jì)結(jié)算基本制度、管理辦法及操作規(guī)程。
。ㄈ┱莆宅F(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論,熟悉各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測方法。
。ㄋ模┯休^強(qiáng)的綜合分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和獨(dú)立判斷能力。
。ㄎ澹┰谇叭螎徫粯I(yè)績優(yōu)良。
。┚哂写髮W(xué)?疲ê┮陨蠈W(xué)歷。
(七)在信用社工作1年以上。
第六條縣級(jí)聯(lián)社要堅(jiān)持德才兼?zhèn)洹⒁缘聻橄鹊倪x人首要原則,嚴(yán)把人員準(zhǔn)入關(guān)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員采取公開考試競聘方式,原則上從優(yōu)秀的委派會(huì)計(jì)及參加農(nóng)信社工作時(shí)間一年以上優(yōu)秀的女大學(xué)生中選拔產(chǎn)生。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員產(chǎn)生后,要經(jīng)過專門培訓(xùn)后,方可上崗工作。
第三章崗位職責(zé)
第七條信貸業(yè)務(wù)操作流程:借款申請→受理與調(diào)查→貸款審查(審查崗)→審議與審批(超權(quán)限的上報(bào)審批或咨詢)→風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員操作重點(diǎn)環(huán)節(jié)→貸款發(fā)放→貸后管理→貸款收回。
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員主要負(fù)責(zé)對(duì)完成信貸審議審批、進(jìn)入放款環(huán)節(jié),進(jìn)行放款前重要環(huán)節(jié)的審查和操作,概括為“一審三操作”,審查要點(diǎn)為:
“一審”:主要是審核申請、承諾、合同是否成立。審核的要件包括:借款申請審批表、借款合同、“三證”、有缺席的要出具缺席原因證明、抵押貸款的他項(xiàng)權(quán)利證、質(zhì)押 貸款的止付通知書。
借款申請審批表:主要審核借款人姓名和身份證號(hào)是否一致;借款金額、期限、利率及用途是否填寫;調(diào)查人、審查人、審批人是否簽署意見。
借款合同:主要審核借款人和擔(dān)保人“三證”是否齊全,重點(diǎn)看身份證號(hào)和夫妻關(guān)系是否與三證一致;是否有承諾書,財(cái)產(chǎn)共有人是否作出承諾;借款金額、期限、利率、用途是否填寫;調(diào)查人、審查人、審批人是否簽字同意;合同要素有無空白、填寫是否正確。
“三證”:主要審核是否為本人二代身份證;民政部門出具的婚姻狀況證明。
“三操作”:主要是進(jìn)行影像聲系統(tǒng)采集、打印放款通知書、審核授權(quán)柜員放款。
影像聲系統(tǒng)采集:主要操作標(biāo)準(zhǔn)化問答;視頻下《借款申請審批表》面談面簽記錄欄內(nèi)的申請人及配偶和借款合同中的借款人欄內(nèi)簽字處簽章并按手印;存儲(chǔ)和回放檢驗(yàn)影像聲系統(tǒng)信息采集的質(zhì)量。
打印放款通知書:監(jiān)管員打印放款通知書,暫在“信貸員”欄處簽字。
審核授權(quán)柜員放款:監(jiān)督借款人在借據(jù)上簽字,審核是否為借款人本人領(lǐng)款,是否轉(zhuǎn)入本人存款賬戶(卡),受托支付的還要監(jiān)督是否轉(zhuǎn)入受托賬戶,審核無誤后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員進(jìn)行授權(quán)。
貸款檔案的轉(zhuǎn)移順序:客戶經(jīng)理→審查人→客戶經(jīng)理→審批人→客戶經(jīng)理→風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員→客戶經(jīng)理→掃描上傳后交貸款檔案保管人。
在歸檔前貸款檔案的完整性由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé),歸檔后由保管人負(fù)責(zé)。
第八條關(guān)于幾個(gè)具體問題的明確
1、關(guān)于面談面簽一方不能到場的問題
農(nóng)戶貸款因夫妻一方因故無法錄制影像聲信息的,必須由借款人本人提交《影像聲信息采集缺席原因證明》。《影像聲信息采集缺席原因證明》須由村委會(huì)主任簽字并加蓋村委會(huì)公章,客戶經(jīng)理簽字確認(rèn),此類情況可由借款人獨(dú)自進(jìn)行影像聲信息錄制,但是《影像聲信息采集缺席原因證明》必須做為信貸檔案要件管理;瞬块T將對(duì)此類貸款進(jìn)行重點(diǎn)檢查。對(duì)于城鎮(zhèn)居民貸款,必須雙方到場采集。
2、關(guān)于借款人單身或結(jié)婚證缺失的問題
借款人為單身、已婚、無結(jié)婚證或結(jié)婚證丟失的,應(yīng)提供鄉(xiāng)鎮(zhèn)以上民政部門出具的婚姻狀況證明。
第九條按月8日前向縣級(jí)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部上報(bào)派駐社風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告,全面分析派駐社風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控提出針對(duì)性的化解意見并監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)防范措施的落實(shí),重大事項(xiàng)要隨時(shí)報(bào)告。
第十條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員每月8前要對(duì)銀企對(duì)賬情況進(jìn)行核對(duì),保證對(duì)賬真實(shí)有效。重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率按月達(dá)到100%,非重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率按季達(dá)到80%。同時(shí)要抽查10%賬戶進(jìn)行真實(shí)性核對(duì),查看對(duì)賬單蓋章與企業(yè)預(yù)留印鑒是否一致,對(duì)賬單余額與客戶實(shí)際余額是否相符。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員要在檢查核對(duì)的對(duì)賬單上簽字。
第十一條定期(兩周一次)參加派駐信用社的現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證檢查,要在查庫登記簿上簽字。查庫的主要內(nèi)容包括:
。ㄒ唬z查庫存現(xiàn)金、實(shí)物保管狀況,賬款、賬實(shí)是否相符;
。ǘz查金庫鑰匙、轉(zhuǎn)字密碼鎖使用、交接、保管情況;
。ㄈz查出入庫手續(xù)、結(jié)庫規(guī)定執(zhí)行情況;
(四)檢查金庫賬、表、憑證的記載、核對(duì)及保管情況;
第四章管理與考核
第十二條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員聘任期為1年,到期根據(jù)其工作實(shí)際履職情況決定續(xù)聘或者解聘。續(xù)聘的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員要實(shí)行異地輪換,但不能兩個(gè)社對(duì)調(diào),且同一風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員三年內(nèi)所輪換的信用社不重復(fù)。任職期滿后續(xù)聘的,可不再進(jìn)行資格認(rèn)定。各聯(lián)社必須堅(jiān)決執(zhí)行“風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員異地任職”和定期崗位交流制度。
第十三條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員直接對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)并報(bào)告工作,其按規(guī)定履行職責(zé)與工作內(nèi)容,信用社主任無權(quán)干涉,風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同人力資源部對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員進(jìn)行考核評(píng)價(jià),每半年至少考核一次,年末進(jìn)行總評(píng)分確定相應(yīng)履職等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)管理部要按月對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員上報(bào)的'風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告進(jìn)行整理分析,定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員工作開展情況進(jìn)行檢查,作為年末考核監(jiān)管員的基礎(chǔ)。各縣聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部要于每月10日前將監(jiān)管員工作開展情況及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員的管理考核情況向市聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部報(bào)告。
第十四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員的薪酬待遇:
原委派會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)崗的,基本薪酬待遇月薪系數(shù)按2.0執(zhí)行,由其他崗位選聘的,基本薪酬待遇月薪系數(shù)按1.8執(zhí)行,連續(xù)三年工作表現(xiàn)良好,評(píng)為優(yōu)秀的月薪系數(shù)可調(diào)升至2.0執(zhí)行;績效薪酬根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員的業(yè)務(wù)量確定,具體可在所在信用社信貸客戶經(jīng)理績效薪酬的平均標(biāo)準(zhǔn)適當(dāng)上浮一定比例執(zhí)行。
第十五條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員因故不能到崗上班,應(yīng)提前向風(fēng)險(xiǎn)管理部請假,由風(fēng)險(xiǎn)管理部另行派人臨時(shí)頂替,并做好交接工作,不得由所在信用社人員頂崗。
第十六條發(fā)生下列情況之一的,應(yīng)立即解聘風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員:在年度工作考核中被評(píng)為不稱職的;在上級(jí)審計(jì)、信貸檢查中發(fā)現(xiàn)因個(gè)人履職不力致使違規(guī)問題頻發(fā)的;在貸款操作、監(jiān)督中把關(guān)不嚴(yán),或在明知風(fēng)險(xiǎn)未得到有效控制的情況下同意發(fā)放貸款,致使發(fā)生較大風(fēng)險(xiǎn)損失的。
第十七條因工作中出現(xiàn)重大過失以及因道德風(fēng)險(xiǎn)而被解聘的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員,解聘后不得再聘任風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員崗位。
第十八條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員對(duì)所操作的重要環(huán)節(jié)承擔(dān)經(jīng)辦責(zé)任,如在履行職責(zé)過程中出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為和工作失職的,嚴(yán)格按照《黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)處理辦法》等制度進(jìn)行責(zé)任追究。
第十九條信貸業(yè)務(wù)因難以預(yù)測的不可抗拒因素,出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或造成損失,若風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員嚴(yán)格按規(guī)定履行了工作職責(zé),勤勉盡職,無主觀故意,沒有道德風(fēng)險(xiǎn),經(jīng)核實(shí)可按規(guī)定免除責(zé)任。
第五章附則
第二十條本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施,由大慶市農(nóng)村信用聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋和修訂。
附件1:xx信用社x月風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告
xx聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部:本人為xx信用社風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員,現(xiàn)將xx信用社x月風(fēng)險(xiǎn)情況分析報(bào)告如下:
一、履職情況
(一)貸款審查情況。xx信用社本月新增貸款xx萬元,其中農(nóng)戶貸款xx萬元,抵押貸款xx萬元,其他貸款xx萬元。具體審查情況為:
。ǘ┿y企對(duì)賬核實(shí)情況。xx信用社重點(diǎn)賬戶x個(gè),非重點(diǎn)賬戶x個(gè)。經(jīng)檢查核實(shí),本月重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率為xx%,非重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率xx%。本人對(duì)x個(gè)賬戶對(duì)賬真實(shí)性進(jìn)行了核對(duì),核對(duì)情況為:
(三)查庫情況。本月分別于x日、x日與xxx共同進(jìn)行查庫,具體情況為:
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包括本人落實(shí)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)部安排,參與其他方面工作、學(xué)習(xí)、會(huì)議等具體情況。
二、xx信用社總體風(fēng)險(xiǎn)情況(重點(diǎn)匯報(bào)信用風(fēng)險(xiǎn)情況,主要指新增貸款風(fēng)險(xiǎn)情況,存在的問題;同時(shí)要簡要匯報(bào)操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等整體風(fēng)險(xiǎn)情況)
三、存在的問題
四、工作建議
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