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      2. 銀行自查報(bào)告

        時(shí)間:2023-07-13 08:03:32 自查報(bào)告 我要投稿

        【精品】銀行自查報(bào)告

          隨著個(gè)人的文明素養(yǎng)不斷提升,報(bào)告的用途越來越大,我們在寫報(bào)告的時(shí)候要注意涵蓋報(bào)告的基本要素。寫起報(bào)告來就毫無頭緒?以下是小編幫大家整理的銀行自查報(bào)告,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。

        【精品】銀行自查報(bào)告

          銀行自查報(bào)告 篇1

          根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》及省、市行通知要求,我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,充分認(rèn)識到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性,并按照自查文件要求,結(jié)合我行實(shí)際情況,積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作,并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全,以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

          一、落實(shí)相關(guān)制度情況

          經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求,結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度,突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度,發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行,逐級及時(shí)上報(bào),確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低,在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議,并對各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作有效開展,確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。

          二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況

          我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組,以支行責(zé)任人為組長,分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓,層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。

          三、輿情管理工作情況

          落實(shí)輿情“零報(bào)告”制度,定期不定期的`對我行在當(dāng)?shù)厣鐣?huì)各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò)信息進(jìn)行監(jiān)測、分析聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情,有效防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。我行高度重視客戶投訴,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組定期對客戶投訴的共性問題進(jìn)行分析梳理,嚴(yán)格按照處罰制度處理我行有責(zé)任的相關(guān)人員,并督促被投訴人員及部門限期整改,定期對整改情況進(jìn)行檢查。

          四、聲譽(yù)事件分析情況

          我行對20xx年以來我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示,金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要,我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及管理制度外,還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查,對信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警,發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任,最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。

          通過此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,并特別加強(qiáng)對重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查,加大對聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度,從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。

          銀行自查報(bào)告 篇2

          成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來,在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理,結(jié)合我行目前情況,針對柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

          1、針對營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

          我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式,現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天,非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度,嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄,以及詳細(xì)的工作日志記錄,尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

         。1)營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼;

          (2)未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外);

         。3)未存在沒有履行交接手續(xù),將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用;

          (4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金,或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

          (5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū);

          (6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼;

          (7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋;

         。8)未存在借銀行名義私自代客理財(cái);

         。9)未存在私自泄露、修改客戶信息;

         。10)未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

          2、針對授權(quán)人員十嚴(yán)禁

          我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度,綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下,轉(zhuǎn)賬20萬以下。

         。1)授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章;

          (2)未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作;

         。3)未存在將賬號密碼交他人授權(quán);

         。4)未存在擅自墊款、壓款,違規(guī)使用內(nèi)部賬戶,授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作;

         。5)對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進(jìn)行了注銷;

         。6)按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品,對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱,每周查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查;(7)對柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理;

         。8)未存在弄虛作假,違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息;

         。9)未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密;

         。10)無案件發(fā)生,未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

          3、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

         。1)未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù),干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé);

         。2)未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù);

          (3)未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng);

          (4)未存在個(gè)人名章、賬號密碼交給他人使用;

         。5)按規(guī)定的頻率和方法查庫,每月查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱;

          (6)未存在違規(guī)攬存;

         。7)未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密;

         。8)未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書;

         。9)未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫;

         。10)未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

          4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺,暫無分散管理模式的自助設(shè)備,嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件,將每臺現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理,自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理,密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況,我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄,從開業(yè)至今,設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張,尚未出現(xiàn)吞鈔情況,吞卡卡號:6221533630000140166,屬于他行卡,我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日,已于20xx年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部;我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。

          (1)所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行;

          (2)未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù);

         。3)同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管,鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改;

         。4)進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下;

          (5)未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后,不按規(guī)定將鑰匙入庫(柜)保管;

         。6)每周對自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫;

         。7)清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致;

         。8)加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè);

         。9)未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱;

         。10)對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份,并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

          5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

          我行現(xiàn)有對公開戶戶,其中基本戶戶,一般戶戶,保證金專用賬戶戶。

          (1)受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件,還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存,通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存;

         。2)受理單位新開戶時(shí)均由雙人上門核實(shí),查看是否與開戶單位提供的資料相符,在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請開戶單位的'招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料;

         。3)未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕;

         。4)針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶,在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí),必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證,未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況;

         。5)未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算;

         。6)設(shè)立專人負(fù)責(zé)對賬管理,建立按季度對賬制度,尚無單位到對賬期,未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進(jìn)行對賬;

         。7)未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗(yàn)印;

          (8)未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬;

         。9)未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃;

         。10)關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶,并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理,現(xiàn)無上門收款賬戶。

          6、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理

          我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理,對開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字,同時(shí)需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符,出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的,需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存,授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶,均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。

          7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

          8、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患

          我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度,認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神,及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告,并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時(shí),必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票,并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容,熱線驗(yàn)證時(shí)間,單位聯(lián)系人等信息,并錄音留存,嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。

          9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

          以上為我行的自查情況,請領(lǐng)導(dǎo)指示。

          銀行自查報(bào)告 篇3

          為全面、客觀地反映金融機(jī)構(gòu)安全防范情況,根據(jù)《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評估工作實(shí)施方案的通知》的要求,我行及時(shí)組建安全檢查小組,按照通知要求的檢查方法,結(jié)合實(shí)際情況,對網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施及環(huán)境等各方面進(jìn)行了全面的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

          安全檢查小組:組長:XXX副組長:XXX成員:XXXXXX

          XXX安全檢查辦公室設(shè)在行長辦,定期對營業(yè)場所、業(yè)務(wù)庫、自助設(shè)備、運(yùn)鈔、消防、計(jì)算機(jī)

          一、營業(yè)場所:

          (一)物防設(shè)施

          1、二層以下窗戶已安裝金屬防護(hù)欄或相應(yīng)防護(hù)措施。

          2、網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護(hù)門或防盜安全門,

          且符合相關(guān)的安全標(biāo)準(zhǔn)。

          3、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)出入口均已安裝金屬防護(hù)門,且能正常使用。

          4、營業(yè)場所外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。

          5、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門,能正常使用。

          6、現(xiàn)金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu),柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。

          7、現(xiàn)金出納柜臺上方安裝了透明防護(hù)板。

          8、現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透明防護(hù)板有檢測合格報(bào)告,安裝形式符號標(biāo)準(zhǔn),且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標(biāo)準(zhǔn)。

          9、現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置和收銀槽長寬高符合要求。

          10、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)場所均已配備衛(wèi)生設(shè)施。

          11、營業(yè)場所已配備應(yīng)急照明設(shè)備且安好可用。

          12、網(wǎng)點(diǎn)已配備自衛(wèi)器材。

         。ǘ┘挤涝O(shè)施

          1、監(jiān)控設(shè)備

          (1)營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。(2)營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置,且實(shí)時(shí)監(jiān)控各區(qū)域人員活動(dòng)情況及現(xiàn)金區(qū)域的現(xiàn)金支付交易全過程。

          (3)營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放錄像能清晰分辨出入大門人員體貌特征。

          (4)網(wǎng)點(diǎn)錄像資料保存期均在30天以上。2、報(bào)警及其他技防設(shè)施網(wǎng)點(diǎn)具備與公安110報(bào)警服務(wù)臺報(bào)警聯(lián)網(wǎng)條件且安裝了與公安機(jī)關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報(bào)警裝置。

          二、業(yè)務(wù)庫安全

          (一)實(shí)體防范

          1、庫區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置有保護(hù)措施且置于有效監(jiān)控范圍。

          2、出入庫房門的`通道為單一設(shè)置。

          3、庫房結(jié)構(gòu)墻體已達(dá)到相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)。

          4、金庫門和庫門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)。

          5、三類以上庫房通往金庫門的唯一通道已設(shè)置防控隔離門,且防護(hù)等級符合要求。

         。ǘ┘夹g(shù)防范

          1、入侵報(bào)警系統(tǒng)能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件。

          2、報(bào)警控制主機(jī)和線路未裸露,具有防破壞報(bào)警功能。

          3、營業(yè)場所已采用2種以上向外報(bào)警傳輸方式。

          4、報(bào)警裝置有備用電源,能保證在斷電后系統(tǒng)供電時(shí)間

          5、報(bào)警系統(tǒng)布防、撤防、報(bào)警、故障等信息的存儲時(shí)間均在30天以上。

          6、庫房內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放錄像能清晰顯示人員在庫內(nèi)活動(dòng)的全過程及庫內(nèi)所存放物品。

          7、庫房外的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動(dòng)情況及面部特征。

          8、啟動(dòng)緊急警報(bào)裝置時(shí)能同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置。

          9、守庫室的回放錄像能清晰顯示守庫人員活動(dòng)情況。

          10、清分整點(diǎn)場地在每個(gè)清分臺安裝了攝像機(jī)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)控和錄像,回放錄像能清晰顯示交接、清點(diǎn)、打捆等操作全過程。

          11、裝卸區(qū)及出入庫交接場地的回放錄像能清晰顯示運(yùn)鈔車停放、護(hù)衛(wèi)及提款箱交接等進(jìn)出庫區(qū)全過程。

          12、視頻監(jiān)控資料保存時(shí)間均在30天以上。

          13、實(shí)行遠(yuǎn)程監(jiān)控的業(yè)務(wù)庫房隔離門出入口控制裝置具有接受遠(yuǎn)程控制和實(shí)時(shí)授權(quán)功能。

          14、聲音資料保存時(shí)間均在30天以上。

          15、實(shí)行異地值守的業(yè)務(wù)庫具備全方位防護(hù),且將入侵報(bào)警、視頻安防監(jiān)控及出入口控制、廣播對講等各子系統(tǒng)接入業(yè)務(wù)庫報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心,能實(shí)施遠(yuǎn)程管理、控制。

          16、業(yè)務(wù)庫報(bào)警監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)中心功能較為齊備。

         。ㄈ┍镜厥貛焓曳婪

          1、本地守庫室設(shè)置有衛(wèi)生設(shè)施。

          2、守庫室外安裝有照明燈,配備應(yīng)急照明設(shè)備及自衛(wèi)器材。3、守庫室配備有對外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備,已安裝緊急報(bào)警按鈕。

          三、自助設(shè)備安全

          (一)自助設(shè)備安全

          1、已安裝報(bào)警裝置,且能對撬盜和破壞事件進(jìn)行探測報(bào)警。2、視頻監(jiān)控裝置能對交易時(shí)客戶的正面圖像、進(jìn)/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程的圖像進(jìn)行實(shí)時(shí)錄像。

          3、回放錄像能清晰辨別客戶的面部特征、進(jìn)/出鈔過程、現(xiàn)金裝填過程操作人員活動(dòng)情況。

          4、已加裝具有防窺視功能裝置,已設(shè)置相對獨(dú)立的用戶操作區(qū)域。

          5、能通過顯示屏顯示必要地安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話。

         。ǘ┳灾y行安全

          1、獨(dú)立的裝填現(xiàn)金區(qū)安裝了入侵報(bào)警探測裝置,具備入侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能。

          2、安裝了視頻監(jiān)控裝置對進(jìn)入自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄,回放圖像能清晰顯示進(jìn)出人員體貌特征。

          四、運(yùn)鈔安全

          1、使用專用運(yùn)鈔車運(yùn)鈔及雙人以上武裝押運(yùn)。

          2、已制定押運(yùn)途中突發(fā)事件處置預(yù)案。

          3、押運(yùn)員熟悉突發(fā)事件押運(yùn)處置預(yù)案、責(zé)任分工明確。

          4、押運(yùn)員押運(yùn)操作行為規(guī)范,警惕性較高。

          5、運(yùn)鈔登記手續(xù)齊全。

          6、押運(yùn)員押運(yùn)過程中穿防彈衣、戴頭盔。

          7、押運(yùn)員站位能全方位警戒。

          8、運(yùn)鈔車交接款?课恢煤侠。

          9、運(yùn)鈔?考敖唤涌钸^程能夠全程錄像。10、運(yùn)鈔車內(nèi)有通訊、報(bào)警、消防設(shè)備。

          11、押運(yùn)過程中不曾有司機(jī)下車及車輛熄火現(xiàn)象。

          五、消防安全

          1、建立了領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)的逐級防火責(zé)任制。

          2、已明確逐級防火負(fù)責(zé)人職責(zé)、已明確崗位防火責(zé)任人。

          3、已為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費(fèi)和組織保障。

          4、職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)。

          5、設(shè)立兼職的防火安全人員。

          6、建立健全了各項(xiàng)消防安全制度。

          7、按照國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。

          8、能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效。

          9、能保證消防疏散通道暢通。

          10、有消防安全檢查、巡查,和消防安全就礙于培訓(xùn)記錄。

          11、對火災(zāi)能及時(shí)發(fā)現(xiàn)且發(fā)現(xiàn)后及時(shí)消除。

          12、一年內(nèi)組織開展消防安全宣傳教育和培訓(xùn)在2次以上。

          13、制定了滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練。

          14、建立健全了消防檔案。

          15、對建筑消防設(shè)施進(jìn)行定期的消防檢測。

          六、計(jì)算機(jī)安全

         。ㄒ唬I業(yè)場所計(jì)算機(jī)安全

          1、營業(yè)場所計(jì)算機(jī)室安裝了防盜安全門并且與110報(bào)警服務(wù)臺相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置,能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。

         。ǘ⿺(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心安全

          1、數(shù)據(jù)交換和處理中心計(jì)算機(jī)機(jī)房在建筑物內(nèi)設(shè)置為獨(dú)立區(qū)域。

          2、獨(dú)立設(shè)置的計(jì)算機(jī)中心進(jìn)行封閉式管理且設(shè)置周界報(bào)警探測裝置。

          3、有專人值守、記錄出入人員情況。

          4、防水、防盜、監(jiān)控、報(bào)警設(shè)施健全。

          5、有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。

          6、設(shè)立兼職計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全管理人員。

          7、機(jī)房工作人員熟悉滅火、防水等相關(guān)操作。

          8、有專門的設(shè)備檔案備查資料。

          9、能及時(shí)更換計(jì)算機(jī)的口令或密鑰。

          10、有防雷接地等必要防護(hù)。

          11、機(jī)房有專用滅火設(shè)施。

          12、成立了計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)領(lǐng)導(dǎo)小組切制定了計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)突發(fā)事件處置預(yù)案。

          七、  八、案件防范

          1、一年內(nèi)對員工進(jìn)行法律法規(guī)教育以及業(yè)務(wù)規(guī)范學(xué)習(xí)在2次以上。

          2、兩年內(nèi)我行無內(nèi)部人員違法犯罪。

          3、兩年內(nèi)發(fā)生的我行無盜搶案件。

          4、兩年內(nèi)我行無重特大盜搶案件。

          5、兩年內(nèi)我行無因?yàn)^職或違規(guī)操作等引發(fā)詐騙案件。

          6、我行嚴(yán)格執(zhí)行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度。

          7、我行有防范案件預(yù)案。

          8、我行嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)案件報(bào)告制度規(guī)定。

          9、我行及時(shí)向員工開展案例警示教育。

          10、我行嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序。

          九、安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作

          1、單位負(fù)責(zé)人定期召開會(huì)議研究安全保衛(wèi)工作,查找安全防范工作隱患并研究解決問題;保衛(wèi)工作有領(lǐng)導(dǎo)班子成員分管。

          2、我行設(shè)立了專職保衛(wèi)機(jī)構(gòu)。

          3、營業(yè)場所配置了專職保衛(wèi)人員。

          4、我行安全防范設(shè)施建設(shè)資金不存在重大缺口。

          5、我行建立了保衛(wèi)工作考核、評比和獎(jiǎng)懲機(jī)制。

          6、我行開展了安全檢查、考核、評比工作,且獎(jiǎng)懲分明。

          7、對公安機(jī)關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,我行作出及時(shí)整改。

          8、我行不斷完善和健全安全防范規(guī)章制度,及處置突發(fā)事件預(yù)案。

          9、我行按時(shí)簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書。

          10、營業(yè)場所有日常安全檢查記錄。

          11、業(yè)務(wù)庫門鑰匙和密碼執(zhí)行單線交換、分別保管。

          12、我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消防器材,了解安全防范制度,熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處置方法。通過此次安全評估自查,使我行員工進(jìn)一步提高了相關(guān)的安全防范意識,從而將安保工作責(zé)任到人、落實(shí)到位。今后我行將加大對安全教育的學(xué)習(xí)力度,做到警鐘長鳴、防患于未然,為我行的健康發(fā)展提供有力的安全保障,確保我行各項(xiàng)生產(chǎn)經(jīng)營持續(xù)、安全的運(yùn)行。

          銀行自查報(bào)告 篇4

          一、加強(qiáng)組織,深入學(xué)習(xí)。

          我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng),明確了崗位工作職責(zé),在各級領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下,所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件,包括:《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》(銀協(xié)發(fā)202041號)、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等,做到人人熟知,深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練,強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng),從細(xì)節(jié)著手,立足長遠(yuǎn),從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作,通過軟環(huán)境的改善,樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

          二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

          1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡,雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定,但重視程度還不夠,思想認(rèn)識有待于進(jìn)一步提高。

          2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣,業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多,致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢,客戶等待時(shí)間長,影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

          3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上,還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

          4、在工作環(huán)境上還需要大力改善,使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

          三、下一步工作打算及措施

          一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ),突出服務(wù)規(guī)范,提高服務(wù)水平。對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中,充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶,進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

          二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力,突出服務(wù)創(chuàng)造效益,做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息,在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí),一些潛在中高端客戶被挖掘出來,通過想客戶所想,讓客戶得到了超過期望的服務(wù),讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí),也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。

          三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋,錄像點(diǎn)評、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施,使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓,將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

          從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束,從年初到年末,我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語,到現(xiàn)在的站立服務(wù),無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而,怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩,讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣,而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀,這一問題值得我去認(rèn)真思考。

          一個(gè)行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的,需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得,而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝,這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬,影響了整個(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的`各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究,經(jīng)過自己的理解之后,讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來,讓總行和分行放心,讓領(lǐng)導(dǎo)省心,讓客戶舒心。

          在服務(wù)上,我個(gè)人也存在著不足,例如午休時(shí)沒有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù),再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了,還沒等我來得及說完“感謝光臨,請收好,再見!”在今后的工作中,我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處,讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處,我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情,用心服務(wù),真誠服務(wù),堅(jiān)持“想”客戶之所求,急客戶之所需,排客戶之所憂”,為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù),做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體,給客戶留下良好的印象,贏得客戶的信任。

          銀行自查報(bào)告 篇5

          縣聯(lián)社稽核監(jiān)察科:

          根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于開展金融統(tǒng)計(jì)大檢查的通知》南銀發(fā)[20xx]127號要求,在****聯(lián)社的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)部署下,我社迅速成立了金融統(tǒng)計(jì)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由主任***擔(dān)任組長,副主任****、委派會(huì)計(jì)***為副組長,轄內(nèi)各成員積極參與配合,針對我社20xx年以來的金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的情況、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況以及統(tǒng)計(jì)工作的管理情況進(jìn)行了系統(tǒng)而全面的自查和分析,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:

          一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

          通過對20xx年以來科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)(包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、信貸臺賬、貸款明細(xì)賬等)的自我檢查,認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。

          1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料,更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。

          2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄,統(tǒng)計(jì)臺賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對基本一至,數(shù)據(jù)差異不大。

          3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增,虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。

          4、未強(qiáng)迫或授意統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。

          二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況。

          1、認(rèn)真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等法律、法規(guī)。

          2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的'金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法,并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

          3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本社金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

          三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

          1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。我社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由聯(lián)社委派會(huì)計(jì)熊民敏負(fù)責(zé),轄內(nèi)各成員積極配合提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和上報(bào)金融工作動(dòng)態(tài)。

          2、日常報(bào)表操作情況。經(jīng)查,所報(bào)營業(yè)報(bào)表、資產(chǎn)負(fù)債表、業(yè)務(wù)狀況表、不良貸款統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送至聯(lián)社相關(guān)科室,各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

          四、存在的問題及整改措施

          (一)存在的問題:

          1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

          2、但由于人員缺乏,一直以來統(tǒng)計(jì)崗均由委派會(huì)計(jì)兼任,沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗,配備專職統(tǒng)計(jì)人員。

          3、我社對統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)還不到位,對金融統(tǒng)計(jì)知識的更新較慢,加之員工由于忙于各自日常工作中的事情,對統(tǒng)計(jì)工作的認(rèn)識不能真正地重視起來。

          (二)針對以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。

          1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。建議縣聯(lián)社制定符合農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)操作方法,確保統(tǒng)計(jì)工作的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。

          2、加快隊(duì)伍建設(shè)。建議由縣聯(lián)社統(tǒng)一指派和領(lǐng)導(dǎo),給每個(gè)基層信用社配備一名專職的統(tǒng)計(jì)人員,定期組織統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)知識,加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵,提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì),保證基層信用社統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備性、真實(shí)性。

          3、提高認(rèn)識,明確職責(zé),依法統(tǒng)計(jì),確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。對轉(zhuǎn)發(fā)的人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度切實(shí)的貫徹執(zhí)行,確保人人懂統(tǒng)計(jì),實(shí)事求數(shù)據(jù)。

          ***信用社

          二一年七月二十三日

          銀行自查報(bào)告 篇6

          根據(jù)xxx消防大隊(duì)對我公司出具的消防隱患整改意見書內(nèi)容,經(jīng)公司高層研究決定,在資金及其困難的情況下,我公司抽調(diào)二期工程建設(shè)資金,來建設(shè)和完善廠區(qū)消防設(shè)施,具體內(nèi)容如下:

          一、 在20xx年10月10日前,建好消防控制系 統(tǒng)及配套聲光報(bào)警和廣播系統(tǒng),完善車間內(nèi)各類疏散標(biāo)識及應(yīng)急燈光設(shè)施;

          二、 在20xx年9月30日前,規(guī)劃好消防水池 和水泵的規(guī)劃定位,20xx年10月30日前建設(shè)完成;

          三、 在20xx年10月30日前,根據(jù)消防大隊(duì)的 意見增加和改造車間外部消防栓,保證消防栓相互間隔合理。

          另外根據(jù)產(chǎn)業(yè)區(qū)管委會(huì)和商務(wù)局領(lǐng)導(dǎo)以及公安局 王書記的`意見,任命一位專職副總,主抓消防安全,下設(shè)固定辦公機(jī)構(gòu);抽調(diào)本廠男性員工成立廠區(qū)義務(wù)消防隊(duì),定期培訓(xùn)和演練;車間內(nèi)每個(gè)班組設(shè)專職安全員,保證突發(fā)事故人員疏散的安全。

          銀行自查報(bào)告 篇7

          6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)后,我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視,及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財(cái)發(fā)[20xx]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的通知精神,在安排專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的同時(shí),嚴(yán)格對照文件要求進(jìn)行專項(xiàng)檢查自糾自查工作,F(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下:

          一、領(lǐng)導(dǎo)重視,落實(shí)責(zé)任。

          部領(lǐng)導(dǎo)班子對政府采購工作非常重視,經(jīng)專題研究,明確該項(xiàng)工作由分管財(cái)務(wù)的副部長xxx負(fù)責(zé),日常具體工作由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)。在日常財(cái)務(wù)管理中,部領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常在部務(wù)會(huì)、支部會(huì)議上,多次強(qiáng)調(diào)各項(xiàng)物資采購要嚴(yán)格遵照政府采購有關(guān)規(guī)定執(zhí)行,決不允許出現(xiàn)化整為零、規(guī)避政府采購的行為;在業(yè)務(wù)方面要求財(cái)務(wù)人員經(jīng)常向區(qū)政府采購中心請教、學(xué)習(xí),向會(huì)計(jì)核算中心領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)帳組工作人員學(xué)習(xí),不斷強(qiáng)化程序意識、節(jié)約意識;在日常具體工作中,領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常提醒經(jīng)辦人員,要嚴(yán)格按照政府采購法的要求進(jìn)行物資采購,杜絕圖方便而改變采購方式的行為出現(xiàn)。

          二、完善政府采購管理制度。

          部領(lǐng)導(dǎo)班子科學(xué)統(tǒng)籌,本著節(jié)約的原則,在每年年底定出下一年度預(yù)算,采購活動(dòng)嚴(yán)格控制在預(yù)算范圍內(nèi)。每項(xiàng)具體采購工作由各科室根據(jù)辦公需要和上級有關(guān)政策提出申請,經(jīng)主管科室的部領(lǐng)導(dǎo)閱示后,提交部務(wù)會(huì)研究確定。

          三、嚴(yán)格管理,規(guī)范操作。

          我們自覺堅(jiān)持采購程序,部務(wù)會(huì)研究同意采購后,由財(cái)務(wù)人員負(fù)責(zé)在區(qū)政府采購中心按《采購法》要求具體辦理。對每一項(xiàng)政府采購業(yè)務(wù),我們嚴(yán)格按照政府采購法和政府采購業(yè)務(wù)指南的程序進(jìn)行上報(bào),根據(jù)區(qū)采購中心批準(zhǔn)的`采購方式、金額進(jìn)行下一步的采購。到目前為止,我部在執(zhí)行政府采購政策方面沒有出現(xiàn)違規(guī)或違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律現(xiàn)象發(fā)生。

          四、完善檔案管理。

          對每次采購活動(dòng)的采購資料,財(cái)務(wù)人員能及時(shí)進(jìn)行整理歸檔。

          銀行自查報(bào)告 篇8

          為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開展專項(xiàng)保密檢查的通知》的要求,我單位立即行動(dòng),認(rèn)真按照規(guī)定對保密工作進(jìn)行了專項(xiàng)檢查,并將自查情況報(bào)告如下:

          一、強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo),全面落實(shí)保密工作責(zé)任。

          為加強(qiáng)對保密工作的領(lǐng)導(dǎo),我單位根據(jù)實(shí)際情況,明確了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人。由保密工作直接負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)涉密文件的接收、整理、歸檔和銷毀等工作。為確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位,我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標(biāo)責(zé)任制考核范圍,作為年終評先獎(jiǎng)優(yōu)的重要內(nèi)容,極大地增強(qiáng)了全體工作人員的保密責(zé)任感。

          二、多措并舉,全力確保涉密信息安全。

          一是加強(qiáng)計(jì)算機(jī)管理工作。

          指定專人從事計(jì)算機(jī)保密管理工作,所有計(jì)算機(jī)都設(shè)置了開機(jī)密碼,并能作到定期更換,同時(shí)明確非涉密單機(jī)不得處理涉密信息。對于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動(dòng)硬盤等)的管理,采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放,嚴(yán)禁攜帶存有涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件,形成了良好的安全保密環(huán)境。

          二是落實(shí)保密制度,嚴(yán)格規(guī)范管理。

          認(rèn)真貫徹執(zhí)行上級保密部門的有關(guān)規(guī)定和要求,全面執(zhí)行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規(guī)定》及其它的規(guī)章制度,涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節(jié)做到登記明確、手續(xù)清楚,不擅自擴(kuò)大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷毀工作做了具體要求,嚴(yán)格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷毀程序。嚴(yán)格涉密信息流轉(zhuǎn)的規(guī)范性,對上網(wǎng)信息嚴(yán)格審查、嚴(yán)格控制、嚴(yán)格把關(guān),做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。

          三是加大督促檢查力度,堵塞管理漏洞。

          了對計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)保密工作的督促檢查,采取自查與抽查相結(jié)合,常規(guī)檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合等方式,對計(jì)算機(jī)及其網(wǎng)絡(luò)管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò)的'建設(shè)和使用情況以及涉密計(jì)算機(jī)、涉密網(wǎng)絡(luò)采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查,確保不出失密、泄密等問題。

          四是狠抓保密工作人員的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。

          及時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)上級關(guān)于加強(qiáng)保密工作的文件精神,積極組織參加各類培訓(xùn),通過多種途徑來學(xué)習(xí)、宣傳《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機(jī)關(guān)公文處理?xiàng)l例》、《國家行政機(jī)關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規(guī),運(yùn)用典型事例開展保密教育,使全體人員的保密意識明顯提高,極大地推動(dòng)了保密工作的順利開展。

          三、以檢查為契機(jī),建立保密工作長效機(jī)制。

          經(jīng)過專項(xiàng)檢查,我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導(dǎo)和直接責(zé)任人,涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò)都由專人負(fù)責(zé),不存在移動(dòng)存儲介質(zhì)留有涉密內(nèi)容的情況,全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專項(xiàng)檢查為契機(jī),進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作管理措施,盡快建立保密工作規(guī)章制度。

          銀行自查報(bào)告 篇9

        省聯(lián)社XXX辦事處:

          根據(jù)《XXX銀監(jiān)局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)自查的通知》(贛銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]XX7號)文件精神,以及《XXX省農(nóng)村信用社(農(nóng)商銀行)存款業(yè)務(wù)檢查工作實(shí)施方案》要求,我聯(lián)社于20xx年8月1日至8月28日開展了銀監(jiān)會(huì)提出的關(guān)于對制度建設(shè)等“二十條”存款業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行了全面檢查工作,現(xiàn)就工作開展情況匯報(bào)如下:

          一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、精心組織

          (一)為了確保我縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)自查工作的有序開展,縣聯(lián)社成立了以理事長為組長,其他班子成員為副組長,各科室負(fù)責(zé)人為成員的工作領(lǐng)導(dǎo)小組,領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察科,負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)各部門,班子成員帶隊(duì)下鄉(xiāng)到各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),自查工作全面開展。為確保工作落到實(shí)處,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)督導(dǎo)和檢查工作小組,由分管領(lǐng)導(dǎo)包片負(fù)責(zé)對各部門、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作開展情況的現(xiàn)場檢查和督導(dǎo)。

          (二)制定了《XXX縣農(nóng)村信用社存款業(yè)務(wù)檢查工作實(shí)施方案》(]XX農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]XX號),明確了此次活動(dòng)的工作目標(biāo)與要求,具體實(shí)施的時(shí)間與步驟。

          二、工作的開展情況

          按照市辦工作實(shí)施方案要求,由監(jiān)事長帶隊(duì),抽調(diào)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、稽核監(jiān)察等部門人員,成立檢查工作小組,機(jī)關(guān)各科室、部門負(fù)責(zé)對本部門包片網(wǎng)點(diǎn)的檢查工作,對全縣]XX個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)逐一開展了檢查。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人,指定了專人負(fù)責(zé)如實(shí)填報(bào)檢查附表,及時(shí)形成自查報(bào)告,并對檢查報(bào)表數(shù)據(jù)的真實(shí)性與完整性負(fù)責(zé)。同時(shí),由各班子成員根據(jù)各自包片網(wǎng)點(diǎn)帶隊(duì)深入基層網(wǎng)點(diǎn)督促指導(dǎo)。在檢查過程中,及時(shí)梳理存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患,標(biāo)本兼治提出整改意見和具體整改措施,確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及時(shí)排除。本次存款業(yè)務(wù)檢查主要是對以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)排查:

          1、制度建設(shè):一是存取款業(yè)務(wù)制度。對于超過5萬(含5萬)大額存取款現(xiàn)金進(jìn)行預(yù)約登記制度,超過10萬(含10萬)大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報(bào)聯(lián)社計(jì)劃信貸科審批,超過20萬(含20萬)大額支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)上報(bào)聯(lián)社計(jì)劃信貸科及分管領(lǐng)導(dǎo)審批,并預(yù)留客戶身份信息。對于辦理開戶必須提供本人及其代理人身份證件。各項(xiàng)存取業(yè)務(wù)均建立了完善的業(yè)務(wù)操作流程和內(nèi)控制度,有效防范了存取冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。二是“四項(xiàng)制度”。對重要崗位人員強(qiáng)制輪崗(休假)、干部交流、親屬回避、員工親屬經(jīng)商辦企業(yè)等情況進(jìn)行全面檢查,對員工異常行為的監(jiān)測分析情況及對“九種人”監(jiān)督情況進(jìn)行檢查,按照“四項(xiàng)制度”規(guī)定逐一進(jìn)行排查,截止]XX月末,我社共有員工]XX人,]XX人待崗,在崗人員]XX人,根據(jù)在同一部門同一崗位任職達(dá)五年的網(wǎng)點(diǎn)(含分社)的主任和科室負(fù)責(zé)人必須交流,在同一崗位任職達(dá)三年的會(huì)計(jì)和信貸員必須交流,對在同一網(wǎng)點(diǎn)工作滿一年的柜員必須輪崗的原則,截止到報(bào)告日,共計(jì)對XX人進(jìn)行了干部交流,XX人進(jìn)行了輪崗,XX人實(shí)施了強(qiáng)制休假,XX名員工進(jìn)行了親屬回避。

          2、崗位設(shè)臵:我聯(lián)社共有員工XX人,XX人待崗,在崗人員XX人,其中正股級干部XX人,副股級干部XX人,委派會(huì)計(jì)XX人,信貸員XX人,柜員XXXX人,科員XX人;鶎泳W(wǎng)點(diǎn)設(shè)有主任1人、委派會(huì)計(jì)1人、信貸員1-2人、柜員2-3人,崗位職責(zé)清晰,業(yè)務(wù)流程科學(xué)。根據(jù)不同業(yè)務(wù)能力和崗位要求,各基層網(wǎng)點(diǎn)柜員、信貸員崗位設(shè)定了一級權(quán)限2名,三級權(quán)限1名,主任和委派會(huì)計(jì)權(quán)限為四級,符合我縣實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防范要求,有效達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)有效制約和控制。

          3、存款考核與問責(zé)機(jī)制:聯(lián)社制定了存款考核方案,按月對每個(gè)員工進(jìn)行考核,并與績效工資掛鉤。在網(wǎng)點(diǎn)大廳內(nèi)重要的醒目位臵掛有《XXX省農(nóng)村信用社“二十條禁令”》和《七不準(zhǔn)規(guī)定公示牌》等規(guī)章制度宣傳牌,有效的做到了客戶對網(wǎng)點(diǎn)工作人員的監(jiān)督,防止工作人員違規(guī)等經(jīng)營現(xiàn)象發(fā)生,產(chǎn)生不良的社會(huì)影響,損壞農(nóng)信社社會(huì)形象。

          4、賬戶管理方面:按照“網(wǎng)點(diǎn)排查100%、賬戶排查100%、資金排查100%”的要求,對全縣所有網(wǎng)點(diǎn)的單位結(jié)算賬戶開銷戶管理、支付結(jié)算管理、印鑒管理、對賬管理、異常交易行為等方面開展全面合規(guī)檢查。截至20xx年8月底,在檢查的XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中,有XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)有對公存款賬戶。檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題有賬戶資料不全、開戶單位名稱與開戶許可證不符、印鑒卡與開戶申請書上的印章不同。針對上述檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,已責(zé)成相關(guān)責(zé)任人及時(shí)整改,現(xiàn)已全部整改到位。同時(shí),對于個(gè)人結(jié)算賬戶我網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格實(shí)行實(shí)名制操作辦理,并對有效身份證件實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查,堅(jiān)決杜絕假冒名等無效身份證件進(jìn)行辦理開戶業(yè)務(wù),防止虛假賬戶,損壞客戶利益。

          5、對賬情況:針對銀企對賬問題,聯(lián)社專門成立了對賬中心,該中心人員不負(fù)責(zé)記賬,按照與客戶簽訂的協(xié)議,每月或每季發(fā)出對賬單與客戶對賬,能做到對賬、記賬崗位分離,并能雙人交叉對賬。針對對公存款賬戶,我聯(lián)社均免費(fèi)為客戶提供了短信簽約服務(wù),有效防范了資金風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。

          6、現(xiàn)金庫房管理方面:各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)有庫柜員一名,網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行每月會(huì)計(jì)查庫不得少于4次,網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人查庫不得少于2次制度,其中月底網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必查,月中抽查;每日主辦會(huì)計(jì)要實(shí)行卡把兩次,對柜員尾箱賬實(shí)、賬賬要予以監(jiān)督核對;按照各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際需求,對每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金明確的限定額度,并監(jiān)督及時(shí)上介,保障了網(wǎng)點(diǎn)正常運(yùn)營和現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)防范;對于柜員之間相互調(diào)劑現(xiàn)金,提出了各網(wǎng)點(diǎn)委派會(huì)計(jì)簽字授權(quán)制度;庫房堅(jiān)持實(shí)行雙人管庫、同進(jìn)同出、定期更換密碼等制度。

          7、重要空白憑證管理方面:建立了重要空白憑證領(lǐng)用登記簿,重要空白憑證和有價(jià)單證使用(銷號)登記簿,詳細(xì)記錄了每一張重要憑證的入庫、出庫、領(lǐng)取、銷號、作廢等記錄,建立起百福卡等重要空白銷號臺帳,做到了重要空白憑證科學(xué)規(guī)范管理;并要求網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每月不得少于2次對庫柜員保管的重要空白憑證進(jìn)行檢查,保證網(wǎng)點(diǎn)的重要憑證的安全性和完整性。同時(shí),在未使用重要空白憑證管理上,不得允許柜員等員工事先在重要空白憑證上先預(yù)留網(wǎng)點(diǎn)公章等章印,切實(shí)防止重要空白憑證流出網(wǎng)點(diǎn),導(dǎo)致點(diǎn)經(jīng)濟(jì)利益風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

          8、印、證分管制度等方面:由領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)到各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)突擊檢查,各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均能將各類業(yè)務(wù)用章及個(gè)人名章保管妥善,沒有長期不用且未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;不存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;印章名稱與《金融許可證》名稱相符;柜員、會(huì)計(jì)休假時(shí)辦理了交接、登記手續(xù)。

          9、大額款項(xiàng)支付管理方面:聯(lián)社建立了5萬以上(含)支取提起預(yù)約制度和臺帳登記制度,對于大額存取,客戶必須提供有效身份證件才能予以辦理,對于超過現(xiàn)金10萬元或20萬元以上轉(zhuǎn)賬需聯(lián)社計(jì)劃信貸科和分管領(lǐng)導(dǎo)審批。網(wǎng)點(diǎn)辦理不同等額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí),實(shí)行了不同權(quán)限級別操作制度,5萬以下,實(shí)行一級柜員權(quán)限、5萬-20萬實(shí)行三級柜員權(quán)限、20萬以上實(shí)行四級權(quán)限管理制度,有效制約和防范現(xiàn)金等操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

          10、特殊業(yè)務(wù)處理方面:他人或單位查詢、扣劃或凍結(jié)存款賬戶時(shí),均要求經(jīng)辦人員(兩人以上)出示身份證、工作證及司法機(jī)關(guān)和其它有權(quán)部門出具的查詢、扣劃、凍結(jié)通知書,并復(fù)印了相關(guān)資料進(jìn)行登記;對于掛失當(dāng)事人和代理人均以通過公安部門身份核查系統(tǒng)的核查;操作人員嚴(yán)格按照授權(quán)、掛失等相關(guān)規(guī)定辦理,不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失業(yè)務(wù)。

          11、會(huì)計(jì)核算:按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則制定了存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理機(jī)制,按照省聯(lián)社規(guī)定會(huì)計(jì)科目進(jìn)行核算;經(jīng)排查,不存在賬外吸儲、賬外經(jīng)營問題;聯(lián)社每月對全縣網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了日均存款統(tǒng)計(jì),并與績效工資掛鉤;會(huì)計(jì)檔案均指定了專人保管,造冊登記,明確了各類會(huì)計(jì)檔案保管時(shí)限。

          12、存款業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度:針對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)生的存取款業(yè)務(wù),委派會(huì)計(jì)均能在當(dāng)日勾對流水,及時(shí)有效的做到了事后監(jiān)督檢查;并按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的`指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)200985號)要求,每季由財(cái)務(wù)和稽核部門分別對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查,下發(fā)整改通知書要求定期整改到位,整改情況與員工績效工資掛扣。

          13、存款業(yè)務(wù)IT系統(tǒng)建設(shè):目前辦理所有存取款業(yè)務(wù)均使用省聯(lián)社研發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),該系統(tǒng)涵蓋了所有結(jié)算賬戶辦理各類業(yè)務(wù)需求,并將數(shù)據(jù)報(bào)備省聯(lián)社;同時(shí),規(guī)定連接業(yè)務(wù)系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)不得與外網(wǎng)混用,否則處以紀(jì)律處分或行政處分等措施;針對辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況分析需要,省聯(lián)社研發(fā)了XXX省農(nóng)村信用社異常交易信息實(shí)時(shí)監(jiān)測管理系統(tǒng),實(shí)時(shí)對辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測,聯(lián)社稽核監(jiān)察科按月形成分析報(bào)告上報(bào)市辦。

          14、存款利率執(zhí)行情況:我網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率進(jìn)行經(jīng)營,不存在私自多付或少付利息現(xiàn)象,同時(shí),各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳顯眼位臵擺放利率電子顯示屏,讓社會(huì)實(shí)時(shí)參與和監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)存款利率執(zhí)行情況。

          15、違規(guī)吸收存款情況:經(jīng)查,各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不存在以循環(huán)質(zhì)押、貸款返存、傭金、贈(zèng)送貴重禮品和報(bào)銷費(fèi)用等方式爭攬存款的情況;不存在通過借款企業(yè)、資金掮客等不正當(dāng)手段吸收存款的情況;不存在直接或變相的高息攬儲現(xiàn)象;不存在公款私存、套取利息、壓單、壓票等違規(guī)行為;不存在期末通過不當(dāng)手段人為沖高存款問題,以及內(nèi)部員工違規(guī)攬儲現(xiàn)象。攬儲業(yè)務(wù)均按照中國人民銀行和銀監(jiān)會(huì)要求開展業(yè)務(wù)。

          XX、操作風(fēng)險(xiǎn)防控:聯(lián)社所有從業(yè)人員均接受了省聯(lián)社相關(guān)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),并取得了相關(guān)資質(zhì)證明,從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平較高,能適應(yīng)滿足業(yè)務(wù)水平的發(fā)展需要;柜面人員業(yè)務(wù)權(quán)限明確,分成了一級權(quán)限、三級權(quán)限和四級權(quán)限,無越權(quán)辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;由于網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)配有指紋進(jìn)入核心系統(tǒng),不需要定期更換密碼;所有員工調(diào)離崗位必須經(jīng)過聯(lián)社黨委會(huì),由辦公室下文并出具介紹信,待變動(dòng)人員交接結(jié)束后變更或注銷之前的業(yè)務(wù)權(quán)限。在辦理移交時(shí),聯(lián)社稽核監(jiān)察科人員負(fù)責(zé)監(jiān)交,明確責(zé)任認(rèn)定。

          17、案件防控工作:根據(jù)《XXX省銀監(jiān)局辦公室關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”活動(dòng)指導(dǎo)方案的通知》(贛銀監(jiān)辦發(fā)20xx36號)要求,我聯(lián)社于20xx年4月初至6月開展了“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”主題活動(dòng),聯(lián)社制定了《XXX聯(lián)社關(guān)于開展“銀行業(yè)案防建設(shè)提升年”活動(dòng)的實(shí)施方案》(橫農(nóng)信聯(lián)社字[20xx]39號),對轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)開展了全面檢查,并形成報(bào)告上報(bào)銀監(jiān)部門和上級主管部門,檢查各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均能按照銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”有關(guān)規(guī)定;聯(lián)社每季組織稽核監(jiān)察部門、會(huì)計(jì)部門對轄內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)開展檢查,檢查內(nèi)容涵蓋所有業(yè)務(wù);聯(lián)社每年組織兩次員工觀看案件防控教育警示片,同時(shí),要求所有員工學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的各類案件通報(bào),聯(lián)社始終堅(jiān)持“勤教育、嚴(yán)內(nèi)控、重防范、強(qiáng)監(jiān)督”的治社理念,扎扎實(shí)實(shí)地開展案件防范工作。

          18、安保措施:各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行了標(biāo)準(zhǔn)化改造,金庫設(shè)臵合理,取得了XXX省公安廳頒發(fā)的安全設(shè)施合格證件,以及消防部門的驗(yàn)收合格證明;網(wǎng)點(diǎn)裝有紅外線和遠(yuǎn)程等監(jiān)控,做到了網(wǎng)點(diǎn)周邊圈覆蓋,并對監(jiān)控信息進(jìn)行長時(shí)間保留;同時(shí),網(wǎng)點(diǎn)實(shí)行三人守庫和值班制度,并每月實(shí)行測警二次、消防防暴演練一次制度。做到了科技安保、人員結(jié)合的科學(xué)有效制度。

          19、收費(fèi)管理:能嚴(yán)格按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行服務(wù)收費(fèi)有關(guān)問題的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)2008264號)和《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部門服務(wù)收費(fèi)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)201122號)的相關(guān)要求,合理確定并根據(jù)監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整存款相關(guān)服務(wù)項(xiàng)目的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),并將業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)張貼在各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳內(nèi),起到了告知客戶和接受社會(huì)監(jiān)督的作用。在此之間,我網(wǎng)點(diǎn)不存在亂收費(fèi)現(xiàn)象。

          20、收費(fèi)核算:20xx年財(cái)管系統(tǒng)上線以來,各項(xiàng)收費(fèi)、支出款項(xiàng)均計(jì)入了相應(yīng)會(huì)計(jì)科目進(jìn)行核算,嚴(yán)格按照省聯(lián)社規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提,不存在收費(fèi)不入賬或亂收費(fèi)等現(xiàn)象,不存在擠占、挪用各項(xiàng)業(yè)務(wù)費(fèi)用的情況。

          三、下一步工作打算

          根據(jù)此次檢查活動(dòng)方案要求,在深度風(fēng)險(xiǎn)排查整治的基礎(chǔ)上,繼續(xù)做好制度執(zhí)行情況的梳理、匯總、分析、評價(jià)工作,以合規(guī)建設(shè)為重點(diǎn),全面推進(jìn)防險(xiǎn)控案長效機(jī)制建設(shè)。

         。ㄒ唬┘腥ψズ眠`規(guī)問題整改。一是深刻剖析問題產(chǎn)生的原因。此次活動(dòng)一系列的風(fēng)險(xiǎn)排查,暴露出基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在日常經(jīng)營管理過程中仍存在問題,對這些問題要進(jìn)行全面梳理,專題研究,深刻剖析問題產(chǎn)生的原因,明確癥結(jié)所在,加快改進(jìn)。二是針對性提出整改意見。圍繞發(fā)現(xiàn)的問題,針對工作中的薄弱環(huán)節(jié)和具體違規(guī)現(xiàn)象制定整改方案,逐項(xiàng)提出整改意見、整改措施和整改時(shí)限,確保及時(shí)整改到位。三是嚴(yán)格落實(shí)違規(guī)問題的整改責(zé)任。對排查發(fā)現(xiàn)的問題,逐筆落實(shí)整改責(zé)任人,不折不扣地整改到位,不留死角,不留隱患;對未按期整改到位的相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究,從嚴(yán)從重毫不留情的處理到位。對再次發(fā)生同性同類違規(guī)行為的,將按照現(xiàn)有規(guī)定,從嚴(yán)從重進(jìn)行處理。四是加強(qiáng)整改工作督導(dǎo)力度。聯(lián)社將成立整改督導(dǎo)工作組,對檢查整改工作情況進(jìn)行督導(dǎo),確保各項(xiàng)整改措施的有效落實(shí)。

         。ǘ⿵(qiáng)化思想政治教育,加大培訓(xùn)提高素質(zhì),逐步創(chuàng)建良好的企業(yè)文化。我們農(nóng)信社要切實(shí)貫徹落實(shí)中國人民銀行、銀監(jiān)部門規(guī)定,建立對員工合規(guī)經(jīng)營文化、職業(yè)道德操守、風(fēng)險(xiǎn)管理意識等方面的案件防控教育培訓(xùn)制度,有組織、有計(jì)劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育,以構(gòu)建合規(guī)的農(nóng)村合作金融文化為主線,大力開展愛崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、規(guī)范操作、廉潔從業(yè)等規(guī)范教育,進(jìn)一步增強(qiáng)全體員工防范操作風(fēng)險(xiǎn)意識,促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn),營造對違規(guī)的“零容忍”,達(dá)到“人人內(nèi)控、內(nèi)控人人”,建立起自覺遵守規(guī)章制度、自覺執(zhí)行內(nèi)控要求,自覺抵制違規(guī)行為的良好企業(yè)文化,把全體員工的敬業(yè)意識、防范意識、創(chuàng)新意識和團(tuán)隊(duì)力量激發(fā)出來,著力打造具有特色的信合品牌,切實(shí)為珍惜崗位、防范案件筑牢思想防線。

          銀行自查報(bào)告 篇10

         。ㄒ唬﹛x銀行成立以來,在xx黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,我行認(rèn)真落實(shí)xx一系列工作部署和要求,努力克服經(jīng)濟(jì)環(huán)境趨緊、貨幣信貸政策收縮和“金融脫媒”加劇、同業(yè)競爭激烈等不利因素,以及新舊體制轉(zhuǎn)換過程中所遇到的諸多問題,迎難而上,積極作為,各項(xiàng)業(yè)務(wù)保持了持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展,現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下:

          一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況——存款在逆境中保持了一定增長。11月末,各項(xiàng)存款余額xx萬元,較年初增加xx萬元,剔除轉(zhuǎn)股金因素,實(shí)際比年初增加xx萬元。——貸款營銷不力局面得到一定改觀。xx銀行成立后,我們將執(zhí)行國家調(diào)控政策與積極擴(kuò)大投放相結(jié)合,11月末,各項(xiàng)貸款余額xx萬元,較年初增加xx萬元,同比少增xx萬元,存貸比為xx%!涣假J款壓降取得一定成效。11月末,五級分類不良貸款余額為xx萬元,較年初下降xx萬元,不良貸款占比為xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)!脚c自身對比出現(xiàn)較大增長。11月末,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入xx萬元,同比增加xx萬元,支出xx萬元,同比增加xx萬元,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤xx萬元,同比增加xx萬元,增幅xx%,主要是下半年貨幣市場業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展,市場環(huán)境較好,大幅增加收入。——各類監(jiān)管指標(biāo)穩(wěn)步提高。至11月末,資本充足率達(dá)到xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn);撥備覆蓋率為xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn);撥備充足率達(dá)到xx%,超指標(biāo)值xx個(gè)百分點(diǎn)。

          二、圍繞目標(biāo),狠抓落實(shí),業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展全面審視各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況,回顧xx銀行成立以來的各項(xiàng)工作,主要做了以下幾方面的工作:

          (一)大力開展資金組織工作。xx銀行成立后,為充分調(diào)動(dòng)全員的工作積極性,首先從考核機(jī)制入手,班子成員身先士卒,徹底扭轉(zhuǎn)存款增長乏力的不利局面。一是細(xì)化任務(wù)指標(biāo),完善考核機(jī)制。加大存款考核得分在全年中的權(quán)重,并嚴(yán)格考核,按月兌現(xiàn),調(diào)動(dòng)存款組織工作的積極性。

          二是積極拓展門市業(yè)務(wù)。通過開展規(guī)范服務(wù)、實(shí)施全員營銷、加大優(yōu)質(zhì)客戶公關(guān)、加強(qiáng)協(xié)理員存款管理、增加自助服務(wù)設(shè)施等措施,加大存款組織力度,積極搶占城鄉(xiāng)市場。三是加強(qiáng)調(diào)度分析。對存款持續(xù)下降及短期內(nèi)出現(xiàn)大幅下降的單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話,對約見談話后一定時(shí)期內(nèi)存款工作仍沒有起色的單位,進(jìn)行誡勉談話,強(qiáng)化存款工作的監(jiān)督指導(dǎo),推動(dòng)存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。

          (二)加大信貸有效投放力度。為有效的優(yōu)化信貸投向,確保貸款穩(wěn)定增長,我行積極調(diào)整貸款結(jié)構(gòu),加大個(gè)人信貸投放力度,在維護(hù)老客戶的同時(shí),加強(qiáng)新客戶的開發(fā)工作,堅(jiān)決遏制優(yōu)質(zhì)客戶逐步流失現(xiàn)象,使信貸結(jié)構(gòu)趨于合理。一是加強(qiáng)信貸基礎(chǔ)管理。堅(jiān)持把貸款作為吃飯工程來抓,不斷加強(qiáng)信貸精細(xì)化管理,加大貸款營銷力度,推動(dòng)了貸款規(guī)模的均衡、穩(wěn)步增長。

          二是穩(wěn)步推進(jìn)農(nóng)村信用工程建設(shè)和企業(yè)評級授信工作。開展了信用工程建設(shè)推進(jìn)活動(dòng),把信用工程建設(shè)情況納入年度經(jīng)營績效考核,實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子、部室包片推進(jìn)機(jī)制,按月檢查、督導(dǎo)。11月底,新評定信用戶xx戶,授信總額xx萬元,信用村xx個(gè),新增信用戶持證比例達(dá)到xx%,三是擴(kuò)大實(shí)體貸款有效投放。圍繞城鄉(xiāng)一體化發(fā)展和自主創(chuàng)業(yè)活動(dòng),加大信貸產(chǎn)品創(chuàng)新和貸款營銷。

         。ㄈ┣袑(shí)加強(qiáng)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。今年以來,我行班子以規(guī)范信貸行為,提高信貸管理質(zhì)量為工作重點(diǎn),采取了一系列整頓信貸秩序,降低信貸風(fēng)險(xiǎn)的措施。一是加大考核獎(jiǎng)懲力度。增加不良貸款指標(biāo)考核分值,除“五級分類不良貸款下降額”指標(biāo)外,將“非應(yīng)計(jì)貸款下降額”、“表外不良貸款清收額”指標(biāo)完成情況納入對支行負(fù)責(zé)人的目標(biāo)考核,加大對不良貸款清收的獎(jiǎng)懲考核力度;二是以非應(yīng)計(jì)貸款清收為重點(diǎn),加大非應(yīng)計(jì)貸款的清收處置。加強(qiáng)對新增非應(yīng)計(jì)貸款的即時(shí)分析、控制,對本金或利息逾期的應(yīng)計(jì)貸款以及7-12月份到期貸款進(jìn)行全面催收,加大利息收回和現(xiàn)金清收力度。11月份,我行針對不良貸款前清后增以及利息清收的情況,召開不良貸款清收專題會(huì)議,在全轄開展一次集中清收活動(dòng),活動(dòng)時(shí)間為兩個(gè)月,本次清收活動(dòng)下達(dá)xx萬元清收計(jì)劃;積極開展債務(wù)重組工作,努力壓降存量非應(yīng)計(jì)貸款。

         。ㄋ模┡μ岣呔C合經(jīng)營效益。深入開展增收節(jié)支、節(jié)約挖潛活動(dòng),以提高盈利能力為核心、多提撥備,提高資金利用率,拓寬收入渠道,增加資本凈額,增強(qiáng)資本實(shí)力,消化歷史包袱,鞏固xx銀行改革成果。

          一是積極壓縮非生息資產(chǎn),提高資金收益。加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算,合理限定庫存限額,全面清理應(yīng)收賬款,加大資金調(diào)劑和管理力度,積極開展貨幣市場、同業(yè)拆借、票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售等業(yè)務(wù),提高閑置資金利用水平,增加利息收入。

          二是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),積極開辦新農(nóng)保業(yè)務(wù),拓寬收入渠道。

          三是加強(qiáng)費(fèi)用管理,做好節(jié)支工作。深入開展創(chuàng)建節(jié)約型企業(yè)活動(dòng),嚴(yán)控業(yè)務(wù)招待費(fèi)、宣傳費(fèi)用支出,嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)開支審查審批程序,大力壓縮手續(xù)費(fèi)支出,堅(jiān)持費(fèi)用開支向業(yè)務(wù)一線傾斜,優(yōu)化支出結(jié)構(gòu)。x四、轉(zhuǎn)換機(jī)制,完善制度,切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理以xx銀行成立為契機(jī),我行領(lǐng)導(dǎo)班子提出了轉(zhuǎn)換機(jī)制,完善法人治理架構(gòu),構(gòu)建一套良好的經(jīng)營管理和運(yùn)營機(jī)制,賦予xx銀行新發(fā)展內(nèi)涵的工作目標(biāo)。一是初步建立法人治理架構(gòu)。按照董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)營班子各負(fù)其責(zé)、相互制衡的法人治理經(jīng)營機(jī)制,制定了“三會(huì)”職責(zé)、議事規(guī)則等,以進(jìn)一步增強(qiáng)“三會(huì)”民主決策、接受監(jiān)督的意識,確保了經(jīng)營決策的科學(xué)、民主、高效。

          二是實(shí)行授權(quán)管理,董事長對行長授權(quán),行長對基層行授權(quán),做到分級經(jīng)營,責(zé)任明確。

          三是按照“用制度管人,用制度約束人”的原則,加快對全行各個(gè)層面內(nèi)控制度的疏理,重新整理原有規(guī)章制度并加以完善,下半年我行共制定出臺涉及會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸管理、信息科技、安全保衛(wèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理、授權(quán)授信等各個(gè)方面的制度辦法,使各部門職責(zé)明確、各崗位有章可循,經(jīng)營活動(dòng)按章操作,基本形成了一整套科學(xué)健全、操作規(guī)范、管理嚴(yán)密、適合我行要求的內(nèi)控管理體系。

          四是做好明年業(yè)務(wù)規(guī)劃,由行長帶頭,組織各科室精兵強(qiáng)將前往南方參觀學(xué)習(xí),學(xué)以致用,完善各項(xiàng)規(guī)章制度,此次學(xué)習(xí)活動(dòng)既是今年工作的內(nèi)在動(dòng)力,也是明年工作的加油站

          五、加強(qiáng)管理,狠抓落實(shí),合規(guī)意識漸入人心xx銀行成立后,結(jié)合制度建設(shè),班子成員充分認(rèn)識到加強(qiáng)管理,狠抓制度落實(shí)的重要性,要求各部室加強(qiáng)督促、輔導(dǎo)、檢查,以保證制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性。

          一是加大新發(fā)生不良貸款的問責(zé)力度。要求各職能部門加大對新發(fā)生的不良貸款的問責(zé)力度和頻度,對不良貸款形成過程和結(jié)果進(jìn)行了問責(zé),對不良貸款風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了認(rèn)真評估,并提出相應(yīng)降低和化解風(fēng)險(xiǎn)意見。

          二是加大日常檢查監(jiān)督力度。通過加強(qiáng)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)、信貸、信息科技、安全保衛(wèi)等的日常輔導(dǎo)檢查,以提高管理質(zhì)量和管理水平。按計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行了常規(guī)審計(jì)、飛行檢查、自助設(shè)備及離任專項(xiàng)審計(jì)等四個(gè)主要的審計(jì)項(xiàng)目。

          六、率先垂范,轉(zhuǎn)變作風(fēng),行風(fēng)行貌煥然一新新任領(lǐng)導(dǎo)班子到xx銀行工作以來,在加快改革、狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營的前提下,我行領(lǐng)導(dǎo)班子把抓好干部員工隊(duì)伍的黨風(fēng)、行風(fēng)、規(guī)范化服務(wù)放在重要工作日程,深入開展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)和規(guī)范化服務(wù)活動(dòng),為我行順利完成各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)提供了堅(jiān)強(qiáng)的保證。

          一是強(qiáng)化教育,提高黨員干部素質(zhì)。我行黨委緊密結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)和黨員實(shí)際,按照先進(jìn)性教育活動(dòng)實(shí)施方案的要求和步驟,本著高起點(diǎn),嚴(yán)要求的原則,積極組織全行黨員扎實(shí)開展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)。黨委班子帶頭學(xué)習(xí),從班子自身建設(shè)、黨員員工工作作風(fēng)、群眾反映強(qiáng)烈的問題上找差距,進(jìn)行批評與自我批評,著力加以完善和改正。同時(shí),黨委建立了班子成員分片包行的指導(dǎo)和督查制度,以確保先進(jìn)性教育各階段工作開展到位。通過開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng),增強(qiáng)了全行黨員的黨性觀念,提高了黨員的理論水平,加強(qiáng)了干部員工立足本職,服務(wù)“三農(nóng)”的服務(wù)意識。

          二是以身作則,落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)。黨委班子成員在日常工作中,處處嚴(yán)格要求自己,身體力行、率先垂范,不搞特殊,做到以身作則。如在員工招聘、機(jī)關(guān)干部員工異地交流和崗位競聘過程中,班子成員嚴(yán)格遵循公開、公平、公正這一準(zhǔn)繩,做到平等競爭、擇優(yōu)聘任。

          三是規(guī)范服務(wù),提高全行服務(wù)水平。針對全行服務(wù)水平不高的實(shí)際,班子成員統(tǒng)一思想,召開全體職工大會(huì),推進(jìn)規(guī)范化服務(wù)工作,制定了規(guī)范化服務(wù)實(shí)施細(xì)則,并嚴(yán)格考核。

          七、前瞻規(guī)劃,爭先實(shí)干,切實(shí)規(guī)劃20xx年工作目標(biāo)近一年來,我行距考核的要求還相差很遠(yuǎn),工作中還存在著不足之處,如:存款增長壓力較大、信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整壓力較大、不良貸款下降基礎(chǔ)不牢固、中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢等離xx、辦事處考核目標(biāo)的要求還相差很遠(yuǎn)。為了有效的解決經(jīng)營過程中的各種問題,xx第三季度業(yè)務(wù)分析會(huì)議結(jié)束后,我行結(jié)合辦事處對第四季度工作的總體要求,對當(dāng)前的工作進(jìn)展情況和面臨的形勢進(jìn)行了全面地分析,總體上的感覺是,今年以來全省各地及各級xx,在xx的正確領(lǐng)導(dǎo)下,主動(dòng)搶抓機(jī)遇,積極應(yīng)對挑戰(zhàn),各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)展快、質(zhì)量好,許多的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)值得我們這個(gè)新生的xx銀行進(jìn)行認(rèn)真地借鑒和學(xué)習(xí)。從xx銀行當(dāng)前面臨著的外在形勢和內(nèi)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的'實(shí)際看,xx銀行面臨的形勢是內(nèi)部的管理需要提升,外部的壓力需要應(yīng)對,我們必須以xx的總體要求和對xx銀行的期望為目標(biāo),以建設(shè)現(xiàn)代化銀行為目標(biāo),全面創(chuàng)新經(jīng)營管理機(jī)制,奮力擴(kuò)張業(yè)務(wù)規(guī)模,切實(shí)改善資產(chǎn)質(zhì)量,不斷豐富業(yè)務(wù)品種,大力提升管理水平,實(shí)現(xiàn)經(jīng)營效益的大幅提高和社會(huì)形象的明顯增強(qiáng)。在20xx年的工作中,我行領(lǐng)導(dǎo)班子將按照xx三季度講話精神,借鑒南方和本省一些兄弟單位的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),全面規(guī)劃xx銀行新的管理架構(gòu)和經(jīng)營機(jī)制,做到以先進(jìn)的企業(yè)文化凝聚人,以嚴(yán)格的制度約束人,以合理的績效考核激勵(lì)人,以嚴(yán)肅的責(zé)任追究規(guī)范人,知難而上,克服困難與不足,團(tuán)結(jié)領(lǐng)導(dǎo)全行干部員工,奮力拼搏,確保總體業(yè)務(wù)規(guī)模有較大增加,資產(chǎn)質(zhì)量有較大提升,經(jīng)營服務(wù)有較大改善,社會(huì)影響有較大提高,把我行各項(xiàng)事業(yè)不斷推向前進(jìn),為全省xx的發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)!以上述職,請各位領(lǐng)導(dǎo)及同志們評議!

          銀行自查報(bào)告 篇11

          為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理,不斷提高風(fēng)險(xiǎn)識別、防范能力,實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化,依據(jù)《xx銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求,對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查,自查報(bào)告如下:

          一、業(yè)務(wù)層面

         。ㄒ唬┦欠窠⒘税踩U稀z查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計(jì)分析、信息反饋、信息披露、重大事項(xiàng)報(bào)告制度等管理制度和風(fēng)險(xiǎn)識別、預(yù)警、評估、監(jiān)測、控制機(jī)制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過程和各風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則,操作規(guī)程各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段,控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理,控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責(zé)任制,各崗位職責(zé)之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時(shí)修改和完善已制定的各項(xiàng)管理制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則。

          自查說明:建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度,建立了業(yè)務(wù)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則,建立了健全的崗位責(zé)任制。

          相關(guān)材料:《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》、《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法(試行)》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》、《xx銀行股份有限公司銀行卡(借記卡)系統(tǒng)事件、事故報(bào)告制度(試行)》、《xx銀行電子銀行部崗位計(jì)劃》

         。ǘ╇娮鱼y行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門和人員是否嚴(yán)格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務(wù)的`各項(xiàng)內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

          自查說明:制定了管理辦法,對相關(guān)部門和人員的責(zé)任進(jìn)行了說明,并列明了違反規(guī)定后的處罰措施。

          相關(guān)材料:《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》第三章管理機(jī)構(gòu)和職責(zé)、第十一章違規(guī)責(zé)任;

          《xx銀行股份有限公司自助設(shè)備管理辦法(試行)》第二章管理體系及崗位職責(zé)、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責(zé)任追究。

         。ㄈ┰诳蛻羯暾埬稠(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí),是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規(guī)則,是否向客戶說明該品種的交易風(fēng)險(xiǎn)及其在具體交易中的權(quán)利與義務(wù)。

          自查說明:銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程,對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計(jì)息與收費(fèi)、權(quán)利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開,對持卡人的權(quán)利、義務(wù)進(jìn)行了說明。

          相關(guān)材料:《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

          二、運(yùn)營管理層面

          銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對等管理制度,是否及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù),會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否相符一致。

          自查說明:我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理、會(huì)計(jì)核算、賬務(wù)核對管理制度,及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù),使會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)與統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)相符。

          相關(guān)材料:運(yùn)營管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度;

          《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì)計(jì)核算管理辦法(試行)》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算處理、第九章賬務(wù)核對”;

          中國銀聯(lián)差錯(cuò)處理平臺;

          xx銀行監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)。

          三、科技信息層面

         。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關(guān)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全、商用密碼管理、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數(shù)、試輸時(shí)間的限制。

          自查說明:銀行卡客戶申請書背面印有龍祥卡章程,章程中列明了持卡人的權(quán)利義務(wù),并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時(shí),每卡每日累計(jì)取現(xiàn)金額不得超過20000元(含);人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能,使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時(shí),每卡每日轉(zhuǎn)出累計(jì)金額不得超過50000元(含)人民幣;持卡人將密碼連續(xù)錯(cuò)誤輸入6次時(shí),系統(tǒng)將自動(dòng)鎖定其賬戶,客戶可持本人有效身份證件到柜臺進(jìn)行解鎖或密碼掛失。

          相關(guān)材料:《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

          第三章使用

          第七章權(quán)利義務(wù);

          《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法(試行)》

          第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。

          銀行自查報(bào)告 篇12

          五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后,20xx年,工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議,銀監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)了對商業(yè)銀行的資本要求,并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)……

          五大行面臨新資本協(xié)議

          經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后,20xx年,工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議,銀監(jiān)會(huì)也加強(qiáng)了對商業(yè)銀行的資本要求,并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當(dāng)前著眼長遠(yuǎn)”的資本補(bǔ)充長效機(jī)制。

          銀監(jiān)會(huì)也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%,并且實(shí)行動(dòng)態(tài)的資本充足率管理,并有可能進(jìn)一步提高資本充足率的可能性。

          從已經(jīng)公布的'五大商業(yè)銀行20xx年的年報(bào)看,中國銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%,為上市的大型商業(yè)銀行末位,并未達(dá)到監(jiān)管層的監(jiān)管要求,而中行也最先公布了其再融資方案。

          一位知情人士對《華夏時(shí)報(bào)》記者透露,監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略,加強(qiáng)資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營特點(diǎn),制定符合自身的20xx年和中長期資本補(bǔ)充規(guī)劃,并經(jīng)股東大會(huì)批準(zhǔn)后于20xx年6月末前上報(bào)給監(jiān)管部門,并公開披露。

          銀行自查不良

          20xx年新增貸款的急劇膨脹,再加上20xx年寬松的新增貸款總額,使得市場人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會(huì)造成大量的壞賬,導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升。

          銀監(jiān)會(huì)2月末公布的數(shù)據(jù)顯示,商業(yè)銀行的不良貸款都實(shí)現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末,商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元,比年初減少143億元。不良貸款率1.48%,比年初下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%,比上年末上升6.3個(gè)百分點(diǎn)。

          在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下,監(jiān)管機(jī)構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管控,特別是針對20xx年以來新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理,通過加大自查力度,采取監(jiān)管措施,切實(shí)防止不良貸款的反彈。

          上述知情人士介紹,監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進(jìn)行全面自查,并且自查報(bào)告于5月底前上報(bào)監(jiān)管部門。

          20xx年12月,國外評級機(jī)構(gòu)惠譽(yù)對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產(chǎn)生質(zhì)疑,認(rèn)為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時(shí)反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。

          西南證券銀行首席分析師付立春指出,目前國內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類做得比較好,能夠真實(shí)地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化,并且五級分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個(gè)重要指標(biāo)。但是,由于資產(chǎn)五級分類只能夠在年報(bào)和半年報(bào)中看到,并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù),希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

          從工商銀行公布的貸款五級分類來看,次級類和可疑類貸款都有所降低,而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報(bào)中顯示,可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元,而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。

          銀行自查報(bào)告 篇13

          根據(jù)貴局《關(guān)于對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查的通知》的相關(guān)要求,我行認(rèn)真開展了自查工作,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

          一、對各項(xiàng)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行梳理。

          根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》的要求,我行積極響應(yīng),結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真梳理,對照《通知》要求免除的'11類34項(xiàng)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目逐項(xiàng)清理,我行涉及到收費(fèi)的只有第七類已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))。

          二、進(jìn)行系統(tǒng)改造保障業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。

          20xx年xx月xx日,技術(shù)部門針對取消工資帳戶年費(fèi)和小額帳戶管理費(fèi)進(jìn)行了系統(tǒng)改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統(tǒng),從系統(tǒng)中硬控制正式開始免收已簽約開立的工資賬戶、退休金賬戶、低保賬戶、醫(yī)保賬戶、失業(yè)保險(xiǎn)賬戶、住房公積金賬戶的年費(fèi)和賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi))費(fèi)用。

          三、下發(fā)相關(guān)文件。

          已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。

          四、自查情況及發(fā)現(xiàn)的問題。

          生產(chǎn)系統(tǒng)上線后,我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話訪談,網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶有收費(fèi)情況,同時(shí)在行內(nèi)環(huán)境的模擬系統(tǒng)中進(jìn)行相關(guān)操作測試,在操作中未發(fā)現(xiàn)相關(guān)收費(fèi)情況。

          關(guān)于密碼掛失費(fèi)問題!锻ㄖ返谒臈l要求對“密碼修改手續(xù)費(fèi)和密碼重置手續(xù)費(fèi)”實(shí)行免收費(fèi)。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義,因此誤認(rèn)為“密碼掛失費(fèi)”不在免收費(fèi)范圍內(nèi),所以自查之日前仍在收取。

          五、下一步整改措施。

          我行將按照相關(guān)流程通過中間業(yè)務(wù)委員會(huì)申請“取消密碼掛失費(fèi)”,盡快通過系統(tǒng)改造取消這一收費(fèi)項(xiàng)目。

          截止目前,本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目已基本免除。我行將根據(jù)此次自查情況,盡快落實(shí)整改措施,認(rèn)真履行監(jiān)管部門的要求,不斷改進(jìn)服務(wù),履行社會(huì)責(zé)任,不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為,以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

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