風(fēng)控工作總結(jié)
總結(jié)是指對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況進(jìn)行分析研究，做出帶有規(guī)律性結(jié)論的書面材料，他能夠提升我們的書面表達(dá)能力，讓我們抽出時間寫寫總結(jié)吧�？偨Y(jié)怎么寫才不會千篇一律呢？以下是小編幫大家整理的風(fēng)控工作總結(jié)，僅供參考，大家一起來看看吧。
風(fēng)控工作總結(jié)1
20xx年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部認(rèn)真履行了部門職責(zé)，在控制項目投資風(fēng)險、已投項目管理等重點風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
現(xiàn)將20xx年工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作內(nèi)容
（一）引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè)
1、20xx年，我部順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。
2、通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。
3、在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日常化與具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。
�。ǘ┙沂緮M投資項目風(fēng)險
1、匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。
2、督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。
3、對擬投資項目進(jìn)行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。
4、負(fù)責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
�。ㄈ╆P(guān)注已投資項目情況
1、收集、匯總20xx年已投資項目的資料，對每一家企業(yè)20xx年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《20xx年已投項目經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。
2、實時關(guān)注已投資項目風(fēng)險點，多次與項目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。
（四）加強(qiáng)法務(wù)事項管理
1、按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。
2、與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的`審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。
3、建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
（五）協(xié)助各部門的工作
1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。
2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。
3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。
二、主要工作成果
通過一年的努力，風(fēng)險控制工作已經(jīng)從初成立時的稚嫩變得較為成熟而完整，在公司的風(fēng)險控制方面取得了不少成果：
1、規(guī)范了風(fēng)險控制工作流程與投資工作流程，完善了相關(guān)制度，為公司風(fēng)險控制體系的完善奠定了基礎(chǔ)。2、20xx年，風(fēng)險控制部共計現(xiàn)場調(diào)查項目27個，出具風(fēng)險評估意見28份、風(fēng)險評估報告22份。提交風(fēng)險控制委員會審議的項目共計19個，匯總風(fēng)險控制委員會評審意見17份。
3、揭示投資項目存在的重大風(fēng)險，使管理層對項目有更為全面的了解，一方面為管理層提供了有力的決策依據(jù)，使公司放棄了一些存在重大不可控風(fēng)險的項目，避免了可能的投資損失。如xxxxx等問題。另一方面，這些重大風(fēng)險的提出，也有利于提高投資部門未來選擇項目的效率。
4、跟進(jìn)已投資項目存在的問題，并提出相應(yīng)的處理建議，如xxxxx等，并撰寫相關(guān)專項報告3份，另撰寫《20xx年已投項目經(jīng)營情況報告》。
三、20xx年的工作計劃與努力的方向
20xx年的風(fēng)險控制部認(rèn)真履行了部門職責(zé)，受到了領(lǐng)導(dǎo)與同事的肯定，但由于種種原因，尚存在一些難點與問題�？偨Y(jié)過去，展望未來，風(fēng)險控制部將在20xx年繼續(xù)嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展工作，并從以下幾個方面加以改進(jìn)：
1、公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，20xx年的投資業(yè)務(wù)將迎來更大的成長，而由于風(fēng)險控制部人手有限、精力有限，如何跟上投資的步伐將是一大難點與挑戰(zhàn)。我部建議引進(jìn)相關(guān)專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團(tuán)隊，以面對日益龐大的工作量。
2、在20xx年公司務(wù)虛會上，我部曾提出風(fēng)險控制工作與投資工作如何相互銜接與配合的論題，經(jīng)熱烈討論與接下來在實際中的進(jìn)一步磨合，這一問題已經(jīng)得到一些改善，但依然是我部面臨的一大難點。20xx年，我部將繼續(xù)致力于完善工作流程，促進(jìn)風(fēng)險控制工作與投資工作更好地銜接。
3、20xx年，我部雖然在已投資項目上投入了不少精力，但由于已投資目眾多，而且信息繁雜，相關(guān)制度的執(zhí)行也未到位，因此在已投資項目管理方面還有很多欠缺。20xx年，我部將在引入專業(yè)人才的基礎(chǔ)上，加大已投項目的管理力度：提高制度執(zhí)行力、走訪各家已投企業(yè)、建立相關(guān)數(shù)據(jù)體系、及時催收相關(guān)資料并加以分析、增強(qiáng)企業(yè)增值服務(wù)等。
風(fēng)控工作總結(jié)2
回顧xx年全年風(fēng)控部在具體工作中工作量大的實際問題作以下梳理：
1、部門工作體制建設(shè)不完善；
2、對現(xiàn)有人員的管理松散導(dǎo)致部門工作積極性降低；
3、現(xiàn)有管理機(jī)制對新增客戶及原有存量客戶的管理嚴(yán)重缺乏責(zé)任感和工作方式。
xx年我部門將主要針對上述問題作出具體調(diào)整更好的配合公司xx年整體發(fā)展規(guī)劃，具體調(diào)整內(nèi)容風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、貸前實地考察、組織評審上會、項目貸后監(jiān)管等一系列工作如下：
一、加強(qiáng)風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度，明確崗位職責(zé)具體分配；
二、完成風(fēng)控部《業(yè)務(wù)開展辦法》、《風(fēng)控部日常工作細(xì)則》、《項目審核》、《項目管理辦法》等日常工作開展具體業(yè)務(wù)流程，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、貸后監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查；
三、根據(jù)公司現(xiàn)階段發(fā)展計劃增加一定人員把風(fēng)控部日常工作正常運(yùn)作起來，在監(jiān)管老客戶的通知發(fā)展新增業(yè)務(wù)，具體人員工作內(nèi)容如下：
1、對借款客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進(jìn)行全面審核，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少業(yè)務(wù)
的風(fēng)險。
2、風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人等簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實審核。
3、做好項目貸后監(jiān)管及項目到期提醒工作，對項目進(jìn)行定期回訪，建立項目貸后檔案，形成《貸后調(diào)查報告》。
4、風(fēng)控部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，每月做好下一月到期項目本金及未到期項目利息的統(tǒng)計，并以書面形式送達(dá)財務(wù)部，有逾期情況的客戶及時處理，必要時提前要求歸還貸款、處置抵押物等。
5、對新增項目實施責(zé)任制，經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)對經(jīng)辦的項目做好以上4點工作，對弄虛作假、協(xié)助客戶騙取貸款等行為實施終生責(zé)任制。
為滿足風(fēng)控部日常工作開展需求，做出以下業(yè)務(wù)建議：
一、與本地知名的`裝修公司合作開展短期周轉(zhuǎn)性裝修貸款，貸款期限最長6個月，控制手段：收取相應(yīng)的抵押物、擔(dān)保人等。主要針對有較好發(fā)展前景、有實力的企業(yè)或者個人滿足客戶在銀行貸款或者其他款項未能及時到賬的情況下提供一定的貸款，貸款金額不超過總裝修金額的50%;
二、對遵義本地的個體商戶或企業(yè)以一定金額的短期周轉(zhuǎn)貸款，主要針對在短期內(nèi)資金緊張的商戶用于“進(jìn)貨” “擴(kuò)張”等需求的個體商戶或企業(yè)，控制手段：收取相應(yīng)的抵押物、擔(dān)保人等;
三、配合公司平臺開展汽車貸款、個人抵押貸款及小金額的“白
領(lǐng)貸”類型的個人信用貸款等豐富平臺貸款種類;
四、對原有的企業(yè)類貸款進(jìn)行嚴(yán)格審查，對已經(jīng)建立銀行信貸關(guān)系并獲取銀行信用評級B級以上企業(yè)，征信報告正常，產(chǎn)品市場暢銷，具有發(fā)展?jié)摿η疫B續(xù)三年盈利，具備按期還本付息能力，有抵押及反擔(dān)保條件企業(yè)進(jìn)行扶持。
對現(xiàn)有急需進(jìn)行貸后監(jiān)管的客戶進(jìn)行統(tǒng)計后分配管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行當(dāng)月統(tǒng)計匯報，對已發(fā)生逾期的客戶采取科學(xué)的手段繼續(xù)催收盡可能的減少損失。
風(fēng)控工作總結(jié)3
xxxx年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經(jīng)過慎重的選擇，進(jìn)入這個大家庭，學(xué)習(xí)和工作。在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，我很快適應(yīng)了新的工作環(huán)境。到現(xiàn)在已經(jīng)快5個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。深知客戶的的質(zhì)量事關(guān)公司經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。在此期間，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，完成了債權(quán)中心項目貸前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、貸后的監(jiān)管與處置等一系列工作。為公司的債權(quán)中心的業(yè)務(wù)提供了決策依據(jù)。現(xiàn)將xxxx年的主要工作總結(jié)如下：
一、切實做好項目貸前實質(zhì)性調(diào)查。根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，與業(yè)務(wù)部進(jìn)行項目實質(zhì)性考察，確保各項調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進(jìn)展等進(jìn)行調(diào)查。
二、積極組織項目論證會，根據(jù)項目的具體情況制定初步的風(fēng)險控制方案，及時匯報給領(lǐng)導(dǎo)，在領(lǐng)導(dǎo)的建議下完善風(fēng)險控制方案。
三、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件的審核與簽署工作。 法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險控制部的一項重要工作，確保法律文件內(nèi)容完整、準(zhǔn)確、真實。
四、項目貸后的監(jiān)管工作。風(fēng)控部堅持及時通報事態(tài)進(jìn)展，不斷更新相關(guān)信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
風(fēng)控部工作的`順利開展離不開領(lǐng)導(dǎo)的支持和其他部門的大力協(xié)助，特別是資金部和財務(wù)部。但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我清醒的認(rèn)識到還有較大差距，比如調(diào)查不及時、不詳細(xì)，未及時開展貸后檢查，以及需加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。 總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險控制工作： 1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。 2、進(jìn)一步加強(qiáng)項目的管理，對已投資項目進(jìn)行全面的梳理，加強(qiáng)項目的深度分析，為決策層提供決策依據(jù)。
風(fēng)控工作總結(jié)4
一、上月主要工作
1、20xx年5月風(fēng)控部審核貸款業(yè)務(wù)20筆，金額7657萬元，其中保理業(yè)務(wù)13筆，金額1952萬元，全部成功放貸；外部業(yè)務(wù)7筆，金額5705萬元，成功放貸1605萬元。
2、在貸前審查方面，本月我部人員配合業(yè)務(wù)部對濟(jì)南化工設(shè)備有限公司、山東集團(tuán)有限公司、山東實業(yè)有限公司、山東裝飾工程有限公司、三個內(nèi)部職工個人做了貸前調(diào)查，針對企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況、財務(wù)情況、還款來源等進(jìn)行了綜合的評估；對擔(dān)保措施中存在的抵押物進(jìn)行了實地考察，其中包括位于海陽市別墅，位于濟(jì)寧沿街商鋪，位于濟(jì)寧汶上的礦區(qū)。對貸審會通過的項目認(rèn)真落實擔(dān)保措施，其中協(xié)助業(yè)務(wù)部門辦理濟(jì)南化工設(shè)備有限公司股權(quán)質(zhì)押及集團(tuán)委貸手續(xù)。
3、在貸后審查方面，本月我部人員認(rèn)真審核業(yè)務(wù)部門提交的貸后報告22篇，根據(jù)征信情況和被執(zhí)行人網(wǎng)、裁判文書網(wǎng)等網(wǎng)站，及時了解企業(yè)的信用等基本情況；并對集團(tuán)股份有限公司、山東物業(yè)開發(fā)有限公司、電力工程有限公司等在貸企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場實地貸后調(diào)查，及時了解企業(yè)的經(jīng)營情況，針對有可能出現(xiàn)風(fēng)險的企業(yè)，做出了相應(yīng)措施。
4、在化解不良方面。我部人員積極配合法律合規(guī)部對濟(jì)南化工設(shè)備有限公司以訴帶談，成功化解濟(jì)南化工設(shè)備有限公司在我公司逾期貸款300萬元。
5、在創(chuàng)新創(chuàng)效方面，一、我部下達(dá)《關(guān)于鼓勵拓展外部小微貸款客戶的暫行辦法》，鼓勵廣大員工開發(fā)小微客戶，發(fā)放小額貸款；二、積極探索并完善集團(tuán)內(nèi)部職工小額貸款業(yè)務(wù)流程。
在降低信貸風(fēng)險同時，一方面方便職工，另一方面增加小貸公司的小額貸款比例；本月成功發(fā)放一筆內(nèi)部職工5萬元貸款。
二、存在問題及分析
1、基于現(xiàn)階段公司開展內(nèi)部職工貸款業(yè)務(wù)，對部分借款申請未做事前甄別，即開展盡職調(diào)查和審查工作，導(dǎo)致無效工作過多，反而降低了目標(biāo)客戶的.調(diào)查和審查工作質(zhì)量。
2、目前公司外部在貸企業(yè)30戶，風(fēng)控人員未能有計劃的參與貸后現(xiàn)場盡職調(diào)查工作，不利于提前發(fā)現(xiàn)、判斷和規(guī)避項目實施過程風(fēng)險。
3、逾期催收手段單一，盯控不嚴(yán)，缺乏力度。
三、下月工作安排
6月份計劃：
1、進(jìn)一步完善集團(tuán)內(nèi)部職工小額貸款業(yè)務(wù)流程
2、創(chuàng)新逾期催收手段，加大催收力度，降低已有逾期貸款余額。
3、與法律合規(guī)部共同完成小貸公司相關(guān)合同的整理與發(fā)布；
4、調(diào)整和完善業(yè)務(wù)制度，在《信貸業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的不得發(fā)放貸款的情形之外，增加借款申請人禁入條件設(shè)計。
風(fēng)控工作總結(jié)5
伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業(yè)務(wù)技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨自分析擔(dān)保業(yè)務(wù)，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺�；仡欉@一年的工作，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和技能，積極主動地履行工作職責(zé)，及時總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個人的工作任務(wù)，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高�，F(xiàn)將這幾個月的經(jīng)歷與體會總結(jié)如下：
人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學(xué)習(xí)，在業(yè)務(wù)諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進(jìn)步，保持一渠清泉。
面對風(fēng)控專員這個崗位，開始我還有些不自信。實地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓(xùn)的我來說，有很大難度。在后續(xù)的'交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細(xì)心的答復(fù)后，自己思考總結(jié)。在實踐中學(xué)習(xí)，讓我對風(fēng)控工作有了新的認(rèn)識，也增加了自己的信心。
同時，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實踐中學(xué)習(xí)是不夠的，還需要理論知識的補(bǔ)充，于是我積極利用工余時間加強(qiáng)金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷充實自己。業(yè)余時間，翻看金融書籍，參考成功擔(dān)保案例。
通過實踐中的經(jīng)驗積累、業(yè)余的自學(xué)，我漸漸地掌握了擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領(lǐng)導(dǎo)的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學(xué)會了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好參謀助手，與全體同事一起，團(tuán)結(jié)一致，為公司經(jīng)營效益的提高，為完成將來一年的各項目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
風(fēng)控專員：：xx
二○**年一月二十日
風(fēng)控部崗位職責(zé)
一、內(nèi)部管理制度
1、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目進(jìn)行合法性、合規(guī)性和真實性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項目調(diào)查崗意見的準(zhǔn)確性和合理性等；
2、根據(jù)項目調(diào)查的材料、實地核查的資料，分析借款人及貸款項目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險，并提出風(fēng)險控制措施，寫出《風(fēng)險調(diào)查報告》；
3、負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的設(shè)置；
4、對擔(dān)保項目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、擔(dān)保費率、還款方式等提出建議。
5、對貸款客戶每月利息進(jìn)行催繳。
二、崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)制定公司項目風(fēng)險控制的指導(dǎo)原則，不斷檢查審批環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，并提出完善建議；
2、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項目進(jìn)行綜合風(fēng)險評估，填寫《風(fēng)險控制評估報告》，明確風(fēng)險防控措施；
3、根據(jù)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復(fù)核”的工作。即在擔(dān)保業(yè)務(wù)初步受理階段，對反擔(dān)保措施提供法律建議；在擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的擔(dān)保資料進(jìn)行真實性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復(fù)核；防止錯漏；在保后階段，對擔(dān)保客戶貸款的利息及時償還進(jìn)行催促。
4、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；
5、根據(jù)公司的安排，參與公司的資本運(yùn)營，特別是收購、租賃、招標(biāo)、投標(biāo)等重大經(jīng)濟(jì)活動，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險控制意見；
6、撰寫風(fēng)險評估報告，召開項目評審會，對擔(dān)保項目進(jìn)行審查。對同意或有條件同意承保的擔(dān)保項目，待評審委員簽字后連同相關(guān)材料上報總經(jīng)理、董事長最后審批決定；
7、風(fēng)險評估報告要求明確提出該筆擔(dān)保項目存在的風(fēng)險點及相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。
8、風(fēng)險控制部在收到擔(dān)保項目最終審批批復(fù)后，如屬于同意承保的，按項目評審會方案要求，出具《擔(dān)保意向書》給項目經(jīng)理，并協(xié)助通知項目經(jīng)理與申請客戶、反擔(dān)保第三人簽訂擔(dān)保項目的有關(guān)合同，并完成相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)。
風(fēng)控工作總結(jié)6
風(fēng)控部年度工作總結(jié)
20xx年風(fēng)險控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實地考察、組織評審上會、法律文件審核、項目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>
一、加強(qiáng)風(fēng)險防范，制定完善系列措施和制度。
風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項目審核實施細(xì)則》、《項目評審決策工作細(xì)則》、《項目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項目事中管理實施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。
二、切實做好項目保前實地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。 根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)�？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項目調(diào)查報告及移交的項目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時提醒、及時處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項目實地考察次，出具擔(dān)保意向書 份。
三、積極組織項目評審會。
20xx年風(fēng)控部從項目資料完整、評審報告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項目評審會次，審核新增
續(xù)保項目個。其中會議通過新增項目戶，續(xù)保項目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達(dá)到 億。
四、嚴(yán)格落實反擔(dān)保措施及核保工作。
風(fēng)控部作為落實反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函份，放款通知書份。
五、做好項目事中監(jiān)管及項目到期提醒工作。
根據(jù)擔(dān)保項目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項目進(jìn)行定期回訪，建立項目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報告》，全年共回訪在保戶家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項目統(tǒng)計工作，每月月底做好下一月到期項目及需事中監(jiān)管項目的統(tǒng)計，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時做好續(xù)保工作及合理安排時間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。
六、嚴(yán)格把控風(fēng)險，完成法律文件審核與簽署工作。
在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進(jìn)行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險。同時，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進(jìn)行統(tǒng)一編號管理，定期通報反擔(dān)保手續(xù)未
完善及檔案資料不全在�？蛻艉罄m(xù)進(jìn)展情況，督促項目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案 戶。
總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。 由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時，工作中出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，個別項目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險都抵不過道德風(fēng)險，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險的基石。我們每個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。
回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成后續(xù)工作推進(jìn)不力的現(xiàn)象。同時還存在，評審項目集中時，因工作疏忽未及時將續(xù)作項目反擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險度的增加。
二、公司各項制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。
風(fēng)控部根據(jù)公司實際情況相繼制定了各項制度、流程及細(xì)則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方
面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作流程、細(xì)化工作意識，甚至對公司的各項制度、流程及細(xì)則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時，風(fēng)控部還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險意識，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。
三、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。
今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項目集中到期的.影響，個別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。
20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯，及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險才是今后工作的重點。20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，從以下幾點入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。
一、具體工作中，從規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險從內(nèi)部和外部兩個點下功夫。
�。ㄒ唬﹥�(nèi)部風(fēng)險從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。 決策出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險就是建立和堅持三個機(jī)制“監(jiān)管機(jī)制、民主決策機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制。
操作出現(xiàn)風(fēng)險的三個可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事。防范出現(xiàn)操作風(fēng)險的三招：建立相對獨立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，
堅持按程序辦事，實行責(zé)任追究制。
道德因素風(fēng)險的三個可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）、實行責(zé)任追究制。
�。ǘ┩獠匡L(fēng)險從企業(yè)財務(wù)因素、非財務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。
防范財務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實情況，從經(jīng)營中的“三個三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負(fù)債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。
非財務(wù)因素比財務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費更多的時間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。
反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進(jìn)行權(quán)衡。可信是確定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現(xiàn)，能真正觸動債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán)，借款企業(yè)控制人擁有資產(chǎn)或可控資產(chǎn)遠(yuǎn)
風(fēng)控工作總結(jié)7
為全面落實省公司和供電局20xx年安全生產(chǎn)工作安排部署，深 入貫徹山陽分局20xx年度工作會議精神，確保山陽分局全年安全生產(chǎn)目標(biāo)的全面完成，按照國家電網(wǎng)公司、省公司統(tǒng)一部署和要求，山陽分局在全局范圍內(nèi)扎實開展了“兩抓一建”安全風(fēng)險管控活動，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下。
一、健全分局風(fēng)險管控機(jī)制，切實提升分局安全生產(chǎn)水平。
我局認(rèn)真貫徹落實省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全 風(fēng)險管控活動的要求，結(jié)合本單位工作實際，制定了具體的、有針對性的活動方案，成立了以趙憲軍局長為組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，分解細(xì)化了各階段工作計劃、主要任務(wù)和控制目標(biāo)，做到了有學(xué)習(xí)、有討論、有落實、有監(jiān)督、有考核，深化安全責(zé)任體系建設(shè)，明確各級崗位安全職責(zé)，建立健全現(xiàn)場標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)安全管理流程，加大標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)的培訓(xùn)與執(zhí)行力度，加強(qiáng)現(xiàn)場安全監(jiān)督檢查，加強(qiáng)對危險點的控制、跟蹤和防范，有效的落實安全風(fēng)險防范措施，提高施工安全管理水平，確保生產(chǎn)現(xiàn)場工作人員的生命安全和電網(wǎng)安全。
二、抓規(guī)程制度、反違章的執(zhí)行，確保各級安全責(zé)任的有效落實。
結(jié)合春秋季安全大檢查工作，認(rèn)真全面的對所有的規(guī)章制度等資料進(jìn)行了梳理完善，扎實開展安全知識培訓(xùn)和安全警示教育， 切實提高職工安全意識和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項反措》和《兩票》的集中培訓(xùn)，邀請專家授課，采用知識答題，參加了省公司調(diào)考等手段促職工進(jìn)安全知識的入腦如心。二是認(rèn)真貫徹落實國網(wǎng)公司關(guān)于加強(qiáng)近期安全工作的緊急通知，扎實地開展了“安全周”“安全日”“安全月”系列學(xué)習(xí)教育活動，及時召開了安全警示教育座談會，觀看了安全教育專題片，組織了延安8.19朱家變事故分析，在全局范圍內(nèi)掀起了反違章的高潮，以防范各類人身事故為重點，狠抓“安規(guī)”和“兩票三制”的嚴(yán)格執(zhí)行，切實解決有章不循、有禁不止等習(xí)慣性違章。
三、以春秋安大檢查為契機(jī)，對全縣農(nóng)配網(wǎng)進(jìn)行認(rèn)真體檢。
根據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結(jié)合實際，扎實安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，細(xì)化了春秋查項目表，制作了線路設(shè)備巡視卡并制訂了巡視檢查到位制度，分局領(lǐng)導(dǎo)分組對各單位春秋查進(jìn)行指導(dǎo)性檢查，二是抽調(diào)精干人員組成10KV線路設(shè)備隱患缺陷專業(yè)檢查組，對局屬20條重點10KV線路開展了春秋季兩次隱患缺陷排查工作，共排查出10KV缺陷500項，重大缺陷38項，一般缺陷462項，0.4KV缺陷項368項，變電缺陷13項。三召開了秋查秋檢工作座談會，針對排查出的重大缺陷和線路迎峰度夏暴漏問題以及網(wǎng)架結(jié)構(gòu)薄弱環(huán)節(jié)，與各單位對照排查缺陷進(jìn)行溝通，結(jié)合迎峰過冬討論各單位農(nóng)配網(wǎng)運(yùn)行方式調(diào)整，重點區(qū)域集中連片消缺，配電室綜合治理方案的實施，安排換線項目6個，共計78公里，安排配電室綜合治理80座，補(bǔ)充10KV桿號牌1988塊，配變標(biāo)識牌338塊。三是對各供電所秋查開展情況進(jìn)行抽查，下發(fā)了秋查檢查通報，進(jìn)行了認(rèn)真分析總結(jié)，針對存在問題抽調(diào)資料員進(jìn)行了為期3天的資料培訓(xùn)和集中整治，秋查秋檢有序推進(jìn)。
四、加強(qiáng)農(nóng)配網(wǎng)的運(yùn)行管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠供電。
一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴(yán)格按計劃安排，明確了目標(biāo)，落實了責(zé)任，按照時間節(jié)點完成了春檢消缺等重點工作任務(wù)。二是開展了專項安全生產(chǎn)督導(dǎo)檢查，對安全基礎(chǔ)管理、重點工作落實、迎峰度夏等重點工作采用現(xiàn)場檢查、座談等方式進(jìn)行督導(dǎo)檢查，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，促進(jìn)農(nóng)配網(wǎng)運(yùn)行管理水平的提高。三是安排了50KVA及以下配變絕緣及接地電阻遙測專項技術(shù)監(jiān)督和通道清理專項活動，做實做細(xì)安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理，確保農(nóng)配網(wǎng)的安全可靠運(yùn)行。
五、加強(qiáng)應(yīng)急值班，全力做好防汛和兩節(jié)期間的應(yīng)急處置和保電工作。
一是落實包抓責(zé)任，開展了防汛隱患的專項治理，防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強(qiáng)，在持續(xù)強(qiáng)降雨過程中得到檢驗。二是落實防汛應(yīng)急值班帶班責(zé)任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴(yán)肅防汛值班紀(jì)律。三是認(rèn)真貫徹落實上級防汛和雙節(jié)保電通知精神，沉著應(yīng)對，科學(xué)安排，扎實落實各項保電措施，及時處置了持續(xù)強(qiáng)降雨期間的農(nóng)配網(wǎng)障礙異常，確保了中秋和國慶節(jié)期間的安全可靠供電。
六、以安全專項活動為載體，不斷夯實基礎(chǔ)管理。
一是開展了“兩票”管理專項安全監(jiān)督，下發(fā)了分局兩票補(bǔ)充規(guī)定和典票，邀請專家專題進(jìn)行兩票培訓(xùn)，活動期間共審查工作票74張，糾正不合格票14張。二是精心組織，扎實開展了“學(xué)反措、查隱患、抓整改”專項活動，梳理下發(fā)了十八項反措，組織了集中學(xué)習(xí)和知識答題，編制了活動周報和簡報，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際編制了“防人身和設(shè)備”反事故措施對照檢查表，推動了活動扎實有效的.開展。三是認(rèn)真開展了“走基層、查實情、促安全”活動，期間共抽查各類施工現(xiàn)場25處，查處并制止違章3處，罰款1800元，查處不合格安全工器具6件，下發(fā)整改通知書5份，并對違章單位人員進(jìn)行了通報批評，有效避免了事故的發(fā)生。四是認(rèn)真落實“12.19”安全生產(chǎn)電視電話會議精神，扎實開展了“三查四防”安全大檢查。
七、抓安全生產(chǎn)過程管控，確保安全可控、能控、在控。
一是對承擔(dān)農(nóng)網(wǎng)升級工程的外包工隊，嚴(yán)格審查資質(zhì)，按照安監(jiān)部入圍名單認(rèn)真核查現(xiàn)場人員，組織了安規(guī)考試，執(zhí)行駐工地代表安全監(jiān)督措施，現(xiàn)場核查安全措施，抽查安全管理到位情況，簽訂安全協(xié)議，進(jìn)行逐項目安全技術(shù)交底，定期下發(fā)檢查通報。二是嚴(yán)格計劃管控，將農(nóng)網(wǎng)施工日控計劃和營銷檢查中間環(huán)節(jié)納入日控工作管控，結(jié)合周計劃編制了安全監(jiān)督計劃，結(jié)合農(nóng)配網(wǎng)實際按照簡便、實用、突出重點的原則修訂了監(jiān)督卡內(nèi)容。三是認(rèn)真執(zhí)行持卡監(jiān)督，按照專業(yè)分工落實下現(xiàn)場干部職責(zé)，由主管局長簽發(fā)，按周統(tǒng)計分析，作為月度差費報銷依據(jù)。
八、安排危及安全通知書的核查和重大危及安全隱患的治理工作。
一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報清冊進(jìn)行核查，對未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進(jìn)行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結(jié)合秋檢進(jìn)行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)網(wǎng)項目進(jìn)行綜合治理，共安排危漏配電室改造80座，消除對地距離不夠隱患21處，計劃更換銹蝕破股導(dǎo)線 78KM，楊地第二電源聯(lián)絡(luò)線12KM。
九、存在問題：
1、安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監(jiān)督、安全分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實，資料不不完善。
2、部分基層單位對安全風(fēng)險管控等專項工作認(rèn)識深度不夠，不能和實際工作有效結(jié)合，專項活動效果不明顯。
3、農(nóng)網(wǎng)工程現(xiàn)場管理不夠規(guī)范，施工檢修現(xiàn)場安全監(jiān)督不到位，計劃執(zhí)行不嚴(yán)，現(xiàn)場違章現(xiàn)象時有發(fā)生，安全生產(chǎn)可控壓力巨大。
在今后工作中，我們要繼續(xù)強(qiáng)化各級人員安全風(fēng)險管控意識，增強(qiáng)工作主動性，務(wù)求實效，全面有效的落實局各項安全工作計劃和部署，以防范安全風(fēng)險杜絕責(zé)任事故為基礎(chǔ)，深入排查各環(huán)節(jié)的事故隱患，確保各項安全風(fēng)險得到有效控制，為實現(xiàn)“一強(qiáng)三優(yōu)”現(xiàn)代公司而奮斗。
風(fēng)控工作總結(jié)8
20xx年，風(fēng)險控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項目保前實質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項目的處理等一系列工作。現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
一、主要工作內(nèi)容
1、引入專業(yè)人才，加強(qiáng)風(fēng)控制度建設(shè)
順利引進(jìn)兩名專業(yè)人才，為建設(shè)高效的風(fēng)控團(tuán)隊、為提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定了基礎(chǔ)。通過與領(lǐng)導(dǎo)、投資部同仁的多次溝通以及實踐中的不斷探索，風(fēng)險控制工作目前已經(jīng)形成較為完整的流程。我部根據(jù)實際情況修訂了《風(fēng)險控制制度》，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險控制流程，完善了流程中的格式文本，包括《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。在投資部門的配合下修訂了《項目投資管理制度》，將《風(fēng)險控制制度》所制定的風(fēng)險控制流程與措施融入《項目投資管理制度》，使風(fēng)險控制工作變得更加日�；c具體化，在進(jìn)一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，完善了公司的風(fēng)險控制體系。
2、揭示擬投資項目風(fēng)險
匯總各投資部門的立項申請表，及時收集項目立項資料并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，及時與投資部門交流意見以便更好地篩選項目。督促投資經(jīng)理及時提交項目具體資料，并做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，向項目組列示問題清單，向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。
對擬投資項目進(jìn)行現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，實時與項目經(jīng)理溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。負(fù)責(zé)風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，及時向風(fēng)險控制委員會提交項目資料，匯總委員評審意見。按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。
3、關(guān)注已投資項目情況
收集、匯總已投資項目的資料，對每一家企業(yè)的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫相應(yīng)的報告，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。實時關(guān)注已投資項目風(fēng)險點，多次與項目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。撰寫相關(guān)的專項情況報告。如港海建設(shè)的資產(chǎn)注入問題、鑫達(dá)銀業(yè)重大問題等。
4、加強(qiáng)法務(wù)事項管理
按公司管理制度的要求進(jìn)行常規(guī)的合同審核。與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的'審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。建議聘請了法律服務(wù)機(jī)構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。
5、協(xié)助各部門的工作
根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。
二、不足之處
總結(jié)過去的一年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時工作出現(xiàn)兩個部門交叉進(jìn)行，許多項目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險屏障，我們每一個業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序�；仡櫼酝墓ぷ�，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
2、未及時督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險控制部也沒有及時督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的存在，發(fā)生了不良項目的代償。
3、風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
4、制度雖有，執(zhí)行欠佳。今年，風(fēng)險控制部根據(jù)實際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行，如果執(zhí)行力度不夠，再好的制度也等于零。我們反思執(zhí)行力不夠的原因，主要是制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
風(fēng)控工作總結(jié)9
今年上半年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)正確領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，風(fēng)險控制部緊緊圍繞年初公司制定的工作目標(biāo)、任務(wù)和要求，認(rèn)真履行了部門職責(zé)，與業(yè)務(wù)部同仁一起在把控項目投資風(fēng)險、已投項目保后管理等重點風(fēng)險控制領(lǐng)域發(fā)揮了重要作用，并取得了一定成果。
現(xiàn)將上半年工作情況總結(jié)如下：
一、協(xié)同業(yè)務(wù)咳嗽鄙蠛松甌Ｆ笠底柿希并進(jìn)行盡職調(diào)查?/p>
目前風(fēng)險部已經(jīng)總結(jié)出一套比較完善保前項目調(diào)查程序：
(一)主動和銀行的客戶經(jīng)理聯(lián)系，了解企業(yè)在銀行心目中的形象，企業(yè)總體資金缺口，本次申保資金金額，資金用途;
(二)到企業(yè)調(diào)查后，一定要與企業(yè)實質(zhì)控制人接洽，了解申保企業(yè)目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況、整個行業(yè)目前狀況，自己產(chǎn)品的市場優(yōu)勢，企業(yè)在行業(yè)中所處地位，上游和下游客戶情況;以及能提供的反擔(dān)保措施，做到心里有數(shù)。
(三)進(jìn)入廠區(qū)后，要學(xué)會觀察和計算，首先觀察廠貌是否整潔、干凈，廠房的結(jié)構(gòu)、質(zhì)量及新舊，所處的地理位置及周邊環(huán)境，其次觀察企業(yè)是否正常生產(chǎn)經(jīng)營，機(jī)器設(shè)備是否正常運(yùn)轉(zhuǎn)，有無閑置設(shè)備，機(jī)器設(shè)備的新舊程度;再次觀察企業(yè)倉庫的原材料和產(chǎn)成品、半成品庫存是否正常，最后看申保企業(yè)所提供的各種證件的復(fù)印件是否與原件一致，是否年檢，財務(wù)信息是否真實有效。通過觀察，測算對申保企業(yè)家底，了解申保企業(yè)實際凈資產(chǎn)和財務(wù)數(shù)據(jù)之間的差異，測算申保企業(yè)的資金回籠情況，看第一還款來源是否充足;
(四)撰寫調(diào)查報告。調(diào)查充分的報告是評審會評委做出判斷的重要依據(jù)，并能有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
二、協(xié)同業(yè)務(wù)部人員做好擔(dān)保項目保后調(diào)查。
由于企業(yè)在持續(xù)經(jīng)營的過程中，面臨市場競爭、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)政策、技術(shù)等方面變化的.風(fēng)險，因此，對擔(dān)保項目企業(yè)實施風(fēng)險監(jiān)控，加強(qiáng)保后管理成為必然。
根據(jù)擔(dān)保項目的在保期限，按照隨即和重點抽查相結(jié)合的原則，建立項目保后回訪檔案，將跟蹤保后回訪收集的會計報表、跟蹤調(diào)查回訪報告、變化了的書面資料等建檔記載;并及時向領(lǐng)導(dǎo)匯報。這樣既有利于業(yè)務(wù)人員了解不同行業(yè)的發(fā)展規(guī)律，提高風(fēng)險預(yù)測能力，又能發(fā)現(xiàn)自身在擔(dān)保業(yè)務(wù)操作中存在的不足，不斷改進(jìn)業(yè)務(wù)操作方式，提高經(jīng)營管理水平。
三、協(xié)同業(yè)務(wù)部和財務(wù)部做好涉農(nóng)項目資金申報工作，信用評級工作。
四、總結(jié)擔(dān)保項目調(diào)查經(jīng)驗及辦理各種抵押所需資料
1)好看的企業(yè)報表幾乎都是不真實的，但不好看的報表往往卻是真實的，如果連不好看的報表都有不真實的成分，那么只有放棄項目才安全。
2)實物資產(chǎn)已全部抵押，.仍在進(jìn)行多筆大額貸款的企業(yè)股權(quán)可能一文不值。
3)對融資成本要進(jìn)行測算，在保費費率上反復(fù)與你討價還價的企業(yè)往往是對成本控制較好的企業(yè)。
4)事情越緊急越可能存在問題，審查就應(yīng)該越嚴(yán)格、越仔細(xì)。
5)實際控制人不為法定代表人意味著法定代表人不能承擔(dān)無限連帶責(zé)任或自有資產(chǎn)可承擔(dān)債務(wù)能力很差。
6)企業(yè)實際控制人的品性決定企業(yè)的品性，企業(yè)實際控制人若有道德風(fēng)險那么項目就幾乎不可避免的有現(xiàn)實風(fēng)險。
7)企業(yè)實際控制人婚姻不穩(wěn)定不可怕，可怕的是他們分財產(chǎn)、分股權(quán)導(dǎo)致企業(yè)走入困境
8)注冊資本金的多少代表不了公司實力的強(qiáng)弱，但卻意味著可承擔(dān)法律責(zé)任能力的大小
9)有投機(jī)傾向的企業(yè)往往比利潤低的加工企業(yè)風(fēng)險還大。
10)抵押物、質(zhì)押物不是信用擔(dān)保必須的條件，但卻是發(fā)生風(fēng)險后追償所必要的基礎(chǔ)。
11)你想多保而企業(yè)卻想少貸這樣的企業(yè)沒有風(fēng)險。
12)集團(tuán)公司申請貸款我們往往想抓住它的核心資產(chǎn)，而他們卻往往不想讓你知道，所以了解信息越多掌握的資料才越準(zhǔn)確。
13)取得較高社會地位、政治職務(wù)的法定代表人或?qū)嶋H控制人還款意愿和誠信相對高些。
總結(jié)過去的半年，風(fēng)險控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要集中在：
風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。
隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展，到目前為止，缺少律師資格或有實際法律工作經(jīng)驗的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)�，F(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
總之，在接下來半年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
風(fēng)控工作總結(jié)10
高利潤伴隨著高風(fēng)險，期貨市場是一個充滿風(fēng)險的投資場所。在期貨交易中90%的投機(jī)者難免遭遇失敗的命運(yùn)，成為市場波動的犧牲品；約5%-7%的投機(jī)者基本持平；真正能夠獲利的投機(jī)者僅有3%-5%。因此在期貨市場中，我們首先考慮的不是期望有多大的回報，而是怎樣把風(fēng)險降到最低。而作為期貨公司，能夠?qū)蛻舻娜粘＝灰走M(jìn)行強(qiáng)有效的風(fēng)險控制，是則使客戶或公司獲得更多盈利的重要保障。
風(fēng)險控制，是指風(fēng)險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風(fēng)險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風(fēng)險事件發(fā)生時造成的損失。風(fēng)控人員所要做的工作就是用自己專業(yè)的知識技能來控制風(fēng)險的發(fā)生，盡量將風(fēng)險控制到最低。
風(fēng)控部是期貨公司的核心部門，風(fēng)險控制的四種基本方法是：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險保留。具體來說，期貨公司風(fēng)控崗位的日常工作包括監(jiān)視客戶持倉狀況、保證金追加問題、手續(xù)費確定、保證金比例核定等，防止客戶出現(xiàn)爆倉穿倉等問題，因此其控制風(fēng)險的方法主要是前兩種，即風(fēng)險回避與損失控制�？雌饋砥谪浌镜娘L(fēng)控職位要做的事務(wù)好像沒銀行、擔(dān)保公司等那么復(fù)雜，然而要做好一個期貨公司的風(fēng)控人員，也并不是一件簡單的事。
風(fēng)險控制是一門重要的學(xué)問，具體來說，要當(dāng)一個合格的期貨風(fēng)控人員，必須要做到以下幾點：
第一，風(fēng)控人員要提高自身理論水平和專業(yè)知識。隨著業(yè)務(wù)的開展，期貨公司對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)控人員應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高，以更好地完成自身的工作。
第二，要熟悉公司的.風(fēng)控制度，合理把握公司保證金比例和交易所保證金比例直接的關(guān)系。在達(dá)客戶到風(fēng)險的第一時間及時向客戶發(fā)出預(yù)警，通知客戶及時追加保證金等。若聯(lián)系不上客戶，則要找到其客戶經(jīng)理對客戶進(jìn)行追蹤，盡力讓客戶能夠及時知道其風(fēng)險狀況并進(jìn)行處理，以避免客戶的損失。
第三，風(fēng)控崗也要了解市場行情，對行情的走勢要有一個比較客觀的判斷，尤其是在極端行情出現(xiàn)的時候，要能冷靜清晰分析該如何引導(dǎo)客戶規(guī)避風(fēng)險，該給客戶多少時間進(jìn)行追保減倉處理，用專業(yè)的態(tài)度做出合理的判斷。 第四，要有扎實的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和良好的溝通技巧。風(fēng)控人員要熟悉交易規(guī)則，能向有疑問的客戶講解清楚交易所的提保制度、本公司的風(fēng)控制度及各品種合約的最新保證金政策等。同時要學(xué)會及時和業(yè)務(wù)部門及客戶進(jìn)行溝通，尤其是在對重點客戶的風(fēng)險處理上，第一要注意溝通技巧，謹(jǐn)慎解答客戶疑問，以免造成誤解；第二個就是要合理把關(guān)，該通融的通融，不該通融的絕不通融，要有控制風(fēng)險的底線。 第五，風(fēng)控崗要有堅強(qiáng)的意志。期貨市場是一個高風(fēng)險的市場，每年總會有一段時間行情劇烈波動，風(fēng)險警示壓力很大，這就要求風(fēng)控人員必須要有過硬的心理素質(zhì)，能夠從容地面對壓力，幫助客戶規(guī)避風(fēng)險。
第六，風(fēng)控人員還要學(xué)會自我疏導(dǎo)，在重大的工作壓力之下要學(xué)會適時地釋放負(fù)面情緒，工作之余多外出散心，呼吸新鮮空氣，洗滌內(nèi)心的戾氣，讓自己有一個平靜的好心態(tài)。因為只有用好的心態(tài)去工作，才能設(shè)身處地去維護(hù)客戶的利益，才能在理解客戶的同時亦換來客戶的理解。 總體而言，風(fēng)險控制是一門“金融藝術(shù)”，必需要有扎實的專業(yè)素養(yǎng)、良好的心理素質(zhì)及溝通能力，才能既維護(hù)好客戶和公司的利益，又避免產(chǎn)生負(fù)面影響。一個優(yōu)秀的風(fēng)控人員不是一天兩天就能練成的，只有長時間的工作歷練，在經(jīng)歷過重重困難險阻之后才能破繭成蝶。困難無處不在，我們也只有通過堅持不懈地武裝自己，才能夠用專業(yè)的利劍去將困難擊碎。
風(fēng)控工作總結(jié)11
白駒過隙，時光飛逝，短暫而充實的一年就這樣結(jié)束了。回想我剛來公司的場景，仿佛就在昨天。當(dāng)時的我剛從大學(xué)畢業(yè)，面對新的工作、新的環(huán)境懵懂無知卻滿腔熱血。然而在公司領(lǐng)導(dǎo)這一年來無微不至的關(guān)懷和海納百川的包容下，在同事們雷厲風(fēng)行的工作態(tài)度和溫暖活潑的公司氛圍的帶動影響下，再加上自己在工作中的不斷摸索、學(xué)習(xí)，我順利地完成了這一年的工作任務(wù)并收獲了很多書本上學(xué)不到的知識。下面，我簡要總結(jié)下我這一年的工作情況。總的來說，我的工作大致可分為行政工作和風(fēng)控工作兩部分。
一、行政工作
年初我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對整理過開業(yè)申報材料；協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開第一次股東會、第一屆第一次董事會；配合集合公司開展了兩次公司招聘；參與了兩次南京培訓(xùn)；協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題；并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
二、風(fēng)控工作
我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也將近一年。在這將近一年的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的`合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務(wù)方面，對于我來說完全是一個新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學(xué)習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個崗位。
這一年工作的結(jié)束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的學(xué)習(xí)態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長為一個工作負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機(jī)會，給了我人生新的起點，感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和關(guān)懷。
風(fēng)控工作總結(jié)12
一、 行政工作。
試用期前半段，我主要參與了公司的行政工作。我很榮幸地與同事們?nèi)探?jīng)歷了公司從籌備到注冊開業(yè)的全部過程。
在公司籌備期間，我曾仔細(xì)校對整理過開業(yè)申報材料;協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)召開20xx年第一次股東會、第一屆第一次董事會;配合集合公司開展了兩次公司招聘;參與了兩次南京培訓(xùn);協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)解決了公司裝修的遺留問題;并積極參與了公司開業(yè)典禮的籌備工作。
公司開業(yè)后，我主要參與了辦公用品購置、公司員工入職手續(xù)辦理、公司行政制度初步建立以及召開20xx年第一次股東會、第一屆第二次董事會的工作。
二、 風(fēng)控工作。
我從行政崗調(diào)到風(fēng)控崗也已一月有余。在這一個多月的時間里，按照公司規(guī)定，我已基本把開業(yè)時期遺留的合同檔案資料歸檔整理好，公司合同檔案庫初具雛形。如今新的業(yè)務(wù)資料，也能做到及時歸檔整理。
業(yè)務(wù)方面，對于我來說完全是一個新的領(lǐng)域。郭經(jīng)理也帶我走訪了一些企業(yè)，我從中獲益匪淺。但我深感自己金融知識以及工作經(jīng)驗的匱乏，所以我也不斷督促自己繼續(xù)學(xué)習(xí)，希望能盡快勝任風(fēng)險控制這個崗位。
試用期的結(jié)束，對我來說是這個階段的終點，也是下一個階段的起點。正是因為這個不可或缺的試用期經(jīng)歷，讓我更加看清了自己的實力，擺正心態(tài)，虛心學(xué)習(xí)，積極工作。在接下來的工作中，我會繼續(xù)堅持積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度、孜孜不倦的.學(xué)習(xí)態(tài)度，讓自己從一個雄心壯志卻處處碰壁的大學(xué)生迅速成長為一個工作負(fù)責(zé)、業(yè)務(wù)嫻熟的好員工。
最后，我要感謝公司給我提供了這個平臺和鍛煉自己的機(jī)會，給了我人生新的起點，感謝所有領(lǐng)導(dǎo)的培育和關(guān)懷，謝謝你們。我不會辜負(fù)你們的期望，請相信我、考核我，謝謝。
風(fēng)控工作總結(jié)13
20xx年10月下旬，我來到**墾小額貸款公司。按照安排，分配到了公司風(fēng)險控制部工作。
風(fēng)控部的主要職能是對信貸部提供的每筆貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)行審查，同時撰寫風(fēng)險控制報告，分析貸款企業(yè)的財務(wù)狀況。著重從經(jīng)營和法律角度來判斷可能出現(xiàn)的違約情況，提高風(fēng)險預(yù)測能力。并及時對貸款申請人實施回訪制度，跟蹤收集貸款申請人的貸后會計報表，做好貸后管理。
在近兩個月的工作中，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我的關(guān)心指導(dǎo)和熱情幫助。我著重學(xué)習(xí)了本公司和風(fēng)控部的規(guī)章制度和相關(guān)業(yè)務(wù)知識，并在部門領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，進(jìn)行了一些業(yè)務(wù)的初步嘗試。在財務(wù)、法律方面遇到難題時，我會主動地向他們請教，他們也會及時的給我指導(dǎo)。通過不斷的學(xué)習(xí)和總結(jié)，使得自己對本部門的工作性質(zhì)、業(yè)務(wù)內(nèi)容和工作規(guī)則有了一定的了解和認(rèn)識。在工作期間能認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)布置的任務(wù)，遵守紀(jì)律、關(guān)心集體、團(tuán)結(jié)同志。
經(jīng)過這一段時間的工作，看到了自己在理論和實踐操作上的不足之處。如在撰寫風(fēng)控報告時，由于缺乏相關(guān)專業(yè)知識，很難對貸款企業(yè)的財務(wù)信息做出透徹分析;對《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等法律法規(guī)中的'相關(guān)法律條款不能做到熟練的綜合運(yùn)用;對很多事情考慮的不夠具體全面。這都要在今后的工作中，更多地向公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們虛心請教和學(xué)習(xí)。同時，克服自身困難，善于發(fā)現(xiàn)自己的缺點并及時改正。
風(fēng)險控制部職責(zé)說明
1、風(fēng)控部對總經(jīng)理負(fù)責(zé)，在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下開展風(fēng)控工作
2、負(fù)責(zé)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況合理安排對客戶資料審核的時間。
3、負(fù)責(zé)通過對客戶的電話訪問、家訪、暗訪等渠道核定客戶所提供資料的真實性。
4、負(fù)責(zé)前往客戶所提供居住地調(diào)查，必須詳細(xì)了解客戶所在市、縣、鄉(xiāng)（居委會）、村、(街道)、門牌號等真實情況，并據(jù)此繪制出客戶居住地的線路圖。
5、負(fù)責(zé)了解客戶所住房屋的性質(zhì)為自有、 租憑、合租、合住等。
6、負(fù)責(zé)用視頻、照片等形式，真實記錄客戶的家庭住址周邊情況，以及房產(chǎn)結(jié)構(gòu)、家庭財產(chǎn)等情況。
7、負(fù)責(zé)了解客戶的家庭收入、經(jīng)濟(jì)來源等情況。
8、負(fù)責(zé)做好客戶家訪資料的整理、歸檔工作。
9、負(fù)責(zé)做好客戶家訪資料的保密工作，防止客戶資料外泄。
10、負(fù)責(zé)根據(jù)對客戶的調(diào)查和家訪情況，由風(fēng)控部經(jīng)辦人和風(fēng)控部經(jīng)理書面出具評審意見，并上報總經(jīng)理，作為總經(jīng)理的決策依據(jù)。風(fēng)控部對評審報告負(fù)全部責(zé)任。
11、負(fù)責(zé)辦理公司領(lǐng)導(dǎo)交付的其他任務(wù)。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項決策的具體實施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量
風(fēng)控工作總結(jié)14
一、清理歷史自營賬戶
20xx年3月公司申請取消業(yè)務(wù)資格限制有所進(jìn)展，為自營業(yè)務(wù)重新開展做鋪墊，領(lǐng)導(dǎo)安排我對公司歷史自營賬戶進(jìn)行清理。由于YZ證券以前證投部人員全部離職，只留下2鐵皮柜的自營資料。我結(jié)合實際情況制定了《自營賬戶進(jìn)行初步清理方案》，按照清理方案排查歷史自營資金賬戶64個，自營股東賬戶126個，經(jīng)過清理核實，劃回資金5.7萬余元。
賬戶清理完成后，所有自營股東賬戶辦理了注銷手續(xù)。同時，重新開立了規(guī)范的自營股東賬戶20個，并按照規(guī)定進(jìn)行了報備。
二、自營相關(guān)制度建設(shè)
為推進(jìn)自營業(yè)務(wù)順利開展，賬戶清理過后，馬上開始著手制定自營業(yè)務(wù)相關(guān)制度，包括：投資管理委員會工作細(xì)則、投資自營業(yè)務(wù)管理規(guī)定、證券投資風(fēng)險監(jiān)控實施辦法。在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，上述3個制度先后推出，自營業(yè)務(wù)的開展有了制度的保證。雖然時間倉促，相關(guān)條款有所欠缺，但現(xiàn)在看來制度的操作層面強(qiáng)，很好的指導(dǎo)了自營業(yè)務(wù)的開展。
三、資產(chǎn)管理系統(tǒng)的建立及維護(hù)
在賬戶清理及制度建設(shè)后，為確保自營業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險監(jiān)控落實到位，技術(shù)平臺馬上提上日程。在確定軟件功能后，恒生公司的資產(chǎn)管理系統(tǒng)立即上線，整個系統(tǒng)的搭建（非技術(shù)部分）、參數(shù)設(shè)置、系統(tǒng)試運(yùn)行評估都是由我主導(dǎo)負(fù)責(zé)，最終保證了新股申購4月底在新的資產(chǎn)管理系統(tǒng)的順利展開。
資產(chǎn)管理系統(tǒng)正式上線后，發(fā)現(xiàn)了部門功能問題，如，新股申購不能足額申購。由我協(xié)調(diào)，提出了解決方案。新會計準(zhǔn)則出來后，我一直督促資產(chǎn)管理系統(tǒng)的會計準(zhǔn)則升級工作，為財務(wù)系統(tǒng)與資產(chǎn)管理系統(tǒng)對接做好基礎(chǔ)工作。
四、自營日常監(jiān)控及對賬機(jī)制的建立
自營業(yè)務(wù)全流程屬于我的監(jiān)控范圍，股票池的建立、投資方案的形成、投資管理委員會會議、資金的調(diào)撥、股票的買賣我都全程參與監(jiān)督。20xx年進(jìn)行了7次股票買入監(jiān)控，33次新股申購監(jiān)控，58次股票賣出監(jiān)控，3次債券買入監(jiān)控，2次債券賣出監(jiān)控，42次債券回購監(jiān)控。
公司投資業(yè)務(wù)操作均在控制范圍內(nèi)，并嚴(yán)格按照相關(guān)制度運(yùn)行，未出現(xiàn)違規(guī)情況。本年度公司的自營股票投資、債券投資均控制在風(fēng)險指標(biāo)范圍內(nèi)，單個債券投資成本未超過凈資本的30%，自營業(yè)務(wù)規(guī)模未超過凈資本的200%，也未超過公司年度20個億的投資規(guī)模。
在監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的問題我逐一提出改進(jìn)要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使相關(guān)部門人員能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，心悅誠服的接受意見并及時改進(jìn)。這樣，保證了監(jiān)控的效果。如新股申購時發(fā)現(xiàn)申購超限額情況，我及時提出交易員應(yīng)加強(qiáng)新股申購規(guī)則及股票交易規(guī)則的學(xué)習(xí)。
自營業(yè)務(wù)開展以來，自營柜臺、財務(wù)賬、結(jié)算備付金對帳機(jī)制沒有建立，柜臺資金、財務(wù)賬沒有一一對應(yīng)關(guān)系，自營賬務(wù)處理延遲，財務(wù)部難以對自營進(jìn)行監(jiān)控。為了扭轉(zhuǎn)局面，我積極溝通，梳理了對帳流程，初步獲得效果。本年后2個月對賬相符，對帳機(jī)制初步建立。
五、內(nèi)控平臺及凈資本監(jiān)控
我在20xx年7月正式接手內(nèi)控平臺的實時監(jiān)控，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實時監(jiān)控、獨立存管核對監(jiān)控及凈資本的實時監(jiān)控。10年10月份后經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)控、獨立了存管監(jiān)控移交劉剛進(jìn)行。在此期間，我部對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)各出示了1份風(fēng)險提示報告，提示的風(fēng)險得到了很好的控制。通過3個月的監(jiān)控，我對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、存管業(yè)務(wù)的風(fēng)險點有了進(jìn)一步的深刻認(rèn)識。
內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控雖然沒有發(fā)生任何風(fēng)險，但通過監(jiān)控讓我了解凈資本、風(fēng)控指標(biāo)的作用及計算方法，特別是系統(tǒng)進(jìn)行新會計準(zhǔn)則升級時，我參與分析討論，讓我熟悉了凈資本監(jiān)控流程，為我勝任對監(jiān)管報表審核工作提供了理論基礎(chǔ)。
六、監(jiān)管報表的審核
因為我有財務(wù)工作背景，監(jiān)管報表審核工作主要由我承載。審核工作沒有既定的規(guī)范，必須自己摸索，經(jīng)過4個月的審核，我逐步了解監(jiān)管報表的勾稽關(guān)系。另外由于填報部門對于報表欄目的填報流程及審核流程不熟悉，審核工作發(fā)生過
一些失誤，為此我重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了編報指引，加強(qiáng)相互溝通、相互配合，對監(jiān)管報表項目填報內(nèi)容及要求的認(rèn)識和理解形成一致意見，保證填報工作的準(zhǔn)確與高效。
制度的建立、系統(tǒng)的架設(shè)、對帳機(jī)制的建立都是我以前沒有經(jīng)歷過的'工作，新穎的同時讓我感到了前所未有的壓力。審核監(jiān)管報表遇到的問題、部門領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)常更替，風(fēng)險管理工作范圍的界定或多或少讓我困惑；除了自營監(jiān)控工作外，還有內(nèi)控平臺凈資本監(jiān)控、審核監(jiān)管報表、梳理流程、簽報分析總結(jié)等方面的工作充實我自己。風(fēng)險管理工作得到了更為廣泛的理解和支持，我部與各部門日益協(xié)調(diào)、相得益彰，這讓我感到欣慰和鼓舞。
20xx年的工作我收益頗豐，在下一年，我認(rèn)為我應(yīng)該在以下方面進(jìn)行深入，推進(jìn)我的投資風(fēng)險管理工作：
1、自營業(yè)務(wù)中的債券回購業(yè)務(wù)、固定收益業(yè)務(wù)如何進(jìn)行實時監(jiān)控，行業(yè)內(nèi)也沒有相關(guān)的先例，20xx年，我將積極開展研究，爭取有個成文東西出來。
2、自營風(fēng)險如何量化，數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)雖有固定的模型，但如何實際運(yùn)用，如何指導(dǎo)自營投資我沒有看到成功應(yīng)用的實例。我想20xx年結(jié)合我的工作，對此進(jìn)行研究。
在今后的工作中，我會更加努力，顧全整體，盡職盡責(zé)，腳踏實地，皆盡全力的開展工作。
風(fēng)控工作總結(jié)15
小貸公司風(fēng)控工作經(jīng)驗的分享
1、之前公司介紹
之前在一家投資公司擔(dān)任銷售主管，公司主要從事與上海多家銀行合作的中介業(yè)務(wù)，主要負(fù)責(zé)客戶銀行房屋抵押的消費貸款與個人經(jīng)營性貸款，還有按揭貸款，偶爾做一些小貸公司合作的無抵押信用貸款。包括平安，宜信等小貸。
2、之前公司的作用
工作內(nèi)容是連接客戶與銀行和小貸公司之間的中介服務(wù)，有些同事可能會想到客戶直接找銀行好了為什么找你們中介公司，其一：現(xiàn)在是信息時代。每家銀行的貸款產(chǎn)品與貸款政策不同，客戶不可能清楚自己是不是符合每家銀行的貸款要求，中介公司是匯總了所有的信息為客戶提供便利，幫助客戶選擇貸款平臺。第二點：比較關(guān)鍵了，不是所有客戶都是世界500強(qiáng)企業(yè)的員工或者優(yōu)質(zhì)企業(yè)，大部分客戶停留在中小微企業(yè)，貸款條件或多或少還是不滿足銀行的貸款政策的，就需要貸款中介來包裝客戶。包裝銀行所需要的貸款材料，放款的用途。包裝的.材料包括有流水、房產(chǎn)證、戶口本、結(jié)婚證離婚證、單身證明、收入證明、企業(yè)照片、還款憑證、結(jié)清證明、
下面我簡單的介紹一下之前中介包裝的一些情況。一共有6點：
我先申明下，上述所說的這些貸款包裝的材料我是沒有直接參與的，以前公司是由貸款部后臺人員負(fù)責(zé)的，我還沒有這么壞。大家不要誤會，我只是負(fù)責(zé)帶領(lǐng)團(tuán)隊開發(fā)客戶。
之前做的抵押貸款比較多，流水如果不符合銀行還貸比的話，流水包裝還是比較常見的，流水認(rèn)定的一般計算方法是計算客戶的這次銀行貸款月還款金額大于客戶每月凈收入的2倍。比如說客戶這次申請貸款的月還款是2萬，那客戶每月凈收入要4萬才能符合銀行要求。如果客戶不符合要求就需要包裝。主要是問客戶要一張除了4大行之外的流水，最好是當(dāng)?shù)氐纳虡I(yè)銀行流水作為模板，然后做一份專業(yè)的符合銀行要求的流水。然后我看了下新新貸大綱上面簽約材料需要客戶簽約時攜帶對賬單U盾，當(dāng)面查詢客戶流水真實性，我認(rèn)為新新貸對于流水這塊的風(fēng)控要求還是做得挺好的。
因為之前做的銀行抵押貸款不需要面簽時流水的證實，所以說流水只能憑借銀行信貸員肉眼分辨。舉個辨別真假的例子：銀行資深信貸員如果覺得流水有問題，會往客戶賬戶打1塊錢，然后讓客戶重新去拉一份截止當(dāng)天的流水，核實下有沒有1塊錢的轉(zhuǎn)賬記錄。
3、第二點：房產(chǎn)證
之前從事抵押行業(yè)接觸到的上海本地產(chǎn)證較多，因為抵押貸款客戶需要備用房，所以會為客戶包裝個外地產(chǎn)證或者
宅基地證。上海房產(chǎn)抵押信息產(chǎn)證無法查看，需要看產(chǎn)調(diào)。
我們初審只能是看圖片或者復(fù)印件，大大的增加房產(chǎn)證鑒別的難度，只能通過反欺詐仔細(xì)的交叉驗證核實。
之前的中介公司，如果客戶貸款房產(chǎn)的戶口里有老人或小孩，是不能審批的，所以會PS修改或者重新做一本。還有之前按揭貸款做得比較多，二套房按揭做成首套貸7成的客戶也是需要改戶口本的�，F(xiàn)在大綱是不強(qiáng)求提供戶口本的，這塊的話大家了解一下就可以了。
4、第四點：結(jié)婚證離婚證、單身證明
之前的中介公司，如果抵押客戶要包裝婚姻的有以下三種情況1。房產(chǎn)證上沒有配偶名字情況下，不想讓配偶知道客戶貸款的。2按揭房找個假配偶結(jié)婚的。3配偶征信差，且房產(chǎn)證沒有配偶名字。
5、第五點：征信
之前的中介公司因為大部分都是銀行的貸款產(chǎn)品，客戶所提供的征信報告都是只能作為參考，最終銀行審批人員都是會讓會客戶簽一份銀行版的征信查詢授權(quán)書，所以之前征信這塊不能包裝。但是，我想請問下領(lǐng)導(dǎo)，我們新新貸新推出的公司版征信授權(quán)書是和銀行合作的嗎，審批的時候公司自己渠道拉取征信嗎還是客戶自己拉取的征信也行？
目前我了解的公司征信系統(tǒng)是客戶可以自己拉取征信報告上交和鵬元征信查詢，新版大綱面簽不需要征信。如果
公司沒有自己的征信系統(tǒng)的話很容易讓客戶偽造征信，導(dǎo)致公司存在巨大風(fēng)險。
6、第六點：我對于申請表、委托書、授權(quán)書簽名的建議
之前我也和許多小貸公司業(yè)務(wù)員接觸過，許多業(yè)務(wù)員由于客戶漏簽或
者業(yè)務(wù)員事后發(fā)現(xiàn)信息填錯不愿多跑一次讓客戶重簽再或者其他原因?qū)е律暾埍�、委托書、授�?quán)書其中之一忘記簽名，業(yè)務(wù)員會自己重疊描寫客戶簽字，所以初審要看清簽字是否一致，如果字跡大小一模一樣就要注意了。會導(dǎo)致貸后管理出現(xiàn)問題。
今天的工作分享完了，因為我是新人，所以今天有點緊張，大家見諒下，謝謝大家。
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