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保險計劃書
光陰的迅速，一眨眼就過去了，我們的工作又將迎來新的進步，現在就讓我們好好地規劃一下吧。那么計劃怎么擬定才能發揮它最大的作用呢？下面是小編為大家整理的保險計劃書，僅供參考，歡迎大家閱讀。
保險計劃書1
客戶需求
關注于寶寶在重疾、教育方面的保障。能在寶寶高中、大學及成家立業時有筆錢可供支出，另外兼備保障功能，讓保險來呵護寶寶幸福成長。
被保險人資料
0歲嬰幼兒（男），月均收入0元，側重需求于重大疾病保險、醫療保險、子女教育金、意外險。
保障方案
險種組合
一、國壽福星少兒兩全保險（分紅型）
計劃優勢（投保6份，保額60000元；父親、母親各3份）：保費低保障高、集中返還、保費豁免和成長保險金、享受分紅、保單借款。
被保險人：寶寶；性別：男；年齡：0歲；保費：8724元；保額：60000元；交費期：至18歲。
1、教育金：被保險人到18周歲時可領取大學入學金48000元；被保險人到22周歲時可領取創業發展金48000元；被保險人到25周歲時可領取成才立業金48000元；被保險人到30周歲時可領取婚嫁準備金36000元。
2、身故保障金：若被保險人在18歲之前身故，公司按所交保費（不計利息）的120%給付身故保險金，合同終止；若被保險人在18歲之后身故，公司按未領取的生存保險金和滿期保險金之和一次性給付身故保險金，合同終止；
3、成長保障金：若投保人在被保險人年滿18歲之前身故或身體高度殘疾，公司從發生風險之日起每年按基本保額的50%，即30000元給付成長保險金，直到被保險人年滿18周歲止。
4、保費豁免：若投保人在本繳費期內身故或身體高度殘疾，免交以后的各期保險費，保單繼續有效。
5、分紅金：投保人每年享受有分紅，紅利領取可選擇現金領取或以復利方式累積生息。假設以中等水平預測，至30歲累計紅利75204元。分紅抵御通脹、讓資金保值增值、收益平穩。
6、保單借款：人生難免有不如意的時候，若有急用錢的情形出現，可以利用保單借款功能，借出保單現金價值的.80%，以解燃眉之急。借款期間不影響任何保單收益。
二、國壽康寧定期重大疾病保險（國壽附加康寧兩全保險）
0歲，男，年繳1120+170元，繳費20年，保障至70周歲。
特點：繳費低保障大，如在合同約定期70歲對應日止沒有發生重大疾病，返還本金。
保險利益
1、重大疾病保險金合同生效之日起一百八十日后，初次發生并經專科醫生明確診斷本合同所指的重大疾病（無論一種或多種）本公司按基本保險金額給付重大疾病保險金10萬元，合同終止。
2、身故保險金被保險人身故，本公司按基本保險額給付保險金8萬，合同終止。
3、滿期保險金被保險人生存至年滿七十周歲的年生效對應日，可獲得滿期保險金25800，合同終止。
保險計劃書2
月以來，xx-x部在上級保險公司的領導下，在我保險公司全體員工的不懈努力下，保險公司業務取得突破性進展，各項工作也在健康順利的進展。下面我將這一個月來的工作經歷與不足之處總結如下：
第一、工作內容
那么對于經代后援來說，它的任務也是非常繁重的，但是就我個人而言，由于年齡的問題，還欠缺很多的經驗，所以我的工作任務相對來說還比較簡單，主要有下面幾項內容：
1、投保單的初審、登記、交單
2、保單的領取，發放登記
3、報表，包括各家代理公司本月截止到當天的數據報表、各渠道(各片區經理)本月截止到當天的數據報表、每周各推展內勤截止到當天的數據報表、每日數據匯總報表，次月做上月的月度匯總報表
4、庫存管理，主要是產品單證它的一個入庫和領取的登記
第二、是個人成果和不足的總結
首先說一下個人成果：
第一個方面就是初審工作，經過對投保單的`認真仔細的審查之后，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少后續問題的發生，(減少問題件)以便提高承保速度。
第二個方面是報表，每天對總公司下發的報表做進一步的處理，統計，以便于各家代理公司及時的解自己的業務量，對于各位老師來說就是能夠及時的解自己的任務進度，做到心里有數，通過對數據的分析，為后續工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收獲，那最大的收獲就是學到很多的知識，積累一定的經驗。
下面是工作不足：
對于初審工作，說實話開始的時候我覺得它就是個小case， so easy 。但是經過一段時間的工作之后，出現的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還欠缺業務知識，業務水平還有待提高。
第三、是未來的一個工作計劃
首先，繼續做好先前的工作，聽從領導的安排
第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經代搭建一個更好的平臺
第三，繼續努力的學習業務知識，提高自己的業務水平
保險計劃書3
新的一年，我們將按照保監局下發的“十二五”規劃的各項發展要求，結合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提高。
(一)不斷轉變思維觀念，增強發展信心
強化危機意識，增強發展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試制度，真正把業績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創新意識，培樹真抓實干的工作作風。
在新的一年中，我們將結合17公司的實際情況，針對車險規模大，效益基礎差的問題，采取業務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發展措施來提高效益，保持支公司業務的可持續的跨越式發展。強化換位意識，全面提高支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業務中，細化服務流程，明確服務內容，規范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。
(二)不斷優化經營結構，實現科學發展
繼續抓好車險業務。車險業務是我們的主打業務。但如何使車險業務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據對車險業務的統計數據，進一步執行分公司核保的管理規定，保優限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業務成為有效益的龍頭險種一是要鞏固老客戶，做好車險的續保工作，充分發揮“全城通賠”的服務優勢，力爭將續保率維持在50%以上，其中長期客戶續保率維持在20xx年保險公司工作計劃以上;車隊業務及團車業務維持在80%以上;4S店的續保業務維持在30%左右。二是要繼續以營運車輛為主，使其成為車險發展的主渠道。三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2-3個車險渠道。重點拓展非車險市場。
一直以來優質的非車險業務其市場競爭非常激烈，17公司的華東電網及中電投業務，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業務受到了影響，保費規模明顯減少。20xx年我們除了要繼續爭取做好非車險的續保工作以外，還要積極開拓新的.非車險增長點，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發展“信用險+車險”的聯動業務，積極爭取信用險的保費規模，力爭在非車險業務續保的基礎上，使非車險保費規模上個新的臺階，確保保費規模比20xx年上漲50%以上。
從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業務還沒有快速發展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業務快速發展。我們計劃運用營業車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業務整合成渠道發展，爭取有穩定的保費來源。
(三)不斷強化隊伍建設，夯實發展根基
努力提高支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執行分公司的要求正規各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提高管理人員發現問題解決問題的能力。
根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提高三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發展。努力提高支公司人員的整體戰斗力。把培養和引進人才作為公司發展的根本大計來抓，為公司持續健康發展提供強大動力。
今年，我們將繼續保持隊伍的持續穩定，并把新鮮血液的引進作為一種常態的工作來抓。目前我們正在跟1-2位優質展業人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業務培訓力度，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據分公司各業務部門的要求，有針對性的進行業務培訓，主要是政策宣導，展業技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發展要求的理解能力和執行能力，使全體員工把公司的發展要求和自身的利益結合在一起。
(四)不斷規范法規意識，加大風險防范
用文件防范風險。繼續貫徹落實70號文件精神。70號文件是公司健康發展的指導性文件，我們要繼續深入學習，認真貫徹落實，堅持把合規貫穿于經營管理的全過程，做到主動合規，自覺合規，始終緊繃“合規經營”這根弦。用制度堵塞漏洞。進一步探索建立控制承保風險的機制，在展業過程中要尊重保險規律，嚴格按照總分公司的承保規定和要求，
對保險項目認真審核，保優限劣，回避高風險項目。用細心規避失誤。繼續做好業務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作，數據真實性也經得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續保持下去。
保險計劃書4
20xx年即將到來，為完成了企業下達的各項指標，加強工作作風建設，提高思想認識，嚴格落實企業各項條款，加強工作的積極性和主動性，提升車險理賠服務工作，全面提高工作業績，提升服務質量，現將20xx年工作計劃如下：
一、具體工作目標
1、提升理賠服務時效，嚴格執行企業理賠規定的服務時間，保證客戶在最短的時間內完成理賠，合理保障客戶權益。
2、提升服務水平，提高服務質量，提升客戶滿意度。
二、主要工作舉措
1、認真學習相關業務知識，提高自己解決問題的能力，縮短理賠周期，提高理賠時效，簡化理賠過程。
2、合并核損核賠崗位，加快案件時效，加強未決案件的跟蹤服務，縮短結案周期。
3、加強承保前的告知工作。加強理賠時的一次性告知服務，
4、減少定損時的差價及修換分歧。采用工時標準化，配件系統維護的手段，推出無差價理賠服務承諾，減少分歧。
5、進一步提升理賠人員服務禮儀形象，特別在語言、行為、著裝、查勘車管理規范中遇到的一些問題。采用制定標準，加強檢查的手段確保理賠人員的.服務態度優質化。
6、主動關心客戶，減少信訪投訴。認真執行出險客戶回訪制度，通過調度短信、賠款短信，提高結案滿意度回訪工作。對有可能發生糾紛的案件，提早做好防范措施。做到及時發現，及時整改。
三、增強團隊意識，建立良好工作氛圍
與企業其他員工增進相互了解，做到業務溝通熟練。相互學習，共同進步，提升自己的工作能力和業務水平，真正成為領導的好幫手，同事的好搭檔。
四、樹立主人翁精神，積極為企業發展建言獻策
企業經濟效益的好壞，直接涉及到的是每個人自己的根本利益。積極為企業發展獻計獻策，提合理化建議，樹立企業利益第一的思想，克己奉公更好地為企業發展貢獻力量。
五、提高服務工作效率，樹立良好企業形象
為了更好的做好服務工作，努力提高現場服務效率，采取人性化服務，加快工作速度，提高服務質量，提高服務水平。全面樹立企業新形象，真正形成優質文明高效的服務。
1、做到文明辦公，做到環境整潔，語言文明，禮貌服務，規范辦公行為。
2、提高工作效率，從各個工作環節都要保持高效，要使快速簡捷、靈活的工作作風得到客戶的認可。
3、做好跟蹤服務，與客戶始終保持經常性的較好溝通，確保客戶的問題在最短的時間內得到解決。
在20xx年工作中，我有決心，在企業的正確領導下，堅定信心，銳意進取，扎實工作，求真務實，創新發展，為我企業和保險業的發展作出新貢獻。
保險計劃書5
在XX年，XX公司在省分公司各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建工作并順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，占領了一定的市場份額，圓滿地完成了省公司下達的各項任務指標，在此基礎上，公司總結20xx年的工作經驗并結合地區的實際情況，制定如下工作計劃：
一、需要加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。
承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在XX年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。
1、可以對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。
2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。
3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。
4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。
二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。
隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過XX年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，XX公司在20xx年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。
1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化。
2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。
3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。
4、在XX年6月之前完成XX營銷服務部、YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。
三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。
根據20xx年中支保費收入XXXX萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。20xx年度，中心支公司擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入XXXX萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。
1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的'車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。
2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在XX年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業務工作。XX年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業代理合作協議，XX年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益最大化奠定良好的基礎。
在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省公司的正確領導，中支將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強公司保險事業而奮斗。
保險計劃書6
20xx年我局將按照市委、市政府對城鄉居民社會養老保險工作的要求和部署及有關文件和會議精神為指針，緊緊圍繞省政府關于做好今年的城居保工作的部署和要求，把城鄉居民社會養老保險宣傳和保費征收作為抓好全年城鄉居民社會養老保險工作的出發點和落腳點，做到措施硬化，任務細化，組織強化，責任明確。特制訂工作計劃如下：
一、工作思路
20xx年我市城鄉居民社會養老保險工作，繼續按照省、市、縣城鄉居民社會養老保險工作的部署要求，堅持“廣覆蓋、保基本、有彈性、可持續”的基本原則，明確責任，扎實推進，把這項惠民、利民的實事辦實辦好。
二、工作目標
1、按時足額社會化發放養老金。
2、組織做好參保繳費工作。
三、工作措施
1、制定工作計劃，做好發放和參保、續保工作。督促各鄉鎮公共服務中心提前做好參保、續保工作宣傳計劃,計劃的制定要突出一個“早”字,利用有利時機抓好續保工作,特別是利用農閑節假日返鄉人員多的時機,做好宣傳工作。
2、加強組織領導，按時完成建賬工作。認真審核20xx年度新參保人員信息并及時錄入20xx年新增人員信息，確保新參保信息錄入的正確、規范和完整。
3、繼續抓好宣傳，重點宣傳城鄉居民社會養老保險新政策，做好新農保和城居保政策宣傳，通過廣泛深入的宣傳，使廣大居民轉變思想觀念，提高參保的主動性和參保意識。
四、工作要求
1、進一步加大輿論宣傳力度。多層次、全方位、大角度宣傳的基礎上進一步調整宣傳工作思路，制定個性化宣傳方案。在每個鄉鎮、自然村設立政策咨詢點，繼續組織人員深入農戶家中，上門發放政策宣傳材料，切實消除農民參加繳費的.疑慮，吸引他們積極主動參加新型農村社會養老保險和城鎮居民社會養老保險并按時逐年繳費。同時繼續抓好“以發促繳”宣傳方式，激發尚未領取基礎養老金老人的子女參保熱情，樹立早起投入自我供養的新理念。確保村不漏戶、戶不漏人。
2、關注重點人群，擴大參保范圍。將外出務工人員等人作為新型農村社會養老保險參保的重點對象，對“年輕農民”、“富裕農民”等特殊繳費群體，進行集中宣傳，做好參保工作的宣傳動員，從而為新型農村社會養老保險和城鎮居民社會養老保險工作起到領跑作用。
3、繼續完善業務流程、規范經辦行為。一是組織鄉鎮經辦人員認真學習新型農村社會養老保險和城鎮居民社會養老保險系統操作和經辦流程，每季度進行業務考試，并制定獎懲制度，在保持統一規范的前提下，完
善和細化業務流程；二是對85個行政村代辦員，組織學習政策及業務知識，提高鄉鎮協理員綜合素質，針對存在的問題及時發現及時整改。使之成為一支懂政策、熟悉業務的基層經辦服務隊伍；三是認真做好新型農村社會養老保險和城鎮居民社會養老保險的參保登記、個人繳費、待遇發放、稽查檢查、檔案管理等基礎管理工作，確保經辦規范、管理科學、服務到位。四是每年在鄉（鎮）及村委會政務公開欄內對參保人繳費和待遇領取資格進行公示，接受群眾監督。
4、繼續做好60周歲以上老人基礎養老金發放工作。在20xx年養老金發放工作順利結束的基礎上，我們將認真總結歷年發放工作經驗，分析查找工作存在的問題。下一步，將逐步解決發放過程中遇到的疑難問題，完善細化發放流程，以高度負責的工作態度，認真做好發放工作，堅持做到“不重不漏”，確保養老金發放到位，國家惠民政策落實到位，使黨的惠民政策及于廣大人民群眾。
5、繼續做好適齡人員保費征繳工作。我們將自加壓力，積極調整工作思路，以“60周歲以上老人基礎養老金發放”為契機，繼續加大對中青年農民的保費征繳力度，力爭在下一步工作中全面完成適齡人員參保任務。
保險計劃書7
尊貴的高小姐：
常有人說保險是未雨綢繆，然而他們往往忽略了，人生漫漫，風雨又何止一場，如何在一場風雨之后將愛延續？
產品特點：一張保單，保障終身，是目前市場上保障最全面，性價比最高的`保障計劃，集十項保障功能于一體，十項保障包括：特別關愛金，現代病額外保障，特定重疾，身故，全殘，意外，疾病終末期，一類重疾，二類重疾等，無論是重疾來襲抑或風雨過后，都將為被保險人及其家庭提供周全呵護和切實保障，真正實現全面保障。
全面保障客戶利益：
一，意外身故，殘疾保險金： 40萬元
二，非意外身故，殘疾保險金： 20萬元
三，九種重大自然災害保障金：60萬元（地震，泥石流，滑坡，洪水，海嘯，臺風颶風，龍卷風，雷擊，暴雪）
四，重大疾病保障：
第一類重大疾病保險金（8種）： 4萬元(額外給付)
1）極早期惡性腫瘤或惡性病變 2）較小面積III度燒傷 3）輕微腦中風 4）冠狀動脈介入手術(非開胸手術) 5）心臟瓣膜介入手術(非開胸手術) 6）視力嚴重受損 7）主動脈內手術(非開胸手術) 8）腦垂體瘤,腦囊腫,腦動脈瘤及腦血管瘤
第二類重大疾病保險金（34種）：20萬元（保障至終身）
1）惡性腫瘤2）急性心肌梗塞3）腦中風后遺癥4）重大器官移植術或造血干細胞移植術5）冠狀動脈搭橋術6）終末期腎病7）多個肢體缺失8）急性或亞急性重癥肝炎9）良性腦腫瘤10）慢性肝功能衰竭失代償期11）腦炎后遺癥或腦膜炎后遺癥12）深度昏迷13）雙耳失聰14）雙目失明15）癱瘓16）心臟瓣膜手術17）嚴重阿爾茨海默病18）嚴重腦損傷19）嚴重帕金森病20）嚴重III度燒傷21）嚴重原發性肺動脈高壓22）嚴重運動神經元病23）語言能力喪失24）重型再生障礙性貧血25）主動脈手術26）植物人27）I型糖尿病或胰島素依賴型糖尿病28）嚴重潰瘍性結腸炎29）嚴重心肌病30）多樣性硬化31）嚴重急性壞死性胰腺炎32）肌營養不良癥33）慢性呼吸功能衰竭34）系統性紅斑狼瘡
五， 疾病終未期保障： 20萬元
六．康惠醫療保險計劃：市場上唯一突破醫保限制的醫療
以上方案包含：特別關愛金，現代病額外保障，特定重疾，身故，全
殘，意外，疾病終末期，一類重疾，二類重疾等保障于一身的周全健
康保障計劃，每年存保險費：￥ 7015 元，存20年
(本計劃書僅供參考, 詳細內容請以正式保單或中國保監會核準之條款為準)
保險計劃書8
一、家庭背景
本人叫崔明明，23歲，在校大學生，父母務農身體健康，畢業以后有希望在證券公司工作，而且經常出差，月收入如3000元，有五險一金。
二、第一階段保險（ 25歲—30歲）
本人工作穩定，而且收入有增長的可能， 適
合購買定期壽險，根據現在的收入3000元，購買保額在10—15萬的保險（費用為每月400—600。不超過月收入的15%）應該可以承擔。
同時根據本人的工作性質，因為外出較多，所以很有必要購買一定量的意外傷害險。建議10—20萬，每年200左右。
三、第二階段保險（ 30歲—35歲）
此時的我已經結婚，月收入增長到了6000元，有車有房，且房子地處繁華地段，妻子月收入5000，已經買了定期壽險。
由于各方面的原因，目前家庭中存在的安全隱患頗多，所以，對我來說，買份家庭財產保險是十分必要的。購買保額在50萬—80萬的保險，費用每年1萬—1。5萬。
因為我家在繁華地帶，所以附近交通事故頻繁發生，因為偶然事件導致汽車損壞的機率很大，所以買汽車保險很有必要。
四、第三階段保險（35—45歲）
此時我的家庭加入了一個新成員——孩子，為孩子買保險成了最主要的'投資。
這個年齡段為孩子的保險投資較多。我主要想買教育基金，因為教育基金的投資為孩子未來受教育作資金積累。
此時的孩子正處于好動的年齡，所以風險很大，又因為我家處于高風險地帶，所以孩子的醫療意外傷害險很有必要。每年保費400元左右。
保險計劃書9
一、家庭情況概述
（一）家庭成員狀況
成員1：吳先生，43歲，在一家建筑公司任監理，月薪4500元，五險一金，身體健康。
成員2：吳先生妻子謝女士，40歲，在當地一家工廠上班，月薪20xx元，繳納五險。謝女士身體一般，但沒有做過大手術。
成員3：兒子吳迪，13歲，在校學生。
成員4：吳先生父親，70歲，居住在城郊老家，健康硬朗。 成員5：吳先生母親，71歲，身體較差。
（二）家庭財產狀況
吳先生的父親和母親與吳先生三口分開，吳先生和其太太、兒子在市區有一套價值55萬元住房，并擁有一輛價值12萬元的汽車。
吳先生的父親和母親都是農民，沒有退休金。兩人在家養了幾只羊和雞，可勉強維持生活；兩人每月各有60元的基礎社會養老金。 （三）家庭保險狀況
根據國發【20xx】32號，新農村養老保險實施時年滿60周歲者，可以不補繳直接領取基礎養老金，但其符合參保條件的子女必須參保。所以吳先生和謝女士均參與“新農保”，每人每年100元。兒子吳迪在校購買了醫療保險，每年100元。
二、家庭財產投保計劃
家庭購買保險的一般原則為：
1、先大人，后小孩；
2、先保障，后理財；
3、投保順序一般為：意外、壽險、重疾、醫療、教育或養老；
4、年保費支出為年收入的10-20%；
5、不一定一次購買到位，意外險可以全家都買，其他的看經濟條件先給家庭支柱購買，再逐步完善。
吳先生全家年收入在8萬元左右，屬于一般家庭，年保費支出金額應不超過16,000元。
（一）住房
吳先生在市區有一套私人住房，價值55萬，無房貸。因此為其購買一份家庭財產保險至關重要。
家庭財產保險簡稱家財險,是個人和家庭投保的最主要險種。家財險主要特色在于：保費不高、保障全面。在投保過程中，應該衡量保額和保險標的的現金價值，來確定合適的保費和保額。簡單來說，給自己的房子、財產投保的金額不要超過其本身的價值。可保財產有
（1）自有居住房屋；
（2）室內裝修、裝飾及附屬設施；
（3）室內家庭財產。
擬為吳先生購買“太平洋安福家庭保障（經典版）”
分析：根據太平洋安福家庭保障（經典版）保險條款，保障的權益涵蓋了房屋（保額20萬）、房屋裝修（保額5萬）、室內財產、室內財產盜搶、現金及貴重物品、便攜式家用電器、家庭人身意外傷害、房屋租賃費用保障等。
（二）汽車
吳先生在購買汽車時已辦理交強險，商業險推薦購買太平洋財產保險公司的“機動車輛綜合保險條款”。此保險分為基本險和附加險，附加險不能單獨投保。保險人按照承保險別分別承擔保險責任。條款規定，基本險分為車輛損失險和第三者責任險。
吳先生作為監理，需要經常在工地上跑，對車輛的使用較多，可能會發生碰撞等一些小意外。“機動車輛綜合保險條款”規定“被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛過程中，因下列列明原因造成保險車輛的全部損失或部分損失，保險人負責賠償：
1.碰撞、傾覆；
2.火災、爆炸：
3.外界物體倒塌、空中物體墜落、保險車輛行駛中平行墜落；
4.受保險車輛所載貨物、車上人員意外撞擊；
5.雷擊、暴風、暴雨、洪水、龍卷風、雹災；
6.保險車輛遭受暴雨、洪水后在淹及排氣筒的水中啟動或被水淹及后因過失操作不當致使發動機損壞”而且楊先生開車的時間處于上下班的高峰期，難免出現一些小的碰撞事情。
“機動車輛綜合保險條款”規定“第三者責任險被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛過程中，發生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財產的直接損毀，依法應當由被保險人支付的賠償金額，保險人依照《中華人民共和國道路交通事故處理辦法》和保險合同的規定給予賠償。”
三、家庭成員人身保險投保計劃
（一）吳先生
在對楊先生家庭成員的人身保險中，因著重對楊先生進行保險。吳先生所在公司已經為其繳納五險一金，并且自己也參加了“新農保”， 但這兩項注重的是保
障社會大多數成員的利益，因此其繳費較低，保障水平也較低，只能滿足人們最基本的生活需求。商業保險可以增加我們自身的保障，這是社保所不能提供的，根據吳先生
的家庭狀況可為其自己增加一些商業保險，來彌補社保的不足
因為在購買家財險時時已經提供了意外傷害險，且繳納基本社保，不再為其單獨購買意外傷害險，為其增加購買重疾險。推薦中國人壽“國壽中民健康保障計劃”。
分析：該險的承保年齡為18-45歲，試用的人群主要是需要重大疾病保障和住院醫療、意外保障的人士、年輕人、白領。該險保費較低，保險項目有：重大疾病保障、疾病/意外住院津貼、意外傷害保障、意外醫療保障、重癥監護津貼。
（二）謝女士
擬定為謝女士購買平安保險公司“平安綜合保障計劃”，屬于保障保險范疇，可作為對楊太太社會保險的有利補充。
分析：謝女士身體不是很好，在為其選擇商業保險時重點考慮了重疾險、壽險、意外險等。“平安綜合保障計劃”主險是“平安智勝人生終身壽險（萬能型）”、附加險涵蓋了重疾險、傷害險、醫療保險，同時建有兼有功能。當客戶有資金需求時，可以部分領取保單賬戶價值，靈活方便，而且不需支付任何手續費。在累計繳費第五年，十年，二十年均有持交獎勵。
（三）吳先生父親
吳先生父親身體較為硬朗，沒有重大疾病的發生，因而，可以為其買一份意外傷害保險。擬為楊母購買一份平安保險公司的“意外傷害保險”。
分析：該保險條約規定“在合同保險責任有效期間內，本公司承擔下列保險責任：
一、意外身故保險金 ；
二、意外傷殘保險金 ；
三、交通意外身故或傷殘特別保險金；
四、意外全殘輔助保險金。”
（四）吳先生母親
吳先生的母親身體狀況較差，已有農村合作醫療保障，可以為其購買健康保險。
擬為吳先生母親購買平安保險公司的“福佑天年E款保險卡”。該產品是專門為老年人定制的老年人保險卡，為老年人日常生活最容易受到的傷害提供保障，涵蓋骨折與關節脫位意外、交通意外、一般日常意外等，還提供住院護理津貼和專業醫療救援服務。 （五）兒子吳迪
吳先生兒子吳迪今年13歲，為其推薦購買“平安少兒綜合險”。該險的投保年齡為30天-18歲，涵蓋日常意外及意外醫療、特有15種兒童常見重大疾病保障，并且提供意外醫療救援服務，全年保費最低僅需170元。
另外，因其在讀書階段，還應注重其教育問題，擬為吳迪購買“國壽福星少兒兩全保險 （分紅型）”。
分析：該險條款規定，被保險人18歲前，如果投保人身故或高殘，保險公司每年給付保額50%的成長金，直到孩子18周歲，并且免交以后的保險費；孩子滿18歲后，3次教育金（18歲、22歲、25歲）每次保額的80%和30歲領取的滿期保險金（保額的60%），均可照常領取的，不會受影響，同時每年還有紅利。也就是是說，福星保險除了孩子固定領取的三次教育金和滿期保險金（共計保額的.300%）的以外，投保人（大人）還有身故、高殘和保費豁免的保障，保障的形式就是每年給付被保險人（孩子）保額50%，直到孩子滿18歲止。
四、結論
保險是對風險帶來損失的補償，是一種補救手段。家庭購買保險之前，需要根據具體的經濟情況，做出合理的投保計劃。通過以上分析，我們在購買商業保險時應注意一下幾個問題：
1.先購買社保。社保是覆蓋范圍最廣，也是最基礎的保障，應先滿足最基本的生活保障。
2.合理預算。一般來說，年保費之處為年收入的10%-20%。在經濟條件不允許時，可只繳納基本醫療保險，不再購買其他商業保險。投保時，優先把家庭經濟支柱的保障做好，這是家庭生活的保障。
3.選擇適合自己的保險產品。家庭財產保險并非固定不變，每個條款保障的責任并不相同，而且附加險豐富多樣。所以，建議投保人以自身最關心的家庭財產安全來選擇主險，根據自身需要適當選擇附加險。
4.先大人后小孩。孩子的保費源于家長，所以投保時應該先大人后孩子，孩子的保險也要優先選擇健康保障的，其次考慮教育基金類的。
5. 投保順序一般為：意外、壽險、重疾、醫療、教育或養老；在保費預算不高，經濟條件一般情況下，考慮商業保險應該先把意外保障、疾病特別是大病保障做好規避，就是要優先選擇此類保險。解決人生面臨的健康風險。經濟條件允許，可是適當進行養老保險、分紅理財保險的選擇。
合理的家庭投保計劃，可以使生活更近幸福穩定，同時又能做到以最小的代價獲得最大的利益保障。但在制定投保計劃時還應適時做出調整。對不同階段做出不同的投保才是更加合理的。
保險計劃書10
一、指導思想
以省企業提出的工作目標為指針，以壽險業務發展為中心，以城鄉網點建設為重點，全面促進營業部壽險業務工作持續、健康、高速發展;在內強素質、外樹形象上，企業品牌宣傳上，經營管理水平上，業務隊伍的專業素質上下功夫，順利完成營業部的評級，同時圓滿完成上級企業下達的全年任務目標而努力奮斗。
二、工作目標
1.建立健全營業部農村營銷網點。年內將在現有業務隊伍基礎上，新育成3名業務總監，6名高級業務經理，12名業務經理，資深理財顧問達到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城區兩個營銷分部、4個主要農村網點的高立工作;積極拓展渠道，將保險協保員制度建立健全，將協保員隊伍發展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人。
2.全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮斗目標450萬元。
3.組織舉辦10期新人班，20場以上的創業說明會，30場以上的產品說明會，40場以上的客戶聯誼會。
4.建立健全營銷網點管理辦法，制定具體的實施方案與措施。
5.加大廣告宣傳力度，實現電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式廣告宣傳，迅速的打響品牌。
6.設計制作一套簡單實用的`展業手冊和增員手冊，為業務員提供一些較實用的營銷工具。
三、方案措施
1.戰前動員樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰
通過各種會議，將企業的伙伴代理制、企業的市場競爭優勢，保險市場的發展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經營為主動經營;同時建立健全企業各項具體的規章制度，為管理提供良好依據。
2、點將布陣組建營銷服務分部，選拔和培養專職管理人才
組建兩個城區營銷服務部，四個農村網點服務部。形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養人才，形成一支人才輩出的中層業務管理骨干;為業務達標的服務部提供良好的展業平臺，同時出臺服務部管理方案。
3、簽訂軍令狀實行目標管理，任務責任細分到月到人
與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據，增強全體主管帶團隊沖刺全年業務的信心;將全年任務目標細分到每月，在開業務啟動會時，分配到各服務部。通過每月的工作總結會、周主管會、晨會、圩會的績效分析，追蹤團隊目標達成情況。
4、招兵買馬開展增員活動，發展兼職協保員隊伍
前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發展兼職協保員隊伍，為業務員業務拓展打造平臺。形成企業良好的月初增員，月中培訓，月尾大舉績工作機制。在全縣經濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的工作人員擔任兼職協保員，迅速擴大企業人員隊伍規模。制定好協保員管理方案。
保險計劃書11
為了提高學校安全管理工作，更好的保障學生的人身安全，今年我公司根據貴學校要求完善了原有的學生綜合保險條款，具體如下：
一、投保條件
（一）投保人：投保人為在校正常學習的學生本人。
（二）被保險人：凡身體健康、能正常學習和生活的學生。
三）學校需提供被保險人（在冊學生）名單。
二、險種組合
A、意外傷害門診住院除自費藥外具實報銷，在意外傷害醫療保險金額內，意外住院不必按分級累進比例賠付
B、超高的保險責任
C、意外住院補貼
D、市內14所指定醫院特約醫療綠色通道，理賠專員專項服務
三、咨詢投訴
如對公司及業務人員服務不滿，或發現公司工作人員損害保戶利益的行為，可以進行投訴。如對公司產品或服務以及保險事宜不明確，需要提供咨詢幫助，公司將隨時恭候垂詢。
投訴咨詢方式可以是電話、信函、傳真或親赴公司提出等多種形式，公司客戶服務部門將會以熱情的服務為客戶解疑，以客觀、公正的態度處理投訴案件，維護客戶權益。
☆客戶服務專線：
☆理賠報案專線：
四、理賠程序：
學生出險后學校及時向保險公司（或理賠專員）報案，并將相關的理賠材料上交→保險公司（或理賠專員）接到報案材料后遞交核保核賠部審核→理賠部門到相關的醫療機構對報案材料進行查勘→計財部門計算理賠金額、打印賠案單并發出理賠款→保險公司理賠專員將理賠款送至學校→學校把理賠款發放給被保險人。
上述程序從報案到領取理賠款，在材料齊全、手續完備的情況下，可在7個工作日內完成，最長不超過15個工作日。
（一）齊備的報案、理賠材料如下：
1、住院醫療：
①住院病歷（病歷上必須有醫生填寫的出院小結）
②住院發票
③醫院開具的疾病證明
④住院費用明細清單或醫囑單
⑤被保險人的身份證號或出生年月日
⑥被保險人的保險單原件
⑦學校蓋章的理賠申請書
2、門診醫療：
3、意外身故、疾病身故：
①醫院病歷
②醫院搶救、醫療的費用發票和清單
③死亡鑒定證明
④公安部門出具的戶口注銷證明 ⑤被保險人的身份證號或出生年月日 ⑥被保險人的保險單原件 ⑦學校蓋章的理賠申請書
（二）以下項目屬于免賠范圍：
1、犯罪行為造成的傷害、身故等；
2、醉酒行為造成的傷害、身故等；
3、先天性的疾病；
4、帶病投保；
5、自費藥；
6、乙類藥自付部分；
7、不合理的檢查費；
8、監護費自付部分；
9、超標手術費；
10、陪人費；
11、消毒、空調費；
12、材料自費、自付部分；
13、超標心電圖費；
14、超標床位費；
五、我們的承諾
作為具有豐富壽險管理經驗的一流保險公司，我們擁有先進的電子業務管理和客戶服務系統，能準確及時地為客戶提供保險服務。我們堅持以“一流的`服務質量、一流的工作效率、一流的公司信譽”發展新華保險事業，把熱情與關心送給每一位信任我們的客戶，我們將以“滿意的產品，優質的服務”為服務理念，竭誠為社會提供全方位的人身險業務服務。
1、發生保險責任，保險人承諾身故給付手續齊全后，在5個工作日內給付保險金；醫療給付手續齊全后在5個工作日內給付保險金。24小時提供及時、快捷的理賠服務，賠款送上門。
2、發生重大保險事故，責任明確但手續還不齊全情況下，為了搶救或治療需要，可以預付賠款。
3、新華人壽將每周對學院進行電話回訪，并根據學院要求，不定期為學生舉辦保險知識講座，了解學生對保險服務新的需求，以便提供更加完善的后續服務；實行定期走訪制度。
4、通過我司95500熱線服務，24小時為客戶提供周全的咨詢服務；可為師生解答保險業務有關疑問；遍布全國各地的分支機構，可隨時隨地為學生提供優質服務。
5、贈送學校教工意外傷害保險，保險責任同學生一致。 新華人壽保險公司在廣西開展學生保險業務已有多年，積累了豐富的承保經驗。本保險建議書是針對學校的特點而設計的。如有考慮不周的地方，請提供寶貴意見。
保險計劃書12
0－6歲：這個年齡段最容易生病、發生一些小小的意外，給孩子準備一份醫療保險是非常有必要的。
7－12歲：教育基金、醫療保障一個都不能少。由于年齡偏大，購買兒童保險相對保費較貴，投保時可以選擇具有現金返還功能的保險。
12歲以后：培養孩子的理財習慣。一方面可以選擇現金返還類的壽險解決教育基金的問題，一方面也可選擇儲蓄養老類的保險提前投資孩子的`未來。
寶寶保險的計劃書解讀
1、健康、醫療保險
兒童對醫療健康保險的需求主要有兩類，一類是重大疾病保險，一類是住院醫療、津貼型保險。目前市面上的重大疾病保險很少作為主約，大多都是附加險種。重大疾病險的賠付，一般是在確診后即按照保險金額全額給付，保險責任也同時終止。
住院醫療和津貼型保險，是一種消費型險種，一般是以一年為保障期限，既有主險，也有附加險，品種比較豐富。住院醫療一般以住院期間實際發生的費用為賠付依據；津貼型保險則以住院天數為依據，按合同約定給付住院津貼。
這類險種通常有一定的免賠額或免賠天數，投保時要了解清楚。另外，住院醫療和津貼型保險，一般需要每年核保，也有公司的產品每3-5年核保一次，連續投保3-5年后可以不用核保即可終身續保。
2、兒童意外保險
所謂兒童意外保險，也稱少兒意外保險，也叫少兒意外險。兒童意外保險是專門為兒童設計的一款意外傷害保險，是以未成年被保險人因遭受意外傷害而造成的死亡、殘疾、醫療費用支出或者是暫時喪失勞動能力為給付保險金條件的保險形式。
兒童意外保險，主要針對18歲以下的孩子，當孩子因意外發生造成較高醫療費用，或是發生意外導致殘疾，甚至死亡，保險公司便會對這些情況給予孩子人身意外保障。這一險種，多數保險公司都有，一般費用比較低，一年只需要繳納幾百元保費。
險種特點：保費比較便宜，保障相對較高，沒有返還。
保額特點：保監會20xx年發布的《關于父母為其未成年子女投保以死亡為給付保險金條件人身保險有關問題的通知》規定，保額須與保戶繳納的保費掛鉤，并將全國未成年人死亡給付保險金限額核定為10萬元。
適用家庭：經濟條件較差的家庭，這類家庭可以考慮將此作為基礎險種購買，以保障孩子的意外傷害。
3、兒童教育金保險
兒童教育金保險又稱做教育金保險。也叫做少兒教育險，是針對少年兒童在不同生長階段的教育需要提供相應的保險金。而在目前市場上銷售的少兒教育保險，除了初中、高中和大學幾個時期的教育基金以外，還包括了參加工作以后的創業基金，婚嫁基金甚至還有退休之后的養老基金等。
保險計劃書13
在新的一年，我們將按照保監局下發的“十二五”規劃的各項發展要求，結合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。
（一）不斷轉變思維觀念，增強發展信心
要有強化危機意識，增強發展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試制度，真正把業績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創新意識，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年中，我們將結合17公司的實際情況，針對車險規模大，效益基礎差的問題，采取業務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發展措施來提高效益，保持支公司業務的可持續的跨越式發展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業務中，細化服務流程，明確服務內容，規范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。
（二）不斷優化經營結構，實現科學發展
要繼續抓好車險業務。車險業務是我們的主打業務。但如何使車險業務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據對車險業務的統計數據，進一步執行分公司核保的管理規定，保優限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業務成為有效益的龍頭險種一是要鞏固老客戶，做好車險的續保工作，充分發揮“全城通賠”的服務優勢，力爭將續保率維持在50%以上，其中長期客戶續保率維持在20xx年保險公司工作計劃以上；車隊業務及團車業務維持在80%以上；4S店的續保業務維持在30%左右。二是要繼續以營運車輛為主，使其成為車險發展的.主渠道。三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2—3個車險渠道。重點拓展非車險市場。
一直以來優質的非車險業務其市場競爭非常激烈，17公司的華東電網及中電投業務，由于英大公司成立后份額的增加，使我支公司的業務受到了影響，保費規模明顯減少。20xx年我們除了要繼續爭取做好非車險的續保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發展“信用險+車險”的聯動業務，積極爭取信用險的保費規模，力爭在非車險業務續保的基礎上，使非車險保費規模上個新的臺階，確保保費規模比20xx年上漲50%以上。大力深化人身險業務。
我們從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業務還沒有快速發展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業務快速發展。我們計劃運用營業車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業務整合成渠道發展，爭取有穩定的保費來源。
（三）不斷強化隊伍建設，夯實發展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執行分公司的要求正規各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發現問題解決問題的能力。
根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發展。努力提升支公司人員的整體戰斗力。把培養和引進人才作為公司發展的根本大計來抓，為公司持續健康發展提供強大動力。
在今年，我們將繼續保持隊伍的持續穩定，并把新鮮血液的引進作為一種常態的工作來抓。目前我們正在跟1—2位優質展業人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業務培訓力度，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據分公司各業務部門的要求，有針對性的進行業務培訓，主要是政策宣導，展業技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發展要求的理解能力和執行能力，使全體員工把公司的發展要求和自身的利益結合在一起。
（四）不斷規范法規意識，加大風險防范
可以用文件防范風險。繼續貫徹落實70號文件精神。70號文件是公司健康發展的指導性文件，我們要繼續深入學習，認真貫徹落實，堅持把合規貫穿于經營管理的全過程，做到主動合規，自覺合規，始終緊繃“合規經營”這根弦。用制度堵塞漏洞。進一步探索建立控制承保風險的機制，在展業過程中要尊重保險規律，嚴格按照總分公司的承保規定和要求，
對保險項目認真審核，保優限劣，回避高風險項目。用細心規避失誤。繼續做好業務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作，數據真實性也經得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續保持下去。
保險計劃書14
在公司的領導及全體同仁的關心支持下，在業務的發展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃：
一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在xx年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。
二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在xxxx年里將嚴格規范客服工作，建立一流的顧客服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的顧客。
三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面。根據xxxx年支公司保費收入xx萬元為依據，公司計劃xxxx年實現全年保費收入xx萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。
1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。
2、大力發展渠道業務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業務的攻堅戰，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。
3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，xxxx年在車險業務上要鞏固老的渠道和顧客，擴展新渠道，爭取新顧客，側重點在發展渠道業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。
4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效益好，風險低的'單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、工作人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在xxxx年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險業務工作；加強與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中。
四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業務發展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業務開展提供強有力的人力保障。
五、完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發展階段。
保險計劃書15
新的一年，我們將按照保監局下發的“十二五”規劃的各項發展要求，結合自身實際，圍繞分公司總經理室的具體要求，堅持固強、抓弱、補缺、創新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發展上使狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。
(一)不斷轉變思維觀念，增強發展信心
強化危機意識，增強發展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環境，公司一大批中支公司、四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未有過的挑戰，我們將在支公司廣泛開展危機教育，進一步健全支公司內部績效考試制度，真正把業績與生存相掛勾，從而最大限度的調動工作的內在動力。強化創新意識，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年中，我們將結合xx公司的實際情況，針對車險規模大，效益基礎差的問題，采取業務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性的發展措施來提高效益，保持支公司業務的可持續的跨越式發展。強化換位意識，全面提升支公司的服務形象。保險的競爭已經是服務的競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業務中，細化服務流程，明確服務內容，規范服務質量，通過我們的服務來獲得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機會。
(二)不斷優化經營結構，實現科學發展
繼續抓好車險業務。車險業務是我們的主打業務。但怎么使車險業務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸，在新的一年里，我們將根據對車險業務的統計數據，進一步執行分公司核保的管理規定，保優限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業務成為有效益的.龍頭險種。
一是要鞏固老客戶，做好車險的續保工作，充分發揮“全城通賠”的服務優勢，力爭將續保率維持在50%以上，其中長期客戶續保率維持在90%以上;車隊業務及團車業務維持在80%以上;4S店的續保業務維持在30%左右。
二是要繼續以營運車輛為主，讓其成為車險發展的主渠道。
三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃20xx年將拓展2-3個車險渠道。
重點拓展非車險市場。一直以來優質的非車險業務其市場競爭非常激烈，xx公司的華東電網及中電投業務，由于英大公司成立后份額的增加，讓我支公司的業務受到了影響，保費規模明顯減少。20xx年我們除了要繼續爭取做好非車險的續保工作以外，還要積極開拓新的非車險增長點，這對我們的經營核算和控制風險具有重要的作用。我們計劃重點發展“信用險+車險”的聯動業務，積極爭取信用險的保費規模，力爭在非車險業務續保的基礎上，使非車險保費規模上個新的臺階，確保保費規模比20xx年上漲50%以上。
大力深化人身險業務。從20xx年的經營情況來分析，我們的人身險業務還沒有快速發展，但是在今年年末我們已經作了有效和積極的準備，力爭在20xx年促進人身險業務快速發展。我們計劃運用營業車輛的承保特色，做好“車+人”保險。并以分散型的人身險業務整合成渠道發展，爭取有穩定的保費。
(三)不斷強化隊伍建設，夯實發展根基
努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。認真研究和分析市場，掌握宏觀和微觀的政策，對公司經營方向做出正確的判斷和決策。嚴格堅持會議制度、學習制度、調研制度，班子成員既做決策者，也做實踐者，同時嚴格執行分公司的要求正規各項費用管理，提高各種資源的利用率，在公司的經營管理中既提高效能又提高效率。努力提升管理人員發現問題解決問題的能力。根據萬總在十月份司務會會議中提出的要“崇尚一個精神，強化二個意識，提升三個能力”的要求，我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重，堅持以會代訓的方法提高管理層的理論素養，利用結對承包的形式提高管理者的實踐能力，發揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意識。通過一級抓一線，達到一級帶著一級干，一級干給一級看的效果，從而促進整個支公司的良性發展。努力提升支公司人員的整體戰斗力。把培養和引進人才作為公司發展的根本大計來抓，為公司持續健康發展提供強大動力。
今年，我們將繼續保持隊伍的持續穩定，并把新鮮血液的引進作為一種常態態的工作來抓。目前我們正在跟1-2位優質展業人員進行洽談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。同時我們將加大業務培訓力度，除了參加分公司組織的各項培訓，我們還將根據分公司各業務部門的要求，有針對性的進行業務培訓，主要是政策宣導，展業技巧等方面，不斷提高全體員工對公司發展要求的理解能力和執行能力，使全體員工把公司的發展要求和自身的利益結合在一起。
(四)不斷規范法規意識，加大風險防范
用文件防范風險。繼續貫徹落實70號文件精神。70號文件是公司健康發展的指導性文件，我們要繼續深入學習，認真貫徹落實，堅持把合規貫穿于經營管理的全過程，做到主動合規，自覺合規，始終緊繃“合規經營”這根弦。用制度堵塞漏洞。進一步探索建立控制承保風險的機制，在展業過程中要尊重保險規律，嚴格按照總分公司的承保規定和要求，
對保險項目認真審核，保優限劣，回避高風險項目。用細心規避失誤。繼續做好業務財務數據真實性工作。雖然在這方面我們已經做了大量的工作，數據真實性也經得起考驗，但我們不能有所松怠，要繼續保持下去。
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