關(guān)于同業(yè)存款合同模板
合同編號(hào)：
甲 方：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司 法定代表人或負(fù)責(zé)人：劉安東 住 所：XX市XX區(qū)金融大街3號(hào) 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真：
乙 方：
法定代表人或負(fù)責(zé)人： 住 所： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 傳真：
本合同于 年 月 日于 簽署：
為促進(jìn)甲、乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，本著平等互利的原則，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成以下存款協(xié)議。
第一條 同業(yè)存款金額、存期
1.1甲方存入乙方人民幣 元整(小寫(xiě)：￥ )。 1.2同業(yè)存款的期限為 年。存款起訖日期以經(jīng)甲方審核確認(rèn)的劃款申請(qǐng)書(shū)為準(zhǔn)。
1.3甲方存入乙方的同業(yè)存款的賬戶信息以同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)載明的信息為準(zhǔn)。
第二條 同業(yè)存款利率和利息計(jì)算 2.1利率
2.1.1本合同中同業(yè)存款利率為固定利率，利率水平為 % 。 2.1.2本合同期限內(nèi)，如遇國(guó)家實(shí)施人民幣存貸款利率市場(chǎng)化導(dǎo)致合同計(jì)息基準(zhǔn)不存在的，本合同利率應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商后另行確定。協(xié)商不成的，乙方應(yīng)于利率市場(chǎng)化后10個(gè)工作日內(nèi)償還剩余同業(yè)存款本金，并按利率市場(chǎng)化前一日的執(zhí)行利率支付利息。
2.2利率調(diào)整按以下第( )種方式執(zhí)行： (1)固定利率，利率不做調(diào)整。
(2)利率在每個(gè)自然季度末月21日根據(jù)基準(zhǔn)利率水平調(diào)整，每個(gè)計(jì)息期內(nèi)不再調(diào)整。
(3)利率于基準(zhǔn)利率調(diào)整日調(diào)整，計(jì)息期內(nèi)調(diào)整次數(shù)不限。 2.3計(jì)息
2.3.1本合同項(xiàng)下利息采用“實(shí)際/360”方式計(jì)息，公式如下： 利息=同業(yè)存款本金×利率×計(jì)息天數(shù)÷360。 計(jì)息期內(nèi)利率或存款金額作調(diào)整的，應(yīng)分段計(jì)息。
2.3.2在“實(shí)際/360”計(jì)息方式下，計(jì)息天數(shù)按實(shí)際公歷天數(shù)計(jì)算。 2.4付息
2.4.1付息方式為以下第(1)種方式：
(1)本合同項(xiàng)下存款按季結(jié)息，結(jié)息日為每季度末月20日。付息日為每季度末月21日。存款按季付息，最后一期利息利隨本清。
(2)本合同項(xiàng)下存款到期一次性結(jié)息，利隨本清。
2.4.2如遇付息日為法定節(jié)假日或公休日，則可順延至法定節(jié)假日或公休日后甲方第一個(gè)工作日付息，付息金額不變，順延期間利息在下一付息日收取。到期日為法定節(jié)假日或公休日，則該到期日順延至法定節(jié)假日或公休日后甲方第一個(gè)工作日，順延期間按照合同約定的存款利率計(jì)息。
第三條 劃款及債務(wù)憑證
3.1乙方應(yīng)于 年 月 日前提交符合甲方要求的同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)。
3.2乙方提交的同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)(格式見(jiàn)附件)應(yīng)加蓋公章并經(jīng)有權(quán)簽字人簽字的。同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)應(yīng)填寫(xiě)無(wú)誤，否則導(dǎo)致的劃款失敗損失由乙方承擔(dān)。同業(yè)存款劃款通知的提交日期應(yīng)早于劃款日至少1個(gè)工作日。
3.3 甲方收到乙方同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)后，應(yīng)對(duì)劃款條件予以審核，符合以下劃款條件的予以劃款，否則退回同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)：
(1)本合同要求簽訂的擔(dān)保合同等附屬合同(如有)已經(jīng)簽訂并持續(xù)生效，本合同及附屬合同要求的公證、登記、公示等法律事項(xiàng)(如有)已辦理完畢，擔(dān)保權(quán)益設(shè)立并持續(xù)有效。
(2)乙方在本合同中所作的陳述與保證始終真實(shí)有效，經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)定，沒(méi)有違反本合同約定的行為，且沒(méi)有發(fā)生可能導(dǎo)致乙方違約的其他事件。
(3)劃款申請(qǐng)書(shū)內(nèi)容真實(shí)、完整，符合甲方要求。 (4)其他： //
3.4甲方的資金劃撥到達(dá)乙方指定賬戶后三個(gè)工作日內(nèi)，乙方應(yīng)為甲方開(kāi)具符合法律規(guī)定的《單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)》壹份，作為存款債權(quán)債務(wù)憑證。上須特別注明“同業(yè)存款”和“按 年 月 日中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司和 簽訂的同業(yè)存款合同(合同編號(hào)： )條款執(zhí)行”字樣。《單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)》上載明的信息應(yīng)與同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)一致。
3.5甲方同業(yè)存款的《單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)》遺失，需向乙方申請(qǐng)掛失、補(bǔ)辦。乙方受理后，在五個(gè)工作日內(nèi)，按有關(guān)規(guī)定辦理掛失、補(bǔ)辦手續(xù)。
第四條 利息支付和本金歸還
4.1 乙方保證在同業(yè)存款存續(xù)期內(nèi)于約定的付息日支付利息，并于到期日將應(yīng)付的利息及本金匯入甲方指定的收款賬戶。
4.2甲方指定的收款賬戶：
甲方開(kāi)戶銀行：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行 戶名： 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司 賬號(hào)：2155001
現(xiàn)代化支付系統(tǒng)行號(hào)：403100000004 在匯路調(diào)整時(shí)，甲方應(yīng)事先通知乙方。
4.3 乙方提前償還同業(yè)存款本息應(yīng)征得甲方事前書(shū)面同意。 第五條 增信措施
5.1本合同項(xiàng)下增信措施包括以下第 // 種方式
(1)保證： 為乙方履行本合同項(xiàng)下義務(wù)的保證人，保證人對(duì)乙方承擔(dān)連帶保證責(zé)任，具體內(nèi)容詳見(jiàn)甲方與 簽訂的《保證合同》。
(2)質(zhì)押： 為乙方履行本合同項(xiàng)下義務(wù)提供質(zhì)押擔(dān)保，質(zhì)押標(biāo)的為 ，具體內(nèi)容詳見(jiàn)甲方與 簽訂的《質(zhì)押合同》。
(3)
抵押： 為乙方履行本合同項(xiàng)下義務(wù)提供抵押擔(dān)保，抵押標(biāo)的為 ，具體內(nèi)容詳見(jiàn)甲方與 簽訂的《抵押合同》。
(4)其他信用增級(jí)措施： 5.2若乙方或保證人信用度下降、擔(dān)保品價(jià)值降低或其他可能導(dǎo)致甲方權(quán)利受損的事件發(fā)生，甲方有權(quán)要求乙方提供額外的信用增級(jí)措施，乙方不得拒絕，若乙方不能提供令甲方滿意的擔(dān)保，甲方有權(quán)要求乙方提前償還本協(xié)議項(xiàng)下的本金、利息及相關(guān)費(fèi)用。
5.3在甲方行使本條所列各項(xiàng)擔(dān)保權(quán)利后，仍不能收回全部債權(quán)的，乙方就剩余債務(wù)繼續(xù)承擔(dān)還款責(zé)任。
5.4乙方同時(shí)提供兩種以上增信措施的，甲方有權(quán)選擇優(yōu)先行使其中一項(xiàng)或多項(xiàng)擔(dān)保權(quán)利。
第六條 承諾與義務(wù)
6.1甲乙雙方均承諾有合法資格簽訂本合同，簽訂本合同所需的內(nèi)部授權(quán)程序均已完成，且簽署本合同的是雙方的有權(quán)簽字人。
6.2乙方、乙方總行、乙方總行所屬其他分支機(jī)構(gòu)若與甲方、甲方關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、與甲方有利害關(guān)系的其他任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人發(fā)生任何糾紛，乙方及其各級(jí)機(jī)構(gòu)不得采取任何損害甲方于本合同項(xiàng)下享有的權(quán)利的措施，包括但不限于凍結(jié)、扣劃、延遲支付本金和利息等行為，司法強(qiáng)制執(zhí)行的除外。
6.3乙方是經(jīng)批準(zhǔn)合法成立并存續(xù)的銀行金融機(jī)構(gòu)，乙方對(duì)甲方按本合同存入的款項(xiàng)將按國(guó)家規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)并按國(guó)家規(guī)定運(yùn)用;乙方承諾該同業(yè)存款資金的用途不違反國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定。
6.4乙方按以下內(nèi)容進(jìn)行信息披露
6.4.1乙方承諾按照監(jiān)管部門(mén)就上市商業(yè)銀行信息披露的相關(guān)規(guī)定，包括《商業(yè)銀行信息披露辦法》、《上市公司信息披露管理辦法》及《商業(yè)銀行信息披露特別規(guī)定》等向甲方及時(shí)披露相應(yīng)定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告。
6.4.2乙方承諾對(duì)上述向甲方披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。 6.4.3甲方在認(rèn)為確有必要的情況下可以要求乙方提供臨時(shí)報(bào)告。 6.4.4甲方有權(quán)針對(duì)乙方披露的信息對(duì)乙方進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，乙方承諾予以配合。
6.5乙方為分行的，乙方承諾已經(jīng)得到總行的授權(quán)可以開(kāi)展本協(xié)議項(xiàng)下同業(yè)存款業(yè)務(wù);在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行信息披露，配合甲方履行盡職調(diào)查和后續(xù)管理工作。
6.6合同期間：
(1)乙方發(fā)生變更企業(yè)名稱、住所、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、公司類(lèi)型，修改公司章程，變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照，金融業(yè)務(wù)許可證、稅務(wù)登記證，組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人代表身份證、法人代表簽章樣本事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)向甲方提供加蓋公章的證明復(fù)印件，并根據(jù)需要辦理單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)變更手續(xù)或簽訂補(bǔ)充協(xié)議;
(2)甲、乙任一方變更聯(lián)系人及聯(lián)系方式應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。
6.7本合同有效期內(nèi)，甲方有權(quán)將本合同項(xiàng)下甲方的全部或部分權(quán)利質(zhì)押給第三人。本合同項(xiàng)下甲方的全部或部分權(quán)利質(zhì)押不影響乙方權(quán)利義務(wù)的履行。甲方的質(zhì)押行為無(wú)需獲得乙方同意，但應(yīng)立即通知乙方，乙方應(yīng)向甲方開(kāi)具存單，配合甲方上述權(quán)利的行使。
6.8未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押或以其他方式處分其在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。
第七條 合同的變更與解除
7.1在任何時(shí)候，如果本合同的任何條款在任何方面變得非法、無(wú)效、被撤銷(xiāo)或不可執(zhí)行，本合同其他條款的合法性、有效性或可執(zhí)行性不受任何影響或減損。甲乙雙方應(yīng)及時(shí)協(xié)商，對(duì)上述條款進(jìn)行修正或補(bǔ)充，并訂立書(shū)面協(xié)議。
7.2非本合同約定情形，任何一方不得單方面變更或解除本合同。對(duì)本合同的任何變更、補(bǔ)充均需甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。
7.3出現(xiàn)以下情況時(shí)，甲方有權(quán)提前收回同業(yè)存款本息，或要求乙方增加甲方認(rèn)可的擔(dān)保措施，或單方解除本合同：
(1)乙方被主管部門(mén)接管、托管、解散、撤銷(xiāo)、被宣告破產(chǎn)或出現(xiàn)嚴(yán)重的經(jīng)營(yíng)情況惡化、償付能力明顯降低等影響甲方資金安全的情況;
(2)乙方拖欠償還當(dāng)期利息超過(guò)五日的; (3)乙方未按約定接受甲方資金超過(guò)十日;
(4)在以乙方為一方的合同或協(xié)議中出現(xiàn)重大違約或存在重大違約的可能，或被宣布債務(wù)提前到期。
7.4甲方依照合同約定解除合同的，自甲方解除合同的通知到達(dá)乙方時(shí)起，本合同解除，乙方除需及時(shí)償還本金外，仍需按照本合同第二條規(guī)定的利率水平支付截至解除日的利息。甲方單獨(dú)解除合同不影響甲方要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任的'權(quán)利。
7.5甲方未能按約定向乙方提供資金超過(guò)十日，乙方可提出解除合同。自合同解除通知到達(dá)甲方時(shí)起，本合同解除，并有權(quán)按照本合同約定要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。
第八條 違約責(zé)任
8.1甲方發(fā)生下述違約事件，應(yīng)按違約事件實(shí)際天數(shù)和對(duì)應(yīng)的同業(yè)存款本金以日萬(wàn)分之三的利率向乙方支付違約金：
(1)沒(méi)有按照合同約定向乙方及時(shí)、足額提供資金 (2)未經(jīng)乙方同意甲方提前支取同業(yè)存款。
8.2乙方發(fā)生下述違約事件，應(yīng)按違約事件實(shí)際天數(shù)和對(duì)應(yīng)的同業(yè)存款本金以日萬(wàn)分之三的利率向甲方支付違約金。
(1)乙方逾期不能支付同業(yè)存款本金或利息。
(2)乙方違反國(guó)家法律法規(guī)和
監(jiān)管規(guī)定使用本合同項(xiàng)下資金。 (3)乙方未經(jīng)甲方同意減少存款金額、提前歸還同業(yè)存款。 (4)乙方未按合同約定提交同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)。 (5)乙方未按照合同約定提供落實(shí)擔(dān)保責(zé)任，或補(bǔ)足擔(dān)保。
8.3任何一方違反本合同規(guī)定的保密義務(wù)，均應(yīng)賠償另一方因此造成的損失。
8.4任何一方違反本合同第六條、第七條及其他約定的，對(duì)方有權(quán)要求違約方限期更正;違約方在對(duì)方限定的期限內(nèi)沒(méi)有更正的，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц侗竞贤?xiàng)下本金萬(wàn)分之三的違約金。
8.5違約方支付的違約金不足以賠償對(duì)方損失的，應(yīng)在對(duì)方實(shí)際損失范圍內(nèi)予以補(bǔ)足。
第九條 保密責(zé)任
9.1未經(jīng)本合同各方當(dāng)事人書(shū)面同意，其中任何一方不得向第三人透露本合同及相關(guān)內(nèi)容。但法律法規(guī)另有規(guī)定，有權(quán)機(jī)關(guān)或機(jī)構(gòu)另有要求的除外。
9.2任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關(guān)專業(yè)人士(如律師、會(huì)計(jì)師等)披露本合同相關(guān)內(nèi)容，不視為違約。
第十條 不可抗力
10.1受不可抗力影響不能按期履約方，應(yīng)當(dāng)在不可抗力發(fā)生后及時(shí)通知合同對(duì)方當(dāng)事人，并在合理期限內(nèi)提供有關(guān)權(quán)威機(jī)構(gòu)的有效證明。雙方均須于獲知不可抗力事件后立即采取適當(dāng)措施防止上述不可抗力造成的損失后果擴(kuò)大，沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的損失要求賠償。
10.2合同雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決合同以后的執(zhí)行問(wèn)題。 第十一條 爭(zhēng)議的解決
本合同各方在此同意和確認(rèn)，凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，經(jīng)本合同各方友好協(xié)商不能得到解決時(shí)，向甲方住所地法院提起訴訟。
第十二條 合同的生效及其它
12.1本合同書(shū)自雙方法定代表人或授權(quán)委托人簽字并加蓋公章或合同專用章之日起生效，至本合同項(xiàng)下同業(yè)存款本金、利息、復(fù)利、罰息、違約金及所有其他應(yīng)付費(fèi)用償清之日終止。
12.2本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。
12.3本合同正本一式肆份，甲、乙雙方各執(zhí)貳份，具有同等法律效力。
甲方已對(duì)本合同各項(xiàng)條款向乙方作了全面、準(zhǔn)確地解釋，乙方已充分知悉本合同的全部?jī)?nèi)容，并與甲方達(dá)成一致。
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