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        案例分析報(bào)告格式模板及范文

        時(shí)間:2022-01-15 15:10:07 案例分析報(bào)告格式模板及范文 我要投稿

        案例分析報(bào)告格式模板及范文

          案例分析報(bào)告格式模板及范文(精選6篇)

          隨著人們自身素質(zhì)提升,越來越多的事務(wù)都會(huì)使用到報(bào)告,報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。你還在對(duì)寫報(bào)告感到一籌莫展嗎?下面是小編收集整理的案例分析報(bào)告格式模板及范文(精選6篇),歡迎閱讀與收藏。

          案例分析報(bào)告格式模板及范文1

          一、 項(xiàng)目開發(fā)宏觀環(huán)境分析

          天津市經(jīng)濟(jì)逐步呈現(xiàn)平穩(wěn)較快發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。近年來,工業(yè)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步向好,投資、消費(fèi)等內(nèi)部需求持續(xù)升溫,制約經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的有關(guān)因素明顯得到改善,經(jīng)濟(jì)發(fā)展基礎(chǔ)逐步得到加強(qiáng),總體形勢(shì)持續(xù)向好。天津工業(yè)園區(qū)交通便利,水、陸、空、鐵立體交通網(wǎng)絡(luò)發(fā)達(dá)。天津工業(yè)園區(qū)距離天津?yàn)I海國(guó)際機(jī)場(chǎng)僅兩公里距離。天津港是中國(guó)北方最大的人工港,園區(qū)距離港口三十公里。同時(shí),津?yàn)I高速、京津塘高速等多條高速公路貫穿在天津工業(yè)園區(qū)內(nèi)。

          二、可行性分析及必要性

          隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和中國(guó)科技興國(guó)戰(zhàn)略的進(jìn)一步實(shí)施,在政府的大力扶持下,我國(guó)各個(gè)行業(yè)發(fā)展迅猛尤其是房地產(chǎn)業(yè)與工業(yè)。經(jīng)過幾十年的發(fā)展,輕鋼結(jié)構(gòu)建筑行業(yè)已經(jīng)形成一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈,從開采、提煉、加工、到應(yīng)用于所需行業(yè)中,已日趨成熟。輕鋼結(jié)構(gòu)具有輕巧、節(jié)材、節(jié)能、降低工程投資、使用壽命長(zhǎng)等優(yōu)勢(shì),可以實(shí)現(xiàn)快速安裝與二次使用,并具有抗震、抗風(fēng)、隔音、隔熱等優(yōu)點(diǎn),因此,輕鋼結(jié)構(gòu)已經(jīng)在建筑領(lǐng)域迅速崛起,同時(shí),我國(guó)將節(jié)約資源作為基本國(guó)策,提出發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì),保護(hù)生態(tài)環(huán)境,節(jié)約資源的發(fā)展理念。

          為了加快鋼結(jié)構(gòu)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,積極響應(yīng)國(guó)家政策,Nvidia經(jīng)過反復(fù)考察,擬在天津工業(yè)園區(qū)建立一家生產(chǎn)基地,項(xiàng)目總投資1.1億元,征地45950平方米(位于天津工業(yè)園區(qū)3區(qū)內(nèi))。

          三、可行性分析

          有投資就有風(fēng)險(xiǎn),項(xiàng)目投入運(yùn)營(yíng)后,公司將更加完善現(xiàn)有企業(yè)制度和企業(yè)經(jīng)營(yíng)制度,保證各項(xiàng)目高效運(yùn)營(yíng)和管理,為促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的良性循環(huán),公司制定了一系列措施。首先要加強(qiáng)企業(yè)宣傳力度,只有讓客戶了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式,產(chǎn)品質(zhì)量,才能讓客戶信任本企業(yè)。其次,加大業(yè)務(wù)員招攬力度,加大業(yè)務(wù)員隊(duì)伍的建設(shè)。還要樹立質(zhì)量意識(shí),要做到每個(gè)產(chǎn)品都是客戶放心的產(chǎn)品。最好,要加強(qiáng)企業(yè)管理,做到增收減支,抓質(zhì)量,抓安全,促工期,確保萬無一失,贏得廣大客戶的好評(píng)。

          通過大量的市場(chǎng)調(diào)查,證明該項(xiàng)目在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下是一個(gè)很好的投資項(xiàng)目。它具有前景好,市場(chǎng)好,用途廣,利潤(rùn)高等諸多的有點(diǎn),因此,應(yīng)該抓住當(dāng)期有利時(shí)機(jī),在國(guó)家相關(guān)政策的支持下,籌措資金,擬建該項(xiàng)目,迅速占領(lǐng)市場(chǎng),打出品牌效應(yīng)。該項(xiàng)目是可行的,必要的。

          四、融資概算

          資金是企業(yè)進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的必要條件。企業(yè)必須以權(quán)益資本的形式向投資者籌集資金,并以此來吸引其他投資或稱為各類借款的基礎(chǔ)和保證。資金籌措在房地產(chǎn)開發(fā)中是不可替代的地位,為投資提供了基礎(chǔ)和前提。

          案例分析報(bào)告格式模板及范文2

          根據(jù)我校課業(yè)要求,在今年x月x日。本人對(duì)我國(guó)上市企業(yè)公司—xx發(fā)展銀行股份有限公司進(jìn)行了投資價(jià)值分析,F(xiàn)將投資價(jià)值分析報(bào)告如下:

          一、行業(yè)屬性以及公司概況

          xx發(fā)展銀行股份有限公司器行業(yè)屬性為全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。其于1992年在中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)下得以設(shè)立,并于1993年在xx正式開業(yè)。其經(jīng)過6年的發(fā)展與建設(shè)終在xx證券交易所掛牌上市,其上市股票代碼為600000。自xx發(fā)展至今,其公司總規(guī)模不斷擴(kuò)大,經(jīng)營(yíng)發(fā)展實(shí)力不斷增強(qiáng)。截止至20xx年末,xx的資產(chǎn)總規(guī)模已達(dá)36.801億元,其注冊(cè)資本已達(dá)186.53億元,其全年實(shí)現(xiàn)其公司股東凈利潤(rùn)已達(dá)到409億元的高利潤(rùn)額度。xx,在至今20余年的發(fā)展進(jìn)程中,持續(xù)秉承以“篤守誠(chéng)信,創(chuàng)造卓越”的核心發(fā)展態(tài)度,讓公司的業(yè)績(jī)不斷提升,讓銀行的信譽(yù)具有良好的發(fā)展,讓其逐漸架構(gòu)成為全國(guó)性商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)服務(wù)格局。其曾連續(xù)多年被《亞洲周刊》評(píng)為“中國(guó)上市公司100強(qiáng)”,并成為了中國(guó)證券市場(chǎng)中及受矚目與敬重一家上市企業(yè)。

          二、經(jīng)營(yíng)管理與先進(jìn)性分析

          銀行論創(chuàng)立時(shí)間與發(fā)展歷程來說,較國(guó)內(nèi)同行業(yè)大多公司的較低,這在一定程度上影響了xx的發(fā)展,因?yàn)橐患毅y行企業(yè)的發(fā)展與多年歷程中建立出的誠(chéng)信與聲譽(yù)等方面息息相關(guān)。然而,這一缺陷對(duì)于xx來說卻未能對(duì)其構(gòu)成威脅,xx在20余年的發(fā)展中,逐漸創(chuàng)新戰(zhàn)略,改善經(jīng)營(yíng),不斷培育出各類型的建設(shè)型人才,這也成為了作為新型銀行的xx能夠站立于當(dāng)代銀行行業(yè)的重要優(yōu)勢(shì)。的經(jīng)營(yíng)管理緊跟當(dāng)代經(jīng)濟(jì)時(shí)代的變化趨勢(shì),打破了常規(guī)的行政區(qū)域規(guī)劃做法,而是著手于各大經(jīng)濟(jì)區(qū)域設(shè)立網(wǎng)點(diǎn),按照各個(gè)區(qū)域市場(chǎng)效益的趨勢(shì)與特色,推出其獨(dú)立而有符合客戶需求的營(yíng)銷產(chǎn)品,建設(shè)出一套完善而可靠的營(yíng)銷機(jī)制,設(shè)立了綜合全程的跟蹤式服務(wù)政策,并堅(jiān)定以“誠(chéng)信窗口,卓越服務(wù)”為主打形象建設(shè),多方位規(guī)范了員工的形象與服務(wù)。與此同時(shí),xx還緊抓企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理,領(lǐng)先行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析,及時(shí)建立完善的質(zhì)量?jī)?yōu)良的資產(chǎn)管理機(jī)制。其積極推行了資產(chǎn)負(fù)債比例管理機(jī)制,設(shè)立多重風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目檢查委員會(huì),并強(qiáng)化了本企業(yè)以及各下屬分行的人事管理機(jī)制?梢哉fxx這一其緊跟時(shí)代、獨(dú)具特色的經(jīng)營(yíng)管理與產(chǎn)品建設(shè)讓其在當(dāng)代銀行企業(yè)日益激烈的競(jìng)爭(zhēng)背景下脫穎而出。亦讓其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)得以提升,具體表現(xiàn)為其主營(yíng)業(yè)務(wù)收入從1993年的386594萬元到20xx年的3680125萬元,這一突破成為xx在未來的發(fā)展前進(jìn)道路中的優(yōu)異動(dòng)力。

          綜合上述分析可以看出,xx浦東不論是就當(dāng)代經(jīng)營(yíng)形勢(shì)來說,還是從未來發(fā)展趨勢(shì)來看,都具有極高的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿,的確是一個(gè)具有極大價(jià)值,值得投資的上市公司。

          案例分析報(bào)告格式模板及范文3

          一、服裝行業(yè)發(fā)展趨勢(shì):

          20xx年,我國(guó)服裝行業(yè)將面臨更為復(fù)雜多變的國(guó)內(nèi)、國(guó)際產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境,產(chǎn)業(yè)資源供需矛盾更為突出,一定程度上加大了產(chǎn)業(yè)發(fā)展壓力。而市場(chǎng)的穩(wěn)定,特別是內(nèi)需的平穩(wěn)快速增長(zhǎng)將為服裝行業(yè)發(fā)展帶來新的契機(jī)。產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整全面鋪開,產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)型快速推進(jìn),產(chǎn)業(yè)升級(jí)將再上新臺(tái)階。

          未來10年,是我國(guó)服裝產(chǎn)業(yè)朝著國(guó)際領(lǐng)軍地位邁進(jìn)的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期,改革開放30年已經(jīng)為行業(yè)加速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),但是我們?nèi)匀灰逍岩庾R(shí)到經(jīng)歷了全球金融危機(jī),國(guó)際發(fā)達(dá)國(guó)家服裝產(chǎn)業(yè)實(shí)力并未削弱,在品牌創(chuàng)新、價(jià)值創(chuàng)造、市場(chǎng)掌控等高端軟實(shí)力方面,我國(guó)服裝產(chǎn)業(yè)與國(guó)際發(fā)達(dá)國(guó)家之間仍存在巨大差距,行業(yè)必須樹立危機(jī)感、緊迫感,沿著正確的產(chǎn)業(yè)升級(jí)方向,牢牢把握正在到來的產(chǎn)業(yè)大發(fā)展機(jī)遇期,努力縮小國(guó)際差距,確立更高的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)地位。

          二、服裝行業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力:

          服裝企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力,本來就是體現(xiàn)在特定的能力上。而這種能力本身又可以視為多種能力的聚合,因而是完全可以分解的。

         。1)決策競(jìng)爭(zhēng)力

         。2)組織競(jìng)爭(zhēng)力

          (3)員工競(jìng)爭(zhēng)力

         。4)流程競(jìng)爭(zhēng)力

         。5)文化競(jìng)爭(zhēng)力

         。6)品牌競(jìng)爭(zhēng)力

          (7)渠道競(jìng)爭(zhēng)力

         。8)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力

          (9)伙伴競(jìng)爭(zhēng)力

         。10)創(chuàng)新競(jìng)爭(zhēng)力

          三、服裝消費(fèi)趨勢(shì)分析:

          1、服飾消費(fèi)連續(xù)5年居城市女性開支之首

          衣、食、住、行,“衣”排首位,原因何在?或許全國(guó)婦聯(lián)宣傳部、中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)、中國(guó)婦女雜志社等單位發(fā)布的“20xx~20xx中國(guó)城市女性消費(fèi)調(diào)查報(bào)告”能在數(shù)據(jù)上作出回答。

          調(diào)查顯示,20xx年城市女性消費(fèi)以“服裝服飾”為最大一筆開支,穩(wěn)居消費(fèi)榜首(這一“榜首”地位已連續(xù)五年),排在其后的分別是旅游、健康和與車相關(guān)的支出。

          調(diào)查還顯示,中國(guó)女性更加青睞國(guó)內(nèi)服裝品牌,在城市女性購(gòu)買的最貴的一件(套)服裝中,選擇“國(guó)內(nèi)品牌”的居首位,達(dá)到49.3%;選擇購(gòu)買“國(guó)內(nèi)品牌”和“合資品牌”的超過六成;城市女性對(duì)國(guó)際品牌的認(rèn)知度與城市國(guó)際化程度相關(guān),選擇國(guó)際品牌比例較高的城市依次是北京、大連、上海。在美麗消費(fèi)持續(xù)增長(zhǎng)的數(shù)據(jù)中,女性消費(fèi)中購(gòu)置服裝、服飾是永恒的主題,今年前10個(gè)月,96.8%的被訪者有服裝、服飾消費(fèi)經(jīng)歷。為自己購(gòu)買服裝的平均開支為4267元,為全家購(gòu)買服裝的平均開支為8793元。被訪者為自己購(gòu)買最貴一件(套)服裝平均為1390元。

          此外,網(wǎng)購(gòu)成為女性重要的購(gòu)物方式之一:20xx年參與過網(wǎng)購(gòu)的被訪者達(dá)70.8%,上年網(wǎng)購(gòu)比例僅為42.3%。參與網(wǎng)購(gòu)的北京被訪者達(dá)90.7%,位居10城市之首。18~30歲被訪者網(wǎng)購(gòu)比例最高,51~60歲的被訪者中有39.8%的人參與網(wǎng)購(gòu)。

          2、電子商務(wù)消費(fèi)爆炸式增長(zhǎng)

          宣稱打造“平民時(shí)尚”的服裝電子商務(wù)領(lǐng)袖VANCL則抓住了大眾消費(fèi)這個(gè)主流,在短短幾年內(nèi)銷售突破20億,成就了一個(gè)服裝行業(yè)的神話。網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物之所以興起那么快,其中有三個(gè)原因:一是消費(fèi)者在“逛”網(wǎng)店的時(shí)候比逛實(shí)體店有更多的商品可供選擇,可以輕松地貨比“百”家,省時(shí);第二,網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物可以通過互動(dòng)和搜索,了解更多有關(guān)品牌和商品的口碑,以此做出更準(zhǔn)確的購(gòu)物決策,省心;三是網(wǎng)絡(luò)銷售的商品由于沒有了渠道、促銷等成本,所以會(huì)比實(shí)體店的商品更加優(yōu)惠,即所謂的省錢,截至20xx年,中國(guó)已有4.2億互聯(lián)網(wǎng)用戶――是印度互聯(lián)網(wǎng)用戶的5倍多,比美國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)用戶幾乎多一倍――新的用戶還在以每個(gè)月600萬的速度不斷增加。大約一半的中國(guó)城市人口在使用互聯(lián)網(wǎng),而農(nóng)村居民使用互聯(lián)網(wǎng)的比例也達(dá)到1/7。據(jù)估計(jì),到20xx年,中國(guó)城市用個(gè)人電腦上網(wǎng)的普及率將會(huì)達(dá)到66%,與如今西歐的水平相當(dāng),而農(nóng)村的互聯(lián)網(wǎng)普及率則會(huì)翻一番,達(dá)到近30%。城鄉(xiāng)加起來,中國(guó)將會(huì)有超過7.5億互聯(lián)網(wǎng)用戶。如此龐大的消費(fèi)者基數(shù)是互聯(lián)網(wǎng)銷售飛速增長(zhǎng)的基礎(chǔ),電子商務(wù)一定是未來消費(fèi)發(fā)展最為迅速的一個(gè)銷售模式,而服裝電子商務(wù)的消費(fèi)者,必將呈現(xiàn)幾何級(jí)數(shù)的增長(zhǎng)。

          四、服裝行業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì):

          作為急需擴(kuò)寬渠道的商家,網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷的強(qiáng)勢(shì)推廣性都讓他們欣喜不已?v使在經(jīng)濟(jì)危機(jī)最嚴(yán)重的時(shí)候,某電子商務(wù)平臺(tái)的交易人數(shù)還能夠達(dá)到325萬,交易額為20多億元額。網(wǎng)絡(luò)上直觀地服裝搭配展示和方便的海量貨品查找都吸引住了現(xiàn)代消費(fèi)者。而依靠網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)節(jié)省下的渠道成本這個(gè)優(yōu)勢(shì),也讓越來越多的商家開始后了網(wǎng)絡(luò)銷售之路,各種形式的網(wǎng)店如春筍般冒出。

          不過當(dāng)各種網(wǎng)店形式紛紛出現(xiàn)的時(shí)候,網(wǎng)店自身也在經(jīng)歷嚴(yán)酷的考驗(yàn)。在諸多的選擇中,形同網(wǎng)絡(luò)集市的淘寶網(wǎng)、打價(jià)格牌的網(wǎng)上折扣店、消化庫存商品的網(wǎng)上批發(fā)店似乎是目前大眾更為認(rèn)可和接受的服裝消費(fèi)方式。然而這幾種電子商務(wù)形式之中能夠?qū)W⑵放茽I(yíng)銷,并向消費(fèi)者提供品牌服裝商場(chǎng)功能的電子商務(wù)業(yè)務(wù)還是鳳毛麟角。當(dāng)然更不用說提供服裝商家在營(yíng)銷過程中的各種功能轉(zhuǎn)換了。

          不進(jìn)步就要被淘汰,這是每個(gè)有頭腦的商家都明白的事情。在諸多商家紛紛展開網(wǎng)店業(yè)務(wù)的同時(shí),諸多先行者們也感受到了危機(jī)。選擇更好的,能在每個(gè)方面流程都進(jìn)行融合,提高自己的效率的電子商務(wù)形式成了他們的努力目標(biāo)。于是,許多知名的服飾品牌已經(jīng)開展了新的電子商務(wù)計(jì)劃,并擁有了自己的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái):美國(guó)貝克曼、英國(guó)倫敦品牌JUSTYLE以及歐洲知名的時(shí)尚男裝瑪薩瑪索等等。這些服飾品牌背后的電子商務(wù)軟件供應(yīng)商,同時(shí)也是最大的服務(wù)商ShopEx通過自己向我們展示了他所提供的電子商務(wù)服務(wù)的各種優(yōu)點(diǎn)。

          如今傳統(tǒng)服飾企業(yè)開展電子商務(wù)業(yè)務(wù)是必然之勢(shì),因?yàn)樗麄儞?dān)心自己落后。所以才會(huì)選擇適合自己企業(yè)的專業(yè)電子商務(wù)服務(wù)商,才能讓企業(yè)的將來在網(wǎng)絡(luò)市場(chǎng)中沒有盲點(diǎn)。

          五、宏觀環(huán)境下對(duì)服裝市場(chǎng)的影響

          宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)中國(guó)的服裝行業(yè),總體感覺是不利因素居多。例如原輔料成本、勞動(dòng)力成本、制造成本甚至運(yùn)輸成本都在上漲,幾乎服裝產(chǎn)銷鏈條中每個(gè)環(huán)節(jié)的成本都在上漲,這些不利因素已給行業(yè)發(fā)展帶來巨大的影響。可以說,服裝行業(yè)正在進(jìn)行史無前例的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。

          勞動(dòng)力成本上升

          隨著物價(jià)水平全面上漲,居民收入中用于食品等初級(jí)產(chǎn)品的比例將提高。居民生活水平下降,給企業(yè)帶來了勞動(dòng)力成本上升的壓力。

          服裝消費(fèi)需求減少

          服裝不是生活必須的初級(jí)商品(如食品),當(dāng)通貨膨脹時(shí),對(duì)于中低收入的居民來說,消費(fèi)必然會(huì)更多的集中于初級(jí)食品,而不是服裝。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩,很多企業(yè)面臨倒閉、搬遷的困境。很多企業(yè)開始大面積的裁員、減薪。消費(fèi)者收入的減少再加上對(duì)經(jīng)濟(jì)前景的不樂觀預(yù)期,消費(fèi)者無疑會(huì)減少對(duì)服裝消費(fèi)的支出。

          國(guó)家政策對(duì)中國(guó)服裝業(yè)的影響

          新勞動(dòng)法的實(shí)施,迅速提高了服裝行業(yè)勞動(dòng)力成本毫無疑問,新的勞動(dòng)合同法的實(shí)施,規(guī)范了企業(yè)在雇擁、工資、保險(xiǎn)、補(bǔ)償?shù)雀鞣矫娴男袨,更大程度地保護(hù)了勞動(dòng)者的利益,但也帶來勞動(dòng)力成本的上升。新勞動(dòng)法實(shí)施后,企業(yè)增加支出的工資、福利和相關(guān)費(fèi)用將使服裝企業(yè)的用工成本提高20-40%,企業(yè)認(rèn)為不堪重負(fù)。

          六、宏觀環(huán)境下對(duì)服裝市場(chǎng)的影響

          市場(chǎng)的微觀環(huán)境中的許多因素是可以被服裝零售商所控制的,包括供貨商、制造商、市場(chǎng)中間商和消費(fèi)者。這四個(gè)因素像一個(gè)環(huán)狀一樣相互作用,消費(fèi)者對(duì)商品的反饋對(duì)于企業(yè)是相當(dāng)重要的。企業(yè)要想徹底開發(fā)中國(guó)服裝潛在的市場(chǎng);必須實(shí)現(xiàn)有效的運(yùn)作,需要臺(tái)理分配自身內(nèi)部的資源。

          營(yíng)銷渠道

          服裝零售商們?nèi)缃癫捎昧瞬煌臓I(yíng)銷渠道,包括百貨商店、專賣店.購(gòu)物中心等等。營(yíng)銷模式也發(fā)生了三個(gè)步驟的演變第一步、從引廠進(jìn)店到“承包經(jīng)營(yíng);第二步、從”商企聯(lián)銷”到“直營(yíng)專賣”;第三步、從特許加盟“到“直銷連鎖并且從注重外部營(yíng)銷轉(zhuǎn)一內(nèi)部營(yíng)銷進(jìn)而講求整體營(yíng)銷。

          除了這些傳統(tǒng)的零售模式,中國(guó)的網(wǎng)上零售盡管在1998年以前還未出現(xiàn),但是正在成為一股新的力量?墒牵筛蓚(gè)人電腦價(jià)格的下降,互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展,在過去的幾年內(nèi)越來越多的人涉足網(wǎng)絡(luò)。根據(jù)中國(guó)網(wǎng)絡(luò)信息中心的數(shù)據(jù)顯示,1997年末網(wǎng)絡(luò)用戶數(shù)量為60多萬,1999年中上升到400多萬,2000年已有超過10000個(gè)網(wǎng)站和29000個(gè)以。cn結(jié)尾注冊(cè)的域名,其中77%為商業(yè)域名。

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          一、大盤基本面分析:

          A:利好條件分析:

          1、人民幣升值預(yù)期:人民幣自xx年8月開始放松匯率控制后,進(jìn)入連續(xù)升值周期,按真實(shí)購(gòu)買力估算人民幣兌美元至少應(yīng)升值20%—30%;當(dāng)然這是一長(zhǎng)期的過程。至今人民幣從8.3升值到現(xiàn)在7.96,升值幅度達(dá):4.09%,20xx年三季度升值空間可能還有2%—3%。中國(guó)當(dāng)今外匯儲(chǔ)備已達(dá)9000億美元,居世界第一,表明巨大的國(guó)外資本流入中國(guó),為了博弈人民幣的連續(xù)升值,這龐大的資金為了保持流動(dòng)性,喜歡購(gòu)買流動(dòng)性較好的資產(chǎn),例如:股票;房地產(chǎn);債券等。

          這從日本上世紀(jì)八九十年代日元升值,臺(tái)灣x幣升值過程中股市走勢(shì)可以借鑒。當(dāng)時(shí)隨著日元連續(xù)升值,日經(jīng)指數(shù)從1萬點(diǎn)左右最高沖到近4萬點(diǎn),漲幅達(dá)300%左右;臺(tái)北指數(shù)也從2000點(diǎn)左右漲到1萬點(diǎn)。漲幅達(dá)400%左右。

          中國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)自2000年開始大大牛市至今已達(dá)相當(dāng)高位,國(guó)家近二年來將房地產(chǎn)業(yè)作為宏觀控制的重點(diǎn),但房?jī)r(jià)居高不下,其中外資起到相當(dāng)作用。但不管如何,房地產(chǎn)市場(chǎng)已處于相對(duì)高位,風(fēng)險(xiǎn)已體現(xiàn),對(duì)后續(xù)資本吸引力正在降低。

          而國(guó)內(nèi)債券又因?yàn)橐?guī)模較小,及國(guó)內(nèi)進(jìn)入加息周期,已發(fā)行債券對(duì)資本的吸引力也降低,所以債券市場(chǎng)吸收資本一般。

          這樣一蛙地效應(yīng)的中國(guó)股市也就脫穎而出!中國(guó)股市正成為國(guó)外資本的逐鹿之場(chǎng)。

          2、調(diào)整充分的中國(guó)股市。中國(guó)股市自xxxx年開始,至今達(dá)16年的征程,1993年上證綜合指數(shù)達(dá)1558點(diǎn),13年后的今天上指也不過在1721點(diǎn),上證指數(shù)自20xx年見高2245點(diǎn)開始展開了長(zhǎng)達(dá)五年的大調(diào)整,到20xx年7月見底998點(diǎn),破了1000點(diǎn)整數(shù)關(guān),也表示中國(guó)股市在13點(diǎn)中指數(shù)并未有大的發(fā)展,除了上市公司的大幅增加。

          在長(zhǎng)達(dá)5年的連續(xù)大調(diào)整中,滬深股市個(gè)股跌幅巨大,平均跌幅達(dá)70%,充分釋放了風(fēng)險(xiǎn),調(diào)整有過猶不及之勢(shì),也表示陰極陽生,大機(jī)會(huì)的重新來臨。

          3、還其真實(shí)的上證指數(shù)。因股改復(fù)牌首日不計(jì)入上指,而一般復(fù)牌按股改平均每10股法人股送3股計(jì),1/1.3得出系數(shù):0.77,再因部分個(gè)股復(fù)牌漲幅較大修正系數(shù)為:0.82,則為現(xiàn)今股指1721 X 0.82=1411點(diǎn);再因?yàn)樽越衲晷鹿缮鲜惺兹占从?jì)入指數(shù)(以前是上市第二天開始計(jì))則新股的上市虛增了指數(shù),也就出現(xiàn)了中行上市首日中行一開盤,上證綜指即高開了75點(diǎn),出現(xiàn)了06年至今天的高點(diǎn):1757。保守測(cè)算,中行,大秦鐵路,大同煤業(yè),國(guó)航股份等新股的上市至少虛增了指數(shù)100點(diǎn),則今天真實(shí)上證指數(shù)1411—100=1311點(diǎn)。

          這也就說明了指數(shù)自xx年7月1000點(diǎn)到今天1721點(diǎn),指數(shù)漲幅達(dá)72%,還是有不少個(gè)股趴在底部,漲幅很小了。

          4、投資價(jià)值分析:中國(guó)股市部分上市公司具有一定的投資價(jià)值,特別是各行業(yè)的龍頭公司。以即將推出股指期貨的滬深300指數(shù)為例,覆蓋了滬深股市六成市值,具有很大的代表性。1700點(diǎn)附近滬深300指數(shù)市盈率為18倍左右,在人民幣升值2—3成的前提下,與美國(guó)納市達(dá)克30倍市盈率至少應(yīng)有5成的溢價(jià)。則1362 X1.5=2043點(diǎn)。按同比例測(cè)算,上證綜合指數(shù)溢價(jià)20%,也達(dá):2064點(diǎn);溢價(jià)30%,將達(dá):2237點(diǎn)。再加上上市新股首日即計(jì)入指數(shù),工行,人壽等超級(jí)大盤股一上,則上證綜合指數(shù)穩(wěn)健上升形態(tài)將維持,突破歷史新高也是指日可待,但大部分股票與2245點(diǎn)時(shí)的`股價(jià)還將差距較遠(yuǎn),所謂:此時(shí)非彼時(shí)也!

          5、經(jīng)濟(jì)大環(huán)境簡(jiǎn)析:2008年奧運(yùn)會(huì)將于中國(guó)開幕,在這之前中國(guó)經(jīng)濟(jì)將穩(wěn)健運(yùn)行,不會(huì)有較大變革,穩(wěn)健發(fā)展的中國(guó)經(jīng)濟(jì)必將反映在中國(guó)股市,所以2008年奧運(yùn)會(huì)開幕前,股市應(yīng)無恙。

          6、牛市必要條件:中國(guó)經(jīng)濟(jì)連續(xù)穩(wěn)健上升,及充足的貨幣資本滿足了彼得。林奇關(guān)于股市牛市的二個(gè)必要條件,所以支持中國(guó)股市走出一論大行情。

          二、不利條件分析:

          1、已有一段漲幅。市場(chǎng)在20xx年上半年走出底部,指數(shù)已有相對(duì)漲幅,某些個(gè)股漲幅已較大。

          可選擇行業(yè)前景向后,正步入高速發(fā)展期的行業(yè)上市投資。

          2、股改后可流通法人股的上市拋壓風(fēng)險(xiǎn):自20xx年5月中國(guó)股市展開了股改運(yùn)動(dòng),實(shí)質(zhì)就是要將歷史遺留的占市場(chǎng)70%左右的國(guó)有股法人股按市場(chǎng)化全流通,現(xiàn)市場(chǎng)平均執(zhí)行10股送3股的對(duì)價(jià),即國(guó)有股法人股東承擔(dān)10股非流通股免費(fèi)送贈(zèng)3股于流通股股東的代價(jià)來展開全流通,從歷史成本分析,10送3還是較低,以后三年分別以5%,10%,剩余額度展開全流通,所以全流通的真正壓力體現(xiàn)在20xx—20xx年,但因?yàn)樽C券市場(chǎng)的預(yù)先體現(xiàn),可能壓力會(huì)提前,這是對(duì)當(dāng)今證券市場(chǎng)的一重大不確定性壓力。但因國(guó)家把這次“股改”當(dāng)作任務(wù)來完成,明顯有國(guó)家資金在護(hù)盤,所以以短期—一年期限來分析,全流通的壓力較輕。從xx年至今,部分公司5%法人股“小非”進(jìn)入流通,從市場(chǎng)表現(xiàn)看,拋售壓力還并不大,在市場(chǎng)承受范圍之內(nèi)。規(guī)避措施:選擇真正有價(jià)值的公司,價(jià)值投資。大股東對(duì)自己公司發(fā)展前景看好,當(dāng)然拋售壓力就小。

          3、國(guó)際性接軌風(fēng)險(xiǎn)。隨著加入WTO的深入,與國(guó)際市場(chǎng)接軌不可據(jù)擋,20xx年底中國(guó)股市平均市盈率為18倍左右,香港市場(chǎng)16倍左右,美國(guó)道瓊斯指數(shù)市盈率與當(dāng)今中國(guó)股市相差不大,NASDQ平均市盈率在30倍左右,到今天20xx年9月國(guó)內(nèi)市盈率有所上升,所以如果選擇好好的股票,與國(guó)際接軌風(fēng)險(xiǎn)可以避免。以后中國(guó)股市越來越接近國(guó)外市場(chǎng),好股票越走越好,垃圾股票越來越被市場(chǎng)遺棄。

          投資理念:價(jià)值投資。

          巴菲特屹立股市永不倒,與其堅(jiān)決信奉并貫徹執(zhí)行的價(jià)值投資理念有關(guān),也以實(shí)例證明了價(jià)值投資的意義。

          4、目標(biāo)公司誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)上市公司誠(chéng)信相對(duì)較弱,主要因?yàn)闅v來中國(guó)股市上市違規(guī)付出的代價(jià)與收益不成比例,所以造假也不可避免,也許以后隨著監(jiān)管越加嚴(yán)厲會(huì)變好。投資前應(yīng)多方位調(diào)研并綜合分析,所謂“知己知彼,百戰(zhàn)不殆”,避免出現(xiàn)“地雷”現(xiàn)象。

          5、利率提升風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)宏觀調(diào)控進(jìn)入到現(xiàn)在,具體未有明確說法,指出處于調(diào)控哪個(gè)位置,中國(guó)已進(jìn)入利率上升期,央行二次提高利率(4月提高貸款利率,存款利率不變;8月提高存貸款利率),也二次提高了銀行準(zhǔn)備金,調(diào)控市場(chǎng)廣義狹義貨幣投放,對(duì)股市有負(fù)面影響,但因?yàn)閷?duì)房地產(chǎn)打壓最嚴(yán),又迫使房地產(chǎn)資金逐步流入股市,這又成為利好。

          三、大勢(shì)技術(shù)分析:

          波浪理論:

          xx年7月上證1000點(diǎn)上沖到xx年9月1223點(diǎn)為第一浪,xx年9月1223點(diǎn)調(diào)整到xx年12月1077點(diǎn)為第二浪,剛好滿足了波浪理論第一浪處于空頭市場(chǎng)末期,通常上升迅猛,行情較短;第二浪下跌形態(tài)市場(chǎng)以為熊市尚未完成,調(diào)整幅度較大,幾乎吃掉第一浪的升幅,但卻不再創(chuàng)新低的條件。

          自xx年12月1077點(diǎn)至今的行情處于第3浪,也是最具爆發(fā)力的上升浪,運(yùn)行時(shí)間及上升幅度都較大,行情走勢(shì)激烈,市場(chǎng)熱氣騰騰,各種阻力位均可輕松突破,一般是波浪理論中最長(zhǎng)的一浪,也就是這浪中,市場(chǎng)在06年5月份連續(xù)出現(xiàn)歷史天量,上海市場(chǎng)出現(xiàn)了日成交金額5月16日的540億人民幣,二市成交金額達(dá)900多億,創(chuàng)出歷史新天量。上海連續(xù)12天成交金額在300億以上,表明資金的快速流入,充分換手后為后期行情的發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。所以市場(chǎng)的`真實(shí)平均成本也在1400—1500點(diǎn)間,所以后期上升空間還很廣闊。

          從形態(tài)分析,這波激動(dòng)人心的上升第3浪還在進(jìn)行中,在這一浪中,保守或憂慮是不必要的,此浪結(jié)合個(gè)股及板塊分析,很多超級(jí)大盤藍(lán)籌股才于上周五9月15日剛剛啟動(dòng),“大象才剛起舞,步伐怎會(huì)停止?”超級(jí)藍(lán)籌特征,一旦啟動(dòng),其慣性將維持好長(zhǎng)時(shí)間,所以第一目標(biāo)位應(yīng)該沖擊1888點(diǎn),第二目標(biāo)位可能就是2245點(diǎn)了。時(shí)間可能會(huì)跨xx,xx,xx,到xx年的6月份。

          第4浪應(yīng)該在xx年的下半年,調(diào)整一下,于xx年元旦前后展開上升最后一浪—第5浪,到奧運(yùn)會(huì)開幕前謝幕。奧運(yùn)會(huì)的開幕式即是此波行情的閉幕式!

          所以當(dāng)今在處于上升第3浪中,最主要的就是緊跟趨勢(shì),隨波逐流,捂好股票,暫時(shí)還不必去猜測(cè)真正的阻力位。

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          一、投資目的

          大多數(shù)投資者將資本投入股票市場(chǎng)無非是想實(shí)現(xiàn)股票的保值、增值。作為一個(gè)大學(xué)生的我來說,由于受到專業(yè)知識(shí)、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和資金的限制,無法有保障的進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)證券投資,所以先通過模擬炒股學(xué)習(xí)知識(shí),培養(yǎng)理論實(shí)踐能力,豐富這方面的經(jīng)驗(yàn),為以后從事證券工作打下基礎(chǔ)。

          二、投資策劃

          我覺得真正的投資炒股得考慮多方面的因素,收集多方面的資料

          1、發(fā)行人概況。上市公司規(guī)模,經(jīng)濟(jì)實(shí)力及公司前景等多種因素都會(huì)影響該股票以后的走勢(shì)。在購(gòu)股前應(yīng)該對(duì)股票的發(fā)行者情況做深入了解。

          2、投資者個(gè)人。每個(gè)投資者的財(cái)務(wù)狀況、個(gè)人性格、投資風(fēng)格、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不盡相同,所以,投資者還得根據(jù)自己的實(shí)際情況理性投資。

          3、世界經(jīng)濟(jì)。在全球化,各國(guó)經(jīng)濟(jì)互相牽制影響。隨時(shí)了解世界經(jīng)濟(jì)能夠加強(qiáng)對(duì)內(nèi)股票市場(chǎng)的穩(wěn)定性掌握。

          三、投資過程

          其實(shí),這一兩個(gè)月來,我的投資思想蠻簡(jiǎn)單的,因?yàn)椴欢畬I(yè)判斷,而且從內(nèi)心角度來講甚至不太相信經(jīng)驗(yàn)判斷,所以,大都還是憑感覺,或者,根據(jù)每天同花順軟件的股市分析建議買進(jìn)股票。如果股票在第二天有漲動(dòng),我一般是不會(huì)急于賣出的,因?yàn)樗鼭q的那個(gè)點(diǎn)還沒有達(dá)到最近股票的最高點(diǎn),一般是這支股票開始跌了,我才會(huì)有點(diǎn)心慌的說,趁還是盈利狀態(tài),是不是要把它賣掉:如果說我買進(jìn)的股票第二天第三天都持續(xù)處在一個(gè)跌得狀態(tài),我是不太會(huì)去在這種情況下把他賣掉的,內(nèi)心還是抱著總有一天它會(huì)漲回來的態(tài)度,但,這也不是怎么靠譜,因?yàn)樽罱@一個(gè)星期我的股票都已經(jīng)跌過10個(gè)點(diǎn)了。但,我決定還是不賣它,天天還是關(guān)注著它的走勢(shì),在模擬炒股中能總結(jié)出自己的一套經(jīng)驗(yàn)方法的話就是最好不過的了。還有一個(gè)特別重要的一點(diǎn)就是在買進(jìn)和賣出時(shí),大多會(huì)遇到這種情況,委托不成功。就拿我買的慈星股份來說,在漲了五個(gè)點(diǎn)左右,我就委托在市價(jià)賣出去,結(jié)果第二天看,委托不成功,股票處于凍結(jié)狀態(tài),那我就取消委托了,誰知運(yùn)氣是真不好,就三天的時(shí)間跌了10個(gè)點(diǎn)。還有一支金融街的股票,我以低于市價(jià)一分委托買進(jìn),第二天顯示未成功,第二天收盤,這支股漲了九個(gè)點(diǎn)。就現(xiàn)在我在這方面還是蠻困惑的,就自己還沒明白其中的一些道理。

          四、投資收益

          前期我的投資一直處于緩慢增長(zhǎng)狀態(tài),總盈率從1%漲到3%。但股票市場(chǎng)就是這樣多變,這一個(gè)星期以來,我已經(jīng)跌至4%,不知道我的想法對(duì)不對(duì),總感覺最近股票市場(chǎng)不景氣,我買的六支股全處于下跌狀態(tài)。

          五、投資體會(huì)和投資建議

          雖說這次是模擬投資,資金不是自己的,但我還是明顯的.感受到了股票市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)高收益原理。極大的不穩(wěn)定性可以讓我今天賺幾千明天就虧幾萬塊。我基本都是將資金分散買各種類型的股票,而不是將雞蛋放入一個(gè)籃子里,這確實(shí)有利于風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān),有利于盈虧的互補(bǔ),但后來我慢慢發(fā)現(xiàn),如果我買的每只股都是跌的,那這樣的意義也不大。因?yàn)檫@次模擬炒股的作業(yè)時(shí)間比較短,所以,就目前我所買的股票而言已算是一灘爛泥了。而我一直奉行股票是中長(zhǎng)期投資原理,當(dāng)然,這并不代表我否定短期投資,只是,短線操作即使是一個(gè)老手也未必能做到低價(jià)買進(jìn),高價(jià)賣出,反而頻繁買進(jìn)賣出的手續(xù)費(fèi)可能都會(huì)比你獲得的利益高。然而一支股票在沒有意外情況下,都不會(huì)永遠(yuǎn)的跌或是持續(xù)的漲,所以,我更青睞于放長(zhǎng)線釣大魚。在我買股票的過程里,因?yàn)闆]有專業(yè)的判斷能力,所以大都憑感覺去買,在低價(jià)的時(shí)候買進(jìn),但我并不確認(rèn)它不會(huì)再跌,所以,有時(shí)我剛買進(jìn)一分鐘就又跌了;在低價(jià)回升后買進(jìn),原以為它會(huì)漲一段時(shí)間時(shí),它又跌了。總體給我的感覺就是,憑運(yùn)氣。當(dāng)然,自己作為一個(gè)金融學(xué)子,不關(guān)注財(cái)經(jīng)新聞?wù)娴氖切U羞愧的。那前段時(shí)間的保定例子來說,這個(gè)政策不知道讓多少人發(fā)家致富了。自己雖然只是模擬炒股,但還是感覺被給了重力一擊。還有就是我的一些個(gè)人建議:投資者真的不能盲目的追收益,盲目跟風(fēng)入市,否則,容易被套在高位,應(yīng)該考慮多方面的因素,收集多方面的資料,理性投資。股票這么行業(yè)技術(shù)要求也比較高,我現(xiàn)在雖說還感覺不到,是因?yàn)槲疫沒有機(jī)會(huì)學(xué)習(xí)到如何用高技術(shù)操作股市,但,前人留下的各種經(jīng)驗(yàn)只談必然涉及的是大方面。還有,我個(gè)人支持長(zhǎng)線投資,因?yàn)楣善笔袌?chǎng)逆轉(zhuǎn)現(xiàn)象隨處可見,在逆轉(zhuǎn)后,該拋售就要果斷拋售,不知道這對(duì)有些人來說算不算守株待兔。在模擬炒股時(shí)不要抱著玩玩的心態(tài),要在期間培養(yǎng)建立和驗(yàn)證適合自己的操作方法和規(guī)則。有條件的還可以小量資金進(jìn)入股市做實(shí)盤操作,今天我也去證券公司開了賬戶,決定真實(shí)的感受一下股市帶來的大起大落感,我覺得,這也是學(xué)金融所必須經(jīng)歷的。

          案例分析報(bào)告格式模板及范文6

          一、基金定投的基本投資原理

          基金定投是基金定期定額投資的簡(jiǎn)稱,指的是在固定的時(shí)間以固定的金額投資于指定的開放式基金的業(yè)務(wù),投資者可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng),約定每期扣款時(shí)間、扣款金額及扣款方式,由指定的銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng);鸲ㄍ毒哂蟹甑图哟a、逢高減碼的自動(dòng)調(diào)節(jié)功能,使得投資者可以有效降低基金份額的平均買入成本,分散單筆投資的擇時(shí)風(fēng)險(xiǎn)。

          市場(chǎng)總是波動(dòng)的,而波動(dòng)具有周期性特征,這種周期性規(guī)律具有延續(xù)性。最理想的資產(chǎn)配置策略是在市場(chǎng)最高位滿倉低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),在市場(chǎng)下跌周期最大程度減少損失;在市場(chǎng)最低位滿倉高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),在市場(chǎng)上漲周期最大程度增加收益。這種理想化的投資很難做到,但無疑是所有投資人的夢(mèng)想!盎鸲ㄍ丁睂(shí)際上是對(duì)理想資產(chǎn)配置策略妥協(xié)的產(chǎn)物,通過犧牲時(shí)間平滑風(fēng)險(xiǎn),加大對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)的利用,向投資“夢(mèng)想”靠近。

          基金定投獲得投資收益的根本原理是只要在結(jié)束定投時(shí)基金凈值大于定投期間該基金凈值的平均值,那么投資者的一定會(huì)取得正的投資收益。

          對(duì)于那些相信基金凈值最終能從底部反彈至凈值的平均值之上的長(zhǎng)期投資者來說,即使暫時(shí)處于虧損狀態(tài),仍應(yīng)在目前的低成本時(shí)期繼續(xù)定投,為未來市場(chǎng)反彈打好基礎(chǔ),同時(shí)緊密跟蹤市場(chǎng)及基金凈值的走勢(shì),在基金凈值探底回升之后,選擇適當(dāng)?shù)耐顺鰰r(shí)點(diǎn)擇機(jī)退出,獲取投資收益。

          像所有的投資模式一樣,基金定投也并非完全不會(huì)虧錢,而是與選擇的投資標(biāo)的,采用何種投資策略,在何時(shí)退出等有著密切的關(guān)系。

          二、基金定投的投資者適配原則

          投資很大程度是心理游戲。貪婪和恐懼是人類的天性,也是投資的常態(tài),無論過去、現(xiàn)在、將來,證券市場(chǎng)總是波動(dòng)的,在市場(chǎng)中追漲殺跌,在追漲中套牢,在殺跌中踏空,并不鮮見。

          基金定投是一種有效利用“貪婪與恐懼”,具有紀(jì)律性的投資方法。對(duì)投資者來說,基金定投通過自動(dòng)投資有效屏蔽了“貪婪與恐懼”帶來的過度行為,“旁觀”市場(chǎng)波動(dòng),同時(shí)還能利用市場(chǎng)波動(dòng),是一種很不錯(cuò)的投資工具選擇。但從實(shí)踐上看,基金定投方法的效果并不像期望的那么強(qiáng),主要原因在于基金定投有著一定的投資者適配原則,即只有具有一些特征適合定投的投資者才能夠堅(jiān)持定投,并最終從中獲益。

          1、定投適合有定期固定收入的投資者。這部分投資者的固定收入在扣除日常生活開銷后,常常有所剩余,此時(shí)定期定額投資方式就最為適合。若是收入不固定,定期的扣款有可能影響資金的的使用,這樣的投資往往難以持續(xù)。另外,對(duì)于大多數(shù)有定期收入的投資者來說,并非本身就有大量原始資本累計(jì),個(gè)人的可投資資產(chǎn)通常是隨著時(shí)間的推移而逐漸積累的,在初始時(shí)點(diǎn)能夠一次性投入的金額往往有限,因此這類投資者更適合基金定投這種分批投入的理財(cái)方式。

          2、定投適合有長(zhǎng)遠(yuǎn)資金規(guī)劃的投資者。在已知未來將有大額資金需要時(shí),提早開始定投的小額投資,不但不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上的負(fù)擔(dān),還能讓每月的小積累在未來變成大錢。

          3、定投適合愿意忽略短期市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的投資者。在基金定投實(shí)踐中,很可能市場(chǎng)處于長(zhǎng)期不斷下跌過程,此時(shí)投資者的所有投資均暫時(shí)表現(xiàn)為虧損,因此,對(duì)于短期風(fēng)險(xiǎn)敏感的投資者往往很難堅(jiān)持定投。

          4、定投適合對(duì)投資操作偏好小的投資者。定投的強(qiáng)制性投資特性讓投資者失去操作主動(dòng)權(quán),特別是在投資者認(rèn)為趨勢(shì)確定的時(shí)候。定投的自動(dòng)投資特性讓客戶遠(yuǎn)離“貪婪與恐懼”的同時(shí),也割舍了主動(dòng)投資的樂趣。定投在滿足投資者部分心理需求的同時(shí)冷落了另一部分心理需求。

          5、定投適合對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和收益都有所“妥協(xié)”的人。收益與風(fēng)險(xiǎn)之間永遠(yuǎn)是正比關(guān)系,高收益的背后是高風(fēng)險(xiǎn)。定投在平滑風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),也平滑了收益,因此,只有具有明確風(fēng)險(xiǎn)和收益要求的投資者才能在波動(dòng)的市場(chǎng)中堅(jiān)持定投策略。

          6、定投適合那些對(duì)市場(chǎng)抱有“敬畏感”的投資者。準(zhǔn)確判斷市場(chǎng)底部、市場(chǎng)拐點(diǎn)和市場(chǎng)趨勢(shì),通常是可望而不可即的事,如果不能較準(zhǔn)確判定市場(chǎng)走勢(shì),選擇定投方式進(jìn)行投資更為穩(wěn)妥。對(duì)于具有出眾的市場(chǎng)判斷能力或者對(duì)市場(chǎng)“自命不凡”的投資者,定投并不一定是適合的投資策略。

          三、基金定投的產(chǎn)品選擇策略

          從投資期限出發(fā),若是希望短期達(dá)成儲(chǔ)蓄的目的,可以選擇固定收益類基金(債券基金、貨幣市場(chǎng)基金),若是希望在市場(chǎng)低迷中累計(jì)投資,在市場(chǎng)高漲中獲益,則需要選擇股票類基金,尤其是指數(shù)基金。債券基金、貨幣市場(chǎng)基金在定投中主要體現(xiàn)了儲(chǔ)蓄的效果,但是從發(fā)揮定投優(yōu)勢(shì),最能夠體現(xiàn)投資效果的角度來看,股票類指數(shù)基金是天然的定投品種。

          1、指數(shù)成份股是市場(chǎng)選擇的結(jié)果,具有市場(chǎng)代表性。投資指數(shù)基金實(shí)際上是投資能代表市場(chǎng)走勢(shì)的上市公司組合,在一個(gè)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)中,指數(shù)基金一般來說體現(xiàn)了超越平均的選股能力。

          2、指數(shù)基金最大的缺憾是沒有資產(chǎn)配置靈活性,但這對(duì)基金定投來說則是優(yōu)點(diǎn)。資產(chǎn)配置的理想效果就是市場(chǎng)高位減少高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn),市場(chǎng)低位增加高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。定投高點(diǎn)少買、低點(diǎn)多買,客觀上起到了資產(chǎn)配置的功能。

          3、對(duì)于投資期限長(zhǎng)的定投宜選擇波動(dòng)大的基金。指數(shù)基金通過復(fù)制市場(chǎng)或者行業(yè),跟市場(chǎng)走勢(shì)的擬合度遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過主動(dòng)管理的基金產(chǎn)品,其在股市下跌和股市上漲中都具有更大的波動(dòng)性,因此更加適合作為定投的標(biāo)的。

          四、基金定投的投資策略

          1、定投與單筆投資

          選擇基金定投是既操作簡(jiǎn)單又能分散風(fēng)險(xiǎn)的策略之一。在單邊上揚(yáng)、單邊下跌、震蕩上揚(yáng)、震蕩下跌4種典型的市場(chǎng)類型中,在單邊上漲市場(chǎng)中定投的回報(bào)率比單筆投資差外,在震蕩下跌市場(chǎng)中定投和單一投資回報(bào)難以確定,在單邊下跌和震蕩上揚(yáng)市場(chǎng)中定投的收益高過一次性投資。

          2、定投的進(jìn)入時(shí)機(jī)

          投資的收益主要來源于投資成本和基于該成本上的收益率,定投的進(jìn)入時(shí)機(jī)決定了定投基金的平均成本。定投最適合的時(shí)機(jī)是在市場(chǎng)低點(diǎn)時(shí)開始投資,此時(shí)市場(chǎng)的特點(diǎn)包括平均市盈率低于歷史平均水平,市場(chǎng)交易低迷,市場(chǎng)中投資者大范圍處于虧損狀態(tài)等。定投的進(jìn)入時(shí)機(jī)往往不是一個(gè)時(shí)點(diǎn),而是一段時(shí)間,甚至可能是非常長(zhǎng)期的一段時(shí)間,只要長(zhǎng)線前景看好,短期處于空頭行情的市場(chǎng)具有長(zhǎng)線投資價(jià)值。

          3、智能定投優(yōu)化策略

          智能定投是建立在傳統(tǒng)定投基礎(chǔ)上,進(jìn)行適當(dāng)擇時(shí)優(yōu)化操作的投資方式。它一方面保留了普通定投降低主觀操作風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn),另一方面又通過數(shù)量分析方法進(jìn)行模糊擇時(shí),優(yōu)化投資成本。

         。1)基本面智能定投

          通過對(duì)市場(chǎng)基本面的研究,確定定投的加碼和減碼策略。比如可以根據(jù)歷史市場(chǎng)市盈率的變動(dòng)區(qū)間,判斷目前市場(chǎng)PE是相對(duì)高估還是低估,從而指導(dǎo)進(jìn)行較低金額還是較高金額的定投,或者停止定投甚至贖回。從股市歷史走勢(shì)來看,點(diǎn)位的走勢(shì)與市盈率的高低具有較高的擬合度。秉承價(jià)值投資的理念,從中長(zhǎng)期的角度來看,在市場(chǎng)低估時(shí)提高定投金額,在市場(chǎng)高估時(shí)減少定投金額,能夠在中長(zhǎng)期優(yōu)化投資成本,提升投資收益。從中長(zhǎng)期來看,這是最本質(zhì)最有效的智能定投方法。

          (2)均線法智能定投

          采用均線法確定定投增量的金額,主要原理是認(rèn)為股價(jià)走勢(shì)中長(zhǎng)期來看將回歸均線。在股價(jià)偏離均線較大時(shí),應(yīng)相應(yīng)地調(diào)整定投金額。在股價(jià)大幅高于均線時(shí),減少定投金額;在股價(jià)大幅低于均線時(shí),增加定投金額。均線法可以選定不同周期的目標(biāo)均線,選擇不同的偏離度,設(shè)定不同的定投金額。均線法主要基于投資者根據(jù)對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí),對(duì)指標(biāo)的設(shè)定不同而效果不同,并非一定能夠戰(zhàn)勝普通定投。

         。3)人工智能定投

          人工智能定投法借助于基本面和技術(shù)分析相結(jié)合的方法,判斷市場(chǎng)未來的趨勢(shì),確定應(yīng)該投資的基金類型,并將所持有的基金存量全部分批轉(zhuǎn)換至相應(yīng)的基金類型中。趨勢(shì)智能定投的策略是在市場(chǎng)基本面良好且趨勢(shì)未發(fā)生變化的情況下,堅(jiān)持定投。當(dāng)估值水平逐步惡化,但是趨勢(shì)依然未發(fā)生變化時(shí),減少定投,并持有全部定投倉位。當(dāng)估值水平惡化到一定程度,且市場(chǎng)趨勢(shì)有發(fā)生改變的明顯跡象時(shí),停止定投并贖回全部定投。人工智能定投是以定投方法進(jìn)行投資,但是需要做大量的宏觀分析、估值分析和趨勢(shì)分析,實(shí)質(zhì)上是一種優(yōu)化后的主動(dòng)投資。

          4、定投退出的策略

          基金定投由于其投資的特點(diǎn),退出時(shí)機(jī)遠(yuǎn)比進(jìn)入時(shí)機(jī)更加重要;鸲ㄍ恫⒉灰馕吨耆艞墝(duì)時(shí)機(jī)的選擇,從其投資方法上僅僅是放棄了“小時(shí)機(jī)”,保留了“大時(shí)機(jī)”。因此,正確選擇基金定投的退出時(shí)機(jī),對(duì)定投的成功與否起著至關(guān)重要的決定因素。

          定投退出策略從根本上取決于三個(gè)因素:

          (1)從資產(chǎn)使用的角度來看,累計(jì)的資金到了需要使用的時(shí)候,此時(shí)應(yīng)當(dāng)忽略其它因素,贖回定投的基金。

         。2)從估值的層面來看,市場(chǎng)估值水平已經(jīng)明顯高于歷史平均水平,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)在不斷累計(jì),此時(shí)宜做出定投退出的決定。

         。3)當(dāng)定投已累計(jì)較大收益,累計(jì)收益率達(dá)到了設(shè)定目標(biāo),此時(shí)可退出該定投。

          五、基金定投過程中需注意的問題

          1、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。根據(jù)養(yǎng)老、教育、買房等不同目標(biāo)確定每個(gè)月定投扣款金額。

          2、量力而行。定期定額投資一定要做得輕松、沒負(fù)擔(dān),投資者最好先分析一下自己每月收支狀況,計(jì)算出固定能省下來的閑置資金,同時(shí)根據(jù)家庭資產(chǎn)狀況動(dòng)態(tài)調(diào)整投資金額。

          3、投資期限決定投資對(duì)象。基金定投長(zhǎng)期投資的效果分散了基金凈值波動(dòng)的短期風(fēng)險(xiǎn),只要能遵守長(zhǎng)期投資原則,選擇波動(dòng)幅度較大的基金其實(shí)更能提高收益,而且風(fēng)險(xiǎn)較高的基金的長(zhǎng)期收益應(yīng)該勝過風(fēng)險(xiǎn)較低的基金。如果理財(cái)目標(biāo)是5年以上至10年、20年,不妨選擇波動(dòng)較大的基金,而如果是5年內(nèi)的目標(biāo),還是選擇績(jī)效較平穩(wěn)的基金為宜。

          4、持之以恒。長(zhǎng)期投資是定期定額積累財(cái)富最重要的原則。中國(guó)的股票市場(chǎng)長(zhǎng)期以來具有“尖頂圓底”、牛短熊長(zhǎng)”的特點(diǎn),因此只有在長(zhǎng)期的熊市中堅(jiān)定不移的累計(jì)資本,才可能在牛市到來的短暫時(shí)期得到良好的投資效果。

          5、執(zhí)行定投策略切忌避免保本情節(jié)。在實(shí)際操作中,一些投資者難以避免會(huì)有保本情結(jié),一虧錢就覺得買的基金不行,頻頻更換,多付了很多的手續(xù)費(fèi)。其實(shí),投資者只要堅(jiān)持基金定投,就有機(jī)會(huì)在低位買到更多基金份額;長(zhǎng)期堅(jiān)持下來,平均成本自然會(huì)降低下來,從而無懼市場(chǎng)漲跌,最終獲得不錯(cuò)的收益。

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