基金銷售從業(yè)資格考試含答案
1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循( )原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。
A、連續(xù)性
B、有效性
C、審慎性
D、公平性
正確答案:A
解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認購申請后，最早要在( )日才可以查詢認購申請的受理情況。
A、T+1
B、T+2
C、T+3
D、T+4
正確答案:B
解題思路：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。
3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是( )。
A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法
B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金
C、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果
D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法
正確答案:A
解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。
4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為( )決定價格。
A、資產(chǎn)
B、資本
C、價值
D、上市公司
正確答案:B
解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機制。可見，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。
5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。
A、專業(yè)性
B、一次性
C、適用性
D、持續(xù)性
正確答案:B
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。
6、與基金半年度報告相比，基金年度報告需要( )。
A、提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況
B、披露內(nèi)部監(jiān)察報告
C、披露基金的主要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況
D、披露報告期內(nèi)改聘會計師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會計師事務(wù)所的報酬及事務(wù)所已提供審計服務(wù)的年限
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項外，基金年度報告中披露的內(nèi)容還應(yīng)經(jīng)過審計。
7、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有( )。
A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏
B、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測
C、違規(guī)承諾收益或者承擔損失
D、詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)
正確答案:ABCD
解題思路：除ABCD四項外，基金信息披露還禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的`祝賀性、恭維性或推薦性的文字。
8、在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露的報告期內(nèi)偏離度信息有( )。
A、偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)
B、偏離度度的最高值
C、偏離度的最低值
D、偏離度絕對值的簡單平均值
正確答案:ABCD
解題思路：貨幣市場基金的偏離度信息一般包括：①在臨時報告中披露偏離度信息;②在半年度報告和年度報告中的重大事件揭示中披露偏離度信息;③在投資組合報告中披露偏離度信息。在投資組合報告中，貨幣市場基金應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0、25%~0、5%間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。
9、證券具有高流動性必須滿足的條件有( )。
A、發(fā)行規(guī)模極大
B、變現(xiàn)的交易成本極小
C、本金保持相對穩(wěn)定
D、很容易變現(xiàn)
正確答案:BCD
解題思路：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：①很容易變現(xiàn);②變現(xiàn)的交易成本極小;③本金保持相對穩(wěn)定。
10、下列有關(guān)股票風險性的表述，正確的有( )。
A、股票的風險性和收益性是彼此獨立的
B、股票的風險性和收益性是并存的
C、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，與公司的盈利情況無關(guān)
D、股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，主要取決于公司的盈利情況
正確答案:BD
解題思路：股票的風險性和收益性是高度聯(lián)系的，股票的風險性越大，所要求的回報也就越高。然而股東能否獲得預(yù)期的股息紅利收益，很大程度上取決于公司的盈利狀況。 11、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：題干是基金銷售職責規(guī)范中"禁止提前發(fā)行"的規(guī)定。
12、資產(chǎn)配置通常是在低風險低收益證券與高風險高收益證券之間進行分配。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標將資金在不同資產(chǎn)類別之間進行配置，通常是在低風險低收益證券與高風險高收益證券之間進行分配。資產(chǎn)配置的目的在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)及投資者風險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風險，提高基金的收益，避免承擔不必要的風險。
13、基金是作為自身負債的一種受益憑證，具有間接證券的性質(zhì)。( )
A、對
B、錯
正確答案:B
解題思路：證券投資基金是由資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)行的，不作為自身負債的一種受益憑證。受益憑證的發(fā)行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質(zhì)。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產(chǎn)管理機構(gòu)的負債。
14、在我國，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：目前，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業(yè)基金銷售公司也在醞釀起步。
15、理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當向客戶推薦與其風險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。( )
A、對
B、錯
正確答案:A
解題思路：理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴格遵守職業(yè)操守，充分了解客戶的風險屬性和投資偏好，及時充分地對客戶想要選擇的基金產(chǎn)品存在的風險進行分析和揭示，并向客戶推薦與其風險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。
16、世界上最早、最有影響的股價指數(shù)是( )。
A、道-瓊斯股票價格平均指數(shù)
B、金融時報指數(shù)
C、日經(jīng)指數(shù)
D、納斯達克指數(shù)
正確答案:A
解題思路：道-瓊斯股票價格平均指數(shù)被習(xí)慣稱為道-瓊斯指數(shù)，是世界上最早、最享盛譽和最有影響的股票價格平均指數(shù)，它由美國報業(yè)集團道-瓊斯公司編制并在《華爾街日報》上公布。
17、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到( )。
A、60%以上
B、80%以上
C、90%以上
D、95%以上
正確答案:C
解題思路：資產(chǎn)配置是基金投資過程中非常重要的環(huán)節(jié)之一，是決定基金業(yè)績的主要因素。相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到90%以上，因此分析資產(chǎn)配置的差異及效果，是基金業(yè)績歸因分析的重要內(nèi)容。
18、下列基金類型中，認購費率最低的是( )。
A、股票型基金
B、貨幣市場基金
C、混合型基金
D、債券型基金
正確答案:B
解題思路：貨幣市場基金一般不收取認購費，其他三種基金均會收取不同比率的認購費。
19、證券投資基金的市場營銷，應(yīng)從( )的角度出發(fā)。
A、營銷產(chǎn)品
B、客戶基金投資需求
C、投資者關(guān)系
D、客戶服務(wù)
正確答案:B
解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。
20、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是( )。
A、專業(yè)性
B、適用性
C、服務(wù)性
D、一次性
正確答案:D
解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。21、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括( )。
A、申購和贖回渠道
B、申購與贖回的開放日及時間
C、申購與贖回的程序、原則
D、巨額贖回的處理辦法
正確答案:ABCD
解題思路：除上述選項所述之外，QDII基金的申購份額和贖回金額的確定也與一般開放式基金類似。
22、基金管理公司風險控制的制度體系由( )構(gòu)成。
A、公司章程
B、內(nèi)部控制大綱
C、公司基本管理制度
D、部門規(guī)章制度
正確答案:ABCD
解題思路：通常所說的基金管理人的風險控制體系包括風險控制的組織體系和風險控制的制度體系。其中，風險控制制度體系由四個不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門規(guī)章制度。
23、貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為( )。
A、封閉期的收益公告
B、開放日的收益公告
C、節(jié)假日的收益公告
D、偏離度公告
正確答案:ABC
解題思路：貨幣市場基金收益公告按照披露時間的不同可分為封閉期和開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當影子定價方法和攤余成本法之間的差異達到或超過0、5%時，應(yīng)刊登偏離度公告。
24、證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式有( )。
A、電話服務(wù)中心
B、手機短信
C、"多對一"專人服務(wù)
D、郵寄服務(wù)
正確答案:ABD
解題思路：證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式包括：電話服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動傳真、電子信箱與手機短信，"一對一"專人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊的應(yīng)用，講座、推介會和座談會。
25、基金市場營銷的活動包括( )。
A、基金產(chǎn)品設(shè)計
B、價格定位
C、促銷
D、市場定位
正確答案:ABCD
解題思路：證券投資基金的市場營銷是指基金銷售機構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進，而是包括了基金產(chǎn)品、價格、促銷、市場定位等諸多活動。
26.在美國，證券投資基金一般被稱為：
A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證券投資信托基金 D. 私募基金
答案：A
27.封閉式基金價格的主要決定因素是：
A. 市場供求關(guān)系
B. 市場供求關(guān)系
C. 基金單位凈值
D. 基金單位面值
答案：A
28.證券投資基金運作中的制衡機制指的是：
A. 監(jiān)管部門對基金管理人和托管人的制衡機制
B. 投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機制。
C. 基金投資者通過公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機制
D. 基金管理人內(nèi)部相互制約的制衡機制
答案：B
29.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：
A. 開放式基金
B. 封閉式基金
C. 對沖基金
D. 契約型基金
答案：B
30.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，沒有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報價在規(guī)定的營業(yè)場所申購或贖回基金單位的基金是：
A. 開放式基金
B. 封閉式基金
C. 對沖基金
D. 契約型基金
答案：A
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