基金從業(yè)資格考試真題及答案

基金從業(yè)資格考試真題及答案

　　基金從業(yè)資格考試真題及答案

　　1.關(guān)于下行風險和最大回撤說法正確的是(C)。

　　A.最大回撤與投資期限無關(guān)

　　B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤

　　C.下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現(xiàn)最壞情況的指標

　　D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤

　　2.關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。

　　A.股票、債券、基金都是直接投資工具

　　B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產(chǎn)品

　　D.股票、債券、基金都是間接投資工具

　　3.某投資者 A于 T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金，確認的基金份額應(yīng)于(A)確認。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　4.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作，以下屬于不恰當授權(quán)的是(A)。

　　A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理 B代他管理基金

　　B.總經(jīng)理缺位期間，董事會授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責

　　C.總經(jīng)理授權(quán)某總經(jīng)理分管市場銷售業(yè)務(wù)

　　D.股東會授權(quán)董事會審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項

　　5.根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(B)做出評價。

　　A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

　　B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

　　D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

　　6.中國證監(jiān)會在(D)年批復上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展滬港通試點。

　　A.2013

　　B.2015

　　C.2012

　　D.2014

　　7.我國證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券作除權(quán)、除息處理。除權(quán)(息)日該證券的前收盤價改為除權(quán)(息)日除權(quán)(息)日參考價，除權(quán)(息)參考價的計算公式為(C)。

　　A.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格+股份變動比例/(1+股份變動比例)

　　B.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1-股份變動比例)

　　C.除權(quán)(息)參考價=前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)

　　D.除權(quán)(息)參考價=前收盤價+現(xiàn)金紅利+配股價格×股份變動比例/(1+股份變動比例)

　　8.(C)是衡量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。

　　A.價格變動收益率值

　　B.加權(quán)平均投資組合收益率

　　C.久期

　　D.基點價格值

　　9.下列關(guān)于投資政策說明書的說法，錯誤的是(B)。

　　A.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎(chǔ)

　　B.投資政策說明書在制定后不得變更

　　C.投資政策說明書內(nèi)容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等

　　D.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績

　　10.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是(B)。

　　A.手續(xù)費返還

　　B.公允價值變動損益

　　C.ETF替代損益

　　D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費收入11.不屬于風險應(yīng)對措施是(A)。

　　A.風險評估

　　B.風險公擔

　　C.風險回避

　　D.風險接受

　　12.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構(gòu)推介基金管理人重要依據(jù)的是(B)。

　　A.內(nèi)部控制情況

　　B.股東背景

　　C.經(jīng)營管理能力

　　D.投資管理能力

　　13.為確�；�金公司信息系統(tǒng)安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。

　　A.投資管理制度

　　B.授權(quán)制度

　　C.門禁制度

　　D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　14.某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時間為 1年半，對應(yīng)的贖回費率為 0.5%，贖回當日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。

　　A.49750

　　B.59700

　　C.49700

　　D.597550

　　15.以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是(D)。

　　A.債券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場基金

　　16.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下描述錯誤的是(D)。

　　A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動

　　B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動

　　C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習慣的活動

　　D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動

　　17.關(guān)于基金托管人應(yīng)當履行的職責，以下描述錯誤的是(C)。

　　A.安全保管基金財產(chǎn)

　　B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有的信息披露事項

　　C.為基金投資決策提供研究支持

　　D.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　18.基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的(C)。

　　A.經(jīng)營管理能力

　　B.誠信狀況

　　C.人員數(shù)量

　　D.內(nèi)部控制情況

　　19.基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范包括(D)。

　　A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　B.書面協(xié)議委托其他機構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　C.基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　D.對基金客戶進行身份識別

　　20.下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)。

　　A.基金當事人的權(quán)利義務(wù)

　　B.基金合同終止的事由，程序及基金財產(chǎn)的清算方式

　　C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規(guī)則

　　D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排 21.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。

　　A.1000萬，1年

　　B.2000萬，3年

　　C.1000萬，3年

　　D.2000萬，2年

　　22.目前，我國公募基金銷售機構(gòu)不包括(B)。

　　A.保險公司

　　B.信托公司

　　C.農(nóng)村商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　23.(A)是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

　　A.基金份額的登記

　　B.基金份額的申購

　　C.基金份額的認購

　　D.基金份額的贖回

　　24.甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長，當 B非公開增發(fā)股票時，按照職業(yè)道德規(guī)則，甲正確的做法是(D)。

　　A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與 B增發(fā)為自己謀取利益

　　B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)

　　C.在非公開增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價，使 B能夠按較高價格增發(fā)

　　D.甲以客觀的專業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定

　　25.某基金公司在實現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，缺乏對系統(tǒng)的全面考慮，在出現(xiàn)操作風險后，追究相關(guān)責任人員時，發(fā)現(xiàn)不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統(tǒng)缺乏(C)。

　　A.可稽性

　　B.可靠性

　　C.穩(wěn)定性

　　D.安全性

　　26.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為(B)。

　　A.風險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金

　　B.風險投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金

　　C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金

　　D.絕對收益基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金

　　27.開放式基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護(C)，確認基金份額持有人持有基金份額。

　　A.基金份額持有人資金賬戶

　　B.基金管理的交易賬戶

　　C.基金份額持有人名冊

　　D.基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶

　　28.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)之前通過資格考試，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過程中不出現(xiàn)差錯。4、保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督之下。

　　A.2、3、4

　　B.1、2、4

　　C.1、2、3

　　D.1、3、4

　　29.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度體系的是(B)。

　　A.基金投資部管理制度

　　B.股東的股權(quán)協(xié)議

　　C.信息披露操作手冊

　　D.公司風險管理制度

　　30.關(guān)于收取贖回費，以下說法正確的`是(C)。

　　A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產(chǎn)

　　B.場外贖回不得分段設(shè)置贖回費率

　　C.不低于贖回費總額25%的贖回費應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)

　　D.場內(nèi)贖回可以按照份額持有時間分段設(shè)置贖回費率 31.必須披露上市交易公告書的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、上市開放式基金;3、交易型開放式指數(shù)基金;4、分級基金子份額

　　A.1,2

　　B.1,2,3

　　C.2,3,4

　　D.1,2,3,4

　　32.基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括(D)。

　　A.員工自律

　　B.各部門主管的檢查監(jiān)督

　　C.管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　D.股東大會的檢查、監(jiān)督和指導

　　33.某混合型基金參與網(wǎng)下申購新股公開增發(fā)，由于公司在申購過程中未去審慎了解和預(yù)估實際中簽率，申購數(shù)量過大，出現(xiàn)持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達 14.85%的情況，違反《基金運作管理辦法》的規(guī)定，該事件所引起的風險屬于(B)。

　　A.操作風險

　　B.法律合規(guī)風險

　　C.流動性風險

　　D.市場風險

　　34.我國分級基金的募集包括(B)和()兩種方式。

　　A.現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

　　B.合并募集、分開募集

　　C.場內(nèi)募集、場外募集

　　D.直銷募集、分銷募集

　　35.明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是(D)。

　　A.考核激勵基金銷售人員

　　B.選擇基金投資機會

　　C.完善基金產(chǎn)品線

　　D.分析投資者的需求

　　36.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎(chǔ)的要求是(B)。

　　A.誠實可信

　　B.守法合規(guī)

　　C.專業(yè)審慎

　　D.保守秘密

　　37.專業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其職業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A.基金監(jiān)管

　　B.職業(yè)

　　C.投資人

　　D.社會關(guān)系

　　38.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是(A)。

　　A.應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合信息

　　B.應(yīng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露

　　C.應(yīng)保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息資料

　　D.應(yīng)保證所有披露信息的真實性、準確性和完整性

　　39.基金份額的登記、確認是(A)的職責之一。

　　A.注冊登記機構(gòu)

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.銷售機構(gòu)

　　D.基金托管人

　　40.在宣傳推介材料(D)，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當向有關(guān)部門報備相關(guān)材料。

　　A.發(fā)布結(jié)束后 3個工作日內(nèi)

　　B.發(fā)布之日前 3個工作日

　　C.發(fā)布之日前 5個工作日

　　D.發(fā)布之日起 5個工作日內(nèi) 41.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理基金募集申請之日起(D)內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A.1個月

　　B.2個月

　　C.3個月

　　D.6個月

　　42.關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是(B)。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)當配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

　　B.當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

　　C.不負有監(jiān)管職責的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

　　D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　43.某基金公司的財務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是(D)。

　　A.體現(xiàn)了有效性原則

　　B.違反了效率性原則

　　C.體現(xiàn)了成本效益原則

　　D.違反了獨立性原則

　　44.關(guān)于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是(D)。

　　A.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批

　　B.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批

　　C.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責

　　D.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

　　45.某 ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產(chǎn)嚴重損失，事后分析認為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環(huán)節(jié)。該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項原則，(D)。

　　A.獨立性原則

　　B.有效性原則

　　C.相互制約原則

　　D.健全性原則

　　46.下列不屬于貨幣市場工具的是(B)。

　　A.銀行回購協(xié)議

　　B.中長期債券

　　C.短期政府債券

　　D.商業(yè)票據(jù)

　　47. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于(C)、行業(yè)與證券選擇和交叉效應(yīng)。

　　A.市場因素

　　B.隨機因素

　　C.資產(chǎn)配置

　　D.運氣因素

　　48.關(guān)于政策風險，以下表述錯誤的是(A)。

　　A.市場風險即政策風險

　　B.政策風險是指因宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響

　　C.政策風險的管理主要在于對國家宏觀政策的把握和預(yù)測

　　D.宏觀政策包括財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策等都會對基金收益造成影響

　　49.證券投資基金的會計報表通常不包括(D)。

　　A.利潤表

　　B.資產(chǎn)負債表

　　C.凈值變動表

　　D.現(xiàn)金流量表

　　50.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是(C)。

　　A.不可替代市場參與者的監(jiān)管工作

　　B.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　D.有助于監(jiān)管機構(gòu)保護投資者

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