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證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題（精選15套）
在社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域，我們經(jīng)常接觸到考試題，考試題是用于考試的題目，要求按照標(biāo)準(zhǔn)回答。那么你知道什么樣的考試題才能有效幫助到我們嗎？下面是小編精心整理的證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題（精選15套），歡迎大家分享。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 1
2022年證券從業(yè)資格考試《市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考前模擬試題
完善內(nèi)部控制的獨(dú)立原則是指（ ）�！具x擇題】
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
C.證券公司部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離
D.承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門(mén)
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：內(nèi)部控制的獨(dú)立原則是指承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門(mén)。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。
證券公司的（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)�！具x擇題】
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財(cái)產(chǎn)損失或商業(yè)信譽(yù)損失的.風(fēng)險(xiǎn)。
證券公司董事會(huì)每年至少召開(kāi)（ ）次會(huì)議�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：證券公司董事會(huì)每年至少召開(kāi)兩次會(huì)議。
信用風(fēng)險(xiǎn)指因融資方、交易對(duì)手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)類(lèi)型分類(lèi)，有（ ）。【組合型選擇題】
�、�.股票質(zhì)押式回購(gòu)交易
�、�.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資
Ⅲ.債券投資交易
�、�.融資融券等融資類(lèi)業(yè)務(wù)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：信用風(fēng)險(xiǎn)指因融資方、交易對(duì)手或發(fā)行人等違約導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。按照業(yè)務(wù)類(lèi)型分類(lèi)，包括但不限于以下幾類(lèi)：1.股票質(zhì)押式回購(gòu)交易、約定購(gòu)回式證券交易、融資融券等融資類(lèi)業(yè)務(wù)；2.互換、場(chǎng)外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信用衍生品等場(chǎng)外衍生品業(yè)務(wù)；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購(gòu)交易、債券遠(yuǎn)期交易、債券借貸業(yè)務(wù)等債券相關(guān)交易業(yè)務(wù)），債券包括但不限于國(guó)債、地方債、金融債、政府支持機(jī)構(gòu)債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風(fēng)險(xiǎn)的自有資金出資業(yè)務(wù)。
證券公司（ ）對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任�！具x擇題】
A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.經(jīng)理層
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任。
股份有限公司董事會(huì)會(huì)議的召集和主持程序，不包括（ ）�！具x擇題】
A.董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)履行職務(wù)
B.副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)
C.董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)會(huì)議
D.副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由監(jiān)事會(huì)履行職務(wù)
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持董事會(huì)會(huì)議。董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由副董事長(zhǎng)履行職務(wù)。副董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務(wù)。即首先是董事長(zhǎng)，然后是副董事長(zhǎng)，最后是推舉的董事，順序不能變。
下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（ ）�！具x擇題】
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。
單位有下列（ ）行為的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款�！窘M合型選擇題】
Ⅰ.以自己為交易對(duì)象，自買(mǎi)自賣(mài)，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的
�、�.為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的
Ⅲ.有中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的
�、�.蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：?jiǎn)挝挥邢铝行袨橹坏�，�?duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款：（1）單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)期貨合約，操縱期貨交易價(jià)格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對(duì)象，自買(mǎi)自賣(mài)，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的；（Ⅱ正確）（5）有中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格行為的。（Ⅲ正確）
上市公司設(shè)獨(dú)立董事，具體辦法由（ ）規(guī)定。【選擇題】
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.證券公司
C.證券交易所
D.國(guó)務(wù)院
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：《中華人民共和國(guó)公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設(shè)獨(dú)立董事，具體辦法由國(guó)務(wù)院規(guī)定。
股東大會(huì)一般每（ ）定期召開(kāi)一次。【選擇題】
A.2年
B.1年
C.半年
D.1月
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：股東大會(huì)一般每年定期召開(kāi)一次。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 2
2022年證券從業(yè)資格考試《證券交易》知識(shí)點(diǎn)分析及練習(xí)題
證券賬戶(hù)和證券托管
一、證券賬戶(hù)管理
證券賬戶(hù)是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
在我國(guó)，證券賬戶(hù)是指證券交易所為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。（ ）
【參考答案】×
【解析】證券賬戶(hù)是指中國(guó)結(jié)算公司為申請(qǐng)人開(kāi)出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。
開(kāi)立證券賬戶(hù)是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。
中國(guó)結(jié)算公司對(duì)證券賬戶(hù)實(shí)施統(tǒng)一管理，投資者證券賬戶(hù)由中國(guó)結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國(guó)結(jié)算公司委托的開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)開(kāi)立。
開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)是指中國(guó)結(jié)算公司委托代理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的證券公司、商業(yè)銀行及中國(guó)結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。
�。ㄒ唬┳C券賬戶(hù)的種類(lèi)
一是按照交易場(chǎng)所劃分，分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù)。
二是按照賬戶(hù)用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)。
1.人民幣普通股票賬戶(hù)
人民幣普通股票賬戶(hù)也就是A股賬戶(hù)，其開(kāi)立僅限于國(guó)家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買(mǎi)賣(mài)A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。
A股賬戶(hù)按持有人分為：自然人證券賬戶(hù)、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶(hù)、證券公司自營(yíng)證券賬戶(hù)和基金管理公司的證券投資基金專(zhuān)用證券賬戶(hù)。
A股賬戶(hù)既可用于買(mǎi)賣(mài)人民幣普通股票，也可用于買(mǎi)賣(mài)債券、上市基金、權(quán)證等各類(lèi)證券。
2.人民幣特種股票賬戶(hù)
人民幣特種股票賬戶(hù)簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)，是專(zhuān)門(mén)為投資者買(mǎi)賣(mài)人民幣特種股票而設(shè)置的。
B股賬戶(hù)按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶(hù)和境外投資者證券賬戶(hù)。
3.證券投資基金賬戶(hù)
證券投資基金賬戶(hù)是用于買(mǎi)賣(mài)上市基金的一種專(zhuān)用型賬戶(hù)。
�。ǘ╅_(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則
1.合法性
合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對(duì)國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定不準(zhǔn)許開(kāi)戶(hù)的對(duì)象，中國(guó)結(jié)算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)不得予以開(kāi)戶(hù)。
《證券賬戶(hù)管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)。對(duì)于同一類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)，原則上一個(gè)自然人、法人只能開(kāi)立一個(gè)。
在開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則中，（ ）是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的.自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。
A.真實(shí)性
B.合法性
C.規(guī)范性
D.一致性
【參考答案】B
【解析】在開(kāi)立證券賬戶(hù)的基本原則中，合法性是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開(kāi)立證券賬戶(hù)。對(duì)國(guó)家法律法規(guī)不準(zhǔn)開(kāi)戶(hù)的對(duì)象，中國(guó)結(jié)算公司及其開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)不得予以開(kāi)戶(hù)。
2.真實(shí)性
真實(shí)性是指投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。目前，投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。
�。ㄈ┳C券賬戶(hù)開(kāi)立流程和規(guī)定
證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶(hù)，由中國(guó)結(jié)算公司直接受理。這類(lèi)特殊法人機(jī)構(gòu)投資者需要前往中國(guó)結(jié)算上海分公司和深圳分公司現(xiàn)場(chǎng)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。
自然人及一般機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶(hù)，可以通過(guò)中國(guó)結(jié)算公司委托的分布在全國(guó)各地的開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)辦理。目前多數(shù)證券公司營(yíng)業(yè)部都取得了開(kāi)戶(hù)代理資格，可以代理中國(guó)結(jié)算公司為投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。
目前，上海證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易。
上海證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，（ ）日生效。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【參考答案】B
【解析】目前，上海證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效。深圳證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易。
�。ㄋ模┳C券賬戶(hù)管理的其他內(nèi)容
投資者證券賬戶(hù)卡毀損或遺失，可向中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶(hù)卡。證券賬戶(hù)持有人也可以查詢(xún)其賬戶(hù)的注冊(cè)資料、證券余額、證券變更及其他相關(guān)內(nèi)容。
所謂證券交易程序，是指投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出已上市證券所應(yīng)遵循的規(guī)定過(guò)程。在證券交易所市場(chǎng)，證券交易的基本過(guò)程包括開(kāi)戶(hù)、委托、成交、結(jié)算等幾個(gè)階段。
一、開(kāi)戶(hù)
開(kāi)戶(hù)有兩個(gè)方面，即開(kāi)立證券賬戶(hù)和開(kāi)立資金賬戶(hù)。
證券賬戶(hù)，用來(lái)記載投資者所持有的證券種類(lèi)、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況。資金賬戶(hù)，用來(lái)記載和反映投資者買(mǎi)賣(mài)證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。
二、委托
投資者需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商才能在證券交易所買(mǎi)賣(mài)證券。投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券的指令，稱(chēng)為“委托”。
證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有三種：口頭報(bào)價(jià)、書(shū)面報(bào)價(jià)、電腦報(bào)價(jià)。
目前我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。
目前，我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用（ �。┓绞健�
A.口頭報(bào)價(jià)
B.書(shū)面報(bào)價(jià)
C.電腦報(bào)價(jià)
D.傳真報(bào)價(jià)
【參考答案】C
【解析】目前，我國(guó)通過(guò)證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。
三、成交
證券交易所交易系統(tǒng)主機(jī)接受申報(bào)后，要根據(jù)訂單的成交規(guī)則進(jìn)行撮合配對(duì)。
1.在成交價(jià)格確定方面，一種是通過(guò)買(mǎi)賣(mài)雙方直接競(jìng)價(jià)形成，另一種是由交易商報(bào)出，投資者接受交易商的報(bào)價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)。
2.訂單匹配的原則，我國(guó)采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。
按照我國(guó)證券交易所的現(xiàn)行規(guī)定，證券交易的競(jìng)價(jià)原則是（ �。�。
A.時(shí)間優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先、數(shù)量?jī)?yōu)先
C.價(jià)格優(yōu)先、客戶(hù)優(yōu)先
D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先
【參考答案】C
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商在接受客戶(hù)委托、進(jìn)行申報(bào)時(shí)應(yīng)該做到：在交易市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)證券均必須公開(kāi)申報(bào)競(jìng)價(jià)；在申報(bào)競(jìng)價(jià)時(shí)，須一次完整地報(bào)明買(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量、價(jià)格及其他規(guī)定的因素；在同時(shí)接受兩介以上委托人買(mǎi)進(jìn)委托與賣(mài)出委托且種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)。
四、結(jié)算
證券交易成交后，首先需要對(duì)買(mǎi)方在資金方面的應(yīng)付額和在證券方面的應(yīng)收種類(lèi)和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，同時(shí)也要對(duì)賣(mài)方在資金方面的應(yīng)收額和在證券方面的應(yīng)付種類(lèi)和數(shù)量進(jìn)行計(jì)算，這一過(guò)程屬于清算，包括資金清算和證券清算。
清算結(jié)束后，需要完成證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉(zhuǎn)移，這一過(guò)程屬于交收。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 3
2022年證券從業(yè)資格考試考前真題練習(xí)
關(guān)于政府債券論述錯(cuò)誤的是（ ）�！具x擇題】
A.政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱(chēng)為“金邊債券”
B.政府債券擁有發(fā)達(dá)的二級(jí)市場(chǎng)
C.政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小
D.政府債券的付息由政府保證，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益是最高的
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D敘述錯(cuò)誤：政府債券的付息由政府保證，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，投資政府債券的收益不一定是最高的，但是是比較穩(wěn)定的。
商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是（ ）�！具x擇題】
A.證券公司短期融資券
B.證券公司債券
C.商業(yè)銀行次級(jí)債
D.中央銀行票據(jù)
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后，先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券是商業(yè)銀行次級(jí)債。證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券是證券公司債券。
�。� ）是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。【選擇題】
A.股票價(jià)格
B.股指期貨
C.股價(jià)指數(shù)
D.貨幣基金
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：股價(jià)指數(shù)是衡量股票市場(chǎng)總體價(jià)格水平及其變動(dòng)趨勢(shì)的尺度，也是反映一個(gè)國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號(hào)。
2008年12月16日，（ ）股份有限公司掛牌，我國(guó)政策性銀行改革取得重大進(jìn)展�！具x擇題】
A.中國(guó)銀行
B.中國(guó)進(jìn)出口銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：2008年12月16日，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行股份有限公司掛牌，我國(guó)政策性銀行改革取得重大進(jìn)展。
國(guó)際證券市場(chǎng)上著名的股價(jià)指數(shù)有（ ）。
�、�.NASDAQ綜合指數(shù)
�、�.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)
Ⅲ.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)
�、�.道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：國(guó)際證券市場(chǎng)上著名的股價(jià)指數(shù)有：
（1）道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)；（Ⅳ正確）
�。�2）金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)（FTSE100指數(shù)）；（Ⅲ正確）
�。�3）日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)；（Ⅱ正確）
�。�4）NASDAQ綜合指數(shù)。（Ⅰ正確）
下列選項(xiàng)中，不屬于未上市流通股份的是（ ）�！具x擇題】
A.優(yōu)先股
B.內(nèi)部職工股
C.境外上市外資股
D.發(fā)起人股份
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：
�。�1）發(fā)起人股份；
�。�2）募集法人股份；
�。�3）內(nèi)部職工股；
�。�4）優(yōu)先股或其他。
下列對(duì)股票定義的描述中，不正確的是（ ）。【選擇題】
A.股票是一種有價(jià)證券
B.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證
C.股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)
D.股票發(fā)行人定期支付利息并到期償付本金
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D描述錯(cuò)誤：選項(xiàng)D描述的是債券的定義，股票不能償付本金。
下列關(guān)于普通股股東表決權(quán)的說(shuō)法，正確的是（ ）。
�、�.普通股股東對(duì)公司重大決策參與權(quán)是平等的
�、�.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)
�、�.對(duì)于各個(gè)股東來(lái)說(shuō)，其表決權(quán)的數(shù)量視其購(gòu)買(mǎi)的股票份數(shù)而定
Ⅳ.普通股股東只能自己出席股東大會(huì)，不得委托他人代為行使表決權(quán)
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A符合題意：股東可以親自出席股東大會(huì)，也可委托代理人出席股東會(huì)議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書(shū)，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。（Ⅳ說(shuō)法錯(cuò)誤）
《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的意義包括（ ）。Ⅱ.壓縮了監(jiān)管套利的空間【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的實(shí)施對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的意義
封閉型基金的交易價(jià)格（ ）。
�、�.并不必然反映基金凈資產(chǎn)值
Ⅱ.受市場(chǎng)供求關(guān)系影響
�、�.固定不變
�、�.會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：封閉型基金的交易價(jià)格并不是固定不變的（Ⅲ錯(cuò)誤）。封閉型基金的交易價(jià)格并不必然反映基金凈資產(chǎn)值（Ⅰ正確），主要受二級(jí)市場(chǎng)市場(chǎng)供求關(guān)系影響（Ⅱ正確），有可能出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)交易的現(xiàn)象（Ⅳ正確）。
下列關(guān)于優(yōu)先股票的表述正確的是（ ）。
�、�.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權(quán)
�、�.優(yōu)先股票的`具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定
�、�.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
Ⅳ.優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書(shū)，代表著對(duì)公司的所有權(quán)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：優(yōu)先股股東一般無(wú)表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。（Ⅰ、Ⅱ錯(cuò)誤）
按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類(lèi)，金融衍生工具可以分為（ ）。
�、�.金融期貨
�、�.金融期權(quán)
Ⅲ.金融遠(yuǎn)期合約
�、�.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：按照金融衍生工具自身交易的方法和特點(diǎn)分類(lèi)，金融衍生工具可以分為金融期貨（Ⅰ正確）、金融期權(quán)（Ⅱ正確）、金融遠(yuǎn)期合約（Ⅲ正確）、金融互換、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具（Ⅳ正確）。
全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括（ ）。
�、�.依法設(shè)立且存續(xù)滿2年
�、�.業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力
�、�.公司治理機(jī)制健全
Ⅳ.產(chǎn)權(quán)明晰【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌條件包括：
�。�1）依法設(shè)立且存續(xù)滿2年；（Ⅰ正確）
（2）業(yè)務(wù)明確，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力；（Ⅱ正確）
�。�3）公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)；（Ⅲ正確）
�。�4）產(chǎn)權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；（Ⅳ正確）
（5）主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)；
（6）全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
（ ）是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報(bào)出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格（即雙向報(bào)價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。【選擇題】
A.經(jīng)紀(jì)商
B.做市商
C.中間商
D.交易商
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：做市商是指在證券市場(chǎng)上，由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立證券經(jīng)營(yíng)法人作為特許交易商，不斷向公眾投資者報(bào)出某些特定證券的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格（即雙向報(bào)價(jià)），并在該價(jià)位上接受公眾投資者的買(mǎi)賣(mài)要求，以其自有資金和證券與投資者進(jìn)行證券交易。買(mǎi)賣(mài)雙方不需等待交易對(duì)手出現(xiàn)，只要有做市商出面承擔(dān)交易對(duì)手方即可達(dá)成交易。
金融機(jī)構(gòu)為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的，在中央銀行的存款被稱(chēng)為（ ）。【選擇題】
A.存款準(zhǔn)備金
B.基礎(chǔ)貨幣
C.法定盈余公積
D.任意盈余公積
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)（ ）領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管。【選擇題】
A.間接
B.垂直
C.松散
D.分別
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)）統(tǒng)一管理證券期貨市場(chǎng)，按規(guī)定對(duì)證券期貨監(jiān)督機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直管理。
下列不屬于擔(dān)保債務(wù)憑證的是（ ）�！具x擇題】
A.高息債券
B.國(guó)家債券
C.設(shè)備租賃
D.銀行貸款
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：ABS產(chǎn)品的分類(lèi)相對(duì)而言更為繁雜，大致可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證兩類(lèi)。狹義的ABS主要是基于某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)，如汽車(chē)貸款、信用卡貸款、學(xué)生貸款、設(shè)備租賃等為標(biāo)的資產(chǎn)的證券化產(chǎn)品，也有期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)；擔(dān)保債務(wù)憑證對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)資產(chǎn)則是一系列的債務(wù)工具，如高息債券、新興市場(chǎng)企業(yè)債或國(guó)家債券、銀行貸款，甚至傳統(tǒng)的MBS等證券化產(chǎn)品。
某剩余期限為5年的國(guó)債，票面利率8%，面值100元，每年付息1次，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為102元，則其到期收益率是（ ）。【選擇題】
A.7.812%
B.8.2033%
C.7.5056%
D.11%
正確答案：C
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 4
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說(shuō)明金融風(fēng)險(xiǎn)具有（ ）�！具x擇題】
A.擴(kuò)散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債券、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
�。� ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過(guò)程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，包括愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)、大小、數(shù)量、以何種方式承擔(dān)，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)等�！具x擇題】
A.風(fēng)險(xiǎn)偏好
B.風(fēng)險(xiǎn)限額
C.風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度
D.風(fēng)險(xiǎn)喜好
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：風(fēng)險(xiǎn)偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)目標(biāo)過(guò)程中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，包括愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)、大小、數(shù)量、以何種方式承擔(dān)，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔(dān)多少風(fēng)險(xiǎn)等，有時(shí)候被譯為“風(fēng)險(xiǎn)胃口”。
（ ）通常被定義為“公司融資類(lèi)客戶(hù)、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！薄具x擇題】
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.違約風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.操作風(fēng)險(xiǎn)
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：信用風(fēng)險(xiǎn)通常被定義為“公司融資類(lèi)客戶(hù)、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！�
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實(shí)收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤(rùn)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項(xiàng)目，依據(jù)一定的會(huì)計(jì)方法和規(guī)則， 在資產(chǎn)負(fù)債表上反映出來(lái)的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，包括實(shí)收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤(rùn)等。
目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國(guó)香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行。【選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：本題主要考查中國(guó)香港的'貨幣制度中關(guān)于貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。根據(jù)中國(guó)香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國(guó)銀行（香港）發(fā)行。
主要負(fù)責(zé)美國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管職責(zé)的是（ ）。【選擇題】
A.聯(lián)邦儲(chǔ)備體系
B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)
C.各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：本題主要考查美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。美國(guó)實(shí)行的是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險(xiǎn)監(jiān)管局承擔(dān)市場(chǎng)準(zhǔn)入以及監(jiān)測(cè)檢查等日常監(jiān)管職責(zé)。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）�！具x擇題】
A.美國(guó)聯(lián)邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國(guó)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：本題主要考查美國(guó)市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機(jī)構(gòu)（住房、衛(wèi)生保健、機(jī)場(chǎng)、港口與經(jīng)濟(jì)發(fā)展等職能局與代理機(jī)構(gòu)） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個(gè)“通道”為非政府的私營(yíng)工程募集資金。
香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（ ）交易�！窘M合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)控指標(biāo)，說(shuō)法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)有：（1）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過(guò)證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過(guò)該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過(guò)該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立子公司提出的監(jiān)管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶(hù)的合法權(quán)益Ⅳ.禁止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類(lèi)業(yè)務(wù)；（Ⅳ項(xiàng)正確）（2）子公司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)和董事推薦權(quán)相適應(yīng)，即子公司的股東應(yīng)當(dāng)按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)，禁止子公司及其股東通過(guò)協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)；（Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權(quán)或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項(xiàng)正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶(hù)的合法權(quán)益；（Ⅲ項(xiàng)正確）（5）要求建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應(yīng)當(dāng)建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機(jī)構(gòu)和民營(yíng)公司組建�！具x擇題】
A.公益
B.營(yíng)利
C.非營(yíng)利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類(lèi)民營(yíng)公司組建。
根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格確定原則包括（ ）�！具x擇題】
A.賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
B.買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以中間價(jià)成交
C.最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)
D.次高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：（1）最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)；（2）買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣(mài)出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)；（3）賣(mài)出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。
根據(jù)我國(guó)相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會(huì)Ⅲ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu) Ⅳ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國(guó)的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所（Ⅰ項(xiàng)正確）、國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國(guó)性證券交易場(chǎng)所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（Ⅱ項(xiàng)正確）。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，我國(guó)的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理（Ⅳ項(xiàng)正確）。其中，Ⅲ項(xiàng)屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，不屬于證券自律管理機(jī)構(gòu)。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 5
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習(xí)試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行，則屬于、（ �。�
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒(méi)有金融中介機(jī)構(gòu)介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過(guò)股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所，即為直接融資市場(chǎng)，也稱(chēng)為證券市場(chǎng)。
2.若以（ �。橹�，則證券市場(chǎng)居于一國(guó)金融市場(chǎng)體系的核心地位，以美國(guó)和英國(guó)為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場(chǎng)居于一國(guó)金融市場(chǎng)體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)居于核心地位。
3.以下債券信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（ �。�
A.長(zhǎng)期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國(guó)庫(kù)券
答案：D
解析：政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國(guó)庫(kù)券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（ �。�
A.機(jī)構(gòu)投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來(lái)講，機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資證券投資基金的在中國(guó)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)。
5.國(guó)內(nèi)基金管理公司通過(guò)募集基金投資國(guó)外證券的稱(chēng)為（ �。�。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），是指符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。
6.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（ ）。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調(diào)劑資金余缺
D.獲取投資回報(bào)
答案：C
解析：機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類(lèi)基金等。政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。各級(jí)政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過(guò)購(gòu)買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。
7.目前，中國(guó)城鎮(zhèn)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶(hù)相結(jié)合的制度，個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ �。├U納保險(xiǎn)費(fèi)。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)是社會(huì)保險(xiǎn)中的一個(gè)險(xiǎn)種。職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個(gè)人承擔(dān)8%。
8.對(duì)于證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，當(dāng)客戶(hù)取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述正確的是（ ）。
A.如校驗(yàn)通過(guò)，指定商業(yè)銀行減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額，證券公司增加客戶(hù)交易結(jié)算資金
B.指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易
C.客戶(hù)可以通過(guò)匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶(hù)
D.客戶(hù)可以通過(guò)指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取交易所對(duì)客戶(hù)取出資金的校驗(yàn)結(jié)果
答案：B
解析：客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開(kāi)立的同名銀行結(jié)算賬戶(hù)，再通過(guò)銀行結(jié)算賬戶(hù)辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉(zhuǎn)賬交易，通過(guò)存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對(duì)客戶(hù)取出資金的校驗(yàn)結(jié)果。如雙方校驗(yàn)通過(guò)，存管銀行將減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額和證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)余額，相應(yīng)增加客戶(hù)銀行結(jié)算賬戶(hù)余額，證券公司同步更新客戶(hù)管理賬戶(hù)對(duì)應(yīng)的資金賬戶(hù)余額。
9.2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了（ �。┑脑圏c(diǎn)。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。
10.日本《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘（ ）歲以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問(wèn)題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規(guī)定，禁止中介機(jī)構(gòu)勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（ �。�。
A.證券投資者
B.證券中介機(jī)構(gòu)
C.監(jiān)管部門(mén)
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場(chǎng)上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過(guò)短期或長(zhǎng)期的證券投資行為，達(dá)到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類(lèi)機(jī)構(gòu)中，（ ）可以通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險(xiǎn)公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。
13.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的`（ �。�。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據(jù)《關(guān)于擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ ）兩大類(lèi)。
A.政府機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)
B.機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者
C.合格境外投資者和合格境內(nèi)投資者
D.企事業(yè)法人和各類(lèi)基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
15.我國(guó)《證券法》正式頒布的時(shí)間是（ �。�
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國(guó)頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實(shí)行分類(lèi)管理，分為經(jīng)紀(jì)類(lèi)和綜合類(lèi)證券公司。
16.在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（ �。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
A.證券公司
B.證券登記結(jié)算公司
C.證券交易所
D.證券市場(chǎng)投資者
答案：A
解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶(hù)參與（ �。┵I(mǎi)賣(mài)并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
18.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需要取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證件（ �。┠暌陨稀�
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據(jù)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第五條，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上。
19.在合規(guī)管理制度中，（ �。┲贫仁欠婪断村X(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。
A.可疑交易報(bào)告
B.客戶(hù)身份識(shí)別
B.大額交易報(bào)告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度。其中，客戶(hù)身份識(shí)別制度是防范洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)性工作。
20.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)均屬于（ �。C(jī)構(gòu)。
A.證券服務(wù)
B.投資咨詢(xún)
C.資產(chǎn)管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。主要包括律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司等。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 6
2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》科目考試模擬試題
1、按照《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管規(guī)定》，證券公司對(duì)委托人進(jìn)行資格審查應(yīng)當(dāng)在（ ）。
A.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托后
B.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前
C.向客戶(hù)推薦金融產(chǎn)品
D.為客戶(hù)提供產(chǎn)品咨詢(xún)服務(wù)
參考答案：B
【解析】接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人進(jìn)行資格審査。經(jīng)審查，確認(rèn)委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。
2、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。
A.金融管理秩序和客戶(hù)的合法權(quán)益
B.復(fù)雜客體
C.個(gè)人和單位
D.特殊客體
參考答案：A
【解析】背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權(quán)A項(xiàng)益正確。
3、下列選項(xiàng)中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中客戶(hù)信用賬戶(hù)的是（ ）。
A.客戶(hù)信用資金臺(tái)賬
B.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)
C.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)
D.客戶(hù)信用資金賬戶(hù)
參考答案：B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中的客戶(hù)信用賬戶(hù)包括客戶(hù)信用資金臺(tái)賬.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用資金賬戶(hù)。B項(xiàng)屬于證券公司信用賬戶(hù)。
4、證券交易的特征主要表現(xiàn)為。（ ）
A.流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性
B.流動(dòng)性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和風(fēng)險(xiǎn)性
D.流動(dòng)性.安全性和風(fēng)險(xiǎn)性
參考答案：A
【解析】證券交易的待要表現(xiàn)為流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險(xiǎn)性。
5、證券公司開(kāi)展中間介紹時(shí)，應(yīng)當(dāng)定期對(duì)介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度的執(zhí)行情況營(yíng)業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢査，（ ）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢査報(bào)告。
A.每半年
B.每一年
C.每?jī)赡?/p>
D.每月
參考答案：A
【解析】證券公司開(kāi)展中間介紹，時(shí)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)介紹業(yè)務(wù)規(guī)則.內(nèi)部控制.風(fēng)險(xiǎn)隔離等制度的執(zhí)行情況和營(yíng)業(yè)部介紹的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)檢查報(bào)告。
6、按照《證券監(jiān)督管理?xiàng)l例》的要求，證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)（ ）核準(zhǔn)的任職資格。
A.證券公司所在地所屬中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.證券公司所在地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
C.證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
答案：D
解析：證券公司董監(jiān)高在任職前應(yīng)當(dāng)取得經(jīng)證券公司注冊(cè)地所屬中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。
7、甲證券公司根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和運(yùn)營(yíng)狀況，結(jié)合自身的環(huán)境條件，建立有效的內(nèi)部控制制度、機(jī)制。其中，證券公司內(nèi)部控制當(dāng)前遵循的原則，錯(cuò)誤的是（ ）。
A.該證券公司的內(nèi)部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員
B.為了提高效率，該證券公司承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門(mén)同時(shí)輔助前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作
C.該證券公司以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
D.前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離
答案：B
解析：選項(xiàng)B，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹執(zhí)行獨(dú)立原則，即承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門(mén)。
8、證券公司應(yīng)當(dāng)建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評(píng)價(jià)機(jī)制，確保內(nèi)部控制的有效性。其中，（ ）負(fù)責(zé)督促、檢查和評(píng)價(jià)證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對(duì)內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。（ ）應(yīng)對(duì)違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任。
A.股東會(huì)；高級(jí)管理人員
B.董事會(huì)；業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人
C.股東會(huì)；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員
D.董事會(huì)；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員
答案：D
解析：董事會(huì)負(fù)責(zé)督促、檢查和評(píng)價(jià)證券公司各項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對(duì)內(nèi)部控制的有效性負(fù)最終責(zé)任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的'業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)人員應(yīng)對(duì)違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)首要責(zé)任。
9、證券公司工作人員對(duì)以任何方式知悉的敏感信息負(fù)有嚴(yán)格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當(dāng)利益。證券公司采取的以下保密措施錯(cuò)誤的是（ ）。
A.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度
B.與公司工作人員簽署保密文件
C.對(duì)可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設(shè)備形成的電子郵件、即時(shí)通信信息和其他通信信息進(jìn)行監(jiān)測(cè)
D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無(wú)權(quán)要求其對(duì)在服務(wù)中獲知的敏感信息進(jìn)行保密
答案：D
解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應(yīng)當(dāng)與服務(wù)商約定其對(duì)在服務(wù)中獲知的敏感信息負(fù)有保密義務(wù)。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 7
2019年初級(jí)經(jīng)濟(jì)師《工商管理》章節(jié)練習(xí)題
1.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是( )。
A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度
B.有限責(zé)任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
2.企業(yè)最主要的特征是( )。
A.社會(huì)性和獨(dú)立性
B.經(jīng)濟(jì)性和社會(huì)性
C.經(jīng)濟(jì)性和盈利性
D.社會(huì)性和盈利性
正確答案:B
3.關(guān)于公司制企業(yè)的下列說(shuō)法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨(dú)立對(duì)自己經(jīng)營(yíng)的財(cái)產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任
C.有自己的名稱(chēng)和固定的場(chǎng)所
D.公司的法人代表對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任
正確答案:D
4.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標(biāo)是( )。
A.經(jīng)濟(jì)利益和政治利益
B.獲得利潤(rùn)和滿足社會(huì)需求
C.企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(zhǎng)
正確答案:B
5.工商企業(yè)管理的首要職能是( )。
A.計(jì)劃
B.預(yù)測(cè)
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
6.企業(yè)的時(shí)間、產(chǎn)量、看管設(shè)備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動(dòng)定額
D.設(shè)備定額
正確答案:C
7.為了編制設(shè)備修理計(jì)劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱(chēng)為( )
A.設(shè)備設(shè)計(jì)定額
B.設(shè)備利用定額
C.設(shè)備維修定額
D.設(shè)備壽命定額
正確答案:C
8.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是（ ）。
A.企業(yè)產(chǎn)權(quán)制度
B.有限責(zé)任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。
A.社會(huì)性和獨(dú)立性
B.經(jīng)濟(jì)性和社會(huì)性
C.經(jīng)濟(jì)性和盈利性
D.社會(huì)性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關(guān)于公司制企業(yè)的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨(dú)立對(duì)自己經(jīng)營(yíng)的財(cái)產(chǎn)享有民事權(quán)利，承擔(dān)民事責(zé)任
C.有自己的名稱(chēng)和活動(dòng)的場(chǎng)所
D.公司的法人代表對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)全部責(zé)任
正確答案:D
11.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標(biāo)是（ ）。
A.經(jīng)濟(jì)利益和政治利益
B.獲得利潤(rùn)和滿足社會(huì)需求
C.企業(yè)規(guī)模擴(kuò)張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(zhǎng)
正確答案:B
解析:
12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。
A.計(jì)劃
B.預(yù)測(cè)
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
解析:
13.企業(yè)的設(shè)備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動(dòng)定額
D.設(shè)備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設(shè)備修理計(jì)劃而制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)稱(chēng)為（ ）。
A.設(shè)備設(shè)計(jì)定額
B.設(shè)備利用定額
C.設(shè)備維修定額
D.設(shè)備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有( )。
A.原始社會(huì)的手工作坊
B.原始社會(huì)的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時(shí)期
D.工廠生產(chǎn)時(shí)期
E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期
正確答案:C,D,E
16.下列關(guān)于企業(yè)形成的說(shuō)法中，正確的是()。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì)分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場(chǎng)交易費(fèi)用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)方式進(jìn)行資源配置更有效率
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項(xiàng)中，屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的是( )。
A.標(biāo)準(zhǔn)化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計(jì)量工作
E.職業(yè)培訓(xùn)
正確答案:A,B,D,E
18.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括( )。
A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)
B.管理標(biāo)準(zhǔn)
C.工作標(biāo)準(zhǔn)
D.考核標(biāo)準(zhǔn)
E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)
正確答案:A,B,C
19.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的.階段有（ ）。
A.原始社會(huì)的手工業(yè)作坊
B.原始社會(huì)的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時(shí)期
D.工廠生產(chǎn)時(shí)期
E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期
正確答案:C,D,E
20.下列關(guān)于企業(yè)形成的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì)分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場(chǎng)交易費(fèi)用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)進(jìn)行資源配置更有效
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎(chǔ)工作內(nèi)容的有（ ）。
A.標(biāo)準(zhǔn)化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計(jì)量工作
E.職業(yè)培訓(xùn)
正確答案:A,B,D,E
22.企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化工作內(nèi)容包括（ ）。
A.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)
B.管理標(biāo)準(zhǔn)
C.工作標(biāo)準(zhǔn)
D.考核標(biāo)準(zhǔn)
E.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)
正確答案:A,B,C
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 8
絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預(yù)測(cè)
約定購(gòu)回式證券交易中，證券公司與客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在《客戶(hù)協(xié)議》中約定，待購(gòu)回期間的證券應(yīng)當(dāng)提前購(gòu)回的情況不包括（ ）�！具x擇題】
A.吸收合并
B.權(quán)證發(fā)行
C.股票發(fā)行
D.要約收購(gòu)
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：約定購(gòu)回式證券交易中，證券公司與客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在《客戶(hù)協(xié)議》中約定，待購(gòu)回期間標(biāo)的證券涉及吸收合并、要約收購(gòu)、權(quán)證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分立等事件，客戶(hù)應(yīng)當(dāng)提前購(gòu)回。
財(cái)務(wù)顧問(wèn)不再符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在（ ）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。【選擇題】
A.2個(gè)工作日內(nèi)
B.3個(gè)工作日內(nèi)
C.5個(gè)工作日內(nèi)
D.10個(gè)工作日內(nèi)
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：財(cái)務(wù)顧問(wèn)不再符合《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并依法進(jìn)行公告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。
證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)送至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的有（ ）�！具x擇題】
A.入股區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)
B.取得區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)資格
C.持股情況、中介機(jī)構(gòu)資格發(fā)生變化
D.證券公司從業(yè)人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D符合題意：證券公司應(yīng)當(dāng)于下列行為發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)將相關(guān)情況報(bào)送至中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)：（1）入股區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)資格；（2）取得區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)資格；（3）持股情況、中介機(jī)構(gòu)資格發(fā)生變化；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求報(bào)送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過(guò)橋貸款而負(fù)債經(jīng)營(yíng)的，負(fù)債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過(guò)注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的（ ）。【選擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：直接投資子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直接投資基金由于補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過(guò)橋貸款而負(fù)債經(jīng)營(yíng)的，負(fù)債期限不得超過(guò)12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過(guò)注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。
證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷(xiāo)證券過(guò)程中，有下列行為中的（ ），情節(jié)比較嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施�！窘M合型選擇題】
�、�.夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者
�、�.以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬承銷(xiāo)業(yè)務(wù)
Ⅲ.向投資者提供除招股意向書(shū)等公開(kāi)信息以外的發(fā)行人其他信息
�、�.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員在承銷(xiāo)證券過(guò)程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴(yán)重的.，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取3~12個(gè)月暫不受理其證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假?gòu)V告等不正當(dāng)手段誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者；（Ⅰ項(xiàng)正確）（2）以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；（Ⅱ項(xiàng)正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對(duì)象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關(guān)文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實(shí)施的行為；（Ⅳ項(xiàng)正確）（7）向投資者提供除招股意向書(shū)等公開(kāi)信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項(xiàng)正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價(jià)、配售等承銷(xiāo)過(guò)程中的相關(guān)資料；（9）其他違反證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)規(guī)定的行為。
證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（ ）。【組合型選擇題】
�、�.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整
�、�.制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)
�、�.建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系
Ⅳ.建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（1）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整；（2）建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)以及其他部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門(mén)之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制；（3）制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)；對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)分析原因，并根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理；（4）定期評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)和各類(lèi)重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題并向董事會(huì)報(bào)告；（5）建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系；（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制；（7）風(fēng)險(xiǎn)管理的其他職責(zé)。
證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送月度風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表�！具x擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送月度風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表。
原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)（ ）�！具x擇題】
A.3個(gè)月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：原則上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)半年，低一等級(jí)客戶(hù)的審核期限不得超過(guò)上一級(jí)客戶(hù)審核期限時(shí)長(zhǎng)的兩倍。
證券公司（ ）承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任�！具x擇題】
A.董事會(huì)
B.監(jiān)事會(huì)
C.經(jīng)理層
D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司董事會(huì)承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。
證券公司（ ）應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任�！具x擇題】
A.董事會(huì)
B.經(jīng)理層
C.董事長(zhǎng)
D.總經(jīng)理
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券公司董事會(huì)應(yīng)承擔(dān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，負(fù)責(zé)審核批準(zhǔn)公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏好、政策、信息披露等風(fēng)險(xiǎn)管理重大事項(xiàng)，持續(xù)關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況并對(duì)流動(dòng)性管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 9
2022年證券從業(yè)資格考試復(fù)習(xí)提升訓(xùn)練試題及答案
1.10年國(guó)債期貨合約實(shí)行持倉(cāng)期限制度，相關(guān)規(guī)定包括（ ）。
�、�.合約上市首日起，持倉(cāng)限額為1000手
Ⅱ.交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為500手
�、�.交割月份第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為300手
Ⅳ.某一合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過(guò)60萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的25%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列行為中，可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的有（ ）。
�、�.員工操作失誤
Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷
�、�.物價(jià)水平波動(dòng)
Ⅳ.外部事件
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.重要法律法規(guī)的變動(dòng)對(duì)金融市場(chǎng)的影響屬于（ ）。
�、�.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)
�、�.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
�、�.信用風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.下列各項(xiàng)中，（ �。┚鶎儆陲L(fēng)險(xiǎn)管理策略。
�、�.風(fēng)險(xiǎn)分散
�、�.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
�、�.風(fēng)險(xiǎn)量化
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5.反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)主要有（ �。�
�、�.投資組合平均剩余期限
�、�.投資組合的期望收益
Ⅲ.融資比例
�、�.浮動(dòng)利率債券投資情況
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析：
1.答案：B
解析：《10年期國(guó)債期貨合約》實(shí)行持倉(cāng)限額制度，具體規(guī)定包括：①進(jìn)行投機(jī)交易的客戶(hù)某一合約在不同階段的單邊持倉(cāng)限額規(guī)定包括，合約上市首日起，持倉(cāng)限額為1000手；交割月份前一個(gè)月下旬的第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為600手；交割月份第一個(gè)交易日起，持倉(cāng)限額為300手。②進(jìn)行投機(jī)交易的非期貨公司會(huì)員持倉(cāng)限額由交易所另行規(guī)定。③某一合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過(guò)60萬(wàn)手的`，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的25%。進(jìn)行套期保值交易和套利交易的持倉(cāng)按照交易所有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
2.答案：B
解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作過(guò)程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。
3.答案：C
解析：重要法律法規(guī)的變動(dòng)屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4.答案：A
解析：風(fēng)險(xiǎn)管理策略，是指根據(jù)自身?xiàng)l件和外部環(huán)境，圍繞發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受度、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性標(biāo)準(zhǔn)，選擇風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)換、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)控制等適合的風(fēng)險(xiǎn)管理工具的總體策略，并確定風(fēng)險(xiǎn)管理所需人力和財(cái)力資源的配置原則。風(fēng)險(xiǎn)管理的常用工具包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。
5.答案：C
解析：貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期（一年以?xún)?nèi)，平均期限120天）有價(jià)證券的一種投資基金。用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有：①投資組合平均剩余期限；②融資比例；③浮動(dòng)利率債券投資情況。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 10
2022年基金從業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)練習(xí)題（考前必備）
基金組織形式選擇的影響因素
1、對(duì)于有限責(zé)任的公司型基金，投資者人數(shù)的最高限制是（ ）人。
A. 10
B. 20
C. 50
D. 200
參考答案：C
參考解析：目前，我國(guó)股權(quán)投資基金投資者人數(shù)限制如下： 公司型基金：有限公司不超過(guò)50人。
2、修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了（ ）企業(yè)這種新的合伙企業(yè)形式。
A. 普通合伙
B. 特殊普通合伙
C. 有限合伙
D. 特殊有限合伙
參考答案：C
參考解析：近年來(lái)，隨著法律體系的不斷完善，我國(guó)股權(quán)投資基金的組織形式逐步豐富。修訂后的《合伙企業(yè)法》自2007年6月1日起施行，增加了“有限合伙”這種新的合伙企業(yè)形式，有限合伙是由普通合伙發(fā)展而來(lái)的.一種合伙形式，將合伙人分為普通合伙人和有限合伙人，通過(guò)相應(yīng)制度創(chuàng)新，能夠較好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運(yùn)作。
3、合伙協(xié)議未對(duì)合伙型股權(quán)投資基金利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)作出約定的，首先應(yīng)由合伙人（ ）。
A. 按照計(jì)劃出資比例分配、分擔(dān)
B. 平均分配、分擔(dān)
C. 協(xié)商決定
D. 按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)
參考答案：C
參考解析：合伙型股權(quán)投資基金的利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理；合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由合伙人協(xié)商決定；協(xié)商不成的，由合伙人按照實(shí)繳出資比例分配、分擔(dān)；無(wú)法確定出資比例的，由合伙人平均分配、分擔(dān)。
募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任與義務(wù)
1、募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事（ ）等違法活動(dòng)。
A. 侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資金
B. 利用基金相關(guān)的未公開(kāi)信息進(jìn)行交易
C. 以上都是
D. 以上都不對(duì)
參考答案：C
參考解析：募集機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事侵占基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資金、利用基金相關(guān)的未公開(kāi)信息進(jìn)行交易等違法活動(dòng)。
2、基金管理人對(duì)基金投資者的資金進(jìn)行基金投資管理，從募集階段開(kāi)始就需要對(duì)基金投資者投向基金的資金與財(cái)產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)，從原則上主要包括（ ）。
�、� 恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉
�、� 充分溝通，客觀描述
�、� 嚴(yán)格保密
�、� 建立安全保障制度
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：基金管理人需要對(duì)基金投資者投向基金的資金與財(cái)產(chǎn)安全承擔(dān)責(zé)任與義務(wù)主要包括以下方面：①恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉；②充分溝通，客觀描述；③嚴(yán)格保密；④建立安全保障制度。
3、基金募集過(guò)程中，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（ ）。
�、� 恪盡職守
Ⅱ 誠(chéng)實(shí)守信
�、� 保守秘密
�、� 謹(jǐn)慎勤勉
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：募集機(jī)構(gòu)在募集過(guò)程中應(yīng)恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉，防范利益沖突，履行風(fēng)險(xiǎn)提醒義務(wù)、反洗錢(qián)義務(wù)等相關(guān)義務(wù)，并按照法規(guī)要求的合格投資者制度承擔(dān)特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性審查與確認(rèn)等相關(guān)責(zé)任。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對(duì)個(gè)人信息嚴(yán)格保密，并確�；鹣嚓P(guān)的未公開(kāi)信息不被用于進(jìn)行非法交易等。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 11
2022年11月證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習(xí)題
在證券公司發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)中，下列屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入方面的法律法規(guī)的是（ ）�！具x擇題】
A.《中華人民共和國(guó)證券法》
B.《證券公司業(yè)務(wù)范圍審批暫行規(guī)定》
C.《證券公司治理準(zhǔn)則》
D.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)包括五個(gè)方面。其中，市場(chǎng)準(zhǔn)入管理方面的包括：《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《關(guān)于加強(qiáng)上市證券公司監(jiān)管的規(guī)定》和《關(guān)于證券公司首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市有關(guān)問(wèn)題的通知》等。
以下對(duì)恐怖活動(dòng)凍結(jié)資產(chǎn)的表述中錯(cuò)誤的是（ ）�！具x擇題】
A.對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無(wú)法分割或確定份額的，證券公司應(yīng)一并凍結(jié)
B.在收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益的情形下，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項(xiàng)收取
C.受償債權(quán)需在資產(chǎn)解凍后方可劃轉(zhuǎn)
D.為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤：涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶(hù)可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓?zhuān)海?）收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益；（2）受償債權(quán)；（3）為不影響正常的證券、期貨交易程序，執(zhí)行恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令。但證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)上述收取的款項(xiàng)或者受讓的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。
關(guān)于證券公司重要信息系統(tǒng)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。【選擇題】
A.實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當(dāng)達(dá)到第一級(jí)
B.實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對(duì)能力應(yīng)當(dāng)達(dá)到第二級(jí)
C.證券公司實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對(duì)能力應(yīng)當(dāng)達(dá)到第四級(jí)
D.重大災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力相關(guān)技術(shù)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)達(dá)到災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力第五級(jí)
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：證券公司重要信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合下列信息系統(tǒng)備份能力等級(jí)要求：（1）實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)、非實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)備份能力應(yīng)當(dāng)達(dá)到第一級(jí)；（2）非實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對(duì)能力應(yīng)當(dāng)達(dá)到第二級(jí)；（3）證券公司實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)的故障應(yīng)對(duì)能力應(yīng)當(dāng)達(dá)到第四級(jí)；（4）實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)、非實(shí)時(shí)信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備災(zāi)難及重大災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力，相關(guān)技術(shù)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)分別達(dá)到災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力第五級(jí)、重大災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力第六級(jí)；（5）災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力可以通過(guò)重大災(zāi)難能力體現(xiàn)，但重大災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力相關(guān)技術(shù)指標(biāo)應(yīng)當(dāng)達(dá)到災(zāi)難應(yīng)對(duì)能力第五級(jí)。
證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以買(mǎi)賣(mài)的證券有（ ）。Ⅰ.已經(jīng)在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券Ⅱ.已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券Ⅲ.已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券Ⅳ.經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，可以買(mǎi)賣(mài)的證券包括：（1）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易和轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅲ項(xiàng)正確）（2）已經(jīng)在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌轉(zhuǎn)讓的證券；（Ⅰ項(xiàng)正確）（3）已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券，已經(jīng)在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓的股票；（Ⅱ項(xiàng)正確）（4）已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場(chǎng)交易的證券；（5）經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)依法批準(zhǔn)或備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券。（Ⅳ項(xiàng)正確）
對(duì)股票期權(quán)交易活動(dòng)及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)行自律管理的機(jī)構(gòu)包括（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅲ.證券業(yè)協(xié)會(huì)Ⅳ.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)按照章程及業(yè)務(wù)規(guī)則，分別對(duì)股票期權(quán)交易活動(dòng)及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)行自律管理。
另類(lèi)子公司應(yīng)當(dāng)于每月結(jié)束后（ ）內(nèi)編制并向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送另類(lèi)投資業(yè)務(wù)月度報(bào)表�！具x擇題】
A.5個(gè)工作日
B.10個(gè)工作日
C.15個(gè)工作日
D.20個(gè)工作日
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：另類(lèi)子公司應(yīng)當(dāng)于每月結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)編制并向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送另類(lèi)投資業(yè)務(wù)月度報(bào)表。
以下不屬于證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)對(duì)象的是（ ）�！具x擇題】
A.權(quán)證
B.期權(quán)
C.基金
D.國(guó)債
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B符合題意：證券公司自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的主要對(duì)象是股票、債券、權(quán)證、證券投資基金等。
通過(guò)約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在（ ）的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定�！具x擇題】
A.1天到365天
B.182天到365天
C.1天到182天
D.30天到180天
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：通過(guò)約定申報(bào)方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限可在1天到182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。
下列關(guān)于有限合伙企業(yè)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）�！具x擇題】
A.有限合伙企業(yè)由2個(gè)以上50個(gè)以下合伙人設(shè)立
B.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有1個(gè)普通合伙人
C.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有2個(gè)普通合伙人
D.有限合伙企業(yè)名稱(chēng)中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“有限合伙”字樣
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C符合題意：有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有1個(gè)普通合伙人。
完善內(nèi)部控制機(jī)制的健全原則是指（ ）。【選擇題】
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的'所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)
C.證券公司部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離
D.承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司其他部門(mén)
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：內(nèi)部控制的健全原則是指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。B項(xiàng)為合理原則，C項(xiàng)為制衡原則，D項(xiàng)為獨(dú)立原則。
董事會(huì)表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時(shí)，董事會(huì)會(huì)議由（ ）的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事（ ）通過(guò)。【選擇題】
A.過(guò)半數(shù)；三分之二
B.過(guò)半數(shù)；過(guò)半數(shù)
C.三分之二；過(guò)半數(shù)
D.三分之二；三分之二
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：證券公司董事會(huì)、董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)在法定權(quán)限范圍內(nèi)行使職權(quán)，不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)理層的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。董事會(huì)表決有關(guān)關(guān)聯(lián)交易的議案時(shí)，與交易對(duì)方有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事應(yīng)當(dāng)回避。該次董事會(huì)會(huì)議由過(guò)半數(shù)的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過(guò)半數(shù)通過(guò)。出席董事會(huì)的無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)當(dāng)將該事項(xiàng)提交股東（大）會(huì)審議。
下列關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的說(shuō)法中，正確的有（ ）。Ⅰ.對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)管理 Ⅱ.防范公司與客戶(hù)之間的利益沖突 Ⅲ.切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù) Ⅳ.防止出現(xiàn)損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度，對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施集中統(tǒng)一管理，防范公司與客戶(hù)之間的利益沖突（Ⅱ正確），切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)（Ⅲ正確），防止出現(xiàn)損害客戶(hù)合法權(quán)益的行為（Ⅳ正確）。
下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）【選擇題】
A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立于生產(chǎn)環(huán)境的專(zhuān)用開(kāi)發(fā)測(cè)試環(huán)境，避免風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)
B.開(kāi)發(fā)測(cè)試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，采取與生產(chǎn)環(huán)境不一樣的安全控制措施
C.證券公司重要信息系統(tǒng)計(jì)劃停止使用的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展技術(shù)和業(yè)務(wù)影響評(píng)估
D.證券公司重要信息系統(tǒng)部署以及所承載數(shù)據(jù)的管理，應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)等規(guī)定
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤：開(kāi)發(fā)測(cè)試環(huán)境使用未脫敏數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)采取與生產(chǎn)環(huán)境同等的安全控制措施。
證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)開(kāi)展的業(yè)務(wù)包括（ ）。Ⅰ.與小額貸款公司開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)Ⅱ.改制輔導(dǎo)Ⅲ.為合格投資者提供企業(yè)研究報(bào)告和盡職調(diào)查信息Ⅳ.推薦企業(yè)展示Ⅴ.為證券的非公開(kāi)發(fā)行組織合格投資者進(jìn)行路演推介【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：證券公司可以在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)開(kāi)展以下業(yè)務(wù)：（1）推薦企業(yè)掛牌；（2）承銷(xiāo)可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，推薦本公司承銷(xiāo)的可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓?zhuān)唬?）代理開(kāi)立區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)證券賬戶(hù)；（4）為在區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)的合格投資者買(mǎi)賣(mài)證券提供居間介紹服務(wù)；（5）利用自有資金或依法管理的資產(chǎn)管理等產(chǎn)品投資區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的證券；（6）為證券的非公開(kāi)發(fā)行組織合格投資者進(jìn)行路演推介或其他促成投融資需求對(duì)接的活動(dòng)；（Ⅴ正確）（7）為合格投資者提供企業(yè)研究報(bào)告和盡職調(diào)查信息；（Ⅲ正確）（8）與商業(yè)銀行、小額貸款公司等開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，為企業(yè)提供融資服務(wù)；（Ⅰ正確）（9）改制輔導(dǎo)、管理培訓(xùn)、管理咨詢(xún)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等相關(guān)服務(wù)；（Ⅱ正確）（10）推薦企業(yè)展示；（Ⅳ正確）（11）中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。
信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從（ ）考慮責(zé)任人員與案件中認(rèn)定的信息披露違法的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害后果的關(guān)系，綜合分析認(rèn)定。Ⅰ.知情程度和態(tài)度 Ⅱ.職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況Ⅲ.專(zhuān)業(yè)背景 Ⅳ.在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小，可以從以下方面考慮責(zé)任人員與案件中認(rèn)定的信息披露違法的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害后果的關(guān)系，綜合分析認(rèn)定：（1）在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用；（Ⅳ正確）（2）知情程度和態(tài)度；（Ⅰ正確）（3）職務(wù)、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況；（Ⅱ正確）（4）專(zhuān)業(yè)背景；（Ⅲ正確）（5）其他影響責(zé)任認(rèn)定的情況。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 12
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國(guó)商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D： 商業(yè)銀行次級(jí)債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱(chēng)。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策
B： 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D： 貨幣政策是長(zhǎng)期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策
答案：B
以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具
答案：B
申請(qǐng)從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。要求有（ ）
萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國(guó)銀行分行
C： 非銀行金融機(jī)構(gòu)
D： 非金融機(jī)構(gòu)
答案：A
假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產(chǎn)
B： 流動(dòng)資產(chǎn)
C： 商品
D： 產(chǎn)品
答案：A
金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產(chǎn)的結(jié)算制度
B： 無(wú)資產(chǎn)的結(jié)算制度
C： 無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度
D： 有負(fù)債的結(jié)算制度
答案：C
股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產(chǎn)價(jià)值
C： 賬面價(jià)值
D： 實(shí)際價(jià)值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動(dòng)性
C： 收益性
D： 風(fēng)險(xiǎn)性
答案：C
基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權(quán)股價(jià)指數(shù)是以樣本股票（ ）為權(quán)數(shù)加以計(jì)算。
A： 基期價(jià)格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權(quán)重
D： 計(jì)算期價(jià)格
答案：B
對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債.我國(guó)采�。� ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開(kāi)招標(biāo)
C： 銀行發(fā)售
D： 承購(gòu)包銷(xiāo)
答案：D
“S股”是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國(guó)香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來(lái)的.代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費(fèi)用包括申購(gòu)和贖回費(fèi)用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過(guò)戶(hù)費(fèi)屬于（ ）的收入。
A： 國(guó)家稅收部門(mén)
B： 證券公司
C： 中國(guó)結(jié)算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事對(duì)公司債券的資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向（ ）
申請(qǐng)取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可。
A： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B： 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C： 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
D： 財(cái)政部
答案：A
下列關(guān)于ETF的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購(gòu)、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)
C： 投資者買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)
D：投資者申購(gòu)基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對(duì)應(yīng)的足額的基金份額
答案：B
通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。
A： 開(kāi)放式基金
B： 封閉式基金
C： 社�；�
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺(tái)的是（ ）。
A： 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
B： 機(jī)構(gòu)問(wèn)公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)
C： 全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D： 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)
答案：A
關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯(cuò)誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)
B： 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所
C： 證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所
D： 證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提
答案：C
公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯(cuò)誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤(rùn)（凈利潤(rùn)）足以支付債券1年的利息
B： 累計(jì)債券余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場(chǎng)情況確定，但不得超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨(dú)立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責(zé)任
D： 建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為（ ）。
A： 平價(jià)發(fā)行
B： 溢價(jià)發(fā)行
C： 折價(jià)發(fā)行
D： 超賣(mài)發(fā)行
答案：B
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 13
2022年證券從業(yè)資格考試組合型選擇題考前模擬練習(xí)
《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中向客戶(hù)提示的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)包括（ ）。
�、�.政策風(fēng)險(xiǎn)
�、�.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
�、�.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
�、�.違約風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中向客戶(hù)提示的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)包括提示投資者注意融資融券交易具有普通證券交易所具有的政策風(fēng)險(xiǎn)（Ⅰ項(xiàng)正確）、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（Ⅱ項(xiàng)正確）、違約風(fēng)險(xiǎn)（Ⅳ項(xiàng)正確）、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（Ⅲ項(xiàng)正確）等各種風(fēng)險(xiǎn)，以及其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。
下列屬于利用未公開(kāi)信息交易罪的犯罪主體的是（ ）。
Ⅰ.證券公司的從業(yè)人員
�、�.保險(xiǎn)公司的從業(yè)人員
Ⅲ.期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員
�、�.基金管理公司的從業(yè)人員
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項(xiàng)A正確：利用未公開(kāi)信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均正確），利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)。
經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)可依照《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（ ）。
�、�.具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券公司
�、�.具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)
�、�.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
�、�.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
我國(guó)《公司法》所稱(chēng)的`高級(jí)管理人員是指（ ）。
�、�.公司的經(jīng)理
Ⅱ.公司的副經(jīng)理
�、�.公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
�、�.上市公司董事會(huì)秘書(shū)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，高級(jí)管理人員是指公司的經(jīng)理（Ⅰ項(xiàng)正確）、副經(jīng)理（Ⅱ項(xiàng)正確）、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人（Ⅲ項(xiàng)正確），上市公司董事會(huì)秘書(shū)（Ⅳ項(xiàng)正確）和公司章程規(guī)定的其他人員。
經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)可依照《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（ ）。
�、�.具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券公司
�、�.具有上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)資格的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)
�、�.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
�、�.律師事務(wù)所
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
證券交易所對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有（ ）。
�、�.對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
�、�.檢查開(kāi)設(shè)自營(yíng)賬戶(hù)的會(huì)員是否具備規(guī)定的自營(yíng)資格
Ⅲ.要求會(huì)員按月編制庫(kù)存證券報(bào)表
�、�.要求會(huì)員的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)必須使用專(zhuān)門(mén)的股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：證券交易所對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管內(nèi)容有： 對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)定具體的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（Ⅰ正確）；檢查開(kāi)設(shè)自營(yíng)賬戶(hù)的會(huì)員是否具備規(guī)定的自營(yíng)資格（Ⅱ正確）；要求會(huì)員按月編制庫(kù)存證券報(bào)表（Ⅲ正確）；要求會(huì)員的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)必須使用專(zhuān)門(mén)的股票賬戶(hù)和資金賬戶(hù)（Ⅳ正確）。
發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調(diào)研活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（ ）。
�、�.在證券研究報(bào)告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來(lái)源依據(jù)
Ⅱ.事先履行所在證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的審批程序
�、�.不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開(kāi)重大信息
�、�.不得向證券研究報(bào)告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員、特定客戶(hù)和其他無(wú)關(guān)人員泄露研究部門(mén)或研究子公司未來(lái)一段時(shí)間的整體調(diào)研計(jì)劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報(bào)告的計(jì)劃、研究觀點(diǎn)的調(diào)整信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：發(fā)布證券研究報(bào)告相關(guān)人員進(jìn)行上市公司調(diào)研活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（1）事先履行所在證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的審批程序；（Ⅱ項(xiàng)正確）（2）不得向證券研究報(bào)告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員、特定客戶(hù)和其他無(wú)關(guān)人員泄露研究部門(mén)或研究子公司未來(lái)一段時(shí)間的整體調(diào)研計(jì)劃、調(diào)研底稿，以及調(diào)研后發(fā)布證券研究報(bào)告的計(jì)劃、研究觀點(diǎn)的調(diào)整信息；（Ⅳ項(xiàng)正確）（3）不得主動(dòng)尋求上市公司相關(guān)內(nèi)幕信息或者未公開(kāi)重大信息；（Ⅲ項(xiàng)正確）（4）被動(dòng)知悉上市公司內(nèi)幕信息或者未公開(kāi)重大信息的，應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)信息內(nèi)容進(jìn)行保密，并及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告本人已獲知有關(guān)信息的事實(shí)，在有關(guān)信息公開(kāi)前不得發(fā)布涉及該上市公司的證券研究報(bào)告；（5）在證券研究報(bào)告中使用調(diào)研信息的，應(yīng)當(dāng)保留必要的信息來(lái)源依據(jù)。（Ⅰ項(xiàng)正確）
非公開(kāi)募集資金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，這里指的合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括（ ）。
�、�.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖胨�
�、�.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力
�、�.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力
�、�.基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項(xiàng)D正確：非公開(kāi)募集資金的合格投資者是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)�；蛘呤杖胨剑á癜ǎ�，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力（Ⅱ、Ⅲ包括）、其基金份額認(rèn)購(gòu)金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人（Ⅳ包括）。
非公開(kāi)募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開(kāi)募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)（ ）。
�、�.經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)
�、�.基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記
Ⅲ.基金行業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)
�、�.證券業(yè)協(xié)會(huì)登記
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：B
答案解析：選項(xiàng)B正確：非公開(kāi)募集基金管理人的登記要求擔(dān)任非公開(kāi)募集基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)（Ⅰ正確）或者基金行業(yè)協(xié)會(huì)登記（Ⅱ正確）。
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司柜臺(tái)交易活動(dòng)進(jìn)行自律管理，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
�、�.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查
Ⅱ.證券公司提交的重大事項(xiàng)報(bào)告內(nèi)容包括：事項(xiàng)基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對(duì)措施等
�、�.證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通
Ⅳ.證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項(xiàng)C正確：Ⅰ正確，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)證券公司柜臺(tái)市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查或者非現(xiàn)場(chǎng)檢查；Ⅱ正確，柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)生對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展、客戶(hù)權(quán)益、證券公司風(fēng)險(xiǎn)等產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)，或者可能影響柜臺(tái)交易順利進(jìn)行、投資者利益或可能誘發(fā)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的重大事件時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)在該事項(xiàng)發(fā)生后1個(gè)交易日內(nèi)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，并于3個(gè)交易日內(nèi)提交重大事項(xiàng)報(bào)告，內(nèi)容包括：事項(xiàng)基本情況、產(chǎn)生原因、影響、應(yīng)對(duì)措施等。Ⅲ正確，證券公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)與報(bào)價(jià)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的方式實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)信息的互聯(lián)互通，信息范圍包括但不限于私募產(chǎn)品基本情況、交易信息和登記結(jié)算信息等；Ⅳ正確，證券公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告以及重大事項(xiàng)報(bào)告。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 14
2022年10月基金從業(yè)資格考試易錯(cuò)知識(shí)點(diǎn)考試練習(xí)題
募集一般流程與募集所需主要資料
1、基金募集需要的資料有（ ）。
�、� 私募備忘錄（PPM）
Ⅱ 收益分析報(bào)告
�、� 募集推介資料
�、� （反向）盡職調(diào)查資料
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：基金募集所需主要資料有：私募備忘錄（PPM）、募集推介資料、（反向）盡職調(diào)查資料、基金條款書(shū)。
2、股權(quán)投資基金的募集流程包括（ ）。
�、� 募集籌備期
�、� 基金路演期
�、� 投資者確認(rèn)
Ⅳ 協(xié)議簽署及出資
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：股權(quán)投資基金的募集流程包括：1.募集籌備期；2.基金路演期；3.投資者確認(rèn) ；4.協(xié)議簽署及出資。
3、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要資料的是（ ）。
A. （反向）盡職調(diào)查資料
B. 私募備忘錄
C. 基金條款書(shū)
D. 投資框架協(xié)議
參考答案：D
參考解析：募集階段所需主要資料：①私募備忘錄；②募集推介資料；③（反向）盡職調(diào)查資料；④基金條款書(shū)。
募集方式的主要分類(lèi)
1、我國(guó)要求（ ）應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。
A. 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
B. 基金代理機(jī)構(gòu)
C. 基金管理機(jī)構(gòu)
D. 基金服務(wù)機(jī)構(gòu)
參考答案：A
參考解析：我國(guó)要求代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。
2、目前，我國(guó)要求股權(quán)投資基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得（ ）且成為（ ）會(huì)員。
A. 基金從業(yè)資格；中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B. 基金從業(yè)資格；中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
C. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
D. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格；中國(guó)證監(jiān)會(huì)
參考答案：C
參考解析：我國(guó)要求代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。
3、某機(jī)構(gòu)擬出資募集成立一只用于投資互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的股權(quán)投資基金，下述哪個(gè)機(jī)構(gòu)同時(shí)滿足成為該基金募集和管理機(jī)構(gòu)的要求？（ ）
A. 甲保險(xiǎn)公司
B. 在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記為基金管理人的丁投資管理有限公司
C. 取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的乙基金銷(xiāo)售公司
D. 丙商業(yè)銀行
參考答案：B
參考解析：自行募集是指基金管理人自行為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金；委托募集是指基金管理人委托有資格的第三方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為其設(shè)立的股權(quán)投資基金募集資金。
目前我國(guó)要求代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員。并且我國(guó)目前股權(quán)投資基金只能非公開(kāi)募集，基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政審批，而實(shí)行登記制度，只需向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。
國(guó)內(nèi)外投資者主要類(lèi)型
1、國(guó)內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對(duì)象主要包括（ ）。
A. 母基金，政府引導(dǎo)基金
B. 社會(huì)保障基金，金融機(jī)構(gòu)
C. 工商企業(yè)，個(gè)人投資者
D. 以上都是
參考答案：D
參考解析：國(guó)內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對(duì)象主要包括母基金，政府引導(dǎo)基金，社會(huì)保障基金，金融機(jī)構(gòu)，工商企業(yè)，個(gè)人投資者等。
2、中國(guó)最大的養(yǎng)老基金是（ ）。
A. 母基金
B. 政府引導(dǎo)基金
C. 全國(guó)社會(huì)保障基金
D. 公司型基金
參考答案：C
參考解析：中國(guó)最大的養(yǎng)老基金是全國(guó)社會(huì)保障基金。
3、母基金是以股權(quán)投資基金為投資對(duì)象的基金，其在（ ）等方面具有較高的專(zhuān)業(yè)化水平。
Ⅰ.基金的篩選
�、�.投資組合的分配
�、�.投資組合的.風(fēng)險(xiǎn)管理
�、�.基金的監(jiān)控
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：作為股權(quán)投資行業(yè)專(zhuān)業(yè)化細(xì)分的產(chǎn)物，母基金是以股權(quán)投資基金為投資對(duì)象的基金，其在基金的篩選、投資組合的分配與風(fēng)險(xiǎn)管理以及基金的監(jiān)控等方面具有較高的專(zhuān)業(yè)化水平。在國(guó)外股權(quán)投資基金中，母基金是重要的機(jī)構(gòu)投資者。
證券業(yè)協(xié)會(huì)考試試題 15
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習(xí)試題（含答案及詳細(xì)解析）
1、發(fā)出收購(gòu)要約后，收購(gòu)人報(bào)送上市公司收購(gòu)報(bào)告書(shū)中，不是必須載明的內(nèi)容為（ ）
A、收購(gòu)目的
B、收購(gòu)人的名稱(chēng)、住所
C、收購(gòu)股份的詳細(xì)名稱(chēng)和預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額
D、收購(gòu)的具體時(shí)間
答案：D
解析：要約收購(gòu)報(bào)告書(shū)的主要內(nèi)容有：
1.收購(gòu)人的名稱(chēng)、住所；
2.收購(gòu)人關(guān)于收購(gòu)的決定；
3.被收購(gòu)的上市公司名稱(chēng)；
4.收購(gòu)目的；
5.收購(gòu)股份的詳細(xì)名稱(chēng)和預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額；
6.收購(gòu)的期限、收購(gòu)的價(jià)格；
7.收購(gòu)所需的資金額及資金保證；
8.報(bào)送要約收購(gòu)報(bào)告書(shū)時(shí)，所持有被收購(gòu)公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；
9.收購(gòu)?fù)瓿珊蟮暮罄m(xù)計(jì)劃；
10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求載明的`其他事項(xiàng)。
2、權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式分為（ ）
�、�、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式
�、�、現(xiàn)金結(jié)算方式
�、�、電子結(jié)算方式
�、�、證券給付結(jié)算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時(shí)，按行權(quán)價(jià)格與行權(quán)日標(biāo)的證券結(jié)算價(jià)格及行權(quán)費(fèi)用之差價(jià)，收取現(xiàn)金。權(quán)證行權(quán)采用證券給付方式結(jié)算的，認(rèn)購(gòu)權(quán)證的持有人行權(quán)時(shí)，應(yīng)支付依行權(quán)價(jià)格及標(biāo)的證券數(shù)量計(jì)算的價(jià)款，并獲得標(biāo)的證券；認(rèn)沽權(quán)證的持有人行權(quán)時(shí)，應(yīng)交付標(biāo)的證券，并獲得依行權(quán)價(jià)格及標(biāo)的證券數(shù)量計(jì)算的價(jià)款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實(shí)現(xiàn)分散投資，分散風(fēng)險(xiǎn)
4、 按照《中國(guó)人民銀行信用評(píng)級(jí)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》要求，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的信用評(píng)級(jí)程序，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）
A、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人給出被評(píng)對(duì)象的信用等級(jí)
B、被評(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表
C、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談
D、被評(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)
答案：A
解析：信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評(píng)級(jí)程序：
�。ㄒ唬┍辉u(píng)對(duì)象與信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評(píng)級(jí)合同，支付評(píng)估費(fèi)。
�。ǘ┍辉u(píng)對(duì)象按合同規(guī)定向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報(bào)表。
�。ㄈ┬庞迷u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)收到被評(píng)對(duì)象提供的資料、報(bào)表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)審核，并就被評(píng)對(duì)象經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況組織現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和訪談。
�。ㄋ模┬庞迷u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)綜合搜集到的與被評(píng)對(duì)象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評(píng)級(jí)報(bào)告書(shū)。
�。ㄎ澹┬庞迷u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)召開(kāi)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)評(píng)審委員會(huì)，評(píng)定等級(jí)。
�。┤绫辉u(píng)對(duì)象有充分理由認(rèn)為評(píng)級(jí)結(jié)果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)向信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提出復(fù)評(píng)申請(qǐng)并提供補(bǔ)充資料，復(fù)評(píng)次數(shù)僅限一次；首次評(píng)級(jí)后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將評(píng)級(jí)結(jié)果書(shū)面告知被評(píng)對(duì)象并向中國(guó)人民銀行報(bào)告。
�。ㄆ撸⿺M發(fā)行債券的信用評(píng)級(jí)結(jié)果由債券發(fā)行人在中國(guó)人民銀行指定的國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)結(jié)果，由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級(jí)在國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
（八）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級(jí)有效期內(nèi)，應(yīng)進(jìn)行跟蹤評(píng)級(jí)。跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及時(shí)通知被評(píng)對(duì)象。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級(jí)在指定媒體上向社會(huì)公布并書(shū)面報(bào)告中國(guó)人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級(jí)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用等級(jí)，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)除書(shū)面報(bào)告中國(guó)人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級(jí)在國(guó)內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司滬深分公司有權(quán)采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應(yīng)收資金
B、責(zé)令違約結(jié)算參與人盡快補(bǔ)繳款項(xiàng)
C、在違約當(dāng)日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項(xiàng)
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對(duì)于資金交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的證券，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時(shí)，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對(duì)手方需墊付款項(xiàng)給守約結(jié)算參與人，為彌補(bǔ)自身成本，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。
�。ǘ┳C券交收違約處理。對(duì)于證券交收違約，中國(guó)結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應(yīng)收的資金，同時(shí)按規(guī)則計(jì)收違約金。
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