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金融事業(yè)部工作總結(jié)
總結(jié)是把一定階段內(nèi)的有關(guān)情況分析研究,做出有指導(dǎo)性的經(jīng)驗(yàn)方法以及結(jié)論的書面材料,它能幫我們理順知識結(jié)構(gòu),突出重點(diǎn),突破難點(diǎn),讓我們抽出時間寫寫總結(jié)吧。那么如何把總結(jié)寫出新花樣呢?以下是小編精心整理的金融事業(yè)部工作總結(jié),歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
金融事業(yè)部工作總結(jié)1
不知不覺中我來到這家公司已經(jīng)有2個月了,在這段時間,我由一名懵懂不解的新人在逐漸轉(zhuǎn)變,因?yàn)橐磺袑τ谖叶远际菎湫碌模枰匦铝私馕覀兊男袠I(yè)、我們的公司以及我們的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。通過不斷地觀察學(xué)習(xí)以及領(lǐng)導(dǎo)同事的指導(dǎo)和幫助,在這里,很感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事無私的傳授他們的經(jīng)驗(yàn)給我,他們成功和失敗的經(jīng)驗(yàn)是我最好的老師,通過學(xué)習(xí)他們的經(jīng)驗(yàn)和知識,可以大幅度的減少自己犯錯和縮短摸索時間。如今我對公司的業(yè)務(wù)操作以及所在崗位的職責(zé)也有了初步的了解。
進(jìn)入8月份以來,除了一些常規(guī)工作如制作周報(bào),撰寫會議記錄以及租金催收等,同時也開始接觸一些項(xiàng)目的協(xié)辦工作。例如信誠、文興、國森、創(chuàng)顯等項(xiàng)目的一些財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和公司行業(yè)競爭優(yōu)劣分析工作。剛開始,說實(shí)話我對這些工作也無從下手,是領(lǐng)導(dǎo)xx和xx以及其他同事耐心地教導(dǎo)我如何去開展這些工作,雖然我現(xiàn)在依然不是很懂很精通,但是起碼有了個大概的了解,相信隨著不斷學(xué)習(xí)積累,我也會逐漸形成自己的做事方法和技巧。
除了上述工作以外,8月份最主要的工作是根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的要求收集整理關(guān)于巴西金融市場訊息以及跨境融資的交易模式,并將其匯總制成培訓(xùn)資料。期間,通過不同的渠道包括網(wǎng)上搜索、聯(lián)系了解這方面的朋友等來收集資料、獲取信息。但是由于能力水平有限和經(jīng)驗(yàn)欠缺,一些資料無法收集齊全,同時對跨境融資的某些交易模式也會出現(xiàn)理解偏差,導(dǎo)致培訓(xùn)資料的制作遲遲無法完成。所幸領(lǐng)導(dǎo)無私的教導(dǎo),使得這些資料慢慢地在完善。目前,《跨境融資的交易模式》培訓(xùn)資料已經(jīng)基本完成,而《巴西投融資分析》仍在做最后的完善。另外,也幫助其他部門的同事整理了《租銀的合作模式》資料并制成ppt。在8月份,作為業(yè)務(wù)部一員,也隨同部門參加了其他同事的項(xiàng)目上會。在這個過程中,不僅可以切實(shí)學(xué)習(xí)項(xiàng)目的上會流程,同時也可以了解評審委員對于上會項(xiàng)目的關(guān)注點(diǎn)和評審風(fēng)格,這些對于我以后在做業(yè)務(wù)項(xiàng)目時是最具實(shí)質(zhì)性幫助的。無論項(xiàng)目是否通過,項(xiàng)目報(bào)告難免總有些不足之處,而這些便成為了所有業(yè)務(wù)員不斷學(xué)習(xí)成長且變得越來越專業(yè)的動力。
在接下來的工作中,我將努力提高自身素質(zhì),克服不足,朝著以下幾個方向努力:
(1)養(yǎng)成學(xué)習(xí)的習(xí)慣;
業(yè)務(wù)人員銷售的第一產(chǎn)品其實(shí)是銷售自己;而按照周總曾經(jīng)跟我說過,在我們公司,我們實(shí)際要銷售的產(chǎn)品是這個客戶,只有成功把這個客戶推銷出去,一個項(xiàng)目才能真正成功。每個成功的業(yè)務(wù)員總是能與他的客戶有許多共識,這與業(yè)務(wù)人員本身的見識和知識分不開。有多大的見識和膽識,才有多大的'格局。這方面自己還很欠缺,必須不斷的學(xué)習(xí),這就是一個不斷的自我總結(jié)和積累的過程。自己要有目的的去學(xué)習(xí),不斷的充實(shí)自己!
(2)具有責(zé)任感;
不斷鍛煉自己的膽識和毅力,提高自己解決實(shí)際問題的能力,并在工作過程中堅(jiān)持對公司、對客戶、對自己的責(zé)任感,積極、熱情、認(rèn)真地對待每一天!
(3)善于總結(jié)與自我總結(jié);
工作中的市場的把握能力以及分析能力等等都還是顯得稚嫩和欠缺,所以這些都需要我在日后的工作中不斷總結(jié),不斷的完善,不斷加強(qiáng),F(xiàn)在自己對于公司業(yè)務(wù)的認(rèn)識也只是表面,對于市場的把握能力更是無從談起,所以我必須比別人付出更多的艱辛和毅力才能不斷完善自我。以上是我8月份的工作總結(jié)!謝謝!
金融事業(yè)部工作總結(jié)2
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,提升服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報(bào)告:
一、11年具體工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
1.抓基礎(chǔ)工作,做好銷售工作計(jì)劃,挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺柜臺輸送,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,新增vip貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,通過報(bào)社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財(cái)方案時,根據(jù)不同的客戶,適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報(bào)作為自己的`工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn),不斷提高自己業(yè)務(wù)能力
二、存在的不足:
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,起點(diǎn)較低,使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財(cái)渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。
不足處:
1.基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱,需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息;
三、來年工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,了解掌握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場,應(yīng)對同業(yè)競爭,進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,做好20xx年個人工作計(jì)劃。
金融事業(yè)部工作總結(jié)3
年初以來,投資部遵循公司控制風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營的原則,根據(jù)公司年初經(jīng)理辦公會會議精神和董事會相關(guān)決議要求,把握本輪大盤珍貴的反彈行情,密切關(guān)注國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策、認(rèn)真研究分析市場,對現(xiàn)有股票中漲幅超過年初股價20%的股票進(jìn)行了減持,根據(jù)市場情況擇機(jī)減持了固定收益類投資賬戶中持有的全部債券,并減持了一部分原有的長期債券。詳細(xì)情況總結(jié)匯報(bào)如下:
一、 投資業(yè)務(wù)情況:
1、股票投資:年初以來,投資部根據(jù)公司年初經(jīng)理辦公會會議精神,把握本輪大盤珍貴的反彈行情,對現(xiàn)有股票中漲幅超過年初股價20%的品種進(jìn)行了減持。截至12月30日,帳上還余xxxx50萬股、xxxx50萬股、xxxx200萬股、xxxx20萬股,隨著行情的不斷發(fā)展變化,將擇機(jī)繼續(xù)減持剩余部分股票。
隨著新股發(fā)行制度改革的不斷推進(jìn),下半年新股發(fā)行上市ipo和創(chuàng)業(yè)板股票發(fā)行上市全面恢復(fù),投資部按照證監(jiān)會、交易所關(guān)于新股發(fā)行初步詢價和網(wǎng)下申購方式改革的要求,有選擇的參與了三金制藥、萬馬電纜、四川成渝、中國建筑、光大證券、中國國旅、招商證券、中國重工、深圳燃?xì)、中國北車等十支股票的新股發(fā)行申購。合計(jì)中簽四川成渝x股、中國建筑x股、光大證券x股、中國國旅x股。目前四川成渝、中國建筑、光大證券已經(jīng)度過限售期,網(wǎng)下中簽部份可以上市交易;中國國旅、招商證券、中國重工、深圳燃?xì)夂椭袊避嚾蕴幱谙奘燮谥,將于明年一月起開始陸續(xù)解除限售上市。我們將認(rèn)真研判市場狀況,擇機(jī)賣出鎖定收益。
2、基金投資:年初時我們預(yù)計(jì),大幅震蕩行情將是今年股票市場的主要形態(tài)。具體走勢業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)說法不一,但認(rèn)為09年股票市場寬幅震蕩、機(jī)會較大于風(fēng)險(xiǎn)、股市機(jī)會大于債市已成共識。根據(jù)上半年經(jīng)理辦公會通過的基金投資方案,選擇申購大型基金公司的優(yōu)秀基金,配置5-6只基金品種,單只基金配置規(guī)模不超過x萬元,總規(guī)模不超過x億元。我們累計(jì)申購了匯添富精選股票型基金x萬元,華安宏利股票型基金x萬元,海富通海外精選基金x萬元,長盛同慶股票型基金x萬元,友邦華泰行業(yè)精選基金x萬元,博時策略股票基金x萬元。其中匯添富精選基金和長盛同慶股票型基金已經(jīng)達(dá)到申購時預(yù)設(shè)的止盈點(diǎn),我們對其進(jìn)行了贖回和部分贖回,共計(jì)實(shí)現(xiàn)投資收益x余萬元。當(dāng)前我們共持有華安宏利股票型基金x萬元,海富通海外精選基金x萬元,長盛同慶股票型基金x萬元,友邦華泰行業(yè)精選基金x萬元,博時策略股票基金x萬元,總規(guī)模共計(jì)x萬元,單只規(guī)模和總規(guī)模上限均未超過年初經(jīng)理辦公會通過的基金投資方案規(guī)定。
3、固定收益類投資:3月下旬以來,在種種大幅超出預(yù)期的形勢發(fā)展背景下,債券市場改變了原有的牛市發(fā)展格局,并出現(xiàn)暴跌行情,盡管二月中旬至三月中旬曾短暫反彈修復(fù),但三月下旬起進(jìn)一步展開下跌行情。從債券指數(shù)表現(xiàn)看,年初以來各主要債券指數(shù)均出現(xiàn)負(fù)回報(bào),債券投資面對巨大的市場風(fēng)險(xiǎn)和壓力。我們判斷ipo和通帳預(yù)期對債券市場沖擊較大,而組合的安全性要求極高,為了規(guī)避債券的短期波動,我們根據(jù)市場變動情況,在上半年債券市場小幅反彈時分批賣出持有的國債和金融債券,截至6月30日,組合已空倉。自20xx年11月開展固定收益類投資業(yè)務(wù)以來,固定收益類投資組合累積仍為正收益,但自20xx年1月以來累積收益為負(fù)收益。上半年固定收益類投資和原持有長期國債投資合計(jì)收益為x萬元。
二、下一階段工作計(jì)劃
20xx年年初以來,在國家采取相對寬松的貨幣政策背景下,隨著一系列刺激內(nèi)需政策以及九大產(chǎn)業(yè)振興規(guī)劃的出臺,國民經(jīng)濟(jì)顯著下滑的趨勢得到了遏制,最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示宏觀經(jīng)濟(jì)
已經(jīng)開始復(fù)蘇,勢頭強(qiáng)勁。在基本面預(yù)期轉(zhuǎn)好的刺激下,股票市場自年初開始展開了一波中級反彈,上證指數(shù)已經(jīng)從年初的1849點(diǎn)反彈至3300點(diǎn)以上,絕大多數(shù)股票都較前期低點(diǎn)上漲了大約70%-80%,有部分股票甚至達(dá)到了100%以上。隨著經(jīng)濟(jì)基本面的不斷轉(zhuǎn)好以及國家各項(xiàng)政策的逐步實(shí)施,市場信心日漸恢復(fù)、市場外資金持續(xù)流入股市。近期上證指數(shù)雖然有所回落,目前在2800點(diǎn)附近盤整,但普遍認(rèn)為此輪調(diào)整為上漲幅度過大之后的正;卣{(diào),回調(diào)幅度和時間均未超出預(yù)期。預(yù)計(jì)國家將繼續(xù)執(zhí)行相對寬松的貨幣政策至年末,到時再根據(jù)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇態(tài)勢作出政策微調(diào)。在此宏觀政策背景下,股市反彈應(yīng)能持續(xù)至年末,個股股價仍有一定的上升空間。隨著股市不斷回暖向上,年初以來債券市場一直處于震蕩下行之中,隨著明年通脹預(yù)期抬頭,下半年債券市場總體方向仍處于向下震蕩整理之中。
1、股票投資:上半年投資部根據(jù)公司年初經(jīng)理辦公會會議精神和董事會相關(guān)要求,把握本輪大盤珍貴的反彈行情。對現(xiàn)有股票中漲幅較大的品種進(jìn)行了部分減持。目前手中存量股票剩余不多,倉位較輕。隨著行情的不斷發(fā)展變化,繼續(xù)減持剩余部分股票。同時,隨著新股發(fā)行業(yè)務(wù)的全面恢復(fù),我們將充分發(fā)揮公司作為新股發(fā)行詢價對象的`優(yōu)勢地位,選擇質(zhì)地優(yōu)良、發(fā)行價格合理的優(yōu)秀公司,積極參與新股發(fā)行的網(wǎng)下、網(wǎng)上申購,在投資規(guī)?傮w控制在短期投資比例之內(nèi)的情況下爭取實(shí)現(xiàn)較好的投資收益。
2、債券投資:債券市場在經(jīng)歷上半年逐步向好的宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)沖擊以及ipo重啟的資金面沖擊下,利率產(chǎn)品以及信用產(chǎn)品均經(jīng)歷了較大幅度的調(diào)整,預(yù)計(jì)這一調(diào)整趨勢有望延續(xù)到年抵甚至下一年度?偟膩碚f,下半年債券市場風(fēng)險(xiǎn)仍將大于機(jī)遇,針對下一步市場操作,我們認(rèn)為,債券市場會繼續(xù)受到ipo和通漲預(yù)期的影響,固定收益類投資策略選擇上繼續(xù)保持謹(jǐn)慎,保留現(xiàn)金頭寸。目前手中持有的國債品種,我們經(jīng)過認(rèn)真分析后認(rèn)為,考慮到目前利率水平仍處于歷史低位,隨著通脹預(yù)期的不斷加強(qiáng),預(yù)計(jì)明年起國家貨幣政策將逐漸進(jìn)入加息周期,對于各類債券品種形成極大壓力。x國債x久期尚余x年左右,屬于長期國債,在加息周期中價格受到?jīng)_擊較大,建議在銀行進(jìn)債券市場進(jìn)行初步詢價,如果有比較理想的對手方報(bào)價則考慮賣出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),考慮到臨近年底銀行間市場活躍程度有所降低,如果沒有合適的報(bào)價,可選擇繼續(xù)持有獲得票息收入;x國債x久期較短不足半年,即將在明年2月到期,其票面利率2.66%顯著高于同期銀行存款利率,建議繼續(xù)持有至到期兌付。
金融事業(yè)部工作總結(jié)4
之所我在單位可以取得現(xiàn)在的成績,完全是因?yàn)槲夜ぷ鞯呢?zé)任讓我感到榮耀和幸運(yùn)。往小了說我們是給個人或者企業(yè)在服務(wù),再往小了說我就是在掙錢糊口,也是在給我們的領(lǐng)導(dǎo)打工?梢前盐业墓ぷ鲀(nèi)容跟引申開來,那么我每一天中所做的事,波及的范圍就非常廣了,大到企業(yè)小到生活成本,我都是可以起到一點(diǎn)平衡作用的,在此我把本年度工作進(jìn)行總結(jié):
1、控制好貸款形式
就是我們要審慎的考慮好資金的去向,是該往哪里投入更恰當(dāng),一是要符合我們自身的利益。另外還要考慮一下整個經(jīng)濟(jì)環(huán)境,該給哪一方增加一些優(yōu)惠或者貸款的量,又該削減那部分的投入。這些都得經(jīng)過大量的了解和分析,并且還得嚴(yán)格的論證才可以作出決定。在我們嚴(yán)密細(xì)致的考核篩查下,將貸款投入給符合標(biāo)準(zhǔn)的對象。
2、改變資金比重
我經(jīng)?吹胶芏噘Y金的使用都有失衡的.現(xiàn)象,就是在某些項(xiàng)目上資金額度給的太多,然而這些項(xiàng)目卻沒有達(dá)到理想的受益。并且這種做法也是非常冒險(xiǎn)的,一是品類過于單一,沒有虧損的余地,一旦這個項(xiàng)目出現(xiàn)虧損就會使全盤資金受影響。在我們改變策略之后,把更多的比重投入到低收益但穩(wěn)定性高的項(xiàng)目上,其他高收益的項(xiàng)目給予適當(dāng)投放。
3、活躍資金管理
就是我們本來有非常多的資金,可是我們收到的效益確實(shí)非常的小,甚至還處在低迷的情況下。那么為什么這些資金沒有發(fā)揮出理想的受益呢,問題就是在資金的運(yùn)作管理上出現(xiàn)了惰性,一筆資金投出去之后不聞不問坐等收錢,那完全是一種賭徒的思維。而我們則把資金從放出到收回做到全程的監(jiān)控,一但發(fā)現(xiàn)惰性資金立刻就把它盤活,讓效益呈現(xiàn)高增長。
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