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2016年銀行員工反洗錢(qián)征文「優(yōu)秀」
反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪。下面是語(yǔ)文謎小編整理的銀行員工反洗錢(qián)征文，歡迎大家參考!
【銀行員工反洗錢(qián)征文1】
截至目前，我國(guó)網(wǎng)民數(shù)量已高達(dá)5億多人。在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)。近年來(lái)破獲的網(wǎng)銀詐騙、互聯(lián)網(wǎng)非法集資等網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)案件警示我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話(huà)等方式向陌生賬戶(hù)匯款或轉(zhuǎn)賬;對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
合法的金融機(jī)構(gòu)接受監(jiān)管，履行反洗錢(qián)義務(wù)，是對(duì)客戶(hù)和自身負(fù)責(zé)。根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)中獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)。網(wǎng)上錢(qián)莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢(qián)”，成為社會(huì)公害，而且無(wú)法保障客戶(hù)身份資料和交易信息的安全性。一個(gè)為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)上錢(qián)莊可能也為犯罪分子提供便利，讓犯罪的黑手染指您的賬戶(hù)。您能放心讓這樣的網(wǎng)上錢(qián)莊幫您打理血汗錢(qián)嗎?選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才更安全。
不要出租或者出借自己的身份證
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng);可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)或恐怖融資活動(dòng);可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”;您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑;因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
不要出租或出借自己的賬戶(hù)、銀行卡和U盾
金融賬戶(hù)、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。 ·貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶(hù)、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，因?yàn)椴怀鲎狻⒊鼋杞鹑谫~戶(hù)、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱
通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢(qián)手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(hù)或公司的賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶(hù)將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。
【銀行員工反洗錢(qián)征文2】
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)�，F(xiàn)將全年反洗錢(qián)工作匯報(bào)如下：
一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢(qián)主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)。
一是邀請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì)議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長(zhǎng)、xx副科長(zhǎng)蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)會(huì)議精神、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員(總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共xx人次參加了會(huì)議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國(guó)洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)用手冊(cè)》等書(shū)，并對(duì)“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊(cè)。
三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢(qián)的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)
一是制度先行，出臺(tái)了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施細(xì)則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶(hù)身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行xx號(hào)文件,重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請(qǐng)書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國(guó)籍等要素，并對(duì)必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別與客戶(hù)信息補(bǔ)錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對(duì)賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對(duì)法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面;認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少;認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。
三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對(duì)四家支行反洗錢(qián)相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢(qián)工作專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)
四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢(qián)意識(shí)
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日?qǐng)?bào)》周末版上，對(duì)提高社會(huì)的反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標(biāo)語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢(shì)，在一定程度上增強(qiáng)了市民對(duì)反洗錢(qián)認(rèn)識(shí)。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對(duì)小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢(qián)知識(shí)傳授給家庭成員。
【銀行員工反洗錢(qián)征文3】
郵儲(chǔ)銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和案件協(xié)查工作已開(kāi)展了5年，積累了不少經(jīng)驗(yàn)，也取得了一定成績(jī)。但是，郵儲(chǔ)銀行反洗錢(qián)工作依然處在初級(jí)階段，且有諸多不足之處。尤其是在當(dāng)今非法洗錢(qián)無(wú)孔不入，不法分子手段層出不窮，金融機(jī)構(gòu)防不勝防的情況下，筆者歸納亟待解決的問(wèn)題，道出以下“三問(wèn)”，尋求“三策”，以期更好地推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行反洗錢(qián)工作開(kāi)展下去。
一問(wèn)“人”。“人”是反洗錢(qián)工作的核心從業(yè)者，“人”的主觀能動(dòng)性決定著反洗錢(qián)工作的成敗。雖然郵儲(chǔ)銀行已初步建立起反洗錢(qián)內(nèi)控制度，但擔(dān)負(fù)此項(xiàng)工作的核心從業(yè)人員還存在著業(yè)務(wù)知識(shí)欠缺，業(yè)務(wù)水平有待提高;專(zhuān)業(yè)人員數(shù)量不足，兼職人員較多;部分從業(yè)人員警惕意識(shí)不強(qiáng)，工作策略不當(dāng)?shù)葐?wèn)題。許多職工的觀念還存在轉(zhuǎn)型不到位的現(xiàn)象，對(duì)反洗錢(qián)工作的敏感性不強(qiáng)，以為反洗錢(qián)工作都是領(lǐng)導(dǎo)層應(yīng)該處理的事，有些從業(yè)人員甚至為了完成余額增長(zhǎng)任務(wù)，放寬對(duì)客戶(hù)的審核條件，容易讓不法分子鉆空子。
二問(wèn)“法”。“法”為正義的天平，只有嚴(yán)格遵守執(zhí)行，才能維持“法”的尊嚴(yán)。我國(guó)出臺(tái)了《反洗錢(qián)法》，但在貫徹的過(guò)程中存在許多問(wèn)題：很多法律規(guī)章得不到有效落實(shí)，使得反洗錢(qián)工作體系不夠順暢。如在調(diào)查客戶(hù)資金來(lái)源方面，客戶(hù)有時(shí)候不愿意填寫(xiě)或告知其資金來(lái)源、用途等相關(guān)信息，而反洗錢(qián)人員、柜員為防止客戶(hù)投訴，僅憑個(gè)人主觀猜測(cè)判斷來(lái)填寫(xiě)相關(guān)單據(jù)，這就容易造成客戶(hù)信息的偏差或錯(cuò)誤。同時(shí)，目前許多內(nèi)部規(guī)定以及操作流程還沒(méi)有通過(guò)相關(guān)的制度規(guī)定來(lái)確定或明細(xì)，容易造成反洗錢(qián)從業(yè)人員遇到不常見(jiàn)問(wèn)題時(shí)無(wú)從下手，只好為洗錢(qián)者開(kāi)“綠燈”。同時(shí)，因?yàn)?ldquo;人”的警惕意識(shí)有待提高，造成了反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制在一定程度上存在漏洞。如反洗錢(qián)檢查存在“一陣風(fēng)”現(xiàn)象，沒(méi)有做到持之以恒，做不到全員全程監(jiān)控等。
三問(wèn)“技”。唯有先進(jìn)的技術(shù)才能適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行轉(zhuǎn)型的需求和未來(lái)發(fā)展的需求。目前，郵儲(chǔ)銀行反洗錢(qián)技術(shù)手段還比較傳統(tǒng)，還存在以手工操作為主、以技術(shù)手段甄別為輔的狀況;一些硬件設(shè)施有待進(jìn)一步完善，反洗錢(qián)監(jiān)控手段比較落后，還要以人為方式來(lái)進(jìn)行收集、統(tǒng)計(jì)并甄別、判斷是否可列入可疑交易報(bào)告，存在工作量大且效率低、處理時(shí)間過(guò)長(zhǎng)等問(wèn)題。
圍繞上述“三問(wèn)”，尋求“三策”，筆者認(rèn)為，要加強(qiáng)“人”的管理，提高“人”(即反洗錢(qián)工作核心從業(yè)人員)的執(zhí)行能力;加強(qiáng)“法”(即《反洗錢(qián)法》)的落實(shí)，建立與之相適應(yīng)的規(guī)范的制度保障;提高“技”的水平，改進(jìn)反洗錢(qián)工作的技術(shù)手段。
一策“管”。一定要有配套的約束機(jī)制加強(qiáng)對(duì)“人”的管理，充分發(fā)揮并挖掘出“人”的潛力，推動(dòng)反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展。要加強(qiáng)對(duì)核心從業(yè)人員反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)，提高反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。要放開(kāi)眼界，吸納一批政治素質(zhì)好、文化程度高，熟悉經(jīng)濟(jì)金融、法律、會(huì)計(jì)等方面知識(shí)的人才從事反洗錢(qián)工作，提高反洗錢(qián)從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。要做好反洗錢(qián)工作相關(guān)宣傳，提高員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí);同時(shí)加大郵儲(chǔ)銀行從業(yè)人員排查力度，對(duì)一些生活奢侈，明顯與其收入不符合、不愿休假的銀行職員重點(diǎn)排查，防止他們內(nèi)外勾結(jié)，在銀行內(nèi)部制造腐敗，為洗錢(qián)不法行為開(kāi)“綠燈”。
二策“立”。“法”的頒布實(shí)施是為了落實(shí)執(zhí)行。要建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度和法律，讓嚴(yán)密的內(nèi)部控制管理體系貫穿郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理過(guò)程中。為此，要理順?lè)聪村X(qián)工作與其他工作關(guān)系，從大局出發(fā)貫徹落實(shí)《反洗錢(qián)法》，保護(hù)國(guó)家和人民群眾的根本利益;認(rèn)真做好《反洗錢(qián)法》及監(jiān)管部門(mén)的相關(guān)文件規(guī)定解釋工作，爭(zhēng)取客戶(hù)的理解與配合;改革金融系統(tǒng)內(nèi)部客戶(hù)保密制度，細(xì)化保密制度的司法解釋?zhuān)菇鹑诒Ｃ苤贫炔怀蔀橄村X(qián)者進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的“保護(hù)傘”。同時(shí)，加強(qiáng)反洗錢(qián)操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則的制定，及時(shí)出臺(tái)新業(yè)務(wù)反洗錢(qián)規(guī)定，讓反洗錢(qián)從業(yè)人員有法可依。
三策“改”。改進(jìn)目前相對(duì)落后的“技”，用先進(jìn)的“技”推動(dòng)反洗錢(qián)工作進(jìn)一步開(kāi)展。要提高反洗錢(qián)技術(shù)手段含量，節(jié)約反洗錢(qián)人工成本，提高反洗錢(qián)工作效率;完善反洗錢(qián)客戶(hù)管理系統(tǒng)，發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)檢查技術(shù)功能;加強(qiáng)信息平臺(tái)開(kāi)發(fā)與交流，電子稽查系統(tǒng)與反洗錢(qián)客管系統(tǒng)相結(jié)合，加強(qiáng)與人行征信系統(tǒng)、公安犯罪記錄系統(tǒng)、工商登記管理系統(tǒng)、稅收征管系統(tǒng)的對(duì)接工作，做到實(shí)時(shí)互聯(lián)、資源共享，提高反洗錢(qián)從業(yè)人員的客戶(hù)身份識(shí)別能力。
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