融資計劃

融資計劃匯編十篇

　　時間就如同白駒過隙般的流逝，又迎來了一個全新的起點，寫好計劃才不會讓我們努力的時候迷失方向哦。我們該怎么擬定計劃呢？下面是小編收集整理的融資計劃10篇，僅供參考，大家一起來看看吧。

融資計劃 篇1

　　第一章公司基本情況

　　1.1企業(yè)簡介

　　公司名稱、成立時間、發(fā)展歷史、員工數(shù)量、產(chǎn)品和服務(wù)、股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　1.2公司經(jīng)營財務(wù)歷史

　　1.3公司榮譽

　　第二章公司組織及管理

　　2.1公司對外投資

　　2.2公司組織架構(gòu)

　　2.3公司人員結(jié)構(gòu)

　　2.4公司管理情況

　　企業(yè)創(chuàng)始人、管理架構(gòu)和團隊、主要管理者的基本情況

　　第三章公司產(chǎn)品與技術(shù)介紹

　　3.1產(chǎn)品介紹及特色

　　3.2產(chǎn)品銷售范圍和渠道

　　3.3產(chǎn)業(yè)鏈格局

　　3.4產(chǎn)品市場現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢

　　第四章公司產(chǎn)品技術(shù)及研發(fā)

　　4.1公司主營產(chǎn)品

　　4.2公司產(chǎn)品優(yōu)勢

　　4.3公司產(chǎn)品技術(shù)專利

　　4.4公司未來三年產(chǎn)品發(fā)展計劃

　　4.5公司技術(shù)來源

　　4.6公司核心技術(shù)

　　4.7研究與開發(fā)

　　第五章行業(yè)與市場發(fā)展

　　5.1行業(yè)

　　5.2市場前景

　　第六章市場競爭與策略

　　6.1主要競爭對手狀況

　　6.2公司競爭優(yōu)勢

　　市場地位技術(shù)優(yōu)勢資源優(yōu)勢管理優(yōu)勢其他優(yōu)勢

　　6.3公司營銷計劃

　　6.4客戶、品牌開發(fā)計劃

　　6.5未來三年盈利預(yù)測及說明預(yù)期增長率和份額

　　第七章公司財務(wù)狀況

　　過去三年的財務(wù)情況、業(yè)務(wù)收入、毛利、凈利、應(yīng)收賬款、存貨、苦丁資產(chǎn)、負(fù)債、凈資產(chǎn)、運營成本、預(yù)期收支平衡日期、財務(wù)預(yù)測等。

　　第八章股權(quán)融資方案

　　8.1股權(quán)融資的目的`

　　8.2股權(quán)融資需求計劃

融資計劃 篇2

　　計劃目運作情況，闡述產(chǎn)品市場及競爭、風(fēng)險等未來發(fā)展前景和融資要求的書面材料

　　開。未經(jīng)本人同意，不得向第三方公開本項目計劃書涉及的商業(yè)秘密。

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。 投資安排

　　擬建企業(yè)基本情況

　　其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽）

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　企業(yè)的宗旨（200字左右） 主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

　　項目技術(shù)獨特性（請與同類技術(shù)比較說明）

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)？為什么？ 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進和更新?lián)Q代計劃及成本，利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式

　　生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：

　　1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力 4、將要購置的`生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程

　　6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

　　四、市場營銷

　　介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等， 目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下問題： 1、你的細(xì)分市場是什么？ 2、你的目標(biāo)顧客群是什么？

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少？

　　4、你擁有多大的市場？你的目標(biāo)市場份額為多大？ 5、你的營銷策略是什么？

　　行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題： 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何？

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢怎樣？ 4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何？ 5、政府是如何影響該行業(yè)的？

　　6、是什么因素決定它的發(fā)展？

　　7、競爭的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？ 8、進入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？ 競爭分析，要回答如下問題： 1、你的主要競爭對手？

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略？ 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？

　　4、你的核心技術(shù)（包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎(chǔ)是什么？ 5、你的策略是什么？

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在？ 7、你能否承受、競爭所帶來的壓力？

　　8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢？ 市場營銷，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：

　　1、營銷機構(gòu)和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè) 3、廣告策略和促銷策略 4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

　　五、管理團隊

　　全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、 公司的管理機構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎

　　懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、 要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結(jié)戰(zhàn)斗精神 列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等） 關(guān)鍵人物之一

　　企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字） 企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字） 尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？ 管理團隊優(yōu)勢與不足之處？ 人才戰(zhàn)略與激勵制度？

　　外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)名稱。

　　六、財務(wù)預(yù)測

　　財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

　　1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書 2、投資計劃：

　�。�1） 預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額 （2） 風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排

　　（3） 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔(dān)保條件 （4） 投資收益和再投資的安排 （5） 風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 （6） 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 （7） 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 3、融資需求

　　創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途（詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 完成研發(fā)所需投入？ 達到盈虧平衡所需投入？ 達到盈虧平衡的時間？

　　項目實施的計劃進度及相應(yīng)的資金配置、進度表。 投資與收益

　　簡述本期風(fēng)險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計回報數(shù)額和時間表？

　　七、資本結(jié)構(gòu)

　　目前資本結(jié)構(gòu)表

　　本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表

　　請說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）

　　八、投資者退出方式

　　股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

　　股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明

　　利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應(yīng)向投資者說明

　　九、風(fēng)險分析

　　企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

　　詳細(xì)說明項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預(yù)見的風(fēng)險

　　十、其它說明

　　您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？

　　請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？

　　關(guān)于項目承擔(dān)團隊的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人。

　　媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾。

融資計劃 篇3

　　N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。依托百年老店A積累的獨家技術(shù)于20xx年9月推出的匯集宮廷素食、寺廟素食和民間素食的“百素宴”在第三屆中國美食節(jié)上，經(jīng)中、法、美、日等數(shù)十位國際級評委評定，A榮獲“國際餐飲名店”稱號，這集中反映了A在中國乃至全球素食界的實力和地位，素食餐飲已成為國際性的潮流，A以其中華素食集大成者的優(yōu)勢，成為海內(nèi)外眾多有志于素食餐飲發(fā)展引進中華素食餐飲文化的機構(gòu)和個人尋求的最佳合作伙伴。連鎖公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資集團。

　　A在市場競爭面前，對外選擇品牌擴張。舉起素食餐飲連鎖的大旗，使百年老店A的品牌優(yōu)勢深入人心，讓全國人民都有機會分享中華素食餐飲的博大精深，迅速搶占并擴張在餐飲市場中的份額。目前，全國已有80多家A連鎖店開門迎客，又有幾十家加盟店在籌備培訓(xùn)和洽談中。A在原有基礎(chǔ)上又增加了配送中心等部門，從而形成了素食、清真、速凍食品等幾大系列，各大超市、大賣場也紛紛設(shè)置店中店、專場柜，以滿足消費者的需要，順應(yīng)“素食養(yǎng)生”的餐飲潮流。成功的連鎖局面形勢喜人，加盟A餐飲連鎖行業(yè)，您既不必為菜肴口味特色擔(dān)心，也不必為店面的正常營運煩惱，A餐飲連鎖體系擁有系統(tǒng)的、全面的、完善的培訓(xùn)機制及高素質(zhì)的管理團隊，負(fù)責(zé)地將所有的廚藝技術(shù)和管理經(jīng)驗傳授給您，輔助您直至正式開業(yè)，直到您能獨立營運為止。

　　如今，百年老店A正以特色鮮明的素食文化，優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，規(guī)范的管理，專業(yè)的.領(lǐng)導(dǎo)核心為A餐飲連鎖加盟商鋪就出一條成功之路！百年老字號“A”作為中華素食文化的代表，不遺余力地向現(xiàn)代都市人推廣時尚飲食觀。顧客們評價A的菜肴是“看著美，吃著香，不長脂肪，益健康”。A不僅營造了一種健康取向的飲食新風(fēng)尚，更兼顧美味，在保留原有傳統(tǒng)素食的基礎(chǔ)上，廣泛采集信息，汲取各地素食精華，每年都策劃出富有新意、精彩紛呈的嘆為觀止，在市民心目中樹立了“吃素食就到A”好口碑。

　　本次合作經(jīng)營及部分股權(quán)轉(zhuǎn)讓所籌集資金主要為了整合社會資源，迅速抓住市場時機，充分發(fā)揮A品牌及百年積累的核心技術(shù)的作用，組建中國最大、海外有影響的素食餐飲連鎖機構(gòu)，進而形成包括素食餐飲原材料生產(chǎn)和供應(yīng)、素食半成品和產(chǎn)成品的配送以及相應(yīng)電子商務(wù)系統(tǒng)的素食餐飲產(chǎn)業(yè)。

　　第一章公司基本情況

　　1。公司簡介

　　公司名稱：N市A餐飲連鎖有限責(zé)任公司

　　注冊資本：150萬元人民幣

　　企業(yè)類型：有限責(zé)任公司

　　經(jīng)營地址：N市集慶路198號L省通信大廈11樓

　　法定代表人：xxx

　　經(jīng)營范圍：餐飲業(yè)連鎖網(wǎng)絡(luò)管理、咨詢；配送、電子商務(wù)（服務(wù)）；

　　餐飲業(yè)技術(shù)開發(fā)、管理、咨詢（服務(wù)）；企業(yè)形象策劃；電腦軟硬件、食品機械設(shè)備（開發(fā)、銷售）；包裝副食品、日用百貨（銷售）。

　　2。歷史沿革

　　A餐飲連鎖（中國）總部是中國目前最大的素食餐飲連鎖機構(gòu)，是具有悠久歷史、博大精深的中華素食的集大成者。公司嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度組建，兩個主要的投資方：一方是擁有百年老字號且經(jīng)百年經(jīng)驗積累而成的素食核心技術(shù)和經(jīng)營模式——銀都集團；另一方是擁有先進的企業(yè)理念和經(jīng)營理念、具有現(xiàn)代企業(yè)管理水平和現(xiàn)代企業(yè)制度——加拿大北美投資公司。

　　連鎖總部自正式組建以來發(fā)展迅速，已在全國及海外開設(shè)了近40多家大型連鎖店，主要的合作方為：香港西恩國際企業(yè)顧問公司、中國飯店協(xié)會、中國烹飪協(xié)會、印尼駐華大使館、大連華隆集團、石家莊三義集團、山東勝利油田服務(wù)公司、新疆百花村股份有限公司、北京金雞集團、山東嘉和實業(yè)總公司、北京宜誠厚商貿(mào)有限公司、山西煜海實業(yè)有限公司、湖南南湖賓館等，其中有數(shù)家是上市公司。

　　3。股本結(jié)構(gòu)

　　3。1法人股股東

　　N市銀都飲食服務(wù)（集團）總公司（占股28%）總經(jīng)理：xxx

　　N市銀都飲食服務(wù)有限公司擁有賓館、餐館、旅游、娛樂、商業(yè)、培訓(xùn)、廣告等企業(yè)10余家，是一家集多功能為一體的大型服務(wù)性企業(yè)，銷售過億，多年榮獲省、市行業(yè)先進稱號。公司麾下幾乎囊括了N市所有聲名顯赫的“中華老字號”，如四川酒家、大橋飯店、A菜館、L省酒家、建康飯店、永和園酒家、清真馬祥興菜館、鼓樓賓館等，它們繼六朝金粉之盛，襲十代王朝之風(fēng)，精肴美饌代代傳承，飲譽四海；同時公司還擁有檔次各異、設(shè)備先進的賓館旅社，溫馨環(huán)境、星級服務(wù)令人流連。

　　N市清真A菜館（占股10%）總經(jīng)理：xxx

　　A菜館創(chuàng)建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃葉渡的楊柳中，故名“A”。該店以經(jīng)營正宗素菜而名聞遐邇，當(dāng)年店堂的墻上幅“八仙過�！钡谋诋�，栩栩如生，仿佛在告訴食客，這八仙皆因吃素而道。解放后，A菜館曾一度銷聲匿跡，1963年在太平南路楊公井附近重新開張，繼續(xù)經(jīng)營正宗素菜。1987年，該店在經(jīng)營素菜的基礎(chǔ)上增加清真菜，滿足了回民的消費需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面積達到1480平方米。A的素食歷史悠久，清真菜至清、真、至純，已成為該店兩大特色。

　　加拿大xx投資集團（占股30%）CEO：xxx

　　加拿大xx投資集團（xx國際顧問有限公司）上世紀(jì)90年代成立于香港，它聚集了來自西方世界各地營銷，投資等經(jīng)濟研究領(lǐng)域的各路精英，并在香港，中國大陸及北美等區(qū)域創(chuàng)造了一個又一個的輝煌業(yè)績。

　　3。2自然人股東

　　xxx（占股26。67%）

　　xx（占股3。33%）

　　xxx（占股2%）

　　4。組織結(jié)構(gòu)

　　為高效有序推進A素食餐飲連鎖機構(gòu)發(fā)展，總部設(shè)置相關(guān)事業(yè)部、職能部門，明確管理層次，具體組織結(jié)構(gòu)見下圖：

　　5。管理團隊

　　公司有一支全國一流的管理技術(shù)團隊，主要領(lǐng)導(dǎo)層都具有碩士、博士學(xué)位；董事長蔣忠勤是EMBA、中國飯店協(xié)會的副會長，國內(nèi)一流的餐飲管理權(quán)威；總經(jīng)理楊順璋，工商管理碩士（MBA），高級經(jīng)濟師，資深連鎖經(jīng)營管理專家；副董事長宋敬博士，畢業(yè)于加拿大名校、一流的管理專家和投資專家；副董事長馬榮霞是國家級服務(wù)師的評委、高級國宴設(shè)計師、服務(wù)大師；總部的員工80%以上具有管理、營銷本科學(xué)歷，相當(dāng)部分擁有烹飪餐飲的等級管理證書。

　　公司管理層人員情況簡表：

　　姓名職務(wù)/職稱學(xué)歷

　　xxx董事長/高級經(jīng)濟師/高級政工師/全國內(nèi)貿(mào)系統(tǒng)勞動模范/中國飯店協(xié)會的副會長EMBA

　　xxx副董事長博士

　　xxx副董事長/國家級服務(wù)師的評委/高級國宴設(shè)計師/服務(wù)大師

　　xxx總經(jīng)理/高級經(jīng)濟師/資深連鎖經(jīng)營管理專家MBA

　　6。公司文化

　　A

　　——綠色孕育著生命

　　楊柳寓示著長青

　　精神理念

　　我們立足歷史，播種希望；

　　我們弘揚傳統(tǒng)，超越時尚；

　　我們創(chuàng)造未來，收獲輝煌。

　　經(jīng)營理念

　　源遠(yuǎn)流長，財寬路廣；

　　獨具特色，享譽八方；

　　普結(jié)善緣，喜樂安康。

　　服務(wù)理念

　　用品牌打造市場；

融資計劃 篇4

　　目錄

　　一、公司介紹

　　二、項目分析

　　三、市場分析

　　四、管理團隊

　　五、財務(wù)計劃

　　六、融資方案的設(shè)計

　　七、摘要

　　正文

　　一、公司介紹

　　1、公司簡介

　　主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

　　2、公司現(xiàn)狀

　　在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。

　　3、股東實力

　　股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。

　　4、歷史業(yè)績

　　對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。

　　5、資信程度

　　把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

　　6、董事會決議

　　對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

　　二、項目分析

　　1、項目的基本情況

　　位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。

　　2、項目來歷

　　項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

　　3、證件狀況文件

　　項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。

　　4、資金投入

　　自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

　　5、市場定位

　　指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等

　　6、建造的過程和保證

　　項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。

　　三、市場分析

　　1、地方宏觀經(jīng)濟分析

　　房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。

　　2、房地產(chǎn)市場的分析

　　房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的.發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

　　3、競爭對手和可比較案例

　　分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。

　　4、未來市場預(yù)測及影響因素

　　未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。

　　四、管理團隊

　　1、人員構(gòu)成

　　公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

　　2、組織結(jié)構(gòu)

　　企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。

　　3、管理規(guī)范性

　　管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。

　　4、重大事項

　　對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。

　　五、 財務(wù)計劃

　　一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。

　　其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。

　　六、融資方案的設(shè)計

　　1、融資方式

　�。�1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項目在內(nèi)）的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

　　操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書

　　A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認(rèn)

　　B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。

　　C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)

　�。�2）債權(quán)融資方式

　　方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

　　(3）債轉(zhuǎn)股的融資方式

　　投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

　�。�4）房地產(chǎn)信托融資

　�。�5）多種融資方式的組合

　　在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力；在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。

　　2、融資期限和價格

　　融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

　　3、風(fēng)險分析（任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。）

　　對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。

　　A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。

　　B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。

　　C、破產(chǎn)風(fēng)險

　　D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險

　　E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。

　　F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。

　　風(fēng)險化解方案

　　A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

　　B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ�。

　　C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

　　D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

　　4、退出機制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。）

　　A、股權(quán)方式融資的退出

　　項目進行中投資方退出；

　　項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅；

　　B、債權(quán)方式融資退出

　　項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；

　　項目完成投資方退出，按時還本付息；

　　5、抵押和保證

　　在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

　　6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。

　　七、摘要

　　長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

　　供應(yīng)鏈融資模式

　　1、 經(jīng)銷商模式

　　保兌倉

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金的狀況開具提貨通知書通知生產(chǎn)廠家發(fā)貨，生產(chǎn)廠家憑提貨通知書向經(jīng)銷商發(fā)貨的一項金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

　�。�2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

　　（3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　�。�4） 經(jīng)銷商交存提貨保證金

　　（5） 交行向生產(chǎn)廠商簽發(fā)提貨通知書

　�。�6） 生產(chǎn)廠商發(fā)貨給經(jīng)銷商

　　功能特點：

　�。�1） 促進核心企業(yè)商品銷售，提前預(yù)收貨款

　�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商通過提前付款，鎖定未來可能上漲的商品價格

　�。�3） 協(xié)助經(jīng)銷商通過批量采購獲得支付折扣

　　（4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對銀票的敞口承擔(dān)相應(yīng)的差額退款責(zé)任.

　　2、廠商銀

　　產(chǎn)品概述：是指生產(chǎn)廠商、經(jīng)銷商和交行三方進行合作，由交行為經(jīng)銷商向生產(chǎn)廠商購買貨物提供授信支持，同時經(jīng)銷商將所購買的貨物質(zhì)押給交行，交行指定監(jiān)管公司對貨物進行監(jiān)管，并根據(jù)經(jīng)銷商提前還款或補存提貨保證金（或貨物）的狀況通知監(jiān)管公司釋放相應(yīng)金額質(zhì)押貨物的一種金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 生產(chǎn)廠商與經(jīng)銷商簽訂《購銷合同》

　�。�2） 經(jīng)銷商在交行開戶并申請開立銀票

　�。�3） 交行將銀票遞交生產(chǎn)廠商

　�。�4） 生產(chǎn)廠商向交行指定監(jiān)管公司發(fā)貨

　　（5） 經(jīng)銷商交存提貨保證金（或貨物）

　�。�6） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

　�。�7） 經(jīng)銷商向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點：

　　（1） 促進核心企業(yè)商品銷售，及時回籠貨款

　�。�2） 協(xié)助經(jīng)銷商及時獲得商品，鎖定未來可能上漲的商品價格

　�。�3） 釋放經(jīng)銷商在途、在庫商品占用的資金，加速存貨的周轉(zhuǎn)

　�。�4） 經(jīng)銷商融資發(fā)生逾期時，核心企業(yè)對經(jīng)銷商的質(zhì)押商品進行調(diào)劑銷售或回購

　�。�5） 質(zhì)押商品須符合動產(chǎn)質(zhì)押方案關(guān)于商品的要求

　　3、動產(chǎn)質(zhì)押

　　產(chǎn)品概述：是指借款人以其所有的動產(chǎn)質(zhì)押給交行作為授信擔(dān)保，交行指定監(jiān)管公司對該質(zhì)押動產(chǎn)進行監(jiān)管，以貸款、承兌、國際貿(mào)易融資等各種融資形式發(fā)放的、用于滿足借款人采購貨物所需資金的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 借款人將商品存入監(jiān)管倉庫

　　（2） 辦理好動產(chǎn)質(zhì)押手續(xù)

　�。�3） 交行向借款人發(fā)放融資

　�。�4） 借款人交存提貨保證金（或貨物）

　�。�5） 交行向監(jiān)管公司簽發(fā)提貨通知書

　�。�6） 借款人向監(jiān)管公司提貨

　　功能特點：

　�。�1） 質(zhì)押動產(chǎn)須滿足可見、易保存、不易腐等特點；

　�。�2） 交行提供靜態(tài)質(zhì)押、滾動質(zhì)押兩種業(yè)務(wù)模式

　�。�3） 借款人可以在途運輸?shù)纳唐纷鳛橘|(zhì)押獲得融資

　�。�4） 監(jiān)管公司可提供自有倉庫、借款人倉庫、第三方倉庫質(zhì)押監(jiān)管的服務(wù)

　　供應(yīng)商服務(wù)

　　1、 銀票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行為核心企業(yè)開具以供應(yīng)商為收款人的銀行承兌匯票,并對該銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 交行為核心企業(yè)開立銀行承兌匯票

　�。�2） 核心企業(yè)將銀行承兌匯票交付供應(yīng)商

　�。�3） 交行為供應(yīng)商所持銀行承兌匯票進行貼現(xiàn)

　　功能和特點：

　　根據(jù)需要，交行可以提供買方付息或賣方付息銀票貼現(xiàn)服務(wù)

　　2、 商票保貼

　　產(chǎn)品概述：是指核心企業(yè)、供應(yīng)商和交行三方進行合作，由交行承諾將核心企業(yè)開具的以供應(yīng)商為收款人的商業(yè)承兌匯票進行貼現(xiàn)的金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　�。�1） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

　�。�2） 核心企業(yè)將應(yīng)支付給供應(yīng)商的商票直接遞交給交行

　　（3） 交行內(nèi)部進行票據(jù)傳遞

　�。�4） 交行對商票進行貼現(xiàn)

　　（5） 商票到期托收，用于還款

　　功能和特點：

　�。�1） 降低核心企業(yè)財務(wù)成本

　　（2） 實現(xiàn)商票跨區(qū)域流通

　�。�3） 加快資金回籠速度，有效緩解供應(yīng)商資金壓力

　�。�4） 票據(jù)在交行內(nèi)部進行傳遞，有效防范票據(jù)偽造的風(fēng)險

　　3、 國內(nèi)保理

　　產(chǎn)品概述：是指交行應(yīng)供應(yīng)商（賣方）申請，受讓其在國內(nèi)貿(mào)易中以賒銷方式向核心企業(yè)（買方）銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，并為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收賬款管理及催收、信用風(fēng)險擔(dān)保等金融服務(wù)。國內(nèi)保理可分為有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 供應(yīng)商根據(jù)銷售合同向核心企業(yè)發(fā)貨，形成應(yīng)收賬款

　�。�2） 供應(yīng)商與交行簽訂保理合同，申請轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款

　�。�3） 核心企業(yè)向交行確認(rèn)應(yīng)收賬款金額

　�。�4） 交行根據(jù)核心企業(yè)確認(rèn)的應(yīng)收賬款金額，向供應(yīng)商發(fā)放保理融資

　�。�5） 應(yīng)收賬款到期，核心企業(yè)支付應(yīng)收賬款，歸還保理融資

　　功能和特點：

　�。�1） 有追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，則供應(yīng)商回購應(yīng)收賬款；無追索權(quán)國內(nèi)保理項下，如應(yīng)收賬款到期核心企業(yè)未付款，在無商業(yè)糾紛情況下，交行無權(quán)追索供應(yīng)商

　�。�2） 無追索權(quán)國內(nèi)保理可起到改善財務(wù)報表，提高資產(chǎn)流動性的作用

　　（3） 交行與核心企業(yè)簽署買方保理合作協(xié)議的，國內(nèi)各地供應(yīng)商將享受標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一的國內(nèi)保理服務(wù)

　�。�4） 國內(nèi)保理可以與國內(nèi)貿(mào)易信用保險進行有效的結(jié)合

　　4、 國內(nèi)信用證

　　產(chǎn)品概述：是指供應(yīng)商、供應(yīng)商所在地交行（協(xié)辦行）、生產(chǎn)廠商、生產(chǎn)廠商所在地交行（主辦行）四方合作，由主辦行為核心企業(yè)向國內(nèi)供應(yīng)商購買貨物提供開立國內(nèi)信用證的授信支持，同時供應(yīng)商將上述國內(nèi)信用證提交當(dāng)?shù)貐f(xié)辦行申請貿(mào)易融資，如信用證議付的一種金融服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)流程：

　　（1） 核心企業(yè)根據(jù)購銷合同向其開戶行申請開證

　�。�2） 核心企業(yè)開戶行審核后開立國內(nèi)信用證，并通過供應(yīng)商開戶行通知供應(yīng)商

　�。�3） 供應(yīng)商向核心企業(yè)發(fā)貨

　�。�4） 供應(yīng)商向其開戶行交單

　　（5） 單據(jù)傳遞，審單承兌（遠(yuǎn)期）

　�。�6） 核心企業(yè)開戶行向核心企業(yè)交單，核心企業(yè)提貨

　�。�7） 信用證到期，核心企業(yè)付款，并通過供應(yīng)商開戶行將款項劃至供應(yīng)商賬戶

　　功能和特點：

　　（1） 是買方獲取短期融資的有效渠道

　�。�2） 銀行內(nèi)部傳遞單據(jù)，防止商業(yè)欺詐，規(guī)避票據(jù)偽造風(fēng)險

　�。�3） 銀行承擔(dān)第一付款責(zé)任，規(guī)避買賣雙方的信用風(fēng)險和市場風(fēng)險

　　（4） 開證后承兌前，不體現(xiàn)在核心企業(yè)財務(wù)報表上；承兌后，才體現(xiàn)在財務(wù)報表的應(yīng)付科目

融資計劃 篇5

　　一、項目企業(yè)摘要

　　創(chuàng)業(yè)計劃書摘要，是全部計劃書的核心之所在。

　　*投資安排

　　*擬建企業(yè)基本情況

　　*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)(可以與下文重復(fù)，本概要將作為項目摘要由投資人瀏覽)

　　二、業(yè)務(wù)描述

　　*企業(yè)的宗旨(200字左右) *主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)

　　*項目技術(shù)獨特性(請與同類技術(shù)比較說明)

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計劃及所要實現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括： 1、研究資金投入 2、研發(fā)人員情況 3、研發(fā)設(shè)備

　　4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進性及發(fā)展趨勢

　　三、產(chǎn)品與服務(wù)

　　*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

　　1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途;*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對客戶的價值 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場上出現(xiàn)?為什么? 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段 4、產(chǎn)品的市場前景和競爭力如何

　　5、產(chǎn)品的技術(shù)改進和更新?lián)Q代計劃及成本，*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式 *生產(chǎn)經(jīng)營計劃。主要包括以下內(nèi)容：

　　1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營計劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。 2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進能力 4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備 5、生產(chǎn)工藝流程

　　6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟分析及生產(chǎn)過程

　　四、市場營銷

　　*介紹企業(yè)所針對的市場、營銷戰(zhàn)略、競爭環(huán)境、競爭優(yōu)勢與不足、主要對產(chǎn)品的銷售金額、增長率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，

　　*目標(biāo)市場，應(yīng)解決以下問題： 1、你的細(xì)分市場是什么? 2、你的目標(biāo)顧客群是什么?

　　3、你的5年生產(chǎn)計劃、收入和利潤是多少?

　　4、你擁有多大的市場?你的目標(biāo)市場份額為多大?

　　5、你的營銷策略是什么?

　　*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：

　　1、該行業(yè)發(fā)展程度如何?

　　2、現(xiàn)在發(fā)展動態(tài)如何?

　　3、該行業(yè)的總銷售額有多少?總收入是多少?發(fā)展趨勢怎樣?

　　4、經(jīng)濟發(fā)展對該行業(yè)的影響程度如何?

　　5、政府是如何影響該行業(yè)的?

　　6、是什么因素決定它的.發(fā)展?

　　7、競爭的本質(zhì)是什么?你采取什么樣的戰(zhàn)略?

　　8、進入該行業(yè)的障礙是什么?

　　你將如何克服? *競爭分析，要回答如下問題：

　　1、你的主要競爭對手?

　　2、你的競爭對手所占的市場份額和市場策略?

　　3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展?

　　4、你的核心技術(shù)(包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況)和產(chǎn)品研發(fā)的進展情況和現(xiàn)實物質(zhì)基礎(chǔ)是什么?

　　5、你的策略是什么?

　　6、在競爭中你的發(fā)展、市場和地理位置的優(yōu)勢所在?

　　7、你能否承受、競爭所帶來的壓力?

　　8、產(chǎn)品的價格、性能、質(zhì)量在市場競爭中所具備的優(yōu)勢? *市場營銷，你的市場影響策略應(yīng)該說明以下問題：

　　1、營銷機構(gòu)和營銷隊伍

　　2、營銷渠道的選擇和營銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)

　　3、廣告策略和促銷策略

　　4、價格策略

　　5、市場滲透與開拓計劃

　　6、市場營銷中意外情況的應(yīng)急對策

　　五、管理團隊

　　*全面介紹公司管理團隊情況，主要包括：

　　1、 公司的管理機構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎

　　懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來

　　2、 要展示你公司管理團隊的戰(zhàn)斗力和獨特性及與眾不同的凝聚力和團結(jié)戰(zhàn)斗精神 *列出企業(yè)的關(guān)鍵人物(含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等) 關(guān)鍵人物之一

　　*企業(yè)共有多少全職員工(填數(shù)字) *企業(yè)共有多少兼職員工(填數(shù)字) *尚未有合適人選的關(guān)鍵職位? *管理團隊優(yōu)勢與不足之處? *人才戰(zhàn)略與激勵制度?

　　*外部支持：公司聘請的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會計師事務(wù)所等中介機構(gòu)名稱。

　　六、財務(wù)預(yù)測

　　*財務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

　　1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財務(wù)總結(jié)報告書 2、投資計劃：

　　(1) 預(yù)計的風(fēng)險投資數(shù)額 (2) 風(fēng)險企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排 (3) 獲取風(fēng)險投資的抵押、擔(dān)保條件 (4) 投資收益和再投資的安排 (5) 風(fēng)險投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排 (6) 投資資金的收支安排及財務(wù)報告編制 (7) 投資者介入公司經(jīng)營管理的程度 3、融資需求

　　創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團隊出資情況，資金需求計劃，為實現(xiàn)公司發(fā)展計劃所需要的資金額，資金需求的時間性，資金用途(詳細(xì)說明資金用途，并列表說明)

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。 *完成研發(fā)所需投入? *達到盈虧平衡所需投入? *達到盈虧平衡的時間?

　　項目實施的計劃進度及相應(yīng)的資金配置、進度表。 *投資與收益

　　*簡述本期風(fēng)險投資的數(shù)額、退出策略、預(yù)計回報數(shù)額和時間表?

　　七、資本結(jié)構(gòu)

　　*目前資本結(jié)構(gòu)表

　　*本期資金到位后的資本結(jié)構(gòu)表

　　*請說明你們希望尋求什么樣的投資者?(包括投資者對行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等)

　　八、投資者退出方式

　　*股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，對公司上市的可能性做出分析，對上市的前提條件做出說明

　　*股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資

　　*股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)回購計劃應(yīng)向投資者說明

　　*利潤分紅：投資商可以通過公司利潤分紅達到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計劃的分析，公司對實施股權(quán)利潤分紅計劃應(yīng)向投資者說明

　　九、風(fēng)險分析

　　*企業(yè)面臨的風(fēng)險及對策

　　詳細(xì)說明項目實施過程中可能遇到的風(fēng)險，提出有效的風(fēng)險控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險及其他不可預(yù)見的風(fēng)險

　　十、其它說明

　　*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么?

　　*請說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)?

　　*關(guān)于項目承擔(dān)團隊的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個人簡歷及證明人。

　　*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報道;公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明;有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。 *創(chuàng)業(yè)計劃書內(nèi)容真實性承諾。

融資計劃 篇6

　　項目名稱華僑星都 項目單位 湖南東林置業(yè)投資有限公司 地 址電 話傳 真電子郵件聯(lián) 系 人

　　湖南集方投資管理有限責(zé)任公司

　　20xx年12月14日

　　第一部分公司基本情況

　　一、公司基本情況：

　　湖南集方家居投資管理有限責(zé)任公司成立于20xx年，經(jīng)過10年的積累，20xx年通過對行業(yè)資源整合、重組成立“集方投資”，公司注冊資金1000萬。成為集銷售網(wǎng)絡(luò)體系、產(chǎn)品體系、工程體系、設(shè)計體系、融資體系，五大運營體系為核心的人居配套服務(wù)投資集團公司。

　　戰(zhàn)略上：裝飾行業(yè)主要是高度勞動密集的手工制作為主流的作坊式運作模式，公司提出國際化設(shè)計，工廠化定制，模塊化施工，把行業(yè)由手工作坊式粗放式制作提升為工業(yè)化精密制作，把復(fù)雜作坊運營方式升級為模塊化規(guī)范運作，把區(qū)域性零散采購升級為規(guī)�；�系統(tǒng)采購，把個體競爭升級為產(chǎn)業(yè)集群競爭。

　　業(yè)務(wù)上：公司擁有管理輸出、產(chǎn)品輸出、設(shè)計輸出、工程輸出、人力資源輸出、模式輸出、資金輸出、營銷管理輸出八大業(yè)務(wù)板塊，為運營艱難或渴求更大發(fā)展的同行提供了涅槃重生的機會。

　　產(chǎn)業(yè)布局涉及家居研發(fā)、裝飾企業(yè)托管、家具制造及裝飾工廠化生產(chǎn)等多重領(lǐng)域。集裝飾設(shè)計，施工管理，材料配送，售后服務(wù)于一體的專業(yè)化裝飾集團。

　　二、目前公司主要股東情況：

　　三、目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：

　　第二部分項目概況

　　一、項目概況

　　華僑星都項目位于長沙市開福區(qū)伍家?guī)X北，項目規(guī)劃用地4178㎡，建筑面積25993.52㎡。項目共計25層，其中包括地下二層，地上商業(yè)裙樓五層和辦公寫字樓十八層。項目規(guī)劃用地性質(zhì)為商業(yè)金融及居住用地，容積率≤8.4，建筑密度≤52%。

　　華僑星都原為長沙市農(nóng)行1998年建設(shè)為自用辦公用樓，由于省行規(guī)劃及政策調(diào)整原因，20xx年改由長沙東林置業(yè)投資有限公司拍賣后開發(fā)建設(shè)建設(shè)；項目相對其他舊樓改造而言，債權(quán)清晰。

　　截至20xx年8月，項目已完成主體施工并已獲得規(guī)劃批準(zhǔn)（已取得土地證，規(guī)劃用地許可證和規(guī)劃建設(shè)許可證已于20xx年6月3日完成進窗公示【詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示】，并已進入施工圖審查和投標(biāo)程序，即將取得建設(shè)施工證）。

　　目前項目規(guī)劃外立面改造及內(nèi)部裝修和開發(fā)期為1年，湖南集方家居投

　　資管理有限責(zé)任公司即將對“華僑星都”項目及長沙東林置業(yè)投資有限公司全面收購，并投入后期開發(fā)建設(shè)。

　　二、項目地塊優(yōu)勢

　　1）中央商務(wù)區(qū)

　　隨著芙蓉路這條金融大脈向北延伸，喜來登、鉑爾曼、華悅等高檔商務(wù)酒店環(huán)伺四周，美美百貨、歲寶百貨、高爾夫球會等高端消費體依次排開。深國投商業(yè)規(guī)劃、世紀(jì)金源mall開業(yè)、北辰三角洲啟動，構(gòu)成北城商業(yè)黃金三角，長沙“曼哈頓”商務(wù)集群已現(xiàn)雛形。

　　2）交通核心區(qū)

　　雄踞城市黃金中軸芙蓉路上，1號線地鐵口岸帶動物業(yè)急速升值，伍家?guī)X波隆立交橋下行東西通道的提質(zhì)改造，連橫三一大道與銀盆嶺大橋，貫穿城市東西兩岸，暢達市區(qū)各大站點，享受10分鐘經(jīng)濟圈，提速未來。

　　3）區(qū)域未來規(guī)劃

　　鐵1號線施工，福元路大橋、營盤路過江隧道即將通車， 大北城的交通路網(wǎng)正在升級；高層住宅群、超級購物中心、超五星級酒店等地標(biāo)建筑，將陸續(xù)密集呈現(xiàn)，輻射出北城樓宇經(jīng)濟的浦東效應(yīng)；秀峰公園的開門迎客、洪山公園的'即將啟動、瀏陽河風(fēng)光帶的延長線動工、兩館一廳的即將開放等，使大北城資源不斷升級，具備無限升值潛力。

　　三、目前定位

　　高品質(zhì)、高配置、高形象的寫字樓成為未來發(fā)展趨勢，市場供應(yīng)逐步遞增，城市中心多極化趨勢日益明顯，傳統(tǒng)中央商務(wù)圈逐漸向外擴散。本項目通過規(guī)劃調(diào)整以及外立面重新裝修和內(nèi)部裝修，根據(jù)項目本區(qū)域的發(fā)展趨

　　勢、前景和客戶需求，一定期間內(nèi)區(qū)域型中高端標(biāo)桿寫字樓將成為本項目的定位方向。

　　四、新規(guī)外立面（詳見長沙市城鄉(xiāng)規(guī)劃局網(wǎng)：開福區(qū)華僑星都建筑擬調(diào)整公示)

　　五、基本數(shù)據(jù)

融資計劃 篇7

　　導(dǎo)語：融資計劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內(nèi)容。以下是小編整理商業(yè)融資計劃書范文的資料，歡迎閱讀參考。

　　一. 公司概況

　　魚批網(wǎng)是一個立足于福州、輻射全國，并將服務(wù)觸角延伸至海外的專業(yè)水產(chǎn)品批發(fā)網(wǎng)絡(luò)平臺，網(wǎng)站擁有權(quán)威、海量的水產(chǎn)品交易信息，全天候提供質(zhì)優(yōu)價宜的各種水產(chǎn)品，能在第一時間保質(zhì)保量地滿足公司團體、社會個人對于水產(chǎn)品的消費需求!始終堅持以“誠信、專業(yè)、快捷、安全”的服務(wù)理念，真誠為全國各地廣大商戶提供優(yōu)質(zhì)的水產(chǎn)品貨源，致力打造國內(nèi)一流的水產(chǎn)品批發(fā)網(wǎng)站。

　　和傳統(tǒng)的“三天打魚，兩天曬網(wǎng)”不同，魚批網(wǎng)以現(xiàn)代科技為支撐，依靠互聯(lián)網(wǎng)“無往而不通”的便捷，成功實現(xiàn)了傳統(tǒng)水產(chǎn)交易的網(wǎng)絡(luò)運做，將各種水產(chǎn)信息適時快速地予以上傳公布，讓客戶無論身處何地，都可以借助各種無線電終端設(shè)備(如手機)，隨時隨地、暢通無阻地瀏覽網(wǎng)頁，進行水產(chǎn)品的在線咨詢、洽談、訂貨、購買等事宜!

　　為了保證交易質(zhì)量，魚批網(wǎng)建立了一整套人性化的服務(wù)體系，讓客戶不但能在網(wǎng)上選到自己中意的水產(chǎn)品，而且完全免除了物流方面的后顧之憂：魚批網(wǎng)與福州當(dāng)?shù)乇姸嘬囮牻�立了良好的合作關(guān)系， “專業(yè)，快捷，高效”的物流團隊會在最短的時間內(nèi)，把最新鮮、最放心的水產(chǎn)品送到客戶身邊!

　　同時，為了減少客戶的資金風(fēng)險，魚批網(wǎng)支持第三方交易，即利用類似支付寶、百付寶等平臺參與到水產(chǎn)交易過程中，網(wǎng)站在接到平臺的相關(guān)的打款提示后，第一時間內(nèi)保證發(fā)貨，而客戶在收到貨后資金才真正劃入魚批網(wǎng)賬戶。

　　目前我們的銷售網(wǎng)點已遍布全國各地，并網(wǎng)羅了全福州的所有貨源，通過在線下單、網(wǎng)銀支付、第三方擔(dān)保的交易方式，力求在第一時間為廣大商戶提供安全、快捷、便利的一站式批發(fā)供應(yīng)。

　　二、經(jīng)營范圍

　　魚批網(wǎng)是國內(nèi)首家大型的水產(chǎn)批發(fā)網(wǎng)上商城，同時也是一個代購代銷的平臺。在網(wǎng)站上不僅可以銷售我們自己公司的產(chǎn)品，還可以代購代銷各地水產(chǎn)公司的產(chǎn)品。

　　三、產(chǎn)品介紹

　　魚批網(wǎng)批發(fā)的水產(chǎn)品種類繁多，能夠最大限度滿足商家的需求，目前網(wǎng)站發(fā)布出售的產(chǎn)品主要有活鮮產(chǎn)品、冰凍產(chǎn)品和加工產(chǎn)品三大類。

　　四、市場背景分析與發(fā)展機遇

　　1、平臺背景與優(yōu)勢分析

　　近年來，隨著科技信息技術(shù)的不斷發(fā)展和更新，社會發(fā)展的不斷加快，傳統(tǒng)的商業(yè)貿(mào)易市場逐漸顯現(xiàn)出它的一些局限性和不足，而電子商務(wù)卻得到了突飛猛進的發(fā)展。電子商務(wù)通常是指是在全球各地廣泛的商業(yè)貿(mào)易活動中，在因特網(wǎng)開放的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，基于瀏覽器/服務(wù)器應(yīng)用方式，買賣雙方不謀面地進行各種商貿(mào)活動，實現(xiàn)消費者的網(wǎng)上購物、商戶之間的網(wǎng)上交易和在線電子支付以及各種商務(wù)活動、交易活動、金融活動和相關(guān)的綜合服務(wù)活動的一種新型的商業(yè)運營模式。以歐美國家為例，可以說電子商務(wù)業(yè)務(wù)開發(fā)的如火如荼。在法、德等歐洲國家，電子商務(wù)所產(chǎn)生的營業(yè)額已占商務(wù)總額的1/4，在美國則已高達1/3以上，而歐美國家電子商務(wù)的開展也不過才十幾年的時間。在美國，美國在線(AOL)、雅虎、電子港灣等著名的電子商務(wù)公司在1995年前后開始賺錢，到20xx年創(chuàng)造了7.8億美元，IBM、亞馬遜書城、戴爾電腦、沃爾瑪超市等電子商務(wù)公司在各自的領(lǐng)域更是取得了令人不可思議的巨額利潤。

　　據(jù)《NetGuide20xx中國互聯(lián)網(wǎng)調(diào)查報告》，20xx年C2C電子商務(wù)網(wǎng)站交易規(guī)模將達到678億元人民幣，增長率為62.5%。 面對如此巨大的市場前景，除開資金雄厚的大型公司，許多個人和企業(yè)也試圖突破傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)交易平臺營銷的模式，建立個人購物網(wǎng)站，推廣獨立品牌， 以圖吸引更大規(guī)模的客戶群體。 顯而易見，未來正真的商貿(mào)市場將離不開網(wǎng)上銷售。

　　目前，許多傳統(tǒng)的生產(chǎn)型、加工型等各類企業(yè)已經(jīng)意識到網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易的重要性和不可替代性，紛紛加入電子商務(wù)行列。而魚批網(wǎng)在這一方面，史無前例地走在了水產(chǎn)品網(wǎng)上批發(fā)的前列，把握了先機，占據(jù)了優(yōu)勢，是國內(nèi)首家真正實現(xiàn)水產(chǎn)網(wǎng)上批發(fā)的大型商城，短短兩個月的運營，就已經(jīng)有數(shù)十個訂單，完成的訂單有三十個左右。如果不是資金鏈的斷缺，可以完成更多的訂單，魚批網(wǎng)不做零售，操作的都是大單，每一單至少35噸起批(針對凍品和加工品，活鮮例外)。

　　2、產(chǎn)品市場背景與優(yōu)勢分析

　　提到水產(chǎn)品人們就會想到魚、蝦、貝、蟹等，特別是魚肉，容易咀嚼、消化和吸收，是老人、兒童非常喜歡的食物。

　　由于水產(chǎn)類食品味道鮮美和具有極高的營養(yǎng)價值，受到越來越多人的歡迎。據(jù)聯(lián)合國糧食農(nóng)業(yè)組織稱，經(jīng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，20xx年全球水產(chǎn)品進口額為1047億美元，出口額為995億美元。亞洲是全球水產(chǎn)品進出口貿(mào)易的重要地區(qū)，20xx年進口額為326億美元，出口額為340億美元，其中日本在20xx年后，以145億美元的進口額，超過美國的141億美元，重新成為水產(chǎn)品進口第一大國。20xx年日本的優(yōu)質(zhì)水產(chǎn)品出口額為16億美元，美國為45億美元。中國以122億美元的出口貿(mào)易額，仍位列全球第一大水產(chǎn)品出口國，進口額也達到了84億美元。世界有有如此龐大的水產(chǎn)品貿(mào)易市場，中國有有13億人民，你完全想象得到這個市場有多大，有多廣，而針對目前這樣一個信息時代，魚批網(wǎng)走在了水產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)交易與批發(fā)的前列，有效抓住了最有利的因素，在各種優(yōu)勢條件下我們堅信，魚批網(wǎng)的發(fā)展前景不可估量。

　　五、公司戰(zhàn)略與實施方案

　　水產(chǎn)品批發(fā)市場在水產(chǎn)品流通中發(fā)揮著重要作用,是進行水產(chǎn)品批發(fā)分銷業(yè)務(wù)的平臺,是連接水產(chǎn)品產(chǎn)、供、銷的橋梁。然而,當(dāng)前我國的水產(chǎn)品批發(fā)市場還處于由傳統(tǒng)集市型市場向現(xiàn)代化的批發(fā)市場過渡的階段,存在交易方式落后、盈利能力差、規(guī)劃布局不合理、服務(wù)功能單一、管理制度不規(guī)范等一系列的問題,不能形成水產(chǎn)品經(jīng)營的規(guī)模優(yōu)勢,無品牌、無品質(zhì),這種經(jīng)營方式難以對水產(chǎn)品流通起到輻射和帶動的作用,也阻礙了我國水產(chǎn)品批發(fā)市場向現(xiàn)代化方向發(fā)展。而歸根結(jié)底,這些問題的根源就在于我國水產(chǎn)品批發(fā)市場缺乏行之有效的發(fā)展戰(zhàn)略,因此,本網(wǎng)將著重探索適合魚批網(wǎng)水產(chǎn)品批發(fā)長期持續(xù)發(fā)展的各項發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。

　　目前正值中國水產(chǎn)品行業(yè)大變革、大發(fā)展的時代，在當(dāng)前經(jīng)濟形勢下認(rèn)識局勢掌控方向，我們將對水產(chǎn)品行業(yè)所受到的影響和未來的發(fā)展態(tài)勢予以翔實的剖析，立足于魚批網(wǎng)的長遠(yuǎn)發(fā)展，對水產(chǎn)品行業(yè)在具體工作中的突破進行行之有效的積極研究。努力把魚批網(wǎng)做大做強，做成水產(chǎn)品電子商務(wù)的楷模，最終將其做成在中國乃至全世界極具影響力的水產(chǎn)品網(wǎng)上批發(fā)大型交易市場。

　　六、管理團隊

　　魚批網(wǎng)的團隊主要結(jié)構(gòu)如下：

　　1、采購部。有專業(yè)的采購人員，對每天福州的到貨情況了如指掌，能嚴(yán)格把關(guān)好水產(chǎn)品的.質(zhì)量。

　　2、市場部。每天都在分析客戶的需求，每時每刻都在把握市場的脈搏。

　　3、銷售部。有多年的銷售經(jīng)驗，能處理好銷售過程中遇到的各種各樣的問題。

　　4、客服部。人性化客服作為直接面向用戶的客服人員，是公司的一扇窗口。公司非常重視客服工作的質(zhì)量，為客服部安排嚴(yán)格、專業(yè)、高標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一培訓(xùn)。

　　5、技術(shù)部。負(fù)責(zé)網(wǎng)站的更新和推廣以及廣告條幅的設(shè)計。

　　七、風(fēng)險與對策

　　優(yōu)勢：魚批網(wǎng)是國內(nèi)首家真正實現(xiàn)水產(chǎn)網(wǎng)上批發(fā)的大型商城，開辟了網(wǎng)上水產(chǎn)交易的新領(lǐng)域，目前在這一新市場競爭小。水產(chǎn)一般難以在網(wǎng)上交易，魚批網(wǎng)做到了，這是一個很吸引人的亮點，在上面進行的信息發(fā)布和魚批網(wǎng)進行的代理交易可以輕松找到更多客戶。

　　劣勢：由于越來越多的商家在魚批網(wǎng)上進行選購，魚批網(wǎng)的現(xiàn)金流已不足以墊付那么多代購代銷的貨款，在等待資金回籠的過程中，會失去一些客戶。

　　機會：魚批網(wǎng)現(xiàn)在只要能得到有商業(yè)頭腦的客戶的加盟和支持，就可擺脫現(xiàn)金流不夠強大而失去部分客戶的局面，就可日益壯大，收益更多。

　　解決方案：融資。

　　八、融資方式

　　1、賣單。把代購代銷的訂單拿出來賣，魚批網(wǎng)和投資者各投一半貨款資金，利潤各得一半�；蛘甙幢壤�投資和回報。無需做庫存，現(xiàn)買現(xiàn)賣，貨的質(zhì)量由魚批網(wǎng)把關(guān)，風(fēng)險也由魚批網(wǎng)承擔(dān)，每一單的周期平均在一個星期。也就是說，一個星期后就可以連本帶利一起回收。每一車貨要墊付的資金在30-100萬之間，利潤也在3000-15000之間。

　　2、進貨。從國外進貨，利潤相對較高，但風(fēng)險也較大，要做庫存，還要賭一個月后的行情。各投一半資金，由魚批網(wǎng)負(fù)責(zé)銷貨，風(fēng)險由魚批網(wǎng)和投資者一起承擔(dān)。每一單的回報周期大概在一個月到一個半月。遇到行情好的時候，一個柜就能賺十幾萬。

　　九、融資的好處

　　1、用現(xiàn)金去采購，完全可以拿到比別人更低的單價，供貨商最喜歡做的，便是現(xiàn)金生意。也就是說，用現(xiàn)金去拿貨，將有更大的利潤空間。

　　2、魚批網(wǎng)上有做不完的訂單，有資金融入的話，就會大大增加產(chǎn)品的銷量。銷量一做起來，將會搶占大量的市場份額。以后比較樂觀的前景是：不單客戶離不開魚批網(wǎng)找貨，供貨商也要依賴魚批網(wǎng)銷貨甚至通過魚批網(wǎng)找國外的貨源。

　　3、資金夠雄厚時，可以做庫存，可以炒行情，可以開市場檔口，可以搞加工廠，甚至可以發(fā)展捕撈船隊，我們有信心在水產(chǎn)領(lǐng)域越做越大，越做越強!

　　4、這是互利雙贏的合作�？梢远唐诤献�，也可以長遠(yuǎn)合作。

融資計劃 篇8

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　一、活動時間：xx年7月11日——xx年7月31日

　　具體時間：每天早上10:30分準(zhǔn)時到達活動地點

　　二、活動地點：和平村伯樂城市廣場

　　三、活動內(nèi)容：

　　1、甲乙雙方各自安排人員根據(jù)規(guī)定時間按時到達活動地點。

　　2、由甲方安排人員將甲方的外賣食品送到活動地點。

　　3、甲乙雙方共同向顧客推廣小度掌柜APP，新用戶下載小度掌柜APP，同時在線下單需支付1元錢可購買甲方價值20元的食品。

　　食品品種、數(shù)量由甲方確定，（具體為魚香肉絲飯、回鍋肉飯、西紅柿炒雞蛋飯、土豆燉雞塊飯，每份飯外加一聽冰峰）。

　　4、乙方每份訂單向甲方補助15元，甲方每筆訂單實際收入16元，乙方不再收取甲方的`任何手續(xù)費、傭金等費用。

　　5、訂單合計金額滿100元后，乙方在兩個工作日內(nèi)將錢轉(zhuǎn)到甲方指定賬戶。

　　附加條件：由甲方與伯樂城市廣場負(fù)責(zé)人聯(lián)系，借用場地。

　　甲方：陜西鑫橋國際酒店

　　乙方：百度外賣

　　xx年7月9日xx年7月9日

融資計劃 篇9

　　一、產(chǎn)品、特點及優(yōu)勢

　　1、產(chǎn)品

　　公司立足于交通領(lǐng)域，以推動和加快交通行業(yè)信息化建設(shè)、為交通運輸管理部門、運輸企業(yè)、運輸市場提供一流的應(yīng)用軟件及信息化全面解決方案為使命。 現(xiàn)已開發(fā)的產(chǎn)品是： 《運政管理信息系統(tǒng)》 《物流基地管理信息系統(tǒng)》

　　《交通運輸企業(yè)綜合經(jīng)營管理信息系統(tǒng)》

　　《辦公自動化（OA）系統(tǒng)》等六套管理應(yīng)用軟件。 正在開發(fā)產(chǎn)品： 稽查管理信息系統(tǒng) 待開發(fā)產(chǎn)品：

　　地球衛(wèi)星定位技術(shù)（GPS）及地理信息技術(shù)（GIS）在交通行業(yè)的應(yīng)用 客運聯(lián)網(wǎng)結(jié)算系統(tǒng)

　　2、特點及優(yōu)勢

　　技術(shù)先進�；�于廣域網(wǎng)和大型分布式數(shù)據(jù)庫技術(shù)，符合當(dāng)今信息技術(shù)發(fā)展主流和大規(guī)模應(yīng)用的實際需求。

　　前瞻性。公司產(chǎn)品的開發(fā)充分考慮交通業(yè)和信息技術(shù)的發(fā)展趨勢，確保了產(chǎn)品技術(shù)的前瞻性。

　　功能實用。實現(xiàn)客戶內(nèi)部信息共享，協(xié)同業(yè)務(wù)辦理，業(yè)務(wù)涵蓋面廣。 通用性強。公司產(chǎn)品面向交通業(yè)務(wù)，具有很強的可復(fù)制性。

　　查詢方便。對每一種信息，系統(tǒng)提供多個視圖來表現(xiàn)，可從不同的角度進行查詢，方便地對信息進行綜合和分析。

　　運行可靠。運用大型數(shù)據(jù)庫的事物處理機制，保證了數(shù)據(jù)的一致性，從而使系統(tǒng)運行安全可靠。

　　標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。公司產(chǎn)品的開發(fā)嚴(yán)格遵守《道路運政信息系統(tǒng)信息指標(biāo)體系與編碼規(guī)則》。

　　與辦公自動化的無縫連接，保證了數(shù)據(jù)信息傳遞的時效性。

　　二、行業(yè)和市場

　　公司是利用信息技術(shù)改造和提升交通運輸業(yè)的高新技術(shù)企業(yè)，因而兼具交通業(yè)和軟件業(yè)的屬性。

　　1、軟件是知識經(jīng)濟的關(guān)鍵技術(shù)和關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)。軟件產(chǎn)業(yè)成為進入新世紀(jì)、進入知識經(jīng)濟時代的重要支柱產(chǎn)業(yè)，它是信息社會的核心和靈魂，是全球信息化進程的關(guān)鍵。軟件產(chǎn)業(yè)以其獨有的廣泛滲透性、行業(yè)帶動性，不僅本身在創(chuàng)造經(jīng)濟效益，而且是其他眾多高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的推動力，對眾多經(jīng)濟領(lǐng)域有輻射作用，在國民經(jīng)濟中起到“倍增器”的作用。軟件產(chǎn)業(yè)已經(jīng)成為當(dāng)前發(fā)達國家和發(fā)展中國家競相發(fā)展的核心產(chǎn)業(yè)，是新世紀(jì)綜合國力競爭的重要產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域之一。 我們占據(jù)了產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢和市場前景優(yōu)勢。目前我國的軟件技術(shù)和軟件產(chǎn)業(yè)正處于初創(chuàng)期的后期，即將進入行業(yè)成長期，初創(chuàng)期產(chǎn)業(yè)的增長率在20%-50%左右，成長期將達到50%以上。

　　2、從交通行業(yè)來看，交通運輸業(yè)在國民經(jīng)濟中起著舉足輕重的作用，而落后的傳統(tǒng)技術(shù)將制約著其快速發(fā)展，交通行業(yè)的信息化建設(shè)迫在眉睫。以XX省為例，根據(jù)省經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，20xx年經(jīng)濟總量要趕上亞洲中等發(fā)達國家水平，經(jīng)濟發(fā)展平均增長速度約為10-12%。這樣的發(fā)展速度，運輸量必將隨之高速增長，交通事業(yè)將向高水平、高效率、高內(nèi)涵方向發(fā)展，這必然對交通行業(yè)信息化建設(shè)提出了更緊迫的要求。

　　國家“十五”規(guī)劃明確提出要加快國民經(jīng)濟信息化進程�！督煌ú坎块L黃鎮(zhèn)東在20xx年全國交通廳局長會議上的講話》指出：“要加快交通信息化進程。按照“統(tǒng)一規(guī)劃、配套協(xié)調(diào)、穩(wěn)步推進”的原則，啟動政府交通部門辦公業(yè)務(wù)資源網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，盡快改變交通系統(tǒng)信息不暢的局面。抓好交通運輸信息網(wǎng)絡(luò)工程和區(qū)域性客運售票系統(tǒng)建設(shè)和貨運信息系統(tǒng)建設(shè)，為實現(xiàn)公路、水路交通電子商務(wù)奠定基礎(chǔ)。抓好網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下電子收費系統(tǒng)和高速公路監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)�！�

　　全國各省、自治區(qū)、直轄市交通部門也都已經(jīng)制定或正在制定切實可行的交通行業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃。《XX省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃》提出要加快交通信息化建設(shè)步伐，開發(fā)公路運輸管理信息系統(tǒng)、貨運市場信息服務(wù)系統(tǒng)、運力宏觀調(diào)控決策支持系統(tǒng)、智能交通系統(tǒng)、GPS基礎(chǔ)上的車輛調(diào)度管理系統(tǒng)等，充分發(fā)揮交通基礎(chǔ)設(shè)施潛能，提高交通服務(wù)能力和服務(wù)水平，更好地為國民經(jīng)濟和社會發(fā)展服務(wù)。

　　交通行業(yè)信息化建設(shè)將帶來巨大的社會效益和經(jīng)濟效益。根據(jù)1999年4月交通部公路司公布的有關(guān)資料顯示，截止到1998年底貨物運輸戶已達到273，886戶，貨物實載率低于50%，每年綜合經(jīng)濟損失高達800億元人民幣。雖然運輸群體規(guī)模大，但分散程度高，造成嚴(yán)重的資源浪費。采用現(xiàn)代信息技術(shù)提供信息服務(wù)，如果能提高實載率5%，即可創(chuàng)造40億元的綜合效益；同時，由于大幅度減少了空載行程，提高了里程利用率，可有效提高運輸效率，減少能源消耗和環(huán)境污染，降低交通安全事故發(fā)生率等等，將產(chǎn)生巨大的社會效益和經(jīng)濟效益。

　　智能化交通（ITS）是21世紀(jì)世界交通行業(yè)的發(fā)展方向�？梢哉f，交通行業(yè)信息化建設(shè)這一領(lǐng)域市場潛力巨大。從下表可以看出，交通行業(yè)信息化服務(wù)有堅實的市場基礎(chǔ)，市場潛力巨大。

　　項目 數(shù)量 地市 17個 縣 128 個 客運站 貨運場站 營運車輛 高速公路 492個 1000個 50多萬輛 20xx公里 從動態(tài)的角度來看，我國經(jīng)濟已經(jīng)進入一個新的增長周期，未來幾年，國民經(jīng)濟將保持快速發(fā)展的良好態(tài)勢。社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，必將對交通行業(yè)產(chǎn)生巨大的影響�？拓涍\輸需求將保持較高的增長速度，交通基礎(chǔ)設(shè)施總量將會有較大的增加，交通管理業(yè)務(wù)將會更加繁雜。因此，交通行業(yè)信息化需求會不斷增長，交通行業(yè)信息化市場潛力無限。

　　三、公司的獨特性及市場競爭力

　　1、 獨特性：

　　公司是交通行業(yè)信息化軟件開發(fā)的專業(yè)公司，承擔(dān)著XX省交通行業(yè)信息化建設(shè)的重任，在XX市場有著得天獨厚的優(yōu)勢。我們以XX省交通信息化市場為依托，積極開拓全國市場。

　　2、市場競爭力

　　公司的競爭優(yōu)勢集中表現(xiàn)在以下幾個方面：

　　技術(shù)優(yōu)勢。公司擁有實力雄厚的技術(shù)隊伍，掌握了當(dāng)今國內(nèi)交通行業(yè)領(lǐng)先的信息技術(shù)。

　　政府支持優(yōu)勢。交通信息化建設(shè)是XX省交通科技“十五”發(fā)展規(guī)劃的重中之重，公司作為省交通行業(yè)信息化建設(shè)的承擔(dān)單位，交通廳從各方面給予了大力的支持。確定公司總經(jīng)理參與交通廳信息化領(lǐng)導(dǎo)小組，共商信息化“十五”發(fā)展規(guī)劃。

　　產(chǎn)品組合優(yōu)勢。公司已經(jīng)開發(fā)了擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的六套應(yīng)用軟件，并將進一步完善產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，可為各省市的交通行業(yè)信息化建設(shè)提供全面解決方案。 市場優(yōu)勢。XX省交通運輸業(yè)在全國交通行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，高速公路建設(shè)居全國第一，交通行業(yè)信息化市場份額很大。更重要的是，XX省交通業(yè)在全國有很強的影響力，它的選擇直接影響到其他省市有關(guān)部門和企業(yè)的決策�？梢哉f，“得XX而得天下”。

　　質(zhì)量、成本優(yōu)勢。公司對交通行業(yè)有較深入的研究，聘請了熟悉交通行業(yè)業(yè)務(wù)流程的'專家對軟件開發(fā)給予業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，因而可以減少大量的調(diào)研活動，縮短開發(fā)進程，降低開發(fā)風(fēng)險，提高產(chǎn)品的質(zhì)量，大幅度降低成本。

　　管理優(yōu)勢。公司管理隊伍整體素質(zhì)較高，有著良好的知識結(jié)構(gòu)、年齡結(jié)構(gòu)，富有激情和創(chuàng)新精神。

　　四、競爭對手的優(yōu)勢和劣勢

　　由于交通行業(yè)信息化市場前景廣闊，托普軟件、中創(chuàng)軟件、深圳亞橋、東大阿派等公司及一些大專院校、科研院所極力向該行業(yè)滲透。雄厚的資金、優(yōu)秀的人才、完善的營銷網(wǎng)絡(luò)是它們競爭優(yōu)勢所在，但它們?nèi)狈�對交通行業(yè)的深入研究以及交通部門的指導(dǎo)和支持。另外，上述競爭對手主要致力于公路建設(shè)信息化或貨運電子商務(wù)等項目開發(fā)，而我公司立足于交通行業(yè)信息化基石的大型數(shù)據(jù)庫建設(shè)、全省三級信息化網(wǎng)絡(luò)建設(shè)工程的研究和開發(fā)，產(chǎn)品內(nèi)涵量很大，兩者的產(chǎn)品既有區(qū)別又有互補性。

　　“有競爭才有發(fā)展”。我們歡迎有實力的競爭對手，以便共同創(chuàng)造出廣闊的交通行業(yè)信息化市場。

　　第三節(jié) 融資需求及財務(wù)預(yù)測

　　一、 公司目前財務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)

　　可以看出，公司目前財務(wù)狀況良好，流動比率極高，資產(chǎn)負(fù)債率很低。這一方面表明公司財務(wù)穩(wěn)定，但也說明公司沒有享受到“財務(wù)杠桿”效應(yīng)。

　　二、融資需求

　　公司擬吸收風(fēng)險投資1000萬元，可以分兩期投入。第一期400萬元資金主要用于《運政管理信息系統(tǒng)》在全國的的推廣應(yīng)用以及《稽查管理信息系統(tǒng)》的調(diào)研開發(fā).

　　第四節(jié) 公司運營和管理

　　一、 發(fā)展戰(zhàn)略

　　l 總體戰(zhàn)略：建立動態(tài)聯(lián)盟，形成核心層、緊密層和松散層相結(jié)合的“你中有我，我中有你，有所為，有所不為，合作與競爭并存”的網(wǎng)絡(luò)化合作體系，進行契約式研究、開發(fā)、銷售，以培育和發(fā)展公司核心技術(shù)，實現(xiàn)優(yōu)勢互補、共同發(fā)展。 l 堅持“以人為本”的經(jīng)營管理理念。

　　l 堅持“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)低交付成本”的市場競爭策略。

　　l 充分運用產(chǎn)品經(jīng)營和資本經(jīng)營兩種手段，積極開拓產(chǎn)品市場與資本市場，實現(xiàn)公司跳躍式發(fā)展。

　　l 注重知識管理，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

　　二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

　　1、公司的組織結(jié)構(gòu)

　　公司以創(chuàng)新精神大膽改革原有的管理模式，打破傳統(tǒng)的勞動分工理論，再造業(yè)務(wù)流程，結(jié)合開放式知識型企業(yè)的特點，建立起跨越職能部門界限和以滿足顧客、市場需求為核心的工作團隊，力求實現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)的扁平化和柔性化。公司成立了運營管理中心，它既是公司的智囊部門，又是公司實施運營和管理工作的中心。公司組織結(jié)構(gòu)圖如下：

　　公司組織結(jié)構(gòu)以授權(quán)型、扁平化、動態(tài)性為主要特征，淡化部門界限，改變傳統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)的剛性，增強快速反應(yīng)能力，以實現(xiàn)公司整體最優(yōu)而不是單個部門或環(huán)節(jié)最優(yōu)。

　　為防止出現(xiàn)“內(nèi)部人控制”現(xiàn)象，公司將進一步完善法人治理結(jié)構(gòu)，擬設(shè)立獨立董事兩名。

　　2、管理模式：

　　以合作化人性管理思想為指導(dǎo)，以目標(biāo)管理為基礎(chǔ)、以項目管理為核心，同時實施數(shù)字化管理、柔性管理、知識管理。

　　目標(biāo)管理：將公司三年發(fā)展規(guī)劃確定的目標(biāo)層層分解、落實，明確責(zé)任，以目標(biāo)為尺度進行考核。

　　數(shù)字化管理：利用先進的信息技術(shù)建立公司的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)資源共享與信息的快速傳遞。

　　柔性管理：提倡“人性為本”，建立柔性組織，實行彈性工作，提供特色柔性產(chǎn)品、服務(wù)，增強公司靈活性、適應(yīng)性和創(chuàng)新性。

　　知識管理：知識經(jīng)濟時代，企業(yè)競爭優(yōu)勢來自對知識資源的開發(fā)和利用。公司將建立基于內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的知識庫，完善知識共享機制，培養(yǎng)和提高公司的集體創(chuàng)造力。

　　三、人力資源規(guī)劃

　　人才是新經(jīng)濟時代的財富之源。新經(jīng)濟時代企業(yè)之間的競爭，說到底，就是人才的競爭，誰擁有人才，誰就擁有財富。公司奉行人本主義企業(yè)文化，以實現(xiàn)員工價值最大化為人力資源管理的目標(biāo)。

　　建立科學(xué)合理的人才智力、時間結(jié)構(gòu)，創(chuàng)造嶄新的人才空間，實現(xiàn)人才的互補效應(yīng)。

　　建立公開、公平、公正的績效考評體系與合理的薪酬制度。

　　推行“員工持股計劃”，實現(xiàn)知識與資本的結(jié)合，構(gòu)建利益共同體，增強公司發(fā)展的動力。

　　采取股票期權(quán)等多種股權(quán)激勵方式，促使經(jīng)營者以實現(xiàn)企業(yè)價值最大化為目標(biāo)，解決所有者與經(jīng)營者之間目標(biāo)背離問題。

　　導(dǎo)入競爭機制，充分調(diào)動員工的積極性和發(fā)揮他們的創(chuàng)造性。

　　積極開展員工培訓(xùn)工作，建立起集管理培訓(xùn)、技術(shù)、學(xué)位培訓(xùn)和新員工上崗培訓(xùn)于一體的培訓(xùn)體系。提倡員工之間交叉互動式學(xué)習(xí)，同時，與大專院校合作以委托培養(yǎng)等方式進一步提升員工素質(zhì)，實現(xiàn)公司價值與員工價值的同步增長。

　　四、研究與開發(fā)

　　1、軟件開發(fā)管理

　　公司積極推行項目管理，引入工程化管理思想，按照國際ISO9001質(zhì)量體系標(biāo)準(zhǔn)，對應(yīng)用軟件開發(fā)、供應(yīng)、維護和系統(tǒng)集成等各個環(huán)節(jié)進行嚴(yán)密監(jiān)控，實施全過程質(zhì)量管理，建立起一個過程受控、緊密銜接、閉環(huán)運行的質(zhì)量保證體系，以實現(xiàn)“產(chǎn)品無缺陷、系統(tǒng)無故障、服務(wù)無投訴”的質(zhì)量目標(biāo)。 開發(fā)人員實行競爭上崗、末位淘汰制。

　　開發(fā)人員的報酬與其工作量和開發(fā)質(zhì)量相結(jié)合。制定項目利益分配制度和綜合技能考評制度，實現(xiàn)技術(shù)人員考核制度化。

　　公司將強化實施軟件開發(fā)的工程化和標(biāo)準(zhǔn)化，啟動軟件CMM、ISO9001質(zhì)量體系認(rèn)證工作。

　　2、研究開發(fā)計劃

　　為了鞏固并長期保持公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢，公司加強研發(fā)實力，將對客運聯(lián)網(wǎng)結(jié)算、運輸安全、道路稽查、航運等領(lǐng)域信息化需求及地球衛(wèi)星定位技術(shù)（GPS）、地理信息技術(shù)（GIS）等在交通行業(yè)應(yīng)用進行更深層次的研究和開發(fā)，形成公司“發(fā)芽期”、“種子期”、“結(jié)果期”產(chǎn)品并存的合理的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)線。

　　公司計劃每年提取當(dāng)期銷售額的10%作為研發(fā)基金，提高研發(fā)人員待遇，改善研發(fā)條件，以提高公司的產(chǎn)品競爭力。

　　五、市場策略

　　1、總體戰(zhàn)略

　　實行“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)低交付成本 ”市場競爭戰(zhàn)略；以《運政管理信息系統(tǒng)》為拳頭產(chǎn)品，以XX市場為基地，以廣東市場為突破口。 建立有效的銷售渠道和強大的銷售隊伍；建立良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，充分利用交通業(yè)的市場資源進行相關(guān)產(chǎn)品的銷售。

　　20xx年在XX市場站穩(wěn)腳跟，夯實基礎(chǔ)。在XX省交通信息建設(shè)的新興市場占有率達到60-70%。實施“遠(yuǎn)交近攻”策略,即積極搶占XX省周邊省市的交通行業(yè)信息化市場，同時對廣東、廣西等較遠(yuǎn)省市的交通行業(yè)信息化市場進行密切關(guān)注。20xx年鞏固公司在XX省交通信息化市場的領(lǐng)先地位，新興市場占有率達到80%；在廣東市場要占有一定地位，市場份額居于前三位；積極開拓華北、華東市場。20xx年進一步完善公司營銷網(wǎng)絡(luò)和技術(shù)支持體系，確立公司在交通信息化市場的主導(dǎo)地位。

　　2、 營銷策略

　　第一步：立足XX，將公司研發(fā)的《運政管理信息系統(tǒng)》等軟件產(chǎn)品在XX省交通行業(yè)進行推廣，并挖掘客戶對相關(guān)產(chǎn)品的需求。

　　第二步：鞏固公司在XX市場的領(lǐng)導(dǎo)地位，以《運政管理信息系統(tǒng)》為拳頭產(chǎn)品，開拓全國市場。

　　第三步：實施國際化戰(zhàn)略，開拓軟件出口渠道，涉足世界交通信息化市場。

　　3、 營銷手段

　　加強擴大公司知名度和影響力的宣傳工作，在全國性的專業(yè)報刊、雜志上刊登廣告、開辦相關(guān)欄目。

　　《現(xiàn)代交通報》發(fā)行對象主要是全國各級交通主管部門、交通運輸企業(yè)、物流基地等，在全國交通業(yè)發(fā)行量大，影響力強。公司將與其建立合作伙伴關(guān)系，利用它在交通行業(yè)的宣傳力提高公司的知名度。

　　豐富公司網(wǎng)站內(nèi)容，并與交通部的網(wǎng)站相鏈接。通過網(wǎng)頁宣傳、推廣公司的產(chǎn)品及服務(wù)，并為客戶提供網(wǎng)上咨詢、網(wǎng)上培訓(xùn)。

　　建立產(chǎn)品演示中心。在公司內(nèi)常年設(shè)立產(chǎn)品演示廳，以便直觀、形象地向客戶展示公司的產(chǎn)品及其使用功能。

　　建立用戶培訓(xùn)基地。公司與XX省交通高等�？茖W(xué)校聯(lián)合建立用戶培訓(xùn)基地，定期為公司產(chǎn)品的用戶舉辦技術(shù)培訓(xùn)，使他們清楚了解產(chǎn)品的特點、性能及優(yōu)越性，建立起長期的合作關(guān)系。

　　與各地交通部門、企業(yè)保持聯(lián)系，建立一個對市場、對競爭對手反應(yīng)靈敏、快捷的信息網(wǎng)絡(luò)體系。

　　4、銷售隊伍的組建

　　公司將逐步建立起一支由市場部、駐外辦事處、合作伙伴、市場兼職人員組成的多層次、網(wǎng)絡(luò)狀的銷售隊伍，采取“先入為主”的策略盡快占領(lǐng)全國市場。

　　5、品牌戰(zhàn)略

　　實施品牌戰(zhàn)略，加大宣傳工作和品牌經(jīng)營力度，擴大“XX信息”品牌的知名度和美譽度，使之成為國內(nèi)交通信息化領(lǐng)域的著名品牌。

　　6、服務(wù)體系

　　“軟件就是服務(wù)”的觀念日益深入人心。軟件市場的競爭不再僅僅是軟件產(chǎn)品的競爭，更重要的是服務(wù)的競爭。公司將成立“客戶服務(wù)中心”，采用網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程監(jiān)控、現(xiàn)場支持等服務(wù)手段，為客戶提供不間斷、全方位的服務(wù)，以實現(xiàn)客戶利益的最大化、公司收益的持續(xù)性。

　　六、外部支持

　　公司獲ABC軟件園扶持，即將入駐ABC軟件園。ABC軟件園是國家火炬計劃軟件產(chǎn)業(yè)基地，具有適合軟件企業(yè)發(fā)展的局部優(yōu)惠政策環(huán)境、工作環(huán)境和生活環(huán)境。 公司作為XX省首批通過軟件企業(yè)認(rèn)證的40家軟件企業(yè)之一，享受國家和省市對高新技術(shù)企業(yè)、軟件企業(yè)制定的各項優(yōu)惠政策。

　　公司將設(shè)立顧問團，邀請大專院校信息技術(shù)、管理等方面的專家教授和IT業(yè)界杰出技術(shù)管理人才擔(dān)任研發(fā)和管理顧問，逐步建立外部智力支持體系，為公司的發(fā)展提供強有力的技術(shù)和管理支援。

融資計劃 篇10

　　XXX公司(或XXX項目):

　　地址:

　　郵政編碼:

　　聯(lián)系人及職務(wù):

　　電話:

　　傳真:

　　網(wǎng)址/電子郵箱:

　　第一部分摘要

　　一.公司簡單描述

　　二.公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財務(wù)目標(biāo))

　　三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　四.已投入的資金及用途

　　五.公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹

　　六.市場概況和營銷策略

　　七.主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介

　　八.核心經(jīng)營團隊

　　九.公司優(yōu)勢說明

　　十.目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的.增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

　　十一.中小企業(yè)融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案)

　　十二.財務(wù)分析

　　1.財務(wù)歷史數(shù)據(jù)(前3-5年銷售匯總、利潤、成長)

　　2.財務(wù)預(yù)計(后3-5年)

　　3.資產(chǎn)負(fù)債情況

　　第二部分綜述

　　第一章公司介紹

　　一.公司的宗旨(公司使命的表述)

　　二.公司簡介資料

　　三.各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)

　　四.公司管理

　　1.董事會

　　2.經(jīng)營團隊

　　3.外部支持(外聘人士/會計師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)

　　第二章技術(shù)與產(chǎn)品

　　一.技術(shù)描述及技術(shù)持有

　　二.產(chǎn)品狀況

　　1.主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等)

　　2.產(chǎn)品特性

　　3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介

　　4.研發(fā)計劃及時間表

　　5.知識產(chǎn)權(quán)策略

　　6.無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)

　　三.產(chǎn)品生產(chǎn)

　　1.資源及原材料供應(yīng)

　　2.現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力

　　3.擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力

　　4.原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備

　　5.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制

　　6.包裝與儲運

　　第三章市場分析

　　一.市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

　　二.目標(biāo)市場的設(shè)定

　　三.產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析

　　四.目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)產(chǎn)品排名及品牌狀況

　　五.市場趨勢預(yù)測和市場機會

　　六.行業(yè)政策

　　第四章競爭分析

　　一.有無行業(yè)壟斷

　　二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額

　　三.主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況(種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占率等)

　　四.潛在競爭對手情況和市場變化分析

　　五.公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

　　第五章市場營銷

　　一.概述營銷計劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額)

　　二.銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計劃)

　　三.銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)

　　四.主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等)，各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運方式/折扣政策等)

　　五.銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

　　六.促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算)

　　1.主要促銷方式

　　2.廣告/公關(guān)策略、媒體評估

　　七.產(chǎn)品價格方案

　　1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

　　2.影響價格變化的因素和對策

　　八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。

　　九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計算依據(jù)

　　第六章投資說明

　　一.資金需求說明(用量/期限)

　　二.資金使用計劃及進度

　　三.投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等)

　　四.資本結(jié)構(gòu)

　　五.回報/償還計劃

　　六.資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時間/條件/抵押/利息等)

　　七.投資抵押(是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證)

　　八.投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告)

　　九.吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

　　十.股權(quán)成本

　　十一.投資者介入公司管理之程度說明

　　十二.報告(定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算)

　　十三.雜費支付(是否支付中介人手續(xù)費)

　　第七章投資報酬與退出

　　一.股票上市

　　二.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

　　三.股權(quán)回購

　　四.股利

　　第八章風(fēng)險分析

　　一.資源(原材料/供應(yīng)商)風(fēng)險

　　二.市場不確定性風(fēng)險

　　三.研發(fā)風(fēng)險

　　四.生產(chǎn)不確定性風(fēng)險

　　五.成本控制風(fēng)險

　　六.競爭風(fēng)險

　　七.政策風(fēng)險

　　八.財務(wù)風(fēng)險(應(yīng)收帳款/壞帳)

　　九.管理風(fēng)險(含人事/人員流動/關(guān)鍵雇員依賴)

　　十.破產(chǎn)風(fēng)險

　　第九章管理

　　一.公司組織結(jié)構(gòu)

　　二.管理制度及勞動合同

　　三.人事計劃(配備/招聘/培訓(xùn)/考核)

　　四.薪資、福利方案

　　五.股權(quán)分配和認(rèn)股計劃

　　第十章經(jīng)營預(yù)測

　　增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)

　　第十一章財務(wù)分析

　　一.財務(wù)分析說明

　　二.財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測

　　1.銷售收入明細(xì)表

　　2.成本費用明細(xì)表

　　3.薪金水平明細(xì)表

　　4.固定資產(chǎn)明細(xì)表

　　5.資產(chǎn)負(fù)債表

　　6.利潤及利潤分配明細(xì)表

　　7.現(xiàn)金流量表

　　8.財務(wù)指標(biāo)分析

【融資計劃】相關(guān)文章：

融資計劃優(yōu)秀11-07

融資計劃書06-14

融資工作計劃02-09

融資計劃書07-25

商業(yè)融資計劃書08-05

融資計劃書范本08-10

精選融資計劃匯總10篇08-21

創(chuàng)業(yè)融資計劃書11-02

精選融資計劃集合六篇09-17

精選融資計劃集錦7篇09-06