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關(guān)于融資計(jì)劃模板匯總5篇
時(shí)間過得太快,讓人猝不及防,很快就要開展新的工作了,是時(shí)候開始制定計(jì)劃了。相信大家又在為寫計(jì)劃犯愁了?以下是小編收集整理的融資計(jì)劃5篇,希望對大家有所幫助。
融資計(jì)劃 篇1
一、 項(xiàng)目簡述:
由河北省中和源亨科技有限公司投資興建的頤菲莊園,是一家以農(nóng)產(chǎn)品種植銷售、農(nóng)業(yè)信息咨詢?yōu)橹鳡I業(yè)務(wù)的農(nóng)業(yè)科技企業(yè)。這個(gè)在20xx年興建頤菲特色種植園,位于石家莊長安區(qū)南村鎮(zhèn)東塔子口村滹沱河北岸,面積約為一千余畝,屬于河岸沙荒地性質(zhì)。它地處石家莊市的東北角,與正定縣、藁城縣形成三地交界的格局, 這樣一來,頤菲莊園以地利優(yōu)勢可幅射正定、藁城、石家莊市、京津三大商圈。
一、項(xiàng)目摘要: 農(nóng)業(yè)項(xiàng)目融資計(jì)劃書 一、項(xiàng)目簡介: 本項(xiàng)目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項(xiàng)目,農(nóng)業(yè)是一個(gè)國家、一個(gè)民族的根本,國家也深知這一點(diǎn) 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項(xiàng)目。 本項(xiàng)目坐落在北京京的后花園懷柔,全國重點(diǎn)城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn),項(xiàng)目占地100畝,地理位置極為優(yōu)越,緊鄰101國道,懷柔十八景近在咫尺,走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936,916,980等數(shù)條公車通達(dá),潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。
本項(xiàng)目是政府大力扶持項(xiàng)目,順應(yīng)國家政策,享受政府政策補(bǔ)貼,地理位置優(yōu)越,周圍氣候大好,前景廣闊,投資小,回報(bào)快,收益穩(wěn)定,項(xiàng)目需要資金550萬,當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。
二、項(xiàng)目分析: 1、項(xiàng)目的基本情況:項(xiàng)目計(jì)劃建設(shè)100棟觀光大棚,一個(gè)生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施,兩者既能相互依托,優(yōu)勢互補(bǔ),又能獨(dú)立經(jīng)營,集農(nóng)業(yè)種種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項(xiàng)目來歷:綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項(xiàng)正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程,隨著人們生活水平的不斷提高,渴望反樸歸真,追求鄉(xiāng)情野趣成為時(shí)尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后,偶逢節(jié)假閑暇,或在田間勞作,或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路,
呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣,使人們心曠神怡,一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢,挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢,增強(qiáng)城市服務(wù)輻射功能,拉動消費(fèi),增加收入,開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑,拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式,特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實(shí)踐證明,以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式,又因中國老齡化的到來,城市工薪階層的老人,很難找到一個(gè)空氣清新,即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地,我們的園區(qū)恰恰迎合他們的`需要。
3、證件狀況文件:有政府下發(fā)的項(xiàng)目補(bǔ)貼文件。
4、建造過程和保證:政府大力發(fā)展扶持,只有支持,不會有任何的阻撓,我公司本身就是建筑公司,可以節(jié)約高效的完成建設(shè),在建設(shè)的同時(shí)銷售隊(duì)伍就能收回部分資金。
三、財(cái)務(wù)和建設(shè)計(jì)劃: 1、項(xiàng)目需用資金550萬,自有資金50萬。 2、先期資金主攻建觀光大棚,需要資金300萬,建設(shè)完畢后政府給補(bǔ)貼240萬,在我們建設(shè)的同時(shí),大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝,然后還會為我們鋪設(shè)滴灌,架設(shè)電動卷簾機(jī),這幾項(xiàng)將又為我們節(jié)省資金近200萬。 3、在完善、銷售大棚的同時(shí),建造生態(tài)餐廳,計(jì)劃投資100萬。 4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析: 1、項(xiàng)目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用,是10萬一棟,而且供不應(yīng)求,如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住:每個(gè)大棚400平米,帶生活用房80平
米。) 2、如果是我們自己經(jīng)營,政府給提供項(xiàng)目,政府每年都還要給我們補(bǔ)貼,并且承諾保證我們每個(gè)大棚每年純利潤1萬元,利潤還要翻翻。
五、融資方式:融資、借貸、合作。
六、項(xiàng)目建設(shè)財(cái)務(wù)計(jì)劃: 1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。 2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。 3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運(yùn)營50萬。 5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項(xiàng)目運(yùn)營計(jì)劃: 1、大棚的種植有政府的補(bǔ)貼和承諾,收入以最保守的估計(jì)是100萬。 2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計(jì),一年的純收入在120萬。 3、50個(gè)休閑度假房,以每年每個(gè)一萬元的最低價(jià)出租,一年可獲利50萬。 4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬,園區(qū)建好后將會翻一翻,達(dá)到40萬。 園區(qū)綜合年利潤共計(jì)310萬,預(yù)計(jì)2年收回成本,如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話,以最低價(jià)每棟15萬計(jì)算,50棟是750萬,我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析 1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求,是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索,推進(jìn)了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展,不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑,而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假,休閑,養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來,加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整,提升和豐富了旅游的內(nèi)涵,減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險(xiǎn),迎合了大眾消費(fèi)心理。
二、計(jì)劃書信息: 無
三、項(xiàng)目進(jìn)度: 無
四、發(fā)布的其他項(xiàng)目其他項(xiàng)目
融資方案 1、公司狀況分析:資本是企業(yè)的血脈,是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動的推動力。目前該abc公司所需要的總金額為3400萬元,其中進(jìn)口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元),國內(nèi)配套資金需要20xx萬元,且公司自由資金為1000萬元,還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟(jì)形勢特制定兩套融資方案。如下: 方案一:銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源,銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款,是中小企業(yè)長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè),其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)@?xiàng)目具有廣闊的市場前景,發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽(yù),過硬的產(chǎn)品,先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn),一方面憑借其信用另一方面憑借其先進(jìn)的技術(shù)進(jìn)行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料,提交貸款申請,貸款額為1600萬,貸款利率為5%。此外,金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體,以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。abc公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得,然后再以租賃的形式將設(shè)備進(jìn)行交付使用,abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同,租金為每年150萬,屆時(shí)公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)
品,盡快推出市場,以獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益,預(yù)計(jì)全面引進(jìn)該設(shè)備后每年可盈利450萬,當(dāng)公司在合同期內(nèi)把租金還清后,最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán),如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備,兩全其美。 方案二:abc公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽(yù)、先進(jìn)的管理,廣闊的市場發(fā)展前景,加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得,該公司可以辦理申請項(xiàng)目開發(fā)貸款,貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定,依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項(xiàng)目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán),可以把其項(xiàng)目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物,申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款,貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時(shí)性的,在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時(shí)該公司仍然可以使用該項(xiàng)技術(shù),只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán),銀行也可以將該項(xiàng)技術(shù)的使用權(quán)進(jìn)行出租但不能進(jìn)行買賣,且出租使用權(quán)的進(jìn)而該公司擁有30%的租金占有率。 項(xiàng)目包裝融資是指對要融資的項(xiàng)目,根據(jù)市場運(yùn)行規(guī)律,經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進(jìn)行包裝和運(yùn)作的一種融資模式,它要求項(xiàng)目包裝的創(chuàng)意性、獨(dú)特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項(xiàng)目離不開包裝,要想取得良好的經(jīng)濟(jì)和社會效益,必須做好項(xiàng)目的包裝。
項(xiàng)目融資(project financing)是以特定項(xiàng)目的資產(chǎn)、預(yù)期收益或權(quán)益作為抵押而取得的一種無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資或貸款。該融資方式一般應(yīng)用于現(xiàn)金流量穩(wěn)定的發(fā)電、道路、鐵路、機(jī)場、
融資計(jì)劃 篇2
目 錄
第一章 項(xiàng)目總論 ......................................................................................................... 1
1.1 項(xiàng)目概況 ........................................................................................................................ 2
1.1.1 項(xiàng)目名稱 ................................................................................................................. 2
1.1.2 項(xiàng)目性質(zhì) ................................................................................................................. 2
1.1.3 項(xiàng)目申辦單位 ......................................................................................................... 2
1.1.4 項(xiàng)目簡介 ................................................................................................................. 2
1.1.5 項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn) ......................................................................................................... 2
1.1.6 項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模 ............................................................................................. 2
1.1.7 項(xiàng)目建設(shè)工期及實(shí)施進(jìn)度 ..................................................................................... 2
1.1.8 投資估算和資金籌措 ............................................................................................. 2
1.1.9 經(jīng)濟(jì)指標(biāo) ................................................................................................................. 2
1.2 編制依據(jù)及編制范圍 .................................................................................................... 2
1.2.1 編制依據(jù) ................................................................................................................. 2
1.2.2 編制范圍 ................................................................................................................. 3
1.3 結(jié)論及建議 .................................................................................................................... 4
1.3.1 結(jié)論 ......................................................................................................................... 4
1.3.2 建議 ......................................................................................................................... 4
第二章 項(xiàng)目建設(shè)背景及必要性 ................................................................................. 5
2.1 項(xiàng)目建設(shè)背景 ................................................................................................................ 5
2.1.1 蘭州市教育資源缺乏 ............................................................................................. 5
2.1.2 蘭州市經(jīng)濟(jì)發(fā)展良好,受教育需求增加 ............................................................. 7
2.1.3 政府出臺一系列政策法規(guī)全面推進(jìn)素質(zhì)教育的發(fā)展,鼓勵開辦民辦院校 ..... 9
2.1.4 XXX中學(xué)教育資源豐厚 ...................................................................................... 12
2.2 項(xiàng)目建設(shè)必要性 .......................................................................................................... 13
2.2.1 響應(yīng)政府關(guān)于全面發(fā)展素質(zhì)教育,鼓勵民辦院校的'政策 ............................... 13
2.2.2 順應(yīng)安寧區(qū)教育事業(yè)發(fā)展要求 ........................................................................... 14
2.2.3 促進(jìn)蘭州市教育均衡發(fā)展 ................................................................................... 15
2.2.4 改善蘭州市教育環(huán)境,提升蘭州市教育水平 ................................................... 16
2.2.5 提高學(xué)生素質(zhì)文化水平,為私立學(xué)校的教育模式發(fā)展提供參考 ................... 17
第三章 市場分析 ....................................................................................................... 20
3.1 學(xué)齡人口趨勢分析 ...................................................................................................... 20
3.2 生源總量分析 .............................................................................................................. 21
3.3 蘭州市辦學(xué)能力現(xiàn)狀分析 .......................................................................................... 21
3.4 需求分析結(jié)論 .............................................................................................................. 22
第四章 項(xiàng)目規(guī)劃與建設(shè)規(guī)模 ................................................................................... 23
4.1 項(xiàng)目規(guī)劃 ...................................................................................................................... 23
4.2 建設(shè)規(guī)模 ...................................................................................................................... 24
4.2.1 建校規(guī)模 ............................................................................................................... 24
4.2.2 建筑內(nèi)容及規(guī)模 ................................................................................................... 25
第五章 項(xiàng)目選址和主要建設(shè)條件 ........................................................................... 31
5.1 項(xiàng)目選址 ...................................................................................................................... 31
5.2 場址主要建設(shè)條件 ...................................................................................................... 32
5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32
5.2.2 氣象水文 ............................................................................................................... 33
5.2.3 教育資源 ............................................................................................................... 33
5.2.4 產(chǎn)業(yè)環(huán)境 ............................................................................................................... 34
5.3 基礎(chǔ)設(shè)施配套條件 ...................................................................................................... 34
5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34
5.3.2 供電 ....................................................................................................................... 35
5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35
第六章 建設(shè)方案 ....................................................................................................... 36
6.1 設(shè)計(jì)依據(jù) ...................................................................................................................... 36
6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37
6.3 功能分區(qū) ...................................................................................................................... 37
6.4 建筑工程方案設(shè)計(jì) ...................................................................................................... 37
6.4.1 自然條件 ............................................................................... 錯誤!未定義書簽。
6.4.2 建筑方案設(shè)計(jì) ....................................................................... 錯誤!未定義書簽。
第七章 總圖布置與公共工程 ................................................................................... 38
7.1 總圖布置 ...................................................................................................................... 38
7.1.1 總圖布置原則 ....................................................................................................... 38
7.1.2 總體規(guī)劃構(gòu)思 ....................................................................................................... 39
7.1.3 總平面布置 ........................................................................................................... 39
7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39
7.2.1 無障礙 ................................................................................... 錯誤!未定義書簽。
7.2.2 給排水 ................................................................................... 錯誤!未定義書簽。
7.2.3 供電 ....................................................................................... 錯誤!未定義書簽。
7.2.4 綜合布線 ............................................................................. 錯誤!未定義書簽。
第八章 項(xiàng)目管理 ....................................................................................................... 40
8.1 項(xiàng)目管理總則 .............................................................................................................. 40
8.2 項(xiàng)目建設(shè)管理單位及主要任務(wù) .................................................................................. 41
8.3 項(xiàng)目建設(shè)管理內(nèi)容 ...................................................................................................... 41
8.3.1 工程監(jiān)理 ............................................................................................................... 41
8.3.2 質(zhì)量管理 ............................................................................................................... 41
8.3.3 進(jìn)度控制 ............................................................................................................... 41
8.3.4 資金管理 ............................................................................................................... 41
8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41
8.3.6 項(xiàng)目協(xié)調(diào) ............................................................................................................... 41
8.3.7 竣工驗(yàn)收 ............................................................................................................... 41
8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41
8.4 工程招標(biāo) ...................................................................................................................... 41
8.4.1 招標(biāo)范圍 ............................................................................................................... 41
8.4.2 招標(biāo)方式 ............................................................................................................... 41
8.5 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度 .............................................................................................................. 41
第九章 衛(wèi)生、健康及安全 ....................................................................................... 42
9.1 衛(wèi)生 .............................................................................................................................. 42
9.2 健康 .............................................................................................................................. 42
9.2.1 身體健康 ............................................................................... 錯誤!未定義書簽。
9.2.2 心理健康 ............................................................................... 錯誤!未定義書簽。
9.3 安全 .............................................................................................................................. 42
9.3.1 安全與衛(wèi)生的因素識別 ....................................................... 錯誤!未定義書簽。
9.3.2 防范措施 ............................................................................... 錯誤!未定義書簽。
第十章 消防、環(huán)保、節(jié)能及綠化 ........................................................................... 43
10.1 消防 ............................................................................................................................ 43
10.2 環(huán)保 ............................................................................................................................ 43
10.2.1 環(huán)境保護(hù)措施原則與標(biāo)準(zhǔn) ................................................. 錯誤!未定義書簽。
10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 錯誤!未定義書簽。
10.2.3 環(huán)境保護(hù)措施 ..................................................................... 錯誤!未定義書簽。
10.3 節(jié)能與節(jié)水 ................................................................................................................ 43
10.3.1 依據(jù)與原則 ......................................................................... 錯誤!未定義書簽。
10.3.2 節(jié)能節(jié)水措施 ..................................................................... 錯誤!未定義書簽。
10.4 綠化 ............................................................................................ 錯誤!未定義書簽。
第十一章 組織機(jī)構(gòu)與管理團(tuán)隊(duì) ............................................................................... 44
11.1 組織機(jī)構(gòu) .................................................................................................................... 44
11.2 師資隊(duì)伍 .................................................................................................................... 44
第十二章 投資估算與資金籌措 ............................................................................... 45
12.1投資估算范圍和依據(jù) ................................................................. 錯誤!未定義書簽。
12.1.1 投資估算范圍 ..................................................................... 錯誤!未定義書簽。
12.1.2 投資估算依據(jù) ..................................................................... 錯誤!未定義書簽。
12.2 項(xiàng)目投資估算 ............................................................................ 錯誤!未定義書簽。
12.2 資金籌措 .................................................................................... 錯誤!未定義書簽。
第十三章 財(cái)務(wù)預(yù)測 ................................................................................................... 46
13.1 財(cái)務(wù)假設(shè) .................................................................................... 錯誤!未定義書簽。
13.2 財(cái)務(wù)預(yù)測 .................................................................................... 錯誤!未定義書簽。
13.2.1 收入預(yù)測 ............................................................................. 錯誤!未定義書簽。
13.2.2 成本預(yù)測 ............................................................................. 錯誤!未定義書簽。
13.2.3 利潤預(yù)測 ............................................................................. 錯誤!未定義書簽。
13.3項(xiàng)目盈利能力分析 ..................................................................... 錯誤!未定義書簽。
13.3.1 財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表預(yù)測 ......................................................... 錯誤!未定義書簽
13.3.2 財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量分析 ............................................................. 錯誤!未定義書簽。
13.3.3 總投資收益率 ..................................................................... 錯誤!未定義書簽。
13.4 財(cái)務(wù)評價(jià) .................................................................................... 錯誤!未定義書簽。
第十四章 社會效益分析 ........................................................................................... 46
14.1 推動教育事業(yè)的發(fā)展 ................................................................ 錯誤!未定義書簽。
14.2 提升學(xué)生素質(zhì)文化水平 ............................................................ 錯誤!未定義書簽。
14.3 部分解決社會就業(yè)問題 ............................................................ 錯誤!未定義書簽。
第十五章 結(jié)論與建議 ............................................................................................... 46
15.1 結(jié)論 ............................................................................................ 錯誤!未定義書簽。
15.2 建議 ............................................................................................ 錯誤!未定義書簽。
融資計(jì)劃 篇3
一、執(zhí)行總結(jié):
本公司在前期,主要發(fā)展目標(biāo)是將核心項(xiàng)目完善,促進(jìn)本公司的 發(fā)展,為本公司的 知名度打下基礎(chǔ)。完善核心項(xiàng)目的 不足,不斷提高核心項(xiàng)目的 技術(shù)。在中期的 發(fā)展目標(biāo)是推出有競爭力的 新穎的 軟件項(xiàng)目,不斷完善本公司的 知名度,引進(jìn)多家公司的 融資,擴(kuò)大公司規(guī)模,以便于開發(fā)更多的 手機(jī)軟件,獲取更大的 市場。在后期的 發(fā)展目標(biāo)是完善各個(gè)軟件項(xiàng)目,建立多家分公司,并將目光放眼國外市場,有意向國外市場進(jìn)軍。本公司的 最終宗旨是 讓世界聽到我們的 聲音,讓世界看到我們的 作品。打造更加優(yōu)越全能的 軟件,專業(yè)研發(fā)手機(jī)端軟件的 產(chǎn)品及服務(wù)。
在執(zhí)行過程中,本公司將不斷完善公司內(nèi)部制度,并打造一支技術(shù)領(lǐng)先、積極進(jìn)取并勇于創(chuàng)新的 團(tuán)隊(duì)隊(duì)伍。本公司將找出執(zhí)行過程中的 不足之處,及時(shí)糾正,并在一定程度上專注于軟件研發(fā),打造出更好的 先進(jìn)軟件。
二、項(xiàng)目簡介:
2。1公司簡介:
2。2項(xiàng)目概況:
本公司主要有手機(jī)數(shù)據(jù)庫——動本、手機(jī)會員卡——卡卡、云影系統(tǒng)——電商寶三大核心業(yè)務(wù)!昂唵螌(shí)用”是本公司的 產(chǎn)品理念。
動本,指安裝在手機(jī)里的 移動電話本。主要是將紙質(zhì)電話本轉(zhuǎn)化為數(shù)字化的 手機(jī)工具類APP,它的 服務(wù)對象主要是以單位作為中心的 閉合性的 群體。它于20xx年3月上線,目前已經(jīng)收到了10多萬款項(xiàng)。它主要具有一鍵打電話發(fā)短信、個(gè)性分組、群公告、IM實(shí)時(shí)群聊、主界面——搜索欄、分享群、歡迎界面、群組詳情和右上方設(shè)置欄幾方面的 功能。它具有以下亮點(diǎn):其一,方便快捷且安全性強(qiáng)。簡單實(shí)用,容易操作。其二,手機(jī)端與PC端的 信息共享,實(shí)時(shí)通訊
一并省錢到位。其三,數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)同步更新,后臺進(jìn)行統(tǒng)一管理。
卡卡,這是一款與傳統(tǒng)會員卡完全不同的 手機(jī)軟件,這將提升了每個(gè)用戶的 存在感,并為創(chuàng)新時(shí)代重新建立人際關(guān)系以及商家和用戶關(guān)系,開創(chuàng)出新型的 模式!它具有便于攜帶和支付的 特點(diǎn),并且同時(shí)能夠?yàn)樯碳覍?shí)現(xiàn)輔助營銷以及客商溝通的 功能,在相當(dāng)大的 程度上使人們的 消費(fèi)方式發(fā)生了改變。它的 客戶端是運(yùn)行于Android和IOS平臺的 智能手機(jī)。它的 未來方向是取代傳統(tǒng)實(shí)體會員卡,主要目的 是讓用戶在手機(jī)上的 使用更加簡單和便捷,并且盡量減少使用手機(jī)時(shí)產(chǎn)生的 數(shù)據(jù)流量。
電商寶,是基于本地大型商圈內(nèi)由傳統(tǒng)的 模式轉(zhuǎn)型為電商模式的 一個(gè)項(xiàng)目,它的 周邊有大型商圈—關(guān)林市場和寶龍市場等。
2。3經(jīng)營模式:
本公司是屬于設(shè)計(jì)+生產(chǎn)+銷售(全方位)型的 經(jīng)營模式。它的 特點(diǎn)是具備一定的 新產(chǎn)品的 開發(fā)能力。本公司根據(jù)市場上的 需求,研發(fā)出迎合市場需求的 產(chǎn)品,并在同時(shí)對過去的 產(chǎn)品進(jìn)行改造;其次,在制造方面,本公司具有一定的 制造能力,能夠進(jìn)行生產(chǎn)新的. 生產(chǎn)線的 建設(shè)。因此,能夠通過營銷自己的 產(chǎn)品來建立自己的 客戶群體。
2。4經(jīng)營范圍:
軟件的 研究開發(fā),通信綜合集成系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)的 設(shè)計(jì)、開發(fā)、安裝、通信交換、終端設(shè)備的 銷售、安裝、維修服務(wù)。
2。5公司宗旨:
讓世界聽到我們的 聲音,讓世界看到我們的 作品。打造更加優(yōu)越全能的 軟件,專業(yè)研發(fā)手機(jī)端軟件的 產(chǎn)品及服務(wù)。
三、市場分析:
3。1市場現(xiàn)狀綜述:
目前,我國已經(jīng)出現(xiàn)了軟件開發(fā)公司的 崛起。由于生活水平和經(jīng)濟(jì)水平的 提高,越來越多的 人離不開手機(jī)。隨著科學(xué)技術(shù)地不斷進(jìn)步,手機(jī)的 軟件開發(fā)也在緊跟潮流。隨之,多種電子產(chǎn)品的 頻繁出現(xiàn),更加獲得了廣大的 市場。而這其中的 核心軟件也同時(shí)占據(jù)了一方市場。如今,手機(jī)的 市場持續(xù)增大,從而開發(fā)手機(jī)端軟件產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)的 軟件企業(yè)也不斷增加,逐漸占據(jù)了大量的 市場份額。軟件開發(fā),是一項(xiàng)科技項(xiàng)目,它的 成功研發(fā)可能引起整個(gè)市場格局的 轉(zhuǎn)變。而在這個(gè)行業(yè)中,巨額的 利潤也成了吸引廣大商家投資的 重要目的 。近幾年,相對應(yīng)的 軟件開發(fā)人才也不斷出現(xiàn),因此手機(jī)軟件開發(fā)公司的 設(shè)立也越來越多。面對手機(jī)軟件開發(fā)行業(yè)在未來的 強(qiáng)有力的 沖擊,國內(nèi)市場也將進(jìn)一步向其打開。
3。2市場機(jī)會:
手機(jī)軟件開發(fā)的 市場究竟有多大呢?近幾年來,移動 互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展迅速。就目前全球移動用戶已經(jīng)高達(dá)15億,而 互聯(lián)網(wǎng)用戶也已經(jīng)超過7億。在中國,移動通信的 用戶總數(shù)也已經(jīng)超過了3。6億,而 互聯(lián)網(wǎng)用戶的 總數(shù)超過了1億。因此,巨大的 用戶量使中國成為了手機(jī)軟件開發(fā)的 最具潛力的 市場。由于用戶在猛增,用戶的 消費(fèi)意愿也在倍增,因此現(xiàn)在所有的 原來傳統(tǒng)的 各種手機(jī)軟件,都需要移動化,更需要不斷更新,以此來滿足市場需求。
隨著3G應(yīng)用的 全面開展,手機(jī)通訊正在進(jìn)行新一輪的 技術(shù)更新。據(jù)了解,3G的 平臺包括,如閱讀和股票軟件等內(nèi)容,都需要不斷開發(fā)新的 產(chǎn)品和技術(shù)。因此,手機(jī)的 軟件開發(fā)市場高速發(fā)展將成為未來一段時(shí)間內(nèi)的 必然趨勢。
融資計(jì)劃 篇4
第一部分 摘要
(整個(gè)計(jì)劃的概括) (文字在2-3頁以內(nèi)) 一. 公司簡單描述 二. 公司的宗旨和目標(biāo)(市場目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)) 三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu) 四. 已投入的資金及用途 五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹 六. 市場概況和營銷策略 七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介 八. 核心經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 九. 公司優(yōu)勢說明 十. 目前公司為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的增資需求:原因、數(shù)量、方式、用途、償還 十一. 融資方案(資金籌措及投資方式及退出方案) 十二. 財(cái)務(wù)分析 1. 財(cái)務(wù)歷史資料(前3-5年銷售匯總、利潤、成長) 2. 財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)(后3-5年) 3. 資產(chǎn)負(fù)債情況
第二部分 綜述
第一章 公司介紹
一. 公司的宗旨(公司使命的表述) 二. 公司簡介資料 三. 各部門職能和經(jīng)營目標(biāo) 四. 公司管理1. 董事會 2. 經(jīng)營團(tuán)隊(duì) 3. 外部支持(外聘人士/會計(jì)師事務(wù)所/律師事務(wù)所/顧問公司/技術(shù)支持/行業(yè)協(xié)會等)
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一. 技術(shù)描述及技術(shù)持有
二. 產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄(分類、名稱、規(guī)格、型號、價(jià)格等) 2. 產(chǎn)品特性 3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4. 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 5. 知識產(chǎn)權(quán)策略 6. 無形資產(chǎn)(商標(biāo)/知識產(chǎn)權(quán)/專利等)
三. 產(chǎn)品生產(chǎn)
1. 資源及原材料供應(yīng) 2. 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3. 擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本,擴(kuò)建后生產(chǎn)能力 4. 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備 5. 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6. 包裝與儲運(yùn)
第三章 市場分析
一. 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分 二. 目標(biāo)市場的`設(shè)定 三. 產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場的主要因素分析 四. 目前公司產(chǎn)品市場狀況,產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和) 產(chǎn)品排名及品牌狀況 五. 市場趨勢預(yù)測和市場機(jī)會 六. 行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一. 有無行業(yè)壟斷 二. 從市場細(xì)分看競爭者市場份額 三. 主要競爭對手情況:公司實(shí)力、產(chǎn)品情況(種類、價(jià)位、特點(diǎn)、包裝、營銷、市場占 率等) 四. 潛在競爭對手情況和市場變化分析 五. 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一. 概述營銷計(jì)劃(區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標(biāo)、份額) 二. 銷售政策的制定(以往/現(xiàn)行/計(jì)劃) 三. 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù) 四. 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況(代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等),各級資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) 政策(銷售量/回款期限/付款方式/應(yīng)收帳款/貨運(yùn)方式/折扣政策等) 五. 銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策 六. 促銷和市場滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估七. 產(chǎn)品價(jià)格方案 1. 定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu) 2. 影響價(jià)格變化的因素和對策八. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式,銷售周期的計(jì)算。九. 市場開發(fā)規(guī)劃,銷售目標(biāo)(近期、中期),銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù)
第六章 投資說明
一. 資金需求說明(用量/期限) 二. 資金使用計(jì)劃及進(jìn)度三. 投資形式(貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價(jià)格等)四. 資本結(jié)構(gòu) 五. 回報(bào)/償還計(jì)劃六. 資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明(每筆債務(wù)的時(shí)間/條件/抵押/利息等) 七. 投資抵押(是否有抵押/抵押品價(jià)值及定價(jià)依據(jù)/定價(jià)憑證) 八. 投資擔(dān)保(是否有抵押/擔(dān)保者財(cái)務(wù)報(bào)告) 九. 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu) 十. 股權(quán)成本 十一. 投資者介入公司管理之程度說明 十二. 報(bào)告(定期向投資者提供的報(bào)告和資金支出預(yù)算) 十三. 雜費(fèi)支付(是否支付中介人手續(xù)費(fèi))
第七章 投資報(bào)酬與退出
一. 股票上市二. 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三. 股權(quán)回購四. 股利
融資計(jì)劃 篇5
一、項(xiàng)目摘要
我司過醫(yī)院所有的醫(yī)療設(shè)備采取售后回租方式向貴公司融資。
1、項(xiàng)目方案
我院共申請融資金額為20xx萬元,分兩次進(jìn)行。前期先做一筆1000萬售后回租,用于補(bǔ)充醫(yī)院流動資金。后期,再做一筆1000萬元直租,用于新項(xiàng)目建設(shè)。
2、擔(dān)保方案
我院同意以醫(yī)院轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行擔(dān)保。
同時(shí)醫(yī)院提供20xx平米左右的房產(chǎn)作為抵押擔(dān)保。
(土地于20xx年拍賣取得,成交價(jià)為280萬元,面積為2570.66平米,位于******,性質(zhì)為商住用地。房屋總建筑面積1982.67平米,其中商業(yè)建筑面積為292.43平米,倉儲建筑面積為716.09平米,辦公建筑面積為701.07,其他建筑面積為273.09平米。 由于修建高速公路的原因,其所有土地、房產(chǎn)需要拆遷補(bǔ)償,目前除了本塊土地,以及派出所土地外,周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。)
二、基本情況
1、基本要素
企業(yè)名稱:****醫(yī)院 組織機(jī)構(gòu)代碼:
業(yè)務(wù)范圍:開展腎臟病中西醫(yī)綜合治療;預(yù)防保健科/內(nèi)科;呼吸內(nèi)科專業(yè);心血管內(nèi)科專業(yè);腎病學(xué)專業(yè)/婦產(chǎn)科;婦科專業(yè)/醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)科/醫(yī)學(xué)影像科/中醫(yī)科/中西醫(yī)結(jié)合科。
行業(yè)類別:?漆t(yī)院 注冊地址:
實(shí)際辦公地址:
法定代表人及身份證號碼: 基本賬戶行:
注冊資金、幣種:1000萬元人民幣
股東及出資金額、股權(quán)占比(如超過5個(gè)可僅列出前五個(gè)): 幣,投資人為***與***,醫(yī)院所在為****
4、公司治理結(jié)構(gòu)(股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層設(shè)置情況,公司董事的構(gòu)成和比例,董事長、總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生機(jī)制和相互監(jiān)管約束機(jī)制。) 組織架構(gòu):董事會→董事長→院長→監(jiān)事→各個(gè)管理部門。
醫(yī)院設(shè)董事會,股東是董事自然成員,董事長一人,監(jiān)事一人,其他股東為董事。董事長由董事會選舉產(chǎn)生,獲得67%以上的股權(quán)認(rèn)可即可擔(dān)任。董事長任期五年,可以連任。在創(chuàng)建初期,董事長為醫(yī)院法定代表人,任期五年,可以連任。在醫(yī)院達(dá)到二級甲等醫(yī)院規(guī)模后,董事長不再必然擔(dān)任院長,院長可以是股東,可以是非股東。
醫(yī)院設(shè)監(jiān)事一人,監(jiān)事任期五年,可以連任。監(jiān)事由董事會選舉產(chǎn)生,獲得67%以上的股權(quán)認(rèn)可即可擔(dān)任。監(jiān)事在任期屆滿前,股東會不得無故解除其職務(wù)。董事長、院長及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人不得兼任監(jiān)事。
董事長和監(jiān)事在任期屆滿前,董事會不得無故免除其職務(wù)。
醫(yī)院設(shè)立經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)醫(yī)院管理委員會(簡稱院委會)。在醫(yī)院創(chuàng)建之初,能夠有時(shí)間和精力在醫(yī)院工作的股東為自然的院委會成員,辦公室主任和臨床科室主任為院委會成員。院委會設(shè)院長一人,不設(shè)立副院長,并根據(jù)醫(yī)院情況設(shè)若干管理部門。在醫(yī)院達(dá)到二級甲等醫(yī)院規(guī)模后,根據(jù)董事會集體意見,由67%以上的股權(quán)同意選舉院長(不設(shè)立副院長),由院長、辦公室主任、財(cái)務(wù)總監(jiān)、臨床科室主任共同構(gòu)成院委會,包括董事長在內(nèi)的所有股東不再是自然的院委會成員。并根據(jù)醫(yī)院情況設(shè)若干管理部門。
目前醫(yī)院人員有:1名董事長兼院長,1名副院長,5名科室主任,7名專家,10名醫(yī)生,6名yao師,27名護(hù)理人員,以及30名清潔工等其他工作人員。
管理架構(gòu)如圖
5、主要股東及管理人員介紹
(3)辦公室主任基本情況
6、重大事項(xiàng)(包括但不限于重組改制、投資并購、股權(quán)變更、人事變更、訴訟違規(guī)、停產(chǎn)整頓、安全事故等)。
無。
三、所屬行業(yè)分析
我院主要開展業(yè)務(wù)為腎臟病的中西醫(yī)綜合治療。主要服務(wù)范圍為*市與甘孜州。
腎病對人體健康的危害很大,從生理和疾病的角度講,腎為五臟之要臟,視為先天之本,是維持生命的重要器官。腎臟就好比人體的一個(gè)污水凈化站,擔(dān)負(fù)著過濾、消除有害物質(zhì)的任務(wù),保護(hù)對生命活動中有重要作用的蛋白質(zhì)、水分和鹽類不致流失,從而保持人體水液平衡。腎臟一旦出現(xiàn)問題,就無法消除體內(nèi)多種有害物質(zhì)以及多余的水分,而且還會使大量營養(yǎng)物質(zhì)流失,水液、酸堿平衡失調(diào),使人體出現(xiàn)水腫、蛋白尿、血尿、中毒等現(xiàn)象,直接發(fā)生腎炎、腎衰竭、尿毒癥,進(jìn)而危及生命。更為糟糕的是,腎病容易反復(fù)發(fā)作,難以根治,用藥不當(dāng)或?yàn)E用藥物又會傷害腎臟,加重病情。因此,腎病在醫(yī)學(xué)界有“危及人類生命的慢性癌癥,十惡不赦的投毒手”的恐怖稱謂。在中國,慢性腎臟病的總患病率約為9.3%,而其中的1%就可能會發(fā)展為尿毒癥。我國無論是透析,還是腎移植的患者數(shù)量每年都基本上會以11%左右的速度遞增。目前全國約有六萬名腎衰竭患者,每位患者每年大概需要的花費(fèi)為10萬元,這無論是給國家,還是個(gè)人,都造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。20xx年全球用于尿毒癥和透析治療的費(fèi)用已攀升至10000億美元,因此腎臟病被稱為“花錢最多的疾病”。
中國患慢性腎病的人口大概占到總?cè)丝诘慕咏?/10,而尿毒癥的患者達(dá)到20xx,腎衰竭的患者有超過10萬,而且還以每年11%的速度增長,患者群體將是一個(gè)很大的數(shù)目。而每個(gè)早期的腎病患者治療的話一個(gè)月要花費(fèi)2000元,要持續(xù)用藥3-5個(gè)月,尿毒癥患者的話就需要上萬元一個(gè)月,需要治療持續(xù)一年時(shí)間,腎衰竭的患者換腎要20萬以上,還有后面的移植手術(shù)后的排除藥物治療費(fèi)用也是需要一個(gè)月3000元以上,如果是做血透的話一年也是十幾萬以上的費(fèi)用。預(yù)計(jì)整個(gè)市場總量可達(dá)到350億元,還將至少以10%的增長率的發(fā)展的形勢。
終末期腎衰竭的腎臟替代治療(RBT,包括血液透析、腹膜透析及腎移植)在我國每年呈現(xiàn)出11%的增長發(fā)展速度。然而在20xx年以前,我國的RBT 9O% 以上集中在東部沿海地區(qū)和大、中城市。說明我國廣大的慢性腎臟病和腎衰竭病人,特別是農(nóng)村、西部地區(qū)的病人還得不到透析、移植治療,而死于尿毒癥。這主要是由于當(dāng)時(shí)醫(yī)保的有效報(bào)銷政策存在直接相關(guān)性。之前我國各地對透析治療的報(bào)銷政策差異很大,在覆蓋全國8.5 億人的新農(nóng)合醫(yī)保中,把透析治療分為門診
報(bào)銷和住院報(bào)銷兩種,門診的報(bào)銷額度上限在5000-2 萬/年左右,住院報(bào)銷的額度上限為8-10萬。地方為了控制醫(yī)保支出,把大部分患者歸類為門診患者,之前全年不到2 萬元的最高報(bào)銷上限,相較于近10 萬的治療費(fèi)可謂杯水車薪,實(shí)際報(bào)銷比例僅為10%-30%。這導(dǎo)致很多家庭因病至窮,最后應(yīng)無法負(fù)擔(dān)昂貴的治療費(fèi)用只能放棄規(guī)范治療。
而隨著醫(yī)保政策的改變,腎臟病的透析治療的報(bào)銷比率大幅度提高,西部以及廣大農(nóng)村地區(qū)的透析行業(yè)面臨著巨大的機(jī)遇。
目前醫(yī)院所在區(qū)域,腎臟病透析治療費(fèi)用報(bào)銷比例情況為:城鎮(zhèn)居民報(bào)銷83%,城鎮(zhèn)職工報(bào)銷比例為90%,新農(nóng)合報(bào)銷比例為70%【自費(fèi)部分超過相應(yīng)金額,會通過大病保險(xiǎn)報(bào)銷的方式進(jìn)行再次報(bào)銷。超過起付線標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)醫(yī)療費(fèi)個(gè)人負(fù)擔(dān)金額超6000元的(即起付線為6000元),標(biāo)準(zhǔn)為:6000以上-2萬元(含2萬元),賠付比例為50%;2萬元以上-5萬元(含5萬元),賠付比例為60%;5萬元以上-10萬元(含10萬元),賠付比例為71%;10萬元以上的賠付比例為85%;實(shí)行分段累計(jì)計(jì)算,不設(shè)封頂線】。
總體來看,慢性腎病醫(yī)療市場廣闊,是國家民生醫(yī)療投資的行業(yè),是健康產(chǎn)業(yè),未來呈上升發(fā)展形勢,投資前景看好。
四、經(jīng)營情況
1、醫(yī)院概況
我院依據(jù)《**市民營資本舉辦醫(yī)療機(jī)構(gòu)規(guī)劃》,經(jīng)**市衛(wèi)生局批準(zhǔn)設(shè)置,按二級乙等?漆t(yī)院標(biāo)準(zhǔn)建設(shè),以****為主要服務(wù)區(qū)域,以腎臟病人為主要服務(wù)對象。主要展開腎臟病篩查、血液凈化醫(yī)療和中西醫(yī)結(jié)合腎臟病臨床醫(yī)療服務(wù)。
醫(yī)院根據(jù)二級乙等醫(yī)院基本標(biāo)準(zhǔn)和臨床業(yè)務(wù)實(shí)際需求,配置了相關(guān)設(shè)備設(shè)施。配置飛利浦16排CT斷層掃描儀、遠(yuǎn)程會診系統(tǒng)、飛利浦50KV的X射線診斷儀、飛利浦菲利克斯B型超聲波診斷儀、邁瑞820全自動生化儀、全自動尿液分析儀和尿沉渣儀、全自動血凝儀、電解質(zhì)儀、化學(xué)發(fā)光儀等設(shè)備設(shè)施。血液透析科開放床位42張,配置費(fèi)森尤斯血液透析機(jī)(20臺)、血液過濾機(jī)、二級血漿分離機(jī)等設(shè)備設(shè)施。醫(yī)院開設(shè)三個(gè)住院科室,開放住院床位20xx。
2、主要經(jīng)營收入情況 我院為腎臟病專科醫(yī)院,主要收入分為門診收費(fèi)、藥品收費(fèi)、衛(wèi)生材料收費(fèi)、以及相應(yīng)的藥品收費(fèi)。在透析方面共有透析機(jī)20臺,病人每次透析時(shí)長為3-4個(gè)小時(shí),病人每次透析需要支付600元左右,每周需要透析次數(shù)為2-3次左右。每月治療費(fèi)用為5000-8000元左右。
3、競爭對手分析
醫(yī)院的主要競爭為當(dāng)?shù)氐钠渌笾行歪t(yī)院,例如**市人民醫(yī)院,*市中醫(yī)院等。根據(jù)當(dāng)?shù)卣,不同的醫(yī)院等級,收費(fèi)不同,每相差一個(gè)等級,價(jià)格降低5%。與*市人民醫(yī)院(三甲)相比,我院(二乙)相差三個(gè)等級,因?yàn)橥肝鍪召M(fèi)要便宜15%,金額為100元左右。
在腎臟病透析治療方面,目前我院為*市規(guī)模最大的醫(yī)院。目前醫(yī)院共配置20臺費(fèi)森尤斯血液透析機(jī),而其他醫(yī)院配置的透析機(jī)數(shù)量均較少,其中*市人民醫(yī)院10臺,其余醫(yī)院配置臺數(shù)均少于10臺。
五、財(cái)務(wù)情況
1、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)(單位:元)
應(yīng)付債券+長期借款。短期剛性負(fù)債=短期借款+應(yīng)付票據(jù)(敞口)+應(yīng)交稅金+一年內(nèi)到期的長期負(fù)債。
“變化值”主要是指20xx年末相交20xx年末的變化數(shù)值。
2、重點(diǎn)科目——應(yīng)收賬款
醫(yī)院應(yīng)收賬款三年上升趨勢明顯。應(yīng)收賬款逐年增加的原因是:醫(yī)院在20xx年底正式成立,醫(yī)院經(jīng)過相應(yīng)經(jīng)營宣傳后,20xx年與20xx年業(yè)務(wù)量增長,而其主營的腎臟病透析等業(yè)務(wù)是醫(yī)療報(bào)銷項(xiàng)目,由于各地醫(yī)保局支付醫(yī)院存在一定不項(xiàng)中。
*市醫(yī)保報(bào)銷的正常的基本流程為,病人住院1個(gè)月時(shí)間,然后醫(yī)院每月進(jìn)行申報(bào),醫(yī)保局審查需要一個(gè)月時(shí)間,然后上交情況到報(bào)銷費(fèi)用支付醫(yī)院再需要一個(gè)月時(shí)間,總共為三個(gè)月左右。
在應(yīng)收醫(yī)保統(tǒng)籌款中,*市與*區(qū)金額為982萬元,占總額比例為31.7%,*市與*區(qū)醫(yī)保局支付醫(yī)?铐(xiàng)時(shí)長在2個(gè)月之內(nèi);其余地區(qū)大部分醫(yī)保局支付時(shí)間一般為4個(gè)月;較長的為*縣、*縣與*縣醫(yī)保局,其中,*縣支付時(shí)間為6個(gè)月左右,*縣與*縣其支付時(shí)間為8個(gè)月。
雖然醫(yī)院下游應(yīng)收賬款較多,但是均為醫(yī)保局欠款,醫(yī)保局不支付的可能性基本不存在。由于各地財(cái)政狀況不同,醫(yī)?钪Ц稌r(shí)間不同,然而財(cái)政狀況良好的*市與**區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大,而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內(nèi)。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小,風(fēng)險(xiǎn)可控。相較于20xx年均大幅上升,這也顯示出我院還款能力較好,本次融資項(xiàng)目計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)可控。
六、與金融機(jī)構(gòu)合作情況
1、醫(yī)院關(guān)注類、不良貸款及其他不良記錄情況說明。 無。
3、醫(yī)院銀行借款分布:列表描述現(xiàn)有各家銀行借款分布情況。(單位:萬元)
無。
七、或有負(fù)債分析
1、對外保證擔(dān)保、抵質(zhì)押情況:簡述為其他企業(yè)的銀行授信提供擔(dān)保的情況,被擔(dān)保企業(yè)簡況(與的關(guān)系、市場地位、經(jīng)營狀況、資金實(shí)力、資信情況,前景等),分析和判斷對外擔(dān)保的質(zhì)量、代償?shù)目赡苄,并填寫下表?/p>
八、融資用途與還款來源分析
1、申請融資的理由及用途
我院本次共申請融資800萬元,共分兩期。前期先做一筆400萬售后回租,后期再做一筆400萬的直租。
(1)前期售后回租主要用于補(bǔ)充醫(yī)院流動資金。 (2)后期直租主要用于新項(xiàng)目的.建設(shè)。
后期直租開始時(shí)間為20xx年8月至10月,用于醫(yī)院新項(xiàng)目建設(shè)。 目前準(zhǔn)備與兩家醫(yī)院進(jìn)行合作,根據(jù)8月左右與這兩家醫(yī)院洽談結(jié)果,決定400萬資金先用于哪家醫(yī)院。
一是與**市一家慢性病醫(yī)院合作,建立腎臟病透析科室,規(guī)劃30張床位,前期投入10張床位10臺費(fèi)森尤斯透析機(jī),需求資金400萬元左右(其中透析機(jī)220萬,水處理器50萬)。
二是與***醫(yī)院進(jìn)行合作,建立泌尿內(nèi)科,規(guī)模與**市相似,需求資金400萬元。
2、還款來源分析(根據(jù)企業(yè)經(jīng)營周期、銷售收入、投資、融資情況分析可用來還款的資源來源,并判斷還款來源是否充足)
醫(yī)院的還款來源主要是醫(yī)院的營業(yè)收入。
醫(yī)院20xx年?duì)I業(yè)收入為6620萬元,凈利潤為1672萬元。我院的的營業(yè)收入等呈明顯的上升趨勢。
經(jīng)營活動產(chǎn)生的收入主要是由當(dāng)?shù)蒯t(yī)保局進(jìn)行支付,各地醫(yī)保局雖然由于當(dāng)?shù)刎?cái)政狀況不同,在支付時(shí)長上存在差別,但是基本會償付相應(yīng)的醫(yī)?铐(xiàng)。同時(shí),醫(yī)保款的占比最大的醫(yī)保局為*市與**區(qū),其財(cái)政狀況較好,醫(yī)?钪Ц稌r(shí)間較短。因而,醫(yī)院的還款有很好的保障。
九、擔(dān)保分析
本次融資租賃項(xiàng)目的主要擔(dān)保方式為兩種:
1、醫(yī)院轉(zhuǎn)讓
我院同意以醫(yī)院轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行融資擔(dān)保。 2、提供20xx平米左右房產(chǎn)作為抵押土地及房產(chǎn)于20xx年拍賣取得,成交價(jià)為280萬元,面積為2570.66平米,位于雨城區(qū)對巖鄉(xiāng)對巖村,土地性質(zhì)為商住用地。
房屋總建筑面積1982.67平米,其中商業(yè)建筑面積為292.43平米,倉儲建地,以及派出所土地外,周邊已經(jīng)基本拆遷完畢。
十、風(fēng)險(xiǎn)分析
醫(yī)院的主要業(yè)務(wù)是負(fù)責(zé)**區(qū)域的腎臟病綜合治療,目前影響我院發(fā)展的主要因素包括:
1、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn):隨著醫(yī)療報(bào)銷政策的改善,腎臟病綜合治療費(fèi)用的報(bào)銷比例提高,腎臟病治療行業(yè)面臨著較好的發(fā)展機(jī)遇,行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較小。
2、市場風(fēng)險(xiǎn):我國腎臟病患者數(shù)量眾多,而且腎臟病透析等治療對于病人而言屬于剛性需求,市場需求不存在巨大波動,風(fēng)險(xiǎn)較小。
3、競爭對手風(fēng)險(xiǎn):我院是當(dāng)?shù)刈畲蟮哪I臟病治療?漆t(yī)院,相較于當(dāng)?shù)毓⑨t(yī)院,存在較大的價(jià)格優(yōu)勢,因?yàn)樵谀I臟病透析治療方面競爭力風(fēng)險(xiǎn)較小。
4、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn):我院經(jīng)營上存在應(yīng)收賬款金額較多、周期長的風(fēng)險(xiǎn)。 但是均為醫(yī)保局欠款,應(yīng)收賬款回收有強(qiáng)力的保障。同時(shí)財(cái)政狀況良好的*市與**區(qū)醫(yī)保局占總額比例較大,而且支付時(shí)間均在2個(gè)月之內(nèi)。支付狀況較差的地區(qū)占總量比例較小,風(fēng)險(xiǎn)可控。
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