證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告
隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步，我們使用報(bào)告的情況越來(lái)越多，通常情況下，報(bào)告的內(nèi)容含量大、篇幅較長(zhǎng)。那么報(bào)告應(yīng)該怎么寫(xiě)才合適呢？下面是小編為大家整理的證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告，希望能夠幫助到大家。
證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告1
一、公司簡(jiǎn)介
國(guó)元證券股份有限公司是由原安徽省國(guó)際信托投資公司和原安徽省信托投資公司作為主發(fā)起人，于20xx年10月成立，國(guó)元證券太原新?tīng)I(yíng)業(yè)部畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告。20xx年10月30日以股權(quán)分置改革為契機(jī)，公司借殼“北京化二”成功在深圳證券交易所上市，注冊(cè)資本近20億元。
公司經(jīng)營(yíng)范圍：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢(xún)；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；證券承銷(xiāo)與保薦等業(yè)務(wù)。自20xx年成立以來(lái)，連續(xù)九年在全國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)行業(yè)排名第一，多次榮獲年度“中國(guó)內(nèi)地最佳經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)”、“中國(guó)內(nèi)地最佳債券承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)”、“最具影響力投行”等殊榮。
國(guó)元太原營(yíng)業(yè)部成立于20xx年3月，位于新建南路127號(hào)，營(yíng)業(yè)面積1200平米。營(yíng)業(yè)部秉承“誠(chéng)信為本·規(guī)范運(yùn)作·客戶(hù)至上·優(yōu)質(zhì)高效”的經(jīng)營(yíng)理念竭誠(chéng)為三晉客戶(hù)提供全方位個(gè)性化的服務(wù)。
二、實(shí)習(xí)目的
面臨畢業(yè)，這次的實(shí)習(xí)對(duì)我有很大的意義。首先，畢業(yè)生面臨尋找工作的壓力，為了在即將到來(lái)的社會(huì)工作中能夠盡快適應(yīng)，必須掌握更多的實(shí)踐知識(shí)和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，而這次的實(shí)習(xí)就提供了一個(gè)絕佳的機(jī)會(huì)；其次，大學(xué)三年以來(lái)，這次是自己學(xué)找實(shí)習(xí)工作，也能從側(cè)面反映什么樣的工作更適合自己，為自己定下所找工作性質(zhì)，也能借大學(xué)最后一學(xué)期好好學(xué)習(xí)自己所欠缺的知識(shí)，為將來(lái)的工作打下基礎(chǔ)。其次初步認(rèn)識(shí)社會(huì)，進(jìn)一步了解證券投資與管理的相關(guān)知識(shí)，把從學(xué)校學(xué)到的理論知識(shí)與實(shí)際工作聯(lián)系起來(lái)。通過(guò)本次實(shí)習(xí)在以后從業(yè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，利于以后職業(yè)生涯的發(fā)展。
三、實(shí)習(xí)過(guò)程
�。ㄒ唬⿳徢芭嘤�(xùn)
培訓(xùn)內(nèi)容主要包括：證券基礎(chǔ)知識(shí)的培訓(xùn)；理財(cái)投資分析；營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)；法律法規(guī)以及銀行駐點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)等等。比如在基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)過(guò)程中主要溫習(xí)所學(xué)的知識(shí)，對(duì)股票，基金，債券更為具體了解，同時(shí)穿插了一些分析以及講師的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)，使之幫助我們?cè)跔I(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中對(duì)客戶(hù)講解證券具有較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，從而取得客戶(hù)的信賴(lài)等。
�。ǘ┳稍�(xún)崗
熟悉開(kāi)戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)。開(kāi)戶(hù)柜臺(tái)包括開(kāi)立股東戶(hù)、資金戶(hù)，具體操作主要要求仔細(xì)，保證客戶(hù)信息的真實(shí)完整，避免操作失誤。咨詢(xún)柜臺(tái)主要是接電話(huà)，回答來(lái)電客戶(hù)咨詢(xún)的問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)知識(shí)要求很高。維護(hù)柜臺(tái)主要是對(duì)于那些老客戶(hù)，比如開(kāi)通網(wǎng)上交易，打印交割單，補(bǔ)充資料等等。在咨詢(xún)崗我主要是做整理客戶(hù)資料，這項(xiàng)工作要求工作人員有耐心，認(rèn)真。必須要真核對(duì)客戶(hù)信息，確�？蛻�(hù)的資料正確，完整主要是來(lái)我營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，必須客戶(hù)本人持身份證親自到營(yíng)業(yè)部，這中間注意事項(xiàng)主要是復(fù)印身份證，親自簽名，當(dāng)場(chǎng)拍照以及在填寫(xiě)信息過(guò)程中保證客戶(hù)信息準(zhǔn)確完整，同時(shí)為客戶(hù)講解風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)提示以及提示客戶(hù)及時(shí)把三方連好，實(shí)習(xí)報(bào)告《國(guó)元證券太原新?tīng)I(yíng)業(yè)部畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告》。
�。ㄈ┛蛻�(hù)經(jīng)理崗
作為一個(gè)實(shí)習(xí)期間的客戶(hù)經(jīng)理每天行基本業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，接觸銀行的客戶(hù)群，了解客戶(hù)的投資意向以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通過(guò)自己所學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和對(duì)所了解的市場(chǎng)信息為其講解現(xiàn)在市場(chǎng)行情和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的挖掘和開(kāi)發(fā)。比如，通過(guò)問(wèn)題式詢(xún)問(wèn)客戶(hù)，從中得出客戶(hù)屬于保守型，穩(wěn)健型還是激進(jìn)型客戶(hù)，可以據(jù)此給予客戶(hù)推薦不同的投資品種，針對(duì)保守型客戶(hù)可以建議買(mǎi)國(guó)債，銀行存款等；穩(wěn)健性客戶(hù)可以買(mǎi)保本型基金，貨幣型基金等；對(duì)于激進(jìn)型客戶(hù)可以買(mǎi)股票，股票型基金等。
四、實(shí)習(xí)總結(jié)及體會(huì)
通過(guò)在國(guó)元證券營(yíng)業(yè)部為期三個(gè)多月的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專(zhuān)業(yè)有了更深刻的了解，同時(shí)鞏固所學(xué)的'知識(shí)，提高處理實(shí)際問(wèn)題的能力，為自己能順利與社會(huì)環(huán)境接軌做好準(zhǔn)備。以下是我的實(shí)習(xí)總結(jié)和體會(huì)：
（一）證券公司應(yīng)該加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人的分工與合作
�。�1）明確定位與分工。證券公司應(yīng)定位在交易支持、專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)到信息咨詢(xún)等多方面，并以此來(lái)支持與配合證券經(jīng)紀(jì)人；而將展業(yè)等逐步由證券經(jīng)紀(jì)人逐步取代。
證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)準(zhǔn)確定位于有專(zhuān)長(zhǎng)、有特色的專(zhuān)業(yè)技術(shù)服務(wù)，加強(qiáng)新業(yè)務(wù)的拓展，尤其在為客戶(hù)提供合理財(cái)富管理方面。在專(zhuān)業(yè)化分工的業(yè)務(wù)流程中，證券經(jīng)紀(jì)人承擔(dān)前端的客戶(hù)開(kāi)發(fā)、理財(cái)方案制作和平時(shí)的日常服務(wù)損等。在市場(chǎng)開(kāi)發(fā)中，證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)借鑒國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，采用市場(chǎng)導(dǎo)向型的開(kāi)發(fā)模式，力爭(zhēng)在傳統(tǒng)中求創(chuàng)新，充分尊重并理解客戶(hù)需求，提供量身定做的個(gè)性化服務(wù)。
證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人通過(guò)準(zhǔn)確的市場(chǎng)定位與合理的專(zhuān)業(yè)分工，兩者形成一種既聯(lián)系緊密又相互獨(dú)立、相互制約的關(guān)系。證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人兩者良性互動(dòng)，共同推動(dòng)證券市場(chǎng)的繁榮。
�。�2）信息技術(shù)與資源共享。加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司的合作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及到證券產(chǎn)業(yè)發(fā)展水平。證券公司應(yīng)該適當(dāng)考慮開(kāi)放電子信息平臺(tái)權(quán)限，讓經(jīng)紀(jì)人主動(dòng)參與到客戶(hù)的維護(hù)當(dāng)中去。
�。ǘ┛蛻�(hù)經(jīng)理應(yīng)該擴(kuò)寬營(yíng)銷(xiāo)思路，把握未來(lái)的營(yíng)銷(xiāo)趨勢(shì)
客戶(hù)不再主動(dòng)踏入公司的大門(mén)，而是需要客戶(hù)經(jīng)理來(lái)挖掘潛在的客戶(hù)群。這時(shí)就是客戶(hù)經(jīng)理實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的時(shí)候——營(yíng)銷(xiāo)。對(duì)于客戶(hù)經(jīng)理來(lái)說(shuō)，一定要不斷的更新自己的頭腦，否則就會(huì)落伍，跟不上客戶(hù)的需求所在�，F(xiàn)在的客戶(hù)不僅僅只是滿(mǎn)足于前臺(tái)禮貌的服務(wù)，更希望有后續(xù)跟進(jìn)的服務(wù)，例如，有價(jià)值的新聞短信，而不是僅僅只有每天的大盤(pán)走勢(shì)和成交量；再如，客戶(hù)經(jīng)理對(duì)客戶(hù)操作思路的引導(dǎo)，進(jìn)而建立正確的投資理念，而不是為了自己當(dāng)前的蠅頭小利讓客戶(hù)頻繁操作，只有設(shè)身處地的為客戶(hù)著想才能獲得最忠誠(chéng)的客戶(hù)群。
證券公司要向理財(cái)方向發(fā)展，這是今后的必然趨勢(shì)，客戶(hù)需要的不僅僅是單一的股票、債券、基金而需要一種適合自己收入水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的個(gè)性化的理財(cái)。無(wú)論是富人還是窮人都需要把自己有限的資源進(jìn)行整合，然后創(chuàng)造價(jià)值，使其最大化。在現(xiàn)在的證券公司中，理財(cái)只能是客戶(hù)經(jīng)理的私人行為，只有建立在與客戶(hù)之間充分的信任和了解的基礎(chǔ)上，客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)情況為客戶(hù)指定理財(cái)規(guī)劃，進(jìn)行各種金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的配置，達(dá)到客戶(hù)收益最大化。所以，客戶(hù)經(jīng)理首要要做的就是充實(shí)自己，不論是在證券公司能接觸到的金融產(chǎn)品，還是駐點(diǎn)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，更需要了解保險(xiǎn)公司的保單品種及適合人群。
與此同時(shí)，要在證券公司里生存下去，必須要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所以必須要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。比如說(shuō)現(xiàn)在傭金戰(zhàn)激烈的時(shí)代，我們必須靠自己比別人更專(zhuān)業(yè)來(lái)贏取客戶(hù)的信賴(lài),這樣我們需要非常專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和業(yè)務(wù)技能。同時(shí)，在證券公司工作我們必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。我們公司每天下午舉行講課，從最基礎(chǔ)股票債券基金到技術(shù)分析的k線(xiàn)形態(tài)等。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能更加的值得客戶(hù)的認(rèn)可，同時(shí)使自己更能適合以后時(shí)代發(fā)展的步伐。
（三）投資者應(yīng)該要樹(shù)立自己的投資觀念與原則
作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票,長(zhǎng)期持有,重視企業(yè)的贏利能力,不理會(huì)市場(chǎng)變化,也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng)。這樣,成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜?必須樹(shù)立一個(gè)正確的投資觀念,然后堅(jiān)持到底。這一點(diǎn),很多股票投資者無(wú)法做到。原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒。其實(shí)巴菲插自己,也為成功交納了許多學(xué)費(fèi),遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn),逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。
通過(guò)實(shí)習(xí)我對(duì)自己的專(zhuān)業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)大學(xué)生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。這樣我們更有自信面對(duì)未來(lái)。
證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告2
20xx年4月份，我有幸被XX證券選中，從而開(kāi)始了我一個(gè)月左右的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營(yíng)業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問(wèn)題的能力。
正文部分：
一、公司簡(jiǎn)介
二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容
我被安排在客戶(hù)服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著XX學(xué)習(xí)。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習(xí)生活：
首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30———9：00晨讀，主要在大戶(hù)室讀報(bào)，有《中國(guó)證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》等。主要了解國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。
其次，晨讀結(jié)束后，我就開(kāi)始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開(kāi)戶(hù)要用的東西，因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開(kāi)戶(hù)，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo)致越來(lái)越多的人熱衷于炒股，于是開(kāi)戶(hù)的人變得異常的多。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶(hù)流程，我們都要進(jìn)行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶(hù)的流程：
1、個(gè)人開(kāi)戶(hù)需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶(hù)卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件；
2、填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》；
3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設(shè)資金賬戶(hù)；
4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬；
機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和添的合同不一樣。
前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶(hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過(guò)程中，我們一大部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶(hù)交流，并及時(shí)了解客戶(hù)的需求。
另外，在整個(gè)工作的過(guò)程中，我們也提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說(shuō)是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比較少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來(lái)有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開(kāi)始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：整理客戶(hù)資料。客戶(hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：
1、理清相關(guān)的客戶(hù)資料，并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒(méi)有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。很長(zhǎng)一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的；
2、把理清整理過(guò)的客戶(hù)資料，按順序裝入客戶(hù)檔案袋，然后寸到檔案柜子里；
3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
整理客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的`查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。
在我們實(shí)習(xí)的過(guò)程中，廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝李婉姐，在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我日常工作的同時(shí)，更多的教我為人處事的道理。
三、自己的一些心得和建議
實(shí)習(xí)之前，總感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：
1、關(guān)于工作時(shí)間
股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)，這有點(diǎn)難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來(lái)說(shuō)，要辦理各種業(yè)務(wù)的話(huà)必須請(qǐng)假來(lái)營(yíng)業(yè)部，真的很不方便。
2、區(qū)分客戶(hù)
和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、散戶(hù)三類(lèi)，重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶(hù)室就可以看出。另外，大客戶(hù)還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率；而小客戶(hù)則沒(méi)有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶(hù)區(qū)占機(jī)子，有什么問(wèn)題也能解決但可能不是很及時(shí)的；
3、交易所交易機(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是專(zhuān)門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問(wèn)題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又給予報(bào)銷(xiāo)了，很有點(diǎn)報(bào)復(fù)性的味道。自我感覺(jué)很是麻煩；
4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話(huà)劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。
關(guān)于即將推出的第三方存管制度
（1）概念：客戶(hù)證券交易結(jié)算資金（俗稱(chēng)“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶(hù)證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶(hù)證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收�？蛻�(hù)證券交易資金、證券交易買(mǎi)賣(mài)、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。
（2）背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中建立和發(fā)展起來(lái)的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶(hù)證券范文網(wǎng)為您提供大量免費(fèi)范文！交易結(jié)算資金，占用客戶(hù)資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶(hù)造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶(hù)的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶(hù)信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。XX年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。
�。�3）目的：建立客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管制度，旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的通道，從制度上杜絕證券公司挪用客戶(hù)證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生，從根本上建立起確�？蛻�(hù)證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度，達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。
（4）原因：實(shí)行客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確�？蛻�(hù)證券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶(hù)證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶(hù)證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶(hù)可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶(hù)證券交易結(jié)算資金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶(hù)號(hào)。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶(hù)證券交易買(mǎi)賣(mài)、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶(hù)證券交易結(jié)算資金賬戶(hù)的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。
5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行
在這段時(shí)間里，柜臺(tái)前有些客戶(hù)會(huì)混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，XX年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國(guó)內(nèi)首批綜合類(lèi)券商之一。廣發(fā)證券應(yīng)該很是注重自身品牌的宣傳的，畢竟品牌對(duì)于一個(gè)公司來(lái)說(shuō)非常重要的；
6、廣發(fā)證券的發(fā)展前景
在十五年的發(fā)展過(guò)程中，公司形成了自己鮮明的特色：經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，管理規(guī)范；市場(chǎng)地位穩(wěn)固；風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好；以人為本，人才優(yōu)勢(shì)明顯；服務(wù)客戶(hù)，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營(yíng)業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來(lái)的一種積極，樂(lè)觀，自信的精神風(fēng)貌時(shí)時(shí)給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的發(fā)展前景一定很令人振奮。
四、經(jīng)過(guò)一個(gè)月的實(shí)習(xí)，也想對(duì)自己和股民提一些建議
1、正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生的關(guān)系
股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它能夠在很短的時(shí)間里為投資者帶來(lái)巨大的財(cái)富，同時(shí)也能讓你的財(cái)富化為烏有。
對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認(rèn)識(shí)股票投資。只有正確認(rèn)識(shí)股票與人生的關(guān)系以及對(duì)人生的作用之后，才能夠以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余。那么，怎樣才能夠正確認(rèn)識(shí)股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對(duì)股票投資與人生的關(guān)系有一個(gè)非常正確、清晰的認(rèn)識(shí)�；厥装头铺氐某晒χ罚覀兛梢钥闯鏊且环段木W(wǎng)，免費(fèi)范文寫(xiě)作第一站！個(gè)用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個(gè)方面。股市確實(shí)是一個(gè)誘人的地方，那些想要獲得巨大財(cái)富的人趨之若騖。但是，很多人在金錢(qián)面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯(cuò)誤地認(rèn)識(shí)了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實(shí)際上，股票投資與任何一種賺錢(qián)方式都沒(méi)有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤(rùn)面前亂了陣腳。
總之，要想在股市里清醒地投資，清醒地賺錢(qián)，我們就應(yīng)該明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持清醒的頭腦，清醒地進(jìn)行股票投資。
2、樹(shù)立屬于自己的投資觀念與原則
作為一個(gè)股票投資者，要想獲得成功，首先要做的就是樹(shù)立正確的屬于自己的投資觀念。
投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進(jìn)。當(dāng)你在為某項(xiàng)投資舉棋不定時(shí)，正確的投資觀念就會(huì)起到一明燈的作用，幫助你做出明智的投資決定。巴菲特成功的關(guān)鍵，就在于樹(shù)立了正確的投資觀念。他的投資觀念非常獨(dú)特，且非常實(shí)用。在巴菲特眼里，注重股票內(nèi)在價(jià)值，買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)價(jià)格低于其內(nèi)在價(jià)值的股票，長(zhǎng)期持有，重視企業(yè)的贏利能力，不理會(huì)市場(chǎng)變化，也不擔(dān)心短期的股票波動(dòng)。這樣，成功就不會(huì)是一件遙遠(yuǎn)的事情。巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者希望股票投資來(lái)發(fā)大財(cái)?shù)娜�，必須�?shù)立一個(gè)正確的投資觀念，然后堅(jiān)持到底。這一點(diǎn)，很多股票投資者無(wú)法做到。原因是他們無(wú)法克服浮躁的情緒。其實(shí)巴菲插自己，也為成功交納了許多學(xué)費(fèi)，遭遇失敗使他立即總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，逐漸樹(shù)立自己的投資觀念與原則。
總之，還要要做到止損、分散風(fēng)險(xiǎn)我不知道該怎么樣強(qiáng)調(diào)這幾個(gè)字的重要，我也不知道該怎么解釋這幾個(gè)字，但這是炒股的最基本的行為準(zhǔn)則。
最后，雖然這次實(shí)習(xí)時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力。
證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告3
實(shí)習(xí)目的：
熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)
實(shí)習(xí)時(shí)間：
20xx年7月9號(hào)-7月17號(hào)
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：
廈門(mén)市蓮坂外圖書(shū)城
實(shí)習(xí)單位和部門(mén)：
興業(yè)證券湖濱南路營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)內(nèi)容：
經(jīng)過(guò)在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部一周的實(shí)習(xí)，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，使自己更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。我這次實(shí)習(xí)所涉及的內(nèi)容，主要包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的開(kāi)戶(hù)與轉(zhuǎn)戶(hù)的流程，熟悉三方存款需要注意的事項(xiàng)，熟悉客戶(hù)開(kāi)發(fā)的各種方式和技巧，選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析�，F(xiàn)將本次的實(shí)習(xí)做一個(gè)全面的總結(jié)，報(bào)告如下：
在這一周的實(shí)習(xí)中，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我今后的工作會(huì)有很大的幫助。
開(kāi)戶(hù)與轉(zhuǎn)戶(hù)的流程
1證券公司的開(kāi)戶(hù)與轉(zhuǎn)戶(hù)的流程
第一步：經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶(hù)需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
新開(kāi)戶(hù)的：客戶(hù)本人身份證，和銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。
轉(zhuǎn)戶(hù)的`：客戶(hù)本人身份證，股東卡，銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。
第二步：新開(kāi)戶(hù)的：填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其（兩張自然人申請(qǐng)表）的背面，然后去打股東賬戶(hù)卡。股東賬戶(hù)卡的費(fèi)用為：a股（深圳50元，上海40元）；b股（深圳120元人民幣，上海150元人民幣）；開(kāi)了基金賬戶(hù)可的費(fèi)用為5元。
轉(zhuǎn)戶(hù)的：因有股東卡，所以無(wú)需以上操作。
第三步：新開(kāi)戶(hù)或轉(zhuǎn)戶(hù)：復(fù)印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張a4紙上；填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)文本，風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)，銀行卡所對(duì)應(yīng)的三方存款單，客服確認(rèn)書(shū)，員工營(yíng)銷(xiāo)確認(rèn)單。
第四步：取號(hào)，帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號(hào)，客戶(hù)親臨柜臺(tái)由相關(guān)工作人員核實(shí)簽名，并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶(hù)密碼與股票交易密碼。
第五步：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
第六步：將員工營(yíng)銷(xiāo)單交于所屬團(tuán)隊(duì)助理。
在做完上面的基本步驟之后客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)或轉(zhuǎn)戶(hù)業(yè)務(wù)也就完成了。
三方存款需要熟悉的事項(xiàng)
第三方存款開(kāi)戶(hù)模式
行開(kāi)戶(hù)方式辦理方農(nóng)業(yè)銀行：
帶資金開(kāi)戶(hù)1、券商開(kāi)戶(hù)券商單方辦理興業(yè)銀行
帶資金開(kāi)戶(hù)1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理2、券商聯(lián)合開(kāi)戶(hù)銀券商單方辦理3、銀行聯(lián)合開(kāi)戶(hù)銀行單方辦理建設(shè)銀行1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理工商銀行
帶資金開(kāi)戶(hù)1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理招商銀行
帶資金開(kāi)戶(hù)1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理中國(guó)銀行1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理浦發(fā)銀行
帶資金開(kāi)戶(hù)1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理交通銀行
帶資金開(kāi)戶(hù)1、券商預(yù)指定，銀行確認(rèn)簽約雙方辦理
客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式與技巧
在證券公司當(dāng)一個(gè)經(jīng)紀(jì)人，所有的工作最終都是為開(kāi)發(fā)客戶(hù)服務(wù)的。所以掌握客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個(gè)行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個(gè)能力的培養(yǎng)。總的來(lái)說(shuō)客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式主要有十種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種。
第一種就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)。這種客戶(hù)開(kāi)發(fā)方式看起來(lái)是最簡(jiǎn)單的，因?yàn)槟阒灰鲈陔娫?huà)前打打電話(huà)就行了，其實(shí)不然。我覺(jué)得這種營(yíng)銷(xiāo)方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營(yíng)銷(xiāo)方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力。這是因?yàn)槟愦螂娫?huà)的對(duì)象是一個(gè)你素未謀面的人，你在打電話(huà)的頭十五秒鐘你得讓對(duì)方對(duì)你感興趣，要不然很多的時(shí)候?qū)Ψ绞菚?huì)直接掛掉電話(huà)的，那你就沒(méi)有任何機(jī)會(huì)了。所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個(gè)公司的，打電話(huà)給對(duì)方的目的是什么，能給對(duì)方帶來(lái)什么好處。所以在開(kāi)始時(shí)，你的話(huà)得簡(jiǎn)潔且速度掌握適當(dāng)。如果對(duì)方能夠和你對(duì)方，說(shuō)明對(duì)方對(duì)你的話(huà)題還是比較感興趣的。為了能夠和對(duì)方較好的交談，我必須掌握和多和客戶(hù)聊天的話(huà)術(shù)。同時(shí)還得具有較強(qiáng)的心理承受能力。有的時(shí)候你打電話(huà)給對(duì)方，而對(duì)方正好心情不好或者正在忙碌的時(shí)候，那么對(duì)方可能對(duì)你的這不合時(shí)宜的來(lái)點(diǎn)會(huì)感到惱怒的，甚至是惡語(yǔ)相加，這時(shí)候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時(shí)我在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。
第二種就是銀行駐點(diǎn)。我們是到中國(guó)建設(shè)銀行去駐點(diǎn)，我們?cè)阢y行中認(rèn)真觀察每個(gè)客戶(hù)，耐心解答他們的問(wèn)題，隨時(shí)準(zhǔn)備開(kāi)發(fā)新的客戶(hù)，同時(shí)跟帶我們的周先生交流，也學(xué)到了很多東西。
第三種方式就是客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹。這是客戶(hù)開(kāi)發(fā)中的一種最高級(jí)的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶(hù)的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶(hù)向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人，這也是客戶(hù)開(kāi)發(fā)的終極目標(biāo)，因?yàn)槲ㄓ腥绱�，你才可能由穩(wěn)定的客戶(hù)資源。
如何選擇股票
在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票。總的來(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總�(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。這是非常重要的。同時(shí)也得關(guān)注一些熱點(diǎn)話(huà)題，也就是常說(shuō)的題材股。這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標(biāo)準(zhǔn)的，如18日均線(xiàn)，布林線(xiàn)等等。有以行業(yè)為參考標(biāo)準(zhǔn)的，如那個(gè)行業(yè)發(fā)展的比較好，那個(gè)行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個(gè)行業(yè)的盈利能力比較高，那個(gè)行業(yè)抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng)。等等。總之在學(xué)習(xí)如何選股的過(guò)程中同時(shí)也是充實(shí)自己專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)的過(guò)程，對(duì)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。
證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告4
一、實(shí)習(xí)概述
時(shí)光飛逝，轉(zhuǎn)眼間，在渤海證券天津開(kāi)發(fā)區(qū)第二大街營(yíng)業(yè)部歷時(shí)3周的實(shí)習(xí)已經(jīng)結(jié)束。渤海證券有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱(chēng)渤海證券)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的具有股票主承銷(xiāo)資格的全國(guó)性大型證券公司。公司注冊(cè)資本金為23.17億元人民幣。公司總部設(shè)在天津，下設(shè)北京、上海兩個(gè)管理總部，以及遍布全國(guó)的31家證券營(yíng)業(yè)部。渤海證券是在天津市國(guó)際信托投資公司、天津信托投資公司、天津北方國(guó)際信托投資公司、天津?yàn)I海信托投資公司等四家信托機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)部門(mén)和天津證券有限責(zé)任公司合并重組的基礎(chǔ)上，吸收國(guó)內(nèi)30余家有影響、有實(shí)力的企業(yè)共同參股組建的大型證券公司。渤海證券天津開(kāi)發(fā)區(qū)第二大街營(yíng)業(yè)部是渤海證券股份有限責(zé)任公司屬下的一家營(yíng)業(yè)部。學(xué)生在本次實(shí)習(xí)的主要工作是在渤海證券開(kāi)發(fā)區(qū)第二大街營(yíng)業(yè)部的前臺(tái)協(xié)助推廣創(chuàng)業(yè)版業(yè)務(wù)及幫助有意向投資創(chuàng)業(yè)幫的客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)的相關(guān)事宜以及協(xié)助該營(yíng)業(yè)部在天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)的翠亨居民小區(qū)舉辦一次創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)。
主要活動(dòng)包括：
（一）營(yíng)業(yè)部前臺(tái)主要工作：
�。�1）顧客的身份驗(yàn)證；
�。�2）指導(dǎo)顧客辦理開(kāi)戶(hù)和創(chuàng)業(yè)板等業(yè)務(wù)；
（3）宣傳創(chuàng)業(yè)板相關(guān)知識(shí)；
（4）顧客資料的審核及整理存檔。
（二）翠亨小區(qū)營(yíng)業(yè)推廣活動(dòng)的主要工作：
�。�1）參與活動(dòng)策劃；
�。�2）設(shè)計(jì)活動(dòng)宣傳海報(bào)；
�。�3）現(xiàn)場(chǎng)宣傳、推廣業(yè)務(wù)。
二、實(shí)習(xí)目的
第一、參與社會(huì)實(shí)踐，檢驗(yàn)所學(xué)專(zhuān)業(yè)知識(shí)
在南開(kāi)大學(xué)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)系三年的學(xué)習(xí)，主要是理論的學(xué)習(xí)，我們對(duì)菲利普科特的4Ps營(yíng)銷(xiāo)理倒背如流，對(duì)格洛魯斯的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)是一個(gè)過(guò)程的理念論了然于心，但是離開(kāi)了營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐，再好的營(yíng)銷(xiāo)理論也不能創(chuàng)造價(jià)值。這次實(shí)習(xí)，給學(xué)生提供了一個(gè)很好的檢驗(yàn)所學(xué)營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)，將課堂上所學(xué)的.營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)與證券公司營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷(xiāo)實(shí)踐相結(jié)合的大好機(jī)會(huì)。
第二、為學(xué)生提供一個(gè)學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)
組織學(xué)生到企事業(yè)單位中去實(shí)習(xí)，主要是了解企業(yè)的實(shí)際運(yùn)作和業(yè)務(wù)處理流程，為同學(xué)們走上工作崗位后能夠較快融入企業(yè)、進(jìn)入角色并迅速發(fā)揮作用奠定基礎(chǔ)。同時(shí)，本次到證券公司實(shí)習(xí)，不僅是在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識(shí)，更是在一個(gè)新的平臺(tái)上學(xué)習(xí)新的知識(shí)。證券行業(yè)是一個(gè)特定的行業(yè)，有很多特定的規(guī)定，還有很多特殊的知識(shí)需要實(shí)習(xí)生學(xué)習(xí)了解。參與證券的實(shí)習(xí)，有助于學(xué)生了解與證券相關(guān)的知識(shí)以及證券行業(yè)的運(yùn)行機(jī)理。
第三、培養(yǎng)合作精神
通過(guò)實(shí)習(xí)，發(fā)揚(yáng)學(xué)生的團(tuán)隊(duì)精神，互助協(xié)作精神，培養(yǎng)作為一個(gè)整體參與競(jìng)爭(zhēng)的意識(shí)。培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。
三、實(shí)習(xí)工作總結(jié)
（一）渤海證券天津開(kāi)發(fā)區(qū)第二大街營(yíng)業(yè)部前臺(tái)實(shí)習(xí)工作總結(jié)
證券市場(chǎng)的開(kāi)放時(shí)間是每個(gè)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)工作日的上午9：30~11：30，下午1：00~3：00。而營(yíng)業(yè)部的工作時(shí)間是上午8：00到下午4：30，11：30~13：00為午餐時(shí)間。作為一名實(shí)習(xí)生，學(xué)生也遵守與營(yíng)業(yè)部員工一樣的考勤制度。上午八點(diǎn)種之前到營(yíng)業(yè)部，簽到。八點(diǎn)到九點(diǎn)之間是一個(gè)討論會(huì)，主要討論近期的股市行情，可能影響股市波動(dòng)的經(jīng)濟(jì)以及政治要素，以及對(duì)當(dāng)天股市運(yùn)行的預(yù)測(cè)，以統(tǒng)一營(yíng)業(yè)部員工對(duì)當(dāng)天股市的看法，最后是對(duì)當(dāng)天工作的安排。九點(diǎn)以后，營(yíng)業(yè)部開(kāi)張，大家都到各自得崗位上，做好工作準(zhǔn)備（啟動(dòng)設(shè)備、檢查設(shè)備運(yùn)行情況和準(zhǔn)備材料等）。到九點(diǎn)半的時(shí)候，滬深證券交易系統(tǒng)開(kāi)放，證券公司正式辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。
近來(lái)由于國(guó)家中小企業(yè)科技創(chuàng)業(yè)板的推出，很多投資者都前來(lái)辦理創(chuàng)業(yè)板的相關(guān)業(yè)務(wù)，前臺(tái)的工作變得很不輕松。當(dāng)客戶(hù)前來(lái)咨詢(xún)開(kāi)戶(hù)的時(shí)候，我們要先提醒股市的風(fēng)險(xiǎn)情況，然后對(duì)有意向開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)進(jìn)行身份驗(yàn)證，顧客必須本人帶身份證來(lái)辦業(yè)務(wù)，身份證要通過(guò)與公安部的聯(lián)網(wǎng)認(rèn)證后才給予辦理。身份驗(yàn)證既是保護(hù)股民合法權(quán)益的需要，也是防止有些惡意的投資者利用多賬戶(hù)操縱股市的必要。辦理開(kāi)戶(hù)和創(chuàng)業(yè)板必須按照行業(yè)規(guī)定的程序來(lái)操作，顧客需要填風(fēng)險(xiǎn)提示等相關(guān)表格，我們負(fù)責(zé)指導(dǎo)顧客填表。顧客辦理完業(yè)務(wù)，在公司里要存有檔案，我們要對(duì)檔案進(jìn)行審核確認(rèn)，并進(jìn)行系統(tǒng)掃描存檔，以便進(jìn)行管理查詢(xún)。
�。ǘ┐浜嘈^(qū)營(yíng)業(yè)推廣的工作總結(jié)
為了提高營(yíng)業(yè)部的知名度，推廣即將中小板業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部決定在第三大街的翠亨小區(qū)舉行一次營(yíng)業(yè)推廣活動(dòng)。這次推廣活動(dòng)有營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)孫總帶領(lǐng)，學(xué)生以及其他幾位實(shí)習(xí)生和營(yíng)銷(xiāo)助理劉小姐共同策劃。得益于大一和大二學(xué)生社團(tuán)活動(dòng)的鍛煉，學(xué)生在策劃過(guò)程中提出了很多實(shí)效性的建議。策劃完成后，我的主要工作就是設(shè)計(jì)活動(dòng)宣傳海報(bào)，以及推廣當(dāng)天的設(shè)展點(diǎn)、宣傳活動(dòng)。當(dāng)天晚上，我把海報(bào)設(shè)計(jì)出來(lái)之后，由另外一位實(shí)習(xí)生在第二天去打印和張貼。第三天，我們來(lái)到翠亨小區(qū)設(shè)立展點(diǎn)，經(jīng)居委會(huì)和保衛(wèi)處同意后，我們把展點(diǎn)設(shè)在翠亨村門(mén)口附近的地方。當(dāng)天天氣晴朗，很多人陸續(xù)前來(lái)咨詢(xún)，我們就負(fù)責(zé)宣傳營(yíng)業(yè)部和創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)，并給他們分發(fā)材料。當(dāng)天的工作取得了預(yù)期的結(jié)果。四、實(shí)習(xí)感想
作為在校的大四學(xué)生，也許明年7月份就將步入社會(huì)，這一次的在證券公司的實(shí)習(xí)使我缺乏企業(yè)服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)得到積累,為畢業(yè)后盡快融入實(shí)際企業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)實(shí)務(wù)當(dāng)中鋪路,因此,這次實(shí)習(xí)對(duì)教會(huì)了我們證券營(yíng)業(yè)部是如何運(yùn)作、如何跟客戶(hù)打交道、如何制定可行的計(jì)劃。
每一個(gè)特定的行業(yè)都有特定的行規(guī)，證券行業(yè)也不例外。證券市場(chǎng)既是投資者投資的場(chǎng)所，也是創(chuàng)造價(jià)值的企業(yè)融資的途徑之一。唯有每個(gè)市場(chǎng)的參與者嚴(yán)格遵守行規(guī)，不投機(jī)取巧，才能保證證券市場(chǎng)的長(zhǎng)久健康的運(yùn)行。證券公司的營(yíng)業(yè)部是證券市場(chǎng)的一個(gè)服務(wù)組織，在這個(gè)組織里，所有的員工都要有共同的理念，在這個(gè)理念下，員工行為會(huì)有個(gè)原則和標(biāo)準(zhǔn)，使得員工每一個(gè)人的力量都集中向一個(gè)方向，最終達(dá)到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。其次要培養(yǎng)良好的人際關(guān)系，社會(huì)是由人組成的，跟領(lǐng)導(dǎo)、同事以及客戶(hù)和諧相處，培養(yǎng)好良好的人際氛圍，可以使自己的生存和發(fā)展環(huán)境更加有好一些。最后，在證券公司的實(shí)習(xí)也讓我對(duì)這個(gè)行業(yè)以及這個(gè)行業(yè)中的企業(yè)的運(yùn)行有個(gè)更加全面理性的認(rèn)識(shí)。
證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告5
實(shí)習(xí)目的：熟悉證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)
實(shí)習(xí)時(shí)間：20xx年XX月9號(hào)—XX月17號(hào)
實(shí)習(xí)地點(diǎn)：XX市蓮坂外圖書(shū)城
實(shí)習(xí)單位和部門(mén)：興業(yè)證券湖濱南路營(yíng)業(yè)部
實(shí)習(xí)內(nèi)容：
經(jīng)過(guò)在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部一周的實(shí)習(xí)，我從客觀上對(duì)自己在學(xué)校里所學(xué)的知識(shí)有了感性的認(rèn)識(shí)，使自己更加充分地理解了理論與實(shí)際的關(guān)系。我這次實(shí)習(xí)所涉及的內(nèi)容，主要包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的開(kāi)戶(hù)與轉(zhuǎn)戶(hù)的流程，熟悉三方存款需要注意的事項(xiàng)，熟悉客戶(hù)開(kāi)發(fā)的各種方式和技巧，選擇股票的應(yīng)該考慮的各種因素以及證券的技術(shù)分析�，F(xiàn)將本次的實(shí)習(xí)做一個(gè)全面的總結(jié)，報(bào)告如下：
在這一周的實(shí)習(xí)中，對(duì)證券公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有了深刻而且較為全面的了解。我想對(duì)我今后的工作會(huì)有很大的幫助。
1 開(kāi)戶(hù)與轉(zhuǎn)戶(hù)的流程
證券公司的開(kāi)戶(hù)與轉(zhuǎn)戶(hù)的流程
第一步：經(jīng)紀(jì)人所開(kāi)發(fā)客戶(hù)需帶齊以下證件親臨公司與經(jīng)紀(jì)人聯(lián)系辦理業(yè)務(wù)。
新開(kāi)戶(hù)的：客戶(hù)本人身份證，和銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。
轉(zhuǎn)戶(hù)的：客戶(hù)本人身份證，股東卡，銀行卡（除商業(yè)銀行、匯豐銀行卡外，各大銀行的銀行卡皆可）。
第二步：
新開(kāi)戶(hù)的：填寫(xiě)自然人申請(qǐng)表兩張并復(fù)印本人身份證在其（兩張自然人申請(qǐng)表）的背面，然后去打股東賬戶(hù)卡。股東賬戶(hù)卡的費(fèi)用為：a股（深圳50元，上海40元）；b股（深圳120元人民幣，上海150元人民幣）；開(kāi)了基金賬戶(hù)可的費(fèi)用為5元。
1、轉(zhuǎn)戶(hù)的：因有股東卡，所以無(wú)需以上操作。
第三步：新開(kāi)戶(hù)或轉(zhuǎn)戶(hù)：復(fù)印滬深股東卡，身份證，銀行卡在同一張a4紙上；填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)文本，風(fēng)險(xiǎn)警示書(shū)，銀行卡所對(duì)應(yīng)的三方存款單，客服確認(rèn)書(shū)，員工營(yíng)銷(xiāo)確認(rèn)單。
第四步：取號(hào)，帶所填資料與相關(guān)證件等待叫號(hào)，客戶(hù)親臨柜臺(tái)由相關(guān)工作人員核實(shí)簽名，并設(shè)定資金轉(zhuǎn)戶(hù)密碼與股票交易密碼。
第五步：在辦理完相關(guān)業(yè)務(wù)后，若所用的銀行卡由要求到銀行去確認(rèn)第三方存款的，則拿柜臺(tái)人員所交的資料去所對(duì)應(yīng)的銀行辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
第六步：將員工營(yíng)銷(xiāo)單交于所屬團(tuán)隊(duì)助理。
在做完上面的基本步驟之后客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)或轉(zhuǎn)戶(hù)業(yè)務(wù)也就完成了。
2 三方存款需要熟悉的事項(xiàng)
第三方存款開(kāi)戶(hù)模式
行開(kāi)戶(hù)方式辦理方農(nóng)業(yè)銀行 帶資金開(kāi)戶(hù)
1、券商開(kāi)戶(hù)券商單方辦理興業(yè)銀行 帶資金開(kāi)戶(hù)
2、券商聯(lián)合開(kāi)戶(hù)銀券商單方辦理
3、銀行聯(lián)合開(kāi)戶(hù)銀行單方辦理建設(shè)銀行
3 客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式與技巧
在證券公司當(dāng)一個(gè)經(jīng)紀(jì)人，所有的工作最終都是為開(kāi)發(fā)客戶(hù)服務(wù)的。所以掌握客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式和技巧是一件非常重要的事情，是關(guān)系到能不能在這個(gè)行業(yè)生存下去的大事。所以公司也特別注重這個(gè)能力的培養(yǎng)。總的來(lái)說(shuō)客戶(hù)開(kāi)發(fā)的方式主要有十種，但經(jīng)常用的也就是那么幾種。
第一種就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)。這種客戶(hù)開(kāi)發(fā)方式看起來(lái)是最簡(jiǎn)單的，因?yàn)槟阒灰鲈陔娫?huà)前打打電話(huà)就行了，其實(shí)不然。我覺(jué)得這種營(yíng)銷(xiāo)方式是最難掌握的，也是需要較多技巧的。首先，這中營(yíng)銷(xiāo)方式要求你具有良好的口才和較強(qiáng)的心理承受能力。這是因?yàn)槟愦螂娫?huà)的對(duì)象是一個(gè)你素未謀面的人，你在打電話(huà)的頭十五秒鐘你得讓對(duì)方對(duì)你感興趣，要不然很多的時(shí)候?qū)Ψ绞菚?huì)直接掛掉電話(huà)的，那你就沒(méi)有任何機(jī)會(huì)了。
所一在前十五秒鐘你的交代你所有的信息，比如你是做什么的，你是代表那個(gè)公司的，打電話(huà)給對(duì)方的目的是什么，能給對(duì)方帶來(lái)什么好處。所以在開(kāi)始時(shí)，你的話(huà)得簡(jiǎn)潔且速度掌握適當(dāng)。如果對(duì)方能夠和你對(duì)方，說(shuō)明對(duì)方對(duì)你的話(huà)題還是比較感興趣的。為了能夠和對(duì)方較好的交談，我必須掌握和多和客戶(hù)聊天的話(huà)術(shù)。
同時(shí)還得具有較強(qiáng)的心理承受能力。有的時(shí)候你打電話(huà)給對(duì)方，而對(duì)方正好心情不好或者正在忙碌的時(shí)候，那么對(duì)方可能對(duì)你的這不合時(shí)宜的來(lái)點(diǎn)會(huì)感到惱怒的，甚至是惡語(yǔ)相加，這時(shí)候就要保持一顆平和的心態(tài)。同時(shí)我在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，也發(fā)現(xiàn)這種方式也比較適合女同志的。
第二種就是銀行駐點(diǎn)。我們是到中國(guó)建設(shè)銀行去駐點(diǎn)，我們?cè)阢y行中認(rèn)真觀察每個(gè)客戶(hù)，耐心解答他們的問(wèn)題，隨時(shí)準(zhǔn)備開(kāi)發(fā)新的客戶(hù)，同時(shí)跟帶我們的周先生交流，也學(xué)到了很多東西。
第三種方式就是客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹。這是客戶(hù)開(kāi)發(fā)中的一種最高級(jí)的方式。這種方式首要條件就是你的服務(wù)能夠得到你現(xiàn)有的客戶(hù)的肯定然后由你的現(xiàn)有客戶(hù)向他們的親戚朋友介紹。所以作為一名證券公司的經(jīng)紀(jì)人，這也是客戶(hù)開(kāi)發(fā)的終極目標(biāo)，因?yàn)槲ㄓ腥绱耍悴趴赡苡煞�(wěn)定的客戶(hù)資源。
4 如何選擇股票
在公司的實(shí)習(xí)過(guò)程中還要學(xué)習(xí)如何選擇股票�？偟膩�(lái)說(shuō)選擇股票就得有一套自己的標(biāo)準(zhǔn)，因?yàn)槊總�(gè)人的看法都是不一樣的。但是其中的一點(diǎn)確實(shí)每個(gè)人都要考慮的，那就是這只股票他的公司經(jīng)營(yíng)狀況和經(jīng)營(yíng)前景如何。這是非常重要的。同時(shí)也得關(guān)注一些熱點(diǎn)話(huà)題，也就是常說(shuō)的題材股。
這種股票比較適合短期偏好者。公司在交給我們選股的方法喲很多。有以技術(shù)分析為主要參考標(biāo)準(zhǔn)的，如18日均線(xiàn)，布林線(xiàn)等等。有以行業(yè)為參考標(biāo)準(zhǔn)的，如那個(gè)行業(yè)發(fā)展的比較好，那個(gè)行業(yè)現(xiàn)在受到政策的扶持，那個(gè)行業(yè)的盈利能力比較高，那個(gè)行業(yè)抗擊風(fēng)險(xiǎn)的能力比較強(qiáng)。等等�？傊趯W(xué)習(xí)如何選股的過(guò)程中同時(shí)也是充實(shí)自己專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)的過(guò)程，對(duì)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)的要求比較高。
5 實(shí)習(xí)心得
通過(guò)在興業(yè)證券營(yíng)業(yè)部為期一周的實(shí)習(xí)，我對(duì)于自己的專(zhuān)業(yè)有了更深刻的了解，讓我了解到了自己存在的缺點(diǎn)和不足，也讓我對(duì)未來(lái)的工作充滿(mǎn)了信心。在實(shí)習(xí)的過(guò)程中，我的感受頗多。
第一，證券公司是一個(gè)能夠全面體現(xiàn)出一個(gè)人的能力的地方。要在證券公司里生存下去每個(gè)人都要有自己的一套生存法寶，要不然遲早會(huì)被淘汰出局的。所一在這里的每一個(gè)人都要有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和純熟的業(yè)務(wù)技能。唯有如此，你才能夠在這個(gè)貌似風(fēng)平浪靜實(shí)則競(jìng)爭(zhēng)異常激烈的地方找到一席之地。同時(shí)，在證券公司工作必須保持著不斷學(xué)習(xí)的習(xí)慣。因?yàn)樽C券行業(yè)的所有東西都可以說(shuō)是不確定的，很多的東西都是在不斷變化，很多新的規(guī)定都在不斷地出臺(tái)。所以要保持不斷的學(xué)習(xí)習(xí)慣，才能夠跟上時(shí)代的發(fā)展，才能夠把事情做的更好。
第二，在公司中的每一個(gè)人都兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的工作著。他們有著十分純熟的業(yè)務(wù)技能，不管業(yè)務(wù)是多么的簡(jiǎn)單或困難，他們都會(huì)盡自己最大的努力去做好一切。比如：在營(yíng)業(yè)部的.客服部和前臺(tái)的員工他們的工作是非常的單一、非常辛苦的，但是他們沒(méi)有怨言，一如既往認(rèn)認(rèn)真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也應(yīng)該學(xué)習(xí)他們這種精神，并且使自己有一門(mén)精通并且熟練的業(yè)務(wù)，而且在工作中應(yīng)該扎扎實(shí)實(shí)，作好每一件事情，使自己能夠在人生的道路上成為一個(gè)成功者。
第三，在這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書(shū)本上學(xué)到的東西有十分大的差距。在以前我僅僅注重理論而忽略了實(shí)際操作是無(wú)法勝任自己的工作的，這使我真正的懂得了“理論聯(lián)系實(shí)際”的重要性，并且決心將它變?yōu)閷?shí)踐。要使自己不斷的完善就要進(jìn)一步的學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)使理論和實(shí)際能夠得到有機(jī)的結(jié)合。
第四，動(dòng)手能力是十分重要的。在本次的實(shí)習(xí)中，我深深的感受到動(dòng)手能力的重要性，在證券公司實(shí)習(xí)的并不都是本科畢業(yè)生，但是他們的業(yè)務(wù)卻比我們本科生要出色的多，他們不僅有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)知識(shí)，而且有很強(qiáng)的動(dòng)手操作能力，能夠?qū)⒆约旱臉I(yè)務(wù)做的十分出色。這使我明白了為什么在當(dāng)今社會(huì)中會(huì)有如此之多的大學(xué)生找不到工作。在實(shí)習(xí)中我體會(huì)到，如果能將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，用實(shí)踐來(lái)彌補(bǔ)課本中的不足，這才是我們大學(xué)學(xué)習(xí)的真正目的所在。養(yǎng)成良好的動(dòng)手能力，才能使我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦杏稳杏杏唷?/p>
通過(guò)實(shí)習(xí)我對(duì)自己的專(zhuān)業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對(duì)這幾年大學(xué)里所學(xué)知識(shí)的鞏固與運(yùn)用。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到了實(shí)際的工作與書(shū)本上的知識(shí)是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習(xí)。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡(jiǎn)單的前臺(tái)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解證券開(kāi)戶(hù)與轉(zhuǎn)戶(hù)的流程，對(duì)三方存款所存在的一些基本問(wèn)題有了更為深入的了解，使我在證券方面的知識(shí)不僅僅局限在書(shū)本方面，而是有了一個(gè)比較全面的了解。
俗話(huà)說(shuō)，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書(shū)本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢(shì)下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于大學(xué)本科生，就是因?yàn)樗麄兊膭?dòng)手能力要比本科生強(qiáng)。從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生具備較強(qiáng)的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，這才是我們學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)的真正目的。
證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告6
一、實(shí)習(xí)公司介紹
中信建投證券有限責(zé)任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類(lèi)資產(chǎn)、業(yè)務(wù)和人員。公司資產(chǎn)質(zhì)量?jī)?yōu)良，無(wú)歷史包袱，無(wú)不良債務(wù)。原華夏證券投資銀行部自其成立以來(lái)，累計(jì)為包括青島海爾、同仁堂、中化國(guó)際、歌華有線(xiàn)等百余家知名企業(yè)在國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)（包含A股、B股）籌資總計(jì)400億元人民幣，歷年承銷(xiāo)金額和承銷(xiāo)家數(shù)排名均位于國(guó)內(nèi)券商前列。
公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略是：以股東利益化和客戶(hù)利益化為宗旨，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理、開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮公司的人才、資金、技術(shù)優(yōu)勢(shì)，銳意進(jìn)取，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以不斷滿(mǎn)足客戶(hù)需求為目標(biāo)，為廣大客戶(hù)提供高質(zhì)量、全方位的服務(wù)。
二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)
中信建投證券天津解放南路路營(yíng)業(yè)部
三、實(shí)習(xí)目標(biāo)
�。ㄒ唬└鶕�(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排，完成大四的專(zhuān)業(yè)實(shí)習(xí)
（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程，進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)
（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題
四、實(shí)習(xí)內(nèi)容
�。ㄒ唬┝私庵行沤ㄍ蹲C券概況
1、中信建投證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位
2、了解并領(lǐng)悟中信建投證券的企業(yè)文化
3、解放南路營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)客服部、清算部、財(cái)務(wù)部、電腦部四個(gè)部門(mén)。客戶(hù)部的工作包括接待客戶(hù)，提供咨詢(xún)服務(wù)；清算部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶(hù)資料管理，營(yíng)業(yè)部每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。
�。ǘ┚唧w實(shí)習(xí)內(nèi)容
1、我被安排在客服部工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。
2、我每天早晨8：30上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單打掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺(jué)得新人多做點(diǎn)事情總是好的。
3、每天做完雜物后，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的`財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，為自己專(zhuān)業(yè)知識(shí)的做積累。
4、一般從9點(diǎn)開(kāi)始接待客戶(hù)，提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)，和客戶(hù)進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶(hù)部王經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶(hù)交流，并了解客戶(hù)的需求。
5、柜臺(tái)服務(wù)�？蛻�(hù)需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶(hù)，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等。開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶(hù)流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。
6、提高專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)，并且有證券從業(yè)資格證。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。
7、整理客戶(hù)資料�？蛻�(hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶(hù)資料變更表，及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容：
�、侔旬�(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。
�、诶砬逑嚓P(guān)的客戶(hù)資料，按順序裝入客戶(hù)檔案，這一工作在檔案室完成。
③對(duì)于上交所和深交所打回來(lái)的有問(wèn)題的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)的電子檔案，進(jìn)行核查和整理，然后再重新掃描反饋回去。
整理客戶(hù)資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過(guò)程，需要細(xì)心和耐心；客戶(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找。
五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考
實(shí)習(xí)之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：
（一）工作時(shí)間
股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)。
�。ǘ﹨^(qū)分客戶(hù)
證券公司都會(huì)根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)將客戶(hù)分成大、中、小三類(lèi)，重視發(fā)展大客戶(hù)并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專(zhuān)門(mén)的單獨(dú)大客戶(hù)室就可以看出。另外，大客戶(hù)還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。
�。ㄈ┙灰姿灰讬C(jī)制
滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶(hù)指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。
轉(zhuǎn)托管，是專(zhuān)門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。
�。ㄋ模┿y證轉(zhuǎn)帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入，最近兩年出現(xiàn)了“銀證轉(zhuǎn)帳”、“銀證通”等證券交易方式，對(duì)傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。
在銀證轉(zhuǎn)帳出現(xiàn)以前，進(jìn)行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后，方能開(kāi)始證券交易。這就存在問(wèn)題：股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來(lái)跑去。加上證券公司的上班時(shí)間基本與股市同步，不少上班族為了存取資金往往要請(qǐng)假，仍然不方便。而有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)后，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時(shí)通過(guò)電話(huà)劃賬，方便投資者的投資活動(dòng)。
但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競(jìng)還存在個(gè)“轉(zhuǎn)”字，需要耗費(fèi)一定的人力物力，有時(shí)轉(zhuǎn)帳不成功，還影響股民的操作。由此引發(fā)新型金融產(chǎn)品“銀證通”業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一介顯著特點(diǎn)就是所有的開(kāi)辦手續(xù)均可在銀行完成，比銀證轉(zhuǎn)帳進(jìn)一步方便了投資者，而且買(mǎi)賣(mài)證券的資金清算均在銀行賬戶(hù)內(nèi)進(jìn)行，投資者無(wú)須在證券營(yíng)業(yè)部存放資金，就可以使用銀行的存款賬戶(hù)及時(shí)買(mǎi)賣(mài)股票，極大地方便了“上班一族”及社會(huì)各界人士將社會(huì)游資投資于證券市場(chǎng)。
所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯(lián)網(wǎng)的基礎(chǔ)上，投資者直接利用在銀行（如：工商、農(nóng)行、建行、招行等）各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的活期儲(chǔ)蓄存款賬戶(hù)卡、折做為證券保證金賬戶(hù)，通過(guò)銀行的委托系統(tǒng)（如：電話(huà)銀行、銀行柜臺(tái)系統(tǒng)、銀行網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機(jī)銀行），或通過(guò)證券商的委托系統(tǒng)（電話(huà)委托、自助鍵盤(pán)委托、網(wǎng)上委托、戶(hù)呼叫中心等）進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)的一種新型金融服務(wù)業(yè)務(wù)。
總結(jié)而言，銀證轉(zhuǎn)帳與銀證通具有以下的區(qū)別：
1、銀證通是自動(dòng)轉(zhuǎn)帳，無(wú)需辦理保證金轉(zhuǎn)帳，銀證轉(zhuǎn)帳必須進(jìn)行電話(huà)轉(zhuǎn)帳后才能進(jìn)行證券交易。
2、銀證通在開(kāi)通銀行的任何營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均可辦理，銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)戶(hù)須在證券部辦理。
3、銀證通在銀行直接開(kāi)戶(hù)，而銀證轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶(hù)是先到銀行辦理活期存折開(kāi)戶(hù)，再到證券公司辦理銀證轉(zhuǎn)帳開(kāi)戶(hù)。
�。ㄎ澹┳C監(jiān)會(huì)叫停“銀證通”
“銀證通”業(yè)務(wù)涉嫌違背《證券法》及有關(guān)規(guī)定。在中國(guó)，銀行和證券是分業(yè)經(jīng)營(yíng)的，而“銀證通”業(yè)務(wù)使得銀行成了準(zhǔn)券商。6月證監(jiān)會(huì)叫�！般y證通”，原則是不再開(kāi)展新業(yè)務(wù)，規(guī)范已有業(yè)務(wù)。
�。┲行沤ㄍ蹲C券和中信銀行
在這段時(shí)間里，柜臺(tái)錢(qián)有些客戶(hù)竟然會(huì)混淆中信建投證券和中信銀行，問(wèn)在中信建投證券。能不能取錢(qián)。知道的人都會(huì)覺(jué)得好笑，不過(guò)在一定程度上說(shuō)，這說(shuō)明兩家公司雖然都屬于中信集團(tuán)下屬企業(yè)，但還是讓人混淆。事實(shí)上兩家公司是獨(dú)立的，在業(yè)務(wù)方面確實(shí)也有很多合作，也取得了不錯(cuò)的效果。
�。ㄆ撸┲行沤ㄍ蹲C券的發(fā)展前景
在中信建投證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到中信建投證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，典型的是每天業(yè)務(wù)下來(lái)的單據(jù)、資料都要掃描錄入電腦，然后發(fā)往總部；并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。
七、實(shí)習(xí)總結(jié)
在中信建投證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里，了解了中信建投證券的發(fā)展歷程，公司文化，部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)的流程，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件，深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶(hù)交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。
另外，中信建投證券的工作人員對(duì)我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心，在這里要特別感謝房姐，在批評(píng)和表?yè)P(yáng)我們?nèi)粘９ぷ鞯耐瑫r(shí)也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>
雖然時(shí)間很短，也有磕磕碰碰，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要，很有意義同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí)，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿(mǎn)完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。
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